Искусственный интеллект помогает облегчить многие задачи теперь и мошенникам. Обсудили ключевые схемы продвинутых мошенников в статье от АБН24.

«Здесь мы говорим о методах социальной инженерии. То есть в таких способах мошенничества жертву вынуждают все сделать своими руками. В группах часто обсуждают «быстрые инвестиции», обещая мгновенную прибыль от вложений в 50, 100 или 300 тыс. рублей. Участникам предлагают заработать деньги за короткий срок, гарантируя удвоение вложений»

🔗Читать подробнее

Как распознать финансовую пирамиду и не отдать свои деньги мошенникам в выпуске новостей от Москва 24.

Важно понимать, что один из ключевых признаков пирамиды это отсутствие реального бизнеса, поэтому смотрите в оба, перед тем как отдать свои деньги кому-либо.

🔗Читать полностью

Новая мера против мошенничества обсуждаем в статье вместе с вечерней Москвой.

«Вопрос в том, как это будет реализовано, как будут включаться в списки банковские счета лиц, которых подозревают в мошенничестве или которые являются получателями перевода..»

🔗Читать подробнее

Новое в банкротстве с 2025 года.
Дал комментарий изданию, почитать можно здесь.
Рассказал в статье, что спишется через банкротство, а что -нет

Основное, что следует отметить, так это возможность спасти ипотечную квартиру.
Есть условия, распространяется такая возможность не на всех, но это уже шанс банкроту остаться с недвижимостью☝️

Не все банки этим грешат, но у некоторых в ипотечных договорах такое условие встречается☝️
Будьте аккуратней, т.к по формальным обстоятельствам могут потребовать досрочного погашения ипотеки или расторгнуть договор ❌
Подробней рассказал в статье

Как продать долю в квартире, если второй собственник против и как не довести ситуацию до прямой войны- обсудили с журналистами ОСН
Вроде и базовые моменты, но об этом тоже надо знать☝️

Может ли банк в одностороннем порядке менять условия по процентам и комиссиям?
Поговорили об этом с Агентством Бизнес Новостей 24

Опять мошенники и самозапрет на кредиты здесь не спасает
Надо отметить, что инициатива с самозапретом на кредиты свой эффект возымела, но также следует сказать, что и ее мошенники умеют обходить.
Об это поговорили с журналистами АБН24 в статье

Такси бизнес-класса - это основание, чтобы отказать в банкротстве - такая новая судебная практика😳
Ведите скромный образ жизни и не показывайте свое роскошество в соц сетях - вот главный совет для тех, кто хочет, чтобы в банкротстве списали все долги, а не получить отказ.
Этими советами пренебрег бывший банковский работник, за что и получил отказ в списании
Подробнее об этом поговорили в статье
Читайте, кому актуально или обращайтесь за консультацией

С 1 июля 2025 все переводы под контроль налоговой
Новые изменения в статье 86 Налогового кодекса

Автоматическое списание средств и тотальный контроль налоговой за каждым движением по счету - такого не будет, пока…

А о том, что будет с переводами и налогами на эти переводы мы поговорили в статье ФедералПресс

https://fedpress.ru/article/3387520

Самозапрет на кредиты, как средство спасения
В статье обсудили схемы мошенников, и как себя можно обезопасить в том числе и посредством самозапрета.
В условиях постоянных утечек персональных данных, считаю это должен сделать каждый☝️
Подробней о том, как это работает и как работают мошенники, можно почитать в статье:
https://abnews.ru/news/2025/6/28/borba-s-chuzhimi-kreditami-kak-spastis-ot-shem-moshennikov

Всем блокируют карты и всем страшно…
Не надо доводить до паранойи!
Всё не так страшно, как может показаться.
Да, счета блокируют, да приходят предписания от банков, но их задача разобраться в ситуации, и самим не попасть на штрафы от ЦБ.
Следует отметить, что в настоящее время банки стали гораздо лояльнее и готовы разбираться в ситуации клиента.

Поэтому без паники

Те, кто сдает квартиры, как на этом скрине, доя вас всё просто: утаить доход не получится, ну или полностью переходим на наличку/ крипту.
Те, кто не хочет нарушать закон- открываем самозанятость, заключаем нормальные договоры в котором прописываем все платежи, в том числе и коммуналку☝️
Компенсация коммуналки не является вашим доходом, за нее налог не платим, чек не выставляем, но договор имеем, чтобы обосновать банку и налоговой эти приходы☝️

Что касается других ситуаций и приходов денег на карту от каких-то посторонних лиц, без договора и в отсутствие самозанятости, то тут у банка и налоговой будет больше вопросов.

Эти поступления на карту тоже можно объяснять покупками/продажами на авито и других площадках, а также иными креативными способами, но всё это имеет не продолжительный срок применения.

Напомню, что банк таким образом борется с отмыванием преступных денег.
Уход от налогов - тоже преступление☝️
Так что обеляйтесь, создавайте правильное юридическое и логическое объяснение для банка , чтобы обошлось без лишних вопросов👌
В этой статье можно почитать о требованиях и критериях
https://abnews.ru/news/2025/6/1/kazhdyj-rubl-pod-kontrolem-chto-znachit-novyj-limit-na-perevody-po-karte

Спасибо за вопросы
Думаю даже подготовить отдельное видео с этой темой.
На мой взгляд всё гораздо интереснее и там идет пересечение с расширением полномочий по взысканию налоговой недоимок без суда
Об этом отдельный пост из новостной ленты

Прямой доступ к счетам и списание налогов без суда и следствия
Новые правила взыскания задолженности граждан по налогам обсудили в статье https://abnews.ru/news/2025/7/8/dolgi-bez-suda-kak-novye-pravila-povliyayut-na-vzyskanie-nalogov
Тема не новая, но всё также пугающая, что с ноября 2025 года налоговая может напрямую списывать недоимку, а если там денег не хватило, то направлять приставам, чтобы те нашли что можно изъять и продать.
Вроде уже и смирились, но чуть напрягает тотальный контроль за переводами между физ лицами.
Идеальная картина законодателя - любой перевод на карту признается доходом, если не доказано обратное!
А если доход, то плати налог☝️
Чтобы оспорить вот такое взыскание налоговой у вас будет 30 дней!
Поэтому следите за гос услугами и кабинетом налогоплательщика

Курьеры рискуют сесть в тюрьму
Об этом поговорили в статье
https://postnews.ru/n/41059

Очень часто курьеры берут заказ через приложение и не подозревают, что тем самым помогают мошенникам.
Проблема в том, что их незнание не освобождает от уголовной ответственности☝️
Если полиция не найдет организаторов, то вся ответственность ляжет на последнее звено, которое удалось установить, а это курьер, который взял заказ🤷‍♂️
Предупредите тех, кто работает в этой сфере, чтобы они не принимали заказы у не проверенных заказчиков, без демонстрации содержимого.

Столкнулись с тем, что по прошествии 15 дней банк не разблокировал счет, тогда вот краткая инструкция, что делать

Если банк отказывается решать вопрос, необходимо направить обращение непосредственно в тот орган, который инициировал блокировку:
• Центробанк
• Росфинмониторинг
К ним можно обратиться через их сайты

Если блок не снимают больше 30 дней!
Остается добиваться справедливости в суде!
Иск необходимо подавать против органа, инициировавшего блокировку - Центральный Банк или Росфинмониторинг

Что указать в исковых требованиях:
• Признание блокировки незаконным действием.
• Обязательство снять блокировку.
• Возмещение убытков.

Надо понимать, что судебный процесс требует значительных усилий и временных затрат.

Лучше не затягивать и сразу обратиться к профильному юристу! Это сэкономит время и деньги.

Это инструкция на тот случай, если отсутствуют притязания со стороны органов правопорядка.

Когда блокировка была инициирована их обращением, то процедура разблокировки принимает иной характер.

Начинать прийдется с силовиков, которые, по какой-то причине, имеют к Вам вопросы…

Ответственность за то, что ты ищешь в Интернете
Да, теперь нас хотят штрафовать, а дальше может и сажать за то, что мы пишем в своем поисковике.

Как это будет отслеживаться - еще вопрос, но уверен, что придумают.
Вообще, это напомнило сериал Бункер, где администрация прятала реликвии и всё, что с ними связано.

Давайте аккуратней со своими запросами в браузере!
Список того, что искать нельзя - на сайте Минюста, там больше 500 позиций, и он регулярно обновляется.
Сам список, вроде как, искать можно🤔
Но это не точно, сами понимаете, могут и запретить …)

https://ria.ru/20250715/shtraf-2029342433.html