👀 Фьючерсы. Удобный механизм или все-таки казино!?

По мере увеличения числа пользователей, которые хоть раз покупали крипту, а это на 350 млн человек больше, чем было 5 лет назад, растет спрос и на биржевые продукты, в том числе и на фьючерсы, сулящие огромные прибыли... и риски.

⚡️Отличия от спотовой торговли:

В спотовой торговле мы действуем по принципу "сегодня купил - завтра продал", то фьючерсы работают несколько иначе. Фьючерсная торговля отличается тем, что вы фактически не покупаете или не получаете криптовалюту сразу. Вместо этого вы вступаете в соглашение "купить или продать определенное количество криптовалюты в будущем по цене, которую определяете сейчас". Главное здесь — вы работаете как бы с обещанием будущей сделки. На ваших руках нет актива, а есть только его стоимость.

📊 Шорт, лонг и плечо

И в лонг (ожидание повышения цены), и в шорт (ожидание понижения цены) можно входить с использованием плеча. Например, если у вас есть 100 долларов, а плечо биржи позволяет увеличить эту сумму в 10 раз, то вы можете торговать на 1000 долларов. Это значит, что любое изменение цены будет в 10 раз сильнее влиять на вашу прибыль или убыток.

🔵 В лонг с плечом: Вы купили на 1000 долларов криптовалюты с плечом х5. Если цена выросла на 10%, ваша позиция стоит не 1100 долларов, а 1500 долларов. Отнимем первоначальные 1000, и получим 500 долларов прибыли. Но если цена пойдет вниз — вы будете также терять в 5 раз больше (если цена упадет на 10% — у вас останется всего 500$).

🔵 В шорт с плечом: Вы "продали" криптовалюту на 1000 долларов с плечом х3. Если цена упала на 10%, ваша прибыль будет составлять не 1100$, а 1300$, но если цена пойдет вверх — вы будете терять в 3 раза больше. Так, если цена вырастет на 10%, у вас останется всего 700$.

🎲 Схожесть с казино и лудоманией:

В спотовой торговле ваша прибыль или убыток ограничены реальной стоимостью криптовалюты, которую вы купили. В фьючерсной торговле прибыль и убытки зависят от изменения цены по отношению к цене в вашем фьючерсном соглашении. Это значит, что вы можете заработать или потерять значительно больше, чем ваш первоначальный вклад.

Чем-то похоже на игру в Блэкджек, пользователи получают иллюзию того, что сами принимают решения и все контролируют.

P.S. Тем не менее, для пользователей, которые прекрасно читают рынок, это неплохой механизм для увеличения прибыли, но т.к. мы не контролируем внешние процессы, влияющие на курс, элементы лудомании в фьючерсной торговле присутствуют. В отличие от спотовой, которая больше относится к инвестированию.

🔥 Получаем токены GRA от GraFun и HOT Wallet

Появилась платформа для создания мемных криптовалют в сети BNB и у нас есть возможность бесплатно получить токены GRA. Надо зарегаться в Whitelist и выполнить пару простых заданий

⚡️ Битва за внимание.

Не так давно я упоминал, что после удачного эксперимента от TRON с запуском сервиса pumpfun, попытки откусить у Соланы кусочек рынка мемов будут происходить и на других платформах. GraFun начала свой путь несколько минут назад и хочет заполучить наше с Вами внимание, и не просто так, а подарит нам за это токены GRA

🚀 Перспективы токена

Две недели назад Джастин Сан (сооснователь TRON) выпустил на своей мем- платформе sunpump токен Sundog. Капитализация данного актива довольно быстро переваливала за 200 млн долларов, а сам токен сделал десятки иксов. В точно такой-же ситуации мы находимся сейчас: токен GRA запускается фанудерами grafun и имеет все шансы повторит стремительный взлет, как был у Sundog.

🆕 Преимущества платофрмы.

В отличии от SunPump, платформа GraFun будет запущена на сети BNB, а значит мы получим более низкие комисии при свапах. Ну и если пофантазировать, то теоретический путь до Binance у данных токенов будет намного короче, недели у токенов, запускающихся на других блокчейнах. Подключиться к платформе можно с нескольких различных коешльков

🔥Интеграция HOT Wallet

Платформа двое удобнее для нас, ведь к ней можно подключаться с помощью HOT Wallet, а значит на все про все уйдет буквально пару кликов. Да, развитие не стоит на месте и через HOT wallet уже можно не только забирать дропы от различных приложений, но и коннектить его к внешним серьезным продуктам.

✌️Что надо сделать сейчас:

🔵 Переходим по ссылке:

🔵 Нажимаем кнопку join whitelist

🔵 Выполняем задания

🔵Ждем Листинга)


➡️ Фармить GRA - @herewalletbot/grafun

➡️ Веб-версия для тех, у кого нет HOT - gra.fun

🪙 Cнизился объем торгов на Solana.

Возникает проблема с доступностью мемов. Платформы по типу PumpFun и SunPump слишком активно выжирают мемовую ликвидность, которой всегда кормится Solana.

🚗 Легкодоступность:

Создать свой мем можно почти что в два клика, чем очень сильно начинают пользоваться мошенники, нанося урон всей мемо-сфере. Конечно, он не является критичным и не станет таковым ни сегодня, ни завтра, ни через год, ни через два, но звоночек есть. Вечно расширяющийся рынок мемов, начиная с апреля, стоит почти что на месте, чуть ниже показателя мартовской волны.

📈 Возросшая конкурентность:

Конкуренты запускают свои платформы и "воруют" клиентов. Учитывая это, можно сказать, что Solana неплохо держится, но все же далека от своего супер-пика. Конкурентов будет становиться все больше, что приведет либо к общему взлету, либо к жесткой дележке рынка (учитывая, что пик цикла ожидаем примерно через 10 месяцев, я думаю, что более актуален первый вариант, но через 12-16 месяцев мы придем ко второму).

🖥 Ремарка про тапалки в TG:

Тапалки в TG потеряли около 20% именно из-за легкодоступности, что позволило на рынок попасть всевозможным проектам третьего уровня.

Крипторынок требует регуляции практически во всех сферах

🗓 Сентябрь прошлых лет, рекордные прсадки.

Сентябрь - традиционно плохой крипто-месяц, посмотрим на рекордные просадки последнихт10 лет:

🔵 2023:-17.29%

🔵 2022: -27.04%

🔵 2021:-21.22%

🔵 2020:-20.88%

🔵 2019: -36.42%

🔵 2018: -27.10%

🔵 2017: -40.72%

🔵 2016: -10.43%

🔵 2015: -12.11%

🔵 2014:-36.13%

👀 Если взять среднее значение, получим ожидаемую просадку до -24,9%, а это Биток около $44,2k.

Но, если учесть то, что сейчас на рынке присутсвуют фонды - наверное, будет помягче, но вероятность увидеть в сентябре Биток 48-54 к есть и очень высокая (и не забываем, что рынок ходит за Битком)

💰 Как менялись резервные мировые валюты:

Резервные мировые валюты менялись далеко не один раз, первыми стали Португальцы и их Эскудо, а сейчас доминирует США, пора замену?

📜 Небольшой экскурс в историю:

🇵🇹 Португалия (15 век – начало 16 века): В период Великих географических открытий португальский эскудо стал одной из первых международных валют благодаря морской торговле и колониальным завоеваниям.

🇪🇸 Испания (16 век – начало 17 века): С появлением огромных количеств серебра из Нового Света, особенно из месторождений в Потоси (сейчас Боливия), испанский реал стал доминирующей валютой мировой торговли.

🇳🇱 Нидерланды (17 век – начало 18 века): С ростом мощи Нидерландской Ост-Индской компании и расширением торговли голландский гульден стал важнейшей валютой, особенно в Европе.

🇫🇷 Франция (18 век): На определенном этапе, особенно в период до Французской революции, французский луи стал наиболее значимым на фоне других валют, хотя его роль как мировой резервной валюты была менее выраженной, чем у предыдущих и последующих валют.

🇬🇧 Великобритания (19 век – середина 20 века): С индустриальной революцией и доминацией Британской империи, британский фунт стерлингов стал доминирующей резервной валютой мира, чему способствовало также золотое содержание фунта.

🇺🇸 США (с середины 20 века – настоящее время): После Второй мировой войны, с подписанием Бреттон-Вудских соглашений, доллар США стал основной мировой резервной валютой. Имеет наибольшую доминацию в сравнении с предыдущими валютами


💱 Как часто смена и кто следующий?

Как видим, смена главной мировой валюты происходила каждые 80-110 лет. Доллар доминирует уже 104 года, до нового рекорда всего 7 лет, а это значит, что мировая финансовая система почти созрела к обновлению и смене лидера. И если на данный момент нет страны с более мощной экономикой и вытеснение США кажется невозможным, то вот негосударственный (Биток) актив вполне может навязать конкуренцию через 7-10 лет.

🐗 "Государства не дадут"

Да, это выражение отчасти справедливо и отражало политику большинства стран последние годы, но сейчас риторика меняется, и все больше мировых лидеров понимают, что такое явление, как криптовалюты, победить невозможно (или очень сложно). Поэтому, вместо того чтобы бороться, проще примкнуть и пытаться контролировать. А контроль? Не занимаюсь черными операциями с криптой, так что абсолютно не против здоровой регуляции.

✅ Люблю сравнения и не люблю недвижимость

Я всегда был противником покупки недвижимости, особенно квартир. Для большинства это символ стабильности, но в моем видении — это просто огромная трата средств. Давайте разберём, насколько покупка недвижимости оправдана, взглянув на нее через призму крипты. Кстати, можете использовать любую "призму", результат не изменится)

🌍 Риск обесценивания

Недвижимость, особенно некоммерческая, в большинстве регионов — это неликвид. Вдобавок, рынок почти повсеместно перегрет, и обесценивание уже происходит. Застройщики тратят до 50% своих бюджетов на маркетинг, что делает перепродажу по завышенным ценам очень сложной (невозможной).

Вот медиана изменений за последние 5 лет:

🔵 Украина: падение на 20-30%
🔵 Беларусь: рост на 10-20% (после сильной просадки в 19-20м году)
🔵 РФ: падение на 5-10%
🔵 Евросоюз: рост на 15-25%
🔵 ОАЭ: рост на 30%
🔵 Грузия: рост на 20-30%

Максимум, чего удалось достичь — это +30%, и то, только в удачных регионах. Но проблема в том, что инфляция за эти же 5 лет "съела" 20% от этих доходов.

🏠 Окупаемость недвижимости

При этом, окупаемость квартиры или дома — очень длительный процесс. Аренда жилья эквивалентного качества стоит в среднем дешевле в 130 раз, чем его покупка, что делает срок окупаемости примерно 11 лет (в зависимости от региона).

💰 А что дала крипта за последние 5 лет?

Если бы вы равномерно покупали биткоин на протяжении последних 5 лет, ваша средняя цена закупки составила бы около $27k. Сейчас биткоин стоит $58k. Это +114% чистой прибыли. И да, мы выбираем не самую удачную пятилетку, т.к. прошли через всю бычку и сейчас находимся в консолидации. Если бы мы брали участок 18-23 года или 17-22 года, то цифры были бы лучше.

Теперь сравним: ваши инвестиции в недвижимость дали бы 45%, тогда как крипта — 114%. Вычтем из этой прибыли стоимость аренды жилья (те самые 45%), и получим чистыми +69%. Ах да, у нас при этом на руках остается ликвидный, в отчлии от квартир, актив.

🐗 Мое мнение

Инвестиции в недвижимость не только медленно окупаются, но и часто трудно продать её по рыночной цене. Покупая жилую недвижимость мы замораживаем большие активы на бесконечный срок. Но ментальность у всех разная, кто-то это считает заботой о будущих поколениях. Не стоит, завтра Вас забудут, делайте под себя.

🏠 Заметил, что многие не понимают или не видят слова "Медиана".

Я очень рад, что Ваш опыт покупки недвижимости был позитивным. Да, в отдельно взятых регионах стоимость квартир может кратно возрастать даже за короткие промежутки времени, но мы охватываем всю географию.

🏠 Вот пример, откуда берется цифра в 15-25% по ЕС:

По данным INE в Португалии рост составил +48% за последние 5 лет,

А вот средняя по Австрии за последние 5 лет — +8% (данные от Remax).

А по Швеции всего +2% по данным Bloomberg.

Я рассмотрел почти все страны по медиане. А не только избранные регионы с высочайшей ликвидностью.

🏠 Кстати, данные по РФ мне скинула Лашкевич, мой подписчик, и довольно известный персонаж в мире недвижимости .

Если расписывать по каждому отдельному району, то придется писать целый том. А еще забавно, что некоторые пытаются сравнить цены в новостройках 5 лет назад и цены в новостройках сейчас. Мы говорим о сравнении фактического актива на руках, а не гипотетического. Особо сильно рынок вниз тянут "старые дома", квартиры в которых из-за низкой ликвидности продаются ощутимо дешевле рынка. (В рассчет не берутся ипотечники)

🐗 И еще раз повторю, мы рассматриваем МЕДИАНУ стоимости по всем регионам, так же как мы рассматривали МЕДИАНУ по Битку. Я же не предлагал купить по 3000 и продать по 70000, зафиксировав пару десятков иксов.

Надеюсь теперь стало более понятно, но если кто-то хочет потягаться в глубине сбора информации — всегда пожалуйста.

💰 Золотовалютный Криптовалютный резерв

Все знают, что государства формируют так называемые золото-валютные резервы. Не так давно начали формировать и крипторезервы, но пока только на малый процент. Сравним резервы:

🏅 Резервы стран (золото)

Из всех добытых золотых запасов в мире примерно 17.2% находятся в золотовалютных резервах стран. Это отражает количество золота, которое правительства и центральные банки удерживают в качестве части своих официальных резервов.

🔗 Резервы стран (крипта)

Большинство стран пока не включают криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum, в свои официальные валютные резервы. Пока что участие криптовалют в государственных резервах остается на экспериментальном уровне или вовсе отсутствует. Процент криптовалюты, находящейся в официальных резервах государств, в настоящее время является минимальным. Некоторые страны исследуют возможности включения криптовалют в резервы, но это все еще находится на стадии разработки и обсуждения.

👀 Через несколько лет

В ближайшее время государства начнут гонку за Биток. Если по аналогии с золотом страны наберут на своих счетах 17% от всеобщего запаса, это составит целых 3,6 млн монет. Представляете, что произойдет с курсом при таких условиях?

💳 MasterCard запускает крипто-карту, привязанную напрямую к криптокошельку!

Теперь вы сможете оплачивать покупки в Bitcoin или другой криптовалюте в 100 миллионах магазинов по всей Европе.

🌐 Нововведение от MasterCard

MasterCard представляет крипто-карту, которая связана напрямую с вашим личным криптовалютным кошельком. Это позволяет вам использовать криптовалюту для ежедневных покупок так же просто, как и обычные евро. Это огромный шаг к расширению использования криптовалют в повседневной жизни.

💬 Что это значит для нас?

Это открывает перед нами новые возможности для управления финансами. Будь то покупка кофе по дороге на работу или оплата билетов в кино — все это теперь возможно с помощью вашей крипты.

👀 Взгляд в будущее

С каждым днем криптовалюты становятся все более интегрированными в нашу жизнь. MasterCard проложил путь для других крупных финансовых институтов к активному внедрению криптовалют. Что важно такой формат карты позволяет начинать уходить от восприятия крипты, как "итоговая цель - фиат" (конечной целью держателей крипты являются "обычные" деньги, что сдерживает развитие индустрии)

Мемы могут быть сильнее и стабильнее фундаменталов.

Абсурднейшее заявление, не правда ли? Тем не менее, как показала история, некоторые мемы способны проходить испытание временем не хуже, а точнее, лучше фундаменталов. На скрине — сильнейшие криптовалюты десятилетней давности, и вот что с ними стало:

🔵 Litecoin, цифровое серебро, опустился со 2-го на 19-е место.

🔵 Ripple переместился с 3-го на 7-е место.

🔵 BitSharesX - это прадед EOS, упал с 4-го на 1203-е место.

🔵 NXT опустился с 5-го на 8100-е место.

🔵 Peercoin упал с 6-го на 978-е место.

🔵 Dogecoin почти не потерял позиции, с 7-го на 8-е место.

🔵 Darkcoin (ныне DASH), упал с 8-го на 152-е место. Кстати, был одним из самых дорогих альтов.


🐗 Забавно, не правда ли?

Если вынести Биткоин за скобки, то мы получаем ситуацию, где топовые фундаменталы того времени настолько сильно теряли позиции, что многие сейчас даже не знают или не помнят о их существовании. А мем (DOGE, не путать с DOGS) оказался настоящим колоссом и далеко не на глиняных ногах.

👆Вера важнее всего

Цена активов на рынке криптовалют основывается только и исключительно на вере пользователей в этот актив, пользователям не важно, фундаментал это или нет. Если есть вера и сообщество — такой актив идет сквозь года, а если ее нет — какая бы крутая не была технология — завтра сделают круче и про эту все забудут.

👀 А был ли "заговор"?

Вокруг Дурова последнее время было много шума. Знал / не знал, по-плану / не по-плану. Всем и вся успели перемыть кости и обсосать каждый "чих" и с кем он летел и почему так, а не сяк. СМИ уже Прокрутили десятки версий от предательств до... до... до...

🗓 Как все начиналось

В начале июня я предполагал, что может быть выгодно "сдуть" рынок по TON по ряду причин, от выноса лишних спекулянтов до привлечения долгосрочных азиатских инвесторов по выгодной для них цене. Подробнее тут.

🎭 Спектакль или реальность?

Так вот, нам разумеется неизвестно, о каких суммах может идти речь и может ли быть все это запланированным большим спектаклем. Достаточно ли сил, денег и интересов, чтобы были втянуты такие крупные структуры? Мне кажется, что нет.

💎 Ситуация с TON

Выигрывает ли от этого TON? Если с Дуровым все в порядке (а с ним, кажется, все в порядке, ну почти), то надо просто немного подождать, чтобы французы отстали. Он уже под залогом и особо не жалуется, скорее всего, все идет к постепенному затиханию интереса и решению конфликта. Выходит, что TON своего добился, инфоповод отыгран идеально, отыгран под сентябрь, под глобальное снижение всех рынков.

🚀 Перспективы

Рынок TON сдут, сдут вовремя, и сентябрь - октябрь будет прекрасным временем для привлечения сильных рук новых инвесторов. Лишний пассажир за бортом, и азиатские толстосумы могут получить то, что хотели, по нужной им цене. Ну не просто так же Дуров столько крутился вокруг этого региона.

🐗 Подводя итог

Я не думаю, что все это было специально спланированной акцией, я думаю, что рынок можно сдувать более лайтовыми (мягкими) методами. Но вполне возможно, что сейчас убивают двух зайцев: и рынок TON сдули, и решат проблему по ЕС и Франции (если она была ищвестна заранее), которая, если не сейчас, то возникла бы потом. Лучше ведь решить ее сейчас, чем получить ее обострение во второй половине 25-го года, на самой верхушке бычьего рынка. На верхах TG и TON это понимают.

Рынок TON нужно было сдуть, и его сдули — специально или просто так получилось, узнаем совсем скоро. Если азиатские "жирничи" зайдут, и зайдут вопреки страху, который могут испытывать большие инвесторы к данному активу, значит, план все-таки был.

🤠 River: американские компании потратят на Биткоин более 10 млрд долларов в 2025 году.

River Financial, базирующаяся в Сан-Франциско, — это ориентированное на клиентов финансовое учреждение, предлагающее финансовые продукты и услуги, связанные с Биткоином.

🙃 Как американские компании скупают BTC

По прогнозам River, не менее 10% американских компаний конвертируют от 1,5% своих доходов в покупку Биткоина. Сумма инвестиций в следующие 1,5 года должна превысить 10 млрд долларов.

Кстати, за последние 4 года американские компании увеличили свои резервы BTC почти на 600%.

📉 Биток опустился до 54,000. Прошло всего 3 дня.

Рынок начал «отрабатывать» сентябрь:

🗓 Только начало месяца:

Биток уже ниже 54,000. Эфир опустился ниже 2,300. Учитывая то, что выборы в США назначены на начало ноября, можем предположить, что в этот раз сезон скидок будет не только в сентябре, но и в октябре.

🎉 Почему это хорошо?

Рынок движется в указанных ему рамках, без аномалий, что всегда хорошо. Всё идет по сценарию прошлых лет и прошлых циклов. Как говорится, «копейка к копейке». А значит, и кратный рост в ожидаемый нами период (пик ~ через 9-10 месяцев, возможны погрешности) обязательно наступит.

🧐 Что делать сейчас?

Расслабиться и получать удовольствие. Сентябрьские скидки пришли по графику, предполагаю, что это последняя распродажа перед новыми рекордами 2025-го года. Кто хотел дозакупиться — это ваше время. Кто покупал дороже — читайте вот эту статью.

👀 Покупать сейчас или ждать еще?

Я ожидал по Битку на осень просадку до 48-54, сейчас 54, самая верхняя граница, но на календаре всего 6 сентября. Времени, чтобы сходить ещё вниз, предостаточно. Но я по-прежнему рекомендую ежедневные регулярные покупки, а не разовые.

🚀 Полномочия Генслера не будут продлены, независимо от исхода президентских выборов.

Главный враг крипторынка Гари Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США, будет уволен совсем скоро. Главой SEC он стал в 2021 году и сразу начал душить все, что можно, сдерживая развитие индустрии.

Примечательно, что эту отличную новость сообщил нам CEO Ripple Брэд Гарлингхаус. Напомню, что Ripple несколько лет страдал от произвола SEC и только недавно, спустя несколько лет, добился победы в деле с SEC, однако за это время Ripple потерял много.

Еще, конечно, неизвестно, кто придет на смену, но хуже точно не будет. Через несколько месяцев рынок скажет большое спасибо.

🕯 Традиционный рынок:

Если бы вы купили акции Intel на $1000 26 лет назад, то сейчас у вас было бы... хм... $1000.

Крипто- и традиционные рынки очень похожи. Вот только во втором случае все события происходят во много раз медленнее. Есть в это плюсы, есть минусы, я больше предпочитаю "турбо" режим)

Небольшое уточнение в комментариях