⚡ Что может насторожить банк по 115-ФЗ

Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание привлекают обычные операции, если они выглядят нетипично для бизнеса.

Например:

🟠Сделка, не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам.

🟠Налоговая нагрузка не соответствует оборотам бизнеса

🟠Нет связи между поступающими и исходящими платежами.

🟠Деньги на счет приходят с НДС, а значительная часть списывается по платежам без НДС.

🟠Со счета часто снимают наличные

🟠Со счета платят НДФЛ, но не платят страховые взносы

🟠Бизнес работает с контрагентами, через чьи счета проводятся операции с признаками транзитных.

🟠На счет вносят крупные суммы наличных, источник которых не могут подтвердить.

Это не значит, что подобные операции запрещены. Но важно уметь объяснить их экономический смысл и предоставить документы по запросу банка.

➡️ В статье разобрали, как банки выявляют подозрительные операции, что такое платформа «Знай своего клиента», как узнать группу риска и что делать, если счет уже заблокировали.

А у вас банк когда-нибудь запрашивал пояснения по операциям?
❤️ — да, было дело
👀 — нет

🎁 Попробовать Экстерн бесплатно

🗯 Как взять на обслуживание клиента, у которого уже есть бухгалтер?

Эта ситуация знакома каждому, кто развивал свою практику. И знаете что? Это нормально. Клиент имеет полное право быть с другим бухгалтером и не хотеть к вам.

Вопрос не в том, как побороть этот отказ, а в том, есть ли там для вас место — этичное, честное, без попытки залезть в чужой карман.

🔊 Лина Залевская, соосновательница «Бухгалтерского квартала» и эксперт в сфере бухгалтерского аутсорсинга, советует начать с простого принципа: поступай с коллегами так, как хочешь, чтобы поступали с тобой.

Переманивать клиента грязными методами — обещать золотые горы, специально занижать цену, очернять нынешнего бухгалтера — путь в никуда. Репутация строится годами, а рушится буквально парой слов.

🔔 Но есть важный нюанс: «не переманивать» не равно «не предлагать альтернативу».

Если у вас есть реальная ценность, которую текущий бухгалтер клиента не дает, и вы можете это доказать делом, это не нарушение этики, а развитие рынка.

🔶 В статье Лина Залевская рассказала, как вести диалог с таким клиентом, искать незакрытую потребность, предлагать консультацию вместо «давайте я буду вести вашу бухгалтерию» и почему демпинг — плохая стратегия.

➡️ Читать

📎 Подробнее о работе на аутсорсе — в бесплатном курсе «Бухгалтер-фрилансер»

📎 Публикуем шпаргалку по уведомлениям на июль

Пользуйтесь, добавляйте в «Избранное» и пересылайте коллегам!

✨ Канал в Максе | Канал в VK

🔊В Диадоке появилась поддержка НЭП для физических лиц и самозанятых

Мы уже рассказывали, что в Диадоке появилась возможность работы с физическими лицами и самозанятыми.

Работать с физическими лицами и самозанятыми стало ещё проще: для физических лиц стала доступна неквалифицированная электронная подпись (НЭП), а зарегистрироваться в сервисе теперь можно по паспорту.

Что это дает:

🟠 физическим лицам проще подключиться к ЭДО — для регистрации достаточно пройти проверку личности;

🟠 бизнесу проще перейти на обмен электронными документами с физическими лицами и самозанятыми, которые не используют квалифицированную электронную подпись.

➡️ Узнать больше о работе с самозанятыми и физическими лицами в Диадоке  

✨ Канал в Максе | Канал в VK