✅ Люблю сравнения и не люблю недвижимость

Я всегда был противником покупки недвижимости, особенно квартир. Для большинства это символ стабильности, но в моем видении — это просто огромная трата средств. Давайте разберём, насколько покупка недвижимости оправдана, взглянув на нее через призму крипты. Кстати, можете использовать любую "призму", результат не изменится)

🌍 Риск обесценивания

Недвижимость, особенно некоммерческая, в большинстве регионов — это неликвид. Вдобавок, рынок почти повсеместно перегрет, и обесценивание уже происходит. Застройщики тратят до 50% своих бюджетов на маркетинг, что делает перепродажу по завышенным ценам очень сложной (невозможной).

Вот медиана изменений за последние 5 лет:

🔵 Украина: падение на 20-30%
🔵 Беларусь: рост на 10-20% (после сильной просадки в 19-20м году)
🔵 РФ: падение на 5-10%
🔵 Евросоюз: рост на 15-25%
🔵 ОАЭ: рост на 30%
🔵 Грузия: рост на 20-30%

Максимум, чего удалось достичь — это +30%, и то, только в удачных регионах. Но проблема в том, что инфляция за эти же 5 лет "съела" 20% от этих доходов.

🏠 Окупаемость недвижимости

При этом, окупаемость квартиры или дома — очень длительный процесс. Аренда жилья эквивалентного качества стоит в среднем дешевле в 130 раз, чем его покупка, что делает срок окупаемости примерно 11 лет (в зависимости от региона).

💰 А что дала крипта за последние 5 лет?

Если бы вы равномерно покупали биткоин на протяжении последних 5 лет, ваша средняя цена закупки составила бы около $27k. Сейчас биткоин стоит $58k. Это +114% чистой прибыли. И да, мы выбираем не самую удачную пятилетку, т.к. прошли через всю бычку и сейчас находимся в консолидации. Если бы мы брали участок 18-23 года или 17-22 года, то цифры были бы лучше.

Теперь сравним: ваши инвестиции в недвижимость дали бы 45%, тогда как крипта — 114%. Вычтем из этой прибыли стоимость аренды жилья (те самые 45%), и получим чистыми +69%. Ах да, у нас при этом на руках остается ликвидный, в отчлии от квартир, актив.

🐗 Мое мнение

Инвестиции в недвижимость не только медленно окупаются, но и часто трудно продать её по рыночной цене. Покупая жилую недвижимость мы замораживаем большие активы на бесконечный срок. Но ментальность у всех разная, кто-то это считает заботой о будущих поколениях. Не стоит, завтра Вас забудут, делайте под себя.

🏠 Заметил, что многие не понимают или не видят слова "Медиана".

Я очень рад, что Ваш опыт покупки недвижимости был позитивным. Да, в отдельно взятых регионах стоимость квартир может кратно возрастать даже за короткие промежутки времени, но мы охватываем всю географию.

🏠 Вот пример, откуда берется цифра в 15-25% по ЕС:

По данным INE в Португалии рост составил +48% за последние 5 лет,

А вот средняя по Австрии за последние 5 лет — +8% (данные от Remax).

А по Швеции всего +2% по данным Bloomberg.

Я рассмотрел почти все страны по медиане. А не только избранные регионы с высочайшей ликвидностью.

🏠 Кстати, данные по РФ мне скинула Лашкевич, мой подписчик, и довольно известный персонаж в мире недвижимости .

Если расписывать по каждому отдельному району, то придется писать целый том. А еще забавно, что некоторые пытаются сравнить цены в новостройках 5 лет назад и цены в новостройках сейчас. Мы говорим о сравнении фактического актива на руках, а не гипотетического. Особо сильно рынок вниз тянут "старые дома", квартиры в которых из-за низкой ликвидности продаются ощутимо дешевле рынка. (В рассчет не берутся ипотечники)

🐗 И еще раз повторю, мы рассматриваем МЕДИАНУ стоимости по всем регионам, так же как мы рассматривали МЕДИАНУ по Битку. Я же не предлагал купить по 3000 и продать по 70000, зафиксировав пару десятков иксов.

Надеюсь теперь стало более понятно, но если кто-то хочет потягаться в глубине сбора информации — всегда пожалуйста.

💰 Золотовалютный Криптовалютный резерв

Все знают, что государства формируют так называемые золото-валютные резервы. Не так давно начали формировать и крипторезервы, но пока только на малый процент. Сравним резервы:

🏅 Резервы стран (золото)

Из всех добытых золотых запасов в мире примерно 17.2% находятся в золотовалютных резервах стран. Это отражает количество золота, которое правительства и центральные банки удерживают в качестве части своих официальных резервов.

🔗 Резервы стран (крипта)

Большинство стран пока не включают криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum, в свои официальные валютные резервы. Пока что участие криптовалют в государственных резервах остается на экспериментальном уровне или вовсе отсутствует. Процент криптовалюты, находящейся в официальных резервах государств, в настоящее время является минимальным. Некоторые страны исследуют возможности включения криптовалют в резервы, но это все еще находится на стадии разработки и обсуждения.

👀 Через несколько лет

В ближайшее время государства начнут гонку за Биток. Если по аналогии с золотом страны наберут на своих счетах 17% от всеобщего запаса, это составит целых 3,6 млн монет. Представляете, что произойдет с курсом при таких условиях?

💳 MasterCard запускает крипто-карту, привязанную напрямую к криптокошельку!

Теперь вы сможете оплачивать покупки в Bitcoin или другой криптовалюте в 100 миллионах магазинов по всей Европе.

🌐 Нововведение от MasterCard

MasterCard представляет крипто-карту, которая связана напрямую с вашим личным криптовалютным кошельком. Это позволяет вам использовать криптовалюту для ежедневных покупок так же просто, как и обычные евро. Это огромный шаг к расширению использования криптовалют в повседневной жизни.

💬 Что это значит для нас?

Это открывает перед нами новые возможности для управления финансами. Будь то покупка кофе по дороге на работу или оплата билетов в кино — все это теперь возможно с помощью вашей крипты.

👀 Взгляд в будущее

С каждым днем криптовалюты становятся все более интегрированными в нашу жизнь. MasterCard проложил путь для других крупных финансовых институтов к активному внедрению криптовалют. Что важно такой формат карты позволяет начинать уходить от восприятия крипты, как "итоговая цель - фиат" (конечной целью держателей крипты являются "обычные" деньги, что сдерживает развитие индустрии)

Мемы могут быть сильнее и стабильнее фундаменталов.

Абсурднейшее заявление, не правда ли? Тем не менее, как показала история, некоторые мемы способны проходить испытание временем не хуже, а точнее, лучше фундаменталов. На скрине — сильнейшие криптовалюты десятилетней давности, и вот что с ними стало:

🔵 Litecoin, цифровое серебро, опустился со 2-го на 19-е место.

🔵 Ripple переместился с 3-го на 7-е место.

🔵 BitSharesX - это прадед EOS, упал с 4-го на 1203-е место.

🔵 NXT опустился с 5-го на 8100-е место.

🔵 Peercoin упал с 6-го на 978-е место.

🔵 Dogecoin почти не потерял позиции, с 7-го на 8-е место.

🔵 Darkcoin (ныне DASH), упал с 8-го на 152-е место. Кстати, был одним из самых дорогих альтов.


🐗 Забавно, не правда ли?

Если вынести Биткоин за скобки, то мы получаем ситуацию, где топовые фундаменталы того времени настолько сильно теряли позиции, что многие сейчас даже не знают или не помнят о их существовании. А мем (DOGE, не путать с DOGS) оказался настоящим колоссом и далеко не на глиняных ногах.

👆Вера важнее всего

Цена активов на рынке криптовалют основывается только и исключительно на вере пользователей в этот актив, пользователям не важно, фундаментал это или нет. Если есть вера и сообщество — такой актив идет сквозь года, а если ее нет — какая бы крутая не была технология — завтра сделают круче и про эту все забудут.

👀 А был ли "заговор"?

Вокруг Дурова последнее время было много шума. Знал / не знал, по-плану / не по-плану. Всем и вся успели перемыть кости и обсосать каждый "чих" и с кем он летел и почему так, а не сяк. СМИ уже Прокрутили десятки версий от предательств до... до... до...

🗓 Как все начиналось

В начале июня я предполагал, что может быть выгодно "сдуть" рынок по TON по ряду причин, от выноса лишних спекулянтов до привлечения долгосрочных азиатских инвесторов по выгодной для них цене. Подробнее тут.

🎭 Спектакль или реальность?

Так вот, нам разумеется неизвестно, о каких суммах может идти речь и может ли быть все это запланированным большим спектаклем. Достаточно ли сил, денег и интересов, чтобы были втянуты такие крупные структуры? Мне кажется, что нет.

💎 Ситуация с TON

Выигрывает ли от этого TON? Если с Дуровым все в порядке (а с ним, кажется, все в порядке, ну почти), то надо просто немного подождать, чтобы французы отстали. Он уже под залогом и особо не жалуется, скорее всего, все идет к постепенному затиханию интереса и решению конфликта. Выходит, что TON своего добился, инфоповод отыгран идеально, отыгран под сентябрь, под глобальное снижение всех рынков.

🚀 Перспективы

Рынок TON сдут, сдут вовремя, и сентябрь - октябрь будет прекрасным временем для привлечения сильных рук новых инвесторов. Лишний пассажир за бортом, и азиатские толстосумы могут получить то, что хотели, по нужной им цене. Ну не просто так же Дуров столько крутился вокруг этого региона.

🐗 Подводя итог

Я не думаю, что все это было специально спланированной акцией, я думаю, что рынок можно сдувать более лайтовыми (мягкими) методами. Но вполне возможно, что сейчас убивают двух зайцев: и рынок TON сдули, и решат проблему по ЕС и Франции (если она была ищвестна заранее), которая, если не сейчас, то возникла бы потом. Лучше ведь решить ее сейчас, чем получить ее обострение во второй половине 25-го года, на самой верхушке бычьего рынка. На верхах TG и TON это понимают.

Рынок TON нужно было сдуть, и его сдули — специально или просто так получилось, узнаем совсем скоро. Если азиатские "жирничи" зайдут, и зайдут вопреки страху, который могут испытывать большие инвесторы к данному активу, значит, план все-таки был.

🤠 River: американские компании потратят на Биткоин более 10 млрд долларов в 2025 году.

River Financial, базирующаяся в Сан-Франциско, — это ориентированное на клиентов финансовое учреждение, предлагающее финансовые продукты и услуги, связанные с Биткоином.

🙃 Как американские компании скупают BTC

По прогнозам River, не менее 10% американских компаний конвертируют от 1,5% своих доходов в покупку Биткоина. Сумма инвестиций в следующие 1,5 года должна превысить 10 млрд долларов.

Кстати, за последние 4 года американские компании увеличили свои резервы BTC почти на 600%.

📉 Биток опустился до 54,000. Прошло всего 3 дня.

Рынок начал «отрабатывать» сентябрь:

🗓 Только начало месяца:

Биток уже ниже 54,000. Эфир опустился ниже 2,300. Учитывая то, что выборы в США назначены на начало ноября, можем предположить, что в этот раз сезон скидок будет не только в сентябре, но и в октябре.

🎉 Почему это хорошо?

Рынок движется в указанных ему рамках, без аномалий, что всегда хорошо. Всё идет по сценарию прошлых лет и прошлых циклов. Как говорится, «копейка к копейке». А значит, и кратный рост в ожидаемый нами период (пик ~ через 9-10 месяцев, возможны погрешности) обязательно наступит.

🧐 Что делать сейчас?

Расслабиться и получать удовольствие. Сентябрьские скидки пришли по графику, предполагаю, что это последняя распродажа перед новыми рекордами 2025-го года. Кто хотел дозакупиться — это ваше время. Кто покупал дороже — читайте вот эту статью.

👀 Покупать сейчас или ждать еще?

Я ожидал по Битку на осень просадку до 48-54, сейчас 54, самая верхняя граница, но на календаре всего 6 сентября. Времени, чтобы сходить ещё вниз, предостаточно. Но я по-прежнему рекомендую ежедневные регулярные покупки, а не разовые.

🚀 Полномочия Генслера не будут продлены, независимо от исхода президентских выборов.

Главный враг крипторынка Гари Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США, будет уволен совсем скоро. Главой SEC он стал в 2021 году и сразу начал душить все, что можно, сдерживая развитие индустрии.

Примечательно, что эту отличную новость сообщил нам CEO Ripple Брэд Гарлингхаус. Напомню, что Ripple несколько лет страдал от произвола SEC и только недавно, спустя несколько лет, добился победы в деле с SEC, однако за это время Ripple потерял много.

Еще, конечно, неизвестно, кто придет на смену, но хуже точно не будет. Через несколько месяцев рынок скажет большое спасибо.

🕯 Традиционный рынок:

Если бы вы купили акции Intel на $1000 26 лет назад, то сейчас у вас было бы... хм... $1000.

Крипто- и традиционные рынки очень похожи. Вот только во втором случае все события происходят во много раз медленнее. Есть в это плюсы, есть минусы, я больше предпочитаю "турбо" режим)

Небольшое уточнение в комментариях

🐗 Binance постает букву "B"

Что это может значить? Да что угодно)

B - Bitcoin
B - BNB
B - Binance
B - Blockchain
B - Bullsih
B - BitPay

✉️ В тоже время админы ТГ-каналов: "Это 100% Blum, да, железно. Бинанс намекают на Блум. Уже завтра Бинанс Блум залистит. БЛУМ-БЛУМ-БЛУМ"

🔖 Разведка токеномики: Сжигание токенов vs. Инфляция

Сжигание токенов и инфляция - две противоположные стратегии управления экономикой. Как и почему они работают в разных сферах? Давайте разберемся в их особенностях и влиянии на рынки.

🔥 Что такое сжигание токенов?

Сжигание токенов — это метод уменьшения общего количества токенов в обращении. Разработчики могут сжечь часть токенов, чтобы создать дефицит, что потенциально может повысить стоимость оставшихся монет. Этот процесс часто используется для борьбы с инфляцией внутри проекта и как способ управления предложением.

🌍 Инфляция в традиционной экономике

В отличие от криптовалют, где сжигание токенов сокращает предложение, умеренная инфляция в традиционной экономике может стимулировать расходы и инвестиции. Это происходит потому, что с увеличением цен люди стремятся потратить деньги сейчас, чтобы избежать более высоких цен в будущем. Также, инфляция помогает снизить реальную стоимость долгов, что важно для государств с большими объемами госдолга.

💎 Влияние на ценность токенов и экономику

Сжигание токенов не всегда гарантирует долгосрочный успех проекта, но это мощный инструмент для краткосрочного увеличения стоимости токенов. Важно помнить, что такие меры могут не способствовать долгосрочному росту и устойчивости проекта, т.к. есть другие, куда более важные переменные. Инфляция может стимулировать экономическое расширение и рост, обычено в традиционной экономике, но есть примеры и в крипте, например, DOGE.

🚀 Стратегическое значение и различия

*Понимание эффектов сжигания токенов и инфляции критически важно для участников рынка, так как они могут значительно влиять на инвестиционный потенциал и стоимость проектов. Отличие между этими стратегиями подчеркивает разницу между фиатными валютами и криптовалютами и их подходами к экономическому управлению. Традиционная экономика "медленная" и инфляция (в разумных пределах, как правило 2-5%. Меньше - плохо, больше - тоже плохо) ее стимулирует. Криптоэкономика быстрая и волатильная и имеет конечной целью фиатные деньги, тоесть в нее уже вложена модель инфляции. Поэтому инфляционный путь в криптоэкономике может быть неконтролируем и даже опасен.

🐗 Подводя итоги:

И сжигание токенов, и инфляция играют важные роли в управлении экономическими системами, но их воздействие и последствия различаются. Эти методы отражают фундаментальные различия в экономических теориях и практиках между традиционными финансами и криптовалютами.

🔹 Почему ETH не растет после принятия ETH-ETF?

Принятие ETF для токена является очевидным триггером к росту, так почему Эфир не растет, а закрепился в районе 2300?

📉 Обвал цены

После принятия ETH-ETF цена доходила до $3500. Но после начала торгов ETH-ETF, (если не ошибаюсь, 23 июля) цена ETH обвалилась более чем на 25%.

📉 Общее падение рынка и другие факторы

Выделим несколько основных факторов, помимо общей тенденции на рынке:

🟢 Уменьшение доходности: После обновления Dencun доходы валидаторов и операторов L2-решений уменьшились из-за снижения комиссий.

🟢 Инфляция ETH: Наблюдается рост инфляции ETH, несмотря на механизм сжигания токенов при каждой транзакции.

🟢 Цена покупки: Большинство холдеров ETH приобрели токен по ценам до $2300. Для роста нужно вытряхнуть лишних пассажиров, поэтому с 3500 до 2300 разгрузка была легкой, там не было сильных держателей.

🟢 Снижение интереса к ETH-ETF: Инвесторы временно уходят от ETH-ETF в пользу более "надежных" активов.

🟢 Рост спроса на альтернативы: Увеличивается интерес к другим криптовалютам, кроме ETH, по открытому интреесу Эфир не попадает в ТОП-10 с июля.

📈 Рост неизбежен

Даже с учетом недавнего падения цены после введения ETH-ETF, Ethereum продолжает уверенно занимать позицию второй по значимости криптовалюты на рынке. Несмотря на различные противодействующие факторы, он остаётся важным активом для многих инвесторов. Рост стоимости эфира неизбежен.

🤬 Дебаты Трампа и Харрис

Харрис и Трамп выйдут на дебаты завтра, 10 сентября, за восемь недель до выборов президента США. Кандидаты готовятся к противостоянию, которое является единственными запланированными президентскими дебатами. Начало в 21:00 по местному времени (01:00 по UTC)

📊 Что по рынку?

По результатам дебатов мы получим и реакцию рынка, в зависимости от того, кто получит больше очков инициативы. Стоит отметить, что Ripple — чуть ли не единственные криптаны, которые топят за Харрис, скорее всего, имеют какие-то теневые договоренности. Так что крупные держатели Хриплого — можете притопить за Харрис.

📈 Конечные цели

В конечном итоге рост цен на криптовалюты мы увидим независимо от исхода выборов, так как условия для криптобизнеса улучшатся в любом случае. Если победит Трамп, возможен особенно быстрый памп, но это не чтоб добавляло стабильности. Также считаю, чтр стоит ожидать коррекцию на 5-10% за 2-3 дня до и возможно после выборов, когда инвесторы будут фиксировать прибыль перед неопределённостью выборов и после, понимая, что из игры могут выходить те, кто "ошибся".

🚨 Какие странные "взломы"

Фейковое видео от Apple на YouTube Злоумышленники взломали официальный канал Apple на YouTube и разместили видео с использованием технологии дипфейк. В ролике искусственный интеллект имитирует главу Apple, Тима Кука, который объявляет о предстоящей "раздаче" криптовалют.

🏳️‍🌈 Что сказал псевдо-Тим Кук?

Сгенерированный голос заявил, что криптовалюты вроде BTC, ETH, DOGE и VOTE "помогут ускорить массовое внедрение криптотехнологий". Поддельный Тим Кук призвал зрителей принять участие в акции, обещая денежные призы до 1 000 BTC и $10 000.

🐹 Реакция сообщества и Apple

Видео быстро набрало более 600 000 просмотров и вызвало широкий резонанс, прежде чем было удалено. От официальных представителей Apple комментариев пока не поступало.

🐻‍❄️ Херня какая-то)

Как-то общался с одним из блогеров-миллионников. У него для входа в Инстаграм (чтобы не взломали аккаунт) было установлено несколько систем аутентификации, в том числе ему нужно было получать подтверждающий код от сторонней компании, вообще не связанной с Instagram, просто отдельная частная цифровая охранная организация, назовем это так. Я даже не представляю, какие системы дополнительной проверки стоят у крупнейших технологических гигантов. Все это выглядит так, что чтобы взломать YouTube Apple, нужно потратить намного больше сил и средств, чем можно получить от этого профита. Понятное дело, что Apple точно...

🔥 Как HOT Wallet отбирает все TON продукты:

Мы рады сообщить, что HOT Wallet интегрировался с TON Network. На данный момент достигнуто уже очень много, но планы куда больше. Бедные Fragments, Tonkeeper, TonHub, MyTonWallet , клиенты уже "сбегают" 👋

🐗 Что сделано уже

➡ Основные функции кошелька
➡ Обмен через STON.fi
➡ HOT Wallet теперь может подключаться ко всем dApps в экосистеме TON)
➡ Поддержка TON NFT в партнерстве с GetGems
➡ Образовательные ончейн-миссии.

🐗 Что будет сделано в бижайшее время:

➡ Стейкинг TON через Tonstakers
➡ Возможность покупать STARS за любую крипту
➡ Кросс-чейн-мост к TON из других сетей
➡ Разработка и интеграция dApps в сети TON в HOT Wallet

🐗 Что спасает другие кошельки?

HOT Wallet на данный момент работает в формате мини-приложения в Telegram и через браузер. Нет полноценного расширения для браузера, нет полноценного мобильного приложения. Предполагаю, что над этим будут работать в дальнейшем.

🐗 Выделю отдельно старсы:

Скоро появится возможность покупать STARS за любую крипту через HOT Wallet. До сих пор мы можем это делать либо втридорога через IOS устройства, либо через сайт Fragments, но только за TONы. HOT решает эти боли, позволяя покупать одну из самых популярных "валют" телеги быстро и альтернативными способами.

❤ Аудитория и планы:

HOT Wallet недавно присоединился к TON Network с долгосрочным планом по развитию экосистемы TON. Из сообщений на официальном канале следует, что цель HOTа (по TONу) — мягкая интеграция 21 млн пользователей кошелька в блокчейн TON, а также превращение большего количества пользователей Telegram в активных пользователей сети через HOT Wallet

@herewalletbot