🔐Банк, в котором вы обслуживаетесь, может счесть какую-либо операцию сомнительной и заблокировать ее по «антиотмывочному закону» 115-ФЗ

❓ Почему так строго?

Контроль над транзакциями клиентов и своевременная блокировка – обязанность банка, обусловленная требованиями ФЗ-115, указаниями Росфинмониторинга и ЦБ РФ. Если банк не будет контролировать счета, его могут привлечь к ответственности, включая отзыв лицензии.

Поэтому при наличии подозрений в отмывании средств, применении незаконных налоговых схем и финансировании терроризма банк начинает проверку бизнеса.

Под пристальным вниманием банков находятся организации и ИП, которые платят мало налогов и снимают много налички.
Например: ООО под видом выплаты зарплаты сотрудникам обналичивает деньги, таким образом избегая уплаты налогов.
Или ИП закупает товар на рынках типа «Садовод» или в Китае - конечно, за наличку или крипту, для чего регулярно снимает крупные суммы со счета

❓ Что будет, если попасть под подозрение банка?
От вас потребуют объяснений — информацию по сделке, сведения о происхождении денег, данные контрагентов.

Если объяснения покажутся неубедительными, банк может заблокировать счет. При этом в некоторых случаях придется идти в суд, чтобы восстановить доступ.

😊 Чтобы избежать самых неблагоприятных последствий, необходимо разобраться, как работает 115-ФЗ.

Об этом подробно в карточках 👉

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

Хотите страшилку для селлеров? 👻

Жил-был один предприниматель, который покупал товары в Китае через карго-доставку и продавал на Wildberries. Выручку получал на расчетный счет, снимал наличные и ими расплачивался с карго-компанией.

Казалось, ничего не предвещало беды: селлер применял УСН «Доходы» 6% и не отчитывался по расходам. А значит, где и откуда он берет товар — никому не интересно 🤷🏻‍♂️

Но в один день банк приостановил операции по счету на основании 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

А когда селлер не смог предоставить документы на закупку товара, внес в «черный список» 764-П (список тех, кому официально отказано в проведении операций или приеме на обслуживание).

Продолжение - в карточках 👉

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!