👋 Привет! Вы на канале Школы Мосбиржи!

📢 Мы создали канал, чтобы помочь частным инвесторам лучше разбираться в инвестициях и торговле на бирже.
Будем объяснять сложные термины простыми словами, публиковать интересные новости из мира финансов, проводить небольшие тесты и анонсировать будущие курсы.

💬 Параллельно с каналом есть чат, где можно в живую обсудить волнующие вас темы инвестирования, поделиться своим опытом и посмотреть на чужой, задавать вопросы друг другу и экспертам.

📌 Записаться на наши занятия можно на официальном сайте: school.moex.com

Желаем всем успешного изучения и инвестиций!💰🎓

Запустили подкаст для начинающих инвесторов «Деньги делают деньги».

Героиня шоу, владелец небольшой кофейни Саша Волкова хочет вложить 700 000 рублей в ценные бумаги, но не имеет ни опыта, ни знаний, как это правильно сделать. Разобраться в теме ей поможет Валерий Скотников, руководитель управления по работе с частными инвесторами Московской Биржи и приглашенные эксперты.

Темы выпусков:
- Зачем нужны биржа и брокер и как открыть брокерский счет
- Какие бывают инвесторы и сколько они реально зарабатывают на бирже
- Чем акции отличаются от облигаций и зачем нужны фонды для начинающих инвесторов
- Как выбрать правильные инструменты, чтобы заработать и при этом не сильно рисковать
- Какие налоги платит инвестор и как на них можно сэкономить.

Слушайте выпуски на основных подкаст-площадках:
- Apple Podcasts
- Яндекс.Музыка
- Google Подкасты
- Simplecast
- Castbox

Присылайте вопросы нашему боту — ответим прямо в подкасте: @moexmoexbot
#подкаст

В интернете море различной рекламы финансовых компаний и способов заработка на биржах. Как же разобраться во всем этом? С чего лучше и безопаснее начать? Как защитить свои инвестиции? Какая доходность приближена к реальности?

Мы собрали наиболее частые вопросы, с которыми сталкивается начинающий инвестор, и сделали курс «Инвестиции с умом. Как сделать первые шаги».

В курсе вы узнаете о существующих финансовых инструментах, как устроен финансовый рынок, как работают инструменты фондового рынка. Сложно ли вообще инвестировать и нужно ли это именно вам.

Курс полезен для всех, кто хочет:
- ближе познакомиться с миром финансов и научиться инвестировать
- узнать про способы инвестирования на бирже
- определить свои первые шаги для начала инвестирования

Курс проводят сотрудники Мосбиржи.

Он состоит из 3 занятий и все они проводятся бесплатно для слушателей Школы!

Содержание:
1. Как сделать первые шаги
2. Структура рынка
3. Виды счетов, налоги и налоговые льготы

📍Старт 3 сентября (четверг) в 19:00 мск

💴💶💷
На какие активы обратить внимание, если хочется заработать на валютном риске.

Спотовый валютный рынок
- Лоты от 1000 единиц валюты
- высокая ликвидность
- низкие комиссии и вечерняя сессия
Все это делает спотовый рынок привлекательным как для скальпинга, так и для периодических "инвестиционных" покупок валюты в портфель. Правда, срочно купить 1000$ за час до вылета в другую страну можно и не успеть - вывод валюты с брокерского счета на банковский может занять некоторое время: от нескольких часов до двух дней.

Акции иностранных компаний на Мосбирже
Инвесторы могут приобретать акции иностранных компаний, торгуемых на Мосбирже в рублях. При росте доллара такая бумага будет дорожать и в рублях.

Биржевые фонды и ETF'ы
Многие из них вкладывают значимые доли портфелей в валютные активы. Так, в 2014-15 годах многие фонды, ориентированные на IT-отрасль, демонстрировали рост на 60-80% в рублях за счет валютных активов в портфелях.

Опционы
Помогут защитить капитал от роста или падения доллара наиболее эффективным образом. С помощью опционов можно зафиксировать интересующую цену покупки/продажи валюты в будущем за небольшой процент от сделки, который зависит от желаемой цены, срока и волатильности. Этот процент инвесторы с готовностью платят, потому что купленные опционы позволяют устранить валютный риск на срок "жизни" опциона.

#инструменты

Как взломать систему? Налоги и льготы 🏦🏦🏦

Саша узнаёт как, совершенно легально, не платить налоги. Валера и Наталья рассказали ей про льготы и лайфхаки. Оказывается, даже убытки можно обернуть в свою пользу.

Возможно, после этого выпуска вам захочется приносить на биржу хотя бы по 400 000₽ в год.

Слушайте нас на основных подкаст-площадках (теперь мы есть и Вконтакте):

Apple Podcasts
Яндекс.Музыка
Google Подкасты
Вконтакте
Simplecast
Castbox

#подкаст

🇺🇸 ⇆🇷🇺 Акции иностранных эмитентов на Московской Бирже
24 августа 2020 года на Московской Бирже стартовали торги акциями иностранных эмитентов. Мы расскажем о новых инструментах для торговли и для инвестиций, какие параметры у акций – валюта, цены, время торгов, места хранения и маркетмейкеры.

Для кого:
— Курс будет полезен как новичкам, так и опытным инвесторам.

Что разберем:
— Занятие 1. Технологии сектора Акции иностранных эмитентов
— Занятие 2. Налоги и налогообложение при работе с акциями иностранных эмитентов
— Занятие 3. Аналитический обзор новых эмитентов

Когда начало:
9 сентября (среда) в 18:00 мск.

​​Накопленный купонный доход (НКД) в облигациях

Обычно в рекламных материалах инвесткомпаний облигации позиционируются как предсказуемый и ликвидный инструмент, из которого можно быстро вывести деньги при необходимости. Для простоты их сравнивают с банковским депозитом, при досрочном расторжении которого клиент обычно теряет все накопившиеся проценты, но сохраняет тело инвестиции. Давайте рассмотрим что будет происходить при досрочной продаже облигации.

Что будет с телом облигации, если продать её досрочно и не ждать выплаты очередного купона? Возврат тела инвестиции, как мы знаем, будет зависеть от цены облигации на рынке в момент продажи — возможны как потери, так и доход.

С купонами всё чуть более предсказуемо — при досрочной продаже продавец получит купон за каждый день владения облигацией.
Представим, что последний купон инвестор получил в конце декабря 2020 года, а облигацию продал в конце марта 2021 года. Купон по облигации составляет 100 рублей, выплачивается 1 раз в полгода. Инвестор владел бумагой половину купонного периода (3 месяца), соответственно, при её продаже инвестору начислится накопленный купонный доход (НКД), равный половине купона, то есть 50 рублей.

💼 Практический курс «Как составить портфель из акций»

Как показывает практика, зарабатывают на фондовом рынке только те инвесторы, которые умеют составлять портфель из акций. Акции — это не просто ценная бумага, а часть бизнеса компании, которая приносит прибыль своему инвестору в виде дивидендов и роста курсовой стоимости.

Чтобы выстроить свой первый портфель из акций инвестор должен научиться отличать прибыльные компании от убыточных, видеть какие компании платят дивиденды, а какие нет. Есть компании из перспективных отраслей и они тоже должны быть в портфеле. Есть компании, которые стабильно растут и являются защитными акциями в портфеле даже в периоды снижения.

Но чтобы составить правильный портфель из акций инвестору, в первую очередь, нужно понимать на что он ориентируется: на агрессивный рост портфеля, на среднюю доходность роста фондового рынка, или он хочет создать пассивный источник дохода из акций, приносящих стабильные дивиденды.

Мы запускаем курс из 3 занятий, где рассмотрим принципы создания портфеля акций для каждого инвестора, который хочет собрать свой первый инвестиционный портфель.

Курс проходит с 15 по 21 сентября и проводится в формате вебинаров. Можно присоединиться к любому занятию. Все занятия после проведения выкладываются в записи и будут доступны вам в личном кабинете.

Эксперт: Артем Хачатрян, спикер Школы Мосбиржи, кандидат экономических наук

​​Один из поводов падения TSLA

Для одной из самых известный технологичных компаний мира сентябрь начался с не самых хороших новостей: акции Tesla скорректировались более чем на треть и сейчас торгуются в диапазоне 360-380 долларов за одну акцию, хотя еще 1 сентября цена на торгах доходила до 502 долларов.

Дискуссии о причинах падения и справедливой цене акций оставим аналитикам, обратим внимание только на один аспект: акции TSLA не включили в состав индекса S&P500 при его очередном пересмотре, что многими участниками рынка оценивается если не как причина, то уж точно как один из поводов для падения котировок.

Похожая история произошла с акциями YNDX этим летом — включение бумаг в состав индекса MSCI Russia способствовало росту цен и обновлению исторических максимумов Яндексом.

Составу индексов уделяется большое внимание, потому что именно на них часто ориентируются крупнейшие институциональные инвесторы при формировании своих портфелей. И если какая-то акция попадает в индекс, "копируемый" инвестором, тот автоматически покупает эту акцию, способствуя повышению цены.

🧠 Слово дня — маржинальная торговля!

Запускаем новую рубрику «Слово дня», чтобы вы лучше разбирались в биржевых терминах.

📊Маржинальная торговля — это обычная покупка и последующая продажа товаров на бирже, но с использованием заёмных средств. Инвестор получает от брокера кредит под определенный залог, все это называется — маржа. Инвестор использует маржинальную торговлю (плечо) когда хочет получить дополнительный доход от торговых операций. Для получения такого кредита, не нужно заполнять и предоставлять какие-либо дополнительные документы, подключение услуги маржинальной торговли довольно простое, обычно нужно в личном кабинете брокера проставить соответствующую галочку.

⚙️Как это работает
У инвестора есть 50 000 рублей, он считает, что какие-то акции вырастут в ближайшее время на 10%. Он берет дополнительные 50 000 рублей у брокера в кредит, чтобы получить дополнительных доход. Теперь инвестор может приобрести пакет ценных бумаг на сумму 100 000 рублей (50 000 — заёмные, 50 000 — свои). Далее происходит рост активов на 10% и в итоге получается доход в 10 000 рублей (а не на 5000, если только на свои). Таким образом, инвестор получил возможность дополнительного дохода.

📉 Естественно, при совершении подобных операций, у инвестора могут возникнуть не только дополнительные доходы, но также и более высокие риски. Именно для этого брокер и берет в залог средства торговца, чтобы покрыть убытки, в случае их возникновения. Поэтому, совершая такие операции, инвестор должен быть более внимательным как к выбору активов, так и к моменту отслеживания своей инвестиции.

💡Обычно за пользование средствами в течение одного торгового дня брокеры не начисляют проценты. Но, если заёмные средства используются дольше, брокер начисляет проценты за использование плеча. Размер процентной ставки вы можете узнать у своего брокера.

🧞‍♂️🧞‍♂️🧞‍♂️
3 мифа об опционах

Разберем 3 мифа о современных опционах MOEX — это не самый простой, но в то же время, один из самых эффективных инструментов в расчете на рубль инвестированных денег.

1️⃣ Покупая, сразу теряешь премию
Опционы Мосбиржи — маржируемые. Это значит, что списание или зачисление премии будет «размазано» по всему сроку жизни опциона в виде ежедневных начислений или списаний вармаржи.

2️⃣ Купив опцион, инвестор соглашается «досидеть» в нем до экспирации
В опционы на MOEX, как и во фьючерсы, можно «зайти» и «выйти» из них в любой момент торгов, если найдется вторая сторона по сделке. Первое время новички могут вообще не выходить на экспирации, если не хочется разбираться в процедуре их проведения.

3️⃣ Никогда нельзя продавать опционы
Продажа опциона сама по себе действительно чревата серьезным риском при движении актива против инвестора. Мы не рекомендуем это делать новичкам. Вместе с тем, опытные трейдеры знают, что опционной позицией можно управлять. Например, можно существенно снизить общий риск портфеля, добавив к проданному call-опциону купленный фьючерс на тот же актив того же срока. Такие операции обычно называют покрытой продажей опциона.

📉⛩📈
Точки опоры во время падения рынка – 2020

Главная ошибка частных инвесторов: покупка акций после того, как акции уже выросли в цене и продажа акций во время падения рынка. Конкретным примером может послужить ошибочное поведение частных инвесторов на американской торговой площадке NASDAQ во II и III кварталах 2020 г. В марте они продавали дешевеющие акции, а с мая по август — скупали дорожающие активы.

В видео Максим Ачкасов рассказывает об этой и других опасных ошибках начинающих инвесторов в периоды сильных движений рынка акций. Видео актуально особенно сейчас, в свете начавшейся коррекции на международных рынках акций.

Это видео опубликовано в рамках авторской колонки Максима Ачкасова, которую он ведёт в Школе Московской биржи, где рассказывает о стратегии и тактике управления портфелем акций на международных рынках, которая успешно применяется профессионалами в управлении активами пенсионных фондов, страховых компаний, а также крупным частным капиталом. Также Максим делится видением текущей ситуации в мировой экономике и на фондовых рынках.

https://vimeo.com/455456800

#авторскаяколонка
#МаксимАчкасов

🏆Лучший Частный Инвестор 2020 (ЛЧИ)

ЛЧИ — это крупнейший в России конкурс трейдеров, где, уже более 16 лет, инвесторы, скальперы и роботостроители выясняют, кто же из них умеет зарабатывать на бирже больше и быстрее других. В ЛЧИ можно торговать на 3 рынках Мосбиржи и соревноваться во многих номинациях, среди которых «Лучший трейдер на опционах», «Лучший трейдер с портфелем от 3 млн. ₽» и множество других.

Каждый год тысячи людей регистрируются в ЛЧИ не только ради призов (а призовой фонд внушительный — 8,7 млн.₽), но и ради самого процесса — многим бывает интересно сравнить свою реакцию на те или иные события рынка с реакцией тысяч других людей.

Участники ЛЧИ торгуют непублично (под никнеймами), но их сделки публикуются в открытом доступе и открыты всем желающим. Архив сделок — кладезь биржевой мудрости для пытливых умов. Ещё одна особенность ЛЧИ состоит в том, что в конкурсе соревнуются клиенты разных брокеров и банков, что даёт более широкую картину рынка.

О самых интересных участниках прошлых лет, типичных ошибках трейдеров и о том, что интересного ждёт участников ЛЧИ 2020 поговорим на вебинаре в пятницу 25 сентября в 18:00 (мск). Присоединяйтесь!

🏄🏄🏄
Спекуляции: «Хочу вторую зарплату!». Выпуск 8.

Создатель крупнейшего сообщества трейдеров Тимофей Мартынов объясняет Саше, чем ей придётся рискнуть, если она решит к ним присоединиться. А ещё — за чей счёт зарабатывают спекулянты, сколько часов в неделю тратят на бирже и почему роль психологии переоценена.

А ещё Тимофей предсказал Саше, что с ней случится, когда она возьмёт свой первый малюсенький кредитик.

Слушайте нас на основных подкаст-площадках:
Apple Podcasts
Google Podcasts
Яндекс.Музыка
Castbox
Simplecast
Вконтакте

#подкаст #деньгиделаютденьги

​​🏠🏠🏠
Ипотечные облигации. Как они работают и что дают инвестору.

Ипотечная облигация — это облигация, выпущенная банком или специализированным агентством и обеспеченная платежами его клиентов по ипотечным кредитам.

Схема выпуска ипотечных облигаций через ипотечное агентство выглядит так:
— банк выдает клиентам ипотечные кредиты
— кредиты объединяются в общий пул (по сроку, качеству заемщика и т.д.)
— права на получение платежей из этого пула передаются агенту
— агент под них выпускает облигации.

Инвестор, купивший эти облигации получает доходность, обеспеченную ипотечными платежами.
Это высоконадежные облигации.
Такие вложения обеспечены недвижимостью. Даже если заемщик перестанет платить ипотеку, банк может реализовать его квартиру на торгах и выполнить свои обязательства перед инвесторами.

Минусом для инвестора является неопределенность по потоку платежей. Заемщики могут досрочно гасить свою задолженность по ипотеке, что приведет к досрочному погашению части номинала ценной бумаги (амортизации). Средний срок погашения ипотеки 2,5 – 3 года. Т.е. через это время большая часть номинала ипотечной облигации будет погашена.
Однако такие платежи можно рассматривать и как положительный фактор — возможность сделать новые инвестиции.

Ипотечный агент ИА ДОМ.РФ является крупнейшим агентом по выпуску ипотечных облигаций.
Компания приобретает у банков права требования по кредитам, обеспеченным ипотекой. Формирует выпуск облигаций. Основные покупатели таких облигаций банки, НПФ и иностранные инвесторы. Но доля частных лиц постоянно растет. Этому способствует и тот факт, что доходность ипотечных облигаций выше доходности ОФЗ на 1,1–1,3% в среднем.

На Московской бирже по ипотечным облигациям ДОМ.РФ, действуют маркетмейкеры. Частные инвесторы могут в любой момент совершить сделку купли-продажи этих ценных бумаг.

🧠 Слово дня — алготорговля!

Алготорговля или алготрейдинг — это автоматизированная торговля активами, с помощью написанного алгоритма, который сам принимает решения об открытии и закрытии сделок, то есть за вас торгует робот. Алгоритм может быть написан на любом языке программирования. Трейдеры используют роботов чаще всего, чтобы улучшить свои показатели и получить больший доход.

🤖 Алгоритмов на бирже много: одни роботы производят несколько операций в месяц, другие отслеживают цены финансовых инструментов сразу на нескольких рынках и совершают сотни взаимосвязанных транзакций за доли секунды. Вторые роботы относятся к высокочастотной торговле (high frequency trading — HFT).

📈 Купить робота, который будет торговать за вас, может практически каждый трейдер при наличии достаточного количества денег. Использование робота не требует получения никаких лицензий и дополнительных разрешений. После покупки начинающие трейдеры сразу ожидают моментального положительного результата и, сразу предоставляют роботу большой депозит, который надеются преумножить.

📉 Но, часто происходит совсем иное — появляются убыточные, необоснованные сделки, а депозит трейдера начинает постепенно уменьшаться. После этого трейдер может вмешаться в стратегию, выбранную роботом, но обычно это только ухудшает ситуацию — убытки продолжают расти. Фактически, любой торговый робот делает одно — управляет рисками, то есть при использовании робота можно как заработать, так и потерять средства. Робот не может гарантировать доходность.

⚙️ Что же выбрать: играть в долгую или надеяться на быструю прибыль?
Робот, как и человек, не может предсказать будущее, он может быть более или менее эффективным в разные моменты времени. Но у робота есть очень существенное преимущество перед человеком — он торгует без устали. Робот не будет, как человек, тянуть убыточную позицию, надеясь что все улучшится, он просто закроет ее, если так установлено алгоритмом. Если вы используете робота — не стоит вмешиваться в его работу, это снизит его результативность. Алгоритм робота не получает полезной информации от ваших действий.

Не стоит ждать моментальной прибыли и несметного богатства. Тестируйте робота на долгий срок, спустя время он может показать положительный результат. Робот может совершить 10 убыточных сделок, но спустя некоторое время покроет убытки 5 прибыльными сделками и продолжит работу. Убедитесь в долгосрочной рентабельности робота, и тогда покупка робота сможет оправдать себя.

#словодня

📙Книги по инвестициям, которые стоит прочитать.
Друзья на занятиях в школе часто спрашивают, какие книги почитать, чтобы прокачаться в инвестициях.
Поэтому будем делиться с вами книгами, которые рекомендуют прочитать наши эксперты.

Первая из книг — это «Разумное распределение активов. Как построить портфель с максимальной доходностью и минимальным риском» Уильяма Бернстайна.

Она переиздавалась множество раз и зарекомендовала себя отличным учебников по финансовой математике для тех, кто только делает первые шаги в инвестициях.

Сама по себе математика финансового рынка, о которой говорится в этой книге, больше напоминает самолёт братьев Райт (напомню, что он взлетел на 15-20 см. от земли, пролетел порядка 200 м. и упал). То есть практического применения книга может и не принести. Однако, чтобы понять суть рынка и как он работает — эта книга незаменимый помощник. Всё объясняется максимально доступно и на житейских примерах.

#книги