⏰ Напоминание: нам с вами нужно успеть уплатить несколько налогов за 2024 год до 1 декабря 2025 года:

✅ Транспортный.
✅ Земельный.
✅ Налог на имущество.
✅ НДФЛ с процентов по банковским вкладам, если сумма дохода по всем депозитам выше 210 тысяч рублей.

Это можно сделать из своих личных кабинетов на сайте ФНС. Лучше не пропускать сроки, чтобы не было пени.

Доброе утро👋

Как повысить доходность портфеля: преимущества ИИС-3 для крупных капиталов

Почему в наших стратегиях мы советуем использовать ИИС-3.

ИИС-3 — новая версия индивидуального инвестиционного счёта, созданная под долгосрочных инвесторов. Его главное преимущество — возможность одновременно получать два налоговых вычета: на взнос и на доход. Для крупных капиталов это фактически инструмент повышения чистой доходности за счёт налоговой оптимизации.

Что даёт ИИС-3

1. Вычет на взнос — возврат части уплаченного НДФЛ.
2. Вычет на доход — освобождение прибыли от налога (до лимита в 30 млн ₽ за весь срок).
3. Срок владения — минимум 5 лет для счетов 2024–2026 года. Досрочное закрытие = возврат вычетов.
4. Инвестиции — только российские активы через брокера.
5. Можно конвертировать старый ИИС в ИИС-3, если сделать это корректно через брокера и ФНС.

Почему это важно для крупных сумм

Вы не просто экономите на налоге: вы получаете дополнительные деньги для реинвестирования. Если ваш ежегодный взнос достигает лимита, то вычет превращается в гарантированный “дополнительный доход”.

Параллельно освобождение прибыли от налога позволяет разгонять долгосрочный портфель эффективнее обычного брокерского счёта. При горизонте 5-10 лет налоговый эффект может дать значительное превышение по итоговой доходности.

Но у инструмента есть цена. Ликвидность заблокирована — вы не можете свободно выводить деньги без потерь. Если вы частый трейдер, ИИС-3 не подойдёт. Это решение для тех, кто строит долгую стратегию и может позволить себе заморозку части капитала ради налогового выигрыша.

Есть и инфраструктурные риски: концентрация большого капитала на одном счёте и зависимость от брокера требуют тщательного выбора площадки.

Как использовать ИИС-3 правильно

1. Определите размер годового взноса так, чтобы полностью выбирать вычет. Возврат НДФЛ реинвестируйте — именно тогда эффект начинает накапливаться.
2. Стройте долгосрочный портфель: акции, облигации, фонды — без суеты и частых операций, которые вам всё равно не дадут вывести деньги.
3. Проверьте надёжность брокера: капитализация, комиссии, поддержка ИИС-3, качество инфраструктуры.
4. Заложите сценарный план: что делаете по истечении 5 лет, какие суммы выводите, как перераспределяете капитал.
5. Отслеживайте налоговые изменения — регулятор продолжает корректировать правила ИИС-3.

Если у вас крупный капитал и горизонт не менее пяти лет, не использовать ИИС-3 — ошибка. Это инструмент, который поднимает чистую доходность без увеличения риска портфеля. Но он требует дисциплины: нельзя относиться к нему как к обычному счету. Это “зона без права на панику”: внесли — забыли — работаете стратегически. Всё остальное уничтожает смысл ИИС-3.

Кстати, разница на 10 годах с ИИС-3 и просто брокерский счет. На ИИС-3 выгоднее на 1,6 млн. рублей. Сделал расчет на 300 тыс. рублей.

Вы можете сделать свой расчет в моем Калькуляторе Инвестиций. Там же можно подобрать себе стратегию.

🎄Началось ли официально рождественское ралли на рынке США?

Сказать однозначно сложно — но пока что каждое снижение было подозрительно мелким.

С учётом предстоящего цикла снижения ставок ФРС, отсутствия признаков рецессии и уверенного прогноза по прибыли компаний есть серьёзные аргументы в пользу дальнейшего роста.

Да, четвёртый последовательный позитивный год — статистическая редкость. Но редкость ≠ невозможность.

Мы можем двигаться в сторону зарождающегося «поколенческого пузыря», но пока до него далеко.

Настроения на рынке развернулись при показателе Fear&Greed на уровне 6 — одном из самых низких значений перед разворотом за последние годы. Это сигнал, что рынок может подняться ещё выше.

И да — данные по PCE индекс потребительских расходов (Personal Consumption Expenditures) способны либо испортить праздник… либо подлить масла в огонь.

👉 «Стена тревог» всё ещё стоит — и именно поэтому ралли может продолжаться.

Мы же немного снизили долю риска в портфелях, но смотрим на сигналы, чтобы не пропустить ралли и закрыть год с двухзначной доходностью.

Всем прибыли!

Дивиденды российских эмитентов сократятся почти вдвое

Объем предложенных и утвержденных дивидендов российских эмитентов по итогам третьего квартала и девяти месяцев 2025 года снизится почти вдвое — до около 640 млрд руб. против 1,2 трлн руб. годом ранее, подсчитал “Ъ”. Число компаний, объявивших о выплатах, также уменьшилось — 23 против 28 годом ранее.

Причины падения дивидендов сейчас банальны, но неприятны: санкции, низкие мировые цены на нефть и крепкий рубль одновременно отключили компаниям значительную часть денежного потока.

Отсюда — сокращение выплат почти вдвое и заметное уменьшение числа компаний, готовых делиться прибылью.

Санкции резко подняли издержки: логистика, страховка, схемы обхода, скидки покупателям. Маржа съедается ещё до того, как компания успевает что-то распределить акционерам. Нефтяники, которые раньше формировали львиную долю всего дивидендного потока, получили удар сразу по двум фронтам — дисконт Urals и снижение глобальных цен.

Добавьте сильный рубль, который уменьшает рублёвую выручку экспортёров при конвертации долларов — и свободный денежный поток сжимается до минимума.

Есть и внутренние причины: высокие ставки, рост потребности в оборотном капитале, капитальные затраты на перестройку логистики. Советам директоров проще придержать деньги, чем рисковать финансовой устойчивостью.

Когда всё вернётся к прежним уровням?

Только при сочетании трёх условий: устойчиво высокой цене на нефть, сужении дисконта Urals и более слабом рубле. Плюс хотя бы частичное смягчение санкционного давления. Без этого полноценный возврат к прошлым дивидендным потокам — в лучшем случае история следующего года, а реалистично — позже.

Что делать инвестору сейчас?

Не превращать дивиденды в якорь стратегии. В условиях высокой неопределённости именно они сокращаются первыми. Смотрите на способность компании генерировать свободный денежный поток даже в стресс-среде, на устойчивость бизнеса и перспективы роста прибыли.

И помните: фокус только на дивидендах — слабая стратегия. Инвесторам важно следить не только за выплатами, но и за ростом самих акций.

Всем отличного дня!

🏦 ЦБ расширяет доступ «квалов» к инструментам, завязанным на криптовалюты — через ПИФы

Банк России опубликовал проект указания, который фактически открывает квалифицированным инвесторам доступ к расчетным инструментам, стоимость которых привязана к криптоактивам, если они находятся внутри паевых фондов.

Это продолжение курса ЦБ на контролируемый, но более широкий допуск «квалов» к крипторынку.

📌 Что меняется

1. Квал-инвесторы смогут заходить в крипто-экспонированные инструменты через ПИФы. Да, это не прямой выход на крипту, но это легальный и регулируемый способ получить к ней привязку.

2. Розничным ПИФ расширяют список неторгуемых бумаг. Доля таких активов: до 10% для обычных ПИФ и до 20% для закрытых фондов. Это означает больше гибкости для управляющих, но и больше риска для тех, кто не смотрит в структуру фонда.

3. Ужесточается расчет концентрации активов.
Теперь лимит в 10% будет считаться не на одну компанию, а на всю группу взаимосвязанных структур. Это сокращает скрытый риск чрезмерной концентрации.

📨 Срок обсуждения
До 9 декабря 2025 года ЦБ принимает предложения и замечания по проекту.

Лично для меня проще покупать крипту на споте. Но с любопытством слежу за маневрами регулятора😉

Почему старые деньги не светятся: 13 правил, которые позволяют богатым семьям оставаться богатыми

Настояще обеспеченные семьи не демонстрируют своё состояние.
Они защищают его через негласные правила, которые передаются столетиями.

Правила на мой взгляд излишне строгие. Но без этого не построить успешную династию. Вот традиции, которые удерживают богатство внутри клана.

1. План на три поколения. Первое поколение зарабатывает, второе приумножает, третье — разрушает. Старые деньги знают этот цикл, поэтому готовят каждое поколение по-разному. Второе учат жестче первого, детей не балуют и не дают расслабляться. Без правильной подготовки капитал исчезает быстрее, чем был создан.
2. Не показывать богатство. Настоящее состояние тихое.
Без логотипов, без хвастовства.
Если нужно рассказывать, что ты богат — ты не из «старых денег».
3. Один скандал — и ты вне игры. Любая публичная грязь лишает доступа к семейным активам. Репутация — основной актив семьи.
Никаких вирусных позоров, никаких утечек.
Приватность — обязательна.
4. Дети работают в семейном бизнесе. Каникулы — это стажировка, а не отдых.
Подростки идут в компанию: следуют за руководителями, сидят на встречах, учатся сделкам. Наследовать бизнес можно только доказав, что ты способен им управлять.
5. Подарки, которые приносят деньги. Книги вместо брендов, акции вместо гаджетов.
Каждый подарок — урок инвестирования. К лучшим подаркам относятся те, что продолжают работать и приносить доход.
6. Тест на оправданную покупку. Перед дорогой покупкой нужно объяснить, зачем она нужна. Будет ли она расти в цене? Приносить доход? Полезна ли через 10 лет? Так убивают импульсивные траты.
7. Выбор партнёра — часть финансовой стратегии. Брак с человеком, который не понимает денег, может уничтожить состояние.
Потенциальных супругов оценивают по финансовым установкам.
Совместимость — это не только чувства, но и мышление о деньгах.
8. Планирование на 100 лет вперёд. Они думают не о пенсии, а о правнуках. Семейные офисы управляют капиталом как корпорацией. Каждые пять лет планы пересматривают.
9. Разговоры о деньгах с раннего возраста. К 15 годам дети понимают кредиты, ставки, недвижимость. Финансовая грамотность — второй язык, изучаемый с детства.
10. Защищать фамилию как бренд. Имя семьи — это актив.
Нельзя использовать его публично без разрешения. Репутация сохраняется так же строго, как капитал.
11. Отдых с пользой. Поездки не ради расслабления, а ради воспитания и укрепления ценностей. История, традиции, наследие — постоянная часть маршрутов.
12. Уроки прошлого фиксируются. Ошибки записывают и передают дальше. Истории провалов — такие же важные, как истории успеха. Ошибки не повторяют.
13. Скрывать всё в трастах. Члены семьи формально ничего не владеют — активы принадлежат трастам. Это снижает налоги, защищает имущество и сохраняет приватность.
Семья контролирует всё, но на бумаге — ничего.

Главный принцип

Старые деньги — это не наличие капитала.
Это системы, которые защищают и приумножают богатство поколениями.
Эти семьи превратили сохранение капитала в науку — и строго следуют своим правилам.

📊 All Time Green — портфель, который работает при любых событиях на рынке

Если Вы до сих пор пытаетесь «поймать момент», предугадать санкции, ставки, выборы и настроение геополитики — давайте честно: Вы не инвестируете, Вы играете в угадайку.
Именно поэтому большинство портфелей у людей «зелёные» лишь на бычьем рынке, но разваливаются при первом же шоке.

All Time Green — это дисциплина и структура, способ которые заставляет Ваш капитал расти даже тогда, когда остальная публика ноет в комментариях Дзена и телеграм-чатах.

Что лежит в основе All Time Green в российской реальности?

1. Доля в сырьевых экспортёрах. Россия — товарная экономика. Нравится это кому-то или нет, но циклы по нефти, газу, металлам и удобрениям определяют реальность. Норникель, Газпромнефть, Новатэк, Полюс — компании, которые зарабатывают на глобальных ценах, даже если рубль падает.
2. Сектор внутреннего потребления. Да, кризисы меняют поведение людей, но люди продолжают есть, лечиться, покупать бытовые услуги. X5, Магнит, Совкомбанк, Сбер, Юнипро — это фундамент, который держится в любые времена.
3. Технологический рост, который нельзя игнорировать. У нас нет Nasdaq, но у нас есть свои растущие истории:
VK, Ozon, Яндекс (если доступен через внебиржевые инструменты), Positive Technologies. Не держать растущие технологии в портфеле — значит обрекать себя на стагнацию капитала.
4. Облигации нормальной доходности (а не мусор ради высокой ставки). Надёжная часть портфеля должна не «радовать высоким процентом», а переживать любые турбулентности.
ОФЗ + качественные корпоративные облигации дают стабильный кэшфлоу, который сглаживает остальную волатильность.
5. Золото как страховка от любой глупости мира. Это не актив «для роста». Это актив «для защиты». В России золото работает особенно хорошо, потому что одновременно страхует и от инфляции, и от скачков рубля.

Почему у большинства такой портфель не работает?

- Потому что люди пытаются быть умнее рынка.
- Прыгают из сектора в сектор.
- Выходят на коррекции.
- Покупают на самом пике.
- Переоценивают своё мнение и недооценивают дисциплину.

All Time Green работает только у тех, кто:

• не дергается на новостях,
• регулярно докупает,
• держит грамотный баланс активов,
• не ставит половину капитала на хайповые идеи.

Как собрать простой российский All Time Green прямо сейчас?

Пример структуры:

• 35% — сырьевые компании (нефти/газ/металлы/золото)
• 25% — внутренний рынок (банки, ритейл, энергетика)
• 20% — технологии и рост
• 15% — облигации
• 5% — золото

Это не догма, а ориентир. Но именно такая смесь снижает риски шоков и делает доходность более предсказуемой.

💡 И самое главное — этот портфель не делает Вас «гением»

Он делает вас богаче.
Медленно, стабильно, без фейерверков в голове. Это не стратегия для тех, кто хочет «выиграть рынок». Это стратегия для тех, кто хочет выиграть время и спокойствие.

Если Вы всё ещё перескакиваете между идеями — перестаньте играть в рынок. Соберите структуру, делайте регулярные покупки и уберите эмоции.

All Time Green работает только тогда, когда работаете Вы.

Что действительно меняет поведение: не мотивация, а среда.

✅ Хотите читать больше? Разложите книги так, чтобы они были в поле зрения и под рукой.

✅ Хотите питаться лучше? Уберите из дома всё, что тянет Вас к слабости.

✅ Хотите начать откладывать? Автоматизируйте 10% от каждого дохода, чтобы деньги уходили без Вашего участия. Так проще.

✅ И да — хотите инвестировать регулярно? Настройте авто DCA, чтобы когда рынок падал или рос, а Вы не зависели от эмоций и «настроения».

💡 Перестаньте рассчитывать на силу воли. Создайте такую среду, где правильное решение — самое простое решение.

Доброе утро👋

1333 руб в месяц за подписку на стратегии РФ - это дорого?

А давайте посчитаем. Средний депозит наших клиентов на подписке 360000 руб.

За последние 1,5 года наша стратегия опередила индекс Мосбиржи на 40%. Следовательно инвестор в прибыли на 144000 руб. За 18 месяцев он бы заплатил за подписку 24000 руб. Чистая прибыль 120000 руб. А если депозит 500к или 1 млн. Думаю сами сможете посчитать выгоду😉

И это только финансовый аспект. А сколько стоит спокойствие за свои активы? Поверьте - это бесценно.

Приходите в грамотные стратегии: @strategyRU_bot

‼️А еще сейчас можно успеть зайти по старым ценам. С 1 декабря поднимаем цену до 5000 руб. Инфляция же😉

Полезная шкала «риск → доходность» с основными классами активов

Ниже — короткая шпаргалка по каждому уровню, которую можно использовать как основу для подбора стратегии. Это пост заслуживает вашего избранного👍

💸 Money Market (Денежный рынок)

Минимальный риск, минимальная доходность. Подходит только для парковки кеша и краткосрочных задач. Очень популярный инструмент на нашем рынке. Думаю все знают фонды типа LQDT.

🇺🇸 U.S. Treasuries (Гособлигации США)

Очень низкий риск. Доходность чуть выше денежного рынка. Аналог российских ОФЗ по смыслу.

🛡 TIPS (Инфляционно-защищённые облигации)

Облигации с защитой от инфляции. Низкий риск, но и доход ограничен. У нас есть на рынке часть ОФЗ таких.

🏛 Municipal (Муниципальные облигации)

Умеренно низкий риск. В США дают налоговые льготы; в РФ аналог — региональные облигации.

🏢 Corporate (Корпоративные облигации)

Средний риск. Доходность выше госдолга, но зависит от качества эмитента.

📈 High Yield (Высокодоходные облигации / «мусорные»)

Выше доход — выше вероятность дефолтов. Для инвесторов, которые готовы сознательно брать риск. На нашем рынке они называются ВДО, с рейтингом ниже B.

🌍 Global (Глобальные облигации)

Диверсификация по странам. Риск зависит от состава, но обычно средний.

🏠 Real Estate (Недвижимость)

Средний риск и средняя доходность. Подразумеваются REITы или аренда. Чувствительно к ставкам.

💵 Dividend Stocks (Дивидендные акции)

Более стабильные компании, умеренный риск. Доходность через дивиденды + рост. Для РФ: Сбер, Лукойл, Газпромнефть, Новатэк.

📊 Large Cap Value (Крупные компании стоимости)

Стабильный сектор, ниже волатильность, умеренная доходность. Если смотреть на РФ, то в этой части Сбер, Лукойл, Роснефть.

🚀 Large Cap Growth (Крупные компании роста)

Более высокая волатильность, ориентир на рост, но без гарантий. В РФ с натяжкой сюда можно отнести: Озон, Яндекс, ВК.

📈 Mid Cap (Компании средней капитализации)

Больше потенциала роста, но и больше риска по сравнению с крупными.

📉 Small Cap (Малые компании)

Высокий риск, высокая ожидаемая доходность. Волатильность значительная.

🌐 International (Международные акции)

Риск выше из-за валюты, геополитики и разных рынков. Даёт диверсификацию.

🚀 Emerging (Развивающиеся рынки)

Высокая доходность на длинном горизонте, но и высокая нестабильность. Россия как раз из этой области. Осталось дождаться, когда начнем рост.

🔥 Venture (Венчурные инвестиции)

Максимальный риск и потенциально взрывной рост. Подходит только тем, кто готов потерять значительную часть капитала.

🧩 Итоговая логика картинки

• Слева внизу — самые безопасные, но малоэффективные инструменты.
• Справа вверху — максимально рискованные, но потенциально самые доходные.
• Всё остальное — ступени между ними.

Это готовая карта, по которой любой может строить стратегию: сначала определить свой риск-профиль, задачу, а затем выбрать соответствующую «зону» инструментов. Все что ниже недвижимости - это пассивный доход. Все что выше, активы нацелены на рост.

Цены на золото и серебро в Китае стремительно растут

Запасы серебра на складах, связанных с Шанхайской фьючерсной биржей, сократились до 715 тонн, что является самым низким показателем с июля 2016 года.

Запасы серебра сократились на 86% с момента пика пандемии 2020 года.

Между тем, запасы золота на Шанхайской золотой бирже снизились на 83% по сравнению с максимумом 2021 года до 519 тонн, что является самым низким показателем с декабря 2015 года.

Главным образом это было обусловлено масштабным экспортом золота и серебра в Лондон, где дефицит поставок спровоцировал приток средств на фоне напряженной ситуации, которая привела к существенному росту цен на драгоценные металлы.

Только в октябре экспорт золота из Китая подскочил до 660 тонн, что является рекордным показателем.

Золото и серебро вписываются в историю. И могут спокойно сделать +15% уже в первом полугодии 2026 года! Самые популярные фонды на золото и серебро: $GLD и $SLV
—
Smart-Beta стратегии на рынке США - доходность 10-25% годовых

🇨🇳 Россия разместила первые суверенные облигации в юанях - стоит ли инвестировать?

Доходность приятная, купон: 6,25–6,5% на 3,2 года и до 7,5% на 7,5 лет. Заявки стартуют 2 декабря. Это попытка диверсифицировать финансирование на фоне закрытых долларовых и евровых рынков и одновременно — способ пристроить избыток юаней у экспортеров. Ведь сальдо торговли с Китаем уже около $19 млрд. Ликвидность реально есть и ее нужно пристроить.

Для Китая это продолжение стратегии интернационализации юаня. В 2025 другие страны уже привлекли рекордные 13 млрд юаней и Россия логично вписывается в тренд.

Что важно понимать:

1. Это не подарок для всех подряд. Эти бумаги создавались под конкретную аудиторию — экспортеров и банки с избытком RMB, а не под розницу. Вторичный рынок будет узким, ликвидность ограниченной.
2. Купон выглядит красиво, но реальная доходность зависит не от цифры на бумаге, а от курса юаня и затрат на конвертацию. Без хеджирования валютного риска это может стать ловушкой.
3. Санкционные и операционные риски никуда не делись. Иностранцы и часть китайских инвесторов по факту отрезаны. Любые сбои в расчетах — Ваша проблема, не эмитента.

Кому это подходит: экспортерам и институционалам, у которых уже есть юаневая выручка и инфраструктура для работы с RMB.

Кому точно не подходит: рознице, инвесторам с низким уровнем ликвидности в портфеле, людям, которые думают «7,5% — значит выгодно».

Что делать прямо сейчас:

— Экспортерам: часть избыточных юаней можно размещать, но только после проверки расчётной схемы и доступности хеджа.
— Инвесторам: не лезьте в первичку без понимания, как будете выходить. Ждите вторички, сравнивайте доходность с рублёвыми инструментами после всех расходов.
— Всем: просчитайте стресс на 10–15% падения юаня. Если доходность уходит в минус — бумага Вам не подходит.

Вывод: это рабочий инструмент для узкого круга участников, а не «новый якорь стабильности». Высокий купон здесь — плата за риск, а не бонус. Для меня этот риск сильно непредсказуем. Я пропускаю.

Свежая выборка компаний РФ с дивидендами выше 14%

Это не стратегия "Купи все что на экране" - это скорей срез рынка, чтобы вы понимали какие дивиденды могут быть у компаний разного рейтинга. Все что выше рейтинг самый высокий, все что ниже соответственно более низкий.

Лукойл красавчик, но вот дальнейшие планы пока у него туманны. Впрочем как и у многих из этого списка. Сбер сюда к сожалению не попал. Но Сбер я держу, и всегда докупаю на проливах. Вопрос, что падать Сбер особо не хочет🤷‍♂️

💡Помните, что в портфеле должны быть не только дивидендные компании, но и компании роста, но конечно зависит от целей и задач!

🇷🇺 Курс рубля — оторванная реальность или новая тихая гавань?

Укрепление рубля — не случайность. Это результат сочетания сниженного спроса на валюту внутри страны, административных ограничений и слабого доллара. Но фундамент уязвим: бюджет давит падение нефтедоходов, а внешний спрос нестабилен.

Почему рубль укрепился и продолжает свой рост

• Слабый спрос на валюту. Импорт остаётся низким, а движение капитала ограничено — давление на USD минимально. В целом курс устанавливается от межбанковских сделок и в основном через юань и дальше по кросс-курсу.
• Административная база. Механизмы ограничивают утечку валюты и оставляют экспортную выручку внутри страны.
• Ослабление доллара. Индекс DXY отступил от максимумов — это поддержало рубль. Хотя это мало влияет.
• Нефть удерживает баланс. Brent в зоне $60–65 не усиливает рубль, но и не даёт ему резко упасть. Резкий рост нефти, способен ослабить немного рубль. Но роста пока не видно.

Уязвимости, о которых важно помнить

• Слабые нефтегазовые доходы — сильный рубль ухудшает бюджетную динамику.
• Риск новых санкций и изменений в расчётах — любой сбой быстро сокращает валютное предложение.
• Зависимость от внешнего спроса — Китай/Индия могут менять условия закупок.

Прогноз на ближайшее время

• Конец 2025: зона ₽78–80 за доллар — сильный рубль сохраняется благодаря ограничениям и слабому доллару.
• Первая половина 2026: давление вероятно усилится — диапазон ₽90–100 выглядит реалистичным на фоне слабых нефтедоходов и роста импорта.

Что делать инвестору? Это самый главный вопрос!

• Хеджировать валютный риск на горизонте H1 2026. Если у вас будут расчеты или траты в валюте - сейчас подходящее время зафиксировать курс.
• Избегать компаний, чья прибыль критически зависит от долларов без хеджирования. Тут в голову приходит подушка Сургутнефтегаз. Сейчас это не самая хорошая идея на рынке.
• Держать ликвидную рублевую подушку и диверсифицировать валюту, покупая курс через разные инструменты, фьючерс, USDT, облигации с расчетом в валюте.

Стоит ли менять баланс активов в своих стратегиях?

Конечно укрепление рубля вызывает вопросов в доходности валютных активов. И доходность 15-20% от активов нивелировалась падением валюты на те же 20%, но тут важно разделить инвестиции в рублях и валюте и не сопоставлять их доходность на коротком плече. Ситуация может измениться очень быстро. И лучше быть защищенным на этот вариант развития событий.

Что делаю лично я?

Я пока доллар дополнительно не покупаю. Сейчас все рубли идут в проекты по недвижимости через наши с вами пулы. Пока рынок дает рублевую доходность в 30%, этим нужно пользоваться. Но в январе и феврале у меня будет 2 крупных выхода из сделок, тогда и планирую частично усилить свою позицию в валюте. Обязательно напишу мои сделки.

Всем прибыли!

Сколько каналов по инвестициям нужно иметь в подписке?

Я тут подумал, в принципе для грамотных инвестиций можно иметь в подписках 1 канал Кубышка😉 и инвестировать грамотно. Вот сами посудите.

1) Нужен пассивный доход в рублях - есть канал моих сделок в займах под залог и доходностью 30-34%. Куда уже доходнее? А вход всего от 50 тыс. руб.

2) Нужна грамотная стратегия на фондовом рынке РФ, которая позволит создать капитал а рублях. Есть подписка на 2 стратегии. Одна из которых на сегодня обгоняет рынок РФ на 40%.

3) Нужна стратегия и портфельное управление на глобальных рынках, в том числе трастовое управление. Есть возможность подключиться к таким стратегиям. Там доходность сейчас 14% годовых в долларах.

4) Если интересно инвестировать в недвижимость ОАЭ, то есть отдельный канал и возможность собрать стратегию с доходностью от 10% до 35% годовых.

5) Если интересно зайти в ГАБы арендный бизнес в Москве, либо самостоятельно, либо через пул инвесторов. И такая возможность тоже есть, чеки там от 3 млн. рублей. Но при этом это фундаментально сильный бизнес. Просто напишите мне, подберу для вас вариант.

Как видите, у меня представлены стратегии на любые цели и задачи! Спросите меня, почему так много? Потому что я сам во все эти стратегии инвестирую и знаю про них все «от и до». И главное - даю возможность всем быть со мной!

Присоединяйтесь👋

📊 Кого реально называют кандидатами на IPO

Вчера на форуме «Россия зовет» Путин сделал ряд заявлений, одно из которых это скорое IPO компаний с госучастием. Задачи по удвоению капитализации фондового рынка ведь поставлены давно.

Давайте посмотрим, кого мы можем скоро увидеть в своих торговых терминалах:

1. ДОМ.РФ — уже было IPO, сейчас торгуемся примерно на том же уровне что и было размещение. Еще не поздно поучаствовать.
2. СИБУР (или его части) — регулярно фигурирует в списках потенциальных размещений; управление обсуждало листинг отдельных бумаг (в т.ч. на Восточной бирже). Это не мгновенно, но один из наиболее названных кандидатов.
3. Активы «Ростеха» (гражданская часть) / дочерние компании Ростеха — корпорация заявляет о подготовке вывода гражданских активов на рынок (но не всё подходит из-за оборонного характера части активов).
4. РЖД, «Почта России», ВЭБ.РФ, дочерние структуры «Ростелекома», «Росатом» — именовали как возможные кандидаты, но сроки и готовность — сильно варьируются; некоторые сделки политически и технически сложны.

💡Из всего этого списка я бы присмотрелся к «Росатому» и отдельные компании «Ростеха». Стретегия простая, после размещения на бирже, ждем пролива цены вниз на 15-20% и там покупаем. Вот такие у нас IPO на фондовом рынке РФ😉

🔄 Главная причина, почему инвестор топчется на месте: он всё время умничает

Сейчас честно, друзья! Знаете, что отличает успешного инвестора от вечного аналитика? Первый покупает активы. Второй изучает графики.

Проблема переумничания

Мы живём в эпоху информационного изобилия. Тысячи курсов, статей, видео о финансах. И вот парадокс: чем больше человек знает, тем меньше он делает.

Почему? Потому что знания создают иллюзию контроля. Кажется: «Ещё немного изучу, и тогда точно пойму идеальный момент входа». Но этот момент не наступает никогда.

Переоценка знаний → недооценка дисциплины

Большинство думает, что успех в инвестициях — это про интеллект. Про то, чтобы быть умнее рынка, найти секретную формулу, разгадать паттерн.

Реальность жёстче: рост даёт не интеллект, а действия. Точнее — скучные, повторяющиеся, системные действия.

Регулярные покупки по графику. Ребалансировка портфеля. Реинвестирование дивидендов. Ничего гламурного. Зато работает.

Пример из жизни

Вспомните, сколько раз вы говорили себе: «Подожду коррекции», «Изучу ещё пару отчётов», «Вот после праздников точно начну».

А потом актив вырос на 30%, и вы сидите с тем же капиталом, но с ещё большим количеством знаний. Поздравляю: вы стали умнее, но не богаче.

Я сам потерял полгода на «анализе» перед первой покупкой ETF. Изучал TER, методологии индексов, сравнивал провайдеров. Знаете, что изменилось за эти полгода? Рынок вырос на 12%. Мой капитал — на 0%.

Простое правило: 80/20

80% результата в инвестициях даёт 20% знаний и бесконечное повторение базовых действий:

- Покупай регулярно по стратегии
- Держи долго
- Не паникуй на падениях, лучше докупай
- Не жадничай на росте, если достиг цели

Остальные 80% знаний дают максимум 20% результата. А чаще — просто парализуют.

Что делать прямо сейчас

Перестаньте умничать. Начните делать.

У вас есть базовое понимание диверсификации? Отлично, этого достаточно. Откройте брокерский счёт, купите индексный фонд, настройте автоплатёж.

Дальше просто повторяйте. Месяц за месяцем. Год за годом. Это скучно. Это негламурно. Но это единственное, что работает для 95% людей.

Рынок не вознаграждает самых умных. Он вознаграждает самых дисциплинированных.

И да, вы всё равно будете ошибаться. Но лучше ошибаться в действии, чем быть безупречно правым в бездействии.