🏴‍☠️Будни антифрода: Mastercard представляет стратегию по выявлению мошенников

Merchant Trust Services — комбинированное решение, которое использует возможности Mastercard в области разведки, кибербезопасности, аутентификации и аналитики, чтобы отличать реальных продавцов от рисковых.

🔜 Что касается конкретно продавцов, то в рамках стратегии сеть предлагает им свой индикатор скама и рисков (MSRI), обученный подавать эмитентам так называемые “сигналы для мерчантов во время авторизации”. MSRI сначала запустят в Европе и США🇺🇸, а в течение года планируется его распространение по всему миру.

🔜 КонтекстноЭ: согласно данным Федеральной торговой комиссии США🇺🇸, в прошлом году потребители подали 3 млн. заявлений о мошенничестве, ущерб от которого составил 15,9 млрд. USD. Это больше, чем 2,6 млн. заявлений о мошенничестве и 12 млрд. USD, зафиксированные в 2024.

🔜 Хозяйке на заметку: с июля этого года покупатели и платёжные посредники Mastercard будут обязаны расследовать подозрительную торговую деятельность в течение 72 часов после достижения определенных пороговых значений риска. В случае подтверждения скама, продавцам будет запрещено принимать платежи Mastercard.

Штош.

#новости #world_wide #скам #США

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💀В 2025 мировой чёрный рынок гемблы достиг объёма 5,9 трлн. USD и теперь оценивается как 3-я экономика мира

Отраслевой анализ проведён американским провайдером регтех-решений Gaming Compliance International (GCI). На всякий случай, ещё раз подчеркнём, что розничные или наземные игорные операции в исследование не вошли.

🔣 GCI определила «нерегулируемый» онлайн-гемблинг как транзакции с нелицензированными продуктами, активно ориентированными на местных потребителей.
Категория охватывает:

✅ставки на спорт

✅нерегулируемые рынки прогнозов (за исключением США🇺🇸, потому что там он регулируется)

✅онлайн-слоты

✅покер

✅криптовалютные азартные игры

✅лотереи

🔣 В процессе исследования GCI использовала сочетание автоматизированного мониторинга и ручного анализа для оценки как объема ставок, так и валового дохода от азартных игр (GGR) в рамках всей онлайн-экосистемы.

🔣 Поведение аудитории на игровых платформах было проанализировано с использованием собственных показателей, включая «Value Per Visit» (VPV). Это позволило количественно оценить различия в расходах между регулируемыми и нерегулируемыми операторами.

🔣 В 2025 году на долю нерегулируемых операторов пришлось примерно 78% от GGR, в то время как доля регулируемых операторов составила 22%.

🔣 GCI охарактеризовала нерегулируемый сектор как 3-ю по величине экономику мира, превосходящую по масштабам большинство стран после США🇺🇸 и Китая🇨🇳.

🔣Помимо этого, нерегулируемый гемблинг был отнесен исследователями к категории крупнейшей формы киберпреступности в мире.

🔣 5,9 трлн. USD — это на 4% больше, чем в 2024 (то есть, чёрный рынок гемблы продолжает расти).

Пристегните ремни, уважаемые…

#новости #world_wide #гемблинг #США

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇨🇦 Платежная лицензия Канады – MSB/FMSB лицензия с RPAA за $25 100

Реализация: до 6 месяцев

Пакет “Все включено”
Быстрое оформление, соответствие AML/CTF требованиям и поддержка на всех этапах.

Разбивка сметы и сроков

Первый этап оплаты – $19 100

1. Открытие компании в Канаде – 1-3 дней

1.1. Выбор провинции: British Columbia, Ontario или Alberta
1.2. Подготовка учредительных документов и резервирование названия
1.3. Регистрация минимум одного директора и одного акционера
1.4. Получение Business Number (BN) и регистрация для налогов (GST/HST)
1.5. Юридический адрес в Канаде

2. Процесс лицензирования – от 3 до 5 месяцев

2.1. Подача заявки в FINTRAC
– вместе с бизнес-планом
– вместе с документацией по комплаенсу
2.2. Разработка AML/CTF программ в соответствии с канадским законодательством
2.3. Найм AML Compliance Officer (внутренний или аутсорс)
2.4. Прохождение KYC – паспорт, proof of address и другие документы
2.5. Формирование организационной структуры
2.6. Подготовка документации по бизнес-процессам и отчетности
2.7. Ответы на запросы регуляторов

Второй этап оплаты – $6 000

3. Регистрация в RPAA - до 60 дней

3.1. Оплата регистрационного сбора
3.2. Подготовка и подача бизнес-плана
3.3. Предоставление документации по платежным процессам
3.4. Предоставление шаблонов клиентских договоров
3.5. Составление процессных диаграмм
3.6. Взаимодействие с Банком Канады, ответы на запросы

4. Финансовая структура и открытие счета

4.1. Подтверждение источников средств – bank statements, tax records, audited financials
4.2. Бухгалтерский учет в соответствии с канадским законодательством
4.3. Подача заявки на корпоративный банковский счет в Канаде или международный

Итого – $25 100

Для рассмотрения кейса и записи для созвона – @bootlggr

Меняйте свою крипту по самым выгодным курсам.

👌 Полностью анонимный обмен

🔥 Комиссия 0%

♻️ Делаем обмен по разным валютам

🧳 Работаем по разным странам мира

⚡️ Работает доставка
Москва и Барселона

➡️ Есть функция обмена крипта-крипта

➡️ Без лимитов

➡️ Обеспечиваем большие объемы
Работаем с хай риск продуктами!

💘Наша команда занимается обменом с 2017 года со времён localbitcoins.

👍 Быстрые, а главное анонимные и безопасные сделки !

По всем вопросам пишите в тг:

💻 @fixedex_manager

Наш сайт:

🔗 fixedex.io


#реклама | Ограничение ответственности

👻Насколько конфиденциальны транзакции в Monero❓

Вот вам мнение аналитика по расследованиям AML/KYT.

🔤 Пояснялка: Monero (XMR) — это криптовалюта, специально спроектированная в 2014 с упором на анонимность. В отличие от битка, где прозрачность блокчейна является базовым свойством и все транзакции можно отследить, в Monero приватность встроена на уровне протокола  CryptoNote. Адреса отправителя и получателя — а также сумма перевода — по умолчанию скрыты.

🔤 Ложка (или даже целый половник) дёгтя: увы, это не означает полной неотслеживаемости, поскольку потенциальные точки для анализа остаются за пределами самого блокчейна.

❗️при отправке перевода данные проходят через сеть узлов. Поэтому, если внимательно наблюдать сетевой трафик и отследить большую часть таких узлов, в принципе можно сопоставить транзакцию с сетевой активностью пользователя, включая IP-адрес и временные параметры.

❗️Вторая точка риска — удаленные кошельки. Многие пользователи подключаются к чужим серверам вместо того, чтобы держать собственный. Такой сервер видит IP-адрес пользователя и метаданные о его активности: (когда заходит, как часто отправляет транзакции). В отдельных случаях сервер может влиять на параметры транзакции, включая выбор декоев.

❗️Естественные уязвимости в экосистеме. Прецеденты были.

🔤 Некоторые попытки отслеживания связаны с косвенным анализом самого блокчейна. Специализированные инструменты изучают количество входов и выходов, комиссии, частоту операций — одним словом, поведенческие отпечатки. В совокупности они позволяют выявлять повторяющиеся шаблоны и связывать их с определёнными биржами, обменниками и платежными шлюзами.

🔤 Cиндром отмены: в ЕС, Японии🇯🇵 и Южной Корее🇰🇷 XMR под полным запретом. В России🇷🇺, видимо, тоже этим кончится.

🔤 Хозяйке на заметку: собака лает а караван идёт несмотря на давление со стороны регуляторов и тот факт, что криптовалюту пришлось удалить с большинства бирж, на сегодняшний день капитализация XMR превышает 7 млрд. USD. В 2025 году Monero обновила исторический максимум цены, а сеть Zcash, которая как раз топит за анонимность, достигла многолетнего пика.

Штош.

#новости #крипта #матчасть #Азия #Europe

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🍀Бизнес в Азии: основным фактором роста на региональном уровне могут стать онлайн-ставки, а вовсе не курорты

К такому выводу пришли аналитики, выступившие на конференции G2E Asia, которая прошла в Макао с 12 по 14 мая. На чём основана их уверенность❓

🔣 Активность онлайн-гемблинга в Азии уже значительна, но по большей части остается за пределами регулируемых каналов.

🔣 Регулируемый рынок онлайн-казиков и ставок развит на Филиппинах🇵🇭 — несмотря на то (или даже, благодаря тому), что наземный игорный сектор столкнулся с давлением. В 2025 электронные игры принесли в казну 1 872 223 917 USD, что на целых 82,67% больше, чем в 2024. Регулятор впечатлился, и в начале января 2026налог на онлайн-ставки был снижен с 17,5% до 15%… Горшочек, вари.

🔣 В 2025 году размер рынка гемблы Сингапура🇸🇬 оценивался в 712,80 млрд. USD, и по прогнозам, достигнет 1 387,34 млрд. к 2034 году. Это ГЕО оказалось в плюсе, поскольку там теперь проживает много богатых жителей и мигрантов, а игорная отрасль перестала зависеть от въездных туристов. Это способствовало увеличению сегмента VIP-игр онлайн.

🔣 Макао🇲🇴 между тем по-прежнему остается преимущественно рынком наземных казино, но так или иначе его GGR — 247,4 млрд. патабанских рупий (30,86 млрд. USD) в 2025 году, а рост — 9,1% в год, уже несколько лет подряд. Объясняется это тем, что в пандемию курорты очень пострадали и восстановление туристической отрасли происходило как раз за счет массового игорного бизнеса, премиальных массовых клиентов и неигровых инвестиционных обязательств.

🔣 Чем сердце успокоится❓— переход не будет единообразным, поскольку темпы реформ в каждой юрисдикции будут определять местные политические, культурные и религиозные особенности (там много где ислам, и это вообще отдельная тема). Но бабло в итоге должно победить зло, ибо нет такого регулятора, который не жаждал бы заполучить хотя бы часть денег, поступающих на офшорные и нелегальные платформы.

#новости #Азия #гемблинг #беттинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

✖️Финляндия🇫🇮: борьба с потенциальным “чёрным” рынком азартных игр должна начаться с блокировки платежей

К 2027 году Финляндия собирается покончить с монополией на азартные игры — которая до сих пор принадлежала госкомпании Veikkaus — и перейти к модели лицензирования. Если сформируется легальный рынок, то, естественно, появится и нелегальный… поэтому регулятор хочет подстраховаться и подготовить принятие превентивных мер.

🟰 На эту тему в апреле нынешнего года был проведён опрос, который частная игорная компания Turtlebetзаказала исследовательской фирме Bilendi. Респондентам (обычным гражданам) предложили выбрать 1 из 3 опций: блокировка платежей, составление “чёрного списка” и блокировка IP-адресов. В итоге 32,4%респондентов посчитало наиболее эффективной мерой блокировку платежей, 24,1% высказалось за “чёрные списки”, 10,7% — за блокировку IP-адресов. Остальные ответили, что не знают.

🟰 Возможно, большинство проголосовало за блокировку платежей, потому что подобный прецедент уже имел место в феврале 2024. Регулятор забанил шведскую компанию Betsson🇸🇪, а Национальное полицейское управление (NPB) включило её в список, запрещающий взаимодействие с банками и платежными сервисами.

🟰 В общем, у запрета платежей имеется мощная общественная поддержка, но ещё не факт, что по итогу он действительно окажется эффективным. Любители онлайн-слотов и ставок всё чаще выбирают способы оплаты, которые находятся за рамками банковской системы — криптодепозиты и офшорные электронные‑кошельки… И тут уже ничего не попишешь.

#новости #Europe #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🙈 Бразилия🇧🇷: “белый” рынок гемблы против “чёрного” в 2025 году

Собсна, речь пойдёт о данных из отчёта, составленного бразильстким Федеральным Счётным Судом (TCU). В обязанности этого госучреждения входит внешний аудит деятельности исполнительной власти (ну и не только, как изволите видеть).

🔤 Акцент, как водится, был сделан на тему отмывания денег а на что ещё смотреть, если измеряешь эффективность любого отдельно взятого правительства в Латаме.

🔤 Валовой доход “белого” сектора в 1-м полугодии достиг 38 млрд. реалов (7 577 200 000 USD). За эти шесть месяцев на авторизованных платформах сделало ставки около 28 млн. бразильцев, причём каждый игрок тратил в месяц в среднем около 164 реалов (33 USD).

🔤 На долю нелегальных операторов пришлось от 41% до 51% общего объема ставок, размещаемых в стране (и это, заметьте, ещё ДО активного закручивания гаек, которое началось в 2026). Сумма, перемещаемая несанкционированными платформами, достигает 7 976 000 000 USD в год.

🔤 Относительно вердикта, который TCU вынес, собственно, регулятору — так это отсутствие координирования между надзорными учреждениями, отсутствие интеграции между разными базами данных, отсутствие формальных протоколов и нерегулярные санкции. В отчете отмечается, что Секретариат по призам и ставкам при минфине (SPA) не располагает адекватными технологическими инструментами для автоматизированного мониторинга доменов и приложений ставок…

…ну да, а если бы это всё было — как бы правительство свои деньги отмывало, а⁉️

#новости #Бразилия #гемблинг #беттинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🧉Аргентина🇦🇷: новости преступного мира и Секретная Мастерская “Кустарь”

Буквально из говна и палок упомянутая мастерская производила DNI (аналог внутреннего паспорта), поддельные водительские удостоверения и кредитные карты.

🔜 Карты использовались — скажем так — без особого размаха. С их помощью “кустари” скупали бытовую технику и электронику (тут надо отметить, что в Аргентине это дорого), а потом перепродавали.

🔜 Полиция накрыла преступную мастерскую, оснащение которой состояло из 7 принтеров, 2 ламинаторов, 2 штамповочных станков, 1 ноутбука, 2 процессоров, 2 раций, 4 карт памяти, 5 USB-накопителей и прочей нехитрой техники. На месте были обнаружены заготовки для 172 водительских удостоверений, 17 удостоверений личности (где данные были реальные, но с фотографиями “кустарей”) и 32 карты разных банков. Оружие тоже нашли.

🔜 Самым интересным там оказалась документация частной курьерской службы. Один из её сотрудников перехватывал кредитки, которые ехали — да не доезжали — до своих законных владельцев, и доставлял их на “перековку” в Секретную Мастерскую.

🔜 Всех “кустарей” (количеством 14 человек) арестовали.

Ну, что тут скажешь…

#новости #Аргентина #скам

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💰 Оффер на White Label PSP + команда за €3 900 / месяц

⚡️ Коллеги разворачивают систему за 5 дней максимум

⭐️ Без сетапа
⭐️ Юрлицо необязательно, как и лицензия 👍
⭐️ Обеспечен саппорт – аутсорс команды по работе с платформой

❤️ П2П модуль включен
❤️ Интеграция провайдера в ваш каскад – €500 за шт (но хоть 20 интеграции одновременно – сможете брать провайдеров без очереди)

✅ Дополнительные условия – комиссия за успешную транзакцию
– €0,045 если до 100к транз
– €0,04 если от 100к до 200к транз
– €0,035 если 200к до 300к транз
– €0,03 если 300к до 400к транз
– €0,025 если 400к до 500к транз
– €0,02 если от 500к транз

🎁 Если понравиться – €35 000 за выкуп кода

Для связи: @bootlggr

🎉Грузия🇬🇪: Tether выпустит привязанный к грузинской нацвалюте стейблкойн GELt

Лари станет 5-ой валютой — после доллара, евро, песо и юаня — к которой привяжут стейблкойн. Регулятор выдал Tether разрешение на выпуск GELt еще в марте.

🔤 Грузинская валюта исторически довольно стабильна — когда Национальны Банк Грузии выпустил лари в 1995году, курс GEL к доллару составлял 1,3 лари за доллар, а сейчас — 2,7 лари.

🔤 В марте 2026 было утверждено положение, которое регулирует первичное размещение и обращение стейблкойнов («О первичном размещении стабильного виртуального актива поставщиком услуг виртуальных активов»).

🔤 Для эмитентов стейблкойнов установлен минимальный нормативный капитал в размере 500 тыс. лари (182 тыс. USD). Компания-эмитент обязана публиковать итоги ежеквартальных проверок независимых аудиторов.

🔤 КонтекстноЭ: Tether — одна из крупнейших криптовалютных компаний, по объему торгов занимающая 70%рынка стейблкойнов.

Вот так-то, генацвале.

#новости #ближнее_зарубежье #крипта

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💀 Коста-Рика🇨🇷: готовится реформа по борьбе с незаконными азартными играми

Согласно данным из законопроекта, который был представлен в нижней палате Парламента, “чёрный” сегмент составляет 53% игорного рынка… Костариканцы обеспокоены.

🔣 Надзор и контроль: предлагаемые механизмы включают аудит ПО, мониторинг в режиме реального времени и процессы сертификации алгоритмов для повышения прозрачности и снижения риска манипуляций.

🔣 Отмывание денег: проект устанавливает более строгие протоколы обязательной координации между различными государственными учреждениями, включая органы финансовой разведки.

🔣 Ограничения и санкции:

❗️ Геоблокировка для нелегальных платформ.


❗️Усовершенствованные системы проверки личности.

❗️Полный запрет на участие для несовершеннолетних в возрасте до 18 лет.

❗️Тюремное заключение сроком от 2 до 6 лет для тех, кто организует, управляет или финансирует незаконные азартные игры.

Про особенности нынешних юридических рамок и налогообложения в сфере костариканского гемблинга мы писали здесь.

#новости #Коста_Рика #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet