🐘Антифрод по-индийски🇮🇳: Центробанк выкатил план оптимизации для р2р и А2А… пока что, в формате общественного обсуждения

Обсуждать будут до 8 мая, а потом суп с котом Центробанк выпустит официальные руководящие указания.

🔜 Сразу контекстноЭ: в период с 2021 по 2025 год количество случаев мошенничества с цифровыми платежами в Индии увеличилось более чем в 10 раз, достигнув отметки в 2,8 млн. инцидентов. Убытки при этом выросли почти в 40 раз, превысив 2,49 млрд. USD.

🔜 Чтобы как-то этому противостоять, Центрабанк предлагает ввести часовую задержку для переводов на сумму свыше 108 USD, осуществляемых между счетами через системы мгновенных платежей — в первую очередь #UPI. В течение 1 часа счета будут дебетованы, а система будет генерировать оповещения о подозрительных операциях, чтобы дать клиенту шанс отменить транзакцию.

🔜 Транзакции на небольшие суммы по-прежнему будут обрабатываться мгновенно, а платежи в торговые точки будут исключены из этой меры, поскольку у них есть собственные процедуры разрешения споров.

🔜 В документе предусмотрены дополнительные меры защиты для лиц старше 70 лет и людей с ограниченными возможностями, которым для перечислений на сумму свыше 535 USD потребуется одобрение доверенного третьего лица.

🔜 Кроме того, предлагается установить годовые лимиты для определенных типов счетов и внедрить аварийный выключатель, позволяющий немедленно отключить все цифровые платежи.

…Чота всё прям до боли знакомое, не❓

#новости #Индия #скам #р2р

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

❌Криптобиржа Bithumb🇰🇷 лютует: в судебном порядке хочет вернуть биткоины, которые по ошибке начислила пользователям в феврале

“Ошиблись” корейцы тогда на 43 млрд. USD, и биржа уже подала иск с требованием арестовать монеты у тех, кто отказался их вернуть.

🔤 Преамбула: 6 февраля в рамках рекламной акции биржа случайно распределила 620 000 BTC среди 249 аккаунтов. Якобы один из сотрудников перепутал и ввел в качестве платежной единицы BTC вместо KRW(корейской воны) для получения участниками вознаграждения.

🔤 Амбула: большинство получателей вернуло битки добровольно. Однако, есть и такие, кто до сих пор отказывается это делать, утверждая, что виновата биржа и пусть теперь разбираются сами. На счетах, которые Bithumb претендует заморозить через суд, в общей сложности лежит 7 BTC (около 497 тыс. USD по текущему курсу).

🔤 Чем дальше в лес, тем толще партизаны: вся эта ситуация привлекла внимание Управления финансового надзора Южной Кореи, которое начало расследование в отношении Bithumb. Следствие заинтересовалось тем, каким образом биржа ухитрилась раздать битков на сумму, значительно превышающую ее реальные резервы. Из происшедшего регулятор сделал вывод, что криптоплатформы в целом следует поприжать, и предложил ввести для инвесторов ограничение в 15–20% на долю в акционерном капитале.

🔤 По итогу Bithumb пришлось перенести на неопределённый срок IPO, которое изначально было запланировано на 2027 год… Ну и, чем закончится эпопея с “подаренными” BTC, тоже непонятно.

#новости #крипта #Азия

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💀Испания🇪🇸: за прошлый год было подано 8675 жалоб на кражу личных данных в сфере онлайн-ставок и слотов

В Генеральном управление по регулированию азартных игр (DGOJ) утвеждают, что это на 12% больше, чем в 2024.

➖ Жалобы касаются проблем на 15 871 игровом счете, что соответствует 4% налогоплательщиков, получивших налоговую информацию, связанную с гемблой.

➖ Среди пострадавших преобладают женщины и лица старше 26 лет, что в целом нехарактерно для профиля местных любителей азартных игр… ведь в Испании онлайн-казино и сайты для ставок посещают преимущественно мужчины в возрасте от 18 до 25 лет.

➖ Большинство случаев мошенничества с использованием чужих данных приходится на сегмент ставок на спорт, на который в 2025 выпало 85% всех случаев. В казино, впрочем, тоже наблюдается «значительный рост» — с 7% в 2024 году до 18% в 2025 году.

➖ Обескураживает тот факт, что рост числа жалоб совпадает с возобновлением практики предоставления приветственных бонусов, которые были запрещены до 2024 года.

Живите с этим.

#новости #Europe #гемблинг #беттинг #скам

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🔍iDenfy внедряет в рамках KYC электронную проверку личности, чтобы снизить число отказов при регистрации

iDenfy🇱🇹 — литовская компания, которая предоставляет в Европе комплексные решения для аутентификации — предлагает свой инструмент eIDV в качестве альтернативы проверке физических бумаг при оформлении документов. Штука довольно спорная, но интересная.

🔜 Обновление позволяет пользователям подтверждать личность через электронные банковские системы идентификации, включая шведский BankID🇸🇪, британский OneID🇬🇧, американские OneID и Smart-ID🇺🇸, широко используемые в Балтийском регионе, а также другие системы, поддерживающие более 60 типов цифровых удостоверений личности.

🔜 Процесс электронной проверки личности (eIDV) исключает ручные действия — вроде выбора типа документа, страны происхождения и ввода идентификационных номеров — поскольку система использует сигналы IP-данных для автоматического определения местоположения пользователя и корректировки параметров………. это, конечно, такое себе, но при определённых обстоятельствах может быть удобно.

🔜 Пользователи могут переключаться между физическим и электронным методами проверки в рамках одной сессии без перезапуска процесса или выполнения дополнительных шагов обеспечения безопасности.

🔜 После внедрения гибридного подхода представители iDenfy утверждают, что число пользователей, отказавшихся от прохождения KYC из-за оставленного дома паспорта или водительского удостоверения, сократилось на 23%. Теперь компания разрабатывает опцию, которая будет переключать на eIDV автоматически, если попытка проверки документов не удалась из-за проблем с качеством изображения или освещением. Аналитики надеются, что это снизит общий процент отказов еще на 30%.

🔜 Функция eIDV доступна всем клиентам iDenfy бесплатно и может быть активирована через панель управления платформы без дополнительной интеграции. Запуск соответствует регламенту ЕС eIDAS 2.0, который ускоряет внедрение цифровых идентификационных кошельков в странах-членах ЕС.

#новости #Europe

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🤡 Бразилия🇧🇷: президент Луис Инасиу Лула да Силва (ака “Лула”) заявил по телеку, что закроет все букмекерские конторы

Здрасьте, приехали.

🟰 Дело было 8 апреля, и ключевая позиция президента была им озвучена следующим образом: “Нужно регулировать ставки так, чтобы их было как можно меньше или совсем не было”. Несколько дней спустя под раздачу попали также расходы на интернет и онлайн-потребление, которые типа сильно бьют по кошельку простых бразильцев.

🟰 КонтекстноЭ: нормативно-правовая база в сфере онлайн-гемблинга и ставок на спорт вступила в силу в январе 2025 года после того, как Лула собственноручно подписал законопроект PL 2626/2023 за полтора года до этого… Подписать-то подписал, но потом дал заднюю и начал продвигать различные меры по ограничению определенных положений — в частности, заблокировав некоторые налоговые льготы до вступления закона в силу. Ну и не далее, чем в марте этого года, Лула уже высказался в том плане, что “онлайн-казино — это трагедия, обрушившаяся на бразильские дома”…

Леваки такие леваки.

#новости #Бразилия #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

📃 О нынешних сложностях ведения бизнеса – мысли вслух

С овнером канала @affivc на днях связался подписчик А.: спрашивал, как идет бизнес в РФ и в других странах, где сейчас можно заработать, что там с продажей рекламы и можно ли вообще доверять мерчам.

Дело в том, что А. – биздев с собственным тг-каналом, чатом, и широким нетворкингом партнеров. Так же, как многие из нас, он получил запрос на экзотику и ринулся вкладывать время и ресурсы в создание П2П-каналов на Ближнем Востоке. Но как только команды приступили к работе, оказалось что у мерчей вообще не было трафика, и по итогу выходило, что А. с коллегами напрягались зря.

Какова логика мерчанта

Она простая: до формирования офферов CPA или revshare для аффилиатов необходимо создать платежную инфраструктуру. Без нее нельзя ни принимать деньги, ни делать выплаты, ни всерьез обещать что-либо партнерам.

"Есть стекло и смотреть в бездну"

Так Илон Маск описал предпринимательство. Это вот такое сожительство с неопределенностью. Когда есть амбиции, приходится вкладывать деньги, время, нервы, экспертизу. Четко понимая, что никаких гарантий нет. И зачастую бывает разумнее не «изобретать новое», а делать уже существующую работу лучше, дешевле или устойчивее. Авантюры имеют смысл только там, где риск компенсируется шансом на высокую прибыль.

Как обстоят дела у нас?

Российское направление процессинга просело не столько из-за снижения спроса, сколько из-за давления, ограничений и ухудшения условий работы. Развиваемся благодаря тому, что не завязаны на одну страну. Если раньше Россия могла давать почти весь доход, то теперь устойчивость появляется через диверсификацию – Азербайджан, Турция , Узбекистан и другие рынки.

И дело не только в медийности. Системная работа, CRM, распределение ролей и процессы часто дают более прочную конструкцию, чем модели, завязанные на одном сильном человеке. Как это случилось в 2023-2024 с трейдерами и тимлидами по РФ, из которых на сегодня осталась малая часть.

И наконец, реклама. Да, в кризис ее режут одной из первых. Но это не делает рекламу бесполезной. Просто в тяжелые времена особенно важно быть гибкими, договороспособными и показывать рекламодателю результат. Побеждают не те, кто «стоит на своем» любой ценой, а те, кто умеет сочетать интерес аудитории, пользу для клиента и здравый коммерческий подход.

#полезное_выходное

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇨🇦 Платежная лицензия Канады – MSB/FMSB лицензия с RPAA за $25 100

Реализация: до 6 месяцев

Пакет “Все включено”
Быстрое оформление, соответствие AML/CTF требованиям и поддержка на всех этапах.

Разбивка сметы и сроков

Первый этап оплаты – $19 100

1. Открытие компании в Канаде – 1-3 дней

1.1. Выбор провинции: British Columbia, Ontario или Alberta
1.2. Подготовка учредительных документов и резервирование названия
1.3. Регистрация минимум одного директора и одного акционера
1.4. Получение Business Number (BN) и регистрация для налогов (GST/HST)
1.5. Юридический адрес в Канаде

2. Процесс лицензирования – от 3 до 5 месяцев

2.1. Подача заявки в FINTRAC
– вместе с бизнес-планом
– вместе с документацией по комплаенсу
2.2. Разработка AML/CTF программ в соответствии с канадским законодательством
2.3. Найм AML Compliance Officer (внутренний или аутсорс)
2.4. Прохождение KYC – паспорт, proof of address и другие документы
2.5. Формирование организационной структуры
2.6. Подготовка документации по бизнес-процессам и отчетности
2.7. Ответы на запросы регуляторов

Второй этап оплаты – $6 000

3. Регистрация в RPAA - до 60 дней

3.1. Оплата регистрационного сбора
3.2. Подготовка и подача бизнес-плана
3.3. Предоставление документации по платежным процессам
3.4. Предоставление шаблонов клиентских договоров
3.5. Составление процессных диаграмм
3.6. Взаимодействие с Банком Канады, ответы на запросы

4. Финансовая структура и открытие счета

4.1. Подтверждение источников средств – bank statements, tax records, audited financials
4.2. Бухгалтерский учет в соответствии с канадским законодательством
4.3. Подача заявки на корпоративный банковский счет в Канаде или международный

Итого – $25 100

Для рассмотрения кейса и записи для созвона – @bootlggr

🇬🇧 Оффер на эквайринг в Великобритании Вторичка

💙 Visa & MasterCard
💙 Есть интеграции с PyamentIQ, PayAdmit, Vertex

💙 Депозит – 6% + €0,28

💙 Rolling Reserve – 10% / 180 days
💙 Refund – €3
💙 Chargeback – €70
💙 Settlement USDT/USDC 0,4% T+5
min €15 000

Для связи: @agent_phr

❗️📣Узбекистан🇺🇿: объявлен в международный розыск основатель экосистемы Humans

Гражданина РФ🇷🇺 Владимира Добрынина, проходящего по делу об организации азартных игр и отмывании доходов — теперь разыскивают через Интерпол.

🔜 Кто из ху❓— Humans — международная экосистема, предоставляющая телекоммуникационные, финансовые и e-commerce-услуги, со штаб-квартирой в Ташкенте. Ранее Центробанк уже приостанавливал деятельность платёжных сервисов группы, указывая в качестве причины операции по переводу денег онлайн-казино.

🔜 Суд да дело:

🔵В мае 2025 года сингапурская компания Humans Mobile Ltd (учредитель Humans в Узбекистане) подала иск против правительства Узбекистана в Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (ICSID) при Всемирном банке. Компания обвинила госорганы Узбекистана (включая Центробанк и «Узбектелеком») в систематическом нанесении вреда бизнесу и нарушении двустороннего соглашения о защите инвестициймежду Узбекистаном и Сингапуром🇸🇬.

🔵 Параллельно с международным иском компания судится и внутри страны. 14 октября 2025 года Ташкентский межрайонный экономический суд признал ООО «Humans» банкротом по заявлению Octobank. Задолженность оценивается примерно в 430 млрд. сумов (35 384 807 USD) и связана с обслуживанием кобрендинговых карт Visa, которое было приостановлено в июне 2025 года.

🔵КК делу добавились внутренние споры за долю в компании. Так гражданин Узбекистана Максим Сиданов заявил, что инвестировал в проект 12 млн. USD и на основании соглашений претендует на 66% доли в Humans.

🔜 Песец подкрался незаметно: в июле 2025 был задержан совладелец и член наблюдательного совета платёжной компании PayWay Бехзод Ботиров, который, в свою очередь, 6,5 лет являлся гендиром другойй платёжки — UPay — принадлежащей группе Humans. Ну и тут в ход уже пошла тяжёлая артиллерия: ему инкриминировалось нарушение пунктов «а» и «б» части 2 статьи 278 Уголовного кодекса — «незаконная организация или проведение азартных и других основанных на риске игр».

🔜 Добрались до овнера: непосредственно Добрынину помимо обвинений по упомянутой 278-й статье инкриминируют ещё легализацию доходов от преступной деятельности, (это 243-я). В случае доказательства вины по эпизодам, совершенным в составе организованной группы, максимальная мера пресечения может достигнуть 10 лет лишения свободы по каждой из статей.

…Так бывает, когда пытаешься бодаться с регулятором.

#новости #ближнее_зарубежье #Азия #гемблинг #Россия

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🔤Россия🇷🇺: Центробанк не будет запрещать гражданам открывать криптокошельки за границей

Старые песни о главном от зампреда Чистюхина.

🔤 При этом российские валютные резиденты, которые пользуются криптокошельками на иностранных биржах, должны будут уведомлять ФНС об их наличии, открытии и закрытии. Ну и, понятное дело, об операциях с криптовалютой по такому кошельку.

🔤 Напоминаем, что разработанный правительством законопроект запрещает сделки с криптой без участия регулируемых государством посредников — бирж, брокеров и депозитариев.

🔤 КонтекстноЭ: в стране насчитывается до 20 млн. пользователей криптовалют, тогда как квалифицированных инвесторов — не более 1 млн.

Ну, вы поняли.

#новости #крипта #Россия #сферический_конь_в_вакууме

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🤡 ЕС: странам-членам не зашла концепция “отнять и поделить” в сфере крипторегулирования

Европейский центральный банк (ЕЦБ) официально поддержал предложение о передаче надзора за поставщиками криптоуслуг Европейской комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Смысл в том,чтобы унифицировать процедуру лицензирования в рамках регламента MiCA... но есть нюанс.

🔤 Теперь непосредственные надзорные функции на всей территории ЕС будет выполнять Европейское управление по рынку ценных бумаг (ESMA), которое базируется во Франции🇫🇷, и, соответственно, центр управления полётами тоже переносится туда.

🔤 Остальные страны-члены ЕС от этого не в восторге, потому что изначально MiCA предполагал создание модели, которая работала бы на основе национальных компетентных органов. То есть, доходы, полученные в результате лиценцирования в каждой конкретной стране, там бы и оставались.

🔤 В рамках действующей системы предпочтительными юрисдикциями для лицензирования криптовалют стали Ирландия🇮🇪, Люксембург🇱🇺 и Мальта🇲🇹. Централизованный надзор со стороны ESMA в одночасье лишит их этого конкурентного преимущества.

🔤 При этом ESMA уже ведет публичный реестр эмитентов ART и EMT (что идёт вразрез с требованиями MiCA❗️) и управляет черным списком криптовалют для не соблюдающих требования поставщиков услуг CASP.

🔤 Расширенные полномочия ESMA, если они будут приняты, скорее всего, начнут вводиться поэтапно уже в 1-м квартале нынешнего года — параллельно с оценками значимости EBA.

🔤 … и это ещё не всё, уважаемые. Со своей стороны ЕЦБ вводит ограничения на использование электронных денежных токенов в качестве расчетных активов в отсутствие средств Центробанка: это прямое ограничение масштабов использования стейблкоинов, привязанных к евро.

Вопросики.

#новости #крипта #Europe

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇦🇿 Оффер П2П Азербайджан

✅ Для гемблинг, беттинг, форекс и бинарных опционов.
⚠️ Не работаем со скамом, адалтом, обменками и др.

🛠 Метод – Card 2 Card

🟩 Pay in – 5%
🟩 Pay out – 2%

лимиты от ₼10

⚡ Интеграция H2H
⚡ Settlement USDT, курс 1,75

Для связи: @agent_phr

🎉Пакистан🇵🇰: впервые с 2018 года Центробанк разрешил кредитным организациям работать с криптовалютными компаниями

В мае 2025 года власти Пакистана сообщили о планах создания национального стратегического резерва в биткойнах, а в начале 2026 года уже приняли закон о виртуальных активах. Лиха беда начало.

🔤 Чтобы сотрудничать с банками, криптокомпаниям потребуется лицензия, выданная Пакистанским Управлением по регулированию виртуальных активов (PVARA). Банки, со своей стороны, обязуются поддерживать отдельные беспроцентные клиентские счета в рупиях.

🔤 Несмотря на весь этот прогресс кредитные организации не могут инвестировать в виртуальные активы или хранить их за счет собственных средств.

🔤 Банки по-прежнему несут ответственность за комплексную проверку, оценку рисков и выявление подозрительных транзакций.

🔤 КонтекстноЭ: вместо того чтобы замедлить спрос, ограничения 2018 года загнали криптовалютную активность в подполье. А она, между прочем, всё росла и росла, и по данным Федерации торгово-промышленных палат Пакистана, в последующие годы использование соответствующих сервисов увеличилось более чем на 700%. К началу 2024 года большинство розничных криптотранзакций осуществлялось через неформальные P2P-каналы или так называемые сети «Digital Hundi».

…И почему мы не удивлены.
#новости #крипта #Азия #р2р

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🏦С 21 апреля в Европе перестанут работать карты Mastercard белорусского Альфа-банка🥔

В конце марта тренд был запущен карточным гигантом Visa; по-любому, ближайший конкурент не мог его не подхватить.

🔜 Ограничения коснутся стран ЕС, а также не состоящих в Евросоюзе Великобритании🇬🇧, Исландии🇮🇸, Лихтенштейна🇱🇮 и Норвегии🇳🇴.

🔜 Нельзя будет снимать наличные в банкоматах, расплачиваться в магазинах и онлайн, а также переводить деньги с карты на карту через локальные сервисы.

🔜 В “Альфе” посоветовали находящимся в ЕС, Британии, Исландии, Лихтенштейне и Норвегии снять деньги в любом банкомате или перевести их на карту другого белорусского банка. Комиссию за эти операции Альфа-банк брать не будет.

Штош.

#новости #хре_новости #Europe #ближнее_зарубежье #геополитика #санкции_трипиздянкции

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet