🗓 Сентябрь прошлых лет, рекордные прсадки.

Сентябрь - традиционно плохой крипто-месяц, посмотрим на рекордные просадки последнихт10 лет:

🔵 2023:-17.29%

🔵 2022: -27.04%

🔵 2021:-21.22%

🔵 2020:-20.88%

🔵 2019: -36.42%

🔵 2018: -27.10%

🔵 2017: -40.72%

🔵 2016: -10.43%

🔵 2015: -12.11%

🔵 2014:-36.13%

👀 Если взять среднее значение, получим ожидаемую просадку до -24,9%, а это Биток около $44,2k.

Но, если учесть то, что сейчас на рынке присутсвуют фонды - наверное, будет помягче, но вероятность увидеть в сентябре Биток 48-54 к есть и очень высокая (и не забываем, что рынок ходит за Битком)

💰 Как менялись резервные мировые валюты:

Резервные мировые валюты менялись далеко не один раз, первыми стали Португальцы и их Эскудо, а сейчас доминирует США, пора замену?

📜 Небольшой экскурс в историю:

🇵🇹 Португалия (15 век – начало 16 века): В период Великих географических открытий португальский эскудо стал одной из первых международных валют благодаря морской торговле и колониальным завоеваниям.

🇪🇸 Испания (16 век – начало 17 века): С появлением огромных количеств серебра из Нового Света, особенно из месторождений в Потоси (сейчас Боливия), испанский реал стал доминирующей валютой мировой торговли.

🇳🇱 Нидерланды (17 век – начало 18 века): С ростом мощи Нидерландской Ост-Индской компании и расширением торговли голландский гульден стал важнейшей валютой, особенно в Европе.

🇫🇷 Франция (18 век): На определенном этапе, особенно в период до Французской революции, французский луи стал наиболее значимым на фоне других валют, хотя его роль как мировой резервной валюты была менее выраженной, чем у предыдущих и последующих валют.

🇬🇧 Великобритания (19 век – середина 20 века): С индустриальной революцией и доминацией Британской империи, британский фунт стерлингов стал доминирующей резервной валютой мира, чему способствовало также золотое содержание фунта.

🇺🇸 США (с середины 20 века – настоящее время): После Второй мировой войны, с подписанием Бреттон-Вудских соглашений, доллар США стал основной мировой резервной валютой. Имеет наибольшую доминацию в сравнении с предыдущими валютами


💱 Как часто смена и кто следующий?

Как видим, смена главной мировой валюты происходила каждые 80-110 лет. Доллар доминирует уже 104 года, до нового рекорда всего 7 лет, а это значит, что мировая финансовая система почти созрела к обновлению и смене лидера. И если на данный момент нет страны с более мощной экономикой и вытеснение США кажется невозможным, то вот негосударственный (Биток) актив вполне может навязать конкуренцию через 7-10 лет.

🐗 "Государства не дадут"

Да, это выражение отчасти справедливо и отражало политику большинства стран последние годы, но сейчас риторика меняется, и все больше мировых лидеров понимают, что такое явление, как криптовалюты, победить невозможно (или очень сложно). Поэтому, вместо того чтобы бороться, проще примкнуть и пытаться контролировать. А контроль? Не занимаюсь черными операциями с криптой, так что абсолютно не против здоровой регуляции.

✅ Люблю сравнения и не люблю недвижимость

Я всегда был противником покупки недвижимости, особенно квартир. Для большинства это символ стабильности, но в моем видении — это просто огромная трата средств. Давайте разберём, насколько покупка недвижимости оправдана, взглянув на нее через призму крипты. Кстати, можете использовать любую "призму", результат не изменится)

🌍 Риск обесценивания

Недвижимость, особенно некоммерческая, в большинстве регионов — это неликвид. Вдобавок, рынок почти повсеместно перегрет, и обесценивание уже происходит. Застройщики тратят до 50% своих бюджетов на маркетинг, что делает перепродажу по завышенным ценам очень сложной (невозможной).

Вот медиана изменений за последние 5 лет:

🔵 Украина: падение на 20-30%
🔵 Беларусь: рост на 10-20% (после сильной просадки в 19-20м году)
🔵 РФ: падение на 5-10%
🔵 Евросоюз: рост на 15-25%
🔵 ОАЭ: рост на 30%
🔵 Грузия: рост на 20-30%

Максимум, чего удалось достичь — это +30%, и то, только в удачных регионах. Но проблема в том, что инфляция за эти же 5 лет "съела" 20% от этих доходов.

🏠 Окупаемость недвижимости

При этом, окупаемость квартиры или дома — очень длительный процесс. Аренда жилья эквивалентного качества стоит в среднем дешевле в 130 раз, чем его покупка, что делает срок окупаемости примерно 11 лет (в зависимости от региона).

💰 А что дала крипта за последние 5 лет?

Если бы вы равномерно покупали биткоин на протяжении последних 5 лет, ваша средняя цена закупки составила бы около $27k. Сейчас биткоин стоит $58k. Это +114% чистой прибыли. И да, мы выбираем не самую удачную пятилетку, т.к. прошли через всю бычку и сейчас находимся в консолидации. Если бы мы брали участок 18-23 года или 17-22 года, то цифры были бы лучше.

Теперь сравним: ваши инвестиции в недвижимость дали бы 45%, тогда как крипта — 114%. Вычтем из этой прибыли стоимость аренды жилья (те самые 45%), и получим чистыми +69%. Ах да, у нас при этом на руках остается ликвидный, в отчлии от квартир, актив.

🐗 Мое мнение

Инвестиции в недвижимость не только медленно окупаются, но и часто трудно продать её по рыночной цене. Покупая жилую недвижимость мы замораживаем большие активы на бесконечный срок. Но ментальность у всех разная, кто-то это считает заботой о будущих поколениях. Не стоит, завтра Вас забудут, делайте под себя.

🏠 Заметил, что многие не понимают или не видят слова "Медиана".

Я очень рад, что Ваш опыт покупки недвижимости был позитивным. Да, в отдельно взятых регионах стоимость квартир может кратно возрастать даже за короткие промежутки времени, но мы охватываем всю географию.

🏠 Вот пример, откуда берется цифра в 15-25% по ЕС:

По данным INE в Португалии рост составил +48% за последние 5 лет,

А вот средняя по Австрии за последние 5 лет — +8% (данные от Remax).

А по Швеции всего +2% по данным Bloomberg.

Я рассмотрел почти все страны по медиане. А не только избранные регионы с высочайшей ликвидностью.

🏠 Кстати, данные по РФ мне скинула Лашкевич, мой подписчик, и довольно известный персонаж в мире недвижимости .

Если расписывать по каждому отдельному району, то придется писать целый том. А еще забавно, что некоторые пытаются сравнить цены в новостройках 5 лет назад и цены в новостройках сейчас. Мы говорим о сравнении фактического актива на руках, а не гипотетического. Особо сильно рынок вниз тянут "старые дома", квартиры в которых из-за низкой ликвидности продаются ощутимо дешевле рынка. (В рассчет не берутся ипотечники)

🐗 И еще раз повторю, мы рассматриваем МЕДИАНУ стоимости по всем регионам, так же как мы рассматривали МЕДИАНУ по Битку. Я же не предлагал купить по 3000 и продать по 70000, зафиксировав пару десятков иксов.

Надеюсь теперь стало более понятно, но если кто-то хочет потягаться в глубине сбора информации — всегда пожалуйста.

💰 Золотовалютный Криптовалютный резерв

Все знают, что государства формируют так называемые золото-валютные резервы. Не так давно начали формировать и крипторезервы, но пока только на малый процент. Сравним резервы:

🏅 Резервы стран (золото)

Из всех добытых золотых запасов в мире примерно 17.2% находятся в золотовалютных резервах стран. Это отражает количество золота, которое правительства и центральные банки удерживают в качестве части своих официальных резервов.

🔗 Резервы стран (крипта)

Большинство стран пока не включают криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum, в свои официальные валютные резервы. Пока что участие криптовалют в государственных резервах остается на экспериментальном уровне или вовсе отсутствует. Процент криптовалюты, находящейся в официальных резервах государств, в настоящее время является минимальным. Некоторые страны исследуют возможности включения криптовалют в резервы, но это все еще находится на стадии разработки и обсуждения.

👀 Через несколько лет

В ближайшее время государства начнут гонку за Биток. Если по аналогии с золотом страны наберут на своих счетах 17% от всеобщего запаса, это составит целых 3,6 млн монет. Представляете, что произойдет с курсом при таких условиях?

💳 MasterCard запускает крипто-карту, привязанную напрямую к криптокошельку!

Теперь вы сможете оплачивать покупки в Bitcoin или другой криптовалюте в 100 миллионах магазинов по всей Европе.

🌐 Нововведение от MasterCard

MasterCard представляет крипто-карту, которая связана напрямую с вашим личным криптовалютным кошельком. Это позволяет вам использовать криптовалюту для ежедневных покупок так же просто, как и обычные евро. Это огромный шаг к расширению использования криптовалют в повседневной жизни.

💬 Что это значит для нас?

Это открывает перед нами новые возможности для управления финансами. Будь то покупка кофе по дороге на работу или оплата билетов в кино — все это теперь возможно с помощью вашей крипты.

👀 Взгляд в будущее

С каждым днем криптовалюты становятся все более интегрированными в нашу жизнь. MasterCard проложил путь для других крупных финансовых институтов к активному внедрению криптовалют. Что важно такой формат карты позволяет начинать уходить от восприятия крипты, как "итоговая цель - фиат" (конечной целью держателей крипты являются "обычные" деньги, что сдерживает развитие индустрии)

Мемы могут быть сильнее и стабильнее фундаменталов.

Абсурднейшее заявление, не правда ли? Тем не менее, как показала история, некоторые мемы способны проходить испытание временем не хуже, а точнее, лучше фундаменталов. На скрине — сильнейшие криптовалюты десятилетней давности, и вот что с ними стало:

🔵 Litecoin, цифровое серебро, опустился со 2-го на 19-е место.

🔵 Ripple переместился с 3-го на 7-е место.

🔵 BitSharesX - это прадед EOS, упал с 4-го на 1203-е место.

🔵 NXT опустился с 5-го на 8100-е место.

🔵 Peercoin упал с 6-го на 978-е место.

🔵 Dogecoin почти не потерял позиции, с 7-го на 8-е место.

🔵 Darkcoin (ныне DASH), упал с 8-го на 152-е место. Кстати, был одним из самых дорогих альтов.


🐗 Забавно, не правда ли?

Если вынести Биткоин за скобки, то мы получаем ситуацию, где топовые фундаменталы того времени настолько сильно теряли позиции, что многие сейчас даже не знают или не помнят о их существовании. А мем (DOGE, не путать с DOGS) оказался настоящим колоссом и далеко не на глиняных ногах.

👆Вера важнее всего

Цена активов на рынке криптовалют основывается только и исключительно на вере пользователей в этот актив, пользователям не важно, фундаментал это или нет. Если есть вера и сообщество — такой актив идет сквозь года, а если ее нет — какая бы крутая не была технология — завтра сделают круче и про эту все забудут.

👀 А был ли "заговор"?

Вокруг Дурова последнее время было много шума. Знал / не знал, по-плану / не по-плану. Всем и вся успели перемыть кости и обсосать каждый "чих" и с кем он летел и почему так, а не сяк. СМИ уже Прокрутили десятки версий от предательств до... до... до...

🗓 Как все начиналось

В начале июня я предполагал, что может быть выгодно "сдуть" рынок по TON по ряду причин, от выноса лишних спекулянтов до привлечения долгосрочных азиатских инвесторов по выгодной для них цене. Подробнее тут.

🎭 Спектакль или реальность?

Так вот, нам разумеется неизвестно, о каких суммах может идти речь и может ли быть все это запланированным большим спектаклем. Достаточно ли сил, денег и интересов, чтобы были втянуты такие крупные структуры? Мне кажется, что нет.

💎 Ситуация с TON

Выигрывает ли от этого TON? Если с Дуровым все в порядке (а с ним, кажется, все в порядке, ну почти), то надо просто немного подождать, чтобы французы отстали. Он уже под залогом и особо не жалуется, скорее всего, все идет к постепенному затиханию интереса и решению конфликта. Выходит, что TON своего добился, инфоповод отыгран идеально, отыгран под сентябрь, под глобальное снижение всех рынков.

🚀 Перспективы

Рынок TON сдут, сдут вовремя, и сентябрь - октябрь будет прекрасным временем для привлечения сильных рук новых инвесторов. Лишний пассажир за бортом, и азиатские толстосумы могут получить то, что хотели, по нужной им цене. Ну не просто так же Дуров столько крутился вокруг этого региона.

🐗 Подводя итог

Я не думаю, что все это было специально спланированной акцией, я думаю, что рынок можно сдувать более лайтовыми (мягкими) методами. Но вполне возможно, что сейчас убивают двух зайцев: и рынок TON сдули, и решат проблему по ЕС и Франции (если она была ищвестна заранее), которая, если не сейчас, то возникла бы потом. Лучше ведь решить ее сейчас, чем получить ее обострение во второй половине 25-го года, на самой верхушке бычьего рынка. На верхах TG и TON это понимают.

Рынок TON нужно было сдуть, и его сдули — специально или просто так получилось, узнаем совсем скоро. Если азиатские "жирничи" зайдут, и зайдут вопреки страху, который могут испытывать большие инвесторы к данному активу, значит, план все-таки был.

🤠 River: американские компании потратят на Биткоин более 10 млрд долларов в 2025 году.

River Financial, базирующаяся в Сан-Франциско, — это ориентированное на клиентов финансовое учреждение, предлагающее финансовые продукты и услуги, связанные с Биткоином.

🙃 Как американские компании скупают BTC

По прогнозам River, не менее 10% американских компаний конвертируют от 1,5% своих доходов в покупку Биткоина. Сумма инвестиций в следующие 1,5 года должна превысить 10 млрд долларов.

Кстати, за последние 4 года американские компании увеличили свои резервы BTC почти на 600%.

📉 Биток опустился до 54,000. Прошло всего 3 дня.

Рынок начал «отрабатывать» сентябрь:

🗓 Только начало месяца:

Биток уже ниже 54,000. Эфир опустился ниже 2,300. Учитывая то, что выборы в США назначены на начало ноября, можем предположить, что в этот раз сезон скидок будет не только в сентябре, но и в октябре.

🎉 Почему это хорошо?

Рынок движется в указанных ему рамках, без аномалий, что всегда хорошо. Всё идет по сценарию прошлых лет и прошлых циклов. Как говорится, «копейка к копейке». А значит, и кратный рост в ожидаемый нами период (пик ~ через 9-10 месяцев, возможны погрешности) обязательно наступит.

🧐 Что делать сейчас?

Расслабиться и получать удовольствие. Сентябрьские скидки пришли по графику, предполагаю, что это последняя распродажа перед новыми рекордами 2025-го года. Кто хотел дозакупиться — это ваше время. Кто покупал дороже — читайте вот эту статью.

👀 Покупать сейчас или ждать еще?

Я ожидал по Битку на осень просадку до 48-54, сейчас 54, самая верхняя граница, но на календаре всего 6 сентября. Времени, чтобы сходить ещё вниз, предостаточно. Но я по-прежнему рекомендую ежедневные регулярные покупки, а не разовые.

🚀 Полномочия Генслера не будут продлены, независимо от исхода президентских выборов.

Главный враг крипторынка Гари Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США, будет уволен совсем скоро. Главой SEC он стал в 2021 году и сразу начал душить все, что можно, сдерживая развитие индустрии.

Примечательно, что эту отличную новость сообщил нам CEO Ripple Брэд Гарлингхаус. Напомню, что Ripple несколько лет страдал от произвола SEC и только недавно, спустя несколько лет, добился победы в деле с SEC, однако за это время Ripple потерял много.

Еще, конечно, неизвестно, кто придет на смену, но хуже точно не будет. Через несколько месяцев рынок скажет большое спасибо.

🕯 Традиционный рынок:

Если бы вы купили акции Intel на $1000 26 лет назад, то сейчас у вас было бы... хм... $1000.

Крипто- и традиционные рынки очень похожи. Вот только во втором случае все события происходят во много раз медленнее. Есть в это плюсы, есть минусы, я больше предпочитаю "турбо" режим)

Небольшое уточнение в комментариях

🐗 Binance постает букву "B"

Что это может значить? Да что угодно)

B - Bitcoin
B - BNB
B - Binance
B - Blockchain
B - Bullsih
B - BitPay

✉️ В тоже время админы ТГ-каналов: "Это 100% Blum, да, железно. Бинанс намекают на Блум. Уже завтра Бинанс Блум залистит. БЛУМ-БЛУМ-БЛУМ"

🔖 Разведка токеномики: Сжигание токенов vs. Инфляция

Сжигание токенов и инфляция - две противоположные стратегии управления экономикой. Как и почему они работают в разных сферах? Давайте разберемся в их особенностях и влиянии на рынки.

🔥 Что такое сжигание токенов?

Сжигание токенов — это метод уменьшения общего количества токенов в обращении. Разработчики могут сжечь часть токенов, чтобы создать дефицит, что потенциально может повысить стоимость оставшихся монет. Этот процесс часто используется для борьбы с инфляцией внутри проекта и как способ управления предложением.

🌍 Инфляция в традиционной экономике

В отличие от криптовалют, где сжигание токенов сокращает предложение, умеренная инфляция в традиционной экономике может стимулировать расходы и инвестиции. Это происходит потому, что с увеличением цен люди стремятся потратить деньги сейчас, чтобы избежать более высоких цен в будущем. Также, инфляция помогает снизить реальную стоимость долгов, что важно для государств с большими объемами госдолга.

💎 Влияние на ценность токенов и экономику

Сжигание токенов не всегда гарантирует долгосрочный успех проекта, но это мощный инструмент для краткосрочного увеличения стоимости токенов. Важно помнить, что такие меры могут не способствовать долгосрочному росту и устойчивости проекта, т.к. есть другие, куда более важные переменные. Инфляция может стимулировать экономическое расширение и рост, обычено в традиционной экономике, но есть примеры и в крипте, например, DOGE.

🚀 Стратегическое значение и различия

*Понимание эффектов сжигания токенов и инфляции критически важно для участников рынка, так как они могут значительно влиять на инвестиционный потенциал и стоимость проектов. Отличие между этими стратегиями подчеркивает разницу между фиатными валютами и криптовалютами и их подходами к экономическому управлению. Традиционная экономика "медленная" и инфляция (в разумных пределах, как правило 2-5%. Меньше - плохо, больше - тоже плохо) ее стимулирует. Криптоэкономика быстрая и волатильная и имеет конечной целью фиатные деньги, тоесть в нее уже вложена модель инфляции. Поэтому инфляционный путь в криптоэкономике может быть неконтролируем и даже опасен.

🐗 Подводя итоги:

И сжигание токенов, и инфляция играют важные роли в управлении экономическими системами, но их воздействие и последствия различаются. Эти методы отражают фундаментальные различия в экономических теориях и практиках между традиционными финансами и криптовалютами.

🔹 Почему ETH не растет после принятия ETH-ETF?

Принятие ETF для токена является очевидным триггером к росту, так почему Эфир не растет, а закрепился в районе 2300?

📉 Обвал цены

После принятия ETH-ETF цена доходила до $3500. Но после начала торгов ETH-ETF, (если не ошибаюсь, 23 июля) цена ETH обвалилась более чем на 25%.

📉 Общее падение рынка и другие факторы

Выделим несколько основных факторов, помимо общей тенденции на рынке:

🟢 Уменьшение доходности: После обновления Dencun доходы валидаторов и операторов L2-решений уменьшились из-за снижения комиссий.

🟢 Инфляция ETH: Наблюдается рост инфляции ETH, несмотря на механизм сжигания токенов при каждой транзакции.

🟢 Цена покупки: Большинство холдеров ETH приобрели токен по ценам до $2300. Для роста нужно вытряхнуть лишних пассажиров, поэтому с 3500 до 2300 разгрузка была легкой, там не было сильных держателей.

🟢 Снижение интереса к ETH-ETF: Инвесторы временно уходят от ETH-ETF в пользу более "надежных" активов.

🟢 Рост спроса на альтернативы: Увеличивается интерес к другим криптовалютам, кроме ETH, по открытому интреесу Эфир не попадает в ТОП-10 с июля.

📈 Рост неизбежен

Даже с учетом недавнего падения цены после введения ETH-ETF, Ethereum продолжает уверенно занимать позицию второй по значимости криптовалюты на рынке. Несмотря на различные противодействующие факторы, он остаётся важным активом для многих инвесторов. Рост стоимости эфира неизбежен.

🤬 Дебаты Трампа и Харрис

Харрис и Трамп выйдут на дебаты завтра, 10 сентября, за восемь недель до выборов президента США. Кандидаты готовятся к противостоянию, которое является единственными запланированными президентскими дебатами. Начало в 21:00 по местному времени (01:00 по UTC)

📊 Что по рынку?

По результатам дебатов мы получим и реакцию рынка, в зависимости от того, кто получит больше очков инициативы. Стоит отметить, что Ripple — чуть ли не единственные криптаны, которые топят за Харрис, скорее всего, имеют какие-то теневые договоренности. Так что крупные держатели Хриплого — можете притопить за Харрис.

📈 Конечные цели

В конечном итоге рост цен на криптовалюты мы увидим независимо от исхода выборов, так как условия для криптобизнеса улучшатся в любом случае. Если победит Трамп, возможен особенно быстрый памп, но это не чтоб добавляло стабильности. Также считаю, чтр стоит ожидать коррекцию на 5-10% за 2-3 дня до и возможно после выборов, когда инвесторы будут фиксировать прибыль перед неопределённостью выборов и после, понимая, что из игры могут выходить те, кто "ошибся".