🧨 Эту неделю мы посвящаем нашумевшему антиотмывочному закону 115-ФЗ!

И все для того, чтобы вы были готовы к ужесточению банковского контроля и не попали под блокировку счета.

👨‍💻 С 17 по 21 февраля с вами на связи будет Эльдар Ботников:
— эксперт ЦФУ ГРУПП, юрист, специалист по работе со 115-ФЗ
— опыт > 8 лет
— более 50 положительных кейсов по разблокировке в 2024 году

Вас ждет много интересного, чего точно не найти на просторах интернета:

✔️ Экспертная информация о 115-ФЗ из первых уст

✔️ Разбор реальных кейсов и судебной практики

✔️ Инструменты, которые помогут предупредить блокировку счета, а при необходимости его разблокировать

❗️ Осведомлен — значит, вооружен. Поэтому присоединяйтесь к ЦФУ ГРУПП, чтобы узнать больше о 115-ФЗ и защитить свой бизнес!

#115_ФЗ

⚠️ Блокировка счета по 115-ФЗ навсегда парализует работу бизнеса

Деньги есть, но распоряжаться ими нельзя. А значит, нет возможности рассчитываться с поставщиками и подрядчиками, выплачивать зарплату сотрудникам, платить аренду за офис.  

Открыть счет или взять кредит в другой организации, чтобы поддерживать бизнес на плаву, тоже не получится. У банков есть официальные «списки отказников», куда попадают компании и ИП, которым уже отказали в проведении операций и обслуживании. Банки ориентируются на эту информацию и, как правило, не хотят иметь дело с неблагонадежными клиентами. 

Самое страшное, что блоки «висят» годами, а законной процедуры выхода из "желтой" зоны вообще не предусмотрено.

Важно также учитывать:

❌ Пока счет заблокирован, открыть новый и перевести средства на него нельзя

❌ Если в одном банке открыто сразу несколько счетов, то заблокированы будут все. Кроме того, возрастает риск блокировки в других банках

❌ Нельзя не только тратить деньги со счета, но и принимать на него платежи. Если придут деньги, распоряжаться ими все равно не получится

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

Еще одно серьезное и крайне неприятное последствие 115-ФЗ 🫵🏻

Закон 519-ФЗ разрешает ФНС исключать из ЕГРЮЛ и ЕГРИП компании и предпринимателей с высокой степенью риска по оценке платформы ЦБ «Знай своего клиента». Заодно им будет отказано в новой госрегистрации в течение 3 лет. 

Основание для исключения из госреестров — нарушение норм «антиотмывочного» 115-ФЗ❗️Подозрения банка и контролирующих органов могут вызвать несвойственные для бизнеса платежи, вывод капитала из страны, снятие наличных в большом объеме, отсутствие у сделки экономического смысла.

Процедура проходит в следующем порядке:

1️⃣ ЗСК автоматически анализирует операции юрлиц и ИП, а затем «светофорит» их на три группы:

⏺Красная — высокий риск

⏺Желтая — средний риск

⏺Зеленая — низкий риск

2️⃣ Если клиент банка попал в красную зону - банк в течение 5 рабочих дней информирует его о том, что ЦБ отнес его к группе высокого риска

2️⃣ Компания или предприниматель в течение 6 месяцев может обжаловать решение сначала в Межведомственной комиссии при Банке России, а если оно будет отрицательным — в суде

3️⃣ После отказа МВК налоговая инициирует процедуру исключения из госреестра. Либо уже после решения суда

Сведения о том, что по организации (ИП) принято решение о предстоящем исключении из реестра, включаются в ЕГРЮЛ (ЕГРИП). Само решение публикуется на сайте ФНС и в журнале «Вестник государственной регистрации». 

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

‼️ Какие ошибки могут стоить бизнеса на маркетплейсе?
Рассмотрим самые частые ситуации блокировки, которые случаются с селлерами на Ozon, WB и других маркетплейсах.

Подробности рассказывает эксперт ЦФУ ГРУПП по работе со 115-ФЗ Эльдар Бортников!👇

#115_ФЗ

❌ Ошибка 1. Несколько счетов в разных банках 

Обычно селлеры открывают расчетные счета в разных банках, а к маркетплейсу «привязывают» только один. На последний поступают все деньги от торговой деятельности, а затем перераспределяются между остальными. 

👎 Такая экономия на банковской комиссии может обернуться полной блокировкой счета. Видя, что клиент регулярно получает доход из неизвестного источника (по факту от себя, но из другого банка), банк не может определить его легальность. И, соответственно, применяет меры по 115-ФЗ.

#115_ФЗ

❌ Ошибка 2. Отсутствие материально-технической базы 

Банки предъявляют особые требования к наличию материальной-технической базы у своих клиентов. 

Проверьте, могут ли заблокировать ваш счет по 115-ФЗ 👇

Годовой оборот > 10 000 000 руб. и при этом нет:

☑️ Официально трудоустроенных сотрудников в штате или договоров с самозанятыми 

☑️Складских / офисных / других помещений в собственности или аренде

☑️ Договоров оказания услуг фулфилмента 

#115_ФЗ