Обновили наши стикеры!

Что посоветуете со средним соотношением риск/доходность? Дивидендные акции, мусорные облиги?

Я писал в “Хулиномике”, что это непростая проблема, и в этом случае надо опасаться смеси высоко- и низкорискованных активов, так как микс - это очевидный для всех выбор. Таким образом, низкорискованные и высокорискованные активы будут немного переоценены — ведь на них больше спрос.

Но со средним соотношением есть другая неявная проблема: инвесторы склонны либо переоценивать потенциальную доходность, либо недооценивать риск. Среднее соотношение риск/доходность, во-первых, найти не так-то просто, а во-вторых, как его определить?

Ещё одна занятная мысль: правда заключается в том, что начиная с какого-то уровня благосостояния (условно, несколько миллионов долларов, но в разных странах, конечно, по-разному) инвестор будет отрывать с руками долларовую доходность в 10-12% годовых, если у неё низкий риск.

Сразу возникает вопрос: а средняя доходность - это какая? Больше десяти или меньше? И средний риск - это какой? Тут ещё сложнее объяснить. Риск - это максимальный дродаун, вероятность потерять всё (или там, 90% портфеля) или волатильность за период? Или волатильность “вниз”, как сейчас принято считать особо хитрые коэффициенты? Или интегральная оценка всего вышеперечисленного?

Если вернуться к конкретике, дивидендные акции дают совсем небольшую доху, а провалам рынка подвержены точно так же. ВДО гораздо рискованней, чем кажутся на первый взгляд, и требуют большого внимания даже на диверсифицированный портфель. В итоге остаётся коммерческая недвига с плечом (а это уже бизнес), и вложения в большие VC фонды (в которые обычно пускают только очень богатых людей). После этих размышлений начинается самое интересное: синдикаты инвесторов, доли в “надёжном” бизнесе, ну и, конечно, акции “надёжных” компаний. Короче говоря, на этом вопросе путь опытного (и уже небедного!) инвестора начинается заново.

#хулифак #инвестиции #акции #облигации #доходность

Вы писали, что детей у вас больше одного и вы откладываете деньги им на образование. А как вы будете этот "образовательный фонд" между детьми делить? По-разному ведь может сложиться: один получит стипендию и отучится практически бесплатно, у другой выбранная специальность потребует значительных вливаний бабла. Плюс дети бывают разные по способностям и потенциалу. Я уже молчу про сценарии "не хочу учиться, а хочу жениться" и "давайте лучше вложим деньги в мой крутой стартап". В общем, интересно было бы узнать ваши мысли по этой теме.

Тут всё просто: я всем детям обеспечу любое обучение, какое они захотят. Если кто-то захочет делать стартап во время (или вместо) универа - инвестирую, конечно. За долю.

Насколько я понимаю, самое дорогое обучение - это спорт высоких достижений. Тренер какого-нибудь теннисиста или гольфиста (да даже и шахматиста) может стоить сотню-другую тысяч долларов в год, плюс поездки на соревнования за свой счёт и вступительные взносы. Автоспорт дорогой, конный спорт тоже… ну, будем надеяться, что нам достанутся не они. В любом случае, от профессионального спорта я постараюсь детей отговорить, но если кто-то вдруг начнёт показывать великолепные результаты - придётся поддержать даже это.

#хулифак #дети #карьера #образование

Можно узнать мнение насчет кредиток? Ведь многие из них с весьма интересными программами лояльности типа миль, при этом дают грейс период. Или вы думаете, что путь в ад именно из-за привычки брать в долг? Правда интересно услышать мнение, сам вот в сомнениях.

Как вы думаете, кредитки (как явление) выгодны банкам или их клиентам? А почему? Да потому что шанс, что клиент принесёт банку денег, помноженный на среднюю сумму с каждого, выше той суммы, которую банк тратит на бонусы и маркетинг (и ещё комиссию Визе/Мастеркарду). Я знаю несколько историй, когда люди, державшие карту “про запас”, в итоге погружались в коричневый лимит на полную глубину и через год мучений закрывали револьверный долг потребительским кредитом. А начиналось всё, конечно, с того, что “ну за 50 дней-то, конечно, закроем”. У вас, я знаю, всё будет не так. И у них тоже всё было не так.

Интересные программы лояльности есть и на дебетовых картах, это я вам как постоянный их пользователь говорю: в особо удачные месяцы я с ВТБ стряхивал бонусов тыщ на 20, причём на самой карте у меня ничего не лежало.

Надо понять, что банк даёт вам грейс период именно для того, чтобы вы за него вышли. Потому что можете. А товарищи, которые там что-то высчитывают и пытаются как-то заработать на потраченных деньгах за “бесплатные” 50-100 дней, обманывают сами себя: за год их “заработок” редко превысит стоимость обслуживания, а если и превысит, то ценой такого геморроя, что лучше бы они в это время милостыню просили.

#кредиты #хулифак

#хулимем недели избран!

Добрый пиар №69

1. Дискурс, интерес, этатизм и сволочизм от Силаева. Прочищает мысли.

2. Прикольная визуализация коэффициентов на победу в кубке мира.

3. Каждая компания стремится стать монополией от 4 морей.

4. Особый ратный поход когда аналогов нет от Кагарлицкого.

5. Небольшой ликбез по поводу достижений термоядерного синтеза от n+1 (не токамак, другой подход).

#добрыйпиар

#хуликомикс №2-8

#Хулиновости №45/22-80

🎩 Акции падали 3 дня подряд и вторая неделя оказалась в минусе - все боятся рецессии из-за повышения ставки - Фед опять её повысил, правда не на 0.75%, а на 0.5% - до 4.5% (это максимум за 15 лет), к тому же Пауэлл заявил, что борьба с инфляцией будет продолжаться и ставку не будут опускать весь следующий год. Упали акции Ford, который повышает цену на свой популярный электрический F-150 Lightning. Вместе с тем, цены на бензин в США упали до 3 долларов за галлон - это 53 рубля за литр.

🎥 Аватар: Путь воды, продолжение самого успешного фильма в истории, вышел на прошлой неделе. Прогнозы не совсем сбываются, выручка за первый уикенд - 180 млн долларов (ниже ожиданий, хотя хорошо), но ведь Джеймс Кэмерон - король долгоиграющих блокбастеров, которые люди смотрят снова и снова. Титаник с годами делается лучше. “Путь воды” вышел через 13 лет после 1-го фильма, и у него настолько большой бюджет (только на съёмки потрачено от $250 млн), что для плюса ему нужно собрать чуть ли не миллиард. Disney надеется на лучшее. И есть на что: Кэмерон заявил, что это лишь первый из 4 задуманных сиквелов, и у него уже есть идеи на 6 и 7 фильмы (господи, за что?). Пишут, что Кейт Уинслет побила рекорд Тома Круза по нахождению под водой.

Главный вопрос зрителей суров: когда выбрать паузу для туалета? За 3 часа 12 минут он явно понадобится (я бы и за глоточком виски сбегал пару раз). Джеймс отвечает уверенно: “Это не имеет значения. Когда бы вы ни вышли из зала, вы всё равно захотите пересмотреть весь фильм ради упущенной сцены”.

🍏 Для Apple в Европе настают жестокие времена. И речь не только о зарядке USB-C. Cтоит вопрос о разрешении загружать на телефон приложения от посторонних дистрибьюторов. Компания очень долго сопротивлялась этой тенденции, объясняя это заботой о безопасности (ха-ха-ха), но 30% с доходов всех разработчиков выглядят куда важнее. Еврокомиссия объявила, что компании-привратники (gatekeepers) - у которых капитализация больше 80 млрд долларов (Apple в 25 раз больше), а пользователей больше 45 млн - должны разрешать загрузку программ через третьи сайты. Надо сказать, что доходы от Аппстора составляют всего 6% от выручки Apple, а европейский Аппстор - это менее трети мирового. Пока непонятно, чем яблогигант ответит Евросоюзу, но в ответ на новость акции Spotify выросли на 10%.

🚗 В октябре Илон Маск обещал инвесторам в Теслу эпичный конец года. Но в прошлый вторник капитализация компании упала ниже $500 млрд впервые с 2020 года. Причины - падающий спрос в Китае, где Tesla вынуждена снижать цены, снижение прогноза по производству. Вот что интересно - на китайском ТВ впервые появилась реклама, а Маск всегда был против этой идеи. Инвесторы чувствуют, что Илон заигрался с Твиттером и уже не так много сил выделяет на электрокары. Тем не менее, Tesla остаётся глобальным производителем электромобилей и всего с ними связанного (батарей и зарядных станций). За 9 месяцев 2022 года Тесла произвела 930 тыс. авто. Для сравнения: Ford продал чуть больше 40 тысяч электричек.

⚽️ Спорт чем-то похож на религию (в плане опиума для народа) - ведь он тоже помогает отвлечься от бытовых проблем. В Аргентине бытовых проблем хватает, но Лионель Месси способен затмить их одной ногой. Экономическая ситуация очень социалистична под стать деревенскому леваку Миронову (который там живёт и без перерыва эту дыру нахваливает): почти 40% аргентинцев живут за чертой бедности, годовая инфляция достигает 100%. Госдолг заоблачный, после нескольких дефолтов впереди маячит ещё один. В этом году добавилась засуха, народные волнения и обвинения в коррупции против вице-президентки.

Но всё это для аргентинцев вещи абсолютно привычные. Примерно то же самое происходит в Марокко (футбольная прививка унылому настроению). Марко Мелло из Университета Сюррея доказал, что победитель Кубка Мира получает 0.25% к экономическому росту на полгода после турнира. Видимо, бренд страны укрепляется, а народ дико воодушевляется. Что же будет пить весь мир - мальбек или бордо?

🔨 Франшизы - главный генератор прибыли телевидения в последние годы, и Amazon сделала новую заявку: теперь компания возьмётся за вселенную Warhammer 40,000. Причём продюсером (и главным героем, конечно) будет Генри Кавилл, известный нам по тому, что ему платят чеканной монетой. Он говорит, что 30 лет мечтал о том, чтобы воплотить этот мир на телеэкранах. Ему можно верить: актёр не раз постил в инсте собственноручно раскрашенные миниатюры (у меня тоже есть парочка, кстати).

Ваха 40к - старинный игровой бренд, начавшийся с настольного варгейма, но сейчас по нему куча игр, книг, настолок и компьютерных игр. Вселенная не сказать, чтобы простая - речь о весьма отдалённом будущем с космическими сражениями между орками и космодесантом. Бюджет будет серьёзным. Но кэша у Amazon хватает. Сейчас они всё тупо заливают деньгами - взять хотя бы $715 млн, потраченные на провального Властелина Колец.

🏧 Goldman Sachs планирует уволить 4000 сотрудников - это 8% от всего персонала. Годовые бонусы тоже будут урезать, а на Уолл-Стрит это такое приглашение к увольнению - ну, типа, бонуса в этом году нет, можешь валить на все четыре стороны. Несмотря на весь негатив, 49 тысяч сотрудников Голдмана - это гораздо больше, чем 38 тысяч двумя годами ранее. После пандемии они нанимали как ошпаренные - там было много IPO, хотя в 2022 году их стало гораздо меньше, чем раньше - в США на биржу вышли только 74 компании, это минимум за 13 лет. А Голдманы как раз зарабатывали на размещениях. Конкуренты тоже не в шоколаде: Morgan Stanley уволит 1600 человек - это 2% от персонала, в Citigroup и Barclays увольнения будут, но небольшие. Выгонят только тех, кто вообще ничего не делает. Типа трейдеров.

🪙 Аудиторская контора Mazars Group отказывается проверять криптовалютные компании, даже большие и знаменитые Cryptocom и Binance. Причём Бинанс призвала Мазарс для проверки собственной платежеспособности - на панике вокруг FTX клиенты устроили набег и вытащили в начале прошлой недели 6 млрд долларов. Чем интересны криптобиржи, - тем, что они одновременно и биржи, и депозитарии, и брокеры. Очень удобно творить скам! Аудитор сказал, что если совсем по-честному, то нихера непонятно - деньги то ли есть, то ли их нет. Так в крипте устроено примерно всё.

🇦🇪 Павел Дуров стал богатейшим жителем Арабских Эмиратов с состоянием в 15 млрд долларов. Как же обнищали Эмираты при Дурове!

🇬🇧 Банк Англии повысил ставку до 3.5% - это, на минуточку, как в кризис 2008-го. Агент Кремля Лиз Трасс, похоже, нанесла экономике Британии мощнейший удар. Король явно не у дел.

🪙 Румынский лей стоит 14 рублей, а год назад он стоил 16 рублей 80 копеек. Куда смотрит Граф Дракула? Он вращается в своём склепе.

🎩 Россия с нетерпением ждёт главную новость.

#игры #Warhammer #Дуров #Англия #крипта #спорт #футбол #Tesla #Apple #Аватар #фильмы

Сплит и обратный сплит

Бывает, что эмитент делает сплит, от английского split, - разделение. Сплит может быть 2 к 1 — то есть вам придёт письмо, что была у вас тысяча акций, а стало две тысячи. Но радоваться тут особо нечему — это у всех акционеров по столько добавилось. Зачем же это делается?

Делается это для того, чтобы акциями было удобнее торговать. Традиционно в США акция нормальной фирмы стоила где-то от 20 до 40 долларов, сейчас намного дороже с этими вашими Гуглами и Эплами. Но раньше, если цена 1 акции перерастала 50 или 100 долларов, компании почти всегда делали сплит. Просто акции часто торговались лотами, и мелкие инвесторы вроде нас не могли купить лот из 100 акций, если одна акция стоила целых 300 долларов. А уж если речь идёт о какой-то небольшой доле в портфеле, тогда вообще беда. Сейчас этой проблемы практически не существует - множество новых брокеров спокойно дают клиентам покупать по 1 акции, а дискаунтеры типа Robinhood разрешают владеть долями акций. Ну, типа, когда на целую акцию не хватает, покупаешь четвертинку.

Но в разных странах оно по-разному: бывает, что и наоборот, в обращении слишком много акций, как у нашего ВТБ: там эмитент обезумел и выпустил их 100500 миллиардов штук. При размещении они стоили по 13 копеек за штуку, а сейчас стоят меньше 2 копеек. Зачем? Чтобы бабулькам за мелочь продавать, наверное. Позорище, короче.

Нормальный эмитент в случае долгого и сильного падения курса может сделать “обратный сплит” - то есть объединить несколько акций в одну, чтобы сократить количество нулей в обращении. Этакая деноминация. Но это нормальный, типа FTX. А я-то про ВТБ.

#акции #хуликбез

Ты пишешь "когда вы передаёте свои деньги предыдущему владельцу ценной бумаги, он крайне редко их вынет из фондового рынка и купит на них товаров и услуг". Но есть же первичный рынок, который тоже возвращает деньги в экономику, если компания привлеченный капитал для операционной деятельности, и в это вроде основной смысл IPO. Иначе получается как в том анекдоте про часы, которые приносят нам по 1000$ гешефта в день, то есть фондовый рынок это вообще такой огромный пузырь, оторванный от производства.

В процессе IPO, на самом деле, происходит ровно противоположное: люди изымают деньги из экономики и несут их на финансовый рынок. А уж владельцы компании, которая выходит на биржу, вольны делать с ними что угодно. Да, частично они вложат полученный кэш в бизнес, частично потратят на яхты и курорты. Но большей частью бабло останется на рынке, это к бабке не ходи.

Если по-честному, то деньги с рынка в реальную жизнь приходят лишь в виде купонов и дивидендов, да и те снимаются с брокерских счетов далеко не сразу.

#макро #инвестиции #биржа #ipo #хулифак

Большой обзор публичных портфелей за 2022 год:

https://youtu.be/skBhGyxBJME

Посоветуйте, как распорядиться свободными 100к рублей, при доходах в месяц 50-60к и расходах 30-35к? Опыта инвестирования - ноль, разве что прикупил битков-эфира при цене 6к$, и жду сижу. Времени свободного вагон, если что. Желания много работать - почти нет.

Я вам советую открыть брокерский счёт у любого большого брокера, купить на 50 тысяч мусорных облигаций, а на вторую половину - дивидендных акций. Денег вы не заработаете, но опыт получите, особенно если реально станете изучать покупаемые компании и их бумаги - времени-то у вас вагон. Прямо как у адепта FIRE. Пользы будет масса.

Главное: излишки с зарплаты каждый месяц откладывайте на депозиты, а через год приходите к нам с новыми вопросами. Будет интересно.

#портфель #биржа #брокер #инвестиции #акции #облигации #хулифак

P.S. Совет из 2019 года, но он не стал менее актуальным.

Хочу стать финансовым консультантом. Где учат? С чего начать? Мотив: мне близка, понятна и приятна моему сердцу профессия, хочу стать настоящим спецом в этом, и для себя и для людей, деньги идут после всего этого.

Учат на курсах CFA (мне пора бы уже получить какую-нибудь реф.ссылку, так часто об этом спрашивают). Буду рад узнать, где такие актуальны в наше непростое время.

Этапы простые:
1. Станьте спецом для себя.
2. Расскажите знакомым.
3. Помогите знакомым бесплатно.
4. Помогите знакомым знакомых платно.

Для этого вам потребуется
1. Репутация - зарабатывается только временем. Вам придётся долго заниматься консультированием/просветительством бесплатно или за отзывы.
2. Аттестация - лучше CFA ещё ничего не придумали. Но аттестат ЦБ тоже сгодится, да и магистратура хорошего вуза по финансам - хороший первый шаг.
3. Смелость заявить о себе + реклама и пиар.

Не знаете, с чего начать? Попробуйте вести публичный портфель. Через несколько лет расскажете.

#карьера #хулифак #cfa

#хулимем недели избран

Добрый пиар №70

1. Полный сет MTG Alpha в минт-кондиции продается за 2.5 млн долларов. Уот такой картон.

2. Джеймс Кэмерон о наших любимых фильмах (Титаник, Аватар, Терминатор, Чужие)

3. Замечательная ревизия зла от Коммерсант-Weekend. Очень начитанный человек писал.

4. Пожарский забавно клеймит Аскер-Заде.

5. МГУ, ПТУ, ОГЭ и Колмогоров от нового для меня канала Василия Тополева.

#добрыйпиар

#хуликомикс №2-9

#Хулиновости №46/22-81 и последние в этом году

🎩 Санта Клаус не помог удержать американские рынки от падения. Наш Дед Мороз тоже, походу, спит. Три недели подряд в красном, S&P закрывает год чуть ли не на 20% ниже конца предыдущего. У Tesla самая плохая неделя за 2.5 года - она потеряла примерно стоимость Форда и General Motors вместе взятых.

💡 Более 1.5 млн американцев почувствовали, что такое отключение электричества. В Пенсильвании, Вирджинии, Мэне и Северной Каролине без света остались минимум по 100 тысяч человек. Беда даже Вафлориде и в Техасе - люди реально замерзают. Некоторым не повезло дважды: те, кто уехал в отпуск, теперь не могут вернуться домой. Отменены более 6 тысяч рейсов, а 20 тысяч задержаны. На машине тоже никуда доехать нельзя - там и снег, и лёд, и - сами понимаете, теперь ещё и многочасовые пробки.

И с доставкой подарков всё примерно как у нас: нихера никто не успевает. Почта Америки закрыла добрую сотню отделений, потому что почтальоны не могут туда войти: двери замело.

🇹🇷 Турция объявила о повышении МРОТ на 55%. Выглядит круто, но при инфляции в 85% - некруто.

🎩 Facebook и Google все больше напоминают колоссов на глиняных ногах. В 2022 году они заполучили 48.4% от рекламных онлайн-бюджетов в США (я, кстати, не думал, что они настолько велики). Да, это очень много, но первый раз за 8 лет это меньше половины. Кто же отъедает их пирог? TikTok, Apple, Amazon и Microsoft. С Эппл всё понятно - для этого они и закрыли данные пользователей для таргетинга, но кроме яблочников куча компаний запустили свои рекламные сети: Uber, 7-11, Walmart, CVS, Chewy, Home Depot, Dollar Tree, Marriott и многие другие. TikTok планирует заработать 8.5 млрд долларов к 2024 году, а Amazon и того больше.

🎩 Цены на яйца в Америке выросли за год на 30%. Среди еды это самый большой рост. Птичий грипп уносит жизни кур, их население уменьшилось более чем на 5%. Если вы живёте в Америке, сообщите, пожалуйста, как там ваши яйца. Всё ли в порядке?

🎩 Сэм Бэнкман-Фрид вышел под залог в $250 млн долларов и уехал домой к родителям. Его бывшая 28-летняя подруга Кэролайн Эллисон призналась в хищениях, чтобы скостить свой срок. Она заявила, что знала о переводах денег из FTX в Alameda Research. Речь идёт о совершенно невообразимых суммах - порядка 10 млрд долларов. Эллисон сама по себе довольно занятный персонаж (это я ещё ничего не говорю о её внешности). Она фанатка Гарри Поттера (гордая выпускница Когтеврана), познакомилась с Сэмом на теме эффективного альтруизма (ЧТО?), в интервью не раз говорила о том, что молодые люди берут на себя слишком мало риска. Я, кстати, тоже об этом постоянно говорю, но у меня почему-то нет 10 млрд долларов. Ещё там были твиты про метамфетамин и полиаморию. А вот твитов про 115 лет тюрьмы пока не было. Они ещё впереди.

🎩 Meta заплатит очередной штраф за распространение личных данных. Запрещённая в России компания согласилась выплатить пользователям 725 млн долларов за забытый уже иск по поводу того, что позволила црушной конторе Cambridge Analytica получить данные 87 млн пользователей во время выборов 2016 года. Если выплата состоится, это будет самый большой в истории штраф за разглашение личной информации.

🇨🇳 В Китае самый большой всплеск заболеваний ковидом в истории. Пишут, что чуть ли не 18% всех китайцев заразилось ковидом за первые 20 дней декабря - и утечка данных с заседания правительства говорит о 37 млн заражённых за один день! Это произошло после ослабления антиковидных запретов. Почему их ослабили - отдельная история; поговаривают, что Си недавно переболел, понял, что ковид не так страшен, и сказал - гори всё огнём, болейте. За шанхайское Динамо.

🕹 Epic Games заплатит штраф в 275 млн долларов за нарушение прав онлайн-детей (сокращённо COPPA). Выяснилось, что Epic собирала данные об игроках младше 13 лет без согласия их родителей. А ещё дети могли общаться голосом со взрослыми игроками - а вы сами понимаете, какое это расшатывание скреп.

Ещё $245 млн Эпикам нужно заплатить за подлый интерфейс, который побуждал игроков в Fortnite делать случайные покупки. И дети тут тоже пострадали. Разработчики придумали ставить кнопку КУПИТЬ рядом с кнопкой PREVIEW, а дополнительную информацию о карте (типа CVV) не спрашивали, а просто списывали деньги. Топ схема!

Согласно расследованию, это привело к миллионам ненамеренных покупок типа дебильных скинов с Бузовой или кого там ещё, не знаю кто в это играет. Epic Games в ответ на полумиллиардные штрафы сделала заявление, что никто не делает игры просто так, а все хотят заработать. Особенно на детях!

📖 Интересный тренд на рынке бумажных книг: оказывается, крикуны, которые орут, что люди перестали читать, обосрались. The Wall Street Journal написал, что тренд последнего десятилетия перевернулся. Barnes & Noble открывает больше магазинов, чем закрывает. В середине 2000-х казалось, что Амазон съел все офлайновые книжные магазины, но не тут-то было.

🎩 Придумайте антоним уходу по-английски. Это то, что сделал Илон Маск со своей должностью в Твиттере. Сначала он устроил голосование, стоит ли ему остаться директором (и пообещал подчиниться воле народа), а потом 57% проголосовали за (думаю, в основном это были акционеры Теслы, которые устали от падения акций). Однако, очевидно, что у Твиттера серьёзные проблемы. Один из явных признаков - там запретили постить ссылки на Facebook, Instagram, Mastodon, Truth Social и ещё на три других соцсети. Основатель Твиттера Джек Дорси написал, что это какая-то чепуха и так быть не должно.

Как бы то ни было, похоже, у Маска кончаются деньги (к тому же не неделе он обещал акционерам Теслы не продавать акций до 2024 года). За кредит на Twitter надо платить нехилые проценты, бизнес соцсети сворачивается, а на Уолл-Стрит ходят слухи, что Илон уже ищет новых инвесторов.

🎩 Эмбер Хёрд заплатит бывшему мужу 1 млн долларов за ложные обвинения в домашнем насилии. Мало её Джонни пиздил, ох, мало!

🎩 Цена акций Amazon показала новый минимум, стирая все достижения пандемии. Да, пару лет Амазон был магазином для всех и каждого. Но за 2022 цена его акций уполовинилась.

🪙 Индийская рупия стоит 83 копейки. А год назад она стоила 97 копеек. Где Кришна? Куда смотрит Брахма? Вы чего там, совсем ебанулись?

🎩 Россия с нетерпением ждёт главную новость.
#Twitter #ИлонМаск #Amazon #EpicGames #книги #ГарриПоттер #FTX #Китай #Meta #почта