✈️Мой PRE-IPO эксперимент на российском рынке недвижимости.

В 90% случаев мне на принятие решения о входе в инвестиционную сделку нужно как минимум пару недель.

Но бывает так, что нужно действовать очень быстро.

Так случилось совсем недавно в моем первом в жизни PRE-IPO в России с дочерней компанией группы "Самолет" - федеральной proptech-корпорации, которая с 2012 года занимается комплексной жилой застройкой и разрабатывает IT-решения для рынка недвижимости.

Речь про "Самолет Плюс", онлайн-платформу на рынке недвижимости, которая в 2023-м заняла 🥇первое место по объему сделок среди агентств недвижимости в России.

Цифры реально впечатляют:

🟡через два года команда планирует занять 35% всего рынка недвижимости;
🟡а также 9% рынка торговли мебелью - это в 3,5 раза выше текущих показателей;
🟡ставят перед собой цель достичь капитализации в 50-100 млрд. рублей против сегодняшних 20 млрд.

Для этих целей в 2026-м "Самолет Плюс" планирует выйти на IPO, и в июле провела первый его этап — pre-IPO, о котором было известно только узкому кругу профессиональных брокеров и квал. инвесторов.

И я использовал эту возможность: буквально несколько часов на принятие решения и всего 4% акций pre-IPO, выделенных на распределение между сотрудниками, франчайзи и партнерами.

На сколько вырастет компания и что получится из моего эксперимента — узнаем в 2026 году.

Напомню, что это направление для нашей страны довольно молодое, но с растущими оборотами: по прогнозам правительства и Банка России, количество IPO может достичь 15-20 размещений в год к 2030 году.

И несмотря на мой плотнейший график поездок в июле-августе, мы с командой держим руку на пульсе.

Дурова освободили?

Пока в интернете нет полностью подтвержденной информации, но скоро, возможно, появятся детали.

Как я и говорил в подкасте: о том, является ли это задержание PR-акцией Телеграма или ситуация - действительно неприятное стечение обстоятельств мы узнаем по итогам дела.

Выводы делать пока рано, однако теория отчасти подтверждается.

Следите за развитием событий?

Как выжить в эпоху инфляции?

В середине августа Банк России опубликовал очередной отчет об уровне инфляции: в стране она выросла до 9,45%, а в столице (Москва, как говорится, не Россия) и того больше — до 9,99%.

Но мы-то все понимаем, что официальные цифры — это одно, а реальная жизнь — совсем другое.

И когда государство говорит про инфляцию, то имеет ввиду "усредненный показатель".

Это как считать средней зарплатой по Москве 136 000 руб/мес: всем понятно, что у одних доход в миллионах, а у других +/- МРОТ. И жизнь у разных людей будет разная, не смотря на явно выше средней температуры по больнице зарплату.

Так и в случае с инфляцией — где для одних это реально 5-10%, а для других и все 100%. Например, те, кто собирался оперироваться в 2024-м, откладывая вопрос в долгий ящик, уже переплатят почти в 2 раза за свою нерасторопность.

За этот год нехило подорожало практически всё:
🟢 продукты – на 30%
🟢медицинские услуги — от 17% до 485%
🟢проезд на такси — на 26,9%
🟢аренда недвижимости — на 28,5% (и это не предел, здесь рассказал подробнее)
🟢проживание в отеле — на 16,4%
🟢перелеты — на 19,4%
🟢проезд на ЖД — на 17,5%

Такие показатели – явный признак галопирующей инфляции. Доходы просто перестают поспевать за ростом цен.

Можно ли от этого спастись?

Отчасти — если ежегодно увеличивать доход процентов на 20-30. И то при таких показателях вы просто будете стоять на одном и том же уровне покупательской способности, а в противном случае - беднеть.

И инструментов, чтобы остаться на плаву, становится всё меньше, но все же они есть.

Из самого базового:

☝️Задуматься о дополнительном источнике дохода в валюте.
✌️Изучить защитные активы — например, золото (ETF, акции золотодобывающих компаний или физическое). Исторически на длинных отрезках оно помогало сглаживать просадки портфеля, но его цена волатильна, в отдельные периоды снижается, и никакой доходности золото не гарантирует. Подробнее рассказывал здесь и здесь.
🤟Хранить сбережения в валюте с меньшей инфляцией, и тут не стоит зацикливаться только на евро и долларе. Есть же еще дирхамы и юани, например.
А деньги, которые просто лежат без дела, постепенно теряют покупательскую способность — это тоже стоит учитывать при планировании. 💼

И пятое, но не по значению, изучить разные варианты развития событий на 2025-2026 гг, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию.

🎮 Об этом и не только я рассказал в новом видео на YouTube "Как выжить в эпоху инфляции". Там я рассмотрел 3 наиболее вероятных пути, по которым будет складываться наше будущее, и что лично я буду в каждом случае делать.

Под видео в комментариях черкните о том, на какую тему хотите больше роликов - пока я в Москве и Питере, планирую записать несколько подкастов с топовыми людьми.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🤔 Во что инвестирует Microsoft и Сэм Альтман, гендир OpenAI? И стоит ли за ними повторять.

Энергетика — одна из тех сфер, о которой редко задумываются, когда говорят о развитии ИИ. Но с каждым годом именно она становится более значимой, подробнее писал об этом здесь.

Как мы с вами разбирали ранее - для работы ИИ нужны огромные объемы данных, вычислительных мощностей и, конечно же, электроэнергии.

Вот несколько фактов, которые говорят сами за себя:

▫️В 2022 году 2% от мирового потребления электроэнергии ушло на поддержку ИИ и криптовалют. Примерно столько же потребляет небольшое государство.
▫️А к 2026 году затраты электроэнергии на работу и развитие ИИ могут сравняться с расходами целой Японии.
▫️ChatGPT, к которому лично я обращаюсь чаще, чем к поисковикам, обрабатывает около 200 млн запросов в день. На это уходит 0,5 млн кВт·ч электроэнергии.
Для сравнения, средний дом в США потребляет около 29 кВт·ч в день.
▫️ Илон Маск считает: уже к 2025 году электроэнергии может не хватить для работы всех чипов, которые питают ИИ.

Потребление электроэнергии растет в геометрической прогрессии. И требует альтернативных способов обеспечения растущих потребностей.

Можно предположить, что в ход пустят природный газ. Или вдруг ограничат использование ИИ.

ИИ в этом мире точно всерьез и надолго - чего стоят его внедрения даже на бытовом уровне.

А одного газа недостаточно.

И на ринг за звание наилучшего решения энергетического вопроса выходит ядерная энергия.

Например, Microsoft уже планирует в будущем приобретать электроэнергию у компании Helion, которая разрабатывает проект термоядерной электростанции.

К этой же компании собирается обращаться и гендир OpenAI.

Дядя Сэм еще в 2021-м инвестировал в термоядерного поставщика $375 млн. И это — его одна из крупнейших за всю карьеру ставок на стартап.

В теплой компании IT-гениев, которые так же, как и Альтман, верят в будущее ядерного синтеза: Джефф Безос, Питер Тиль, Билл Гейтс, Марк Бениофф.

Последний даже сказал, что: «Это святой Грааль. Это сказочный единорог».

И как глава компании Salesforce инвестировал в дочернюю компанию Массачусетского технологического института под названием Commonwealth Fusion Systems. Стартап собирается строить компактные электростанции.

Все это говорит о явно наметившемся тренде в развитии сектора альтернативной энергетики.

Таким образом, инвестиции в это направление могут стать одними из самых перспективных в ближайшие годы.

$3+ млрд всего за месяц
Почему стейблкоины бьют рекорды?

Ну что, тематика криптовалют обогнала все остальные в недавнем опросе про ваши интересы для этого канала.

🤟Поэтому не буду откладывать в дальний ящик - ловите статью от моей команды про "цифровое золото", которое обязательно иметь в портфеле тем, кто печётся о безопасности своих активов.

Подробности узнаете дальше.

2024 год нам запомнится не только арестом Дурова и предстоящими выборами президента США.

На рынке криптовалют тоже случилось знаковое событие. Стейблкоины оправились после общего падения рынка в 2021-2022 гг. И даже “перешагнули” исторический рубеж в $170 млрд.

Особенно “отличился” главный на рынке – Tether (USDT). На его долю приходится 70% капитализации всех стейблкоинов.

За 8 месяцев капитализация USDT выросла на 28%, а за последний месяц прибавила $3 млрд, и сегодня составляет $118 млрд.

Если такими стремительными темпами растет стабильная монета, на то есть весомые основания:
▫️ криптовалюта привлекает больше средств от институциональных инвесторов;
▫️ растет доверие к рынку криптовалют. Не только у частников, но и у крупных игроков.

Иметь в своем портфеле стейблкоины – все равно что владеть золотом. То есть обязательно.

Они помогают сохранить капитал, особенно в условиях нестабильности.

*Дисклеймер: Не является инвестиционной рекомендацией.

Сектор экономики в РФ, который отлично себя чувствует в 2024
На заметку инвесторам

Вы недавно голосовали за то, о каком рынке рассказывать почаще и выбрали Россию - так вот вам информация 👇

Пока мы с вами переживаем об инфляции и думаем, как расти в доходах на 20-40% за год, чтобы как минимум сохранять покупательскую способность, кое-кто обгоняет даже IT-шников по размеру зарплат:

1️⃣ По данным "Мигрант Сервис", ТОП-10 самых высокооплачиваемых вакансий возглавили курьеры - до 155 000 руб./мес.

2️⃣ Производственные рабочие приросли за год на 40%+ и получают до 147 000 руб./мес.

3️⃣ Чуть отстают водители, у них рост зарплат "всего" 29,5% с января - теперь получают до 136 000 руб./мес.

По всей видимости, бурный рост экосистемы маркетплейсов и, как следствие, приток средств в этот сектор бизнеса, позволяют работодателям поднимать зарплаты.

И если в мире тренд на рост в секторе энергетики: классических и альтернативных способов, то в России внимание сосредоточилось на удовлетворении потребностей простых людей.

Импортозамещение, параллельный импорт, легкая промышленность (50% товаров на маркетплейсах произведены в РФ) и прочее, продиктованное санкционной ситуацией. Тренд подтверждается информацией из открытых источников:

"Количество вакансий в сфере легкой промышленности только с начала 2024 года выросло вдвое, — сообщили «Известиям» в рекрутинговом сервисе hh.ru и подтвердили в SuperJob. "

🤔 Вы как, наблюдаете у себя прирост по активам из перечисленных направлений?

Или пока не пополняли портфель акциями маркетплейсов и легкой промышленности?

“Антихрупкость” — критически важный навык в новой реальности

Пока писал вчерашний пост, задумался вот о чем: сейчас мир меняется так стремительно, что само слово “стабильность” уже кажется архаичной частью прошлого.

Пока одни профессии рискуют кануть в Лету из-за повсеместной автоматизации, другие — внезапно становятся востребованными и высокооплачиваемыми.

Одни спорят, есть ли толк от всевозможных чатов GPT, другие уже вовсю используют ИИ как толкового тренера, советника и даже партнера. Ну а о том, сколько финансовых инструментов утратили актуальность, думаю, и напоминать не стоит.

💫 Тем удивительнее подмечать и, более того, создавать в этом мире что-то стабильное. Этой весной мы с “Лигой инвесторов” отметили 10-летие(!) нашего сообщества. И в последние пару лет мы завели традицию 2 раза в года проводить Слеты инвесторов — уикенды, на которые собирается 200-300 инвесторов и предпринимателей, чтобы обменяться опытом, обсудить изменения и новые тренды, вместе нащупать новые точки роста.

Такие встречи — то, что нужно в новой реальности, когда каждый месяц (если не неделя) готовит нам новый вызов.