Самый необычный способ принять решение об инвестиции
Ну ладно, преувеличил конечно немного, но никогда так не делал раньше. Нашёл, что у Паруса запустился ЗПИФ «ПАРУС-НиНо», где якорным арендатором является распределительный центр Озона. Сам центр недалеко от Нижнего, и мне сама судьба велит съездить и посмотреть ногами, что же там такое и стоит ли в это инвестировать.
И вот — съездил на выходных. Фото приложил. Мои похуже, чем выхолощенные на сайте фонде, но зато свои.
Сам фонд интересный, с базовой доходностью 12,5%, а пай выпускали по 900₽. Всего вложено 12 млрд ₽, торгуется до 2039 года. В целом, интересная история, но как всегда есть один огромный минус — фонды, где ключевая аренда привязана к одному объекту очень рисковы, особенно сейчас, на фоне прилётов и ситуации в целом.
Но фонд немного возьму, чтобы почувствовать в чём-то, что есть «рядом с домом».
→ Почитать про фонд здесь: https://parus.properties/funds/nino
ЗПИФы доступны только квалифицированным инвесторам.
Ну ладно, преувеличил конечно немного, но никогда так не делал раньше. Нашёл, что у Паруса запустился ЗПИФ «ПАРУС-НиНо», где якорным арендатором является распределительный центр Озона. Сам центр недалеко от Нижнего, и мне сама судьба велит съездить и посмотреть ногами, что же там такое и стоит ли в это инвестировать.
И вот — съездил на выходных. Фото приложил. Мои похуже, чем выхолощенные на сайте фонде, но зато свои.
Сам фонд интересный, с базовой доходностью 12,5%, а пай выпускали по 900₽. Всего вложено 12 млрд ₽, торгуется до 2039 года. В целом, интересная история, но как всегда есть один огромный минус — фонды, где ключевая аренда привязана к одному объекту очень рисковы, особенно сейчас, на фоне прилётов и ситуации в целом.
Но фонд немного возьму, чтобы почувствовать в чём-то, что есть «рядом с домом».
→ Почитать про фонд здесь: https://parus.properties/funds/nino
ЗПИФы доступны только квалифицированным инвесторам.
❤4😁3👍2
Почему я инвестирую, а не досрочно гашу ипотеку
Ипотеку я взял в сентябре 2021 года, под 9% в Сбере. Тогда очень многие говорили, что это жесть как дорого и ставка огромная. Хехмда. Ежемесячный платеж составляет сейчас 54000₽ — в Нижнем уже нормальную аналогичную квартиру меньше чем за эти деньги не снимешь, а 5 лет назад это была катастрофа. Если в следующие 20 лет не внести ни рубля досрочно, то общая стоимость квартиры будет 11 млн. Она столько стоит уже сейчас из-за дикого роста недвижки. Таким нехитрым вычислением я понимаю, что «дикой» переплаты за жильё не будет, хотя и понимаю, что уж 20 лет-то я платить не буду. Надеюсь…
Поэтому моя логика такая: пока ставка ЦБ не опустится ниже ставки по моей ипотеки, я даже не буду думать о том, чтобы гасить её досрочно.
Вместо этого я:
1. Формирую портфель из облигаций. Идеально, если ежемесячный купонный доход будет покрывать полную оплату ипотеки. Так, когда ставка дойдет до человеческих значений, я просто буду закидывать все купоны туда и не бегать искать «лишние» деньги.
2. Формирую портфель из дивидендных акций. Например, в августе я жду от Сбера около 25к дивами. Немного, и все пойдут сразу же в реинвест, но через 3-4 года, дай бог, это будет уже не 25к, а раз в пять больше. И тогда эти деньги тоже сразу будут отправлены в досрочку.
В общем, пока ставка высокая — отличная возможность сгенерировать кэшфлоу, которым я уже смогу нормально управлять и направлять туда, куда нужно в моменте.
Но понимаю, что мой план отлично работает именно для моей ситуации. Если у вас сейчас ипотека от застройщика под те же 8-10%, но с условием ребаланса «через 3 года по ставке ЦБ», то конечно есть смысл досрочно гасить. Мой план работает только при условии, что вы «без условий» зафиксировали на десятилетия ставку ниже 10%.
Ипотеку я взял в сентябре 2021 года, под 9% в Сбере. Тогда очень многие говорили, что это жесть как дорого и ставка огромная. Хехмда. Ежемесячный платеж составляет сейчас 54000₽ — в Нижнем уже нормальную аналогичную квартиру меньше чем за эти деньги не снимешь, а 5 лет назад это была катастрофа. Если в следующие 20 лет не внести ни рубля досрочно, то общая стоимость квартиры будет 11 млн. Она столько стоит уже сейчас из-за дикого роста недвижки. Таким нехитрым вычислением я понимаю, что «дикой» переплаты за жильё не будет, хотя и понимаю, что уж 20 лет-то я платить не буду. Надеюсь…
Поэтому моя логика такая: пока ставка ЦБ не опустится ниже ставки по моей ипотеки, я даже не буду думать о том, чтобы гасить её досрочно.
Вместо этого я:
1. Формирую портфель из облигаций. Идеально, если ежемесячный купонный доход будет покрывать полную оплату ипотеки. Так, когда ставка дойдет до человеческих значений, я просто буду закидывать все купоны туда и не бегать искать «лишние» деньги.
2. Формирую портфель из дивидендных акций. Например, в августе я жду от Сбера около 25к дивами. Немного, и все пойдут сразу же в реинвест, но через 3-4 года, дай бог, это будет уже не 25к, а раз в пять больше. И тогда эти деньги тоже сразу будут отправлены в досрочку.
В общем, пока ставка высокая — отличная возможность сгенерировать кэшфлоу, которым я уже смогу нормально управлять и направлять туда, куда нужно в моменте.
Но понимаю, что мой план отлично работает именно для моей ситуации. Если у вас сейчас ипотека от застройщика под те же 8-10%, но с условием ребаланса «через 3 года по ставке ЦБ», то конечно есть смысл досрочно гасить. Мой план работает только при условии, что вы «без условий» зафиксировали на десятилетия ставку ниже 10%.
👍8👏2
Разбор портфеля подписчика, лонгрид
Ура — у нас новый запрос, который пришёл почти неделю назад. Разбирать буду в формате долгосрочного владения.
→ Первое, что бросилось в глаза: заблокированные американские акции. Соболезную. Я вышел из всех американских примерно в марте 2022 года. Но в августе 2023 зашел в китайские — и тоже словил блокировку, потому что поверил чертям из СПБ-биржи, которые клялись и обещали, что всё у них в порядке, всё под контролем и так далее. Вот так очередной раз миноритарий российский получил полный шиворот уважения. Что с ними делать: не менять с дисконтом. Ждите, все ждут. Знаю инвестора, у которого так заблокировали 11 млн рублей. С фондами та же история.
→ Второй момент. Покритикую ваш подход в «набрать до чего руки дотянулись и на немного». Например, Аренадата, Астра, Позитив, Софтлайн в жёстких минусах. А что будет, когда они выйдут в ноль (опустим, что это может случиться еще не скоро, потому что это не «миркоины», а скорее даже анти-бенефициары договорнячка — ведь тогда начнут возвращаться западные айтишные конторы, то как наши будут рынок себе забирать, если всю госуху уже перевели, а в здравой конкуренции — они проиграют?) или вырастут, ну, на 10-15%? Какая у вас стратегия здесь? Платят ли хорошие и стабильные дивы эти компании? Обещают ли кратный рост бизнеса? А если обещают, насколько реальны эти обещания? Короче, основной поинт мой такой — если вы что-то держите в портфеле, вы ОБЯЗАНЫ объяснить в двух-трех предложениях, почему вы держите эту компанию и какая у вас стратегия. Если вы сделать этого не можете, то, ну, зачем держите? Скорее всего, потому что тяжело фиксануть убыток в 16к по айтишникам, например. Но лося иногда надо резать, даже если это неприятно. Я по РосНефти резал в -50к. Жив.
→ Третий момент. Который на самом деле продолжение второго — общий совет, не набирайте такие микро-доли. От них нет абсолютно никакого толка. Вот, например, Интер, Инарктика, МосБиржа, Мечел, Русолово. Я без негатива, но зачем набирали на такую долю? Простите, чтобы что? Неужели если бы Мечел вырос на 100% и принес прибыль в 800₽, вы были бы счастливы и приблизились к вашей инвестиционной цели? Основной совет всем: если набираете позицию, то делайте это до плюс-минус приличных сумм. Моя отсечка на позицию — 100к. Пока не набрал на эти деньги эмитента, не покупаю других или для разнообразия миксую с чем-то ещё. Только на этих цифрах появляется хоть какая-то весомая доля, которая может приносить дивы.
→ Четвертый момент. Второй и третий эшелон — нахер с пляжа. Только как спекулятивная идея, где у вас есть прям ИДЕЯ, которую вы решили осуществить. Зачем вы взяли аж на 15к Таттелекома? Какая в нём была идея? Я даже такого эмитента не знал до этого скрина. Сегежа просто кек — я тоже её брал где-то по 7₽, но вышел по 6₽. Вы выйти не успели — соболезную.
→ Пятый момент. Лайк за Т-Банк, Яндекс, Новабев, Мать и дитя и ОФЗ. Это хорошие эмитенты, которые точно стоит сохранить. Насчёт всего остального… у вас два варианта. Первый: закрыв глаза, резать лося и переложить всё в нормальных долгосрочных ребят. Смириться, что на рынке потери — норма и вы всегда идёте на риск. Второй вариант: поставить заявки тейк профит на выход в ноль и не обращать внимания на минуса. Во всех вариантах, ради бога, не докупайте их. Это деньги в мусорку.
→ Что касается меток TP/SM на некоторых позициях. Это метки о «тейк профит» и «селл маркет», то есть если акция вырастет до Х₽ — продать, а если упадет до Х — тоже продать. Честно, я не понимаю зачем они установлены на таких хороших эмитентах. По моим стратегическим представлениям, если эмитент упал — его надо докупать, а не продавать. Если вырос — надо покупать. Всегда надо покупать. Заявки бы вам очень помогли на Сегеже и Вуше, вот там их точно стоило ставить, но никак не на Сбере.
Фух. Если у вас есть вопросы касаемо этого разбора — пишите в комменты или анонимно задайте вопрос в форме: https://clck.ru/3TqKMm
Прислать свой портфель на разбор: https://forms.yandex.ru/u/6a0af0eb1f1eb5a5e15a75f5
Ничто из моих слов не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Ура — у нас новый запрос, который пришёл почти неделю назад. Разбирать буду в формате долгосрочного владения.
→ Первое, что бросилось в глаза: заблокированные американские акции. Соболезную. Я вышел из всех американских примерно в марте 2022 года. Но в августе 2023 зашел в китайские — и тоже словил блокировку, потому что поверил чертям из СПБ-биржи, которые клялись и обещали, что всё у них в порядке, всё под контролем и так далее. Вот так очередной раз миноритарий российский получил полный шиворот уважения. Что с ними делать: не менять с дисконтом. Ждите, все ждут. Знаю инвестора, у которого так заблокировали 11 млн рублей. С фондами та же история.
→ Второй момент. Покритикую ваш подход в «набрать до чего руки дотянулись и на немного». Например, Аренадата, Астра, Позитив, Софтлайн в жёстких минусах. А что будет, когда они выйдут в ноль (опустим, что это может случиться еще не скоро, потому что это не «миркоины», а скорее даже анти-бенефициары договорнячка — ведь тогда начнут возвращаться западные айтишные конторы, то как наши будут рынок себе забирать, если всю госуху уже перевели, а в здравой конкуренции — они проиграют?) или вырастут, ну, на 10-15%? Какая у вас стратегия здесь? Платят ли хорошие и стабильные дивы эти компании? Обещают ли кратный рост бизнеса? А если обещают, насколько реальны эти обещания? Короче, основной поинт мой такой — если вы что-то держите в портфеле, вы ОБЯЗАНЫ объяснить в двух-трех предложениях, почему вы держите эту компанию и какая у вас стратегия. Если вы сделать этого не можете, то, ну, зачем держите? Скорее всего, потому что тяжело фиксануть убыток в 16к по айтишникам, например. Но лося иногда надо резать, даже если это неприятно. Я по РосНефти резал в -50к. Жив.
→ Третий момент. Который на самом деле продолжение второго — общий совет, не набирайте такие микро-доли. От них нет абсолютно никакого толка. Вот, например, Интер, Инарктика, МосБиржа, Мечел, Русолово. Я без негатива, но зачем набирали на такую долю? Простите, чтобы что? Неужели если бы Мечел вырос на 100% и принес прибыль в 800₽, вы были бы счастливы и приблизились к вашей инвестиционной цели? Основной совет всем: если набираете позицию, то делайте это до плюс-минус приличных сумм. Моя отсечка на позицию — 100к. Пока не набрал на эти деньги эмитента, не покупаю других или для разнообразия миксую с чем-то ещё. Только на этих цифрах появляется хоть какая-то весомая доля, которая может приносить дивы.
→ Четвертый момент. Второй и третий эшелон — нахер с пляжа. Только как спекулятивная идея, где у вас есть прям ИДЕЯ, которую вы решили осуществить. Зачем вы взяли аж на 15к Таттелекома? Какая в нём была идея? Я даже такого эмитента не знал до этого скрина. Сегежа просто кек — я тоже её брал где-то по 7₽, но вышел по 6₽. Вы выйти не успели — соболезную.
→ Пятый момент. Лайк за Т-Банк, Яндекс, Новабев, Мать и дитя и ОФЗ. Это хорошие эмитенты, которые точно стоит сохранить. Насчёт всего остального… у вас два варианта. Первый: закрыв глаза, резать лося и переложить всё в нормальных долгосрочных ребят. Смириться, что на рынке потери — норма и вы всегда идёте на риск. Второй вариант: поставить заявки тейк профит на выход в ноль и не обращать внимания на минуса. Во всех вариантах, ради бога, не докупайте их. Это деньги в мусорку.
→ Что касается меток TP/SM на некоторых позициях. Это метки о «тейк профит» и «селл маркет», то есть если акция вырастет до Х₽ — продать, а если упадет до Х — тоже продать. Честно, я не понимаю зачем они установлены на таких хороших эмитентах. По моим стратегическим представлениям, если эмитент упал — его надо докупать, а не продавать. Если вырос — надо покупать. Всегда надо покупать. Заявки бы вам очень помогли на Сегеже и Вуше, вот там их точно стоило ставить, но никак не на Сбере.
Фух. Если у вас есть вопросы касаемо этого разбора — пишите в комменты или анонимно задайте вопрос в форме: https://clck.ru/3TqKMm
Прислать свой портфель на разбор: https://forms.yandex.ru/u/6a0af0eb1f1eb5a5e15a75f5
Ничто из моих слов не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
🔥8✍5👍3❤1
Две хорошие новости
🏦 Первая. Завтра по-плану выходит моя еженедельная рассылка.
Что в ней будет:
→ Как прошло свежее IPO «Инкаб Холдинга». Спойлер: ожидаемо плохо
→ Что нам сказало снижение ставки ЦБ? Будет хуже?
→ Когда же будет дно у индекса Мосбиржи и как дела с моим портфелем. Поделюсь плюсом и минусом
→ Обзор фондов на серебро
→ Как в РФ инвестировать в медь и зачем
Получился довольно большой текст на этой неделе.
Подписаться на рассылку: https://finstitute.ru/newsletter
🗿 Вторая. Я доделал базовую версию сайта — теперь там можно читать архивные материалы.
→ Дайджест №1. Дивы Сбера, Т-Банка, риски облигаций
→ Дайджест №2. Итоги ПМЭФ'26 и разбор застройщиков
→ Дайджест №3. Фонды на золото и фармкомпании страны
→ Дополнительный материал: сравнительная таблица золотых фондов
Дайджесты за предыдущую неделю будут появляться на сайте спустя 5-6 дней, поэтому чтобы не упустить, проще подписаться. До понедельника!
Что в ней будет:
→ Как прошло свежее IPO «Инкаб Холдинга». Спойлер: ожидаемо плохо
→ Что нам сказало снижение ставки ЦБ? Будет хуже?
→ Когда же будет дно у индекса Мосбиржи и как дела с моим портфелем. Поделюсь плюсом и минусом
→ Обзор фондов на серебро
→ Как в РФ инвестировать в медь и зачем
Получился довольно большой текст на этой неделе.
Подписаться на рассылку: https://finstitute.ru/newsletter
→ Дайджест №1. Дивы Сбера, Т-Банка, риски облигаций
→ Дайджест №2. Итоги ПМЭФ'26 и разбор застройщиков
→ Дайджест №3. Фонды на золото и фармкомпании страны
→ Дополнительный материал: сравнительная таблица золотых фондов
Дайджесты за предыдущую неделю будут появляться на сайте спустя 5-6 дней, поэтому чтобы не упустить, проще подписаться. До понедельника!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤9👍3
Инвесторы в РФ не могут обогнать доходность вкладов. Слышали такое?
Скорее всего вы замечали, что часто может превалировать мнение, мол: «нафига мне эти инвестиции которые вечно падают, если есть вклады с доходностью в 15%-20%-25%? Положу туда, всё застраховано, прекрасно же».
В целом, это правда. Но как всегда и везде, есть нюанс. Давайте разберёмся.
→ Я мыслю на долгие года вперёд. Для меня важна доходность, которая будет через 10-20-30-40 лет, когда я скажу «стоп» работе и захочу спокойно жить. Поэтому мне нужно уже прямо сейчас (а желательно уже вчера) формировать долгосрочный портфель. Да, прямо сейчас можно фиксануть доходность в 15% на вкладе на один год. И что? С учетом реальной инфляции, доходность такого вклада будет 5-6%. А если смотреть на покупательскую способность тела вклада, то и дай бог вообще сохранили что-то.
Грубо говоря: вы положили на годовой вклад 50.000₽ с доходностью 20%, значит через год у вас будет 60.000₽. 1 января 2024 года на 50к можно было купить один телевизор, и спустя год, 1 января 2025 года на них можно купить один телевизор. Дай бог — вы сохранили сумму, которая у вас есть. Но стали ли вы богаче?
Вообще, все эти финансовые инструменты очень важно разделять по целям.
→ Акции. Доля в компании. Покупаешь, чтобы тебе платили дивиденды. Владеть можно бессрочно и отдать детям.
→ Облигации. Даёшь в долг компании. Получаешь проценты + обесценившееся тело долга. Срок ограничен.
→ Накопительный счет. Мизерный процент, «карманные деньги».
→ Вклад. Получаешь проценты + обесценившееся тело долга. Срок ограничен.
Оу, кажется мы нашли с вами закономерность! А она в том, что сравнивать акции и вклады НЕЛЬЗЯ. Это разные инструменты с разной абсолютно целью использования. Поэтому для меня «вклады обогнали акции» это как «феррари обогнал грузовик» или «спринтер пробежал быстрее чем бодибилдер».
Если уж и хочется сравнить, то надо смотреть на вклады против облигаций. И тогда у нас получается, что вклады это сверх-надёжно, но без сложного процента, потому что купоны с облигаций можно реинвестировать в тот же выпуск и получать с каждым месяцем всё больше и больше выплат. А вклады дают строгий фикс, но при этом застрахованы, а облигации могут объявить дефолт, если это ВДО.
В общем, будьте критическими мыслителями. Не давайте себя обмануть громким недотёпам.
→ Если вы покупаете акции, вы думаете про долгосрочное будущее.
→ Если вы открываете вклад, вы делаете это чтобы через 1-2 года потратить эти деньги на крупную покупку.
Разные цели — разные инструменты.
Скорее всего вы замечали, что часто может превалировать мнение, мол: «нафига мне эти инвестиции которые вечно падают, если есть вклады с доходностью в 15%-20%-25%? Положу туда, всё застраховано, прекрасно же».
В целом, это правда. Но как всегда и везде, есть нюанс. Давайте разберёмся.
→ Я мыслю на долгие года вперёд. Для меня важна доходность, которая будет через 10-20-30-40 лет, когда я скажу «стоп» работе и захочу спокойно жить. Поэтому мне нужно уже прямо сейчас (а желательно уже вчера) формировать долгосрочный портфель. Да, прямо сейчас можно фиксануть доходность в 15% на вкладе на один год. И что? С учетом реальной инфляции, доходность такого вклада будет 5-6%. А если смотреть на покупательскую способность тела вклада, то и дай бог вообще сохранили что-то.
Грубо говоря: вы положили на годовой вклад 50.000₽ с доходностью 20%, значит через год у вас будет 60.000₽. 1 января 2024 года на 50к можно было купить один телевизор, и спустя год, 1 января 2025 года на них можно купить один телевизор. Дай бог — вы сохранили сумму, которая у вас есть. Но стали ли вы богаче?
Вообще, все эти финансовые инструменты очень важно разделять по целям.
→ Акции. Доля в компании. Покупаешь, чтобы тебе платили дивиденды. Владеть можно бессрочно и отдать детям.
→ Облигации. Даёшь в долг компании. Получаешь проценты + обесценившееся тело долга. Срок ограничен.
→ Накопительный счет. Мизерный процент, «карманные деньги».
→ Вклад. Получаешь проценты + обесценившееся тело долга. Срок ограничен.
Оу, кажется мы нашли с вами закономерность! А она в том, что сравнивать акции и вклады НЕЛЬЗЯ. Это разные инструменты с разной абсолютно целью использования. Поэтому для меня «вклады обогнали акции» это как «феррари обогнал грузовик» или «спринтер пробежал быстрее чем бодибилдер».
Если уж и хочется сравнить, то надо смотреть на вклады против облигаций. И тогда у нас получается, что вклады это сверх-надёжно, но без сложного процента, потому что купоны с облигаций можно реинвестировать в тот же выпуск и получать с каждым месяцем всё больше и больше выплат. А вклады дают строгий фикс, но при этом застрахованы, а облигации могут объявить дефолт, если это ВДО.
В общем, будьте критическими мыслителями. Не давайте себя обмануть громким недотёпам.
→ Если вы покупаете акции, вы думаете про долгосрочное будущее.
→ Если вы открываете вклад, вы делаете это чтобы через 1-2 года потратить эти деньги на крупную покупку.
Разные цели — разные инструменты.
🔥6👍4❤1
Собрал всю базу, которую вам нужно знать про инвестиции
Канал я веду с февраля этого года — почти полгода. За это время накопилось довольно много важных текстов, которые вы, вероятно, могли пропустить, если здесь не с тех давних времён.
Но посты были интересные и полезные, поэтому без лишних предисловий, представляю вам свою новую статью: https://finstitute.ru/articles/base-guide
В ней я собрал лучшее, что есть в канала на данный момент на темы первых шагов в фондовый рынок, как подходить к акциям и облигациям, как работает сложный процент и ещё множество тем. Мощный лонгрид вышел.
Прочитать → https://finstitute.ru/articles/base-guide
Канал я веду с февраля этого года — почти полгода. За это время накопилось довольно много важных текстов, которые вы, вероятно, могли пропустить, если здесь не с тех давних времён.
Но посты были интересные и полезные, поэтому без лишних предисловий, представляю вам свою новую статью: https://finstitute.ru/articles/base-guide
В ней я собрал лучшее, что есть в канала на данный момент на темы первых шагов в фондовый рынок, как подходить к акциям и облигациям, как работает сложный процент и ещё множество тем. Мощный лонгрид вышел.
Прочитать → https://finstitute.ru/articles/base-guide
🔥8👍3❤1
Насколько большой российский фондовый рынок?
Сегодня навалим базы, чтобы когда вы покупали Сбер перед дивами, осознавали насколько вообще это песчинка в мировой экономике.
В России сейчас открыто (на 2025-й год) примерно 70 млн брокерских счетов, а чистых физических лиц на фондовом рынке — около 39 млн человек. Чуть меньше трети населения. При этом активных счетов, где была бы хоть одна сделка в месяц, всего около 3-х млн. Это уже вообще чуть ли не статистическая погрешность, вот настолько у нас всё печально.
Для сравнения, в США около 70 млн активных счетов. Но они и инвестируют с 1800-х годов, а у нас фонда открылась только после распада Советского Союза, а пик активности так и вообще только с 2015-х годов. Хороший момент, чтобы начать почти на самом старте.
Историческая справка. В Российской Империи тоже была фондовая биржа, где были акции, облигации и прочие инструменты. Люди там, так же как в США, зарабатывали и теряли деньги. Просто представьте, что вы бы сейчас родились, а у вас прадед и дед владели акциями какого-нибудь РЖД уже 100 лет. Вот в США есть прослойка, у которой именно так и обстоят дела.
При этом, капитализация рынка Мосбиржи на конец 1 квартала 2026 года — 54 трлн ₽, или $664,7 млрд. Крупнейшие рынки измеряются уже триллионами долларов: США — десятки триллионов, Китай — $17 трлн, Япония — $8,8 трлн, Гонконг — $6,4 трлн, Индия — $5,1 трлн.
Главное отличие России от других рынков — концентрация на нефти, финансах и металлургах. Топ-10 бумаг в РФ дают почти 69,4% веса индекса.
А чем знамениты другие рынки?
• США: общий мировой рынок, технологии, финансы
• Китай: промышленность, технологии
• Индия: потребление и мощный рост экономики
• Гонконг: финансовый хаб
Какой из всего этого вывод? Без иностранных инвестиций у нас не будет кратного роста. Будут ли они в будущем? Мы не знаем. Мы лишь можем поставить на этой свой капитал и смотреть на долгий горизонт.
Сегодня навалим базы, чтобы когда вы покупали Сбер перед дивами, осознавали насколько вообще это песчинка в мировой экономике.
В России сейчас открыто (на 2025-й год) примерно 70 млн брокерских счетов, а чистых физических лиц на фондовом рынке — около 39 млн человек. Чуть меньше трети населения. При этом активных счетов, где была бы хоть одна сделка в месяц, всего около 3-х млн. Это уже вообще чуть ли не статистическая погрешность, вот настолько у нас всё печально.
Для сравнения, в США около 70 млн активных счетов. Но они и инвестируют с 1800-х годов, а у нас фонда открылась только после распада Советского Союза, а пик активности так и вообще только с 2015-х годов. Хороший момент, чтобы начать почти на самом старте.
Историческая справка. В Российской Империи тоже была фондовая биржа, где были акции, облигации и прочие инструменты. Люди там, так же как в США, зарабатывали и теряли деньги. Просто представьте, что вы бы сейчас родились, а у вас прадед и дед владели акциями какого-нибудь РЖД уже 100 лет. Вот в США есть прослойка, у которой именно так и обстоят дела.
При этом, капитализация рынка Мосбиржи на конец 1 квартала 2026 года — 54 трлн ₽, или $664,7 млрд. Крупнейшие рынки измеряются уже триллионами долларов: США — десятки триллионов, Китай — $17 трлн, Япония — $8,8 трлн, Гонконг — $6,4 трлн, Индия — $5,1 трлн.
Главное отличие России от других рынков — концентрация на нефти, финансах и металлургах. Топ-10 бумаг в РФ дают почти 69,4% веса индекса.
А чем знамениты другие рынки?
• США: общий мировой рынок, технологии, финансы
• Китай: промышленность, технологии
• Индия: потребление и мощный рост экономики
• Гонконг: финансовый хаб
Какой из всего этого вывод? Без иностранных инвестиций у нас не будет кратного роста. Будут ли они в будущем? Мы не знаем. Мы лишь можем поставить на этой свой капитал и смотреть на долгий горизонт.
👍5❤1🤔1
Вам не нужно «инвестировать 10% от дохода»
Это вообще главная беда — понять, сколько нужно инвестировать. Я придерживаюсь формулы, которую давным-давно придумал и высказал Александр Елисеев из канала «Фининди».
→ Зарабатывай больше, чем тратишь, а разницу — инвестируй.
То есть вам не нужно закидывать обязательно в инвестиции какую-то специальную фикс-сумму. Потому что ситуации в жизни бывают разные: в один месяц у вас свободных 20к, в другой — 100к, вдруг премия пришла. А в третий сломалась стиралка и надо новую покупать, какие тут инвестиции?
Крайне важно инвестировать так, чтобы сам факт инвестирования не доводил вас до тревожности или белого каления — и относиться к этому сильно проще. Сам через такое проходил: например, в январе, феврале и марте я легко закидывал по 50к свободных рынок. Потом у меня ремонт начался и пришлось отправлять деньги туда. Летом — оплатил КАСКО и фитнес-зал и кидал не по 50к, а меньше. Стал ли я от этого плохим инвестором? Сомневаюсь.
Золотое правило: инвестируйте каждый месяц, но по-возможности. Не делайте из этого каторгу и не забивайте на остальные сферы жизни. Но вот доход точно стоит увеличивать со временем, чтобы вкладывать в рынок как можно больше средств, чтобы он как можно быстрее стал приносить вам деньги.
—————————————————
Напоминаю, что вы можете:
→ Задать анонимный вопрос про инвестиции и я вам публично отвечу: https://clck.ru/3TqKMm
→ Анонимно прислать свой портфель на разбор и я его разберу в формате лонгрида: https://forms.yandex.ru/u/6a0af0eb1f1eb5a5e15a75f5
→ Подписаться на еженедельную рассылку с моей аналитикой рынка и событий: finstitute.ru/newsletter
Это вообще главная беда — понять, сколько нужно инвестировать. Я придерживаюсь формулы, которую давным-давно придумал и высказал Александр Елисеев из канала «Фининди».
→ Зарабатывай больше, чем тратишь, а разницу — инвестируй.
То есть вам не нужно закидывать обязательно в инвестиции какую-то специальную фикс-сумму. Потому что ситуации в жизни бывают разные: в один месяц у вас свободных 20к, в другой — 100к, вдруг премия пришла. А в третий сломалась стиралка и надо новую покупать, какие тут инвестиции?
Крайне важно инвестировать так, чтобы сам факт инвестирования не доводил вас до тревожности или белого каления — и относиться к этому сильно проще. Сам через такое проходил: например, в январе, феврале и марте я легко закидывал по 50к свободных рынок. Потом у меня ремонт начался и пришлось отправлять деньги туда. Летом — оплатил КАСКО и фитнес-зал и кидал не по 50к, а меньше. Стал ли я от этого плохим инвестором? Сомневаюсь.
Золотое правило: инвестируйте каждый месяц, но по-возможности. Не делайте из этого каторгу и не забивайте на остальные сферы жизни. Но вот доход точно стоит увеличивать со временем, чтобы вкладывать в рынок как можно больше средств, чтобы он как можно быстрее стал приносить вам деньги.
—————————————————
Напоминаю, что вы можете:
→ Задать анонимный вопрос про инвестиции и я вам публично отвечу: https://clck.ru/3TqKMm
→ Анонимно прислать свой портфель на разбор и я его разберу в формате лонгрида: https://forms.yandex.ru/u/6a0af0eb1f1eb5a5e15a75f5
→ Подписаться на еженедельную рассылку с моей аналитикой рынка и событий: finstitute.ru/newsletter
🔥8❤1
Сапожник с сапогами: отчитываюсь перед вами за июнь на фондовом рынке
Весь месяц прошёл под девизом «боже, почему меня нет свободных средств на закупы». Цены были потрясающие, и, надеюсь, продержатся на таких уровнях всё лето.
Мы с вами можем не смотреть на отчеты, фундаментал, экономику и иное. Главный фактор для роста — завершение СВО. Когда закончим, тогда и будем расти и фундаментал вернётся. А текущие цены будем вспоминать с фомо формата «почему же я не покупал раньше».
Так вот:
→ Переложился на таких ценах в акции на 85% портфеля.
→ Вышел из части позиции по ОФЗ с небольшим минусом, который будет перекрыт дивидендами
→ Ожидаю в августе около 30к от Сбера
→ Продолжаю эксперимент с ежедневными покупками на 1 акцию, успешно
Общая информация по долгосрочному портфелю на начало июля:
Стоимость: 285.000₽
Результат: -20.000₽ (-6,5%)
Состав: 85% акции, 15% облигации. Сбер занимает 70% от доли акций, Т-Банк 8%, Новабев 4,8%.
У меня ещё есть и краткосрочный портфель на 1.9 млн ₽, но здесь показываю именно долгосрочную историю.
Что ещё не хватило в отчёте? У вас как дела с портфелем? Пишите в комменты или анонимно сюда → https://clck.ru/3TqKMm
Весь месяц прошёл под девизом «боже, почему меня нет свободных средств на закупы». Цены были потрясающие, и, надеюсь, продержатся на таких уровнях всё лето.
Мы с вами можем не смотреть на отчеты, фундаментал, экономику и иное. Главный фактор для роста — завершение СВО. Когда закончим, тогда и будем расти и фундаментал вернётся. А текущие цены будем вспоминать с фомо формата «почему же я не покупал раньше».
Так вот:
→ Переложился на таких ценах в акции на 85% портфеля.
→ Вышел из части позиции по ОФЗ с небольшим минусом, который будет перекрыт дивидендами
→ Ожидаю в августе около 30к от Сбера
→ Продолжаю эксперимент с ежедневными покупками на 1 акцию, успешно
Общая информация по долгосрочному портфелю на начало июля:
Стоимость: 285.000₽
Результат: -20.000₽ (-6,5%)
Состав: 85% акции, 15% облигации. Сбер занимает 70% от доли акций, Т-Банк 8%, Новабев 4,8%.
Что ещё не хватило в отчёте? У вас как дела с портфелем? Пишите в комменты или анонимно сюда → https://clck.ru/3TqKMm
🔥7😁3❤1
Хотите узнать, почему Зюганов сказал чушь про вклады?
Все хотят. Разберёмся в уже пятой еженедельной рассылке, она придёт завтра в первой половине дня.
На этой неделе обсудим:
→ Дивиденды Сбера и чего наговорил Греф на ежегодном ГОСА
→ Новое размещение облигаций Глоракса под 19%
→ Дефицит бюджета на 5 трлн рублей
→ Отскок индекса до 2400 п.п
→ Почему вклады россиян никто трогать не будет
Материала много и есть фундаментальные темы.
Подписаться → https://finstitute.ru/newsletter
Все хотят. Разберёмся в уже пятой еженедельной рассылке, она придёт завтра в первой половине дня.
На этой неделе обсудим:
→ Дивиденды Сбера и чего наговорил Греф на ежегодном ГОСА
→ Новое размещение облигаций Глоракса под 19%
→ Дефицит бюджета на 5 трлн рублей
→ Отскок индекса до 2400 п.п
→ Почему вклады россиян никто трогать не будет
Материала много и есть фундаментальные темы.
Подписаться → https://finstitute.ru/newsletter
👍4😁2❤1