⚠️⚠️⚠️⚠️⚠️ AE GIAO DỊCH P2P BỊ KHOÁ BANK: CẦN LƯU Ý GÌ?

💬 Gần đây, khá nhiều AE phản hồi về tình trạng tài khoản ngân hàng bị phong toả sau khi giao dịch P2P.
Đây là rủi ro cần lưu ý khi mua bán USDT qua hình thức này.

🔖 Một số nguyên tắc AE nên biết:
🔹 1. Ưu tiên thương gia uy tín
Nên chọn thương gia có tỷ lệ hoàn thành cao (ví dụ trên 99%), lịch sử giao dịch tốt và thông tin minh bạch.
Tuy nhiên, tỷ lệ hoàn thành cao không đồng nghĩa nguồn tiền luôn an toàn.
Tiền chuyển đến vẫn có thể liên quan đến giao dịch bất thường mà người nhận không biết.
Phần này mình sẽ giải thích kỹ hơn trong video.

🔹 2. Kiểm tra tên người chuyển khoản
Tên chủ tài khoản ngân hàng chuyển tiền nên trùng khớp với tên người giao dịch trên sàn P2P.
Nếu thông tin không khớp, AE nên tạm dừng giao dịch, gửi khiếu nại qua sàn và làm theo hướng dẫn xử lý.
Nếu cần hoàn tiền, chỉ thực hiện theo quy trình được xác minh, về đúng tài khoản nguồn; tránh tự chuyển sang tài khoản bên thứ ba.

🔹 3. Nếu tài khoản bị phong toả, cần xử lý bình tĩnh
▪️ Chủ động liên hệ ngân hàng để tìm hiểu nguyên nhân và hướng xử lý.
▪️ Lưu lại mã lệnh P2P, lịch sử giao dịch, sao kê ngân hàng và tin nhắn trao đổi.
▪️ Nếu được yêu cầu làm việc với cơ quan chức năng, hãy phối hợp và trình bày trung thực nguồn tiền, quá trình giao dịch.
▪️ Không xoá dữ liệu, che giấu thông tin hoặc chuyển tiếp khoản tiền đáng ngờ để né xác minh.

⛔️ Cẩn thận với dịch vụ cho thuê, mua bán hoặc mở tài khoản ngân hàng qua bên thứ ba.
Rủi ro lừa đảo và bị lợi dụng thông tin tài khoản là điều AE không nên chủ quan.
📌 Dù giao dịch qua thương gia uy tín, P2P vẫn có những rủi ro nhất định.
AE nên kiểm tra kỹ thông tin đối tác và lưu đầy đủ bằng chứng giao dịch.
━━━━━━━━━━━━━━
💡 Một giải pháp chuyển đổi USDT sang VND đáng tìm hiểu
Hiện có Basal Pay, ứng dụng do AlphaTrue Solutions phát triển, hỗ trợ quy đổi USDT sang VND để thanh toán qua VietQR trong phạm vi thử nghiệm được phê duyệt tại Đà Nẵng.
✔️ Hỗ trợ chuyển đổi USDT → VND theo điều kiện sử dụng của ứng dụng.
✔️ Hạn mức tham khảo được công bố: tối đa 1.000 USDT/ngày và 30.000 USDT/tháng.
AE nên kiểm tra lại hạn mức hiện hành trước khi sử dụng.

ℹ️ Vào ứng dụng Basal Pay
🎁 Code: 1836989800 — giảm 50% phí giao dịch theo chương trình áp dụng.

🗣️ AE nên kiểm tra kỹ phí, hạn mức và điều kiện sử dụng trước khi giao dịch.
Việc cấp phép thử nghiệm không đồng nghĩa loại bỏ hoàn toàn rủi ro.
(Pic mượn)

Thông tin tham khảo — không phải lời khuyên đầu tư hay tư vấn pháp lý.