Россия🇷🇺: криптотранзакции хотят приравнять к банковским переводам… и так же жёстко контролировать не уточнённые пока “5 видов операций с криптой”

Если кратко, то речь идёт о том, чтобы встроить криптопереводы в антиотмывочную систему.

🔜 Участники рынка должны будут сопровождать криптопереводы информацией об отправителе и получателе. О сделках свыше 1 млн. рублей инвесторам придется сообщать в Росфинмониторинг.

🔜 Банк России намерен передавать цифровым депозитариям данные об оценке рисков клиентов, а депозитарии, в свою очередь, обязаны будут ограничивать операции подозрительным хай-рисковым клиентам.

🔜 Если клиент брокера или доверительного управляющего захочет выйти на крипторынок, ему придется пройти «доидентификацию» — то есть предоставить дополнительные данные, включая сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях (пока что для части операций хватает упрощенной идентификации).

🔜 Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам или брокерам. Это прямо следует из правительственного законопроекта о регулировании крипторынка.

🔜 Хозяйке на заметку: законопроект о крипторегулировании уже прошел первое чтение в Госдуме и готовится ко второму. Для непрофессиональных инвесторов, по текущей версии, доступны будут биток, эфир, а также стейблкоины USDT и USDC.

Штош.

#новости #Россия #крипта

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💀Бразилия🇧🇷: давление на хай-риск и война с нелегальным игорным бизнесом набирают обороты

17 июня федеральное правительство выкатило Постановление N 17666 о так называемой “солидарной налоговой ответственности” компаний, которые поддерживаают несанкционированную деятельность по приему ставок. А спустя пару дней в бразильском штате Рио-Гранде-ду-Норте была проведена масштабная операция, вскрывшая использование местного лотерейного агенства Lotseridó как «обкладки» для десятков онлайн-платформ. Кровь кишки распидорасило мы усматриваем между двумя этими событиями некую связь… А вы нет❓

🔣 Упомянутое постановление сформулировано на основании Ст. 6 Дополнительного закона № 224 от 26 декабря 2025 года и нацелено на финансовые учреждения, платежные системы и провайдеров, работающих с операторами, которые предлагают ставки с фиксированными коэффициентами, а также рекламщиков (физ- и юрлиц), продвигающих игорные платформы без лицензии.

🟰 устанавливает порядок солидарной налоговой ответственности (то есть, два или более лица — как физические, так и юридические — несут совместную ответственность за одну и ту же налоговую задолженность перед налоговыми органами).

🟰 усиливает механизмы мониторинга и контроля в этом секторе.

🔣 Порядок действий: регулятор (SPA) направляет уведомление и после этого у партнёра есть всего 24 часа, чтобы принять ограничительные меры и остановить новые транзакции.

🔣 Касаемо вскрытия схемы Lotseridó: на повестке дня обвинения в отмывании денег, подстрекательстве к спекуляции, организации незаконных азартных игр, преступные сговоры и преступления против прав потребителей. Обыски, коррумпированные полицейские, чиновники и даже военные — всё как мы любим.

🔣 По версии следствия, схема заманивала азартных граждан через цифровые подделки: взломы систем госорганов и внедрение кода на сайтах с доменами .gov.br и .edu.br. Это создавало индексируемость для поисковиков и уводило трафик на беттинг-сайты с «видимостью легальности».

🔣 … ну и в итоге получается, что зло типа существует, а госорганы успешно с ним борются; а чтобы впредь было неповадно, пусть хай-рисковые компании делят налоговую ответственность с партнёрами в приоритетном порядке.

🔣 КонтекстноЭ: с октября 2024 года действует соглашение о техническом сотрудничестве регулятора с Национальным агентством связи (Anatel), в результате которого уже заблокировано более 50 000 незаконных доменов. Предприняты действия по удалению 780 профилей и 306 публикаций, пропагандирующих незаконные азартные игры, а также отключено 190 несанкционированных приложений.

Штош.

#новости #Бразилия #геблинг #скам

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💼 Открываем компании под любые high-risk направления

Работаем быстро, честно и с топ-агентами в каждой стране.

🇨🇾 Кипр (в том числе платёжный агент)
Сроки готовности – 2–3 недели
Бюджет €6 000

🇨🇷 Коста-Рика
Сроки готовности – 2–3 недели
Бюджет от €3 200

🇧🇿 Белиз
Сроки готовности – 1–2 дня
Бюджет €1 900

🇻🇬 BVI
Сроки готовности – 2–3 дня
Бюджет от €3 800

🇰🇳 Невис
Сроки готовности – 1–3 недели
Бюджет €3 500

🇲🇭 Marshall Islands
Сроки готовности – 1–2 недели
1 день на регистрацию
до 1–2 недель полный пакет с апостилями
Бюджет €4 000

🇱🇨 St. Lucia
Сроки готовности – 1–3 дня
Бюджет €2 700

🇦🇪 Дубай (ОАЭ)
Сроки готовности
от 5 дней в Free Zone,
2–4 недели на Mainland (в зависимости от виз и согласований)
Бюджет от €6 500

🇨🇦 Канада
Сроки готовности – 1 день (экспресс – 4 часа)
Бюджет €1 900

Что делаем

✅ Регистрация компаний в нужной вам юрисдикции
✅ Номинальные директора и акционеры
🔼 от €1 000 до €4 500 в год, в зависимости от бизнеса
✅ MLRO под лицензии (EMI, PSP, MSB, игорные)
🔼от €700 до €2 000 в месяц, в зависимости от бизнеса
✅ Бухгалтерия, аудит, отчётность
✅ Сопровождение в банках, EMI, PSP

Почему с нами удобно

🌟 Прямые цены от агентов – без лишних наценок
🌟 Работаем с любыми вертикалями high-risk: iGaming, crypto, forex, adult, нутра, арбитраж, финтех и т.д.
🌟 Знаем, где и как пройти комплаенс, чтобы вам открыли счёт
🌟 Не тянем сроки – делаем так быстро, как это возможно в конкретной стране

Для связи: @bootlggr

Рынки Бангладеш и Пакистана уже второй год сталкиваются с постоянной нестабильностью: платежные методы падают, транзакции не проходят, а пользователи уходят к конкурентам.

Не теряйте трафик и прибыль.

Cashix — надежный платежный партнер для обработки BDT и PKR, который помогает поддерживать стабильную работу вашего бизнеса.

🇧🇩 Bangladesh
• bKash (P2C & P2P)
• Nagad (P2C & P2P)
• Upay (P2C)

🇵🇰 Pakistan
• Easypaisa (P2C)
• JazzCash (P2C)
• Raast QR (P2C)

Upcoming markets:
🇮🇳 India
• UPI Intent (native)

Стабильные платежные решения там, где они нужны больше всего

💪@cashix_tech
👍 cashix.co

#реклама | Ограничение ответственности

Бразилия🇧🇷: в ходе расследования по нелегальным вычетам из зарплат госслужащих правоохранители прессуют не только банки и платёжки, но и государственные учреждения

Полиция провела 50 обысков с изъятиями по делу об удержаниях из зарплаты для погашения транзакций без начисления процентов. В скандале замешаны Банк Бразилиа (BRB), отвечающий за платежи, Министерство экономики Федерального округа , Институт социального обеспечения государственных служащих Федерального округа (Iprev) , компания PicPay и Ассоциация государственных служащих Федерального округа.

🔜 Схема — как бы основанная на постановлении от 8 августа 2024 года — предполагала удержание комиссионных сборов из заработной платы тех работников местной администрации, которые предпочли получать свою зарплату авансом. Обрабатывала эти вычеты PicPay.

🔜 Именно эта связка сейчас выглядит как ключевая для оценки рисков у PSP и банков-партнёров (в частности, BRB): зарплатный поток, госструктура и удержания в одной конструкции.

🔜 Под блокировку попало почти 17 361 000 USD на счетах PicPay и Ассоциации госслужащих Федерального округа.

🔜 Министерство экономики утверждает, что «расследование сосредоточено на поведении государственных должностных лиц, а не на институциональных действиях министерства» (то есть, назначена пара козлов отпущения — в частности, бывший окружной секретарь по экономике — а остальные, конечно же, все белые и пушистые).

🔜 Подозреваемым вменяются преступления против народной экономики, вводящая в заблуждение реклама в сфере потребительских отношений, ввод и изменение данных в системах государственной администрации, активная и пассивная коррупция, преступная организация и отмывание денег.

🔜 Однако, в этом деле отнюдь не всё однозначно. По закону получение аванса выглядит так:

🔵Это бесплатная услуга, предоставляемая непосредственно в приложении, без посредников и без начисления процентов. Пользователь получает аванс в размере части своей зарплаты, соответствующей уже отработанным дням в месяце, и немедленно получает деньги на бесплатную карту, защищенную биометрической идентификацией лица.

🔵Если пользователь выбирает получение средств непосредственно на расчетный счет, аванс перестает быть бесплатным и будет облагаться комиссией за обслуживание, которая четко отображается перед подтверждением транзакции. Сумма зачисляется автоматически, при этом PicPay, например, не имеет доступа к информации о заработной плате.

🔵Данное платёжное решение не является ни обеспеченным кредитом, ни кредитом под залог заработной платы и структурировано в соответствии с Кодексом защиты прав потребителей и положениями Центробанка.

Что это было⁉️ Возможно, правительство мутит “антикоррупционную” показательную порку, чтобы заработать очки перед предстоящими выборами.

Оставайтесь на нашей волне.

#новости #Бразилия #скам

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

⚡️Уругвай🇺🇾: палата операторов и арендодателей казино и развлекательных заведений (CUOASEC) призвала к созданию современной нормативно-правовой базы для игорной индустрии

Регулятор отметил, что действующие нормативные акты были разработаны для условий, которые уже не соответствуют современной реальности.

🔣 Объём инвестиций формального игорного сектора в Уругвае составляет более 600 млн. USD и обеспечивает 20 тыс. рабочих мест.

🔣 В начале года Национальное управление по лотереям и тотализаторам (DNLQ) опубликовало отчёт, согласно которому 88% граждан в стране регулярно играют или когда-либо участвовали в азартных играх.

🔣 Несмотря на глобальную тенденцию к цифровизации, уругвайский рынок демонстрирует непоколебимую приверженность офлайн-каналу (розничной торговле). 61% пользователей делает ставки исключительно в офлайн-формате, и эта тенденция особенно заметна среди людей старше 45 лет и слоев населения с высокой покупательной способностью.

🔣 Проникновение онлайн-гемблинга, хотя и растет, представляет собой основной вариант лишь для 12% респондентов, и как правило это люди моложе 45 лет. Еще 6% заявляют, что без разбора чередуют оба формата ставок.

🔣 Что касается ассортимента продуктов, то традиционные лотереи занимают абсолютно доминирующее положение. Культовая лотерея «Cinco de Oro» является бесспорным лидером рынка: её часто выбирают почти 9 из 10 игроков. Следом идет «Тómbola», которой отдают свои предпочтения более 2/3.

🔣 Небольшой сегмент (5%) выбирает другие альтернативы — и там выделяются скачки и онлайн-казино… технологии в тренде, он будет расти, и государство не может допустить, чтобы оттуда в казну ничего не капало.

🔣 Представители CUOASEC подчёркивают, что регулирование нужно не для «разгона» рынка, а чтобы упорядочить уже существующий и дать государству инструменты для надзора.

Штош.

#новости #Уругвай #беттинг #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇪🇺 Оффер на UnionPay STD

✅ Pay-in – 6.2% + €0.1
from €5 to €5 000

🟩 Refund fee – €10
🟩 Rolling Reserve 10% на 180 дней (cap €150k)
🟩 Settlement xe.com 0.5% T+3

Для связи: @agent_phr

Австрия🇦🇹: легальный рынок гемблинга откроется в октябре 2027, но многие нынешние его участники могут оказаться в пролёте

Будет проведена тщательная проверка их истории относительно соблюдения нормативных требований, пользовательских претензий и уплаты налогов… Наземные казино очень довольны.

🔣 Временный бан: в соответствии с новым законом операторы-нарушители должны будут заморозить свою деятельность на 18 месяцев. С 2030 года срок “охлаждения” увеличится до 24 месяцев.

🔣 Чемодан, вокзал…: особенно чувствительным аспектом реформы является требование о том, что австрийские гражданские судебные решения должны подлежать исполнению в юрисдикции заявителя. На первый взгляд это может показаться техническим моментом, но на практике коренным образом меняют организацию деятельности онлайн-платформ в Европе.

🔣 Лимиты: параллельно вводятся подробные ограничения на уровне продукта и меры защиты игроков, включая максимальную ставку в 5 евро за игру, сохранение текущего максимального лимита выигрыша в 10 000 евро и обязательные периоды охлаждения после длительной игры.

🔣 Хозяйке на заметку: в следующем тендере на лицензирование в Австрии будут разыграны 13 лицензий на наземные казино. Они могут быть выданы как по отдельности, так и объединены в несколько «пакетов».

#новости #Europe #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

Кюросао🇨🇼: регулятор (CGA) опубликовал правила регулирования крипто-азартных игр

Новый правовой контур ориентирован на держателей B2C-лицензий и покрывает весь жизненный цикл криптовалют. Чтобы привести свои дела в соответствие, есть время до июня 2027 года, .

🔣 Оператору разрешено принимать крипту только для гемблинга. Быть при этом обменником, кастодианом или VASP — уже нельзя. Для хай-рисковых PSP это важная граница: где кончается прием платежа и начинается крипто-инфраструктура.

🔣 Блокчейн-аналитика станет обязательной (многие офшорные компании её до сих пор игнорировали): потребуется проверка кошельков, оценка рисков и мониторинг транзакций при внесении и снятии средств.

🔣 Контроль за активами: предпочтение отдается стейблкоинам, обеспеченным фиатными валютами; монеты, дающие конфиденциальность, мем-монеты и “обернутые” токены неясного происхождения потребуют оценки или исключения.

🔣 Разделение кошельков: кошельки игрока, операционные и казначейские кошельки должны храниться отдельно; личные кошельки или кошельки, связанные с бенефициарным владельцем, запрещены.

🔣 Крипта, так или иначе имеющая отношение к вечеринкам, алкоголю или адресам под санкциями — запрещена без оговорок.

🔣 Правовой контур будет вводиться поэтапно: в течение 3 месяцев — надо подать в портал CGA описание криптополитики касаемо отмывания, борьбы с терроризмом и вот это вот всё; в течение 6 месяцев — завершить оценку рисков, комплексную проверку VASP и обучить сотрудников; в течение 12 месяцев — полностью подготовиться к аудиту.

🔣 CGA отдельно оставил за собой право потребовать ускоренного исполнения, если увидит значимые риски.

Как-то так.

#новости #Кюросао #гемблинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

Перу🇵🇪: букмекеры оспаривают конституционность закона, регулирующего их деятельность

Для этого они заручились поддержкой Национальной Избирательной комиссии (JNE) — автономного конституционного органа, который выполняет функции избирательного суда Республики. Яблоко раздора в данном случае — применение к букмекерам селективного налога на потребление (ISC).

🟰 Сегодня операторы уплачивают 12% налога на азартные игры и, кроме того, 1% ISC от суммы ставок. Казалось бы, процентом больше — процентом меньше… но в силу специфики данной деятельности фактическая налоговая нагрузка может значительно превышать номинальную ставку, достигая в ряде случаев 50% от валовой выручки от азартных игр.

🟰 В различных отчетах, подготовленных конституционалистами и специалистами по налоговому праву, были поставлены под сомнение правовые аспекты Законодательного декрета № 1644, допускающего применение ISC.

🟰 Иск в Конституционный Суд можно подать при наличии 5000 подписей — их уже собрали, а JNE их утвердила.

🟰 В игорной индустрии Перу имеется соответствующий прецедент: в соответствии с постановлением Конституционного суда по делу № 009-2001-AI/TC определенные налоговые положения, применимые к казино и игровым автоматам, были признаны неконституционными, что в итоге привело к перерасчету, компенсации и возврату сумм, взысканных в рамках данного режима.

🟰 КонтекстноЭ: в период с 2025 по 2026 год с перуанского рынка ушли 40 операторов, было закрыто 1 500 точек продаж, а количество спонсорских соглашений с профессиональными футбольными клубами сократилось с 18 в 2024 году до 5 в 2026 году.

Не благодарите.

#новости #Перу #гемблинг #беттинг

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🎾 Как прошел 1win Padel Day

Яркие матчи, множество эмоций и вечер в кругу партнеров и друзей — именно так мы провели этот день перед предстоящей конференцией

Пока на кортах определялись победители, за их пределами проходили встречи, нетворкинг и живое общение

Спасибо всем, кто был с нами — уже совсем скоро мы поделимся фотоотчетом с турнира в Telegram канале 1win Partners 🎾

🇷🇺 В Москве арестовали от троих до пятнадцати фигурантов дела о выводе за границу более 30 млрд. рублей через Qiwi

По сведениям Коммерсанта, речь идет о руководителях и владельцах группы компаний «Интерком» Григории Кисильгофе и Денисе Ли, а также об Александре Михальчуке, связанном с терминальным бизнесом и дилерскими сервисами сотовых операторов. Они уже в СИЗО, обвинения предъявлены. По версии иных коллег из отрасли, задержанных уже 15 человек.

▶️ Дела давно минувших дней: по версии следствия, через подконтрольные им офисы в 2022–2023 годах были зарегистрировано более 24 тыс. электронных кошельков на подставных лиц с использованием чужих персональных данных. Их использовали для обмена крипты, способствуя расчетам казино, букмекерских сервисов и наркоторговли. Предполагается также, что через эту инфраструктуру прошли деньги для покушения на писателя Захара Прилепина в мае 2023.

▶️ Козлы отпущения: предположительно, реальные овнеры этого бизнеса давно уже не в России; а повязали тех, до кого смогли дотянуться — местных платежных агентов. В их офисах и местах жительства прошли обыски с изъятием.

▶️ В закрытых чатах пишут, что разработка отдельных лиц началась еще в феврале текущего года.

▶️ Что и как шьют: дело возбуждено по ч. 2 ст. 187 и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей организованной группой и совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов организованной группой в особо крупном размере). Оперативные мероприятия вела ГУЭБиПК МВД.

#новости #Россия #хре_новости #скам #крипта

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💸 Binance уходит из Европы⁉️ Криптобиржа не смогла получить лицензию у греков, а 1 июля вступают в силу ограничения MiCA
Вот оно всё и посыпалось.

🔤 В разосланных уведомлениях Binance сообщила пользователям, что они могут переводить активы на собственные кошельки или другим поставщикам услуг по управлению криптоактивами.

🔤  Revolut🇱🇹🇬🇧 и OKX🇨🇳 — у которых европейская лицензия есть — аплодируют стоя теперь активно привлекают в странах ЕС новых пользователей… Одним мощным конкурентом меньше.

🔤 Binance пока не прояснила, как именно будут обрабатываться вознаграждения за стейкинг или активные позиции на этапе ограниченного доступа к услугам. Однако заверила, что балансы пользователей «остаются в безопасности”.

🔤 Между тем некоторые юристы полагают, что нелицензированные платформы могут продолжать обслуживать существующих пользователей в рамках правового понятия «обратного привлечения». Но тут тоже есть свои нюансы.

🔤 КонтекстноЭ: глобальная клиентская база Binance насчитывает не менее 300 млн. клиентов, а приложение в прошлом году было загружено гражданами европейских стран более 4 миллионов раз.

Эх…

#новости #крипта #Europe #хре_новости

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇺🇿 Оффер на П2П для Узбекистана

🛠Методы – HUMO, Uzcard

✅ Pay-In – 3.5%
чеки от 5 000 до 30 000 000 UZS

✅ Pay-Out – 2.5%
чеки от 10 000 до 45 000 000 UZS

⚡ Settlement T+0 USDT 0% +$5

Для связи: @agent_phr

⚽️Эквадор🇪🇨: правительство вводит новую нормативно-правовую базу для операторов спортивных прогнозов

На барабане поправки к “Органическому закону о спорте, физическом воспитании и досуге”.

🔣 Прогнозами смогут заниматься только те операторы, у которых есть государственная лицензия, и которые подтвердят соответствие юридическим, финансовым, техническим и операционным требованиям.

🔣 Лицензии будут действительны не более 5 лет, но могут продлеваться на тот же срок по запросу оператора спортивных прогнозов.

🔣 Овнеры должны в течение первых 20 дней каждого года действия лицензии уплачивать спортивному регулятору сумму, эквивалентную 655 базовым окладам текущего года (в 2026 это 316 710 USD).

🔣 Поправки подтверждают обязательства в области защиты несовершеннолетних, самоисключения, ограничений на пополнение счета, контроля игрового времени, защиты данных и предотвращения отмывания денег.

🔣 Документ усиливает полномочия регулятора по контролю, включая надзор за операторами, санкции за несоблюдение требований и возможную блокировку нелицензированных платформ.

🔣 Предусмотрено удержание налога с выигрышей игроков: речь идёт о едином подоходном налоге в размере 15% от общей суммы выигрыша или выигрышей, полученных игроком, за каждое событие, на которое был сделан прогноз… и это очень интересная тема для нелегальных новых операторов, которые хотели бы залететь на эквадорский рынок.

🔣 …но есть нюанс: Генеральная прокуратура Эквадора (PGE) выпустила заявление, в котором напомнила, что деятельность казино и игровых залов в этой стране запрещена. Так что, юристы предупредеждают: операторам спортивных ставок необходимо перепроверить свои лицензии.

Не благодарите.

#новости #Эквадор #беттинг #прогнозы

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🌟 Вакансия от I/O Money на позицию Sales Manager (iGaming Payments)

💡 Обязанности

– Поиск и привлечение новых клиентов в сфере iGaming
– Полный цикл B2B-продаж: от поиска лидов и проведения переговоров до подписания договоров и запуска клиентов.
– Презентация платежных решений компании.
– Построение и развитие долгосрочных отношений с операторами, агрегаторами и партнерами.
– Проведение онлайн-встреч, коммерческих переговоров и участие в заключении сделок.
– Взаимодействие с командами интеграции, аккаунтинга, комплаенса и продукта для успешного запуска клиентов.
– Ведение CRM и управление собственной воронкой продаж.
– Анализ рынка, конкурентов и новых возможностей для развития бизнеса.
– Участие в профильных международных конференциях и выставках (SiGMA, SBC Summit, iGB, ICE и др.).

✅ Требования

– Опыт работы от 2 лет в продажах или бизнес-девелопменте в сферах iGaming, FinTech, Payments.
– Понимание iGaming рынка и платёжной инфраструктуры в целевых регионах
– Опыт B2B продаж, умение вести переговоры и закрывать сделки
– Самостоятельность — ведение клиента от первого контакта до подключения
– Наличие контактов и сети знакомств в индустрии iGaming будет преимуществом.
– Отличные навыки переговоров, презентации и деловой коммуникации.
– Свободное владение русским языком и английским языком не ниже уровня Upper-Intermediate.
– Самостоятельность, проактивность и ориентация на результат.

🔼 Будет плюсом

– Наличие собственной базы контактов операторов или партнеров.
– Опыт работы с рынком СНГ.

✔️ Мы предлагаем:

– Прозрачную систему мотивации: фиксированная заработная плата + процент от привлечённых клиентов.
– Неограниченный потенциал дохода — результат напрямую влияет на уровень вознаграждения.
– Доступ к востребованному платежному решению для iGaming-рынка.

Для связи: @opera122

🆘 Tether заблокировала 1,49 млрд USDT в сети Tron

Объем заблокированных за первое полугодие средств уже превысил показатели двух предыдущих лет. При этом на сеть Tron пришлось 98,3% всех замороженных средств.

🔤 Эксперты связали это с высокой популярностью блокчейна среди владельцев USDT — благодаря низким комиссиям и значительным объемам обращения стейблкоина. Средства начали замораживать в 2024, для чего даже было создано специальное подразделение — T3 Financial Crime Unit (T3 FCU)

🔤 Нынешний рост объемов блокировок совпал с ужесточением регулирования в США🇺🇸, Великобритании🇬🇧 и ЕС.

🔤 Tether все чаще использует превентивный подход к контролю транзакций, замораживая подозрительные адреса до вывода или перемещения средств.

🔤 Средний объем средств на одном замороженном кошельке вырос почти в 4 раза — с 228 000 до 833 000 USD. Блокировка может затронуть любой адрес, который международные регуляторы сочтут связанным с нежелательными контрагентами.

Штош.

#новости #крипта #США #Europe

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

💸 Mastercard запустила Agent Pay for Machines (AP4M) — открытый протокол, позволяющий ИИ-агентам взаимодействовать напрямую

Среди прочих, партнёрами карточной сети в этом запуске стали криптобиржи OKX, Coinbase и Ripple, блокчейн-проект Polygon, платформа Solana и — самое главное — DeFi-протокол Aave.

🔜Сервис основан на  программе Mastercard Agent Pay, запущенной в 2025 году, и предоставляет ИИ-шную систему для масштабирования высокочастотных платежей с низкой задержкой и небольшой стоимостью. Но если Agent Pay определяет, как именно доверенные боты участвуют в платежах, то AP4M позволяет осуществлять автоматизированные микро-транзакции, которые непрерывно происходят в фоновом режиме.

🔜 Решение может работать с разными коммерческими средами. Поддерживает 4 базовых функции: авторизацию, предоставление разрешений, проведение транзакций и расчеты. Организации могут устанавливать правила авторизации и лимиты расходов, которые обеспечиваются программным способом.

🔜 Собственно, расчеты возможны по различным типам платежей — от карт до стейблкоинов.

🔜 Aave, в свою очередь, специализируется на инновациях для кредитования. Концепция — овердрафт для автономных агентов, которые выполняют свои задачи быстрее, чем любая кредитная линия, работающая с участием человека.

🔜 Таким образом, DeFi-протокол делает возможным предоставление клиенту базового кредитного уровня и хорошей ликвидности для оптимизации капитала с максимальной оперативностью.

🔜 Mastercard здесь выступает в роли поставщика инфраструктуры. Анонс платежей через агентов может указывать на стратегический сдвиг в сторону более интегрированных финансовых решений.

Трейдерам и инвесторам — приготовиться.

#новости #крипта #ИИшница

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

📃 1/3 Волна скама в выплатах по П2П – не новость, а системный риск на рынке

Исторически такое встречалось в основном в Южной Азии (Индия, Бангладеш и тд); однако, с тех пор, как начали закручивать гайки по РФ, и у нас это стало происходить все чаще 💧

Скамят чаще трейдеры, реже платежки. Что чаще встречается у платежек – так это когда разводят руками и не кроют мерчам из своих средств то, что украдено трейдерами. Агенты (мы, например) в таких ситуациях часто стоят в сторонке как твари дрожащие, поскольку с маржой в 0,1%-0,5% от сделки попросту неоткуда брать средства для возмещения. Иное дело, когда достаточный вес посредника позволяет держать страховой депозит для сделки (это мы практикуем).

Чаще всего скам на выплаты настигает по П2П или иным неформальным каналам, так как очень просто сменить юзернейм и авку в Телеграме, а также скинуть чужие или нарисованные документы – ведь сменить номер налогоплательщика, номинального бенефициара или что-то в этом духе для настоящей (хотя и левой) лавки проблематично.

Тем не менее, рынок не гибнет. Казино и иные платформы продолжают обслуживать своих пользователей и проводят им выплаты. Платежные компании зарабатывают неплохие суммы на выплатном трафике, а выплатные трейдеры гребут золото лопатами просто потому, что не кидают.

Так что же делать и чем руководствоваться, чтобы риск сократить?

Для начала принять, что этот риск с вами навсегда. Вероятность никогда не будет 0%, но, следуя определенным правилам, его можно существенно снизить.

Что делать мерчам?

Если вы на рынке давно, вы уже знаете, с кем работать. Часто у вас нет необходимости искать новых провайдеров. Те, что есть, не только работают исправно, но и, скорее всего, делают хорошие условия за оборот. А если оборотов сильно нет – вы не переплачиваете, а даете премию за исполнительность. Вы уверены, что хотите сэкономить, обращаясь к ноу-нейму ради более низких ставок?

Если вы на рынке недавно – либо вам необходимы новые провайдеры – вы должны быть готовы потерять и примерить, сколько издержек можете себе позволить в поисках партнеров среди неизвестных вам провайдеров. Спрашиваете коллег (можно и конкурентов) о них. Смотрите, кто уже долго участвует в отраслевых выставках, у кого есть прослеживаемый и долгий след в интернете (проще — в Телеграме или на ЛинкедИне) и что о них говорят.

Факт того, что компания давно на рынке, не является сам по себе доказательством каких-то высоких рабочих качеств, но по-любому является свидетельством заслуг, которые перевешивают факапы ровно настолько, чтобы компании заработали достаточно для продолжения своей деятельности.

Также постарайтесь понять, как эти провайдеры себя ведут со своими партнерами – ПСП в каскаде, трейдерами и агентами. Если они их не жалеют, то и вас, скорее всего, жалеть не будут.

Обязательно имейте запасные средства.

Если теряете деньги неожиданно – это издержки.

Если уже выделили запасные средства под подобные издержки, для поиска методом проб и ошибок, – это уже цена приобретения нового, качественного партнера.

На следующих выходных подробнее остановимся на том, что может сделать платежка, чтобы поддержать свой бизнес и снизить риск при работе с трейдерами на выплаты.

#полезное_выходное

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet