Туристический налог с 2025 года

С 1 января 2025 года в России вводят туристический налог, заменяющий курортный сбор.

Это новшество касается:
👉 юрлиц и ИП, которые предоставляют размещение в отелях, гостиницах, санаториях - включенных в реестр классифицированных средств (Федеральный закон от 24.11.1996 № 132-ФЗ).

Основные детали:
🟣В 2025 г. ставка составит 1% от цены номера, а затем будет увеличиваться на 1% ежегодно вплоть до 2029 г
🟣 максимальные ставки в различных регионах не должны превышать 5%.
🟣минимальный размер налога не может быть ниже 100 руб. за сутки проживания.

Кто освобожден от уплаты:
👉Герои России, Участники ВОВ /СВО, Инвалиды, жители блокадного Ленинграда
👉Физлица, ИП и компании, предлагающие квартиры или апартаменты в краткосрочную аренду, не обязаны уплачивать туристический налог.

ВАЖНО: При размещении в отеле указанные группы граждан предоставляют документы, подтверждающие их право на льготы по туристическому налогу, а отелям ВАЖНО сохранять копии этих документов, чтобы в случае проверки объяснить, почему туристический налог не был удержан.

Обязанность по уплате туристического налога лежит на владельце гостиницы.
🟣Для туристов эта сумма уже включается в общую стоимость номера, о чем они узнают из квитанции. Аналогично обстоит дело, если в гостиницу
прибывает командированный сотрудник.

🟣🟣🟣🟣🟣
эх, отдых тоже дорожает

@Adviso_Club

🪼полезные материалы для «самозанятых» 🪼

🟣Как перейти с самозанятого на ИП: пошаговая инструкция

🟣Честный разбор: кому выгодно оставаться самозанятым, а кому пора становиться ИП

🟣Проверить статус самозанятого

🟣 Законопроектом по увеличению лимитов для самозанятых.

🟣 Прямой эфир с Юристом «САМОЗАНЯТОСТЬ: НАЛОГИ И ЗАКОНЫ»

🟣 ИП НА НПД И САМОЗАНЯТОСТЬ: в чем разница? 🟣

📍Когда бизнесов много, нужен чёткий план📍

согласны?

делюсь своими привычками к упрощению:

1️⃣ Не смешивайте деньги
У каждого бизнеса — свой расчётный счёт и свой учёт. Иначе вы рискуете запутаться и не понять, какой проект тянет на дно, а какой даёт прибыль.

2️⃣ Налоги для каждого свои
Для каждого направления важно подобрать свою систему налогообложения. Одному бизнесу выгоднее УСН, другому — патент, а где-то придётся пойти на общий режим.

❗️Поверьте, грамотный подход к налогам — это не только про экономию денег, но и про спокойный сон.

3️⃣ Не тащите всё на себе
Не старайтесь тащить всё на себе. Бухгалтер, юрист или помощник — это не расходы, а инвестиции в ваш порядок.

4️⃣ Определите приоритеты
Распределяйте внимание: главному проекту — фокус, второстепенному — минимум вашего времени.

5️⃣ Автоматизируйте рутину
Умные сервисы и технологии освободят вас от тонны лишней работы.

🔤🔤🔤🔤🔤
Если начинать бизнес с управленческого учёта, то вы сразу заложите крепкий фундамент для роста и стабильности.
🔤🔤🔤🔤🔤

@Adviso_Club

🕓 До конца года осталось совсем немного времени

Если вы ИП, и хотите в следующем году иметь возможность:

👉 получать больничные
👉 выплаты по материнству и родам

Вам необходимо:

1️⃣ Заключить договор на страховые взносы с СФР
2️⃣ Оплатить фиксированные платежи на обязательное медицинское и пенсионное страхование до 31 декабря 2024 года

💰 Сколько нужно заплатить?

🟡Минимальная сумма – 6 696 рублей 22 копеек, но к ней могут применяться повышающие региональные коэффициенты,

🟡формула расчета :

МРОТ * 2,9% * 12 = сумма добровольных страховых взносов ИП

❗️Также у ИП есть фиксированные обязательные взносы

🟡 в размере 49500 - можно оплачивать поквартально
(даёт право на получение страховой пенсии и медицинского обслуживания в рамках полиса ОМС, но не на больничный или выплаты по материнству и родам.)

🟡 свыше дохода 300 тыс. в год, предприниматель обязан уплатить 1% до 01.07.2025

⚡️ ИП на НПД освобожден от уплаты обязательных фиксированных взносов

Почему важно это сделать сейчас?

✔️ Сохраните доступ к больничным и пенсиям. Даже если кажется, что пенсия еще далеко, взносы — это фундамент вашей финансовой безопасности.
✔️ Избежите начислений пени. Нарушение сроков может обернуться финансовыми потерями, которые никому не нужны.

@Adviso_Club

💰 Как предпринимателям экономить на налогах в 2025 году

Чтобы ваш бизнес рос быстрее, важно уметь грамотно управлять налоговыми расходами.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤
➡️🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟⬅️
🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤

🌟. Используйте страховые взносы для снижения налога
Расходы на страховые взносы сотрудников можно учитывать при расчёте налогов. Это легальный способ оптимизации, который часто недооценивают. Главное — грамотно вести учёт.

🌟Проверьте, не переплатили ли вы налоги за последние 3 года
Многие компании упускают возможность вернуть излишне уплаченные налоги.

Например, недавно я помогла одной фирме вернуть 293 тысячи рублей.

Проверьте свои декларации за предыдущие годы и подайте заявление на возврат. Это ваши деньги — заберите их!

🌟Совмещайте несколько налоговых режимов
Многие предприниматели смогут совмещать налоговые режимы, например, патентную систему и упрощёнку. Это позволит оптимизировать налоговую нагрузку в зависимости от видов деятельности.
➡️пост про комбинации налоговых режимов

Налоги — не приговор, а инструмент, если грамотно подойти к планированию.
🌟Начните экономить уже сейчас, чтобы инвестировать больше в рост своего дела!

@Adviso_Club

📑 Изменения в НК с 1 января 2025г

👉Повышенные суточные

С 1 января 2025 года предельный размер освобождаемых от НДФЛ и страховых взносов суммы суточных, выплачиваемых при зарубежных поездках, составит 3 500 рублей (действующий лимит 2500 руб.). (Федеральный закон от 29.11.2024 № 416-ФЗ)

👉Расходы на рекламу
не сможете отразить в налоговой базе расходы на рекламу, если:

🟣реклама размещена в информационном ресурсе, доступ к которому ограничил Роскомнадзор
🟣информация о рекламе не передана в Роскомнадзор
🟣реклама размещена в интернет-ресурсе, доступ к которому ограничен по законодательству РФ
(подп. 20 п. 1 и п. 2 ст.346.16 НК).

👉Выросла предельная величина базы взносов:

Работодателям, применяющим общий тариф, с 01.01.2025 придется платить больше страховых взносов за сотрудников. Новый лимит базы составит 2 759 000 руб. (в 2024 году — 2 225 000 руб.). (Постановление Правительства РФ от 31.10.2024 N 1457)

👉Страховые взносы для IT-компаний

С 2025 года отменена ставка 0% по страховым взносам для организаций сферы радиоэлектронной промышленности, а также IT-фирм. Они платят 7,6% со всех выплат сотрудникам. (Законодатели внесли поправки в статью 427 НК)

👉НДС с ветеринарных услуг.

От НДС освободили ветеринарные услуги, которые оказывают коммерческие клиники. (поправки в пункт 2 статьи 149 НК.)

@Adviso_Club

Все мы немного этот "парень" 😁

Держимся, господа!🙌

⏱ Осталось пару дней 🎄

📌подготовила для вас:

Таблицу сроков уплаты по УСН в 2025 году для юридических лиц и ИП

Сохраняйте, чтобы не пропускать платежи и заранее подготовиться🤝

@Adviso_Club

Изменения в патентной (ПСН) системе на 2025 год

⬅️Основные изменения➡️

🌟. Ограничение по доходам:
Если в 2024 году совокупный доход ИП превысил 60 млн рублей, в 2025 году он не сможет применять ПСН.

🌟. Совмещение с УСН:
При совмещении ПСН с УСН совокупный доход по обоим режимам не должен превышать 60 млн рублей в год.

🌟. Новые виды деятельности

🌟. ИП на ПСН смогут оказывать населению услуги по приему наличных денежных средств, их внесению на банковские счета, а также по выдаче физ.лицам наличных с их банковских карт.
🟠(данные услуги можно оказывать только при осуществлении розничных продаж через объекты стационарной торговой сети в сельских населенных пунктах, входящих в состав сельских поселений )

🌟. Сроки уплаты налога:
Если срок действия патента заканчивается 31 декабря, налог необходимо уплатить не позднее 28 декабря.

🌟. Коэффициент-дефлятор:
На 2025 год коэффициент-дефлятор установлен на уровне 1,144, что влияет на расчёт потенциально возможного годового дохода по патенту.

🌟Рекомендации: Анализируйте доходы, соблюдайте сроки оплаты, учитывайте лимиты и коэффициенты для оптимизации налогообложения.

@Adviso_Club

с Наступающим, Друзья🎄
____________________________

спасибо, что этот год вы разделили со мной❤️

🎄 желаю прекрасных праздничных выходных!

....и зарядиться по полной🔋

📑Какую документацию должен вести ИП на УСН в 2025 году?

📌сохраните, чтобы не потерять📌

1️⃣. Книга учёта доходов и расходов (КУДиР)

🟣В ней фиксируются все доходы, а при УСН "Доходы минус расходы" ещё и расходы.
🟣Ведётся в бумажной или электронной форме.
🟣Её не нужно сдавать в налоговую, но по запросу — обязаны предоставить.
💡 Совет: Ведите КУДиР регулярно. Налоговая не простит "заполню позже".

2️⃣. Первичные документы
✉️ Для подтверждения операций вам нужны:

🟣Договоры с клиентами и контрагентами.
🟣Акты выполненных работ и накладные.
🟣Кассовые чеки, если используете онлайн-кассу.
💡 Важно: Если ваши расходы нельзя подтвердить документами, их не примут при расчёте налогов.

3️⃣. Отчётность по сотрудникам (если есть)
👩‍💼 Если у вас есть наёмные сотрудники, придётся вести:

🟣Трудовые договоры.
🟣Табели учёта рабочего времени.
🟣Расчёты зарплаты, НДФЛ, страховые взносы.
🟣Отчёты в СФР и МиФНС.
💡 Совет: Используйте специализированные сервисы, чтобы не запутаться.

4️⃣. Документы по онлайн-кассе
🖨 Если принимаете оплату через онлайн-кассу:

🟣Контроль и выдача кассовых чеков.
🟣Корректное формирование чеков по наличным и безналичным оплатам.
🟣Сдача отчётов через оператора фискальных данных (ОФД).
💡 Не забывайте: Даже за малейшее нарушение в работе кассы можно получить штраф.

5️⃣. Банковские выписки

🟣Если используете расчётный счёт, сохраняйте все выписки. Это поможет подтвердить доходы и расходы.
💡 Совет: Используйте отдельный счёт для бизнеса, чтобы не смешивать личные и рабочие финансы.

6️⃣. Налоговая отчётность
📝 На УСН сдаётся:

🟣Декларация УСН (раз в год).
🟣Сведения о страховых взносах, 6НДФЛ, ЕФС-1 (ежеквартально). Так же есть ежемесячные отчёты и отчёты при приёме и увольнению сотрудника
💡 Нововведение 2025 года: Электронная сдача отчётности через личный кабинет становится обязательной для всех.

Итог:
ИП на УСН обязаны вести минимум документации, но ошибки и невнимательность могут дорого обойтись. Лучше сразу наладить порядок и использовать автоматизированные сервисы, чтобы ничего не упустить.

❓ А вы ведёте документацию сами или доверяете бухгалтеру? Пишите в комментариях!

Какие штрафы может получить ИП на УСН за несвоевременную сдачу отчётности

Каждый ИП на УСН знает, что ведение отчётности — это не только обязанность, но и ключ к спокойной работе.

Однако что будет, если пропустить сроки?

🔴 Налоговая декларация по УСН:

Штраф: 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (не более 30% и не менее 1 000 руб.).

🔴 Отчёт 6-НДФЛ:

Штраф: 1 000 руб. за каждое нарушение.
Если опоздали до 3 месяцев: штраф снижается до 500 руб.

🔴 РСВ (расчёт по страховым взносам):

Штраф: 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (не более 30% и не менее 1 000 руб.).

🔴 Дополнительные санкции:

Блокировка операций по расчётному счёту.
Штрафы за неполную или некорректную отчётность.

👉 Совет: Держите все сроки под контролем, чтобы избежать финансовых потерь!

@Adviso_Club

Налоговая о нас позаботилась в этом году:

и собрала на сайте все изменения 2025

📌сохраняйте ссылку : https://www.nalog.gov.ru/new2025/

@Adviso_Club

7 легальных способов снизить налоговую нагрузку:

Экономия на налогах — это не хитрость, а грамотное управление бизнесом

1️⃣выбор оптимального режима налогообложения
2️⃣ведение управленческого учета
3️⃣использование налоговых вычетов (социальные, страховые)
4️⃣снижение налога на имущество
5️⃣оптимизация зарплатных налогов
6️⃣применение налоговых каникул для новых ИП
7️⃣лизинг вместо покупки дорогостоящего оборудования

🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤
и это только часть способов,
🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Разберём вашу ситуацию и покажем, как законно сократить налоговую нагрузку

📱Запись на консультацию: @Anna_ADVISO_Club

👍😀😃😄

Редко даю рекомендации по выбору банков,

обычно советую предпринимателям самостоятельно изучать условия.

сегодня хочу поделиться личным опытом работы с Точка Банком.

🟣Во-первых:
За все время работы у меня нет ни одного клиента, которому банк заблокировал или приостановил деятельность по расчетному счету.

🟣Во-вторых:
Банк предлагает выгодные тарифы для переводов денежных средств себе.

🟣Всегда работаю с Точкой по регистрации бизнеса: всё делается оперативно, правильно, без косяков. Никогда не было проблем с подачей уведомлений на УСН (чем, к примеру, грешит Тинькофф).

Если планируете открыть бизнес или рассматриваете смену банка - уверенно рекомендую Точка Банк.

К тому же, сейчас действуют очень привлекательные тарифы и условия:
👉ознакомится можно : ТУТ