ОФЗ - эталон для новичка на рынке

👨‍💻👩‍💻Сравнительно недавно пришедших на рынок инвесторов всегда интересует, сколько они могут на этом рынке заработать. Наши читатели знают, что ответ на этот вопрос зависит от множества параметров: готов ли такой инвестор к потерям (пусть даже временным), на какой срок он может вложить деньги, в каких объёмах и т.д. Тем не менее, мы попробуем дать конкретный ориентир по наиболее простым и "безопасным" бумагам.

📍Для самых осторожных людей, не готовых терять ни рубля своих денег, эталоном будут ОФЗ.
ОФЗ - это облигации Российской Федерации, такие ценные бумаги, по которым РФ платит заранее определённые проценты всем, кто владеет этими бумагами. Купив облигацию ОФЗ, Вы будете получать проценты на счёт, пока не продадите её, или же она не "погасится".

📆"Погашение" облигации - это заранее известный день, в который Вам вернётся основная сумма инвестиций, как если бы Вы продали облигацию, проценты после этой даты приходить перестанут. 
Размер выплачиваемых  процентов известен заранее и не меняется весь "срок жизни" облигации (который тоже известен заранее). 

🪙Чтобы понять, сколько составит ваш доход при покупке облигации, нужно смотреть на доходность к погашению - она учитывает и выплачиваемые проценты, и ту цену, за которую Вы облигацию купили. Именно на доходность к погашению нужно ориентироваться, чтобы сравнить облигацию, например, с депозитом в банке, и понять, что выгоднее.

📊Цены облигаций на рынке постоянно меняются - на практике это значит, что для получения доходности к погашению Вам нужно купить облигацию и продержать её на счету до погашения, не продавая бумагу раньше времени. Продажа раньше времени может принести как доход, так и потери. А вот если Вы готовы держать бумагу до погашения - никакие колебания рынка Вам не страшны.

🏛Надёжность облигаций ОФЗ самая высокая для нашей страны - по таким облигациям отвечает не какой-то конкретный банк, не крупная компания, а само государство. Для невыплат по ОФЗ должны произойти действительно драматичные события. По сути, невыплата по ОФЗ тождественна дефолту страны.

% Доходность к погашению по ОФЗ сейчас находится в районе 8%. Так, ОФЗ 26211 с погашением в январе 2023 позволят заработать 8,15% к погашению. Более "длинные" ОФЗ 26219 с погашением в сентябре 2026 года позволят заработать 8,44% к погашению. 

📌Доходность ОФЗ - безрисковый эталон нашего рынка. Любую инвестицию на тот же срок можно сравнить с ОФЗ, чтобы оценить, а есть ли в ней смысл? Представим для примера, что какой-то фонд облигаций обещает заработать Вам от 6% до 8% в 2022м году. Купив такой фонд, вы получите ориентир - 6% или 8%, но никаких гарантий, более того, риск убытка никто не отменял. А с ОФЗ Вы точно получите свои 8,15% к дате погашения, просто купив бумагу. Налоги для простоты опустим.

🏭Доходности облигаций крупных надёжных компаний и банков на схожие сроки обычно превышает доходность ОФЗ на 0,8-1,5 процента. Это связано с тем, что даже у крупных надёжных компаний риск дефолта всё же выше, чем у государства. Поэтому и доход по их бумагам тоже будет выше - инвесторы согласны на бОльший риск только за бОльшие деньги.

Сегодня Московской бирже исполняется 30 лет.
⠀
Мы появились вместе с нашей страной и за эти годы с нуля создали рынок инвестиций, став сердцем финансовой системы России.
⠀
За эти десятилетия мы заслужили доверие миллионов людей и тысяч компаний. Мы чувствуем ответственность и работаем ради глобальной цели: улучшать финансовое благосостояние страны из года в год, предоставляя передовые технологии, знания и возможности для тех, кто управляет деньгами.
⠀
Спасибо за то, что вы с нами.
⠀
Московская биржа — инвестиции начинаются здесь.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Путь инвестора. Живая трансляция»
Курс для начинающих инвесторов, разработанный экспертами Московской биржи, при поддержке Банка России. Курс поможет разобраться в инвестиционных инструментах, финансовом планировании и получать дополнительный доход на фондовом рынке.
— 10,11 января в 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Все об ИИС»
Как лучше работать с ИИС, чтобы получить максимальную выгоду. На курсе вы рассмотрите разные стратегии инвестирования под каждый тип вычета. Разберемся с налоговыми вычетами и какие документы нужны под конкретный вычет. Курс особенно полезен долгосрочным инвесторам, которые постепенно формируют свой капитал, хотят узнать, какие возможности есть на фондовом рынке и правильно с ними работать.
— 12 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Акции и как их выбирать»
На курсе вы научитесь различать основные типы акций и выбирать лидеров по выплате дивидендов.
Вы узнаете несколько важных правил о безопасной работе на рынке и узнаете, как формируется финансовая отчетность компаний. Как на основе финотчетности рассчитать мультипликаторы, которые позволят определить «дороговизну» или «дешевизну» компании.
— 13 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

Фондовые индексы - эталон для терпеливого инвестора

🔍Все инвестиционные инструменты имеют как сильные, так и слабые стороны. ОФЗ - не исключение: будучи одновременно простым, прозрачным и надёжным активом, они имеют невысокую доходность. Заработать больше можно, например, на акциях публичных компаний. Акция - доля в той или иной компании, которая может как расти, так и падать в цене, принося инвестору как большой доход, так и ощутимые потери.

📍Покупая ОФЗ, инвестор чётко знает, когда "погасится" облигация и сколько он на ней заработает. Покупая акцию, инвестор не имеет никаких гарантий - он рассчитывает, что бумага будет расти в цене, возможно, выплачивать дивиденды. При этом, даже акции крупной компании с вековой историей и работающим бизнесом могут подешеветь быстро и значительно. Например, акции Deutsche Bank, одного из 25 крупнейших в мире банков с работающим бизнесом в 58 странах мира, последовательно дешевеют с 2007 года по настоящий момент. Так, если в начале 2014 года они стоили $46 за штуку, то к началу 2015 цена упала до $29 на 37%! То есть, всего за год инвестор мог потерять почти 40% денег, если бы вложил всё в акции Deutsche. Сейчас акции торгуются ещё дешевле - по ~$12,8 за штуку.

👨‍💻👩‍💻Инвесторы знают о рисках отдельных акций, поэтому не вкладывают все деньги в одну бумагу, а составляют портфели из акций десятков компаний. Это позволяет разделить риски и участвовать в росте компаний из разных секторов. Простой и эффективный способ составить портфель из акций - скопировать индекс того рынка, на котором Вы торгуете. В России таким индексом является Индекс МосБиржи IMOEX или его аналог, рассчитываемый в долларах - Индекс РТС. Самый известный международный индекс - американский S&P 500.

📊Рост/падение индекса  показывает, на сколько "в среднем" выросли или упали цены акций на той или иной бирже. Поэтому, чтобы понять, сколько в среднем можно заработать на акциях, достаточно посмотреть на динамику индекса. Так, за 2021 год IMOEX вырос почти на 16%, за пандемийный 2020й -  на 8%. Долгосрочные инвесторы знают, что со временем акции компаний (тех, что не обанкротились) дорожают благодаря техническому прогрессу и поэтому вкладываются в акции на десятилетия. За период с января 2001 по январь 2010 IMOEX вырос более чем на 650% (см.фото)! За следующее десятилетие - ещё на 41%, даже с учётом падений 2008 и 2014 годов. На длинных горизонтах на инвестора начинает работать сложный процент, ещё больше увеличивая его доходность. 

🏭🏗Индексы включают в себя акции наиболее крупных и успешных среди торгующихся на бирже компаний. Если компания начинает падать в цене, сокращается доля её акций в свободном обращении, такая компания выбывает из индекса, уступая место другим. По сути, индексы постоянно "очищаются" от слабых игроков, снимая эту задачу с инвестора.

📝Чтобы "скопировать" индекс, инвестору нужно посмотреть на список акций, входящих в его "базу расчёта" на данный момент и купить их в той же пропорции, в какой они входят в индекс. Проблема в том, что акций в индексах обычно много, а для соблюдения пропорций нужен портфель на десятки миллионов рублей. Опять же, при каждом изменении состава индекса пересматривать свой портфель - хлопотно и дорого. Решение - купить индексный ПИФ или БПИФ/ETF с минимальными комиссиями. 

📌Таким образом, один из эталонов для инвесторов, готовых к риску - фондовые индексы, например S&P 500 и IMOEX/RTS. Их среднегодовая динамика - реалистичный индикатор доходности для пассивного инвестора. Вкладываясь в такие индексы на длинные промежутки времени (свыше 10 лет), инвесторы максимизируют шанс получения высокой доходности, в то время как подбор отдельных акций чреват высокими рисками. Проще всего вложиться в индекс, купив соответствующий ПИФ/БПИФ/ETF с минимальными комиссиями.

В следующих постах мы расскажем о "Потерянных десятилетиях", которые заставляют понервничать даже долгосрочных инвесторов.

✅Результаты конкурса!

❓Помните мы просили вас угадать изменение индекса за первые пять торговых сессий?

📅Именно 10 января проходила пятая торговая сессия.

📊Показатели по индексам получились следующие:
Индекс Московской биржи -2,26%
Индекс S&P 500 -2,26%

🎊У нас два победителя:

🥇Eafrfr – был максимально близок по индексу Московской биржи, отклонение от реального значения составило всего 0,02 пункта!

🥇@Isgidur - был максимально близок по индексу S&P 500, указав в комментариях ответ -3%!

🎁 Портативная колонка с логотипом МосБиржи ждёт вас!

🎉Поздравляем победителей, мы вам напишем в личном сообщении как с нами связаться.

💼 Портрет среднестатистического частного инвестора

📊 Не секрет, что 2021 год стал рекордным для российского финансового рынка с точки зрения появления новых инвесторов. По итогам первого полугодия 2021 года Банк России представил на обозрение общественности портрет среднего клиента российского брокера. И он наталкивает на ряд интересных мыслей, ведь совокупный объем портфелей "физиков" впервые превысил 7 триллионов рублей.

💸 По данным исследования, среднестатистический частный инвестор располагает портфелем в 100 тыс. рублей, в котором у него 6 финансовых инструментов. Подавляющее количество клиентов совершают не более 5 сделок в месяц. При этом частные инвесторы в возрасте 40-60 лет проявляются наибольшую активность на рынках.

📍С возрастом клиенты все больше диверсифицируют свои портфели. Если в возрасте от 20-30 лет у среднего клиента в портфеле 2.7-2.8 инструментов, то к 40-50 годам их число увеличивается до 7.2-7.6. Аналогичная тенденция наблюдается, если рассматривать стоимость портфелей, что вполне ожидаемо. 

💰Но самое интересное — показатели прибыли. Исследование Банка России говорит о том, что наименее успешная категория — инвесторы возрастом до 20 лет. Доля мужчин и женщин в возрасте до 20 лет, которым удалось показать доходность, составляет около 29%. 

⚙️ Чем старше становится инвестор, тем больше у него шансов получить прибыль. Наибольшие шансы получить прибыль по брокерским счетам как у мужчин, так и у женщин, достигаются к 50-60 годам. В этом возрасте 55.5% мужчин и 54.6% женщин показывают положительную доходность по своим счетам. 

😉 Насколько ваш портрет совпадает с портретом среднего частного инвестора? Делитесь в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене
 
Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Особенности применения технического анализа для инвесторов»
Правильное использование инструментов теханализа может существенно повысить эффективность инвестиционных решений и доходность ваших инвестиций. На курсе вы узнаете об объективных базовых инструментах технического анализа. Получите практические рекомендации по их применению в своей работе, а также структурируете свои цели и задачи на фондовом рынке.
— 18 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Налоги инвестора»
В налоговом законодательстве есть много способов, которые позволяют уменьшить налоги. Каждый инвестор должен знать как с этим работать, чтобы получить максимальную выгоду от своих инвестиций. Также, рассмотрим технические вопросы: например, кто такой налоговый агент, как устроено взаимодействие между налоговым агентом и ФНС, что и когда мы платим самостоятельно, а что платит налоговый агент. Курс будет полезен инвесторам, которые хотят получить максимальную выгоду от своих инвестиций.
— 19 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Фьючерсы. Основы торговли»
Курс для начинающих срочных трейдеров. На курсе вы изучите основные фьючерсные стратегии и их практическое применение. Курс будет полезен тем, кто начинает знакомство со срочным рынком, стремится торговать с большим кредитным плечом и реализовывать агрессивную торговую стратегию.
— 19 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Опционы: основы торговли»
Курс для начинающих срочных трейдеров. На курсе вы изучите инструмент срочного рынка – опционы. Рассмотрите технологию торговли, особенности обращения и способы расчета капитала и рисков. Настроите программу QUIK для торговли опционами. Курс будет полезен тем, кто начинает знакомство со срочным рынком и хочет познакомиться с наиболее сложным и рискованным инструментом – опционом.
— 20 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Все о биржевых фондах»
В ходе курса мы поговорим о фондах – это инструменты, которые позволяют любому инвестору воспользоваться услугами крупнейших управляющих компаний России. Фонды позволяют владельцам выбрать направление для инвестирования, а подбором и покупкой конкретных инструментов в рамках направления занимаются уже работники фонда – высококвалифицированные аналитики и трейдеры. Каких результатов удаётся достичь профессионалам, управляющим фондами и сколько за это платят инвесторы.
— 20 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

В дни официальных государственных праздников 23 февраля, 8 марта, 9 мая, 4 ноября 2022 года будут проводиться торги следующими инструментами:
⠀
• на фондовом и денежном рынках — только иностранными акциями (с постфиксом -RM);
• на срочном рынке — всеми инструментами;
• на валютном рынке и рынке драгоценных металлов — всеми инструментами, кроме сделок, дата исполнения которых приходится на дату заключения сделки (сделки спот с расчетами TODAY и сделки своп overnight);
• на рынке СПФИ — всеми инструментами, кроме сделок в российских рублях, дата исполнения которых приходится на дату заключения сделки.
⠀
Для всех ценных бумаг, торги которыми в этот день не проводятся, будут рассчитаны и раскрыты все стандартные показатели.
⠀
В остальные дни 2022 года торги на рынках биржи осуществляются по стандартному графику.
⠀
Подробные торговые календари по ссылке.

🤔 О чём важно помнить, когда рынки снижаются
 
📍За последние дни акции многих российских компаний существенно упали в цене. Снижаются и котировки облигаций, как корпоративных, так и суверенного долга.
 
🧮 В такие моменты многие из нас склонны к импульсивным и эмоциональным поступкам. Важно помнить, что инвестиционные решения стоит принимать,
хорошо обдумав и оценив возможные последствия.
 
🔎 Мы не знаем, что будет завтра, но хотим напомнить нашим читателям ряд простых истин, про которые так легко забыть, поддавшись двум самым главным эмоциям на рынке: жадности и страху.
 
🔸 Никогда не инвестируйте на последние деньги. У любого инвестора должна быть «подушка безопасности», которая не зависит от колебаний рынка. Это могут быть облигации ОФЗ, банковский депозит, или наличные деньги.
🔸 Торговля «с плечами» кратно увеличивает не только потенциальную прибыль, но и ваши риски. Даже акции первоклассных компаний с сильными операционными и финансовыми результатами могут дешеветь долго. Подешевевшие акции могут оставаться дешевыми годами.
🔸 Если вы не до конца понимаете, что происходит на рынке, лучшее решение – остаться в стороне.
🔸 Принимая рискованные инвестиционные решения, помните о финансово зависимых от вас людях, например, детях или престарелых родителях.

@moex_school

📍Крутое "пике" российского рынка

🔎 Геополитическая напряженность, ужесточение монетарной политики в США, очередная волна коронавируса наносят тройной удар по финансовым рынкам. С начала 2022 года индекс МосБиржи потерял больше 10%. Многие акции оказались под ударом, но некоторым не повезло больше остальных. Разбираемся, откуда инвесторы "бежали" быстрее всего.

🤔 Большинство экспертов сходятся во мнении, что волатильность последнего периода нельзя ассоциировать исключительно с геополитикой. Ужесточение монетарной политики ФРС добавляет нервозность и к без тому неспокойной ситуации в отношениях России и Запада. Реакция рынка на такое подвешенное состояние не заставила себя долго ждать. Падение с начала года составило 12%.

🗓 18 января стал претендовать на звание очередного "черного вторника" российского рынка. Акции ведущих компаний теряли в цене от 5 до 10%! Акции компаний, которые в 2021 году переписывали исторические максимумы. На следующий день рынок скорректировался, отыграв примерно половину падения вторника. Если посмотреть на ведущие российские компании, которые представляют индекс МосБиржи, то можно заметить, что со своих максимальных цен в 2021 году уже к декабрю каждая из них просела в цене минимум на 10%.

🔻На сегодня ситуация усугубилась. Только 3 крупнейшим нефтегазовым компаниям (Газпрому, Лукойлу и Роснефти) удалось потерять около 10% в стоимости акций (благодаря локальным рекордам цен на нефть). Остальные компании просели существеннее. Антилидерами стали банковские и IT гиганты. Акции Сбера с максимумов 2021 года потеряли уже больше 35%, акции Яндекса - около 40%. Сильнее других просел Тинькофф-Банк, депозитарные расписки которого которого подешевели на почти на 45%!

💼 Самое главное, что может сделать частный инвестор в периоды повышенной волатильности и неопределенности - не поддаваться эмоциям. Если вы рационально подходили к выбору компаний, уверены в их надежности и росте бизнеса, вам не стоит сильно переживать. В такие периоды стоит придерживаться ключевым правилам: диверсифицировать вложения, ограничивать риск и помнить, что торговля на бирже - это не игра.

Полная статья на Я.Дзене

 Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

📉📈Риски и возможности трейдинга на примере ЛЧИ
 
🌨В декабре мы подвели итоги очередного конкурса частных трейдеров ЛЧИ 2021. Победитель взял планку в невероятные 1300% доходности (не годовых!) за 3 месяца соревнований, благодаря активной внутридневной торговле акциями. Почитать, сколько заработали победители других номинаций, можно на сайте конкурса.
 
📊ЛЧИ проводится с 2003 года, самая интересная для нас его особенность - открытая публикация всех сделок участников. Например, чтобы увидеть, какие сделки заключал победитель 2021 года, достаточно зайти на его страницу.
 
👨‍💻Пролистав страницу вниз до заголовка "Сделки", Вы увидите кнопку Скачать сделки по каждому из рынков. Если не хочется тратить время на анализ excel таблицы, можно смотреть открытые позиции на конец каждого дня в самом низу страницы. Впрочем, внутридневные трейдеры часто не переносят позиции на следующий день, а таких в ЛЧИ немало.
 
💻И такая статистика сделок и позиций есть по каждому из более сотни тысяч участников за все годы соревнований. Она позволяет со стороны взглянуть на трейдинг и понять, подходит ли Вам такой тип заработка на рынке.
 
🔴Оговоримся, активный трейдинг - занятие рискованное. Не имея опыта, можно потерять все вложенные деньги. Доход не гарантирован, безрисковых и стопроцентных систем, к сожалению, не существует. Вернее, какое-то время тот или иной метод может работать, но рынки постоянно меняются, и успешного трейдера отличает умение эти изменения видеть и адаптировать свою стратегию.
 
📌Для лучшего понимания важно отметить и специфику правил ЛЧИ: не учитываются брокерские комиссии, не видны выводы, есть понятие Стартовой суммы (подробнее о нем на сайте).
 
🔶И даже с учётом всех "но", очевидно: далеко не все активные трейдеры зарабатывают. Еще сложнее показывать достойный результат годами. Поэтому одним из лучших результатов в ЛЧИ считается пусть и небольшой, но стабильный заработок за несколько лет конкурса. Найдя таких участников, посмотрите на их риск-менеджмент, время удержания позиции, объём капитала на сделку. Возможно, подметите какие-то особенности для себя.
 
📍Не стоит забывать: к сожалению, большинство новичков подходят к трейдингу без четкой системы. Торговля "по интуиции", эмоциям или сигналам "Гуру" рано или поздно приведет к убыткам и разочарованию.
 
💡Если Вам интересен активный трейдинг, Вы понимаете риски и хотите научиться системному подходу, приглашаем Вас на курс Дениса Дмитриева «Личная торговая стратегия», который начнется 25.01.2022
 
📑На курсе Денис учит комплексно подходить к созданию и постоянной доработке своей стратегии, анализу инструментов и ведению статистики. Ведь важнейшая часть успеха для трейдера - системность и постоянный анализ, только так можно зарабатывать в постоянно меняющихся условиях рынка.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Личная торговая стратегия. Создание и применение»
Одна из самых распространенных ошибок трейдеров и инвесторов - хаотичная торговля. На курсе вы узнаете основные принципы построения личной стратегии работы на бирже, отвечающей вашим потребностям в сочетании с возможностями рынка. Курс будет полезен, как начинающим, так и продвинутым инвесторам и трейдерам, которые хотят улучшить свои показатели.
— 25, 26, 28 января в 19:00, 3 занятия
— Уровень «Средний»
— Количество мест ограничено
Регистрация >>
 
Курс «Облигации на Московской бирже»
Облигации являются наиболее приемлемым инструментом, с которого следует начинать инвестирование на финансовом рынке. Курс поможет начинающим инвесторам разобраться в базовых понятиях и специфике рынка облигаций и еврооблигаций. Более опытные инвесторы смогут получить ответы на интересующие их вопросы продвинутого уровня.
— 25 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Основы фундаментального анализа. Откуда берутся мультипликаторы»
Хотите купить акции или облигации? А вы знаете, что происходит у компании-эмитента? Чтобы получить достоверные сведения — достаточно уметь читать финансовую отчетность. Она помогает понять, насколько эффективен бизнес, есть ли долги и куда компания тратит заработанную прибыль. С помощью финансовой отчетности и коэффициентам вы сможете сравнить компании по ключевым характеристикам и выбрать ту компанию, которая подходит под ваши инвестиционные цели.
— 26 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Количество мест ограничено  
Регистрация >>
 
Курс «Энциклопедия технического анализа»
Энциклопедия технического анализа – это цикл вебинаров, каждый из которых посвящен подробному разбору одного из индикаторов технического анализа.
На курсе ведущий эксперт поделится личным опытом применения индикаторов, вы комплексно изучите технический анализ и способы применения его на практике.
— 27 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Доход в валюте: еврооблигации на Московской бирже»
Облигации являются наиболее приемлемым инструментом, с которого следует начинать инвестирование на финансовом рынке. Курс поможет начинающим инвесторам разобраться в базовых понятиях и специфике рынка облигаций и еврооблигаций. Более опытные инвесторы смогут получить ответы на вопросы продвинутого уровня.
— 27 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

💰 Богатые тоже платят

📆 Январь еще не закончился, но уже претендует на звание одного из худшего года для финансовых рынков. Компания Bloomberg заявила, что за первые 16 торговых дней января финансовый мир столкнулся с рекордным снижением индекса S&P 500 за более чем 90 лет. Пострадали не только рядовые инвесторы, но и миллиардеры.

📊 По данным Bloomberg, 500 самых богатых миллиардеров в мире в январе уже потеряли $527 млрд. Тяжелее всего пришлось миллиардерам из США.  Они являются главными представителями в рейтинге топ-500 миллиардеров, поэтому их совокупные потери в январе превысили $270 млрд. Из 169 миллиардеров США только 37 увеличили свое состояние.

📍Распродажи на фондовых рынках затронули в первую очередь компании, которые показывали выдающиеся результаты в 2020-2021 году. Главными из них стали IT-гиганты и весь технологический сектор. В результате именно он понес основные потери в январе, как и миллиардеры, которые его представляют. Потери проигравших миллиардеров составили $250 млрд. Потребительский и финансовый сектор принесли своим владельцам поменьше головной боли. Но и их совокупные потери составили $132 млрд.

⚙️ В то время, как на американском финансовом рынке царят распродажи, в топ-10 миллиардеров есть один представитель, который выделился. В рейтинге Bloomberg в графе "отрасль" за ним закреплено "Диверсифицировано", ему 92 года и его состояние превышает 110 миллиардов долларов. Уоррен Баффет (гуру из Омахи) — единственный, кто увеличил свой капитал, несмотря на всеобщие распродажи.

💼 А вот лидеры рейтинга, напротив, отметились серьезным снижением своих состояний. Основатель Tesla Илон Маск потерял почти $33 млрд, основатель Амазона - Джефф Безос - $27 млрд.

🤔 Вам удалось показать положительные результаты, несмотря на распродажи на рынке? Делитесь в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене

 Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

💼 Евробонды: 4% в долларах от государства
 
⚙️ Облигации подходят почти всем. Тем, кто боится потерять, они прямо показаны, как самый предсказуемый актив. Доходность по облигации известна сразу и зафиксирована на заранее известный срок, а выбор надёжного эмитента позволит уйти от рисков.

📊 Рациональным инвесторам облигации в портфеле добавят гарантированной доходности и уверенности в периоды падения рынков. Даже агрессивному трейдеру пригодится запас денег «на чёрный день». Держать такие деньги под низкий процент в банке или тем более наличными дома — не самое грамотное решение.
 
🔎 Ситуация на рынке облигаций рождает огромные возможности: вслед за ростом ключевой ставки, который продолжается с лета прошлого года, падают цены облигаций, увеличивая их доходность. Иными словами, даже ОФЗ сейчас дают максимальную доходность за последние годы, тем более – облигации регионов или корпораций. Вопрос о том, как долго продлится увеличение ставок и как нащупать «дно» остаётся открытым.
 
📊 Работающий способ для покупки облигаций в такой ситуации – растянуть покупку на несколько месяцев или полгода. Покупая бумаги в портфель небольшими порциями раз в месяц, инвестор формирует адекватную среднюю цену. Это позволит как получить хорошую доходность, так и избавить себя от угадывания «дна».
 
💵 Валютные облигации особенно интересны на фоне низких ставок по валютным вкладам. Так, частному инвестору доступны еврооблигации Российской федерации, других государств и отдельных компаний с гарантированной эмитентом доходностью в долларах или евро. Например, облигации РФ в долларах будут давать выше 4% годовых на 6 лет, облигации Газпромнефти – более 3% в долларах на год и 10 месяцев.
 
🤔 Если вам интересно:
-выбрать действительно надёжные облигации в портфель;
-сформировать «подушку безопасности» в долларах или евро;
-рассчитать все затраты (комиссию, налоги) на покупку и владение облигациями.
 
🎓Приглашаем вас на двухдневный курс Сергея Рогозина Облигации PRO. Сергей имеет обширный опыт работы на рынке облигаций, в том числе опыт поиска и анализа еврооблигаций для крупных клиентов брокера. На курсе Сергей подробно расскажет нюансы выбора облигаций, даст ориентиры по надёжности тех или иных эмитентов, поделится подборкой полезных ресурсов и ответит на все ваши вопросы.  

➡️ Регистрация

@moex_school

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Облигации PRO»
Курс будет полезен инвесторам, которые уже знакомы с рынком облигаций и хотели бы получить больше практических навыков.
— 2, 9 февраля в 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Количество мест ограничено
Регистрация >>
 
Курс «Путь инвестора. Живая трансляция»
Курс поможет разобраться в инвестиционных инструментах, финансовом планировании и получать дополнительный доход на фондовом рынке.
— 1,2 февраля 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Акции иностранных эмитентов на Московской бирже»
На курсы вы научитесь работать с уникальными инструментами - акциями иностранных эмитентов на Московской бирже.
— 3 февраля 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Налоги с инвестиций и трейдинга»
С 2021 года ввелись новые изменения в налогообложении доходов физических лиц, о которых необходимо знать всем инвесторам.
— 3 февраля 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

🧱#MOEX #фьючерсы #недвижимость

Сегодня на Московской бирже стартовали торги фьючерсом, который позволяет зарабатывать на рынке столичной недвижимости с небольшой суммой на счете.

Контракт HOME привязан к индексу DomClick (код MREDC), который рассчитывается по реальным сделкам с квартирами в Москве.

С первых дней будут доступны две серии фьючерса:

• HOME-3.22 (HOH2) – исполняется в марте 2022 г.
• HOME-6.22 (HOM2) – в июне 2022 г.

Размер контракта составляет 26 000 ₽, гарантийное обеспечение (ГО) – 6% от суммы, или 1500 ₽.

Подробнее

Как думаете, что будет с ценами на жилье?

💰Снижение рынка – повышение дивидендов!
 
📊 Уже больше недели российские акции отрастают после продолжительного снижения. На прошлой неделе индекс Мосбиржи доходил до 3158 пунктов в нижней точке, сейчас вырос на ~11% от минимумов и торгуется в районе 3550 пунктов.

🗄 И это всё ещё гораздо ниже цен начала января и тем более октября прошлого года, когда индекс достигал 3800 и 4200 пунктов соответственно. Плюс такой ситуации для терпеливых инвесторов в росте дивидендной доходности по акциям российских компаний.
 
📍Так, по прогнозам Открытие Брокер, в этом дивидендном сезоне покупатели акций SBER и SBERP могут получить более 10% дивидендной доходности, купив бумаги по текущим ценам. Коллеги из БКС экспресс
видят потенциал в акциях SNGSP(12,6% доходности), LKOH(11,1%), ALRS(14,1%) и ряде других компаний. Самыми большими оптимистами нашей подборки стали аналитики УК Доходъ – по акциям CHMF, MAGN и RASP
коллеги ожидают дивидендную доходность свыше 20%.
 
💸Текущие цены – отличный повод разобраться в «дивидендных» стратегиях покупки акций, если вы давно мечтали это сделать. Дивидендные стратегии не только приносят существенную доходность терпеливым инвесторам,
но и психологически более комфортны и менее требовательны по времени, чем, к примеру, активный трейдинг фьючерсами.
 
✅ На курсе «Как жить на дивиденды» Павел Рыбальченко и Дмитрий Александров за 3 занятия разбирают:
-процесс оценки и выбора дивидендных акций в портфель;
-формирование и балансировку портфеля по прошествии времени;
-особенности дивидендной стратегии по акциям американских компаний;
 
🔊Слушатели могут задавать вопросы спикерам в режиме online, а также получают доступ к материалам курса сроком на 1 год, к видеозаписи – на 3 месяца.

➡️ Регистрация на курс «Как жить на дивиденды»

@moex_school

🏠 Квартира в Москве за 30 тысяч рублей?

🏗 Московская биржа запустила торги фьючерсом на индекс московской недвижимости. У частных инвесторов появилась возможность вложиться в квартиру в Москве, не обладая при этом значительным капиталом. Фьючерсы в целом не являются каким-то новым инструментов для российского рынка, частным инвестором они знакомы довольно неплохо. В случае с фьючерсом на индекс недвижимости базовый актив выбран необычный. 

📍Фьючерс базируется на индексе, который рассчитывается на основании реальных сделок с недвижимостью. Его значение определяется как средневзвешенная стоимость квадратного метра жилья по административным округам Москвы. База расчета индекса также подвержена изменениям: данные по сделкам с недвижимостью собираются еженедельно, базы индекса пересматривается раз в квартал.

⚙️ Недвижимость в Москве всегда находилась в центре внимания. Эксперты рынка отмечают, что 2020-2021 год отметились не только поддержкой в виде льготной ипотеки, но и удорожанием материалов и рабочей силы, из-за чего цены на недвижимость выросли более чем на 30%. 

💵 Сегодня средняя стоимость 1 квадратного метра в Москве в новостройке достигает 313 тысяч рублей. За последние пару лет стоимость метра существенно возросла. Поэтому добавление нового фьючерса пришлось как нельзя кстати. Частному инвестору новый инструмент позволит влиться в рынок московской недвижимости с небольшим капиталом.

🗄 Если посмотреть на параметры инструмента, перспектив становится еще больше. Один квадратный метр стоит больше 300 тысяч рублей, при этом цена 1 фьючерса - 0.1 квадратного метра недвижимости, или около 30 тысяч рублей. То есть всего лишь достаточно $400 долларов для того, чтобы почувствовать себя "владельцем" квартиры в Москве. 

❓Тем не менее, вопросы также остаются. И, пожалуй, главные - волатильность и ликвидность. Все-таки фьючерс, особенно на российском рынке, больше спекулятивный инструмент. А спекулировать интереснее тогда, когда цены меняются быстро и часто.

🤔 Недвижимость Москвы разве про это? Делитесь своим мнением в комментариях

Полная статья на Я.Дзене

Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.