📈 Как инвестировать из Беларуси в акции, облигации, ETF на международном фондовом рынке

Обновлено 06 июня 2023: Доступные варианты с паспортом и резидентством РБ в 2023.

По многим брокерам есть подробные обзоры условий (по ссылкам).

1. ИНОСТРАННЫЕ БРОКЕРЫ

Доступ к инвестированию на рынках США, Европы, Азии.

✔️ Freedom Finance Europe, Кипр - инструкция по открытию
⚠️ Exante, Кипр
⚠️ Tiger Brokers, Сингапур
❌ Lime (Score Priority), США
❌ Saxo, Дания

✔️ доступно открытие счета гражданам и резидентам Беларуси
⚠️ доступно для граждан Беларуси, проживающим в других странах
❌ открытие и обслуживание счета гражданам РБ приостановлено

➖➖➖

2. РОССИЙСКИЕ БРОКЕРЫ

Доступ к инвестированию на рынке РФ.

✔️ Финам (дистанционное открытие)
✔️ БКС, ВТБ, КИТ Финанс, Альфа-Инвестиции (с приездом в офис)
❌ Тинькофф-Инвестиции

➖➖➖

3. ГРУЗИНСКИЕ БРОКЕРЫ

С 2023 из-за ужесточения правил, грузинские брокеры перестали открывать гражданам РБ счета с доступом к рынкам США и Европы.
Счета, открытые до 2023, продолжают работать.

❌ TBC capital
❌ Galt & Taggart

➖➖➖

4. ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКАХ РБ

Доступ к инвестированию на рынках США*, РФ.

* Большинство банков перестали давать доступ к рынка. США и Европы из-за санкций.

✔️ Белагропромбанк : рынок РФ (от 100 000 руб)
✔️ Сбербанк: рынок РФ (от 500 000 руб)
✔️ БСБ: рынок США и ЕС (от $5 000)
❌ Приорбанк: не открывает счета из-з проблем с брокером (03.04.2023)
❌ Белгазпромбанк: приостановлено заключение новых договоров
❌ Альфа-Банк: рынок РФ - закрыт с декабря 2022, рынок США - ведется работа по разблокировке средств и выводу средств.

➖➖➖

5. БРОКЕРЫ БЕЛАРУСИ

Доступ к инвестированию на фондовом рынке РБ.

✔️ Айгенис - через приложение
✔️ finup - через приложение
✔️ АСБ Брокер

Можно купить акции и облигации только отечественных эмитентов. Например: облигации Минфина, Евроопта, акции Мапида или Белинвестбанка.

➖➖➖

Google-таблица с брокерами для беларусов в Евросоюзе / РБ / других странах https://bit.ly/brokers-BY-EU

➖➖➖

ℹ️ ЧТО ПОЧИТАТЬ:

1. Об основах инвестирования в Беларуси и о том, как снизить риски
2. Пошаговая инструкция по открытию счета в Freedom Finance
3. Начни инвестировать! Краткий курс для начинающего инвестора — мини-книга белорусских авторов
4. «Всепогодный» портфель от миллиардера Рэя Далио
5. Пассивные инвестиции для начинающих - бесплатный курс 2022 года на Youtube. Про активные и пассивные инвестиции, брокеров, риски, примеры составление портфеля, налоги.
6. Риски инвестирования в ценные бумаги в Беларуси в 2023

#брокеры #инвестиции

Сравнили цены в Польше и Беларуси

Цены на продукты в супермаркетах Минска и Гданьска по состоянию на 16 ноября 2022.

🧺 Суммарная стоимость корзины товаров почти одинаковая, разница 2,7%.

🔹В Беларуси дешевле картофель, лук, яйца и сигареты.
🔹В Польше дешевле фрукты, помидоры, пиво.

💵 Средняя зарплата "чистыми" после уплаты налогов:
- Беларусь 530$
- Польша 1050$

📈 Официальная годовая инфляция сопоставима:
- Беларусь 17,4%
- Польша 17,2%

⛽️ Бензин дороже в Польше на 47%:
- Беларусь 2,46 BYN
- Польша 3,63 BYN

Недавно мы сравнивали цены в РБ и Грузии - пост.

Ставьте 🔥 если интересна рубрика #цены

Пишите в комментарии, с какой следующей страной провести сравнение - 🇩🇪Германия или 🇰🇿Казахстан?

#цены #Польша #статистика

SWIFT переводы в USD/EUR из Беларуси: вариантов все меньше

🔸Приорбанк с 18 ноября перестал отправлять международные переводы в USD и EUR, только в BYN и RUB
🔸РРБ-Банк с 1 декабря перестает отправлять переводы физических лиц на суммы менее 20 000 USD
🔸Паритетбанк с 24 ноября приостановил отправку переводов EUR, в USD не отправляют с 7 октября

❌ Часть банков находится под санкциями, поэтому не отправляет переводы уже с весны.

Банки, которые еще отправляют переводы + примерная комиссия за перевод 10 000 USD:
🔹БНБ 40-70 USD Обновлено: с 1 по 31 декабря 2022 - 2% и от 15 тыс $
🔹БСБ 65 USD
🔹Технобанк 300 USD

Перед отправкой во всех банках рекомендуют уточнять, примет ли банк получатель перевод из Беларуси.

❓Если вам в последнее время удавалось отправить перевод - делитесь в комментариях.

#swift #новости

🏠 Минск: 28 место в Европе по доходности от аренды квартир

❓Показатель рассчитывается как общая годовая арендная плата, деленная на стоимость квартиры и выраженная в процентах. Чем показатель выше, тем более доходная квартира. Не учитываются сопутствующие расходы на ремонт, обслуживание и др.

По данным ресурса Numbeo средняя арендная доходность квартиры за пределами центра, в процентах годовых:

🔸Минск 5.13%
🔸Вильнюс 4.12%
🔸Варшава 3.98%
🔸Москва 3.3%

Условно, квартира стоимостью $100 000 приносит в Минске $5130 в год (без учета расходов!).

Этот показатель можно сравнить со ставкой по депозиту, купоном облигаций, годовым ростом акций.

Самый высокий показатель в Европе: город Корк (Ирландия) 8.38%.

Высокие показатели доходности в городах Азии, куда в 2022 приехало много релокантов:

🔹Батуми, Грузия (2 место) 10.53%
🔹Лимассол, Кипр (7 место) 9.64%
🔹Анталия, Турция (11 место) 9.14%
🔹Ереван, Армения (13 место) 8.50%
🔹Алматы, Казахстан (14 место) 8.29%
🔹Бишкек, Кыргызстан (18 место) 8.18%

Например, квартиры в Батуми на данный момент уступают по доходности лишь Янгону (Мьянма, 1 место), и находятся на одном уровне с Дубаем и Аду-Даби (3 и 4 место).

Как долго сохранится такая высокая доходность? Пока не подорожают квартиры, либо не упадет стоимость аренды.

👉 Как можно использовать этот показатель? Самое очевидное - для выбора города для инвестиций в недвижимость.

Также вы можете самостоятельно рассчитать на конкретных объектах (зная стоимость и аренду), что выгоднее - снимать квартиру и вкладывать во что-то другое, либо покупать недвижимость.

Ставьте 👍 если понравился пост, или 🔥 если хотели бы увидеть пример расчета и сравнения вложений в квартиру, ипотеку, и инвестиции в акции.

#цены #инвестиции #недвижимость #статистика

Сравнили цены в Германии и Беларуси

Цены на продукты в супермаркетах по состоянию на 5 декабря 2022.

🧺 Суммарная стоимость корзины товаров в Германии выше на 60%.

🔹В Германии дешевле бананы, помидоры и пиво. Все остальное - в Беларуси.

💵 Средняя зарплата "чистыми" после уплаты налогов:
- Беларусь 530$
- Германия 2000€

👉 Сколько продуктовых корзин может купить средний житель на свою з/п:
- в Беларуси 14 🧺
- в Германии 35 🧺

📈 Официальная годовая инфляция:
- Беларусь 17,4%
- Германия 10%

⛽️ Бензин 95 дороже в Германии на 92%:
- Беларусь 2,46 BYN
- Германия 4,74 BYN

Изменения:
1. Прислушались к мнению в комментариях и удалили из продуктовой корзины сигареты. Алкоголь тоже не нужен? Голосование в комментариях.
2. Добавили кол-во продуктовых корзин, которые может купить житель страны на свою зарплату.

Сравнения цен в РБ с Грузией и Польшей.

Ставьте 🔥 если интересна рубрика #цены

В комментариях голосование, с какой еще страной провести сравнение - 🇰🇿Казахстан или 🇱🇹Литва?

#цены #Германия #статистика

❌ Альфа-Банк закрывает трастовые счета клиентов ДУ в российских рублях

Клиенты Альфа-Банка, у которых заключены договоры на доверительное управление в российских рублях, получили письма о необходимости расторжения договоров.

Причина: "при попытке разворачивания полноценной торговой инфраструктуры, которая бы учитывала действующие в РФ ограничения на операции нерезидентов, а также все технические и налоговые нюансы, мы столкнулись с рядом непредвиденных проблем, оперативное решение которых не представляется возможным."

В течение 10 рабочих дней банк предлагает:
- продать ценные бумаги и вывести деньги на счет
- либо открыть новый брокерский счет у российского брокера «КИТ Финанс» и перевести ценные бумаги туда

Это решение банка вызвало дискуссии в официальном чате ДУ.

Большинство трастовых счетов в долларах 💵 и евро 💶 заблокированы с марта 2022. Банк ведет работу по разблокировке счетов и выводе средств клиентов.

Подробнее о ситуации в доверительном управлении в блоге Альфа-Банка.

До 2022 года доверительное управление в Альфа-Банке было одним из самых простых способов начать инвестировать на международных рынках.

✔️ Доступные на сегодня способы инвестирования - в закрепленном посте.

#инвестиции

Ремесленников и владельцев агроусадеб обяжут подтверждать свою деятельность для уплаты сбора с 1 июля 2023

🔹Сбор для ремесленников с 1 января 2023 года - 6 BYN в месяц (в 2022 - 62 BYN за год).
🔸Для владельцев агроусадеб - 37 BYN в месяц (в 2022 - 31 BYN в месяц).

С 1 июля физлица смогут применять данные сборы, если будет решение местных органов власти о том, что деятельность плательщика относится к ремесленной либо к деятельности агроусадеб.

Если чиновники не подтвердят деятельность, придется перейти на другой налоговый режим — налог на профессиональный доход (перечень подходящих видов деятельности).

Об этом рассказал на пресс-конференции 27 декабря замминистра по налогам и сборам Игорь Скринников.

💬 По его словам, в Беларуси много зарегистрированных ремесленников, но людей, которые осуществляют ремесленную деятельность, в разы меньше.

Минэкономики также намерено сокращать перечень видов деятельности, в отношении которых плательщик вправе применять ремесленный сбор.

#налоги

Доходность от сдачи квартиры в Минске 5,8%, валютные депозиты - 5%

🏠 По данным Realt, доходность от сдачи квартиры в Минске составляет 5,8% годовых. Ставки по валютным депозитам составляют около 5%, что на 16% меньше доходности квартир.

В этом посте мы сравнивали доходность квартир в Минске, Варшаве, Батуми и других городах.

🔹По данным из графика видно, что за последние два года доходность квартир в Минске снизилась с 6,5% до 5,8%.
В то время как ставки по депозитам выросли с 2,5% до 5%.

🔸Последний раз доходности квартир и депозитов были так близки в 2016 году. А с 2016 по 2021 доходность квартир была на 50% выше депозитов.

🔹Следует понимать, что в расчете доходности квартир не учитывается изменение стоимости самой квартиры, а также расходы на ремонт и пр.

Для сравнения среднегодовая доходность индекса американских акций s&p500 с 2016 по 2023 год - 9,3%. Это доходность с учетом падения в 2022 году на 18%. Способы инвестирования в акции из Беларуси в закрепленном посте.

#инвестиции #недвижимость

🏠 Заработал реестр пустующих домов "за 1 базовую"

В начале 2023 заработала база пустующих домов на сайте https://eri2.nca.by/guest/abandonedObject - регистрироваться необязательно, можно зайти как гость.
Можно посмотреть, какие дома уже выставлены на продажу либо только начато производство. Дома можно отфильтровать по области или району.

На данный момент в реестре всего 8 бесхозных домов, уже выставленных на продажу. Пустующих домов, которые еще не признаны бесхозными - 1200.

Пресс-служба Госкомимущества сообщает, что течение января реестр будет дополнен данными от районных исполнительных комитетов.

Кликнув на конкретный дом, можно узнать о нем более подробно. Для этого нужно пощелкать все пункты: жилой дом, действия, участок, фото, адрес, контакты и др.

Например, дом, изображенный на фото, находится в Могилевском районе в д. Олень, площадь участка 10 соток. Начальная цена - 32 рубля.

#недвижимость

❓Электронные обращения - со 2 января 2023 через специальный сайт Обращения.бел

Подать электронное обращение во многие государственные организации теперь можно только через специальный сайт Обращения.бел

👉 Сначала надо пройти регистрацию - для этого понадобится мобильный телефон и электронная почта, а также заполнить данные ФИО и адрес.

При составлении обращений эти данные будут подгружаться автоматически, заполнять их повторно не потребуется.

Подробнее про регистрацию и отправку обращения в заметке https://finbelarus.com/elektronnoe-obrashhenie/

На данный момент еще не все организации подключены к системе обращений.
Список подключенных организаций в Google-таблице