Магнит..... как много в этом слове, для частного инвестора слилось.

Давай мы с тобой немного поиграем в финансовую игру?
Пора немного оживиться)

Так вот.
Вчера Совет Директоров Магнита рекомендовал выплатить 166,78 рублей дивидендов на акцию.
Это 4,47% к текущей цене.

Но если мы немного покопаемся в памяти, то найдем, что за 9 месяцев 2018 года Магнит уже выплачивал дивы, 137,38 рублей

Итого за 2018 год будет выплачено 304,16 рублей
Или же около 8% дивдоходности в целом.
Что очень жирно, особенно для ритейла.

Но несмотря на такую щедрость, Магнит не начал расти, говна кусок.

Как ты думаешь, почему?

Пиши свои идеи сюда: @finmonstrbot
Это аккаунт для обратной связи по таким вот постам.

Ну а вечерком я расскажу свое видение ситуации, посмотрим, насколько оно похоже с твоим

Ух, ответов было много.

Некоторые были настолько годные, что я было подумал предложить авторам работу в команде у себя, серьезно)

Что я думаю на этот счет?

Не отреагировал рынок на это все дело, поскольку выплату таких дивидендов позитивом назвать сложно.

Ну как же, Антон, 8,2% дивдоходности, акционеров порадовала, все как надо.
Хули нет то?

Ага, порадовала.

Тот самый случай, когда пытаемся радовать рынок и забываем про бизнес.

Компания заработала 33 млрд. прибыли за 2018 год и почти все их раздала (14 млрд. за 9месяцев 18 года и 17 сейчас)

И это тогда, когда Магнит не в самом шикарном положении.

При этом за 18 же год Магнит умудрился нагрузить себя долгами дополнительно.

Короче говоря после такого «стиля ВТБ» я пожалуй буду сокращать долю Магнита в портфеле.

#портфелищеее

Вчера вышел уже 16-ый выпуск рубрики.

Что было куплено?

Несмотря на то, что не очень люблю застройщиков, в портфелищеее были положены 2 штучки ЛСР (LSRG).
В основном из - за стабильных дивов (78р на акцию)

Как всегда, чуть подробнее по ссылке:
https://teletype.in/@financemonster/S1gY0XtuN

С 1 апреля от АФК Системы, epta

Да, я опять про дивы вещаю.
Только в этот раз компания выплатила не жирнющие, а наоборот.
Совет директоров АФК рекомендовал выплатить 0,11 (да, да 11 копеек) на акцию.
Что чуть больше 1% дивдоходности

Ну и конечно система улетела вниз на 3% почти (в пике).
Почему?
Рынок ожидал другого.

Но, опять же, давай без эмоций рассуждать.
Учитывая непростой год для Системы такая маленькая выплата скорее плюс, чем минус (хотя и обещали другое).
НО (!) только в случае, если часть денег идет действительно на гашение долга, что было заявлено менеджментом.

В среду (3 апреля) мы как раз это и узнаем.

Вечер субботы это идеальное время для #finmonstr_рекомендашка
Когда из тонны говенных книг я выбираю жемучжины.
⠀
Знаешь почему дети (и не только дети) любят комиксы?
Это игровая форма познания.
Через картинки, образы и персонажей проще усваивать все знания.
⠀
Так чем мы хуже детей, в конце концов?

Поэтому сегодня рекомендую:
Майкл Гудвин «Экономикс»
https://www.mann-ivanov-ferber.ru/books/ekonomiks/

Книга, которая наглядно показывает и рассказывает, как была устроена экономика раньше.
Кто такие Смит, Рикардо, Мальтус?
⠀
Как она устроена сейчас и какие действия привели к тем проблемам, что мы сейчас имеем?
Откуда, черт возьми возникают кризисы?

Видно, что автор реально разобрался в том, о чем говорит.

Безусловно книга рассчитана на начинающих (коих у меня много на канале), кто не хочет быть слепым котенком в мире экономики.

Идеально заходит в физическом формате, с бокалом красного.
Проверено)

Антон, у меня есть 100/200/300 тысяч.

Могу ли я жить на доход от этого капитала, инвестируя в Российский фондовый рынок?
Такой вопрос я получаю оочень часто.

Ну окей, давай считать.
Если мы не берем в пример трейдинг, а именно спокойные долгосрочные инвестиции, то ситуация следующая.

Пускай твой портфель приносит в среднем 15% годовых (включая дивиденды, купоны и т.д), что ооочень хорошо.

Уже посчитал от своего капитала?
Да, даже если у тебя на фонде завалялся 1 🍋 рублей, то это 150к рублей годового дохода.
Так что отменяй там свой бизнес тариф в яндексе и пиздуй в маршрутку.

Так что в итоге, стоит заходить только с десятками миллионов рублей?
Я тогда отписываюсь от твоего канала, нахер мне такие инвестиции не сдались, я простой человек, а не мамкин олигарх.

Однозначно нет.
Нужно четко понимать, что инвестиции (при отсутсвии стартовых десятков млн. рублей) это процесс долгосрочного накопления капитала.

То, что будет кормить тебя, когда в очередной раз повысят пенсионный возраст (до 99 лет, например, почему бы нет)
И в целом не потерять (или даже наоборот) в качестве жизни, когда закончишь работу/бизнес и т.д

Это и есть та культура инвестиций, которой пока очень нехватает в РФ

Немного полезного на ночь.

18-ый выпуск #портфелищеее

Смотреть здесь:
https://teletype.in/@financemonster/Sy4NGYotE

Напомню суть рубрики.
Что будет, если каждую неделю закидывать косарик на брокерский счет.
И что - то там покупать)

Антон, вот у меня газпром/сбер/etc вырос на 1,5%
Мне уже пора фиксировать прибыль?

Это наверное один из ключевых вопросов, наравне с вопросом что и когда покупать.

Если мы отметем трейдерские стратегии, где человек (надеюсь) имеет понимание, когда ему фиксировать позиции.
То вопрос к инвесторам такой:
Хули дергаться, вообще?

А если серьезно, то у нас есть 4 основные причины, почему мы выходим из актива.
- Достижение цены выхода (выход с прибылью или с убытком). Которую определяем для себя сами заранее.

- Конец цикла. Яркий пример с металлургами и ценами на сталь/сырье.

- Сильные новости (суды, иски, слияние/поглощение). Но даже в таком случае мы не продаем сразу в припадке эпилепсии, а взвешиваем все возможные сценарии.

- Изменение финансового положения эмитента (в худшую сторону).

Если сформировать мое мнение на этот счет, то

1. Я стараюсь максимально долго сидеть в активе, формируя среднюю цену по нему (покупая и на росте и на падении)
Тот же пример с МРСК Волги, в которой я просидел практически 3 года.

2. Выхожу в том случае, если бизнес стал работать хуже.
Заметь, не акция упала, а именно бизнес стал работать хуже и улучшение не предвидится.
Хороший пример здесь Аэрофлот, про который я писал еще в прошлом году, что ловить там нечего.

Как то так)

19-ая серия #портфелищеее

Читаем по ссылке:
Здесь

Новая покупка + портфель немного прибавил доходности.

Ну а если есть пожелания по рубрике, то всегда рад услышать их здесь:
@finmonstrbot

Понедельник открылся ростом, все прекрасно, жизнь хороша и вокруг пахнут цветы.
Экстренно принимать решения не требуется, а значит я могу посвятить больше времени написанию годных статей для тебя.

У меня есть несколько идей на этот счет, но как и всегда, нужна помощь.

Чуть ниже будет опрос, выбирай ту тему, что хочешь увидеть первой в канале.

Погнали про дивиденды.
Немного длиннопост.

Прежде чем понять, когда покупать акцию ради дивидендов нужно изучить процесс их выплаты.
Это база.

Если упрощенно, то выглядит это так.
⠀
До решения совета директоров мы не знаем сколько заплатят дивиденды.
Мы можем гадать, прогнозировать (исходя из дивидендной политики компании и результатов за отчетный год), но не всегда точно. Это и есть часть фундаментального анализа.
⠀
Итак, совет директоров рекомендует выплатить дивиденды.
В этот момент мы уже понимаем сколько заплатят.
Насколько это хуже или лучше ожиданий.
⠀
И совет также определяет дату закрытия реестра акционеров
Или же «отсечка» в простонародье.
Та дата, на которую вы должны владеть акциями, чтобы получить дивиденды.
⠀
Дальше если дивиденды утверждают после такой «рекомендации» то мы ждем отсечки.
⠀
Ну и последний этап.
В течении 25 дней с даты отсечки вы получаете долгожданное баблишко.
За вычетом налогов, есесно.
⠀
Таким образом дивиденды попадают к нам на стол)

Давай так.
Если мы набъем под постом 2000💰, я пойму что тема заходит и буду готовить продолжение.

Так что жми, все в твоих руках)

Не секрет, что на американском рынке IPO это целое событие.
Кокаин рекой, шумиха и куча бабла.
Всякие интересные компании размещаются, народ жаждит урвать свой кусок.

Российский фондовый в этом плане похож на секс после 60.
Крайне редко, скучно, чаще всего от безызходности

Оно и понятно. Российские компании предпочитают размещаться на LSE (Лондонская биржа). чем на Московской.
Но сегодня я прям удивлен.

На Московской бирже планирует провести IPO компания, чей маркетинг рвет пуканы ооочень часто.
Это Burger King Россия.
Да, я сам немного в ахуе.

Вдарим по вопперу, епта

Как дела?

Уже небось навострился поехать за город, жарить шалычки?

Я вот тоже, только еще помимо шашлычков буду готовить огненный контент в канал.

А пока вопрос.
Мы с командой планируем сделать простую inline игру в Телеграм (да, даже и такое есть) с нотками сериала Миллиарды (ничего не могу с собой поделать, любимый сериал финансовый)

Формат free to play, т.е сама игра будет бесплатна.
Хочется, чтобы компанией можно было бы засесть не только в подзаебавшую Монополию или Кешфлоу но и что - то более финансовое, где можно просчитывать ходы и принимать хитрые решения.

Пока это все в формате идеи.
Но у кого мне спрашивать, как не у тебя?

Иногда я на минутку разочаровываюсь в Российском рынке.

Точнее в том, как тут владельцы ПАО ведут дела.
Сегодня таким обрадовала Кузбасская Топливная Компания (KBTK).
Вышел мажоритарий, сегодня было раскрытие информации как раз. Почему это грустно - напишу на неделе.

Итог - 9% за день падения.

Так что там с разочарованием?
В итоге я сгребаю яйца в кулак и стараюсь взвешенно принять решение.

Ситуации, когда миноритариев (мелких акционеров) катают на хуях - здесь не редкость и это пока отличительная черта нашего рынка.

Сезон разочарований продолжается.

Башнефть заплатит 158,95 рублей по привилегированным и столько же по обыкновенным.

Что составляет 8,2% дивдоходности без учета налогов.
Рынок, думаю, ожидал другого.

Так что смотрим, как Башнефть сейчас прольют вниз

Все как и говорил. Прошло всего две минуты с открытия рынка

Соскучились по #портфелищеее?

На этой неделе вышла новая серия.

Загрузил по ссылке:
https://teletype.in/@financemonster/rJWYrvgnE

Добавил парочку комментариев туда, насчет КТК и Башнефти.