जब भी अचानक से मार्केट में गिरावट होता है तो बहुत से निवेशक ख़ास कर वो जिनका पूरा इंवेस्टमेंट टिप्स पर ही आधारित होता है पैनिक हो जाते है।

और वो अलग अलग एक्सपर्ट से अपने स्टॉक के बारे में सवाल करते है की ये क्यों गिर रहा है वो क्यों गिर रहा है।

सबसे पहली बात है कि अगर स्टॉक मार्केट में आप निवेश कर रहे है तो आपको इसके रिस्क के बारे में ज़रूर पता होगा, आपकी सफलता आपके ज्ञान पर निर्भर है।

अगर बिना सोचे समझे किसी भी कंपनी में निवेश करेंगे तो ऐसा हर बार होगा।

सबके पास निवेश का एक कारण होना चाहिए की आप क्यों निवेश कर रहे है।
बुल मार्केट में सब कुछ चलता है और सबको हर स्टॉक मल्टीबैगर लगता है और हर सोशल मीडिया का व्यक्ति एक्सपर्ट मालूम पड़ता है।

आपको हर परिस्थिति के लिए तैयार होना चाहिए अगर मार्केट बढ़ेगा तो कभी न कभी गिरेगा ही।
इसलिए ऐसी कंपनी में निवेश करे जिसमे पैसे लगाने के बाद आप चैन से सो सके।

दूसरी बात गिरावट से न डरे क्योकि ये स्टॉक मार्केट का एक हिस्सा है , इतिहास से सीखे।
बड़े से बड़े गिरावट के बाद भी मार्केट कभी रुका नहीं।

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नमस्ते ट्रेडरों!

आज हम आपको ऑप्शन ट्रेडिंग के बुनियादी सिद्धांत के बारे में बताएँगे - कॉल और पुट ऑप्शन। यह दोनों ही वित्तीय उपकरण हैं जिन्हें ट्रेडर्स अपने निवेश की रणनीति में शामिल करते हैं।

कॉल ऑप्शन: कॉल ऑप्शन का मतलब होता है अधिकार। जब आप कॉल ऑप्शन खरीदते हैं, तो आपको शेयर को खरीदने का अधिकार मिलता है अर्थात, यदि शेयर की कीमत बढ़ जाती है, तो आपको उसे खरीदने का अधिकार होता है।

पुट ऑप्शन: पुट ऑप्शन का मतलब होता है विकल्प। जब आप पुट ऑप्शन खरीदते हैं, तो आपको शेयर को बेचने का अधिकार मिलता है अर्थात, यदि शेयर की कीमत घट जाती है, तो आपको उसे बेचने का अधिकार होता है।

इसके अलावा, एक बात ध्यान रखें - ऑप्शन की लेनदेन का मुख्य लक्ष्य अधिकार को खरीदना या बेचना है, न कि शेयर्स को वास्तव में खरीदना या बेचना।

ऑप्शन ट्रेडिंग का मुख्य लक्ष्य है अधिकारों का खरीदारी और बिक्री करके निवेश का विकल्प प्राप्त करना। इससे आप बाजार के उतार-चढ़ाव का उपयोग करके आर्थिक लाभ हासिल कर सकते हैं।

धन्यवाद और शुभ ट्रेडिंग!

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ट्रेडिंग में "कॉल" और "पुट" दो प्रमुख विकल्प (Options) होते हैं।

- कॉल (Call): कॉल एक विकल्प है जिसके द्वारा एक ट्रेडर एक निश्चित मूल्य (स्ट्राइक प्राइस) पर एक निश्चित समय अवधि के दौरान एक निर्धारित शेयर या संपत्ति को खरीदने का अधिकार प्राप्त करता है। यदि शेयर की कीमत अधिक होती है तो कॉल विकल्प धारक को लाभ होता है, जबकि यदि शेयर की कीमत कम होती है तो उसका नुकसान होता है।

- पुट (Put): पुट एक विकल्प है जिसके द्वारा एक ट्रेडर एक निश्चित मूल्य (स्ट्राइक प्राइस) पर एक निश्चित समय अवधि के दौरान एक निर्धारित शेयर या संपत्ति को बेचने का अधिकार प्राप्त करता है। यदि शेयर की कीमत कम होती है तो पुट विकल्प धारक को लाभ होता है, जबकि यदि शेयर की कीमत अधिक होती है तो उसका नुकसान होता है।

इन विकल्पों का उपयोग ट्रेडर्स और निवेशकों द्वारा मूल्य वृद्धि और मूल्य कमी के साथ जुड़ी रिस्क को प्रबंधित करने के लिए किया जाता है।

सही स्टॉक्स का चयन करने के लिए कुछ महत्वपूर्ण तत्व होते हैं। ये हैं:

1. कंपनी के फंडामेंटल्स: एक सशक्त और स्थिर कंपनी के फंडामेंटल्स को विचार करें। यहां शामिल हो सकते हैं उसकी आय, निफ़्टी (नेट प्रॉफिट), वित्तीय स्थिरता, उत्पाद, उच्च निधिवान और उसका बाजार को प्रभाव, आदि।

2. सेक्टर ट्रेंड्स: सेक्टर के ट्रेंड्स को समझें और उसमें निवेश करें जो वृद्धि की संभावनाओं के साथ मिलता है।

3. चार्ट पैटर्न और टेक्निकल एनालिसिस: चार्ट पैटर्न और टेक्निकल एनालिसिस का उपयोग करके शेयर की मूल्य गतिविधि को विश्लेषित करें।

4. लंबे समय की निवेश की योजना: अपनी निवेश की योजना के अनुसार लंबे समय के लिए निवेश करें, ताकि आपको मार्केट की अचानक गतिविधियों का प्रभाव नहीं पड़ता है।

5. सही वैल्यूएशन: एक स्टॉक की वैल्यूएशन को समझें, जैसे कि P/E अनुपात, P/B अनुपात, और DCF (डिस्काउंटेड कैश फ्लो) मॉडल आदि।

6. उत्पाद और सेवाओं की पहचान: उत्पाद और सेवाओं की पहचान करें जिनका डिमांड बढ़ रहा है और उन कंपनियों में निवेश करें जो इसमें विशेषज्ञ हैं।

निवेश करने से पहले, अपने निवेश लक्ष्य, वित्तीय स्थिति, और रिस्क प्रोफाइल को ध्यान में रखें। यह सुनिश्चित करें कि आपके निवेश प्राथमिकताएं और वित्तीय लक्ष्य के साथ मेल खाता है।

मैं काफी मेहनत के बाद ही कोई शेयर लेता हूं मतलब मैं Analysis पर ज्यादा ध्यान देता हूं ।

मैं ज्यादातर अपने setup पर ही buy करता हूं किसी भी शेयर को क्योंकि उसमें Risk reward अच्छा होता हैं ‌।

मैं ज्यादातर Breakout से पहले और Pullback पर ही buy करता हूं ‌। कभी कभी मेरे stocks एक दिन में ही भाग जाते हैं लगभग 5–10% तक ।

मैं ज्यादातर swing trading करता हूं इसलिए मैं 15–20 % return जो दें एक या दो हफ्ते में उसी पर ज्यादा ध्यान देता इसलिए मुझे Analysis में बहुत ज्यादा समय लगता हैं ‌।

मेरा stop loss और Target हमेशा फिक्स रहता हैं ।

बहुत ही Rare case में मेरा stoploss hit hota h or 1–2% का stop loss होता हैं तो कोई दुख नहीं 10 में से दो या तीन stop loss hit honge ही लेकिन बाकि बचे 7 में इतना मुनाफा हो जाता हैं कि उसका कोई असर नहीं होता मुझ पर वैसे भी यह इस काम का हिस्सा हैं ‌।

आज हम आपको एक ऐसे मल्टीबैगर स्टॉक (Vipul Ltd) के बारे में बताएंगे जो रियल एस्टेट से संबंधित कंपनी है। यह कंपनी 5 जून 1991 में शेयर बाजार में लिस्ट हुई थी।

यह मल्टीबैगर स्टॉक अभी (3 जुलाई 2024) 50 रुपए पर ट्रेड कर रहा है और आने वाले समय में बंपर रिटर्न दे सकता है।

मल्टीबैगर स्टॉक (Vipul Ltd) के फंडामेंटल

आईए अब जानते हैं इस मल्टीबैगर स्टॉक Vipul Ltd के फंडामेंटल के बारे में जिसकी वजह से हम इसे एक मल्टीबैगर स्टॉक कह रहे हैं।

रियलिटी सेक्टर का मल्टीबैगर स्टॉक

Vipul Ltd का मार्केट कैप 677 करोड़ है और इसके शेयर की फेस वैल्यू 1 रुपए है।

ROE

ROE का मतलब होता है रिटर्न ऑन इक्विटी और यह रेश्यो दर्शाता है की कंपनी एक रूपए के निवेश पर कितना कमाती है।

Vipul Ltd का ROE 66.37% है और इसका मतलब यह हुआ की कंपनी एक रूपए के निवेश से 66.37 पैसे कमाती है।

यह एक बहुत ही अच्छा ROE है और कंपनी के स्ट्रॉन्ग फंडामेंटल का सूचक है।

ROCE

इसका मतलब होता है रिटर्न ऑन कैपिटल एंप्लॉयड और यह दर्शाता है की कंपनी अपनी लगाई हुई पूंजी पर कितना प्रॉफिट कमा रही है।

इस मल्टीबैगर स्टॉक का ROCE 85.34% है।

किसी भी भारतीय कंपनी का 10% से ऊपर का ROCE अच्छा माना जाता है और इसका तो ROCE 85.34% है तो आप खुद अंदाजा लगा सकते हैं की यह कंपनी कितना अच्छा प्रॉफिट कमाती होगी

ROA

इसका मतलब होता है रिटर्न ऑन एसेट और यह बताता है की कोई कंपनी अपने एसेट से कितना कमा लेती है।

किसी भी भारतीय कंपनी का 5% से ऊपर का ROA अच्छा माना जाता है। इस कंपनी का ROA 18.60% है जो स्ट्रांग फंडामेंटल की निशानी है।

Debt Equity Ratio

यह Ratio किसी भी कंपनी के ऊपर कितना लोन है यह दर्शाता है।

Vipul Ltd का Debt Equity Ratio 0.53 है और किसी भी भारतीय कंपनी का 1 से कम Debt Equity Ratio अच्छा माना जाता है।

इस लिहाज से कंपनी के ऊपर जो लोन है वो नियंत्रित है और जरूरत पड़ने पर कंपनी आसानी से चुका सकती है।

CAGR

इसका मतलब होता है कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट और यह किसी भी कंपनी की पिछले वर्षों की तुलना में ग्रोथ दर्शाती है।

कंपनी की पिछले 3 साल की सेल्स ग्रोथ का CAGR 135.54% है और कंपनी का पिछले 3 सालों का CAGR नेट प्रॉफिट 105.59% है। यह दोनों आंकड़े बहुत ही शानदार हैं।

EV to EBITDA

यह Ratio मुख्यता किसी कंपनी की वैल्यू को दर्शाने के लिए इस्तेमाल किया जाता है।

EV to EBITDA जितना कम हो उतना अच्छा माना जाता है।

किसी भी भारतीय कंपनी का 10 के अंदर का EV to EBITDA अच्छा होता है। इस कंपनी का यह Ratio 1.46 है जो एक अच्छा सूचक है।

इस मल्टीबैगर स्टॉक का टारगेट

आज की डेट में (3 जुलाई 2024) में 50 रुपए के आसपास ट्रेड कर रहा है। आने वाले 2 सालों में यह स्टॉक बहुत ही आसानी से 150 रुपए क्रॉस कर सकता है। इसके फंडामेंटल और बिजनेस एक्सपेंशन को देखते हुए ये टारगेट 2 साल के पहले भी प्राप्त हो सकता है।

शेयर की हिस्सेदारी का पैटर्न

मई 2024 तक इस शेयर की हिस्सेदारी कुछ इस तरह थी।

Promoters 51.51%

FII 1.89%

DII 0.52%

Public 46.08%

कंपनी के स्टॉक बढ़ने में क्या दिक्कत आ सकती है

प्रमोटर्स की होल्डिंग इस स्टॉक में पिछले क्वॉर्टर की तुलना में 11.9% कम हुई है जो दर्शाता है की प्रमोटर्स अपनी हिस्सेदारी इस स्टॉक से हटा रहे हैं।

कंपनी के ऊपर Contingent Liabilities 505 करोड़ की हैं जो एक चिंता का विषय हो सकती हैं।

कंपनी के लास्ट क्वार्टर के नेट प्रॉफिट (234 करोड़) में अन्य आय बहुत ज्यादा है जो 229 करोड़ है।

किसी भी कंपनी का बिजनेस तब अच्छा माना जाता है जब कंपनी की अन्य आय कम हो और मुख्य बिजनेस से आय ज्यादा हो।

कंपनी का उधारी चुकाने के दिन (Debtors Days) बहुत ज्यादा हैं, यह 439 दिन का है जो बहुत अधिक है। Debtors Days हमेशा कम होनी चाहिए।

शेयर बाजार के ऐसे चौंकाने वाले रहस्य जो आम नागरिक नहीं जानते हैं

1- शेयर मार्केट एक तरह से सरकारी मान्यता प्राप्त वैधानिक सट्टेबाजी है । यहां किसी को उतने ही अनुपात में लाभ होता है, जितना आमतौर पर सट्टा खेलने वालों को होता है । इसीलिए आप शेयर मार्केट के इतिहास में जाएंगे तो आपको पता चलेगा कि सट्टा और शेयर ट्रेडिंग एक ही तरह के लोग संचालित किया करते थे ।

2.शेयर मार्केट को ऑपरेटर्स "ऑपरेट" करते हैं ,जिस प्रकार से डॉन अंडरवर्ल्ड को ऑपरेट करते हैं ।

3. शेयर मार्केट पूरी तरह से सेंटीमेंट पर संचालित होने वाला बाजार है इस पर मौसम, दुनिया में तेल की कीमतें, दुनिया में शांति और युद्ध के हालात ,सोने और धातुओं की कीमतें ,अमेरिका और यूरोप के बाजार इत्यादि जैसी वैश्विक घटनाओं का और देश के भीतर होने वाली आर्थिक -राजनीतिक और सामाजिक घटनाओं का प्रत्यक्ष और परोक्ष असर पड़ता है, लेकिन फिर भी आप स्पष्ट रूप से कभी समझ नहीं पाएंगे कि किस कारण से मार्केट उछला और किस कारण से नीचे गया ।

4.क्यों कोई एक शेयर अच्छी परफॉर्मेंस के बावजूद नीचे गिरता चला जाता है और क्यों बिना अच्छी परफॉर्मेंस के कोई शेयर ऊपर चढ़ता चला जाता है और फिर एक दिन अचानक एक ब्रेक लगता है, और जैसे स्पीड ब्रेकर पर गाड़ियां उछलती और गिरती हैं ,वैसे ही ऊपर जाने वाला शेयर नीचे गिरने लगता है और नीचे गिरने वाला शेयर ऊपर चढ़ने लगता है । इसे मंदड़ियों -तेजड़ियों का खेल कहते हैं । और इस खेल का शिकार होते हैं रिटेल निवेशक ।

5. पैनी स्टॉक्स के माध्यम से सट्टे का खेल होता है और जब तक छोटे निवेशक पैनी स्टॉक में पैसा लगाकर करोड़पति -अरबपति बनने का ख्वाब देखते हैं, तब तक खिलाड़ी लोग पैसा निकाल कर नौ -दो - ग्यारह हो जाते हैं ।

6.टीवी चैनल्स, न्यूज फीड और सोशल मीडिया के माध्यम से शेयर एक्सपर्ट्स जो राय देते हैं ,वह अधिकतर पेड होती है ,वे कंपनियां जिनके शेयर खरीदने की सलाह सलाहकार देते हैं ,उनमें सलाहकारों के अपने व्यापारिक हित होते हैं अथवा उन्हें कंपनी की इमेज बिल्डिंग के लिए संबंधित कंपनियों की ओर से भुगतान किया जाता है,जिन कंपनियों से सेटिंग नहीं होती है उनकी इमेज खराब करने का प्रयास भी मीडिया के माध्यम से होता है ।

7. हर 100 निवेशकों में से 90 अपना पैसा खोकर शेयर मार्केट को कोसते हुए, इससे बाहर निकल जाते हैं ,केवल 10% निवेशक ही शेयर बाजार की चाल को समझ कर, धैर्य रखते हुए, यहां से पैसा और परिसंपत्ति बनाते हैं ।

8.शेयर मार्केट धैर्य का खेल है, this is an art as well as science यह कला भी है और विज्ञान भी । यहां जल्दबाजी में और होश गंवा कर कुछ भी कमाया नहीं जा सकता ।

9 . अधिकतर लोग यहां कम से कम समय में अपने रुपए को दोगुना - चौगुना करने के लालच में आते हैं अथवा यूट्यूब पर वीडियो देख कर कुछ महीनों अथवा सालों में करोड़पति -अरबपति बनने के सपने देखते हैं, पर यह संभव नहीं है,

10.एक - दो लाख रुपए लगाकर यहां से करोड़ों रुपए कमाने का ख्वाब देखने वाले लोग, जैसे ही उनके द्वारा खरीदे गए शेयरों की कीमत 10 - 20 -30 हजार रुपए कम होती है, वैसे ही अपने शेयर बेच कर भाग खड़े होते हैं, और इनके द्वारा कम कीमत पर बेचे गए शेयर ऑपरेटर कॉर्नर कर लेते हैं ,क्योंकि बाजार से कम कीमत पर शेयर मिल रहे होते हैं ।

11. यह समझ से परे है कि जब पूरा मार्केट ऊपर जाता है तो फार्मास्यूटिकल के शेयर नीचे क्यों जाते हैं और जब फार्मास्यूटिकल्स के शेयर ऊपर जाते हैं, तो पूरा मार्केट नीचे क्यों जाता है ?

12.अगर कुछ शेयरों की बात करें तो लॉकडाउन के दौरान जब सिनेमा हॉल बंद रहे ,तब भी पीवीआर के शेयर बहुत अधिक न गिर कर स्थिर कैसे रहे ,जबकि उनकी आमदनी लगभग 1 साल से नगण्य है ,इसी तरह आईटीसी और लार्सन एंड टुब्रो के शेयर एक ही दायरे में चक्कर क्यों लगाते रहते हैं, जबकि हर मानक पर उनका प्रदर्शन अच्छा है ।

13.कंपनी की अंदरूनी आर्थिक स्थिति और मैनेजमेंट खराब होने पर उसके बारे में शेयर मार्केट के अंदरूनी प्लेयर्स को खबरें मिलने के बावजूद डीएचएफएल और यस बैंक जैसी कंपनियों के शेयरों को निरंतर ऊपर चढ़ाया जाता है, जिससे रिटेल निवेशक बलि का बकरा बन जाते हैं ,जबकि बड़े इन्वेस्टर खतरा भांपकर अपना सारा माल बेचकर इन से भी लाभ कमा लेते हैं और बाहर निकल आते हैं, जब कि रिटेल निवेशक फंसा रह जाता है ।

14. मार्केट के बड़े प्लेयर्स ने अपने पोर्टफोलियो में क्या खरीदा इन खबरों को प्रमुखता से उछाला जाता है ,जिससे छोटे निवेशक जल्दी करोड़पति - अरबपति बनने के लिए इन्हीं शेयरों को खरीदें ,इससे ऐसे शेयरों के दाम और कंपनी की वैल्यू भी बढ़ जाती है ,लेकिन जब दिग्गज निवेशक इन शेयरों को बेचकर मोटा मुनाफा कमाकर इन से बाहर निकल आते हैं, तो ऐसी खबरें मीडिया में देर से आती हैं जिससे छोटा निवेशक फंसा रह जाता है ।

15.हमारे देश सहित हर देश में स्टॉक मार्केट के कुछ बड़े नाम प्रचलन में होते हैं जो उस देश के "वारेन बफेट" बताए जाते हैं,पैसा कमाने के इन ब्रांड एंबेसडर्स को देख कर और उनके बारे में " रैग्स टू रिच " कहानियां पढ़कर लोग " 5 साल में करोड़पति कैसे बने " टाइप की स्कीम के झांसे में आ जाते हैं और लगभग शून्य अथवा सतही जानकारी के साथ शेयर मार्केट में काम करना शुरू कर देते हैं , तथा अपनी जमा पूंजी गंवा कर शेयर मार्केट को कोसते हुए यहां से विदा हो जाते हैं । लेकिन मीडिया में ऐसे लोगों की कहानी कभी प्रचारित प्रसारित नहीं होती जो अपना सब कुछ गंवा कर यहां से जाते हैं । मीडिया केवल करोड़ों - अरबों का लाभ कमाने वाले 10-20 नामों के आसपास शेयर मार्केट की ब्रांडिंग करता रहता है जिससे हर दिन बाजार में नए लोग आकर बाजार में पूंजीकरण बनाए रखें ।

16.शेयर मार्केट कोई चैरिटी नहीं है जहां आपके दस रुपए को सौ रुपए में बदलने की स्कीम चल रही हो ,यह विशुद्ध व्यापार है, जिसे धैर्य ,शांति और समर्पण के साथ धीरे धीरे समझना और समय पर उपयुक्त निर्णय लेना पड़ता है ।

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