👀 Игры для взрослых дядь: ЦБ РФ разрешит торговать криптой “квалифицированным лицам”

Особо не радуйтесь — речь идёт о неком трёхлетнем эксперименте, принять участие в котором смогут далеко не все. В ЦБ подчеркивают, что регулятор по-прежнему не признает криптовалюты в качестве формы платежа.

😸 Что за лица такие ⁉️ — Имеются в виду граждане состоятельные. Чтобы доход у них в прошлом году составлял не менее 50 млн. рублей, а инвестиций и депозитов имелось минимум на 100 млн. (11,5 млн. USD).

😸 Кроме того, в эксперименте имеют право поучаствовать компании, соответствующие “требованиям законодательства”, которые ещё толком не разработаны. Тем не менее, ЦБ обещал создать нормативные рамки для финансовых организаций, заинтересованных в присоединении к инициативе.

😸 В перспективе (судя по всему, долгосрочной), возможность покупки «более рискованных» активов (например, крипты) зависит от объёма ликвидных средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). Регулятор считает, что он должен увеличиться до уровня, эквивалентного 7–10% ВВП России.

В общем, после дождичка в четверг.

#новости #Россия #крипта #платежка #платежнаясистема

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

🆘 При подозрении на мошеннический перевод, банки предложили морозить деньги на счете получателя

Средства на сумму от 10 000 до 50 000 рублей предлагается блокировать на сутки, а более крупные суммы — на двое суток. До сих пор блокировались только переводы отправителя.

➡️ Среди установленных ЦБ признаков мошенничества: наличие информации о получателе в специальной базе регулятора или в антифрод-системе банка; нетипичные характеристики перевода, к которым относятся сумма, частота, устройство; наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.

➡️ Инициатива исходит от Национального совета финансового рынка (НСФР); это связано с тем, что теперь банки практически сделали “крайними” — ведь Центробанк недавно выступил за персональную ответственность топ-менеджеров. К тому же кредитные организации стали обязаны компенсировать клиенту средства, если они перечислили их на счета мошенников из базы данных.

➡️ Предлагают также автоматически блокировать всю сумму на счете на 48 часов, если банк получил заявление от отправителя о том, что перевод был совершен без добровольного согласия. И вообще, при поступлении такого заявления хотят на 30 дней установить запрет как на закрытие счета, так и на перевод остатка.

➡️ Расширение механизма блокировки чревато последствиями для добропорядочных получателей средств, особенно для тех, кто стал дропом неосознанно.

#новости #Россия #платежка #платежнаясистема

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

🤡 По результатам опроса, 30% банков не поддерживают принятие CBDC

Исследование было проведено компаниями «Флант» и «Диасофт» среди 150 технических директоров, IT-директоров, архитекторов, руководителей цифровой трансформации и DevOps-инженеров банков.

🔵 Не рвутся внедрять цифровой рубль средние и мелкие банки (отраслевые или региональные), которые зарабатывают либо на кредитовании, либо на обслуживании каких-то определенных финансовых операций. Выполняя свою узкую функцию, они никогда не ставили перед собой задачи инвестировать в IT и тема крипты от них далека.

🔵 Своё отношение они аргументируют тем, что:
🗣 имеющаяся банковская инфраструктура устарела
🗣 операционные расходы велики
🗣 риски в плане кибербезопасности тоже

🔵 50% опрошенных оценили свою готовность как частичную, что свидетельствует о том, что подготовка ведется, но для полного внедрения требуется еще ряд доработок.

🔵 Для того чтобы цифровой рубль мог обращаться, финансовым организациям необходимо внедрить информационную систему, которая должна быть интегрирована с действующей автоматизированной банковской системой (АБС), а также быстро и надежно обмениваться данными с различными государственными и корпоративными системами, мобильными приложениями клиентов и другими ресурсами… Сплошные траты, бро.

🔵 А плюшки…⁉️ — и тут начинается самое интересное, потому что плюшек для банков как бы и нет. Фактически — при нынешней регуляторной установке — банковские организации превращаются в агентов по пользованию цифрового рубля, а реальные операции с ним будет выполнять сам ЦБ. То есть, реальную выгоду в краткосрочной перспективе только он и получит.

🔵 Широкие слои населения к теме крипты относятся с опаской, и это оптимизма не добавляет.

#новости #Россия #крипта #платежка #платежнаясистема

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

👀 Как проблемы Garantex ударят по крипторынку

Всего две недели назад российская биржа подверглась блокировке активов в USDT на сумму 2,5 млрд. рублей. Потерпевшие всё ещё ждут, когда им возместят убытки, а наблюдатели прикидывают — где и как подстилать соломку...

Какие именно последствия инцидента стоит иметь в виду❓

⭐️ Проблемы Garantex могут усложнить обмен крипты для россиян, ведь небольшие площадки часто используют крупные платформы для получения ликвидности. Хотя нынешние участники в основном полагаются на иностранные платформы и ОТС-торговлю, многие криптообменники всё же тесно связаны с “Гарантекс”.

⭐️ Ограничение операций на “Гарантекс” в любом случае приведет к перераспределению потоков ликвидности:
↘️ Спреды и комиссии подрастут, поскольку самой ликвидности на рынке станет меньше.
↘️ Объёмы р2р тоже.
↘️ Возможен рост числа криптообменников с локальной ликвидностью, работающих через частные сети.

⭐️ Инцидент может подтолкнуть участников рынка к использованию децентрализованных криптовалют, не зависящих от централизованных эмитентов и механизмов контроля. Уже сейчас многие переходят на такие альтернативы, как DAI, FRAX — или непосредственно биток даже monero.

➡️ Основная рекомендация: не стоит класть все яйца в одну корзину… и вообще лучше выстроить собственную схему поставки крипты.

Ну и, как известно, — то, что нас не убивает, делает нас сильнее.

#новости #Россия #крипта #санкции #р2р #платежка #платежнаясистема

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

🎉 Центробанк протестирует функции смарт-контрактов цифрового рубля в Татарстане

И снова здравствуйте. Тестирования в московском метро оказалось недостаточно, и регулятор решил потренироваться на кошках расширить пробное использование CBDC на механизмы выплаты субсидиий в республике Татарстан.

⏩ Напоминалка: смарт-контракты — это специальные алгоритмы, которые автоматически исполняют условия соглашений без необходимости вмешательства третьих сторон.

⏩ И хочется, и колется: объявление о татарском пилотном проекте было сделано менее чем через месяц после того, как под давлением банковского сектора, ЦБ отложил общенациональное развёртывание проекта на неопределённый срок.

⏩ Министерство финансов республики Татарстан заявило, что отреагировало созданием рабочей группы, которая займётся этой темой. Туда войдут люди из регионального Кабмина, а также представители Минфина, Минцифры, Ак Барс Банка и Банка России.

⏩ Чем сердце успокоится ❓ — после завершения тестов (предположительно, в 3-м квартале текущего года), регулятор сформулирует окончательные требования к внедрению цифрового рубля на более широком уровне.

#новости #Россия #крипта #платежка #платежная_система

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

🤘 Напоминание от 1Plat !!!

Уважаемые партнеры, предлагаем наше стабильное решение по ру реквизитам сбп и с2с на суммы от 100 до 1000 руб. Конверсия выдачи реквизитов от 95%.

Пишите менеджеру @one_plat_support по всем вопросам.

Хорошего дня 👍

Малые банки стали лазейкой для отмыва денег — мошенники действуют по ночам

Некоторые ловкачи научились использовать слабые места в системах безопасности региональных и небольших банков. По данным «Известий», переводы идут в тёмное время суток — когда антифрод и финмон там либо «спит», либо вообще отсутствует.

Как отмечает зампред правления банка «Новиком» Андрей Макоско, такие банки просто не имеют круглосуточных подразделений по мониторингу подозрительных операций.

Интересно, сколько “турбозаливов” сейчас откручивается в тишине ночи?

#новости #Россия #п2п #платежка #платежная_система

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

Российские агроэкспортеры могут вернуться в SWIFT

После переговоров в Эр-Рияде 24 марта стало известно: банки, обслуживающие аграрный экспорт (в том числе РСХБ), должны вновь получить доступ к SWIFT. Об этом сообщили в Кремле.

Однако эксперты предупреждают, что возвращение к международной платежной системе может открыть новую лазейку для финансовых преступников. По мнению аналитиков, агроэкспортные операции могут быть использованы как способ обналичивания средств и вывода денег из российской юрисдикции. Так, через завышенные сделки по экспорту зерна и другой сельскохозяйственной продукции, мошенники смогут легализовать незаконные доходы, переправляя их за рубеж.

Особо велика эта возможность в связи с недостаточно строгим контролем за операциями в малых и региональных банках, где финансовый мониторинг зачастую оставляет желать лучшего. Представители банковской сферы как всегда заявляют, что будут усилены меры контроля за подозрительными транзакциями, однако вопрос о потенциальном риске отмывания денег остаётся актуальным для государственных регуляторов и экспертов в области финансовой безопасности.

#новости #Россия #swift #ВЭД #платежка #платежная_система

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

📌 Что это значит:
— не требуется личное присутствие клиента при открытии счёта;
— идентификация возможна онлайн — по видеосвязи, биометрии, цифровым подписям и пр.;
— норма действует и для физлиц, и для представителей компаний;
— условия работы устанавливает Банк России — через одобренные кейсы в песочнице ЭПР.

⚙️ Как это используется “на земле” — и при чём тут дропы:

💸 Если раньше открытие счёта на “физика” требовало его присутствия — теперь можно оформить всё дистанционно. Это облегчает жизнь дроповодам и увеличивает количество потенциальных дропов:
— анкета, видеоидентификация, сканы паспорта — и готово;
— дропу даже не нужно находиться в РФ — главное, чтобы у него были документы и канал связи;

🚨 Но: банки всё равно обязаны фильтровать “подозрительных”. Дроп, светящийся по базе Центробанка или с плохим Risk-Score-ом, может получить отказ в открытии. Или получить 115-фз не успев толком попользоваться счётом. Особенно если будут отклонения в поведенческом паттерне.

💡 Потенциал очевиден:
У поставщиков дебета появяться новые каналы привлечения номиналов и способы их оформления:
— Люди с ограниченными возможностями:
Теперь смогут оформлять онлайн
— Граждане находящиеся за границей:
Практически непаханое поле
— Карты на зарплатный проект
Имея 1 фирму теперь можно будет оформить десятки, если не сотни зарплатных проектов дистанционно

❕Конечно не всё так просто и те же ограничения по обороту могут быть непривлекательными для классической модели с заливами под лимиты, но они вполне подойдут для ферм. Особенно если стоимость такого ЛК на рынке устаканиться ниже обычной, как это получилось с "Детскими картами".

📈 В таком варианте развития событий можно будет ожидать увеличение количества реквизитов на рынке что положительно скажется на стабильности платежей, а в перспективе — может повлиять и на снижение процентных ставок платёжных провайдеров!

#115ФЗ #ЭПР #финтех #БанковскиеСчета #дропы #комплаенс #kyc

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

🛡 ЦБ ужесточает антифрод: новая волна блокировок и затягивания гаек

🔍 С 25 июля 2024 года в России действует закон №369-ФЗ:
банки обязаны замораживать переводы на 2 дня, если операция выглядит подозрительной.

Что поменялось:

📌 Теперь банк несёт убытки сам, если не приостановил мошеннический перевод вовремя.
Риски переложены с клиента на банк → антифрод-системы стали жёстче на порядок.

📌 Блокировка может случиться если: — перевод идёт на счёт, упомянутый в базе мошенников ЦБ;
— операция выбивается из обычного профиля клиента;
— используются устройства, засвеченные в фрода-активности;
— зафиксирована странная телефонная активность.

📌 Порог тревоги: — раньше: 30–50k ₽;
— теперь: уже от 10–15k ₽.

⚙️ Что это значит для платёжек и High-Risk трафика:

— Растёт доля переводов, попадающих в "охлаждение" даже между собственными счетами клиента.
— Переводы от новых устройств (ноутбуки, VPN, браузеры без истории) блокируются без лишних вопросов.
— Ожидается очередной кризис на рынке дебета и усложнение работы процессинговых команд что может повлечь за собой увеличение себестоимости платежей.

💡 Вывод для индустрии: Если вам нужно стабильно принимать платежи в вашей high-risk вертикали — выбирайте надёжного платёжного провайдера

🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

#антифрод #комплаенс #HighRisk #платежи #россия #p2p

⚖️ В России суды отказывают в исках по крипте

Если ты не уведомил ФНС — можешь даже не обращаться.

📉 Всё чаще российские суды отказывают в рассмотрении исков по криптовалюте. Причина — отсутствие уведомления в налоговую о наличии цифровых активов.

🔍 Закон №259-ФЗ требует от владельцев крипты предварительно уведомить ФНС, иначе право на судебную защиту аннулируется.

🤡 Абсурд в том, что:
— порядок уведомления до сих пор не утверждён,
— но суды уже выносят отказные — на основании отсутствия этой формальности.



⚠️ Что это значит на практике:

— Тебя кинули в OTC или на P2P → суд не поможет;
— Доступ к бирже потерян → претензию не примут;
— Даже с договорами и логами переводов — суд скажет: "Где уведомление в ФНС?"



👁 Почему это важно для рынка:

Регулятор не может определиться с централизованным и методичным принятием решений по урегулированию.
Законопроекты рисуются то ли ради галочки, то ли ради отчётов.
В любом случае это не систематический подход, а скорее какое-то стихийное бедствие, в котором всем участникам рынка приходится существовать.


⚖️ Конституционный суд уже получил жалобу по этой теме — но когда/что решит, неизвестно.


📌 Вывод:
Как и прежде, при работе с криптовалютами — будьте предельно осторожны.
Выбирайте надёжных и проверенных партнёров, перестраховывайтесь.
Пока мы всё ещё находимся в ситуации, где каждый — сам за себя и свои активы.
Следите за нововведениями в законодательстве, чтобы держать руку на пульсе и корректировать свои стратегии в зависимости от меняющихся правил игры.


🤘 1plat.cash — ваш надежный платежный партнер по РФ

#крипта #суды #рф #юрисдикция #налоги #p2p #1plat #HighRisk

‼️ С 1 июня — ловим блоки по дроп-картам от Росфинмониторинга

Финмониторинг наделили правом блокировать карты, если заподозрят их участие в незаконных схемах. Теперь они могут просто “поставить на паузу” любой счёт до 10 дней, если у него «подозрительный профиль».

🔍 Цель — борьба с дропами, но на практике блок может словить любой, кто попадает под паттерн:
➖ много входящих,
➖ однотипный трафик,
➖“отклонения от поведенческого профиля клиента”.

⚠️ Что это значит для индустрии:

➖ Срок жизни карт может сократиться. А вывод блокировок — усложниться
➖ Риск блоков даже на мелких суммах — в 15k+ уже могут вешать флажки.
➖ Вырастет себестоимость IN-платежей, если пластик у трейдеров будет отлетать быстрее.
➖ Дефицит нормальных карт = рост ставок на рынке реквизитов.

🤔 Сценарий зама главы Германа Негляда про «работать будем точечно, а не массово» — звучит неубедительно. Если фильтры будут как в системе «светофор» — готовим бинты, латать будет что.

✏️ Вывод: Паниковать, конечно, сильно не стоит. Как оно будет на практике покажет время.
И всё же, если вы уже работаете на рынке РФ —  задумайтесь, работа с надёжным платёжным провайдером уже скорее не комфорт, а вопрос выживания.

#дропы #антифрод #РФМ #блокировки #p2p #HighRisk #1plat


🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

🤿 Россия тонет в дропах, а high-risk — в законопроектах.

Дадим сегодня немного статистики и обратимся к ретроспективе новостей последних лет. Невозможно не заметить вполне очевидную тенденцию ,на засучивание государством рукавов...

По оценке Сбербанка, в стране действует около 2 млн дропов, и каждый месяц их число увеличивается ещё на 80 000 человек. С февраля 2025 года мы наблюдаем резкий скачок активности: банковские счета, ИП, карты — используются для обналичивания, кибермошенничества и вывода средств.

📉 Ущерб от телефонного мошенничества в первом квартале 2025 года уже достиг 65–70 млрд рублей, и по текущей динамике к концу года превысит 325 млрд рублей. Это не просто цифры — это тот уровень фрода, который разрушает платёжную инфраструктуру страны и бьёт по всем участникам рынка: банкам, PSP, финтеху, да и просто обычным гражданам.

💼 Бизнес уходит в офлайн. (Да, теперь дропы становятся курьерами — забирают деньги лично, вытаскивают нал и драгоценности у жертв.) Схемы становятся всё агрессивнее, "обнал" — всё сложнее, риски — всё выше.

🌍 Это не только российская история. 1,03 трлн USD — именно столько составил мировой ущерб от дропперства в 2024 году. Каждую неделю 44% людей сталкиваются с мошенничеством, но только 25% хоть что-то об этом сообщают. В то же время только 4% украденных средств возвращаются. Это глобальный кризис доверия к платёжным системам.

🔐 Банки(погоняемые ЦБ) отвечают жёстко: временами, чтобы разморозить счет, нужно приходить в офис с родственниками, даже если те не имели доступа к финансам. Вполне логичный, но болезненный ответ со стороны регулятора. Слишком много денег идёт мимо кассы и на это стало уже невозможно закрывать глаза. Тенденция сохраняется уже не первый год и ужесточение касается в том числе и других сфер жизни России.

😡И под горячую руку попадает high-risk сегмент где прямого обмана как такового нет. Здесь не обкрадывают бабушек и не выносят их драгоценности, но как и в чёрных схемах практически всё строиться на p2p и дроповском пластике, который так сильно душит регулятор.

✏ Как эксперты в сфере high-risk платежей, скажем прямо:
Рынок жаждет новых стандартов и свежего подхода! Но дадут ли нам хоть что-то кроме затягивающихся гаек? Неизвестно.
Конечно работа с high-risk проектами — дело деликатное и скорее всего рынок будет перестраиваться под бурж модель ведение бизнеса, по крайней мере с платежами если всё так и пойдёт. Придётся лучше скрываться и мимикрировать под классический бизнес и типовые операции. Опыт европейских коллег показывает: сложновато представить хоть одного euro PSP который не был бы завален комплаенсом, витринами и бюрократией, но сможет ли перестроиться по эту модель российский рынок? Сказать сложно...

💡 Как мы всегда говорили: ключ к выживанию в этой среде — не бегать от рисков, а научиться управлять ими. Чтобы строить стабильный бизнес в условиях нарастающего давления вам не помешает партнёр, который разбирается в нюансах дроп-схем, KYC, комплаенса и антифрода. Который знает, как выстраивать локальные решения и балансировать на стыке двух миров когда старый ещё не рухнул, а новый пока не вошёл в своё законное право.

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

🗣Цифровой рубль в России: новый уровень контроля или возможность для high-risk платежей?

✏️С июля 2025 года в России начинается поэтапное внедрение цифрового рубля. Первыми подключатся системно значимые банки, а с июля 2026 — остальные кредитные организации. Одновременно крупные торговые предприятия (с оборотом от 30 млн рублей) начнут принимать новую валюту, затем — более мелкие. С первого января 2026 года новая форма нацвалюты станет доступна для всех федеральных транзакций. С первого июля 2027 года цифровой рубль смогут применять региональные и местные бюджеты, а также государственные внебюджетные фонды.

Изначально ЦБ хотел полностью контролировать цифровой рубль, но в итоге решили на гибридную модель:

🔄Банки — идентификация клиентов, мониторинг подозрительных операций (как сейчас с обычными рублями).

🔄Центробанк — доступ ко всем операциям, общий надзор.

🔄Это значит, что анонимных переводов не будет — каждая транзакция останется под контролем.

Будет ли цифровой рубль частью high-risk платежей?

🔄QR-коды для переводов (обязательные для юрлиц и ИП) упростят оплату, но и усилят отслеживание.

🔄Постепенное подключение бизнеса означает, что регулятор будет тестировать систему на крупных игроках, закрывая возможные лазейки.

🔄ЦБ прямо заявляет, что цифровой рубль — не анонимная криптовалюта, а альтернатива наличным и безналу, но с ещё большей прозрачностью.

📈Ну а на нашем поле что ни кочка — всё трамплин .
Громкие заявления о регулировании и прочем, конечно, не стоит недооценивать. Всё таки что, что — а гайки у нас закручивать умеют.
Тем не менее, в текущих реалиях мы видим вполне рабочие схемы — как в корпоративном, так и в физическом банковском сегменте.
Несмотря на запреты, удавки, светофоры и другую "светомузыку" — high-risk (и прочий, вынужденно серый, финтех) по-прежнему работает 💼
Любая система несовершенна — и эти уязвимости обязательно будут использоваться. Если не для прямых расчётов — то для косвенных операций.
Перемены выглядят пугающе, только лишь пока мы не научимся их использовать или обходить. Поэтому не стоит паниковать из-за жёсткой регуляции: выход будет найден — как и всегда ✊

✏️Как и всегда держим на карандаше! Для обычных пользователей — это удобный платёжный инструмент. Для high-risk сектора — ещё один канал, где каждый платёж на виду у регулятора.
Мы пристально следим за ситуацией и будем готовы предложить вам новые платёжные решения, в данном направлении, как только они будут освоены

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

⛹️‍♂️Вдогонку к недавнему посту о душегубах в High-Risk сфере. Пара деталей...

🏦Теперь банки усилят контроль: перед переводом или снятием средств проверят, не действует ли клиент под давлением мошенников.
(интересно, как это повлияет на скорость обработки платежей РФ провайдерами).

🗣Не унываем и находим возможности. Помните, кризис для одних — смерть, для других — золотое дно. Европа давит крипту, Азия вводит KYC для P2P. Россия идет по тому же пути, но с опозданием - геополитика заставляет ЦБ учиться у Запада📞
Чтож, пускай развлекаются, а мы понаблюдаем за этим со стороны — обрабатывая ваш трафик и потягивая капучино🥸

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

💡 Казахстан берет курс на жесткое регулирование крипторынка через Нацбанк — тренд для СНГ?

🇰🇿 Национальный банк Казахстана планирует начать регулирование криптовалют, что может привести к ужесточению контроля над операциями, включая лицензирование криптобирж и контроль за транзакциями

📌 Два ключевых блока:
⏺️ Легализация цифровых активов с четким статусом
⏺️ Лицензирование криптопровайдеров — контроль над необеспеченными активами

🌵Регулятивная "песочница" для тестирования инноваций — попытка баланса между контролем и развитием.

📭Казахстанские власти уже
💬 Легализовали криптообменники
💬Анонсировали государственный криптобанк

Какой итог мы ждем❓ Комиссии вырастут. скорость транзакций упадёт, часть операций уйдёт в тень. Если мы говорим о анонимной сфере

🇰🇿 Казахстан — первый в СНГ, кто обкатывает модель, которую РФ может адаптировать под свои реалии. Если Астана успешно сбалансирует между контролем и крипто-оборотом, Москва возьмет схожие меры, будем надеется что не жестче.

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

Чарждбеки станут новой реальностью p2p платежей?

В последние дни активно обсуждается новый законопроект, который обязывает банки и операторов связи возмещать клиентам средства, похищенные мошенниками. Forbes подробно разобрал детали инициативы, и, конечно, мы в high risk секторе не могли пройти мимо.

🔖Ключевые моменты законопроекта

⏺Банки и операторы связи будут обязаны компенсировать клиентам убытки, если мошеннические действия произошли по их вине — например, из-за отсутствия блокировки подозрительных номеров или неинформирования клиента. Вероятно будет введен регламент. Какой? - Большой вопрос.

⏺Вводится ограничение на количество банковских карт на одного человека (10-20 штук).


😤Какие основные риски для P2P-платежей наша команда прогнозирует

⏺Усиление ответственности банков. Теперь банки обязаны возвращать средства пострадавшим, если докажут, что перевод был совершен по вине банка — например, из-за недостаточного контроля за мошенническими номерами или картами. Это приведёт к тому, что банки будут ещё строже мониторить P2P-транзакции и чаще блокировать подозрительные операции, чтобы избежать регрессных исков. Ждем меньше треуголов?

⏺Усложнение работы с дропами. Банки будут активнее бороться с использованием карт, оформленных на третьих лиц. Это повысит требования к прозрачности и легальности источников средств

Пока банки и операторы связи спорят, кто должен платить, наш рынок продолжает работать и меняться.
Главное — быть готовыми к новым требованиям и не ждать "чуда" в виде массовых возвратов средств.
В high risk секторе всегда выигрывает тот, кто быстрее адаптируется и умеет выстраивать прозрачные процессы.
А банки... что ж, если их обяжут платить за чужие ошибки, они станут еще злее и изобретательнее. Нам остается только держать руку на пульсе и быть на шаг впереди!

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺

🏦 ЦБ усиливает контроль за корпоративными картами: что это значит для индустрии и куда двигаться дальше

Банк России ужесточает контроль за операциями с корпоративными картами, особенно в отношении «технических компаний» — юридических лиц без реальной деятельности, которые часто используются для обналичивания и проведения сомнительных операций.

💳Корпоративные карты: реальность и риски

Корпоративные карты давно стали альтернативой "физов" для многих процессинговых команд. Однако стоит отметить, что с корпоративных карт сложнее «вытащить» деньги в случае блокировок, чем с карт физических лиц. Теперь банки анализируют транзакции в реальном времени и могут ограничить операции или ввести лимиты при малейших подозрениях.

❔ Как это влияет на рынок
⏺Для high risk-индустрии это ожидаемый этап развития. Да, схемы с корпоративными картами были удобны, но сейчас они несут больше рисков:
⏺Усиленный мониторинг и автоматизация анализа операций
⏺Возможные блокировки и ошибочные ограничения даже на легитимные операции
⏺Более сложная процедура вывода средств при блокировках по сравнению с картами физлиц

Рынок становится технологичнее, но говорить о полной прозрачности пока рано. Скорее, приходится максимально мимикрировать под типовые и легитимные операции, чтобы не попасть под подозрение. Сейчас участникам рынка придётся тщательнее прорабатывать процессы и уделять больше внимания деталям.

🤘 1plat.cash — платежная система от 100₽ с конверсией от 90% 🇷🇺