🌱 Как превратить 10% от зарплаты в капитал?

Оказалось, для этого не нужно проводить дни у мониторов, ловить идеальные точки входа или быть финансовым гением.

Успех долгосрочных инвесторов держится на дисциплине, времени и сложном проценте 👆

И у такой стратегии есть чёткие правила. Без них никуда!

В «Доходчиво» разложили по шагам, как настроить долгосрочную стратегию под свои задачи, собрать сбалансированный портфель и использовать налоговые льготы от государства по максимуму.

И делитесь, какая у вас глобальная цель инвестиций:

💚 — сохранить и приумножить капитал

❤️ — выйти на пассивный доход и кайфовать на пенсии

🔥 — заработать здесь и сейчас, я живу на инвестиции

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

👀 Август для акций — это проклятие или шанс?

Август на российском рынке — особенно нервозный месяц. Но если смотреть на статистику, картина получается куда интереснее.

Например, для рубля этот месяц чаще был слабым: за последние 20 лет в августе нацвалюта в большинстве случаев ослабевала.

Для акций же ситуация менее однозначна — индекс Мосбиржи в большинстве августов закрывался в плюсе, а заметные просадки почти всегда были связаны не с сезонностью, а с конкретными шоками — кризисом 2008 года, европейскими долговыми проблемами, санкционными волнами и геополитическими обострениями.

😤 Мистики в августе нет. Сам по себе месяц не задаёт направление рынку, но в этот период он точно становится чувствительнее.

Почему так? Всё просто — летом ликвидность ниже, инвесторы уходят в отпуска, и поэтому даже едва негативная новость может вызвать резкую реакцию.

Если одновременно совпадают несколько факторов — давление на нефть, ослабление рубля, рост санкционных рисков или ухудшение внешнего фона, — рынок акций может реагировать быстро и болезненно 🤕

🥇 Но у этой истории есть и обратная сторона. Если фундаментальный фон не ухудшается, август может пройти спокойно и даже дать положительный результат.

Для инвестора это важный вывод: календарь не определяет динамику рынка, зато в такие периоды особенно заметно влияние новостей, ставок, сырья и геополитики.

Если переводить это на язык ожиданий, то базовый сценарий по рынку акций такой:

😎 Скорее всего, на рынке мы увидим боковое движение с небольшим потенциалом роста. По исторической статистике, в 14 из 20 случаев август для индекса Мосбиржи завершался ростом, то есть вероятность положительного месяца составляет 70%. Поэтому диапазон 2 100–2 300 пунктов для него выглядит вполне рабочим ориентиром.

Такие мысли по рынку от Дмитрия Макарова, а что думаете вы?

💚 — жду роста, было слишком много негатива

👍 — ничего не жду от нашего рынка

🔥 — думаю, продолжит снижаться или будет стагнация

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

🎙 Через 30 минут начнётся вебинар о стратегии на третий квартал

Вместе с экспертами обсудим, что изменилось на рынке после решения ЦБ по ключевой ставке и на что инвесторам стоит обратить внимание в ближайшие месяцы.

А ещё разберём:

⚪️ Что происходит в экономике и как решение по ставке влияет на рынок

⚪️ Чего ждать от ОФЗ и корпоративных облигаций

⚪️ Что происходит на валютном рынке

⚪️ Какие инструменты помогут реализовать стратегию на третий квартал

➡️ Как присоединиться?

Переходите по ссылке и не забудьте подготовить свои вопросы!

💚 До встречи!

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

🌐 Самое важное по итогам среды

iMOEX2 — 2 238,12 (+1,9%)
CNYRUB — 11,79 (+1,1%)
BRENT — $87,6 (+5,5%)

⚫ Сбер (+1,1%) опубликовал результаты за первое полугодие. Подробнее — в посте.

⚫ «Яндекс» (+2,9%) отчитался по МСФО за второй квартал: год к году выручка выросла на 16%, скорректированная EBITDA — на 35%, скорректированная чистая прибыль — на 56%. В пятницу совет директоров рассмотрит рекомендацию менеджмента о выплате дивидендов за первое полугодие в 110 ₽ на акцию.

⚫ Цены на нефть сегодня резко растут: котировки Brent выросли на 6% и приближаются к $90 за баррель. Главным драйвером стало новое обострение конфликта на Ближнем Востоке, которое только усиливает опасения по поводу перебоев в поставках нефти.

💚 Это все новости на сегодня, хорошего вечера!

СберИнвестиции в Максе и ВКонтакте

#SBER #YDEX

☀️ Доброе утро, инвесторы! Рассказываем о самом важном к началу дня.

🏦 Индекс Мосбиржи прибавил 2,1% и превысил 2 240 пунктов.

По прогнозам — сегодня курс рубля может приблизиться к 11,8 за юань, а нефть будет в диапазоне $88–92.

🎯 Аналитики повысили таргеты по инвестидеям: «Яндексу» — до 4 400 ₽, «Циану» — до 650 ₽.

Что должно произойти сегодня

⚪️ ДОМ.PФ и «ЭЛ5-Энерго» отчитаются по МСФО за второй квартал.

⚪️ Пройдёт ВОСА «Т-Технологий», в повестке — дивиденды.

😤 Торги скоро начнутся! Проверьте свой портфель в приложении СберИнвестиции.

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

#DOMR #ELFV #T

😤 Ozon отчитался! Рассказываем, что к чему в его результатах за второй квартал

Если вам некогда читать, тут спойлер: всё круто! Аналитикам нравится отчёт компании, оценка «покупать» сохраняется. С вас 💚 за короткий пересказ 😉

⚪ Общий объём оборота товаров (GMV) увеличился на 37%. Хотя аналитики ждали меньшего роста. Всё благодаря росту частотности до 13,5 заказа — люди заказывают товары всё чаще и чаще.

⚪ Выручка прибавила 46,8% и достигла 334 млрд ₽. Больше заработать позволили доходы от маркетинга, рекламы и логистики — продавцы площадки стали больше и чаще пользоваться этими услугами.

⚪ EBITDA оказалась на уровне прогнозов — 58 млрд ₽. Расходную часть помогают сдерживать оптимизация логистики и автоматизация процессов.

⚪ Чистая прибыль выросла в 2 раза относительно предыдущего квартала и достигла 10 млрд ₽ за счёт прибыли от курсовых разниц в размере 3,2 млрд ₽.

Аналитикам нравятся результаты Ozon. Компании удаётся сдерживать рост расходов в непростое время. Редакция СберИнвестиций тоже ставит 👍 результатам Ozon.

Эксперты подтверждают оценку «покупать» для акций компании, таргет — 7 100 ₽.

Держите Ozon в портфеле?

💚 — да, давно уже

👍 — да, и ещё хочу докупить

🔥 — нет, не инвестирую в ретейл

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

#OZON

🤔 Инфляция замедляется, но стоит ли радоваться?

Недельная инфляция в РФ замедлилась до 0,04% после 0,17% неделей ранее.

Но говорить об устойчивом охлаждении рано: замедление во многом дали волатильные компоненты — топливо, туризм и продажи сезонных овощей, фруктов.

С начала июля цены уже выросли на 0,64%, а базовая динамика в июле остаётся выше июньской — то есть разворота тренда инфляции нет.

Сегодня доходности ОФЗ продолжают снижаться. Всё из-за замедления недельной инфляции и отмены аукционов Минфином — это вообще стало неожиданностью для многих инвесторов.

Средняя доходность к погашению в сегменте кривой 5–12 лет опустилась до 15,44%, а на отрезке свыше 12 лет — до 15,6%. 

Что это будет значить для денежно-кредитной политики — для ЦБ это аргумент в пользу осторожности и паузы в сентябре. Но это не значит, что снижать ставку перестанут. В базовом сценарии аналитики всё так же ждут два снижения по 25 базисных пунктов — в октябре и декабре, до 13,5%. 

😎 И главный вопрос — что делать инвестору?

Аналитики выделяют ОФЗ с погашением через 4–7 лет и фиксированным купоном, например выпуски — 26249, 26252, 26241 и 26251. У них доходность к погашению сейчас в районе 15–15,5% годовых.

По оценке экспертов, такие выпуски дают шанс на совокупный доход до 20% за год за счёт высокого купона и потенциального роста цены при снижении ключевой ставки, при том что предложение новых бумаг Минфина в этой части кривой может оставаться ограниченным.

Такие дела, инвесторы! А как у вас настрой насчёт инфляции?

👍 — согласен с аналитиками

🔥 — я не жду снижения в этом году

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

⚡️ «Яндекс» поделился результатами за второй квартал
 
Немедленно делимся цифрами:

🔴 Год к году выручка выросла на 16% — результат в рамках консенсус-прогноза.

🔴 Скорректированная EBITDA увеличилась на 35%, рентабельность — до 23%.

🔴 Скорректированная чистая прибыль выросла на 56%.

 
🪙 Новые алгоритмы помогают «Яндексу» увеличивать рекламную выручку быстрее рынка и повышать эффективность бизнеса. Основными драйверами роста остаются финтех и электронная коммерция.

❤️ Главным сюрпризом отчётности стала электронная коммерция: впервые сегмент показал положительную скорректированную EBITDA — 0,4 млрд ₽ против убытка 10,9 млрд ₽ кварталом ранее. Менеджмент ждёт, что в ближайшие 12 месяцев направление выйдет на устойчивую безубыточность.

Компания также подтвердила прогноз на 2026 год: рост выручки — около 20%, скорректированная EBITDA — около 350 млрд ₽, капитальные затраты — 10–12% выручки.

Кроме того, менеджмент рекомендовал выплатить дивиденды за первое полугодие — 110 ₽ на акцию.

➡️ Аналитики считают отчётность умеренно позитивной, особенно отмечают рост эффективности и прогноз по капиталовложениям.

СберИнвестиции в Максе и ВКонтакте

#YDEX

🎉 Впервые на рынке: необычный ОПИФ «Инструменты в рублях»!

В СберИнвестициях впервые в России появился нелистингованный фонд с возможностью покупки паёв на брокерском счёте.

🤔 Что это значит?

Большинство открытых фондов не листингованы — то есть не торгуются на бирже.

Вместе с Национальным расчётным депозитарием и УК «Первая» мы разработали технологию, как приобретать такие фонды на брокерский счёт.

Начали с ОПИФа «Первая — Инструменты в рублях». Внутри фонда — ОФЗ, корпоративные облигации и инструменты денежного рынка.

📱 Теперь купить паи фонда можно прямо в банковском мобильном приложении СберБанк Онлайн (на Android с версии 16.14, на iOS — с 17.0).

⚠️ На следующий день после покупки паи автоматически отобразятся на брокерском счёте, несмотря на то что на бирже они не торгуются.

Что это даёт инвесторам?

🟢 Можно инвестировать через единое окно, где паи фонда отображены наряду с биржевыми активами.

🟢 Удобно управлять портфелем, докупать, погашать и обменивать паи прямо в банковском приложении.

🟢 Можно сальдировать финансовый результат, чтобы снизить налог с полученной прибыли.

🟢 Брокер сам рассчитает и удержит налог по правилам брокерского счёта.

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

🌐 Самое важное по итогам четверга (это много отчётностей!)

iMOEX2 — 2 208,42 (-1,6%)
CNYRUB — 11,77 (-0,2%)
BRENT — $86,96 (-1,3%)

⚫️ ДОМ.PФ (-1%) отчитался за первое полугодие: год к году чистая прибыль выросла на 46,3%, чистые процентные доходы — на 32,8%, чистые комиссионные доходы — на 47%, кредитный портфель юрлиц — на 11% с начала года.

⚫️ НЛМК (-3,8%) также опубликовал результаты за первое полугодие: выручка снизилась на 11,6%, чистая прибыль — в 2,2 раза.

⚫️ Ozon (-3,8%) опубликовал результаты за второй квартал: год к году GMV с учётом услуг вырос на 37%, выручка — на 47%, скорректированная EBITDA — на 48%, рентабельность по EBITDA — до 4,4%.

💚 Это все новости на сегодня, хорошего вечера!

СберИнвестиции в Максе и ВКонтакте

#DOMRF #NLMK #OZON

🌦 Доброе утро, инвесторы! Рассказываем о самом важном к началу дня.

🏦 Индекс Мосбиржи потерял 1,3% и опустился до 2 213 пунктов.

По прогнозам — сегодня курс рубля может приблизиться к 11,7 за юань, а нефть будет в диапазоне $84–87.

Что должно произойти сегодня

⚪️ «Норникель» отчитается по МСФО за первое полугодие, а «Европлан» — по РСБУ.

⚪️ MD Medical Group представит операционные результаты за второй квартал.

😤 Торги скоро начнутся! Проверьте свой портфель в приложении СберИнвестиции.

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

#GMKN #LEAS #MDMG

💡 Как хорошо вы знаете язык инвестиций? Давайте проверим!

Мы приготовили небольшую игру, в которой можно совместить приятное с полезным, — филворды! Или, проще говоря, — «игра в слова».

На игровом поле спрятаны инвестиционные термины — попробуйте найти их все и заодно освежить знания 🤓

Если кажется, что слов не осталось, но игра не заканчивается, — просто обновите поле, и появится новая комбинация.

А когда захочется усложнить задачу, переключайтесь в режим Pro и проходите без подсказок.

🎮 Переходите по ссылке, чтобы начать игру прямо сейчас.

⚡️А вы готовы к игре?

💚 — А то, знаю все термины наизусть

👍 — Всегда выручит словарь от СберИнвестиций

😱 — Пожалуй, подготовлюсь ещё

💰 Вчера — королевский долг, сегодня — облигация

Инвесторы, сегодня ненадолго отправимся в прошлое, чтобы узнать, как облигации стали частью наших портфелей.

👑 В XIV веке английский король Эдуард III занял огромные суммы на войну с Францией у крупнейших флорентийских банкиров, но полностью долг не вернул. В результате одни из самых влиятельных банков Европы обанкротились.

Подобные истории повторялись ещё не раз: монархи прекращали выплаты, и это делали за них их кредиторы.

💡 Выход нашли в Нидерландах: там появились первые бессрочные облигации, обеспеченные налогами. Долг перестал быть личным обещанием правителя и стал обязательством, за которым стояли доходы государства.

🏦 Позже Англия превратила эту модель в полноценную систему государственного долга через Банк Англии. Именно так облигации постепенно стали привычным способом занимать деньги для государства — и остаются им уже несколько столетий.

🇷🇺 Россия тоже прошла этот путь. В конце XIX века империя активно выпускала облигации, а после революции 1917 года новая власть отказалась платить по долгам прежнего государства.

Позже появился современный рынок ОФЗ — государственных облигаций, которые сегодня считаются одним из самых надёжных инструментов на российском рынке.

⌛️ Но за этой стабильностью стоят века финансовых кризисов, дефолтов и изменений. И мы рассказали далеко не всё…

Как Лондон превратился в мировой центр торговли облигациями, зачем появились кредитные рейтинги и почему даже государства объявляют дефолт — читайте в статье СберСовы 🦉

Справились? А теперь вопрос посложнее 👇

Как брокеры передавали заявки в общем шуме?

👍 — у каждого был короткий ник, который он выкрикивал вместе с заявкой

❤️ — заявки передавали жестами, а говорить во время торгов запрещалось

🔥 — каждый брокер использовал специальный свисток со своим звуком

Ответы раскроем в следующем посте 👀

#КвизДляИнвестора

СберИнвестиции в Mаксе и ВКонтакте

🔥 Дисконтные облигации Сбера

Такие бумаги можно купить со скидкой, а при погашении получить полную стоимость. Купонов у таких бумаг нет — доход складывается из разницы между ценой покупки и суммой при погашении.

➡️ Собрали главное про выпуск:

🟢 Цена размещения — 50% от номинала

🟢 Цена погашения — 100% от номинала

🟢 Срок обращения — 5 лет

💫 А какие плюсы?

Доход известен заранее: инвестор знает цену покупки и сумму, которую получит при погашении.

Ещё один плюс — налоговый вычет. Если владеть облигацией больше трёх лет, можно не платить НДФЛ с дохода от роста её стоимости — в пределах установленного лимита.

🎯 Подать заявку можно до 6 августа, 14:55 мск. Размещение запланировано на 7 августа.

Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация

СберИнвестиции в Максе и ВКонтакте

🌐 Самое важное по итогам пятницы

iMOEX2 — 2 220,16 (+0,3%)
CNYRUB — 11,74 (-0,1%)
BRENT — $87,53 (+0,6%)

⚫️ «Аэрофлот» (+1,7%) во втором квартале получил скорректированную прибыль по РСБУ в размере 6,4 млрд ₽ — на 55% выше, чем годом ранее.

⚫️ Компания «БТС-Мост Холдинг» 30 июля направила в ЦБ РФ обязательное предложение на выкуп акций ЮГК (+5,8%). Оферта распространяется на 32,8% акций. Оставшиеся 67,2% «БТС-Мост Холдинг» получила в июле.

⚫️ Выручка «Норникеля» (+4,6%) за первое полугодие выросла на 28%, чистая прибыль — на 138%, рентабельность достигла 47%.

💚 Это все новости на сегодня, хорошего вечера!

СберИнвестиции в Максе и ВКонтакте

#AFLT #UGLD #GMKN