📃 1/3 Волна скама в выплатах по П2П – не новость, а системный риск на рынке

Исторически такое встречалось в основном в Южной Азии (Индия, Бангладеш и тд); однако, с тех пор, как начали закручивать гайки по РФ, и у нас это стало происходить все чаще 💧

Скамят чаще трейдеры, реже платежки. Что чаще встречается у платежек – так это когда разводят руками и не кроют мерчам из своих средств то, что украдено трейдерами. Агенты (мы, например) в таких ситуациях часто стоят в сторонке как твари дрожащие, поскольку с маржой в 0,1%-0,5% от сделки попросту неоткуда брать средства для возмещения. Иное дело, когда достаточный вес посредника позволяет держать страховой депозит для сделки (это мы практикуем).

Чаще всего скам на выплаты настигает по П2П или иным неформальным каналам, так как очень просто сменить юзернейм и авку в Телеграме, а также скинуть чужие или нарисованные документы – ведь сменить номер налогоплательщика, номинального бенефициара или что-то в этом духе для настоящей (хотя и левой) лавки проблематично.

Тем не менее, рынок не гибнет. Казино и иные платформы продолжают обслуживать своих пользователей и проводят им выплаты. Платежные компании зарабатывают неплохие суммы на выплатном трафике, а выплатные трейдеры гребут золото лопатами просто потому, что не кидают.

Так что же делать и чем руководствоваться, чтобы риск сократить?

Для начала принять, что этот риск с вами навсегда. Вероятность никогда не будет 0%, но, следуя определенным правилам, его можно существенно снизить.

Что делать мерчам?

Если вы на рынке давно, вы уже знаете, с кем работать. Часто у вас нет необходимости искать новых провайдеров. Те, что есть, не только работают исправно, но и, скорее всего, делают хорошие условия за оборот. А если оборотов сильно нет – вы не переплачиваете, а даете премию за исполнительность. Вы уверены, что хотите сэкономить, обращаясь к ноу-нейму ради более низких ставок?

Если вы на рынке недавно – либо вам необходимы новые провайдеры – вы должны быть готовы потерять и примерить, сколько издержек можете себе позволить в поисках партнеров среди неизвестных вам провайдеров. Спрашиваете коллег (можно и конкурентов) о них. Смотрите, кто уже долго участвует в отраслевых выставках, у кого есть прослеживаемый и долгий след в интернете (проще — в Телеграме или на ЛинкедИне) и что о них говорят.

Факт того, что компания давно на рынке, не является сам по себе доказательством каких-то высоких рабочих качеств, но по-любому является свидетельством заслуг, которые перевешивают факапы ровно настолько, чтобы компании заработали достаточно для продолжения своей деятельности.

Также постарайтесь понять, как эти провайдеры себя ведут со своими партнерами – ПСП в каскаде, трейдерами и агентами. Если они их не жалеют, то и вас, скорее всего, жалеть не будут.

Обязательно имейте запасные средства.

Если теряете деньги неожиданно – это издержки.

Если уже выделили запасные средства под подобные издержки, для поиска методом проб и ошибок, – это уже цена приобретения нового, качественного партнера.

На следующих выходных подробнее остановимся на том, что может сделать платежка, чтобы поддержать свой бизнес и снизить риск при работе с трейдерами на выплаты.

#полезное_выходное

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet

🇵🇰 Оффер на P2C для Пакистана

⚠️ Для вторичного трафика
🛠 Трафик – гембет, форекс

✅ Pay-In
Jazzcash – 6.1%
EasyPaisa – 6.7%

✅ Pay-Out
Jazzcash – 2.5%
EasyPaisa – 2.5%

🟩 Лимиты: от ₨ 300 до ₨ 50 000
⚡ Settlement: T+0, 0%
Binance P2P средняя первых 6 trusted мерчей + ₨ 3

Для связи: @agent_phr

Россия🇷🇺: рекламу крипты запретят, но всё-таки позволят организациям, работающим на этом рынке, “говорить о том, что они работают на этом рынке”

Л - Логика. Собсна, именно такой формулировкой “утешил” представителей отрасли председатель комитета Госдумы по финансовому рынку в своём выступлении на ПМЮФ.

🔤 С точки зрения регулятора, неквалифицированные инвесторы в России нуждаются в дополнительной защите от рисков, связанных с криптовалютными активами.

🔤 Новая конструкция привязывает право на упоминание к лицензии. Сообщать о своей деятельности легально смогут только посредники, биржи, брокеры и обменники из реестра ЦБ. Это те же структуры, которым предстоит пройти лицензирование по основному крипто-законопроекту.

🔤 Предлагаемые меры включают ограничение перечня доступных для покупки цифровых активов, установление лимитов на объем инвестиций, а также усиление требований к кибербезопасностиинфраструктуры.

🔤 КонтекстноЭ: на самом деле запрет на рекламу цифровой валюты действует с 19 августа 2024 года. Тогда статью 7 закона «О рекламе» дополнили пунктами 13 и 14: предлагать крипту неограниченному кругу лиц стало нельзя. Следовательно, практика, сложившаяся на основе судебных решений, просто получила отражение в законе.

🔤Но тогда под определение цифровой валюты не попадали стейблкоины, привязанные к курсу фиатных валют и управляемые эмитентом. При этом образовательный контент, материалы о технологии блокчейн, утилитарные права и NFT рекламировать по-прежнему разрешалось.

🔤 Так или иначе, нынешние коррективы являются частью масштабного пакета по деанонимизации крипторынка, который  ожидается с небольшой задержкой относительно ориентира 1 июля 2026 года.
Ну такоЭ.

#новости #Россия #крипта #сферический_конь_в_вакууме

🇰🇷 Оффер на П2П для Южной Кореи

🛠 Методы – KakaoPay, Bank Transfer
🛠 Трафик – гембет, форекс, адалт

✅ Pay-In – 10.5%
✅ Pay-Out – 4%

🟩 Лимиты: от ₩2 000 до ₩2 000 000
⚡ Settlement T+0 +$5 google +9%

Для связи: @agent_phr

📣 Испания🇪🇸: утверждены новые лимиты на пополнение счета для азартных игр

Специальным королевским указом сумма пополнения игровых счетов будет ограничена 700 евро в день, 1750 евро в неделю и 3300 евро за четырехнедельный период.

🔣 Раньше каждый оператор устанавливал свои собственные лимиты на пополнение счета, а теперь ограничение распространяется на все лицензированные платформы.

🔣 Новая система нацелена в первую очередь на тех игроков, которые пользуются услугами сразу нескольких операторов. По оценкам регулятора (DGOJ), это касается 31% всех испанских любителей онлайн-казино.

🔣 Игроки смогут запросить изменение или отмену новых лимитов на пополнение счета, но только в рамках официальной процедуры , включающей дополнительные проверки.

🔣 Ассоциация игроков Jdigital подчеркнула техническую сложность создания централизованной системы, способной отслеживать депозиты в режиме реального времени у всех лицензированных операторов одновременно, и предупредила, что ее внедрение может быть дорогостоящим как для регулятора, так и для игорных компаний. Она призвала к установлению реалистичного графика внедрения и заявила, что первоначальные несоответствия не должны приводить к санкциям.

🔣 Каждый четвертый испанский клиент уже использует нелегальные сайты… можно с уверенностью сказать, что теперь их станет гораздо больше.

Штош…

#новости #Europe #гемблинг

🆘 Танцы с бубнами ставками в Бразилии🇧🇷: платёжки требуют срочных аудиенций в SPA и пересмотра регуляторных ограничений

Главным источником давления на отрасль является новый регламент, установивший 24-часовой срок для замораживания пользовательских счетов после официального уведомления. Те, кто не уложится в этот срок, попадают в упряжку с нелегальными операторами и должны будут нести солидарную налоговую ответственность.

🔜 Финтехи бьют тревогу из-за «эффекта домино из банкротств», который может накрыть платёжную отрасль. Новая норма практически лишает заработка компании, которые на момент обработки транзакций не имели возможности отличить легальные платформы от нелегальных.

🔜 В этом плане малые и средние финтех-провайдеры проигрывают банкам, которые могут позволить себе надёжные системы контроля в состоянии постоянной готовности.

🔜 КонтекстноЭ: по словам бразильского министра юстиции, в период ЧМ по футболу ставки на нелегальных платформах делает 25,2 млн. бразильцев.

Вопросики…

#новости #Бразилия #гемблинг

⚡️Танзания🇹🇿: в 2026-2027 финансовом году правительство вводит 5%-ный акцизный сбор на все виды азартных игр

Это касается как гемблы, так и наземных казиков и залов игральных автоматов.

🔣 Правительство рассчитывает, что новый налог увеличит бюджет на 74,5 миллиарда танзанийских шиллингов (28,4 млн. USD).

🔣 Примерно 10% доходов, полученных от этого налога, будут направлены в Игровую комиссию Танзании «для повышения эффективности и регулирования игорной деятельности».

🔣 КонтекстноЭ: население Танзании — 65 642 682 чел., ВВП — 1106 USD. Согласно данным от компании H2 Gambling Capital, в 2025 году валовой доход от азартных игр составил 463,3 млн. USD., а к концу 2031 этот показатель превысит миллиард. Предполагается, что на онлайн-игры из них придется 918,9 млн. USD. Хотя новый акцизный налог может увеличить поток нелицензированных операторов, стоит отметить, что на чёрный рынок в 2025 году пришлось всего 4,5% от общего валового выигрыша.

🔣 Хозяйке на заметку: в стране существует структурированная нормативно-правовая регуляторная база, растет проникновение интернета и наблюдается сильный культурный интерес к ставкам на спорт, особенно на футбол.

Если кого заинтересует тема подачи лицензии, то порядок и требования описаны здесь.

#новости #Африка #гемблинг #беттинг

🇵🇪 Оффер для Перу

🛠 Методы: QR, Bank Transfer

✅ Pay-In – 4%
от S/ 6 до S/ 10 000
✅ Pay-Out – 1%
от S/ 10 до S/ 25 000

⚡ Интеграция: API / H2H / H2C
⚡ Settlement USDT T+0
Bybit среднее 3-5 строк

Для связи: @agent_phr

🇪🇺 Еврокомиссия начинает рассмотрение вопроса о коллективном налоге на азартные игры

Имеется в виду добавочный 1%-ный налог, который хотят применить во всех странах-членах. Впервые речь о нём зашла в феврале текущего года. Это часть масштабной финансовой программы для обеспечения устойчивости политического блока в период с 2028 по 2034 год, над которой сейчас работает Совет Евросоюза… #геополитика детектед ⁉️ Таки да.

🟰 Налог уже получил поддержку политического союза социалистов и демократов (S&D) в Европарламенте, и его сторонники утверждают, что это позволит получить миллиарды евро якобы для “социальных фондов”… а ещё часть этих бабок можно потратить на борьбу с нелицензированными операторами, которых в результате возросшей налоговой нагрузки наверняка станет ещё больше.

🟰 Авторы этой блистательной идеи полагают, что официальное соглашение должно быть достигнуто к концу текущего года, после чего в 2027 примут соответствующие законодательные акты, а с января 2028 года уже можно будет распоряжаться поступлениями.

🟰 Разработка рамочного соглашения обсуждалась на последнем заседании Совета в Брюсселе группой из 16стран, в числе которых оказалась и Мальта🇲🇹… Стоит ли напоминать, что азартные игры для ее экономики крайне важны — ведь на них приходится примерно 1/10 годового ВВП этой страны.

🟰 Именно поэтому премьер-министр Мальты Роберт Абела подчеркнул, что фискальный суверенитет должен оставаться в компетенции государств-членов , и что бюджет «должен отражать реалистичные и основанные на национальных интересах реформы».

🟰 КонтекстноЭ: пока регулятор наматывает на шее официальной гемблы очеденой оборот удавки, данные Европейской ассоциации казино показывают, что нелицензированные онлайн-операторы в 2024 году заработали около 80,6 млрд. евро, что составляет 71% от всей онлайн-игровой активности в регионе.

Но если так дело пойдёт, эта цифра однозначно увеличится.

#новости #Europe #гемблинг

🔝Перспективные развивающиеся рынки для криптоплатежей: главное — не останавливаться

Компания Blockchain.com запустила платежную платформу для бизнеса, ориентированную на Бразилию🇧🇷, а криптобиржа KuCoin расширила интеграцию с банковскими и мобильными платежными сетями в Мексике🇲🇽, Бангладеш🇧🇩 и Замбии🇿🇲.

🔤 В Бразилии сервис нацелен на институциональных клиентов. Для поддержки трансграничных операций, платежей поставщикам и расчёта зарплат будут использоваться USDT и USDC.

🔤 Что касается KuCoin, то в Мексике она интегрировала местную банковскую систему #SPEI; в Бангладеш — мобильные платежные платформы bKash и Nagad, а в Замбии — сети мобильных платежей, управляемые MTNи Airtel. Соответственно, в этих странах сервисы ориентированы не на организации, а на физлиц.

🔤 Хозяйке на заметку:

🔤В Латаме объем транзакций со стейблкоинами среди институциональных клиентов в первой половине 2026 года вырос на 81%, чему способствовало растущее использование расчетов на основе блокчейна, управления казначейством и трансграничных услуг по обеспечению ликвидности. При этом более 60% новых корпоративных клиентов пришлось на финансовые учреждения.

🔤В отчете Chainalysis от сентября 2025 года о внедрении криптовалют в странах Африки к югу от Сахары говорится, что стейблкоины активно используются в крупных торговых потоках между Африкой, Ближним Востоком и Азией. Это многомиллионные транзакции, поддерживающие такие сектора, как энергетика и платежи мерчантам.

🔤Компании инвестируют в инфраструктуру для поддержки этого роста. Так на прошлой неделе Trace Financeпривлекла 32 млн. USD для расширения своей сети трансграничных расчетов в Латинской Америке, Азиатско-Тихоокеанском регионе и США🇺🇸.  

Иншалла, как гриццо.

#новости #крипта #р2р #Бразилия #Мексика #Азия #Африка

⚰️Бразилия🇧🇷: замешанный в нелегальном процессинге португальский бизнесмен удачно избежал разбирательств, почив в бозе

Покойный официально был владельцем элитной пекарни, но находился под следствием по обвинению в переводе 69 588 USD китайской платёжной компании Golden Cat, которая обслуживала нелегальный игорный бизнес.

🔣 Предположительно, “пекарь” перевел туда через #Pix 69 588 USD (360 000 реалов) в период с июня по август 2024 года, совершив для этого 16 транзакций. Его арестовали в апреле, потом выпустили до выяснения обстоятельств.

🔣 По данным бразильской Федеральной полиции, Golden Cat — крупный платежный процессор с милионным оборотом и партнёр нескольких нелицензированных букмекеров (что интересно, названия платформ в прессе не упоминаются).

🔣 Тема всплыла в рамках громкой операции под названием “Наркофлюкс”, которую провели в восьми бразильских штатах. Согласно результатам расследования, cхема работала при содействии цифрового шоу-бизнеса и сочетала торговлю наркотиками, азартные игры и цифровые лотереи, используя популярных блогеров.

🔣 Пресса утверждает, что 68-летний “пекарь” скончался по естественным причинам.

А расследование между тем продолжается. Федеральная полиция пытается установить личности других участников схемы и отследить перемещение средств компаниями и частными лицами.

#новости #беттинг #Бразилия

🙊Колумбия🇨🇴: 20 июля правительство представит Конгрессу проект налоговой реформы, которая затронет игорный сектор

Налогообложение хотят сделать прогрессивным — то есть, чем больше компания или сектор зарабатывают, тем выше налоговая нагрузка.

🟰 Хотя на данный детали относительно ставок не уточняются, заявления вновь разожгли прежнюю дискуссию. Напомним, что правительство президента Густаво Петро уже предлагало введение новых налогов на игорный сектор, но в конечном итоге эти инициативы Конгрессом одобрены не были. Более того: действие одного из указов (касательно применения к гембле НДС) было приостановлено в судебном порядке.

🟰 Помимо дополнительных сборов на азартные игры реформа предусматривает изменения в налоге на имущество физлиц, сокращение льгот по НДС, повышение налогов на алкогольные напитки и пересмотр порядка подачи налоговых деклараций.

🟰 КонтекстноЭ: население Колумбии — 53 399 171 чел., ВВП — 7327 USD. У власти сейчас социалист, уровень годовой инфляции, по состоянию на май 2026 года, составляет 5,84%. Ну и, наконец, объем онлайн-ставок к 2029 году, по прогнозам, достигнет 2 030 млн. USD.

Не благодарите.

#новости #Колумбия #гемблинг🙊

🇱🇰 Оффер на P2P для Шри-Ланки

🛠 Методы – iPay, eZ Cash
🛠 Для работы с iGaming и Forex трафиком
⚠️ FTD + STD

✅ Pay in – 8.5%
✅ Pay out – 2%

лимиты от Rs 100 до Rs 500 000

⚡ Settlement T+0 USDT 0.1%

Для связи: @agent_phr

🐘Финты индийского крипторынка🇮🇳: USDT начали продавать с рекордной наценкой к курсу доллара

Переплачивают в среднем 8,5% выше номинала. Причиной названы рейды индийского Управления по обеспечению соблюдения законодательства (Enforcement Directorate) в компаниях, занимающихся криптопереводами.

🔤 Под прицел попали 5 платёжек: предположительно, за 2 года через них прошли несанкционированные трансграничные платежи в крипте на сумму свыше 265 млн. USD.

🔤 Схема: по версии регулятора, рупии зачисляли на счета компаний, конвертировали в стейблкоины, выводили за рубеж и потом продавали на индийских биржах. Это позволяло обходить требования по документации и авторизации, действующие для официальных каналов денежных переводов.

🔤 Реакция рынка: рейды прошли 17 июня, а на выходных USDT торговался на местных платформах уже по 102,88 рупии, тогда как межбанковский курс доллара к рупии в те же дни составлял 94,65 рупии. Обычно спред держится в диапазоне 3-4%.

🔤 Финита ля комедия: после рейда маркетмейкеры и поставщики ликвидности сократили закупки USDT, справедливо опасаясь, что им тоже прилетит. Это дополнительно сузило предложение на внутреннем рынке.

🔤 КонтекстноЭ: 84% объема незаконных транзакций с виртуальными активами в 2025 году пришлось именно на стейблкоины — это около 154 млрд. USD. В качестве ключевых факторов их использования названы ликвидность и совместимость между разными платформами.

🔤 Хозяйке на заметку: в Индии постепенно ужесточают требования к криптоплатформам. С январяпользователи регулируемых криптобирж обязаны подтверждать свою личность с помощью селфи в режиме реального времени. Фотографии чекаются с помощью ПО, отслеживающего движения глаз и головы. Также биржи будут обязаны собирать данные о геолокации своих клиентов и их IP-адреса и отмечать время создания учетной записи.

Штош.

#матчасть #Индия #крипта

🌴Доминикана🇩🇴: в период ЧМ по футболу вновь поднята тема регулирования азартных игр

Соответствующая законодательная инициатива только что одобрена Сенатом в первом чтении.

🔣 Нормативные акты предусматривают внедрение механизмов проверки личности, ограничения на рекламу, а также конкретные требования в отношении событий и объектов, на которые разрешено делать ставки… Всё, как мы любим.

🔣 По оценкам аналитиков, доминиканская индустрия развлечений и азартных игр приносит около 800 млн. USDв год, включая наземные казино, ставки на спортивные соревнования и другие разрешенные виды азартных игр.

🔣 в настоящее время в Доминиканской Республике зарегистрировано более 71 000 лотерейных и букмекерских пунктов и, единственное, что на данный момент юридически регламентировано — это лицензирование. Гемблой ведает Управление по делам казино и азартных игр (DCJA).

🔣 Среди брендов, наиболее заметных в публичном пространстве, можно выделить Betsson, Codere, BetWarrior, bplay, Bet365 и Betano.

Не благодарите.

#новости #Доминикана #гемблинг

⚠️Германия🇩🇪: платёжная цепочка стала главным рычагом регулирования онлайн-гемблинга

Казино и платформы для ставок зависят от платежных систем, банков, электронных кошельков, банков-эквайеров, платежных процессоров, поставщиков услуг открытого банкинга, криптоплатформ и проч. Каждый из этих участников может стать точкой контроля, а платежные системы больше не являются нейтральными каналами в игорной экосистеме.

🟰 Хозяйке на заметку: в немецком законодательстве блокировка платежей (Zahlungsunterbindung) рассматривается как часть инструментария по борьбе с несанкционированными азартными играми — наравне с блокировками незаконных приложений или сетей. Иными словами, финансовая инфраструктура является частью процесса регулирования.

🟰 “Белый список”: Объединенное Управление по азартным играм (GGL) располагает официальным перечнем операторов, которые имеют разрешение в соответствии с “Законом о государственных азартных играх”2021 года. Но на практике — список сам по себе, а выбор пользователя — сам по себе.

🟰 Нагрузка: платёжные системы должны определять, есть ли у мерчантов лицензии, нацелена ли их деятельность на запрещенные рынки и создают ли потоки транзакций проблемы, связанные с отмыванием денег, мошенничеством или защитой прав потребителей. 

🟰 Риски для лицензированных игорных операторов: ошибочная блокировка платёжек может привести к тому, что их партнёры, поставщики технологий или потребители могут попасть под спорные классификации.

🟰 Хуже, чем бан: согласно Ст. 284 Уголовного кодекса Германии (StGB), незаконные азартные игры наказываются лишением свободы на срок до нескольких лет. Для игроков, которые предпочитают нелицензированные платформы, тоже предусмотрена уголовка по Ст. 285: это штраф до 180 дневных ставок или лишение свободы на срок до 6 месяцев.

🤷‍♂️ 🤷‍♂️ 🤷‍♂️

#новости #Europe #матчасть #гемблинг