Мировая финансовая безопасность ухудшается. Действия мировых спецструктур сейчас направлены на поиск российских активов и их незаконную блокировку. Как итог, серьёзные трансграничные нарушения остаются без расследования. С большой долей вероятности есть риск остановки поиска нелегальных группировок, которые связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, наркоторговлей и киберпреступностью. И без сомнения, преступные группировки начинают активно пользоваться возникшими уязвимостями в своих интересах.@BlackAudit

Китайско-австралийскому преступному синдикату пришёл конец. Штаб-квартира находилась в Сиднее. Эта структура позволяла отмывать деньги транснациональным преступным группировкам. Деньги перемещались через многочисленные юрисдикции. В числе способов daigou - самый распространённый способ покупки товаров у зарубежных китайцев, товары покупаются и отправляются в Китай. Более $150 млн было отмыто через казино, подпольные банковские переводы и системы денежных переводов. Конфисковано имущество более чем на $100 млн - недвижимость (особняки), наличные, криптовалюта, предметы роскоши.
Синдикат пользовался услугами незаконного брокера в Австралии, так как закон запрещает жителям Астралии переводить крупные суммы из Китая. Клиентов просили внести стоимость полученных денег на счёт в китайском банке, который контролировала группировка, и взималась комиссия 10%.@BlackAudit

Налоговики используют соцсети в качестве доказательной базы, даже те, которые заблокированы на территории РФ, а также используют старые и удаленные сайты. Любителям делится информацией о своих доходах в соцсетях стоит задуматься о последствиях. Особенно это касается популярных блогеров, которые частенько «светят» свои счета с круглыми суммами. ФНС запускает проверку на основании этой информации. Кроме того, источниками информации выступают иностранные СМИ, изучая которые налоговые органы устанавливают конечных бенефициаров.@BlackAudit

Денежные переводы под угрозой - Росфинмониторинг подготовил новый законопроект, согласно которому необходимо будет раскрыть информацию о получателе средств, в том числе паспортные данные и номер электронного средства платежа. Особенное беспокойство вызывает система быстрых платежей, где для перевода сейчас достаточно номера телефона получателя. Кроме того, новый законопроект противоречит закону о персональных данных. Также придётся передавать в незашифрованном виде номера карт, что противоречит правилам платежных систем. Пока Росфинмониторинг и Банк России не даёт никаких комментариев по этому вопросу.@BlackAudit

Четвёртый этап добровольного уведомления налоговой о владении иностранными активами закончится 28 марта 2023 года. Сохраняются защитные меры для исключения административной, уголовной и налоговой ответственности декларанта. В этом этапе, помимо ценных бумаг, долей в зарубежных компаниях, денег на счетах, разрешено декларировать прочие финансовые активы: производные финансовые инструменты, права страхового договора и прочие, указанные в финансовых договорах за рубежом. Дополнительно физлицам разрешено декларировать наличные деньги. Декларации подаются декларантом или доверенным лицом (заверение нотариусом) налоговый орган, пересылка почтой исключена.@BlackAudit

Майнеры Казахстана будут обязаны продавать 75% добытых криптовалют биржам, зарегистрированным в особой экономической зоне - Международном финансовом центре «Астана». Таким образом в стране планируют сократить налоговое мошенничество и число незаконных операций. Правило будет введено с 1 января 2024 года и будет действовать до 1 января 2025 года. Республика является одним из лидеров криптовалютной отрасли и всячески пытается сократить возможность майнеров уклонятся от уплаты налогов.@BlackAudit

Новая услуга «снятие денег иностранном банке и доставка в Россию курьером» - у мошенников легко получается убедить людей воспользоваться данной услугой. А окончание каждой истории: «деньги изъяли у курьера сотрудники Росфинмониторинга». Сколько ещё можно повторять, что Росфинмониторинг не накладывает аресты и не занимается конфискацией?!@BlackAudit

Создан сайт-двойник ФССП. Люди получают письма якобы от судебных приставов, переходя по ссылке попадают на точную копию сайта ФССП (заметить отличия сложно). Предлагается оплатить «досудебное» дело. Суммы небольшие - 300-500 руб. Но таким образом мошенники получают данные банковских карт. Досудебный разбирательства не входят в компетенцию ФССП.@BlackAudit

Призыв внести Россию в «черный список» FATF не имеет законных оснований. Украина не является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, поэтому не имеет полномочий вносить предложения об исключении из неё. Кроме того, Украина в негативном свете фигурирует в Группе государств по борьбе с коррупцией и комитете Европы по противодействию отмыванию средств. А предложение об исключении России было озвучено ещё в марте 2022, но Росфинмониторинг убедил FATF этого не делать.@BlackAudit

Пристальное внимание банков к компаниям, которые работают с наличной выручкой, обусловлено тем, что неинкассированные деньги продаются в 45% случаев. Схема простая: кэш, полученный от физлиц, перепродаётся заказчикам наличных, а заказчики оплачивают «товар/услугу» по обналичке через подставную фирму. Поэтому банки отслеживают так называемые маркеры по дополнительным критериям:
- компания передаёт платежки на сумму более 1 млн руб. в течение дня;
- под особым контролем торговля продовольственными/непродовольственными товарами, автомобилями и табачными изделиями;
- и главный критерий - смена предметности платежей по счету (на счёт пришли деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списание за продукты, авто и табачную продукцию).
Подозрительные операции могут быть приостановлены на один день и придётся давать объяснения банку, но если сомнения банка подтвердятся - отказ в проведение платежей, отключение банка, блокировка счетов, «черный список».@BlackAudit

Участник хакерской группировки Lurk Гуляев А.В. из Ульяновска отправляется в тюрьму на 8,5 лет. Группировка распространяла «троян» на банковские системы. Было украдено более 2,5 млрд рублей и почти половина обналичена. Гуляев отвечал за работоспособность серверов и ПО для незаконных денежных переводов.@BlackAudit

Возможный, но, пока ещё, непроверенный и сомнительный способ расчетов ИП и контрагентов: перевод денег на ЕНС (единый налоговый счёт). С возможностью для ИП вернуть с него деньги при положительном сальдо. ФНС поясняет, что такого запрета нет. Контрагент перечисляет сумму на ЕНС, ИП пишет заявление и деньги возвращает себе.@BlackAudit

Россию всё же внесли в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС. Еврочинуши говорят, что из-за создания САР (специальный административный район).@BlackAudit

Преступная группировка в Испании под руководством гражданина Нигерии (прибыл из Панамы) воровала деньги у физлиц и юрлиц Северной Америки. Использовали фишинговый письма и подменные номера. Для сбора денег использовали испанские банки, в которых было открыто более 100 счетов по подложным документам. Деньги помогали отмывать наемники (обналичивали через банкоматы, переводили в другие страны и конвертировали в крипту). Украли более 5 млн евро. Испанским киберкопам и Секретной службе США удалось ликвидировать группировку.@BlackAudit

Евросоюз планирует ввести санкции Против Тинькофф, Альфа Банка и Росбанка.@BlackAudit

В связи с тем, что Россия включена в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС, российский бизнес не сможет претендовать на ряд налоговых льгот при получении доходов из ЕС. Например, Кипр, который используется как промежуточная компания ради нулевой ставки по дивидендам. Теперь дивиденды и проценты, которые выплачиваются в пользу компаний РФ, будут облагаться налогом на доход у источника выплат. Европейские компании тоже пострадают: в некоторых случаях не смогут применять льготы на доходы из РФ и столкнуться с ограничениями в отношении вычета расходов, выплачиваемых в пользу компаний РФ.@BlackAudit

Королевская почта Великобритании попалась на удочку хакеров группировки LockBit. Последние требуют $80 млн. Переговоры велись три недели. Хакеры требовали 0,5% годовой выручки International Distribution Services (туда входит Королевская почта). Условия хакеров назвали неприемлемыми. Теперь группировка обещает обнародовать большой объём данных.@BlackAudit

За экономические преступления - залог или домашний арест. Такое мнение высказал президент на совещании судей судов общей юрисдикции. В частности, о запрете продления срока ареста подозреваемых/обвиняемых в экономических преступлениях и избрания меры пресечения, не связанной с изоляцией от общества.@BlackAudit

Банковские услуги в мессенджерах представляют серьёзную угрозу для клиентов. На сегодняшний день до 80% краж денег происходит в мессенджеры WhatsApp. Мошенникам достаточно поставить известный логотип и получить данные клиентов - дело техники. А результаты говорят сами за себя.@BlackAudit

В Индии арестованы сотрудники брокера TPG Global FX, которые организовали мошенническую схему и предлагали людям вкладываться в торговлю на рынке Forex через свою оффшорную платформу. Собрав таким образом значительную сумму денег на счетах подставных фирм, Шайлеш Кумар Пандей и Прасенджит Дас потратили средства на покупку движимого и недвижимого имущества для личного пользования.@BlackAudit