Директора компаний Джерси (действующие не по найму), которые недавно попали под действие режима борьбы с отмыванием денег (AML), будут освобождены от некоторых общих обязательств по AML, которые, по мнению Правительства, в настоящее время к ним не относятся. 30 января вступил в силу Закон, который отменил все регистрационные исключения из режима отмывания денег на Джерси и расширил Приложение 2 Закона о доходах от преступной деятельности, включив в него виды деятельности, ранее не подпадавшие под его действие, в том числе деятельность директоров. Компаниям, которые должны были зарегистрироваться для осуществления надзора в области AML, был предоставлен переходный период, закончившийся 30 июня 2023 года. Вскоре после этого Комиссия по финансовым услугам Джерси продлила срок регистрации до 31 августа для директоров и семейных офисов, чтобы дать им «лучшее понимание того, как выполнять свои новые обязательства». Теперь власти Джерси приняли более масштабные меры по решению этой проблемы. Они намерены издать приказ, согласно которому некоторые общие обязательства по AML будут отменены как не относящиеся к обязанностям этих директоров. К ним относятся требования по проведению оценки рисков, соблюдению политик и процедур, а также назначению отдельного сотрудника по отчетности об отмывании денег и по соблюдению требований.@BlackAudit

Поступило предложение от Роспотребнадзора о введении блокировки средств и имущества компаний, которые незаконно выводят денежные средства из России. В частности, упоминается незаконный вывод средств иностранными компаниями, которые сохраняют счета в России.@BlackAudit

Криптобиржа ОКХ вновь открыла двери для российских пользователей. Расширенная верификация и можно пользоваться.@BlackAudit

Воронежский ресторатор Максим Скоркин заочно заключён под стражу и объявлен в розыск. С 2021 года рассматривается уголовное дело, где Скоркина обвиняют в незаконной банковской деятельности и отмывании денег. Всего по делу проходит 27 подсудимых. Их деятельность осуществлялась в Воронеже и Ростове-на-Дону. За семь лет через их счета прошло 12 млрд руб, а комиссионный доход составил более 300 млн руб. Часть денег, 6 млрд руб, была легализована через оплату строительства гостинично-банного комплекса. Скоркин уже приговаривался в 2014 к пяти годам условно за уклонение от уплаты налогов и мошенничество в сфере кредитования.@BlackAudit

Компанию «Казаньавтотранс» заподозрили в уклонение от уплаты налогов на 173 млн руб. Всё банально просто ложные сведения в декларациях в течение трёх лет. Фиктивные взаимоотношения с восемью контрагентами. Теперь следствие выясняет подробности. Возбуждено уголовное дело. Самая тупая схема, которую можно придумать которой продолжают пользоваться комерсы.@BlackAudit

Сергею Петрову (бывший топ-менеджер автодилера «Рольф» Анатолия Кайро) грозит 9 лет колонии и штраф 500 тыс руб по обвинению о выводе денег компании. По данным следствия Рольф приобрёл акции «Рольф Эстейт» у кипрской компании «Панабел лимитед» по завышенной стоимости. Деньги ушли на Кипр, а потом Петров их похитили. Речь о 4 млрд руб.@BlackAudit

Компании любыми способами пытаются снизить налоги. Налоговые органы уже вскрыли схему с наймом ИП на УСН, теперь дошла очередь до самозанятых. Проверки пока не начались, но вполне могут начаться в самое ближайшее время. Органы без проблем выяснят некоторые моменты, Например, что самозанятый зарегистрировался именно по просьбе компании или уволился, стал самозанятым, но продолжает работать только с конкретной компанией. Также «звоночком» станет то, что самозанятый обналичивать деньги компании, оставляя себе процент. Под вопросом также станут договоры, которые заключаются не на услуги, а на календарный срок. Так что эту лавочку вполне могут прикрыть.@BlackAudit

Приостановка соглашений об избежании двойного налогообложения - скажем так, ожидаемый шаг в какой-то степени. Стоит вспомнить пересмотр таких соглашений с так называемыми транзитными странами, которые использовались для вывода денег в офшоры - Кипр, Швейцария, Люксембург, Мальта, Нидерланды. Они были выгодны из-за низких ставок, которы было предложено повысить. Нидерланды от новых условий отказались, как вы помните. И вот теперь приостановка десятков соглашений. Очередной шаг к ужесточению налоговой политики, борьбе с офшорными схемами. А вот бизнесу будет тяжко, так как операции с зарубежными партнерами никуда не делись, а вот к новым условиям придётся адаптироваться, и, возможно, пересматривать стратегии работы. Так как в период приостановки невозможны налоговые льготы при получении доходов из зарубежных стран. Возможно льготы будут для КИК. А вот если произойдёт денонсация соглашений, скорее всего, о льготах вообще придётся забыть.@BlackAudit

Арбитражный суд не отменил решения о привлечении бывшего главы банка «Спурт» Евгении Даутовой к субсидиарный ответственности. Предполагаемая сумма 9,4 млрд руб. Вина Даутовой была доказана - предоставляла невозвратные кредиты, вывод значимых активов. Прокуратура запросила 6 лет лишения свободы. Кроме того ещё иски предъявлены Марату Даутову, Кириллу Шайхутдинову, Дмитрию Корчагину, Ирине Ананьевой и Рамиль Камалиеву.@BlackAudit

Альфа Банк пробивает очередное дно, игнорируя установку на их банкоматы скиммеров. Клиент обратился на горячую линию банка и выяснил, что с его кредитной карты был снят весь лимит через несколько минут после пополнения. Клиент составил обращение, на которое банк ответил, что клиент сам виноват, так как деньги были сняти с помощью пин-кода. Т.е. банку вообще всё равно кто и как ворует деньги клиентов. Проще обвинить клиентов. Большой вопрос к службе безопасности. Поэтому сто раз подумайте связываться или нет с этим банком.@BlackAudit

Эстония фиксирует рост наличных сделок связанных с недвижимостью, трансграничные платежами, обменов валюты и азартными играми. Увеличивается снятие наличных в банкоматах. За второй квартал сумма уже приблизилась к миллиарду евро. Риски отмывания денег продолжают расти.@BlackAudit

С 1 сентября у Райффайзен Банка комиссия 50% на зачисление в долларах США. Это касается счетов физлиц, микробизнеса и малого бизнеса. Минимум $1000, максимум $10 000. Пояснение вполне банальное - изменение рыночных условий.@BlackAudit

Одной из главных ошибок является неквалифицированный персонал, а именно главнывные бухгалтеры, финансовые директора и прочие. Вот пример: налоговая просит документы за 2020 год. Согласно НК РФ срок давности истёк, документы предоставлять не обязаны. Что делает неквалифицированный бухгалтер? Правильно, предоставляет документы. И тут уже по накатанной. Ответ на незаконный требования - это вырыть яму самому себе.@BlackAudit

Грандиозная банковская афера вполне может стать реальностью. Может произойти фактическая конфискат денег путём перехода на цифровые средства расчета, которые могут внедрить в каждой стране мира. Из-за эффекта неожиданности и замене денег на цифровой эквивалент по специальной процедуре сделает своё дело. Главной особенностью может стать обязательное подтверждение происхождения средств. А если человек не имеет официально места работы, то вообще останется без гроша. Финансисты и банкиры без проблем «нарисуют» себе солидные состояния.@BlackAudit

Взысканы убытки с трех экс-руководителей (Елена Плетнева, Александр Мазанов, Лилия Малютина) обанкротившегося коммерческого банка «Транспортный» в размере 25 млн руб. Данные требования были заявлены из-за выдачи невозвратных кредитов. Лицензия была отозвана в 2015 из-за сомнительных операций.@BlackAudit

Самая распространенная статья по которой возбуждаются уголовные дела по отмыванию денег - ст.173 УК РФ. Номинальный директор - человек за вознаграждение (или регулярную «зп») предоставляет свои паспортные данные буквально на растерзание обнальщикам. Самое печальное - номинальные директора не подозревают о последствиях, поэтому за копейки продают свои данные, а потом уезжают в места не столь отдаленные.@BlackAudit

Уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ в отношении омских юристов - людей, которые хотели оформить банкротство убеждали брать автокредиты с предоставлением ложных сведений о платежеспособности. В итоге часть суммы поступала мошенникам. Один из фигурантов в СИЗО, трое под домашним арестом, остальные под подпиской. Детали выясняются, ущерб подсчитывается.@BlackAudit

Несмотря на санкции, отключение от SWIFT и прочие ограничения, капиталы из РФ продолжают отправляться за пределы страны. Никакие стимулы в виде «русских офшоров» и прочее, не помогают деньгам удерживаться в стране. Похоже, что по приказу президента Росфинмониторинг получит новый функционал - усилить ограничения оттока.@BlackAudit

Обеспечительные меры в виде запрета на отчуждения имущества не касаются дебиторской задолженности. Это прописано п.10 ст.101 НК РФ. Дебиторская задолженность не признается имуществом, хоть и относится к имущественным правам. Также это подтверждает Верховный суд.@BlackAudit

Очень удобно, когда банк может доставить карту курьером. Не забываем, что банк может отказать в выдаче карты без объяснения причин. Но Альфа-Банк опять отличается. Клиенты жалуются, что заказывают карту, приезжает курьер, фотографирует паспортные данные. А потом возникает какая-то ошибка, а курьер просто уезжает без объяснения «обращайтесь в банк». Карту не выдали, курьер уехал, прихватив персональные данные. Если это такой отказ в выдаче карты, то весьма странный. А вот что теоретически может сделать курьер с паспортными данными - остается только гадать.@BlackAudit