Какие стратегии будут работать до конца 2025 года и что нас ждет в 2026 году!

В рамках ежеквартальной отчетной встречи, провели большой стрим. На котором:

1) Посмотрели итоги прошедших 3 кварталов, выделили идеи которые сработали.

2) Поговорили о том, как правильно и в каких активах лучше закончить этот год.

3) Разобрали все виды активов и их перспективу на ближайшие месяцы.

4) Рассказали про нашу самую доходную стратегию, которая в этом году уже показала рост 20%, а так же, какой капитал нужен, чтобы выйти на 1М USD и бесконечный финансовый поток.

5) И конечно же ответили на все вопросы.

YouTube: https://www.youtube.com/live/xOpofGAIH3Q?si=lpx4gs2WIisyy4mg
VK: https://vkvideo.ru/video-155782958_456239249

Обязательно посмотрите, если хотите инвестировать правильно в 2026 году!

Тревожные звоночки🤷‍♂️

Российские инвесторы снова понесли деньги в банки и фонды денежного рынка. Объемы депозитов выросли сразу в 21 раз, по сравнению с сентябрем.

Притоки вложений в акции упали сразу в 5 раз — с 43,1 миллиарда до 13,3 миллиардов рублей.

Инвесторы уходят из акций в «тихую гавань». Это сигнал, что растёт страх и недоверие к рынку: люди предпочитают сохранять деньги, а не рисковать ради доходности. Восстановление доверия может оказаться долгим.

Но с другой стороны инвесторов можно понять, очень хочется получать доходность, в акциях пока затянувшийся выходной.

Доброе утро!

👋 Напоминаю, что сегодня в 19:00 мск стрим, по доходным стратегиям.

Список всех Dividend Kings 2025 - но есть нюансы!

«Дивидендные короли» — это компании, которые повышают дивиденды более 50 лет подряд. Настоящие ветераны, прошедшие через кризисы, войны и инфляцию — и всё равно каждый год платящие больше.

Но важно понимать: их акции растут медленнее рынка, часто существенно. Причина проста — среди «королей» почти нет технологических гигантов, а именно IT сегодня двигает индекс вверх. Это очень хорошо видно в таблице.

Эти акции — не про быстрые деньги, а про устойчивый капитал и дисциплину выплат. Но не "лекарство" для всех!

А если нужен кратный рост портфеля, то этот тут: https://t.me/advinvestUSA_bot

IPO Дом.РФ: новый Сбер?

У Дом.РФ есть реальные аргументы для того, чтобы стать крупной, прибыльной и привлекательной для инвесторов госкомпанией на Мосбирже. Сделал разбор «за» и «против», ключевые риски и конкретные шаги, которые вам как инвестору или управляющему капиталом можно сделать прямо сейчас.

Что уже известно перед IPO

• Московская биржа допустила акции Дом.РФ к торгам — листинг запланирован с 20 ноября 2025 года; тикер — DOMRF.
• Компания планирует привлечь в ходе размещения порядка 15–30 млрд руб., рассчитывая разместить около 10% акций (допэмиссия), государство сохраняет мажоритарную долю. Это значит: свободной «рыночной» доли будет немного.
• По состоянию на середину 2025 года активы Дом.РФ — порядка 5,5 трлн руб.; чистая прибыль и маржинальность демонстрируют рост (примеры: чистая прибыль за 1п/2025 +15% г/г, ROE ≈ 19–20%).

Почему Дом.РФ — серьёзный игрок (плюсы)

1. Государственная «подушка» и доступ к капиталу. Государство не продаёт контроль, значит у эмитента стабильный доступ к регуляторной и финансовой поддержке. Это снижает кредитный риск системно.

2. Специализация в жилье и ипотеке — огромный рынок. Дом.РФ встроен в инфраструктуру жилищного рынка (гарантии, развитие рынка, субсидии). Рост ипотечного рынка и госпрограммы — драйверы доходов.

3. Хорошая прибыльность и рост показателей. По МСФО показатели за 2025 выглядят убедительно: рост прибыли, высокая рентабельность капитала.

Почему это не «новый Сбер» (минусы / ограничения)

1. Разная бизнес-модель. Сбер — универсальная экосистема: розница, корпоративный бизнес, экосистема сервисов и технологии. Дом.РФ — институт развития/мортгедж-специалист. Другой профиль риска и доходности.

2. Малый free float и государственный контроль. Размещение ~10% — слишком мало, чтобы рынок по-настоящему «открыл» цену эмитента; ликвидность будет ограничена, волатильность при спросе/предложении велика.

3. Чувствительность к макро и ставкам. Портфель, связанный с ипотекой и жильём, уязвим к изменению ставок, регуляторным решениям и качеству кредитного портфеля.

4. Концентрация доходов. Многих инвесторов отпугнёт узкая специализация по сравнению с диверсифицированными банками.

Ключевые риски, о которых вы, вероятно, недооцениваете

• Регуляторный риск и «политические» решения. Государственные институты иногда меняют правила и распределение обязанностей быстро и необъяснимо — это удар по прогнозируемости прибыли.
• Ликвидность и оценка. Если IPO будет маленьким по сумме (15–30 млрд руб.) и при этом выставит 10%, имплицитная капитализация окажется «средней» — ожидать ралли, как у технологического банка, нереалистично.
• Ожидания дивидендов vs реальные инвестиционные потребности. Дом.РФ может обещать дивиденды, но одновременно ему нужны средства на развитие (стратегия роста до трлн-активов) — конфликт интересов.

Что буду делать лично я

Я не буду покупать «вслепую» в день IPO. Цена в первые дни — лотерея для розницы из-за низкого free float. Подожду закрытия «первого окна» (2–4 недели) и оценю реальную ликвидность.

Что еще можно сделать вам?

1. Проверяйте структуру размещения и lock-up. Для институционального входа — критично знать, кто ещё покупает (пенсионные фонды? крупные банки?). Если большинство — госфонды, риск низкой вторичной торговли.

2. Сравните предполагаемую капитализацию с фундаменталом. Имплицитная капитализация = (сумма размещения / % размещения). Если 15–30 млрд = 10%, капитализация ≈ 150–300 млрд руб. Оцените P/B, P/E на этой базе и спросите себя: «эти мультипликаторы адекватны для института развития с госзащитой?» (если нет — не покупайте).

И конечно очень важно:

Диверсифицируйте экспозицию к банковскому сектору. Если вы ставите на «рост банков» — комбинируйте с универсальными банками, а не только с профильными игроками.

Итог: шанс ли на «нового Сбера»?

Нет — Дом.РФ может стать крупной, интересной и прибыльной госкомпанией на Мосбирже, но это другой класс бизнеса. Не ждите от неё мгновенной трансформации в универсальный банк с экосистемой и цифровой монополией как у Сбер.

Вчера случилось то, чего никогда ещё не было. Майкл Бьюрри — человек, который предсказал кризис 2008 года и стал символом инвестора, видящего сквозь туман объявил, что закрывает свой хедж-фонд, потому что больше не понимает происходящее на рынке. Если вы прочитали это спокойно — вы недооцениваете масштаб сигнала.

Когда человек, построивший карьеру на способности читать рынок лучше других, говорит: «Я не понимаю, что происходит», — проблема не в нём. Это означает, что рынок перестал подчиняться базовой логике. Модели, которые десятилетиями работали, перестали объяснять движение капитала. Это не просто «сложный период» — это системный сдвиг.

Сегодня рынок живёт на смеси ликвидности, политических перекосов, алгоритмов и спекулятивного жара. Фундаментал перестал быть якорем, риски перераспределены нелинейно, а привычные индикаторы потеряли предсказательность. Для большинства это выглядит как «всё нормально, просто волатильно». Но когда один из самых точных аналитиков мира разворачивается и уходит — это значит, что вы стоите в поле, где больше нет маршрута.

И вот что важно лично вам. Если вы продолжаете инвестировать, исходя из предположения, что рынок в ближайшие годы будет вести себя «как обычно», вы уже ошибаетесь. Если строите стратегию на инерции, а не на анализе текущей структуры — вы становитесь частью толпы, которую рынок обычно и наказывает. Сейчас все красивые истории о стабильности просто не работают. И самое опасное делать вид, что всё по-прежнему.

Всем профита!

Сегодня смотрел итоги💪

Портфель, который я веду для своего младшего сына, преодолел отметку в $35000, полученных только в виде дивидендов.

Кому-то эта сумма за чуть больше чем за 8 лет покажется маленькой. Но здесь есть один нюанс, который многие часто упускают.

Этот портфель рос с нуля. Он пополнялся постепенно, небольшими суммами каждый месяц. То есть, сумма дивидендов «накапали» не на всю сумму сразу, а на постоянно растущий капитал.

Представьте, что вы строите снежный ком незаметно для своего бюджета! По моим планам портфель еще буду вести 6 лет. А дальше передаю сыну!

Спасибо нашим стратегиям!

Как же быстро меняется настроение у инвесторов🤦‍♂️

Сейчас инвесторы опасаются, что технологические компании потеряют былую популярность, хотя совсем недавно их не устраивал именно их бурный рост.

Проблема не в отсутствии лидерства как таковом. Важно то, начнут ли технологии бросать вызов базовому тренду — что мы уже наблюдали в начале этого года.

Однако пока что мы наблюдаем лишь возврат к тренду. И в целом, лично меня такая ситуация устраивает. Но я все еще жду коррекцию. Но чем ближе новогодние праздники, тем шансов меньше.

Не переключайтесь👋

Пенсия - это не обязательно «ничего не делать» или пахать до 65 лет

Есть более разумный путь - поэтапная пенсия, держите план:

20–44 года: полная занятость + регулярные активные инвестиции

45–50 лет: работайте уже 30 часов в неделю + вывод 2% капитала в год

50–55 лет: 20 часов в неделю + вывод 4%

55–60 лет: 10 часов в неделю + вывод 5%

60+ лет: полная пенсия + вывод 6%

Уточнение: на 3 и 4 этапе можно уже совсем не работать, если на первом этапе вложили в грамотную стратегию и продержали ее минимум 20 лет. Этого срока при регулярном пополнении как правило хватает для создания капитала для пассивного дохода.

Если нужна правильная стратегия:

👉 в рублях

👉 в долларах

Приглашаю инвестировать вместе!

📊 С какой доходностью по вкладам мы закончим год?

Банки продолжают держать ставки на непривычно высоком уровне, хотя монетарная политика уже начала смягчаться. И давайте говорить честно: щедрость здесь не из благотворительности. Совкомбанк недавно поднял для новых клиентов доходность по крупным накопительным остаткам до 17% на первые три месяца, дальше — спад до 11%.

Крупные игроки вроде ВТБ, МКБ, Яндекс Банка и ДОМ.РФ активно поднимают ставки для премиальных клиентов до 15–16%. Средняя доходность по вкладам у крупнейших банков сейчас держится около 15,3% — чуть выше, чем месяц назад.

Почему банки так выкручивают регулятору руки?

Причина проста: они не уверены, что в декабре ЦБ продолжит резко резать ключевую ставку. Рынок закладывается на паузу или символическое движение вниз. Плюс конкуренция за ликвидность обострилась — банки отчаянно борются за премиальных клиентов и готовы отдавать маржу ради того, чтобы привлечь «дорогие» деньги.

К концу года внятный коридор уже прорисовывается: 13–15% годовых по вкладам и накопительным счетам у крупных банков. Если ЦБ и снизит ключевую в декабре, то максимум на полпроцента — и только затем, чтобы сгладить удар по экономике перед повышением НДС с января.

💡И главное: не обманывайтесь. Эти ставки — не «новая норма», а временный перекос системы. Если вы хотите зафиксировать высокую доходность — окно закрывается быстрее, чем большинству кажется.

Для того, чтобы зафиксировать хорошую доходность лучше использовать другие инструменты, как вариант ОФЗ.

7 вопросов, которые определят ваши следующие 10 лет:

1. Я точно поднимаюсь на ту гору?
2. Что я избегаю делать, потому что знаю — правда там будет болезненной?
3. Какие убеждения обо мне самом уже устарели и мешают двигаться дальше?
4. Совпадают ли мои ожидания с тем, как я реально действую каждый день?
5. Если бы я умер через 10 лет, о чём бы сильнее всего пожалел, что так и не сделал?
6. Кто раскрывает во мне лучшее — и могу ли я проводить с этими людьми больше времени?
7. Мои действия действительно отражают то, что я называю своими приоритетами?

Ответьте на них честно — и вы сразу увидите, куда идёте по инерции, а где начинается настоящая осознанность.

🔥 Всем доброе спортивное утро, просыпайтесь💪

🔥 Российский рынок: все еще самый недооценённый инструмент для роста капитала

Если держите деньги в банке “на всякий случай”, Вы теряете годы и проценты. Рынок делает за Вас то, что зарплата никогда не сможет: ускоряет накопление капитала за счёт сложного процента. Помните:

• Доходность 10% годовых удваивает капитал за ~7 лет
• Доходность 20% — за ~3,5 года

Ниже 5 стратегий, которые реально работают на российском рынке.

1. Индексные фонды (ETF/БПИФы)

Самый простой вход в рынок, если Вы не готовы копаться в отчётах компаний.

Почему это работает:

• не требуют экспертизы
• автоматизируют доходность рынка
• экономят время

Российские аналоги VOO/VTI: SBMX, TMOS, AKME

Дисциплина важнее выбора: откладывайте фиксированную сумму после каждой зарплаты.

2. Акции с дивидендами

Это чистый пассивный доход, но большинство инвесторов недооценивает его силу.

Как работает:

1. Анализируете дивидендные компании и фонды
2. Покупаете акции/БПИФы
3. Получаете выплаты

На российском рынке сильные платильщики: Сбер, Газпром нефть, МТС, Норникель (до реформ), Сургутнефтегаз преф.

Цель — максимум качественных акций, а не погоня за высокой доходностью “на бумаге”.

3. Акции роста

Компании, которые реинвестируют всё ради будущего масштаба.

Российские примеры:

• Яндекс
• Ozon
• Т Банк

Не ждите от таких компаний дивидендов — здесь игра на увеличение стоимости бизнеса. Потребуется терпение, потому что такие бумаги волатильны.

4. Технический подход (трейдинг)

Это не игрушка. Это работа против эмоций толпы.

На что смотрят трейдеры:

• скользящие средние
• уровни поддержки/сопротивления
• объёмы

Проблема большинства — они торгуют без системы, эмоционально.
Если уж лезете в это, задайте жёсткие правила входа и выхода, иначе рынок вас перемелет «на раз-два»

5. Стоимостные акции (value)

То, что на рынке недооценено. Да, сегодня в России это редкость — информация слишком доступна, конкуренция высока.

Но всё ещё можно находить “иголки в стоге сена” через:

• P/E
• долговую нагрузку
• рентабельность
• кэшфлоу

Именно такие находки дают диспропорциональный рост портфеля.

Главная ошибка большинства инвесторов

Вы хотите быстрый результат, но не строите систему.
Без стратегии рынок превращается в казино.

Что можно делать прямо сейчас

1. Выберите один подход и следуйте ему 3 года.
2. Настройте автоматические инвестиции.
3. Уберите эмоциональные сделки — они сливают годы доходности.
4. Перестаньте прыгать между стратегиями каждые две недели.

Хотите капитал, а не иллюзию движения? Тогда перестаньте играть в мелочь и начните инвестировать как взрослый по своей системе. Время очень быстро уходит!

Пузырь в технологическом секторе США?

Все больше и больше вижу мнений, что в секторе технологий США образовался пузырь по типу прошлого кризиса. Я пока другого мнения. И вот почему.

Чем еще отличается нынешняя ситуация от тогдашней?

Ниже я показываю 5-летний темп роста (CAGR) прибыли по сравнению с 5-летним изменением коэффициента P/E. Обратите внимание, что в конце 1990-х годов CAGR EPS уже замедлялся, в то время как рост P/E достиг исторического максимума.
Классическая ситуация пузыря.

На этот раз у нас нет такой ситуации (пока). Рост прибыли ускоряется на 5-летней основе, но оценки больше не усиливают эти прибыли. Мы еще не наблюдаем замедления роста прибыли и ускорения роста мультипликаторов. Это говорит о том, что мы еще далеки от крайней точки пузыря.

Интересно, что с точки зрения 5-летнего коэффициента CAPE мы видим, что начало фазы пузыря в 1998 году почти идентично текущему циклу. В 1998 году 5-летний CAPE упал с 32,0x до 24,1x, а затем вырос до 35,8x. В этом году CAPE упал с 31,3x во время тарифного кризиса до 24,1x на минимуме апреля и сейчас находится на уровне 32,6x.

История не повторяется, но иногда она может рифмоваться. Поэтому нужно всегда быть готовым сделать изменения в стратегиях!

Индекс Мосбиржи превысил 2700 пунктов во время вечерней сессии на готовности Киева обсуждать план Трампа.

Если честно я уже перестал вздрагивать от подобных новостей. Но каждый раз есть мысли «А вдруг в этот раз и правда договорятся» - пусть я буду наивным!

Доброе утро! Всем отличного дня! Зафинальте неделю по полной🔥

На что действительно стоит фокусироваться в зависимости от уровня дохода в год:

1) До $70k — забудьте про “экономию на кофе”. Здесь приоритет один: увеличивать доход. Учитесь продавать, повышайте ценность, меняйте окружение. Пока доход не вырос — всё остальное вторично.

2) $70k–$150k — пора встраивать дисциплину сбережений. На этом уровне вы уже можете жить достойно, но именно привычки (а не доход) начинают формировать капитал.

3) $150k–$500k — добавьте к пункту выше контроль над “инфляцией образа жизни”. Это ловушка большинства: заработки растут, а деньги исчезают. Здесь побеждает не тот, кто зарабатывает больше, а тот, кто удерживает разницу между доходом и желаниями.

4) $500k–$1M — к предыдущему добавляется оптимизация налогов и осознанная благотворительность. Вы уже не просто зарабатываете, вы управляете капиталом и влиянием.

5) $1M–$10M — время задуматься об управлении наследием. Семья, активы, структура собственности — всё должно работать как система. Здесь ошибки обходятся дорого.

6) $10M+ — всё то же, но добавляется следующий уровень: влияние на мир. Не “улучшить” ради репутации, а действительно встраивать изменения изнутри — через образование, культуру, принципы, капитал.

👉 Рост капитала — это лестница. На каждом уровне приоритеты меняются. Проблема в том, что большинство всю жизнь застревает на первом уровне, продолжая играть не в ту игру.

Вы тратите колоссальное количество времени, ожидая момента, когда «наконец почувствуете готовность».

Готовность рискнуть.
Готовность заявить о себе.
Готовность начать менять свою жизнь.

Правда в том, что готовности не будет никогда.

✅ Хватит ждать.
✅ Хватит прокручивать в голове бесконечные сценарии.
✅ Хватит убеждать себя, что «ещё рано».

Делайте всё равно.

📊 В инвестициях — первый шаг почти всегда кажется неправильным. Но капитал растёт только у тех, кто вошёл в игру, а не у тех, кто ждал идеального момента.

💼 В бизнесе — решительность создаёт возможности, а сомнения их убивают.

🏃‍♂️В здоровье — вы не «почувствуете» желание начать тренироваться. Но тело меняется только у тех, кто действует, а не планирует.

💡Уверенность появляется не до, а после действий.

Так меняется жизнь. Так растёт бизнес. Так увеличивается капитал. Так крепнет тело.

Делайте раньше, чем будете готовы. Это единственная стратегия, которая работает. Проверено🔥

Итоги недели по нашим стратегиям автоследования. Все в рамках условий системы. Экспозиция в акции с низкой бетта и защитой от падения всего портфеля.

Думаю даже не стоит описывать, цифры говорят сами за себя.

Подключиться к стратегиям на фондовом рынке РФ очень легко: @strategyRU_bot - начинайте инвестировать грамотно!