Еще одно серьезное и крайне неприятное последствие 115-ФЗ 🫵🏻

Закон 519-ФЗ разрешает ФНС исключать из ЕГРЮЛ и ЕГРИП компании и предпринимателей с высокой степенью риска по оценке платформы ЦБ «Знай своего клиента». Заодно им будет отказано в новой госрегистрации в течение 3 лет. 

Основание для исключения из госреестров — нарушение норм «антиотмывочного» 115-ФЗ❗️Подозрения банка и контролирующих органов могут вызвать несвойственные для бизнеса платежи, вывод капитала из страны, снятие наличных в большом объеме, отсутствие у сделки экономического смысла.

Процедура проходит в следующем порядке:

1️⃣ ЗСК автоматически анализирует операции юрлиц и ИП, а затем «светофорит» их на три группы:

⏺Красная — высокий риск

⏺Желтая — средний риск

⏺Зеленая — низкий риск

2️⃣ Если клиент банка попал в красную зону - банк в течение 5 рабочих дней информирует его о том, что ЦБ отнес его к группе высокого риска

2️⃣ Компания или предприниматель в течение 6 месяцев может обжаловать решение сначала в Межведомственной комиссии при Банке России, а если оно будет отрицательным — в суде

3️⃣ После отказа МВК налоговая инициирует процедуру исключения из госреестра. Либо уже после решения суда

Сведения о том, что по организации (ИП) принято решение о предстоящем исключении из реестра, включаются в ЕГРЮЛ (ЕГРИП). Само решение публикуется на сайте ФНС и в журнале «Вестник государственной регистрации». 

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

‼️ Какие ошибки могут стоить бизнеса на маркетплейсе?
Рассмотрим самые частые ситуации блокировки, которые случаются с селлерами на Ozon, WB и других маркетплейсах.

Подробности рассказывает эксперт ЦФУ ГРУПП по работе со 115-ФЗ Эльдар Бортников!👇

#115_ФЗ

❌ Ошибка 1. Несколько счетов в разных банках 

Обычно селлеры открывают расчетные счета в разных банках, а к маркетплейсу «привязывают» только один. На последний поступают все деньги от торговой деятельности, а затем перераспределяются между остальными. 

👎 Такая экономия на банковской комиссии может обернуться полной блокировкой счета. Видя, что клиент регулярно получает доход из неизвестного источника (по факту от себя, но из другого банка), банк не может определить его легальность. И, соответственно, применяет меры по 115-ФЗ.

#115_ФЗ

❌ Ошибка 2. Отсутствие материально-технической базы 

Банки предъявляют особые требования к наличию материальной-технической базы у своих клиентов. 

Проверьте, могут ли заблокировать ваш счет по 115-ФЗ 👇

Годовой оборот > 10 000 000 руб. и при этом нет:

☑️ Официально трудоустроенных сотрудников в штате или договоров с самозанятыми 

☑️Складских / офисных / других помещений в собственности или аренде

☑️ Договоров оказания услуг фулфилмента 

#115_ФЗ

❌ Ошибка 3. Расчет с поставщикам наличными или переводом на карту физлица  

В зоне риска селлеры, которые закупают товары на оптовых и розничных площадках, где продавцы не выдают подтверждающие документы, а все расчеты производятся наличными или переводом на карту физлица. 

☝️Банки очень не любят такие операции, поскольку их сложно отследить. Гораздо проще заблокировать счет по 115-ФЗ.

#115_ФЗ