Компания обратила в Сбербанк за кредитом на строительство. Были очень быстро собраны необходимые документы, нашли поручителей, получили одобрение, подписали кредитный договор. А сам кредит так и не получили. Банк сыпал отговорками, что кредитны договор не заключен, какое-то перераспределение кредитных лимитов, технические неполадки и вообще у многих такая ситуация. Экземпляр кредитного договора тоже не удалось получить. От поручителей банк тоже открестился, хотя прислал им уведомление. И самое интересное: решение об одобрении получено в одном городе, а печать на нем другого города. В итоге зеленый банк ведет себя так, будто компания вообще не обращалась за кредитом. В итоге отношения с контрагентами под угрозой. Взять новый кредит компания теперь не может, так как расходы уже получились внушительные, и доходы компании не соответствуют требованиям банков. Вот такая подлость от топового банка РФ.@BlackAudit

Компания с целью «оптимизации» налогов «раздробила» бизнес. Были созданы компании на УСН, а основная компания использовала ОСН. Деятельность велась основной компанией, но доходы распределялись между всеми для видимости. Естественно, налогов платили гораздо меньше. ФНС при проверки головной организации схему обнаружила. Налог на прибыль и НДС были доначислены таким образом, как если бы все доходы получала основная организация. А вот налоги, уплаченные организациями на УСН, учтены не были. В итоге организации на УСН подали нулевые уточненные декларации и потребовали вернуть переплату по налогам (сроки позволяли). Все судебные инстанции поддержали налогоплательщиков. А вот Верховный суд пояснил: техническим фирмам возврат налогов не полагается, налог по УСН от технических фирм идет в зачет налога на прибыль основной организации. Поэтому инспекция ничего возвращать не обязана.@BlackAudit

Банк Открытие пробивает очередное дно. Клиенты жалуются, что курьеры, которые доставляют карты, приезжают с ошибочными данными в документах или с иными условиями по карте, нежели указаны на сайте. Клиенты отказываются от подписания документов, звонят в банк и просят аннулировать заявки. Но даже после якобы аннулирования заявок, клиенты начинают получать сообщения от банка о списании комиссий за обслуживание карт, которые они даже не получали, об увеличении кредитного лимита. Вот так банк Открытие выполняет планы - карта не выдана, документы не подписаны, а списания происходят. Чистой воды мошенничество. Клиенты обращают в полицию.@BlackAudit

Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовало Уведомление о предлагаемых мерах по продлению срока подачи некоторыми компаниями отчетов об информации о бенефициарных владельцах. Предлагаемая поправка предусматривает продление срока подачи информации с 30 до 90 дней для компаний, созданных или зарегистрированных с 1 января 2024 года и до 1 января 2025 года. FinCEN настоятельно рекомендует всем заинтересованным сторонам представить свои комментарии к данному документу до 30 октября 2023 года.@BlackAudit

Верховный суд признал незаконным формальное взыскание долгов компании с владельцев. Необходима более тщательная проверка сумм, вменяемых в делах о банкротстве. Речь о «реконструкции» долга - определение точной суммы в случае неприменения схем оптимизации. Сейчас ситуации больше похожа на конвейер, когда не учитываются уже уплаченные налоги, а выставляется вся сумма полностью.@BlackAudit

Бизнес-сообщество просит увеличить штрафы за утечку персональных данных. А именно, размер оборотного штрафа за предыдущую утечку умножать на порядковый номер нарушения. Сейчас размер штрафа ограничен - не менее 15 млн руб не более 500 млн руб.@BlackAudit

Олег Иванов (депутат Челябинской городской Думы, бывший владелец «АльфаСтрой») и его супруга были арестованы по обвинению в налоговых махинациях и преднамеренном банкротстве. 27 сентября Арбитражный суд включил в реестр требование ФНС на взыскание более чем 825,5 млн с арестованного депутата. В счет погашения долгов с торгов будет продаваться имущество семьи.@BlackAudit

Суд в Москве взыскал с издание Mash 350 тыс руб за новость о причастности Егора Крида к неуплате налогов и отмыванию денег. Информация не соответствовала действительности. Поэтому, прежде чем публиковать громкие фамилии, проверяйте.@BlackAudit

ПАО Быстробанк совершает непонятные действия при обмене валюты через кассу банка. У клиента просят паспорт, копируют и сканируют ВСЕ страницы паспорта. На вполне логичный вопрос «зачем?», отвечают - «Указание руководства!». При этом нет никаких регламентов и указаний ЦБ на подобные действия банка. Теперь клиенты опасаются за сохранность данных и мошеннических действий с полученными документами.@BlackAudit

Не самая лучшая идея использовать каких-то «важных» людей для транзита денег через границу в другие страны. Во-первых, этот человек легко может угодить в лапы правоохранителей. Во-вторых, будьте уверены, чтобы спасти свою шкуру, он сдаст всех - отправителя, получателя, схему и прочее. И самое главное, будет уверять, что его просто подставили. В любом случае, какой бы способ не был придуман, он, с большой долей вероятности, попадает под статью УК РФ. И скрыться не удастся никому.@BlackAudit

Беда всех уклонистов от налогов, которые потом получают по полной от ФНС, даже не в том, что они не в состоянии грамотно оптимизировать свою работу. А в безграмотных бухгалтерах, главных бухгалтерах и финансовых директорах, которых похоже набирают по объявлению на «Авито», и главное требование к ним - уметь пользоваться калькулятором. Потому что грамотный бухгалтер и прочие обязательно расскажет, какие перспективы ожидают учредителей, руководителей и прочих жаждущих скрыть доходы, особенно по части уголовного кодекса. А потом такие «умники» бегут к действительно грамотным людям, наматывая сопли на кулак, и просят спасти их от неба в клеточку. Но чем тупее ответственные лица, тем меньше шансов спастись от наказания. Поэтому запомните одну простую истину - скупой платит дважды. И не всегда только деньгами.@BlackAudit

Организаторы нелегальных казино и букмекеры втягивают граждан в отмывание денег. Кроме уже известных, используются более сложные схемы. Например, через сервис «Чаевые». Злоумышленники регистрируют похищенные или полученные от владельца данные, чтобы стать получателем в этой системе. Вторая часть схемы уже происходит на стороне человека, который захотел легких денег и согласился сделать ставку, вдохновившись рекламой про джекпот и т.п. Нелегальные организаторы азартных игр подменяют платежную страницу эквайера и ACS (сервер управления доступом, элемент инфраструктуры 3-D Secure, обеспечивающий аутентификацию плательщика на стороне банка-эмитента) эмитента, показывая игроку свой фронт. И уже легко и технично забирают введенные там игроком номер карты, а также одноразовый код, и подставляют их на странице оплаты сервиса «Чаевые». Банк сам переведет денежные средства получателю.
Далее деньги направляются по цепочке на счет в банке, где они аккумулируются из разных источников, после чего нелегалы их снимают или выводят через криптовалюту.@BlackAudit

Армения сдала на хранение ратификационную грамоту по Многосторонней конвенции по выполнению мер, относящихся к налоговым соглашениям, в целях противодействия размыванию налоговой базы и выводу прибыли из-под налогообложения. Конвенция для Армении вступит в силу с 1 января 2024 года.@BlackAudit

Гражданин Турции Ванг Шуйминг был задержан в августе полицией Сингапура по подозрению в отмывании денег. Через два дня после его ареста неизвестное «заинтересованное лицо» похитило около $2,8 млн со счета на бирже Binance (счет был обнулен).@BlackAudit

Верховный суд отменил решение Рязанского областного суда, который не признал перевод крипты от наркоторговли в рубли отмыванием денег. Жалоба была подана прокуратурой. И хотя такой вывод был закреплен в Постановлении Пленума ВС РФ, это решение - первое в судебной практике. И не важно, что деньги не были пущены в оборот, имеет место быть сам факт сокрытия их происхождения.@BlackAudit