EZB will Zinsverbot für Stablecoins auf Lending und Staking ausweiten

Die EZB und die nationalen Zentralbanken der EU fordern, das bestehende Zinsverbot für Stablecoins deutlich auszuweiten. In einer 57-seitigen Stellungnahme zur MiCA-Überprüfung verlangen sie, das Verbot solle auch für bislang unregulierte Dienste wie Krypto-Lending, Borrowing und Staking gelten.

Ihr Argument: Stablecoins ließen sich „durch Lending, Staking oder andere Strukturen in verzinsliche Arrangements verwandeln" und das direkte Verbot so umgehen. Elektronisches Geld solle dem Zahlungsverkehr dienen, nicht dem Sparen.

Zudem soll die Pflicht, 30 bis 60 Prozent der Reserven bei Banken zu halten, durch Liquiditätsregeln ersetzt werden.

Zur Einordnung: In den USA scheiterte der CLARITY Act auch an genau dieser Frage.

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🇺🇸EILMELDUNG: Die Rendite zehnjähriger US-Staatsanleihen erreichte 5,13 % – den höchsten Stand seit Juli 2007.

Die Rendite stieg heute um bis zu 18 Basispunkte, nachdem Fed-Gouverneur Michael Barr signalisiert hatte, dass weitere Zinserhöhungen notwendig seien.

Die zehnjährige Laufzeit dient als Referenzzinssatz für Hypotheken, Autokredite und Kreditkarten. Der durchschnittliche Zinssatz für 30-jährige Hypotheken liegt aktuell über 7 %.

Als die Renditen zuletzt so hoch waren, erreichte der Nasdaq drei Monate später seinen Höchststand und fiel bis März 2009 um 56 %.

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Washington erwägt globale Stablecoin-Offensive für den Dollar

Die US-Regierung prüft Berichten zufolge, dollargedeckte Stablecoins weltweit aktiv zu fördern. Das berichtet Bloomberg unter Berufung auf Eingeweihte. Geplant sind gemeinsame Vorhaben mit privaten Unternehmen, an denen sich Finanz- und Außenministerium sowie die Entwicklungsfinanzierungsgesellschaft DFC beteiligen könnten.

Das Ziel ist doppelt: die Vorrangstellung des Dollars als Weltreservewährung sichern und zugleich die Nachfrage nach US-Staatsanleihen erhöhen. Die Emittenten halten bereits rund 200 Mrd. US-Dollar an US-Staatsschulden und zählen damit zu den zwanzig größten Gläubigern.

Zur Einordnung: IWF und BIZ warnen, dass Dollar-Stablecoins in Schwellenländern die Kapitalflucht beschleunigen und heimische Währungen schwächen könnten. Eine Entscheidung ist noch nicht gefallen.

US-Anleihenrendite erreicht 20-Jahres-Hoch

Die Rendite der 30-jährigen US-Staatsanleihen ist auf 5,44 % gestiegen – ein Niveau, das zuletzt im Juni 2004 verzeichnet wurde. Das bedeutet, dass Anleger deutlich höhere Renditen fordern, um der US-Regierung Geld für 30 Jahre zu leihen.

Wenn die Rendite 30-jähriger Anleihen steigt, steigen in der Regel auch die Hypothekenzinsen, die Unternehmenskreditkosten und die Staatszinsen. Auch Aktien und Kryptowährungen geraten unter Druck, da höhere Renditen risikoreichere Anlagen weniger attraktiv machen.

Einfach ausgedrückt: Der Anleihenmarkt signalisiert, dass Geld wieder teurer wird. Als Nächstes werden die Märkte die Inflationsdaten, die Arbeitsmarktdaten, die Äußerungen der Fed und die Auktionen von Staatsanleihen genau beobachten, um zu sehen, ob die Renditen weiter steigen oder sich endlich etwas beruhigen.

Tether hat ein Memorandum of Understanding mit der Pave Bank und GFTN unterzeichnet, um das Georgia–Singapore Fintech Scholars Program zu starten.