Очередной законопроект Минфина и Росфинмониторинга по контролю за операциями с драгметаллами, камнями и ювелирными изделиями направлен на борьбу с отмыванием денег. Так как все эти изделия используются для легализации средств и позволяют скрыть источники происхождения, а также перевести их в другую юрисдикцию. Да, с одной стороны законопроект повысит прозрачность оборота на этом рынке. Но с другой, повысит нагрузку на банки, клиентов, а также увеличит издержки на проведение операций. Кроме того, банки вряд ли поддержат эту инициативу, так как существующих технологий для контроля за драгметаллами достаточно.@BlackAudit

В Кувейте запретили любые операции с криптовалютой: полный запрет на майнинг, инвестиции, использование в качестве платежного средства, запрет на выдачу лицензий для предоставления услуг с цифровыми активами. Нарушители приравниваются к тем, кто отмывает деньги и спонсирует терроризм. При этом ОАЭ последнее время развивали криптоиндустрию на Ближнем Востоке, но большинство стран региона негативно относятся к крипте. Кстати, запрет покупки и хранения крипты существует в Саудовской Аравии и Катаре.@BlackAudit

Эпопея с заградительными комиссиями продолжается. В основном, с этим сталкиваются ИП и малый бизнес. При закрытии счетов предприниматели продолжают терять до 20% депозитов. Главе регулятора уже направлено соответствующее письмо, в котором просят запретить взимание заградительных комиссий без соответствующих проверок. Ещё один пробел в законодательстве - клиент не узнаёт о том, что по его счетам проводится проверка, только в судебном порядке. Таким образом банки пользуются дырами в законе, чтобы увеличивать свой доход. И это не смотря на то, что два года назад уже запретили финансовым организациям применять повышенные комиссии. Сейчас этим в основном грешат небольшие банки.@BlackAudit

Экс-сотрудники «МТС-банка» получили сроки за хищение 180 млн руб. В схеме принимали участие заместитель директора Новосибирского филиала и руководитель отдела кредитования. Помощь в проворачивании схемы оказывал директор фирмы «Адекс» (сеть заправок). Предпринимателю предоставили четыре кредита по фиктивным документам, в том числе на покупку нескольких АЗС. Продавец также попал в соучастники, так завысил стоимость станций. В итоге кредиты никто не вернул, а фирму владелец обанкротили. Наказание за преступление по ч.4 ст.159 УК РФ от 3 до 4,5 лет колонии. Но сколько они проведут в заключении непонятно, так как в этом году истекает срок давности привлечения из к ответственности. Конечно, подсудимые будут обжаловать приговор, поэтому шансы уйти безнаказанными весьма реальны.@BlackAudit

США выдали несколько ордеров на конфискацию счетов Deltec Bank. Банк Багамских островов предоставляет услуги криптовалютным компаниям. Причина: признаки мошенничества с использованием электронных средств и отмывание денег. Американские власти подозревают, что жертв обманом заставляли переводить деньги в подставные компании, далее деньги отправлялись за границу, чтобы скрыть источники происхождения. В общей сложности изъято более $58 млн. Арестованные депозитарные счета были открыты Deltec отмени корпоративных клиентов в Mitsubishi Bank UFJ Trust в Нью-Йорке. Деньги принадлежали подставным компаниям, которые участвовали в международной схеме мошенничества, в том числе подделка криптовалютных сайтов.
Полученные «доходы» переводились на один из счетов хранения, затем переводились на другие счета на Багамах. Далее переводы структурировали так, чтобы избежать проверки, которая обязательна для международных переводов.@BlackAudit

Умер самый известный хакер в мире Кевин Митник. Ему было 59. Он взламывал Nokia, Apple других. После отбывания срока работал консультантом по кибербезопасности.@BlackAudit

США хотят регулировать DeFi-протоколы как банки. Законопроект требует от протоколов введения банковского контроля над пользовательской базой. Таким образом они хотят бороться с ростом преступности, отмыванием денег и уклонением от санкционных мер. Контролирующие организации должны будут проверять и собирать информацию о клиентах, поддерживать AML-программы, сообщать правительству о подозрительной деятельности и блокировать использование протоколов лицами, находящимися под санкциями.@BlackAudit

Совкомбанк оказался первым системно значимым игроком , который воспользовался новой схемой избавления от токсичных активов и пассивов. Совкомбанк проведёт реорганизацию с целью вывода замороженных активов с баланса банка и передаче новому юрлицу - ООО «Содействие международным расчетам».
Схему поддержки разработали ещё летом 2022. Банкам разрешили создавать отдельное юрлицо, перевести на него активы, замороженные из-за ограничений, и пассивы в виде обязательств перед иностранными кредиторами. Подобную реорганизацию также рассматривает ВТБ.@BlackAudit

Схему отмывания денег с наркоторговли выявили в Грузии. Отмыто 15 млн лари, более 2,5 млн долларов и 10 тыс евро. Часть средств была перечислена на счета закладчиков граждан Грузии и Турции в банках и онлайн-тотализаторах. БОльшая часть денег конвертировалась в иностранную валюту и на некоторое время перечислялась на другие счета участников группы, в том числе на руководителей в турецких банках. Ещё часть денег конвертировалась в иностранную валюту и обналичивалась в банках Грузии и за её пределами. Часть денег отправлялась быстрыми платежами за границу. Кроме того, приобреталась недвижимость и автомобили на Кипре через юридические лица. Группировка основала несколько ООО, внесла деньги на счет одного из них. Деньги перечислялись по графику строительной компании, которая строила квартиры в Батуми. Короче, трём руководителям, двум членам группировки и 16 закладчикам грозит до 20 лет лишения свободы.@BlackAudit

Почти 2,5 тысячи нелегальных финансовых организаций выявлено с начала года. Почти половина из них - финансовые пирамиды. В большинстве - криптовалютные пирамиды и мошеннические схемы. Средства удалось сохранить только 2% людей, которые попались на их уловки. Вложенные в эти организации средства исчисляются десятками миллиардов.@BlackAudit

Закон о налоге на сверхприбыль принят. Разовый налог за 2021-2022 годы, если средняя прибыль была выше 1 млрд. 10% до 28 января 2024, 5% - если платёж будет перечислен с 1 октября по 30 ноября 2023. Налог не платят компании, созданные после 2020 года, а также нефтегазовый сектор, угольные компании, плательщики единого сельхозналога, малый и средний бизнес.@BlackAudit

Очередные проблемы с валютными переводами возникли из-за попадания под санкции платежной системы «Юнистрим». Сотрудничество с системой приостановили банки Армении (Ардшинбанк, Армэкономбанк, Эвокабанк), Грузии (Bank of Georgia), Киргизии (DemirBank, Asia Alliance Bank, Айыл банк). Ограничения не касаются рублей.@BlackAudit

Минфин предлагает продлить до конца 2024 года мораторий на возможность уплаты налогов за третье лицо в рамках ЕНС. Так как в противном случае возможны налоговые злоупотребления, связанные с возвратом налогов после подачи уточненной налоговой отчетности в формате декларации. Возможность уплаты за третьих лиц не отрицается, но необходима регулировка данного вопроса, поскольку средства могут быть возвращены для использования в своих целях.@BlackAudit

По коллекторам: если должник ответил на первое сообщение, то коллектор может сколько угодно в течение дня отправлять сообщений, пока диалог не будет закончен. Это будет считаться единичным контактом. А согласно закону коллекторы имеют право звонить не более одного раза в сутки, двух раз в неделю, восемь раз в месяц, встречи один раз в неделю. Поэтому задалбливание могут регулярно и весь день. Это касается мессенджеров.@BlackAudit

Илье Лихтенштейну и Хизер Морган из NY предъявили обвинение в заговоре с целью отмывания 119 754 BTC, украденных у Bitfinex в 2016 году. После взлома платформы и более 2000 несанкционированных транзакций, украденная крипта была переведена в цифровой кошелёк, контролируемый Лихтенштейном. За пять лет около 25 000 BTC были выведены с помощью сложного процесса отмывания денег, и в итоге часть украденных средств осела на счетах парочки. Остаток в 94 000 ВТС удалось найти, так как суд выдал ордер на обыск онлайн-аккаунтов Лихтенштейна. Лихтенштейн и Морган использовали различные изощренные методы отмывания денег, в том числе создание онлайн-аккаунтов с использованием вымышленных имен, автоматизацию транзакций с использованием компьютерных программ, размещение украденных средств на счетах на биржах виртуальной валюты и рынках DarkNet, конвертацию биткойнов в другие формы виртуальной валюты и использование бизнес-счетов в США для легализации своей банковской деятельности. На момент кражи стоимость криптовалюты составляла $71 млн, сейчас более $3,5 млрд. Пара заключила соглашение о признании вины.@BlackAudit

Дело Владимира Плахотнюка передано молдавскими прокурорами в суд для рассмотрения по существу. Обвинения: создание и руководство преступным сообществом, мошенничество, отмывание денег. В 2013-2015 годах Плахотнюк получил через компании-резиденты более $39 млн и €3,5 млн, которые были незаконно выведены из банковской системы страны. Кроме того, молдавские правоохранители повторно обратились в Интерпол для объявления Плахотнюка в международный розыск.@BlackAudit

Отмывание денег посредством криптовалюты продолжает увеличиваться. При этом используются способы, по которым есть пробелы в законах. Кроме того, процветают мошеннические схемы, связанные с инвестициями, а также предложения услуг по выводу средств с кошельков, находящихся под угрозой блокировки - для вывода средств мошенники предлагают уплатить «налог на легализацию».@BlackAudit

Большинство финансовых пирамид маскируются по онлайн-игры. Привлекают возможностью вложить и приумножить. Финансовые пирамиды: Golden Mines, Rich Birds, Plants vs Zombies Mining Farm. Центробанк за несколько дней вычисляет и блокирует такие проекты.@BlackAudit

ЕНС продолжают нагружать функционалом. Так в НК хотят внести поправку о наследовании переплаты.@BlackAudit

За последние 30 лет из РФ было выведено колоссальное количество денежных средств. Деньги оседали в офшорах и зарубежных банках. Часть денег оседала в анонимных фондах, часть использовалась для выкупа акций крупнейших отечественных компаний (дальше акции принимались на баланс офшорных компаний). Вот так нехитро формировался стартовый капитал. Но, несмотря на множественные схемы «обеления», окончательно легализовать украденное так никто и не смог. Даже амнистия капиталов, которая многократно продлевалась с 2016 года, не сподвигла вернуть акции на родную землю. И, не смотря на санкции ЕС, средства по-прежнему перемещаются по миру (вне РФ). Например, в ОАЭ, чтобы владельцы смогли снова получать дивиденды.@BlackAudit