📢 Изменения НДС в 2025 году: что нужно знать бизнесу?
С 2025 года в России произойдут важные изменения в налоговой системе, которые затронут компании, работающие на УСН, а также ряд других сфер бизнеса.

❓Кого коснется:
1. Всех компаний на УСН: С 1 января 2025 года каждый упрощенец должен будет выставлять счет-фактуру, либо УПД с выделенным НДС. Если выручка до 60 миллионов, то пишется без НДС. Если выручка свыше 60 миллионов, то тут нужно определиться, какую ставку мы выбираем. Идем на 5% без возможности вычетов по НДС, либо идем на 20%, но с возможностью применять вычеты, входящие по НДС. 

Нужно проанализировать деятельность в 2024 году, чтобы принять для себя верное решение.


2. Основными плательщиками и выгодоприобретателями повышения цен будут именно потребители, потому что ни один из бизнесов не откажется от получаемого дохода. Все хотят зарабатывать больше или остаться "при своих", но никак не меньше. Соответственно, цены будут подниматься на эти ставки.

⚡️Какие риски:

▫️Рост налоговой нагрузки как минимум на 5% .
▫️Ошибки в отчетности: С введением новых правил возможны трудности с адаптацией отчетных форматов и риски штрафов. Обязательное введение книги продаж, оформление по новой форме счет-фактур.

🔵Как подготовиться:

▫️Контроль доходов: нужно сейчас продумать, какая бизнес-модель будет у бизнеса  в 2025 году, для того, чтобы она оставалась конкурентоспособной и приносила не только деньги, но и удовольствие собственнику.
▫️Оптимизация расходов: Увеличьте документированные расходы до конца 2024 года, чтобы сократить налоговую базу.
▫️Планируйте сделки заранее: Перенос части доходов на 2024 год поможет снизить нагрузку.
▫️Переход на другие режимы: Если ваш бизнес попадает под новые критерии УСН, рассмотрите смену налогового режима.
Пример: Если выручка за 2024 год превышает 60 миллионов, то уже с 1 января 2025 г нужно не просто будет делать счета фактуры, а уже платить НДС с реализации 2025 года. То есть выбрать, либо идти по ставке 5% без возможности вычетов, либо по ставке 20% с возможностью вычетов.
Важно посчитать, что выгоднее. Может быть выгоднее просто с 2025 года перейти на основную систему налогообложения.

❗️Консультируйтесь с экспертами: Это поможет подготовить бизнес к новым условиям и минимизировать риски ошибок.
_____
Законопроект № 443-ФЗ описывает все нововведения. Начните подготовку уже сейчас, чтобы не оказаться в ситуации, когда налоговая нагрузка станет неожиданным ударом.
_____
@ADVISO_Club

5 этапов внедрения управленческого учета в бизнес

Управленческий учет - это ключевой инструмент для эффективного управления бизнесом, позволяющий руководителям принимать обоснованные решения на основе точной и актуальной финансовой информации. В современных условиях высокой конкуренции и быстро меняющегося рынка, внедрение системы управленческого учета становится не просто преимуществом, а необходимостью для любого бизнеса, стремящегося к росту и успеху.

Внедрение управленческого учета может казаться сложным процессом, но если разделить его на этапы, всё станет гораздо проще:

🔑Этап 1: Определение ключевых целей учета
- Четко сформулируйте, зачем вам управленческий учет.
- Что вы хотите достичь: контроль затрат, анализ рентабельности, увеличение прибыли или другие цели?
- Определите основные финансовые показатели (KPI), которые будете отслеживать: прибыль, выручка, себестоимость, маржинальность и т.д.
🗂Этап 2: Структуризация данных
- Разделите все доходы и расходы на категории: по направлениям бизнеса, проектам, продуктам.
- Настройте учетную политику, чтобы было понятно, какие затраты считать переменными, а какие — постоянными.
- Организуйте систему учета так, чтобы можно было четко видеть финансовый результат каждого сегмента бизнеса.
📊Этап 3: Внедрение системы учета
- Выберите подходящее программное обеспечение или систему автоматизации для ведения управленческого учета (1С, Excel, облачные сервисы).
- Назначьте ответственных лиц за ведение учета, в зависимости от структуры компании (бухгалтерия, финансовый отдел).
- Внедрите регулярную систему отчетности — еженедельные или ежемесячные отчеты по ключевым показателям.
📊Этап 4: Анализ и интерпретация данных
- Регулярно проводите анализ данных: сравнивайте фактические показатели с плановыми.
- Оценивайте рентабельность каждого продукта или направления, выявляйте неэффективные затраты.
- Используйте результаты для корректировки бизнес-стратегии: повышайте эффективность тех направлений, которые приносят больше прибыли.
📈Этап 5: Постоянное улучшение и оптимизация
- Регулярно проводите аудит системы учета и улучшайте её, добавляя новые категории или показатели.
- Автоматизируйте процессы максимально, чтобы уменьшить рутинные задачи.
- Внедряйте финансовое планирование: на основе данных управленческого учета создавайте прогнозы и планы для будущего роста.

Заключение:
Управленческий учет — это не разовый процесс, а система, которая помогает вашему бизнесу расти. Следуя этим пяти этапам, вы сможете наладить контроль над финансами и принять решения, которые повлияют на будущее компании.

@ADVISO_Club

❓Вчера поступил вопрос, какие сервисы управленческого учета можно использовать в работе❓

пишу для Вас : краткий обзор

📊Преимущества онлайн-сервисов
▫️Собирают важные показатели в одном месте
▫️Объединяют информацию по всем компаниям и направлениям бизнеса
▫️Обеспечивают быстрый доступ к данным для принятия решений
▫️Прогнозируют кассовый разрыв и проводят план-фактный анализ

🔍Обзор популярных сервисов

1. "Планфакт"
Плюсы: простой интерфейс, удобное распределение затрат, понятный дашборд
Минусы: ограниченная интеграция с 1С, жесткие правила разнесения

2. "Финансист"
Плюсы: интеграция с 1С, гибкие настройки отчетов, согласование платежей
Минусы: сложен в освоении, медленная поддержка

3. "Финтабло"
Плюсы: удобные подсказки, ручной ввод данных в отчеты, учет имущества
Минусы: поддерживает только одну методологию учета, ограниченная автоматизация

4. "Финолог"
Плюсы: простота использования, интеграция с сайтом для приема заказов
Минусы: ограниченная функциональность, неудобные отчеты

❗️Важно помнить:
▫️Для полноценного автоматизированного учета нужны данные не только о денежных операциях, но и о фактических отгрузках и закупках
▫️Без дополнительной настройки отчет о прибылях и убытках будет считаться только кассовым методом
▫️Онлайн-сервисы - это инструмент автоматизации, а не замена консультанта по управленческому учету

@ADVISO_Club

❗️ ЧТО ДЕЛАТЬ БИЗНЕСУ В 2025г: ЧТОБЫ СОХРАНИТЬ ДОХОДЫ И НЕ ПЕРЕПЛАЧИВАТЬ НАЛОГИ.

С 15.10 открыта запись на консультацию .

Что будем рассматривать:

1️⃣ Анализ выручки и расходов (с НДС и без) за 2024 год.
2️⃣Составление плановых показателей выручки и расходов в 2025 год.
3️⃣Определение наиболее выгодной ставки НДС для тех, кто превышает лимит в 60 миллионов: 20%, 5%, 7%.
4️⃣Оценка чистой прибыли при выбранных ставках, после уплаты налогов.
5️⃣Помощь в выборе оптимальной ставки НДС или смены системы налогообложения на 2025г.

📲 Запись: @Anna_ADVISO_Club

▫️▫️▫️▫️▫️
❗️Законопроект № 443-ФЗ описывает все нововведения. Начните подготовку уже сейчас, чтобы не оказаться в ситуации, когда налоговая нагрузка станет неожиданным ударом.

🧭ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ для Вашего Бизнеса🧭

на сайтах vc и дзен я публикую свои статьи,
и хочу поделиться ими с Вами!

➖ ТОП-7 НАЛОГОВЫХ ВЫЧЕТОВ ДЛЯ ИП: КАК СОКРАТИТЬ НАЛОГИ И ОПТИМИЗИРОВАТЬ РАСХОДЫ

➖5 ПРИЧИН, ПОЧЕМУ ОФИЦИАЛЬНО УСТРОЙСТВО СОТРУДНИКОВ — ЭТО ВЫГОДНО

➖ИП ИЛИ САМОЗАНЯТЫЙ: ПЛЮСЫ И МИНУСЫ В 2024 Г

➖ ФИНАНСОВАЯ УСТОЙЧИВОСТЬ СТАРТАПА: 7 ШАГОВ К ПРИБЫЛИ И РОСТУ

➖ 8 ЛЕГАЛЬНЫХ СПОСОБОВ ВЫВОДА ДЕНЕГ ИЗ ОО: КАК СОХРАНИТЬ ПРИБЫЛЬ И ИЗБЕЖАТЬ НАЛОГОВЫХ ПЕРЕПЛАТ

➖КАК НЕ ПРИВЛЕКАТЬ ВНИМАНИЕ НАЛОГОВОЙ: ПРАКТИЧЕСКИЕ СОВЕТЫ
____________________________________
▫️Буду рада, если Вам эти статьи будут полезны и интересны!
▫️Статьи публикую каждую неделю
____________________________________

💬 всегда открыта к диалогу и ответам на вопросы!

Друзья, вчера я сделала шаг в новый мир - мир проекта "Ты уникальна"!

🌟И вау, какой это был день!

💎Это не просто конкурс красоты. Это путешествие к самой себе! Здесь каждая женщина может раскрыть новые грани своей личности, стать не просто мамой или женой, а настоящим произведением искусства.

Почему я решила принять участие?
💼Мой мир - это серьезный бизнес -  цифры и, в основном, мужское окружение.

Я пришла сюда, чтобы:
▫️Дать волю своему женскому началу
▫️Добавить в жизнь женских красок
▫️Научиться быть не только серьезным партнером, но и мягкой, женственной

Первый день - это было нечто!

4,5 часа занятий, а ощущение, будто все 9 на ногах!
Нас обучают ребята из школы балета Тодос - это просто взрыв мозга! 🤯
Я вызвалась быть "боссом" в одном из номеров - моя стихия!
Во втором номере выбрала лирику... хотя она оказалась довольно динамичной 😅

Эмоции зашкаливают!
Честно? Я без ног, без рук, сил нет... Но эмоции! Восторг, кайф, драйв! 🎉
Это только начало, первый день из целого месяца. Впереди еще столько всего - танцы, встречи со стилистами, дефиле.

КАК УМЕНЬШИТЬ НАЛОГИ НА ЗАРАБОТНУЮ ПЛАТУ?

💬 Давайте поговорим начистоту: налоги на зарплату — это головная боль для любого бизнеса. Они съедают приличную часть бюджета, и порой кажется, что с этим ничего нельзя поделать.

❗️Есть вполне законные способы облегчить эту нагрузку:

1️⃣ Применение льготных тарифов страховых взносов
Некоторые категории работодателей, такие как IT-компании, имеют право на пониженные ставки страховых взносов. Вместо стандартной ставки в 30%, они могут применять льготную ставку 7,6%, что существенно снижает расходы на персонал.

2️⃣ Компенсационные выплаты
Определенные виды компенсаций не облагаются налогами и страховыми взносами. К ним относятся выплаты на проезд, питание, командировочные расходы, а также компенсации за использование личного имущества сотрудника в рабочих целях.

3️⃣ Привлечение самозанятых
Работа с самозанятыми гражданами позволяет существенно снизить налоговую нагрузку, так как компания не обязана платить за них страховые взносы и НДФЛ.Но подмена трудовых отношений на работу с самозанятыми выходит боком для бизнеса. Не рискуйте, привлекайте самозанятых в проектные работы.

4️⃣ Оплата обучения сотрудников
Расходы на профессиональное обучение сотрудников не облагаются налогами и страховыми взносами, что позволяет инвестировать в развитие персонала без увеличения налоговой нагрузки.

5️⃣ Подарки сотрудникам
Подарки сотрудникам стоимостью до 4 000 рублей в год не облагаются НДФЛ и страховыми взносами, что позволяет поощрить персонал и одновременно снизить налоговую нагрузку.

❗️Важно: Проверьте себя на наличии в реестре МСП, если вас там нет, обязательно подать заявку. Это сразу снизит нагрузку по страховым взносам почти в два раза!

🔹🔹🔹🔹🔹

🔗 ПОЛНАЯ СТАТЬЯ С ПРИМЕРАМИ

🔹🔹🔹🔹🔹
_________________
@ADVISO_Club

Забота о кассовых разрывах играет определяющую роль в финансовом учете и контроле.

📋Поэтому составила для Вас инструкцию:
"Как справиться с кассовыми разрывами"

❗️Контроль над кассовыми разрывами не просто обеспечивает стабильность бизнеса, но и служит защитой от серьезных налоговых проблем и даже краха бизнеса.
🔎 Обнаружение и устранение разрывов своевременно помогает:
▪️ предотвратить потери
▪️минимизировать риски финансовых убытков и недобросовестного обращения средств.

Кроме того, эта практика способствует поддержанию точности финансовой отчетности и улучшению управленческих решений.

🟢Работа над устранением кассовых разрывов способствует укреплению платежной дисциплины и избеганию непредвиденных потерь.
❗️Четкое планирование и правильное представление всех необходимых документов становятся залогом финансовой устойчивости вашего бизнеса.

Давайте совершенствовать наш подход к учету и контролю, обеспечивая надежность и процветание Вашей деятельности!

❗️4 ШАГА ПОДГОТОВКИ К ИЗМЕНЕНИЯМ НДС В 2025❗️

Друзья, тема с изменениями в 2025 году очень актуальна и важна для любого бизнеса!

Со своей стороны мне хочется подготовить всех предпринимателей к этому, как можно безопасно , быстро и качественно. Поэтому пишу еще один пост на эту тему, с более подробными рекомендациями.

🟢 ШАГИ ПОДГОТОВКИ:

🔹 🔹 🔹 🔹 🔹

1️⃣. Анализ и планирование:

📊Проведите анализ выручки за 2024 год для определения применимой ставки НДС.
▫️Разработайте бизнес-модель на 2025 год с учетом новых налоговых условий.
📑Оптимизируйте расходы: увеличьте документированные расходы до конца 2024 года для сокращения налоговой базы.
▫️Рассмотрите возможность переноса части доходов на 2024 год для снижения налоговой нагрузки в 2025 году.

2️⃣. Организационные меры:

📇Обновите внутренний документооборот:
▫️Подготовьте шаблоны счетов-фактур.
▫️Настройте процессы ведения книг покупок и продаж.
📚Оцените квалификацию бухгалтерского отдела в работе с НДС. (При необходимости проведите обучение или наймите специалистов с соответствующим опытом.)
▫️Разработайте процедуры формирования деклараций по НДС.
▫️Пересмотрите и обновите договоры с контрагентами, учитывая новые ставки НДС в ценах на товары и услуги.
▫️Внедрите систему электронного документооборота (ЭДО) для упрощения процесса обмена документами и сдачи отчетности.

3️⃣. Технические аспекты:

▫️Проведите аудит текущих бизнес-процессов для выявления потенциальных проблем и их устранения.
🎶Настройте программное обеспечение для корректного учета НДС в соответствии с новыми требованиями.

4️⃣. Консультации и поддержка:

▫️Регулярно консультируйтесь с налоговыми специалистами для минимизации рисков и своевременной адаптации к изменениям.
▫️Следите за обновлениями законодательства и разъяснениями налоговых органов.

▫️▫️▫️▫️▫️
❗️ВАЖНО: каждый бизнес нужно рассматривать индивидуально.
▫️▫️▫️▫️▫️

Также напоминаю:
💬С 15.10 открыта запись на консультацию .
📲 Запись: @Anna_ADVISO_Club

Последние недели — просто бешеный ритм!

Валюсь с ног, но заряжена по максимуму!
Октябрь — это тот самый период, когда нужно успеть в 10 раз больше обычного.
(отчетность за третий квартал идет полным ходом)

Что меня зажигает?

💃🏻Социальная активность и проект "Ты уникальная"

🤝 Завела новые знакомства — классные, сильные девушки
💃🏻Начала танцевать, с преподавателями из школы Тодес
📸 Была примерка образов, и в конце недели у нас фотосессия

▫️▫️▫️▫️
Но это ещё не всё:
▫️▫️▫️▫️

В конце октября у меня будет выступление в Бизнес-клубе "Успешная мама" с темой "Управления Финансами. 🏦
🔥 Осень в этом году насыщенная, как никогда.

Спасибо моей команде девочек, что они взяли всю самую сложную и важную работу на себя - и позволили мне сосредоточиться на социальных проектах 👐

А как проходит ваш октябрь?

🤑Может заберешь свои деньги у государства?

Когда ты работаешь официально, ты не просто избегаешь проблем с налоговой, но и получаешь доступ к ряду серьезных преимуществ.

🟢Давайте посчитаем реальные преимущества официального бизнеса:

1️⃣. Спокойный сон. Нет страха проверок и штрафов, которые могут разорить в один момент.❌
2️⃣. Реальные субсидии:
🔹 Компенсация затрат на оборудование : до 50% стоимости
▫️ Гранты начинающим предпринимателям: до 500 000 рублей
🔹Субсидии на обучение сотрудников: до 95% затрат
▫️Компенсация процентов по кредитам для производства
🔹Поддержка экспортеров - до 3 млн на международные выставки
3️⃣. Доступ к госконтрактам. Это огромный рынок, где можно масштабироваться в разы.
4️⃣ Кредиты и инвестиции. Банки дают деньги белому бизнесу под 6-8%, а не 20-30% физ.лицам.
5️⃣ Защита в суде. Ваши контракты имеют юридическую силу, можно взыскать долги законно.
6️⃣. Возможность продать бизнес. Легальный бизнес с историей стоит в 3-5 раз дороже серого.
7️⃣ Белая история для следующих проектов. Хотите открыть второй бизнес? С чистой репутацией это в разы проще.

🤝Не устану говорить, что работая ПО-БЕЛОМУ, вы можете получить рядом огромных преимуществ. А самое первое, что вы увидите - куда уходят ваши деньги и как минимизировать расходы.

@ADVISO_Club

Почему я люблю свою работу:

🏆Вдохновляющие результаты
Больше всего меня мотивируют успехи моих клиентов-предпринимателей.
⚡️Видеть, как они растут и развиваются, как воплощают свои идеи в жизнь!

🤝 Уникальное окружение
Моя работа дарит мне возможность общаться с невероятно интересными людьми. Даже будучи предпринимателем, я часто поражаюсь тому, какие удивительные процессы происходят в их головах.
💡 Они становятся для меня источником новых идей и заставляют взглянуть на привычные ситуации под другим углом.

🗽Свобода и гибкость
Одно из главных преимуществ моей работы – это свобода.
🗺 Я могу работать из любой точки мира. Когда бизнес-процессы правильно выстроены, достаточно просто держать руку на пульсе и следить за основными показателями, чтобы принимать верные решения в короткие сроки.

💼Роль предпринимателя
Хочу отметить важный момент – невозможно просто создать бизнес и отойти в сторону. Многие говорят о том, что нужно выйти из операционки и передать всё руководителям, но это утопия.

Предприниматель – это локомотив, без которого поезд рано или поздно остановится, либо свернет с намеченного пути и разобьётся🤷🏻‍♀️


Моя работа – это не просто способ заработка, это путь постоянного развития, общения с удивительными людьми и создания чего-то действительно значимого.
______________________

❔ А ЧЕМ ВАС ВДОХНОВЛЯЕТ ВАША РАБОТА ?❔