👛 В ЦФУ ГРУПП мы много времени уделяем теме электронной коммерции

Поэтому с радостью приглашаем вас 6 июня 2025 года на конференцию «Онлайн-бизнес в законе», где Евгений Чупанов — налоговый эксперт и основатель «Центра Финансового Управления», CEO четырех действующих бизнесов, специалист в области финансовой аналитики на маркетплейсах — расскажет о сложных вопросах дробления на маркетплейсах и налоговой амнистии.

Эта конференция — незаменимый ориентир для юристов, консультантов и всех, кто занимается правовым сопровождением интернет-бизнеса, хочет разбираться в новых правилах и тенденциях регулирования e-commerce.

Встречаемся в СПб 6 июня 2025 года!

👉 Подробнее о программе и спикерах: https://www.auob.ru/conf

💻 Налоговый контроль становится все более точечным и технологичным  

Автоматизированные системы, сквозная аналитика и межведомственное взаимодействие позволяют инспекторам заранее видеть, где искать нарушения.

📎 Мы подготовили бесплатный гайд, в котором рассказываем, какие тренды налогового контроля актуальны в 2025 году, кто окажется в зоне риска и как подготовиться, чтобы избежать доначислений и санкций.

Скачивайте гайд и будьте на шаг впереди налоговой инспекции 👇

#Проверки

❓ Вопрос эксперту: Можно ли во франчайзинге работать через один банк-клиент?

💬 Ответ Анастасии Филипповой, налогового эксперта ЦФУ ГРУПП:

С точки зрения проверяющих органов, каждая компания во франчайзинговой модели бизнеса — это отдельное юридическое лицо. А значит, у каждого франчайзи должен быть свой расчетный счет.

Совпадения IP-адресов при работе в системе «банк-клиент» — строго недопустимы. Это может выглядеть как признак формального дробления бизнеса или аффилированности. 

Даже однократная фиксация такого совпадения — это сигнал для налоговой, и никаких объяснений на этот счет инспекторы у вас не примут. А дальше — штрафы, доначисления, суды.

Поэтому убедитесь, что все участники франчайзинговой сети работают автономно — особенно в части банковского взаимодействия.

🔐 Хотите обезопасить франчайзинговую сеть от налоговых рисков? Обращайтесь в ЦФУ ГРУПП! Мы проверим модель бизнеса на предмет уязвимостей и настроим юридически безопасную структуру работы. 

#Дробление
#Франшизы

🚨 Свыше 100 операций могут вызвать подозрение у банка в рамках закона 115-ФЗ

Некоторые из них — вполне типичны для хозяйственной деятельности, но при злоупотреблении или отсутствии подтверждающих документов приводят к блокировке.

Ниже — ключевые критерии, на которые банки обращают внимание чаще всего:

❌ Закупка «в серую». Компания продает товар и получает выручку, но при этом не проводит оплату поставщикам. Соответственно, банк не понимает, откуда взялся товар, так как закупки не было, и считает операцию подозрительной.

❌ Фиктивные исполнители. Например, ежемесячный оборот ИП — несколько миллионов рублей. Но при этом у него отсутствуют выплаты по зарплате, налогам, аренде. Банк делает вывод: либо ИП скрывает сотрудников, либо является подставным лицом для обналичивания денежных средств. 

❌ Быстрое снятие наличных. Если деньги выводятся почти сразу после поступления — в течение нескольких дней или недели — банк фиксирует подозрительную активность. Такая операция воспринимается как возможное отмывание денежных средств.

❌ Займы между «своими». Когда директор или учредитель выдает займ своему же юридическому лицу (или наоборот), банк трактует это как схему ухода от налогов. Важно понимать: даже если подобные сделки оформлены юридически корректно, они автоматически попадают в «зону риска». Банк не будет анализировать экономическую целесообразность — он просто видит перевод между взаимозависимыми сторонами и расценивает его как триггер для блокировки. 

❌ Массовые переводы от юрлица к ИП. Если юридическое лицо регулярно перечисляет крупные суммы индивидуальному предпринимателю за услуги или работы — особенно если это один и тот же ИП, без штата и без инфраструктуры, — банк подозревает схему транзита. Даже если работа с ИП реальная, важно иметь полный пакет документов: договор, акты, расчет стоимости, подтверждение выполнения. 

🛡 Попали под блокировку по 115-ФЗ или получили запрос от банка?
Эксперты ЦФУ ГРУПП подготовят корректные пояснения для банка и восстановят доступ к счету в кратчайшие сроки. 

📲 Запись на бесплатную консультацию

#115_ФЗ

👨‍💻 Мы все так или иначе живем в онлайне

Сегодня наш мир практически не делится на онлайн и офлайн. Говорить, что это закончится — бессмысленно, потому что это наша новая реальность. Но какой она будет — зависит только от нас.

📌 Приглашаем вас на конференцию «Онлайн-бизнес в законе», где Евгений Чупанов — налоговый эксперт и основатель «ЦФУ ГРУПП» — расскажет о популярных схемах дробления бизнеса на маркетплейсах, правовых последствиях, возможных сценариях защиты, а также разберет реальные кейсы из юридической практики.

В рамках программы выступят и другие эксперты. Они расскажут, как сделать онлайн-бизнес защищённым и безопасным, как развиваться в Интернет-пространстве и что ждёт нас дальше, поделятся своим опытом внедрения решений.

Встречаемся в СПб 6 июня 2025 года!

👉 Подробнее о программе и спикерах: https://www.auob.ru/conf

☢️ Как выйти из желтой зоны риска? 

В российском законодательстве понятия «желтая зона» не существует. Однако в банковской практике этот термин применяется к клиентам, чьи операции классифицируются как потенциально сомнительные. Это не блокировка, но уже сигнал: банк усиливает контроль, могут начаться задержки переводов и запросы документов.

Закон не предусматривает прямого механизма выхода из желтой зоны, поэтому ни один способ не гарантирует 💯 результата. Тем не менее, на практике есть два возможных пути.

📎 Вариант 1. Трансформация бизнес-модели и операционной практики

Наиболее эффективный, но и самый трудоемкий путь. Что нужно сделать:

✔️ Провести аудит внутренней финансовой модели
✔️ Пересмотреть отношения с контрагентами и не проводить расчеты с с сомнительными компаниями
✔️ Оптимизировать структуру и характер платежей — они должны быть логичны, понятны и прозрачны
✔️ В течение 6–12 месяцев вести «кристально чистые» расчеты — банк должен увидеть, что клиент действует добросовестно

Критически важно, чтобы все операции соответствовали профилю бизнеса и выглядели безупречно с точки зрения автоматических алгоритмов комплаенса. При таком подходе банк может самостоятельно инициировать внутреннюю процедуру снижения уровня риска, и вывести клиента из желтой зоны.

📎 Вариант 2. Подача мотивированного заявления в банк

Это должно быть грамотно составленное обращение:

✔️ Со ссылками на нормы закона
✔️ С пояснением сути бизнеса и операций
✔️ С приложением расчетов, выписок, справок и другой документации, подтверждающей прозрачность деятельности

Банк, по своему усмотрению, может попросить Центробанк изменить уровень риска. Однако важно понимать, что он не обязан реагировать на такое заявление. Более того, у кредитной организации чаще нет мотивации вмешиваться — проще сохранять повышенный уровень риска, минимизируя собственные репутационные и регуляторные риски.

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

💼 Заблокировали счет по 115-ФЗ: как вернуть деньги?

Когда счет заблокирован по 115-ФЗ, у многих клиентов возникает закономерный вопрос: что делать с оставшимися на счете деньгами?

Банки нередко предлагают «удобный» вариант — закрыть счет и перевести остаток средств в другой банк. На первый взгляд — логичное решение, которое позволит получить деньги уже через 2–3 месяца. Но есть важные нюансы, о которых редко говорят.

‼️ После закрытия счета банк уведомляет Росфинмониторинг и ЦБ. Эта информация попадает в систему межбанковского взаимодействия. Поэтому другие банки также могут заблокировать счет, на который пришли средства, и в результате клиент лишается возможности реабилитироваться.

В ряде случаев деньги просто зависают на корреспондентских счетах и не доходят до получателя. Разблокировать их — задача не из простых.

🗣 Важно: разблокировка счета — более надежный путь. Да, процесс может быть долгим, но он дает шанс сохранить финансовую репутацию и доступ к банковским услугам в будущем.

Если ваш счет попал под блокировку — не спешите принимать первое предложение от банка. Лучше разобраться в деталях и выбрать стратегию, которая действительно работает.

📲 Нужна помощь в разблокировке счета? Обращайтесь в ЦФУ ГРУПП!

#115_ФЗ