За прошедший год реальное золото переиграло цифровое (Биткоин), хотя ранее активы очень часто ходили вместе. Это золото сейчас перекуплено или биток перепродан?))

А если серьезно, расскажите, держите ли золото и держите ли биткоин в своем портфеле?

Золото у меня куплено через брокера ВТБ (там самые маленькие комиссии на драг металлы) через инструмент GLDRUB_TOM, ровно 2 года назад я купил 20 грамм золота по 7000р, сегодня же цена 12 250р (и это при условии, что оно сегодня падает на 5%)

Биток же покупаю я давно и храню на холодном аппаратном кошельке, надеюсь когда-нибудь он будет стоить 0,5-1млн$ долларов, и это реально, вопрос насколько за это время обесценится доллар

Друзья, всем привет, на втором своем канале, который у меня посвящен моим инвестициям в майнинг и в DeFi вышла серия роликов о том, как я зарабатываю в DeFi (к слову, там я размещаю около 35% своего капитала)

Да, скажу сразу, это достаточно рискованное направление, но именно оно мне принесло львиную долю прироста моего капитала, вообщем, оно явно не для всех, но кто молод и готов к риску, то рекомендую изучить это направление

А изучить можно бесплатно, просто посмотрел мои ролики

Сейчас, я стараюсь оживить оба своих канала, поэтому выдаю супер полезный контент безвозмездно, ну возможно, лишь за ваши лайки и комментарии :)

Это будет полезно и для общего развития и в целом для понимания мира цифровых активов, который развивается очень стремительно

Обязательно нужно смотреть в хронологии, видео только на ютубе есть, поэтому включение VPN обязательно

1 ЧАСТЬ - Общая концепция
2 ЧАСТЬ - Как я беру кредитное плечо стоимостью 5% годовых под залог своих активов
3 ЧАСТЬ - Как я зарабатываю комиссию пассивно в пулах ликвидности

На скриншоте к этому посту, мои позиции, которые принесли только комиссиями 5500$ за 28 дней, или около 75% годовых на вложенный капитал. Скажу сразу, это был рекордный месяц по объемам торгов и комиссиям, но думаю, кого-то я смог заинтересовать своими результатами

Грядет серьезная распродажа портфеля

Раз уж я тут делюсь с вами всем максимально откровенно, то знайте, мне придется распродать портфель примерно на 40%

Что же произошло?

Самая простая, банальная и повсеместная история - покупка жилья. Сразу скажу, жилье не инвестиционное, а для себя. Я не из тех снобов, которые готовы всю жизнь снимать, но зато откладывать

Немного вводных данных, сейчас я также живу в своем жилье, купил в декабре 2020 года за 1 880 000 рублей (евро-двушка, по сути однушка с большой кухней-гостинной) 48 квадратов учитывая балкон. Разумеется без ремонта, и даже с ожиданием сдачи объекта около 1 года, но зато по цене 39 000 рублей за квадрат, ну что за цены были 5 лет назад

В ремонт было вложено порядка 1 500 000 рублей, ах да, еще же я взял ее в ипотеку под 6.9%, которую не гасил и не собираюсь, ибо это просто бесплатные деньги сейчас

Учитывая рыночную цену в моем же доме за аналогичную + долг по кредиту, сейчас этот актив оценивается в 5,5 млн (за минусом кредита разумеется)

Грубыми подсчетами с 2021 года до текущего дня, этот объект подорожал на 120% или в среднем на 24% годовых

Результат шикарный, но такой он только на бумаге, т.к. это были не инвестиции, ну разве что инвестиции в себя, в своем жилье явно жить и развиваться лучше. Данную квартиру я разумеется учитываю всегда в своем капитале, ведь капитал - это все ваще имущество по рыночной цене, и ликвидное и неликвидное

Так вот, пришло время мне расширяться, случилось это случайно, просто увидел объект, который дико понравился и я понял, что это то место, где я хочу жить!

10-15 минут до центра города (живу я в Воронеже, из-за того, что город прифронтовой, население растет очень активно, а пробки стали обыденностью) из окон вид на парк, прям на кроны деревьев

А дальше, пожалуй расскажу в следующем посте завтра, этот получился и так слишком большим

Вообщем, как вы поняли, мне придется фиксировать треть своего портфеля, я уже оставил бронь, всю сумму нужно отдать до 19 числа

Теперь задача - продать активы так, чтобы не заплатить кучу налогов, т.к. у меня 5 брокеров, нужно все грамотно сальдировать на них, ну и выбрать активы, которые продавать: акции, фонды, валютные облигации, рублевые облигации?

Задача не из легких стоит, FOMO будет дичайшее, если продам акции и через короткое время у нас будут успешные мирные переговоры и наш рынок сделает +30-50% (это базовое ожидание) или, если продам валютные облигации сейчас по 77р, а доллар уйдет на 100+

Будущего никто не знает, поэтому продавать буду равномерно, но я максимально оттягиваю время сейчас для продажи активов, надеясь на небольшой рост перед заседанием ЦБ, хоть инфляция и не радужная и скорее всего оставят без изменения ставку

Вообщем, тема обширная, продолжу в следующем посте, если вам эта тема интереса

Поражен кол-во реакций на прошлом посту, продолжаем!

Фото будущего клубного дома, был приобретен исключительно из-за расположения и парка, который находится через дорогу, а окна квартиры выходят прямо на деревья, при этом мой 4 этаж должен быть прямо по кронам деревьев и вид должен быть шикарный (я бы взял выше, но оставался единственный вариант из трешек)

Экологически чистый, очень зеленый район - это были основные параметры выбора объекта. Удивлен, что у меня много подписчиков с Воронежа и даже спрашивали, где купил, отвечаю, этот клубный дом называется Глинки Парк

Всего 180 квартир и 8 этажей, сейчас я живу в 25-этажном человейнике в комплекте на 2100 квартир, хотелось уйти от этого

В любом ЖК есть свои минусы, строят сами знаете как сейчас, но тут есть надежда, что качество будет не такое плохое, строить его региональный застройщик, ранее он строил только бизнес-класс, называют его у нас "застройщик для богатых", это первый его дом Комфорт+ класса, посмотрим

А теперь о финансах

Квартира вышла 10,3 млн, сразу говорю, почему не взял ипотеку даже по рыночной ставке, за оплату здесь и сейчас застройщик давал скидку 8% на квартиру и 10% на паркинг с кладовкой. Поэтому я решил забрать гарантированную доходность, а не ждать мирных переговоров, опять же, лучше синица в руках

82 квадрата, трешка, 125 тысяч за квадрат, сдача дома через 5 месяцев (фото архивное приложил вам, еще летнее) передача ключей по договору через 11 месяцев, но говорят сдадут быстрее и уже в августе будут ключи, но опять же, я особо не тороплюсь, есть где жить

Ну и также приобрел паркинг, это моя боль в моем ЖК, т.к. на 2100 квартир у нас нет паркинга, т.к. эконом жилье было и когда я покупал его 6 лет назад было одно из самых дешевых + кладовку на 6 квадратов, тоже нужная история, если рассматривается объект для жизни в долгосрок

125 000 за квадрат - это относительно низкая цена для Воронежа для новостройки в таком районе, да, до центра без пробок 10 мин, когда пробки тут уже зависит от их объема, но 15-20 мин, расположение топ

Я забрал последнюю трешку, на авито уже частники пытаются перепродать квартиру моей планирвоки, только ниже за 12,6 млн, ну пока всего одно объявление, вероятно человек щупает рынок

Уверен, как дом сдастся справедливая цена моего объекта станет не 10,3 млн, а 12 млн, а это будет уже в этом году

Главное, чтобы все прошло без происшествий, всегда и везде есть риски, напомню вам, что Воронеж - первый регион, который был атакован ракетами ATACMS, благо все сбили, я не удивлюсь ничему и принимаю любые риски

Разумеется, отделка черновая, закладываю на ремонт 5 млн рублей за 82 квадрата, как думаете, это возможно?)) Ремонт не эконом, а вполне качественный, т.к. квартира делается для себя, однако часть работ буду делаться самостоятельно, небольшая часть, но все же

Вчера я уже начал чуть распродавать портфель, решил постепенно делать, продавал на 1,5% выше текущих цен, вчера я продавал на индексе 2800, сейчас уже 2750, почти на 1,5% упали

Еврооблигации пока не трогал, их логичнее оставить полностью на ремонт, т.к. если доллар улетит вверх, то стоимость материалов также быстро вырастет. Но еще обдумываю, завтра продолжим, расскажу что и как продавал

Начал постепенно фиксировать позиции

Решил просто почти каждый день продавать ценные бумаги, тем самым выйти лесенкой. С акциями повезло, продал на локальных максимум, индекс был 2800, потом акции пошли в коррекцию и я начал постепенно продавать облигации, подгоняя налоги под нулевую базу, чтобы не переплатить налогов

Единственное, что еще не трогал - валютные облигации, а еще мне подсказали, что можно поторговаться с банками за privat обслуживание, тем самым получив лимит на переводы с кредитки в 1 млн, что позволяет продержать некоторые позиции дополнительно месяц еще, а не продавать все в ближайшие 2 недели

Моя цель сейчас - продать часть активов, при этом сохранива прем. программы наиболее выгодные для меня и не заплатить налогов, т.к. платить налоги в начале года при выводе средств - это означает украсть у себя часть прибыли в этом году

Также поделились со мной подписчики информацией, что можно договорится с брокерами на увеличением плеча, и просто вывести эти деньги, ставка там КЛЮЧ + 2%, то есть 18% годовых, на первый взгляд тоже может быть интересно это

Получать ликвидность когда нужно по адекватной ставке - это залог постоянного роста капитала. Не зря у нас постоянно богатые только богатеют, а бедные беднеют. У бедных и близко нет доступа к инструментам и возможностям, которые есть у состоятельных людей

Поэтому сначала нужно работать на свой капитал, а потом капитал будет работать на вас

Позже поделюсь с вами наиболее выгодными фишками, которые мне удастся применить и "выторговать" для себя

ЦБ Снизил ставку до 15,5%, рынок растет на скромные 0,3% в моменте

На самом деле, нам даже дали сигнал о дальнейшей более мягкой ДКП, хотя некоторые допускали даже повышения ставки на фоне рекордной инфляции за январь (почти 2% за месяц, когда у ЦБ таргет стоит 4%, понятное дело, что таргет долгосрочный)

Да многие скажут, что это разовая история из-за повышения налогов, но друзья, напоминаю, что еще запланирована на октябрь солидная индексация ЖКУ

Вообщем, ЦБ походу выбрал все таки помочь экономике, пусть даже с инфляцией будут бороться дальше, ибо если до этого ЦБ был жесток, то сейчас странно мягким стал

Оно и не удивительно, бизнесу и экономике сейчас реально тяжело, так тяжело не было давно. Это отлично видно в отчетах компаний, многие конечно играются с цифрами и показывают красивую картинку, но все же, видно спад

Ставка по кредиту все еще заградительная, в январе знакомый брал ипотку по рыночной ставке - 21%, ну и добавляется сюда еще страхование жизни и имущества, думаю полная ставка 22%. Бизнес кредитуется также под высокие ставки. Крупняк понятное дело имеет возможность продавать свои облигации под 17-18%, но это тоже очень много, а малому бизнесу сейчас действительно тяжело

Вчера перед заседанием ЦБ я решил не рисковать и продать немного акций, на которые планирую покупать недвижимость, о чем писал выше. Дальше буду продавать в понедельник и так постепенно буду продавать позиции

Доллар стоит мертво на месте, все таки спрос на валюту очень слабый сейчас, становится очень интересно, дождемся ли мы девальвации с вами до подписания мира. На горизонте 6-12 мес после подписания очевидна девольвация, а вот в рамках конфликта продолжающегося неизвестно

Валюта снижается уже 408 дней, после локальных максимумов 113р за доллар первого января 2025 года

Итак, квартира, о которой писал в постах выше куплена, деньги выведены, активы проданы

Распродавался постепенно, чтобы усреднить все

По факту - акции были проданы по средней цене индекса 2770 пунктов (сейчас всего на 18 пунктов выше)

По факту, экономия за оплату здесь и сейчас получилась 8,5%. Сдача объекта через 7 месяцев

Если через 7 месяцев MOEX будет ниже 3050 пунктов, а USD ниже 84 рублей, то я совершил очень выгодную сделку, если же нет, то вполне возможно что сделка будет тоже выгодная

Нужно оценивать рынок недвижимости на тот момент + спрос на этот объект

Напоминаю, я забрал последнюю квартиру в такой удачной планировке за 10,17 млн, сейчас на авито появилась продажа такой же квартиры только на 2 этажа ниже от собственника который брал на этапе котлована, у него цена 12,7 млн

Ожидаю, что после сдачи этого жилого дома, объект прибавит минимум 10% от моей точки входа по консервативной оценке

Пока индекс на тех же отметках, стараюсь откупать акции и валютные облиги обратно. Пока покупаю БПИФы на индекс, валюты у меня и так в портфеле очень много

При выводе заплатил налога всего 1 000 рублей, но остались позиции почти все плюсовые, если понадобится еще выводить - придется платить налог, но это не самое страшное

Конечно продавать активы, которые генерируют прибыль всегда не очень приятно, особенно, менять на актив, который не будет приносить прибыль. Но и все мы зарабатываем, чтобы улучшать качество своей жизни, эта покупка как раз и таких, ну и + все таки недвижимость у нас всегда растет в цене, как минимум на уровень инфляции

Нефть - 60$ - рубль укрепляется
Нефть - 100$+ - рубль наконец-то начал ослабление, которые все так давно ждали

Конечно, повлияли еще и другие факторы, но все равно движение рубля достаточно иррационально было последний год

У меня в РФ-портфеле 37% - валютных облигаций + крипта, поэтому моему капиталу нужен очень слабый рубль)

Еще и валютное правило же отправили на пересмотр, Минфин приостановил сделки на валютном рынке - вообщем, валютный рынок сейчас точно максимально непредсказуемый. Но в любом случае все долгосрочные накопления лучше делать не в рубле

Пошла девальвация долгожданная, экспортерам будет полегче

85-90 - адекватный курс, который не даст разгона инфляции сильного и окажет поддержку бюджету

Однако, я в базовом сценарии ожидаю 90-95 к концу года, слишком долго курс рубля был таким крепким

Наконец-то, раскочегарились валютные облигации

Перед покупкой квартирой оставлял эти 5 млн на ремонт, логика проста, будет бакс 100+ - стоимость ремонта также вырастет соразмерно, поэтому пока жду ключи, храню все в валютных инструментах

Но и конечно же, ложка дегтя - примерно 3-4 млн валютных облигаций были проданы месяц назад для покупки квартиры

Это примерно 300-400 тысяч недополученной прибыли всего за месяц

Ну ничего, то, что квадратные метры также вырастут в цене при высоком курсе - это также гарантированная история, в особенности в период, когда еще ставку снижают на каждом заседании, также аналитики ожидают снижение на 0,5% в эту пятницу

Рублебочка почти 10 000 рублей

Да, на графике у нас курс нефти Брент, но трейдеры говорят, что наша нефть сейчас торгуется даже с премией к Бренту, поэтому все нормально

Курс Brent сегодня 114$, курс бакса 85 рублей
Индекс 2890 пунктов

Бюджет и нефтяники наши получаются очень хорошие деньги сейчас, вопрос, как долго продлится это все

Как еще возможно зафиксировать нормальную доходность по вкладу

Ставку в очередной раз снизили до 15%, знаю, что многие все еще держат деньги на вкладах, да и я тоже, небольшую часть капитала всегда размещаю там, ликвидность всегда нужна, особенно под такую ставку

Пожалуй, у нас последний вагон, когда еще можно открыть вклад по шикарной ставке, но только если пользоваться промо-акциями

Финуслуги продолжают привлекать людей на свою плошадку и дают опять жирные бонусы для новых клиентов. Кто не знает, Финуслуги - это площадка от МосБиржи, работают по лицензии ЦБ, да я сам лично открывал там 2 вклада под 22-25%, с бонусами, когда еще были такие ставки

Вообщем, если у вас не было там вкладов, это реально выгодное предложение и бесплатные деньги, кроме того, не забывайте, что у каждого есть близкие родственники, на которых можете открыть вклады и забрать эту доходность, к тому-же, все вклады достаточно короткие а такие жирные бонусы даются только 1 раз на 1 человека и уверен, что такие жирные ставки будут резать, поэтому лучше не затягивать

Итак, я нашел за вас самые выгодные вклады

1. Локо-Вклад. Финуслуги Промо - 25% годовых на 3 или 6 месяцев. Ограничен максимальной суммой в 50 000 рублей, супер выгодное предложение, открывать на 6 месяцев на максималку в 50к и не думать

2. МКБ. Преимущество+ - 17% годовых на 3 месяца. Максимальная сумма - 1 млн рублей, тоже шикарный вклад

Напоминаю, что все вклады у вас застрахованы до 1,4 млн рублей, если кто забыл. То есть это самый безопасный инструмент

Открытие вкладов полностью удаленное, нужно просто зайти через госуслуги, пополнение без комиссий через СБП

Просто переходите на сайт Финслуг по этой ссылке или же проваливайтесь сразу на нужный вклад из списка выше и не забудьте промик BONUS55 ввести при оформлении вклада получите еще бонус сверху (+5,5% к ставке, максимум 4000р - только для новых клиентов)

Реклама. Рекламодатель: ПАО "Московская Биржа". ИНН 7702077840

Начал покупать токенезированные акции и золото и размещать в пулах ликвидности, пока тестирую, закинул 3,5 тысячи $

Если интересно, дайте реакций, запишу большое голосовое и расскажу базу об этом вам

Большой голосовой разбор xStocks и в целом токенизированных акций США и ETF

Риски, нюансы, структура всего этого

Вообщем, точно будет полезно, можете слушать на скорости 2Х

Я же в свою очередь вывожу из Interactive Brokers еще 5000$ и буду размещать их в токенизированных акциях, на IB все таки капитал гораздо дальше находится и чтобы получить его, нужно делать депозитарный перевод к другому брокеру, продавать там активы и потом еще возвращать деньги в РФ, в крипто все гораздо проще и быстрее

Доллар откатился на 81 рубль

Нам показали, как легко и непринужденно может произойти девал, наверняка, уже все и позабыли, что рубль может так быстро и планомерно ослабляться

В рубле очень слабая ликвидность, у наших экспортеров были проблемы, да и у многих до сих пор они есть, они очень сильно давят на курс

Также давили продажи валюты наших регуляторов

Важно понимать, что будет дальше с бюджетным правилом, по идее, на такой дорогой нефти Правительство должно начать скупать баксы, но уже понятно, что курс у нас очень управляемый, когда страна в изоляции

Лично для меня, то, что произошло в последнюю неделю - знак, минимум половина портфеля у вас должна быть в валюте и валютных инструментах, которые на нашем рынке дают отличную доходность

Вариантов конечно не много у нас:

1) валютные облигации отдельных эмитентов
2) БПИФ на валютные облиги от Сбера или Тинька
3) стейблкоины
4) крипта
5) токенизированные акции, про которые рассказывал ранее
6) золото на мосбирже или же токенизированное золото

Считаю, что все инструменты валютные должны быть в портфеле российского инвестора, у меня есть все эти активы

Про все эти инструменты я вам и рассказываю, когда позволяет время

Сейчас хорошее время для накопление валюты, при открытии международной торговли (надеюсь, это произойдет все таки в ближайшие годы) рубль явно очень сильно ослабнет ну и снижение ключа тоже дает для этого импульс

Давайте посмотри ниже, сколько у вас % портфеля в валютной экспозиции, у меня эта цифра 61% (не учитывается недвига, т.к. у меня она все таки не инвестиционная, считаю чисто инвест капитал). Акции РФ экспортеров также не нужно считать