🤡 Нидерланды🇳🇱: страна нуждается в трансграничном сотрудничестве для борьбы с гемблой

Регулятор KSA призывает соседей по ЕС на бой со злом по результатам парламентских дебатов.

Глава нидерландского отраслевого регулятора Kansspelautoriteit (KSA) Михел Гротхёйзен в своём блоге подытожил дискуссию в парламенте, немножко побил в набат и призвал соседей по планете на борьбу с мировой гидрой чёрной гемблы. Предлагаем вашему вниманию тезисное изложение данного манифеста.

🔣 Прелюдия
➖Беспрецедентно масштабная и сложная проблема!
➖Оборот мирового чёрного рынка азартных игр превышает ВВП любой страны, кроме США🇺🇸 и Китая🇨🇳.
➖50% каждой ставки, проигранной нидерландским подданным, уходит нелегалам.

🔣 Тезис 1: в общественном сознании офшорный гемблинг выглядит как солидные иностранные компании с безупречной репутацией, которые, благодаря свободе Интернета, иногда привлекают внимание голландских игроков. Необходимо отвергнуть это представление!

🔣 Тезис 2: Нидерланды🇳🇱 слишком малы, чтобы бороться с глобальной инфраструктурой, поддерживающей нелегальные ставки. Необходимо международное сотрудничество. Вот и депутаты говорят, что...

✂️(3 сентября в парламенте состоялись дебаты по поводу реализации принятого Закона об онлайн-гемблинге. Дело было примерно так):
- Депутат 1: Больше запретов на рекламу, быстрее блокировать сайты, почему до сих пор не повысили возраст до 21 года, ведь Наши Дети...
• Госсекретарь: Видите ли, блокировать домены за пределами .nl у нас лапки мы не можем, но мы работаем над расширением полномочий.
• Депутат 2: Примите KPI борьбы со злом! Бейте по посредникам и платёжкам!
• Госсекретарь: Отличная идея! Необходимо выработать чёткие стандарты для определения посредников!
• Депутат 3: ВАШ ЗАКОН ГОВНО! ПОЛНЫЙ ЗАПРЕТ РЕКЛАМЫ, УПРАЗДНЯЙТЕ ЛОТЕРЕЮ!!!11
• Госсекретарь: Идите на хуй, до такой глупости даже мы бы не додумались.
• Депутат Очевидность: чрезмерное регулирование подталкивает игроков к нелегалам. Опомнитесь, надо по уму.
• Госсекретарь: ...
• Хор: Направления ясны — усилить надзор, убить платёжки, контроль и ещё раз контроль!

🔣 (Продолжение блога): …так вот, я очень доволен тем, что подняли вопрос о запрете рекламы и вообще. Приветствую идею внедрить инструмент блокировки!

🔣 Хорошее: Нидерланды привлекают к ответственности крупные технологические компании за то, что они не обращают внимания на рекламу нелегальных ставок! (Здесь должен быть тег "столько денег не бывает". — Прим. ред.)

🔣 Итог: наивно цепляться за идею хорошо регулируемого национального рынка. Мы боремся с глобальной сетью безжалостных преступных организаций только с помощью полиции, тогда как следовало бы привлечь все спецслужбы мира. Да кто ж ему даст...

🖋КонтекстноЭ: FATF, в принципе, одобряет идею трансграничного сотрудничества и даже опубликовала "индикаторы риска", чтобы лучше информировать борцов. Продолжаем следить за развитием событий.

#новости #Europe #гемблинг #беттинг

Бразилия🇧🇷: новое распоряжение Минфина уточняет методы борьбы с незаконными онлайн-играми и ставками

14 сентября опубликовано Постановление SPA/MF № 2750, которое отменяет предыдущий документ SPA/MF № 566 от 20 марта 2025 года на ту же тему.

📌 Постановление обеспечивает практическую реализацию Указа №13.033 от 19 июня 2026 г., который ввёл механизмы "финансовой асфиксии", и закрепляет солидарную налоговую ответственность, введённую Дополнительным законом № 224 от 26 декабря 2025 года. Эти два документа создали правовую базу, а новое постановление устанавливает процедуры для финансовых учреждений.

📌 Банки и платёжные системы обязаны отслеживать признаки неправомерного использования, а именно:
🔵повторяющиеся суммы в диапазоне, сходном с характерным для ставок;
🔵высокая частота переводов небольших сумм от разных отправителей;
🔵наличие в описаниях транзакций #Pix таких слов, как "ставки", "бонус", "пополнение", "прогнозы", "призы", или названий брендов операторов;
🔵частая смена ключей Pix, QR-кодов или счетов получателей вскоре после блокировок или прекращения деловых отношений.
🔵транзакции для юрлиц, зарегистрированных по адресам виртуальных офисов, коворкингов или жилых помещений;
🔵большие объёмы транзакций для недавно созданных CNPJ (бразильский аналог ИНН), несовместимые с заявленным видом деятельности.

🧷 Также вводится понятие посредника: любое физическое или юридическое лицо, которое неоднократно перемещает средства в интересах недобросовестного оператора.

🧷 Срок проведения анализа не может превышать 45 дней с момента выявления подозрительной ситуации.

📌 Как происходит оперативный процесс?
🔵Регулятор (SPA-MF) выявляет нарушения и составляет отчёт.
🔵SPA-MF уведомляет финансовые учреждения и Центробанк о выявленных нарушениях.
🔵Счета нарушителей блокируются в течение 24 часов.
🔵Подтверждение блокировки направляется в SPA в течение 48 часов.
🔵Документы передаются в Национальный секретариат общественной безопасности для проведения конфискации.

🧷 Уведомление о блокировке может сопровождаться уведомлением о солидарной налоговой ответственности. Это означает, что учреждения, осуществляющие незаконные транзакции, могут нести солидарную ответственность за уплату налогов.

#новости #Бразилия #гемблинг #беттинг

Аргентина🇦🇷: программа CARF будет внедрена не позднее 2029 года

Страна станет 78 юрисдикцией, которая присоединится к международному стандарту отчётности по криптоактивам ОЭСР, одобренному G20.

🔤 Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) — международный стандарт автоматического обмена данными о криптовалютных транзакциях для налоговых органов.

🔤 Аргентина обязуется:
🔤адаптировать налоговое законодательство к CARF;
🔤назначить регулятор;
🔤установить обязанности криптопровайдеров.

🔤 CARF регулирует действия криптобирж, посредников и брокеров. Обычных пользователей касается только ужесточение требований к идентификации со стороны бирж, которые могут запросить дополнительные данные о налоговом резидентстве. Собирать эти данные и применять процедуры идентификации обязаны поставщики услуг.

🔤 Если вы просто храните крипту в кошельке, ваш баланс не будет автоматически отражаться в данных CARF. Это произойдёт, только если в транзакциях с этим кошельком примет участие биржа или подотчётный провайдер.

🔤 Какие данные собираются в рамках CARF❓
🔤Имя
🔤Адрес
🔤Налоговая юрисдикция
🔤ИНН
🔤Суммы и стоимость транзакций по типам крипты

🔤 Внедрение CARF не влечёт автоматического налогообложения каждой транзакции, так как обмен информацией сам по себе не приводит к расчёту налогооблагаемой суммы.

Ну по крайней мере так говорят. Но с анонимностью в любом случае придётся попрощаться.

#новости #Аргентина #крипта

🔨Бразилия🇧🇷: прокуратура штата Баия возбудила дело против трёх платёжек-посредников

Клиент заявил о мошенничестве, в результате которого потерпел ущерб на сумму около 20 тыс. USD. Компаниям грозит ликвидация.

🔣 В посредничестве подозреваются компании:
-Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda.
-Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Porte Ltda.
-Cartos Sociedade de Crédito Direto SA.

🔣 Первые две из них посредничали в платежах нелегальным букмекерам, не проводя проверки, а третья предоставила инфраструктуру для проведения платежей через Nuoro Pay. Средства перемещались по цепочке посредников, что затрудняло идентификацию конечных получателей.

🔣 В ходе расследования обнаружилось множество признаков незаконной деятельности: юрлица-однодневки, повторяющиеся адреса, редактирование документов, чехарда в корпоративных структурах.

🔣 Прокуратура требует заморозить активы компаний и их партнёров на сумму 970 тыс. USD с целью обеспечения исковых требований, а также полностью прекратить деятельность Nuoro Pay, Select Credit и Cartos.

🖋 КонтекстноЭ: с 2025 года в ходе опросов было выявлено 1536 проблемных случаев, связанных с Nuoro Pay(ранее — Silium): запросы на возврат средств, финансовые консультации и жалобы. Кроме того, получены сообщения о мошенничестве, связанном с гемблингом и беттингом.

#новости #Бразилия #гемблинг #беттинг

🇰🇿 Оффер на трансгран и local П2П для Казахстана

🚶 #IndustryKnown

⭐ P2P трансгран UZ / TJ / GE

✅ Pay-In – 12%
от 300 до 900 000 KZT

➡️ Settlement ByBit +2%

🌟 P2P local

✅ Pay-In – 12.5%
от 15 000 до 500 000 KZT

✅ Pay-Out – 3%
от 15 000 до 500 000 KZT

➡️ Settlement xe.com +3%

#paymentoffer #kz

Для связи: @agent_phr

Египет🇪🇬: Banque du Caire и Telda интегрируют предоплаченную карту Mastercard от Telda с InstaPay

Таким образом обеспечивается возможность мгновенных переводов через национальную платёжную сеть.

🔜 Держатели карт Telda теперь могут отправлять деньги через InstaPay по номеру телефона, банковского счёта, карты, электронного кошелька или адреса IPA. Таким образом, функции карты объединяются с широкой инфраструктурой мгновенных платежей InstaPay, и пользователи могут выполнять повседневные переводы прямо в приложении Telda.

🔜 Интеграция отвечает планам египетского правительства и Центробанка по созданию интегрированной экосистемы цифровых платежей и расширению доступа граждан к финансовым услугам.

✏️КонтекстноЭ:

🧷InstaPay — официальное мобильное приложение платёжного сервиса, позволяющее переводить средства и оплачивать счета при помощи египетской сети мгновенных платежей. Оператор — Egyptian Banks Company, регулятором является египетский Центробанк. InstaPay функционирует как национальная система мгновенных платежей Египта, объединяя банки, финтех-компании и мобильные кошельки.

🧷Telda — египетский финтех и одноимённое приложение digital-first для управления финансами. Бренд Telda ориентирован в первую очередь на поколение Z и милленниалов и предназначен для упрощения платежей P2Pи создания альтернативы традиционной банковской системе.

#новости #Азия

🎉 Доминиканская Республика🇩🇴 утвердила новый закон о регулировании азартных игр

Что ж, мы были неправы. Доминиканские законодатели не стали тянуть ещё два года с принятием закона, а управились всего за пару месяцев. Коротко о том, как изменится статус-кво.

🔣 Закон учреждает регулирующий орган — Главное управление по азартным играм (DGJA), автономное и децентрализованное государственное агентство.

🔣 Перед внесением ставок операторы обязаны проверять личность клиентов при помощи удостоверения личности и данных Центральной избирательной комиссии. Ну а чем не KYC.

🔣 Создаётся Национальный реестр самоисключения, в который клиенты смогут себя бесплатно внести — очно или онлайн. После этого самозапретившимся будет воспрещён вход в игорные заведения, а операторы, взаимодействующие с клиентами, будут обязаны сверяться с реестром.

🔣 Между игорными заведениями и особо важными местами (в качестве таковых указаны школы, университеты, больницы, церкви, казармы и здания госорганов) должно быть расстояние не менее 500 м.

🔣 Самое интересное: что новый закон готовит гембле❓
➖Онлайн-операторы обязаны будут иметь лицензию.
➖Обязательная регистрация в домене .do.
➖Ежемесячный налог в размере 10% на интернет-транзакции.

🔣 Права регулятора в отношении онлайн-гемблинга:
➖требовать блокировки доменов и приложений;
➖координировать заморозку транзакций в платёжных системах;
➖составлять и публиковать списки авторизованных и заблокированных сайтов.

🔣 Мораторий на выдачу лицензий: новые лицензии на игорные заведения не будут выдаваться в течение 10 лет. По мысли авторов, сперва надо навести порядок и разобраться с тем, что есть (а есть ещё список соискателей, которых мораторий не коснётся).

🔣 Санкции: штрафы до 400 минимальных зарплат, закрытие заведений, отзыв лицензий, дисквалификация партнёров и руководства операторов, а в особо злостных случаях — до 10 лет тюрьмы.

🔣 10% штрафов за нарушения будут направляться на программы профилактики и лечения игроманииМинздрава. Кроме того, закон предписывает создать бесплатную горячую линию помощи игрозависимым.

Будем посмотреть.

#новости #гемблинг #беттинг

Саудовская Аравия🇸🇦 и Катар🇶🇦 одобрили трансграничное действие карт mada и HIMYAN.

Сводка основных событий конференции Money20/20 Middle East в Эр-Рияде.

🔜 Сектор финансовых технологий Королевства Саудовская Аравия🇸🇦 растёт:
🔵на сегодня в КСА насчитывается 371 финтех;
🔵более 85% розничных транзакций приходится на электронные платежи;
🔵свыше 307 организаций работают в рамках системы открытого банкинга;
🔵объём инвестиций в сектор к концу I полугодия 2026 г. должен превысить 8 млрд USD.

🔜 Важным этапом в развитии сектора стало соглашение между Центробанками Саудовской Аравии🇸🇦 и Катара🇶🇦 о взаимном приёме платёжных карт.
🔵Центробанк Саудовской Аравии (SAMA) — основной кредитный орган и финансовый регулятор Королевства. Он сыграл главную роль в развитии национальной платёжной системы mada, запущенной в 1990 г.
🔵Центробанк Катара контролирует финансовую систему эмирата и управляет национальной платёжной картой HIMYAN.
Объединение систем mada и HIMYAN ослабляет позиции международных карточных систем в региональной розничной торговле.

🔜 Саудовская компания barq объявила о завершении раунда финансирования серии А на сумму 329,5 млн USDпри оценке компании в 1,85 млрд USD. Это указывает на то, что саудовские финтехи вступают в фазу консолидации и масштабирования. barq считается одним из самых быстрорастущих финтехов в регионе.

🔜 Платёжный сервис Network International из ОАЭ🇦🇪 сообщил о запуске услуг эквайринга для мерчантов в КСА, включая решения для PoS-терминалов и электронных платежей как для физических, так и для цифровых каналов продаж.
🔵Компания Network International учреждена в 1994 году в качестве филиала Emirates Bank и на сегодня является одним из крупнейших провайдеров цифровых платежей на Ближнем Востоке.

✏️ КонтекстноЭ: численность населения Королевства Саудовская Аравия составляет 35,3 млн человек, ВВП — 1,39 трлн USD.

#новости #Азия

Турция🇹🇷: задержаны 175 предполагаемых криптоскамеров в ходе полицейской операции

Жертвами сети становились в основном иностранные граждане. Глава Минюста заявил, что бенефициары мошеннической сети имеют связи с Израилем🇮🇱.

🔤 Статистика: целью операции были 239 подозреваемых лиц и 42 колл-центра, принадлежащих 28 компаниям. В ходе поиска мошенников проведены рейды в 286 локациях.

🔤 Суть дела: сотрудники колл-центров вымогали деньги под предлогом инвестиций, демонстрируя фиктивные прибыли и обещая высокую доходность. Когда "инвестор" пытался вывести деньги, с него требовали уплатить дополнительные сборы якобы для разблокировки счёта. Средства переводились на зарубежные банковские счета и криптокошельки.

🔤 Навар:
🔤за два года объём транзакций, покрывающих только операционные расходы и зарплату, составил около 267 млн USD;
🔤в ходе операции конфисковано активов на сумму около 31 млн USD, 80 автомобилей, 12 объектов недвижимости, а также банковские, криптовалютные и корпоративные счета.

🔤 Герои: бюро по борьбе с отмыванием денег прокуратуры Стамбула, Национальная служба разведки (MIT), полицейский Отдел по борьбе с преступностью, Управление по расследованию финансовых преступлений (MASAK), а также Интерпол.

🖋 КонтекстноЭ: турецкие правоохранители копают глубоко и регулярно рапортуют об успехах на ниве борьбы со скамом, не забывая и о нелегальной гембле. Только в июле была вскрыта трансграничная сеть из 56букмекерских платформ с оборотом 45 млрд евро, её владельцам грозят сроки до 39 лет тюрьмы. А в ноябре прошлого года на Большом базаре Стамбула в ходе ликвидации преступной сети, занимавшейся отмыванием доходов от нелегальных ставок, схематозом и валютными операциями, были задержаны 76 злодеев.

Секир-башка будет.

#новости #Азия #скам #крипта