Ваш счет заблокирован и банк пишет "Подтвердите происхождение средств"

Такая ситуация может быть с каждым...

Поэтому ловите инструкцию "Что делать" и "Как к этому подготовиться"

Допустим ситуация:
Вы честно заработали деньги, продали машину или перевели накопления в другой банк. А потом получаете запрос: «Подтвердите происхождение средств».

Ответа «это мои деньги» может оказаться недостаточно. Банку могут понадобиться документы)


📁 Что сохранять в зависимости от источника денег:

✅ Зарплата
Трудовой договор, справки о доходах или расчётные листки, выписки с поступлениями от работодателя.

✅ Фриланс и работа на себя
Договоры с заказчиками, счета, акты или другие подтверждения выполненной работы, выписки с оплатой. Налоговую отчётность — если она предусмотрена для вашей деятельности.

✅ Продажа квартиры, машины или другого имущества
Договор купли-продажи, документы о владении имуществом и подтверждение получения оплаты. Важно, чтобы суммы и даты в документах можно было связать с поступлением денег.

✅ Сдача жилья
Договор аренды и подтверждения платежей от арендатора.

✅ Инвестиции
Отчёты брокера, история сделок и выплат, подтверждения ввода и вывода средств. Сохраняйте и документы об источнике денег, которые вы первоначально инвестировали.

✅ Криптовалюта
Выгрузки с биржи, история покупок и продаж, вводов и выводов, адреса кошельков и идентификаторы транзакций. Может понадобиться подтвердить и то, откуда взялись деньги на покупку крипты.

✅ Подарок или наследство
Документы, подтверждающие подарок и дарителя, либо документы о наследстве, плюс подтверждение получения денег. Конкретный набор зависит от страны и требований банка.

✅ Перевод между своими счетами
Выписки с обеих сторон: откуда деньги ушли и куда поступили. Но перевод самому себе объясняет только движение денег — первоначальный источник тоже может потребовать подтверждения.

🔎 Проверьте свои документы

В них должны быть понятны:
• кому принадлежат деньги;
• кто и за что заплатил;
• когда и какая сумма поступила;
• как это поступление связано с операцией, о которой спрашивает банк.

Например: продали машину → получили оплату → перевели деньги на другой свой счёт. Сохраните документы на всю цепочку.

🛠 Что сделать прямо сейчас

Создайте защищённую папку «Происхождение денег» и складывайте туда договоры, справки, отчёты и выписки. Названия файлов делайте понятными: «Продажа авто — договор — 2026».

По возможности скачивайте официальные PDF и выгрузки. Не рассчитывайте только на скриншоты или на то, что история навсегда останется в приложении.

📩 Если банк уже прислал запрос

1. Проверьте его через приложение банка или официальную поддержку.
2. Уточните, какую операцию проверяют, какие документы нужны и в какой срок.
3. Напишите короткое объяснение: источник денег, дата, сумма и дальнейшее движение.
4. Приложите подтверждения и сохраните переписку.

Документы отправляйте через официальный канал банка. Пароли, коды из SMS и seed-фразу кошелька никому не передавайте.

Этот чек-лист помогает подготовиться к проверке, но не гарантирует отсутствие блокировок. Требования отличаются по банкам и странам — ориентируйтесь на конкретный запрос.

Сохраните пост и проверьте: сможете ли вы сегодня объяснить происхождение своих накоплений? 👀

Завтра торгуем в прямом эфире
https://youtube.com/live/2eGYicoASFI

Старт 14 октября в 19:00 Киев/Мск)

Торгуем криптой онлайн и отвечаем на ваши вопросы)
+ разбор именно ваших монет)

До встречи)

🌙 Пока все спали, биткоин-кит проснулся

Кошелёк, который молчал больше шести лет, перевёл 4 582 BTC — это примерно $378 млн.

Монеты поступили на этот кошелёк в марте 2020 года и тогда стоили около $40,8 млн. Сейчас их отправили на пять новых адресов — но пока ни с одного из них биткоины дальше не двигались

Это не значит, что владелец уже продал BTC. Он мог просто перевести монеты между своими кошельками или позаботиться о безопасности. По одному крупному переводу нельзя понять намерения владельца.

Мораль на ночь: увидели новость «кит двигает биткоин» — сначала проверьте, ушли ли монеты на биржу. Сам перевод ещё не равен продаже.

А вы бы после шести лет тишины тоже переложили свои BTC на новый кошелёк?

Выложил запись семинара из Торгового чата:
"Как найти сделку с хорошим соотношением риск/прибыль?"

https://youtu.be/meZ4vrunakk

Тут полноценный семинар по теме от практикующего трейдера Владимира) Все с самых основ + ответы на вопросы)

И она доступна только для спонсоров моего ютуб канала КриптоБош)

Решил, что теперь минимум раз в неделю буду выкладывать видео из закрытых каналов на ютуб именно для спонсоров)
Это будет как трейдинг криптой, так и золотом)

Так вы сможете не просто поддержать мой проект на ютубе, но и на постоянной основе подсматривать, что происходит внутри закрытых каналов)

Спасибо за поддержку)

Ловите запись эфира
https://youtube.com/live/2eGYicoASFI

Для практики ждем всех в Торговом чате
https://t.me/TradeChatAgmi_bot

Докупил только что BTC и snp500 по DCA)

Не лучшая точка для закупки) Но опыт показывает, что через пару лет я буду думать иначе)

Кто еще не создает свой капитал в крипте по DCA - начните с бесплатного курса
https://t.me/cryptobosh500_bot