На сайте налоговой появилась информация о стоимости патентов для ИП на 2018 год. В Москве патент на "обучение на курсах" не увеличился и по-прежнему составляет 1650 р/ месяц. http://patent.nalog.ru/
Если вы платите физлицам за услуги, вам придётся заплатить 27% страховых взносов. Даже если вы делаете платёж с личной карты - налог платить всё-равно надо, просто это ПОКА никто не отслеживает.
4000 рублей в год вы можете выплатить каждому сотруднику без налогов и повода. Это называется материальная помощь.
Срок уплаты взносов ИП с превышения перенесли на 1 июля. До 1 июля 2018 года вы должны заплатить 1% с дохода свыше 300 000 рублей. Вся свежайшая инфа о страховых взносах ИП в нашей статье тут: https://goo.gl/xWMq1x
Вариантов оптимизации налогов на УСН 6% крайне мало. Тем не менее, они есть. Например — использование агентского договора. В Диджитал эта схема работает хорошо у "директологов" и "таргетологов"— тех, кто проводит через себя клиентские бюджеты. При этом, чтобы использовать этот метод, нужно иметь стальные... нервы :) Потому что уплачиваемые налоги будут меньше чем рекомендуемые 0.9% с оборота, и вам придется объясняться с проверяющими. В бухгалтерии должно быть все идеально, а ваш главбух должен четко знать что сказать и в банке, и в налоговой.
Между прочим, по этой агентской схеме вы сможете перевыставлять НДС от Яндекса и Гугла вашим клиентам, но не платить его в бюджет. Интересно?
Между прочим, по этой агентской схеме вы сможете перевыставлять НДС от Яндекса и Гугла вашим клиентам, но не платить его в бюджет. Интересно?
Большой проблемой в легализации является Фейсбук, который не дает никаких документов юрлицам. Фирма на ОСНО попадет на 20% от оплат фейсбуку, фирма на УСН "доходы минус расходы" попадет на 5-7-15% + 18%, УСН 6% попадет на 6+18=24%. Иногда предлагают проводить бюджеты Фейсбука через ИП, дескать ИП может вывести на личную карту деньги и платить с нее за Фейсбук. Да, если речь о маленьких суммах, то может. НО! Если суммы бюджетов больше 164000 рублей в месяц, то за 3 года такое ИП недоплатит налог на уголовный размер. Если при проверке будет доказано уклонение от уплаты "налога на гугл" - ндс с услуг в электронной форме 0 на сумму более 900 000 рублей, то это, увы, срок.
Правда, если это нарушение найдено впервые и ИП добровольно погасит недоимку, штрафы и пени, то срок ему простят. Но вот если будет пойман второй раз, то точно посадят. Это прямо прописано в УК РФ.
Есть и приятная новость: с 2019 года налог на гугл будут платить сами иностранцы! Потерпите немножко, скоро станет легче.
Правда, если это нарушение найдено впервые и ИП добровольно погасит недоимку, штрафы и пени, то срок ему простят. Но вот если будет пойман второй раз, то точно посадят. Это прямо прописано в УК РФ.
Есть и приятная новость: с 2019 года налог на гугл будут платить сами иностранцы! Потерпите немножко, скоро станет легче.
В РФ сейчас нет запрета на операции с криптовалютой. Так сказал Минфин РФ. Вам интересно читать про криптовалюты и налоги с них? Мне писать об этом? Ответы в чат: https://t.me/profdelodigital
Оптимизация налогов бывает белой и серой. Белая оптимизация - это законные методы на реальных сделках. Серая оптимизация - незаконные методы или мнимые и притворные сделок. Мнимая сделка - это несуществующая сделка, целью которой является незаконное уменьшение налога. Притворная сделка - маскировка реальной сделки другой с целью незаконного уменьшения налогов.
Прежде чем думать о серой оптимизации, испробуйте все возможности белой оптимизации. О них я расскажу в следующих постах.
Ставьте лайк, если пост нравится и хотите об этом больше постов.
Обсудить пост можно в нашем DIGITAL-бухгалтера чате https://t.me/profdelodigital
Прежде чем думать о серой оптимизации, испробуйте все возможности белой оптимизации. О них я расскажу в следующих постах.
Ставьте лайк, если пост нравится и хотите об этом больше постов.
Обсудить пост можно в нашем DIGITAL-бухгалтера чате https://t.me/profdelodigital
Отвечаю на вопрос подписчика из чата DIGITAL-бухгалтера:
Как налоговая относится к такой деятельности, как доказывать поступление средств? Если я вебмастер и продаю лиды, как доказывать это?
Налоговой совершенно все-равно, что именно вы продаёте. Если вы на УСН 6%, то налоговой важны только пришедшие на ваши счета или аккаунты электронных систем денежные средства. Почти неважно за что они пришли, если это не криминал.
Как налоговая относится к такой деятельности, как доказывать поступление средств? Если я вебмастер и продаю лиды, как доказывать это?
Налоговой совершенно все-равно, что именно вы продаёте. Если вы на УСН 6%, то налоговой важны только пришедшие на ваши счета или аккаунты электронных систем денежные средства. Почти неважно за что они пришли, если это не криминал.
Ставьте лайк, если пост нравится и хотите больше ответов на ваши вопросы.
Задавать вопросы можно в чате https://t.me/profdelodigital
Задавать вопросы можно в чате https://t.me/profdelodigital
ЧЕМ ЗАМЕНИТЬ ОНЛАЙН-КАССУ
1. Сервисом Таймпэд. Это сайт по продаже электронных билетов. Чек пробивают сами. Комиссия за вывод средств, оплаченных с карт, составит 10.5%. Только для продажи билетов, и с натяжкой для консультаций и услуг. Не подходит интернет-магазинам. https://welcome.timepad.ru/
2. Платежный агрегатор Nextpay. Комиссия около 3%. Могут использовать все. Есть интеграции с сайтом. Простейшая регистрация. Кнопку оплаты можно получить за полчаса. Комиссия как внутри, так и снаружи. Сложность: согласно оферте комиссия платится покупателем. Даже если вы сделаете комиссию "внутри", это означает, что покупатель вам заплатил меньше. Если это регулярный или очередной платеж по договору, у вас не сойдется бухгалтерия, покупатель останется всегда должен. Чтобы этого избежать, комиссию надо ставить "сверху", но это может не понравиться покупателю.
Есть правовая неопределенность, связанная с тем, надо ли будет пробивать чеки после 1.7.18. Сервис говорит, что нет и даже показывает довольно убедительные документы. Однако, неизвестно, что скажет налоговая, на сегодня они не дают прямых разъяснений. http://nextpay.ru/
3. Платежный агрегатор Робокасса. Решение "лояльное". Комиссия только внутри (то есть с вас): 3.9% с карт, 7% с ЯД. Используется та же техническая схема платежа, что и у Некстпей. Но юридически схема другая: между вами и Робокассой заключается договор, по которому комиссия списывается с вас. Это упрощает применение решения фирмами - бухгалтерия сойдется. Довольно сложен в установке, нужно разбираться в технических нюансах.
Правовая неопределенность та же. https://fiscal.robokassa.ru/
4. Робо.маркет. Маркетплейс для товаров и услуг. Действует по агентскому договору. Чек пробивают сами. Долгосрочное решение. Тарифы те же, что и у Лояльного. Сложное подключение и интеграция на сайт. https://robo.market/.
5. ИП может купить патент (обучение, переводчики, ателье и пр). и до 1.7.2019 не применять кассу. При этом дается вычет на покупку кассы 18000 рублей.
Ни одно решение не интегрировано с инфобизнесовым сервисом еаутопей.
Все остальные сервисы, которые "решили проблему 54-ФЗ" предложать вам подключить услугу "аренда кассы", которая обойдется минимум 40000 в год.
1. Сервисом Таймпэд. Это сайт по продаже электронных билетов. Чек пробивают сами. Комиссия за вывод средств, оплаченных с карт, составит 10.5%. Только для продажи билетов, и с натяжкой для консультаций и услуг. Не подходит интернет-магазинам. https://welcome.timepad.ru/
2. Платежный агрегатор Nextpay. Комиссия около 3%. Могут использовать все. Есть интеграции с сайтом. Простейшая регистрация. Кнопку оплаты можно получить за полчаса. Комиссия как внутри, так и снаружи. Сложность: согласно оферте комиссия платится покупателем. Даже если вы сделаете комиссию "внутри", это означает, что покупатель вам заплатил меньше. Если это регулярный или очередной платеж по договору, у вас не сойдется бухгалтерия, покупатель останется всегда должен. Чтобы этого избежать, комиссию надо ставить "сверху", но это может не понравиться покупателю.
Есть правовая неопределенность, связанная с тем, надо ли будет пробивать чеки после 1.7.18. Сервис говорит, что нет и даже показывает довольно убедительные документы. Однако, неизвестно, что скажет налоговая, на сегодня они не дают прямых разъяснений. http://nextpay.ru/
3. Платежный агрегатор Робокасса. Решение "лояльное". Комиссия только внутри (то есть с вас): 3.9% с карт, 7% с ЯД. Используется та же техническая схема платежа, что и у Некстпей. Но юридически схема другая: между вами и Робокассой заключается договор, по которому комиссия списывается с вас. Это упрощает применение решения фирмами - бухгалтерия сойдется. Довольно сложен в установке, нужно разбираться в технических нюансах.
Правовая неопределенность та же. https://fiscal.robokassa.ru/
4. Робо.маркет. Маркетплейс для товаров и услуг. Действует по агентскому договору. Чек пробивают сами. Долгосрочное решение. Тарифы те же, что и у Лояльного. Сложное подключение и интеграция на сайт. https://robo.market/.
5. ИП может купить патент (обучение, переводчики, ателье и пр). и до 1.7.2019 не применять кассу. При этом дается вычет на покупку кассы 18000 рублей.
Ни одно решение не интегрировано с инфобизнесовым сервисом еаутопей.
Все остальные сервисы, которые "решили проблему 54-ФЗ" предложать вам подключить услугу "аренда кассы", которая обойдется минимум 40000 в год.
ОПТИМИЗАЦИЯ ДРОБЛЕНИЕМ
Дроблением бизнеса "балуются" не только крупные фирмы. Каждый второй, кто у меня консультируется, всерьез рассматривает один из следующих вариантов:
1. Создать компанию на ОСНО в дополнение к УСН, чтобы проводить клиентов с НДС, и при этом экономить налоги с тех доходов, кому НДС не нужен.
2. Создать ИП в дополнение к ООО, чтобы выводить на ИП деньги дешевле чем с ОСНО.
3. Создать ООО/ИП в другом регионе, где низкие налоговые ставки, в дополнение к имеющемуся.
4. Создать ООО на УСН 15% в дополнение к УСН 6%, чтобы иметь возможность проводить расходы и платить меньше налогов (1% с доходов вместо 6%).
5. Создать еще одно ИП/ООО на УСН 6%, чтобы не вылезти за лимит доходов 150 млн в год.
Все эти схемы - незаконны. И вот почему. Дробление бизнеса без реальной цели, а только с целью уменьшить налоги признано в России необоснованной налоговой выгодой. Если ваши доходы будут достаточно значимы, то при проверке все ваши бизнесы сольют в единый и насчитают налоги по самой невыгодной системе. Заставят их доплатить, а также пени и штрафы.
Если тема нравится, ставьте лайк, и тогда завтра я расскажу что такое значимый доход, и сколько будут искать доначислений.
Обсудить пост можно в чате DIGITAL-бухгалтера https://t.me/profdelodigital
Дроблением бизнеса "балуются" не только крупные фирмы. Каждый второй, кто у меня консультируется, всерьез рассматривает один из следующих вариантов:
1. Создать компанию на ОСНО в дополнение к УСН, чтобы проводить клиентов с НДС, и при этом экономить налоги с тех доходов, кому НДС не нужен.
2. Создать ИП в дополнение к ООО, чтобы выводить на ИП деньги дешевле чем с ОСНО.
3. Создать ООО/ИП в другом регионе, где низкие налоговые ставки, в дополнение к имеющемуся.
4. Создать ООО на УСН 15% в дополнение к УСН 6%, чтобы иметь возможность проводить расходы и платить меньше налогов (1% с доходов вместо 6%).
5. Создать еще одно ИП/ООО на УСН 6%, чтобы не вылезти за лимит доходов 150 млн в год.
Все эти схемы - незаконны. И вот почему. Дробление бизнеса без реальной цели, а только с целью уменьшить налоги признано в России необоснованной налоговой выгодой. Если ваши доходы будут достаточно значимы, то при проверке все ваши бизнесы сольют в единый и насчитают налоги по самой невыгодной системе. Заставят их доплатить, а также пени и штрафы.
Если тема нравится, ставьте лайк, и тогда завтра я расскажу что такое значимый доход, и сколько будут искать доначислений.
Обсудить пост можно в чате DIGITAL-бухгалтера https://t.me/profdelodigital
Кто читал канал не с самого начала, ссылочка, отлистывающая на первый пост в нем: http://t.me/profdelo495/1 - читайте и отмечайте полезные заметки репостом в ваши социальные сети.
ЗНАЧИМЫЙ ДОХОД. Часть 1. Уголовный размер.
Самое неприятное, что може произойти в бизнесе - уголовное дело на предпринимателя/руководителя. Уголовное дело автоматически открывается, если при проверке обнаруживают неуплаченные налоги на определенные суммы. Для ИП это 900 000 рублей за 3 года. Для ООО это 5 000 00 рублей за 3 года.
Так, чтобы "попасть" на уголовку ИП на УСН 6%, достаточно за 3 года не заплатить налогов с совокупного дохода 15 млн рублей. Это примерно по 417 000 рублей в месяц дохода.
Уголовка для ООО на ОСНО наступает при трехлетней неуплате налогов с совокупного дохода примерно с 13.16 млн рублей (меньше чем на УСН за счет более высоких ставок налогов). Иными словами, если вы в дополнение к своей фирме на УСН 6% открыли еще и на ОСНО с НДС, то достаточно получить 13.16 млн рублей дохода по УСН, чтобы попасть на уголовный размер. Почему так? По совокупности: дробление бизнеса будет признано незаконным, и все доходы по УСН будут обложены более высокими ставками.
Приятная новость: если это ваше первое нарушение, и вы добровольно на этапе следствия погасите недоимку, пени и налоги добровольно, до передачи дела в суд, то наказания не будет. На второй раз такая штука уже не пройдет, срок будет реальный.
✅Ставьте лайк, если тема нравится, буду больше писать об этом.
✅Обсудить пост можно в чате DIGITAL-бухгалтера https://t.me/profdelodigital
Самое неприятное, что може произойти в бизнесе - уголовное дело на предпринимателя/руководителя. Уголовное дело автоматически открывается, если при проверке обнаруживают неуплаченные налоги на определенные суммы. Для ИП это 900 000 рублей за 3 года. Для ООО это 5 000 00 рублей за 3 года.
Так, чтобы "попасть" на уголовку ИП на УСН 6%, достаточно за 3 года не заплатить налогов с совокупного дохода 15 млн рублей. Это примерно по 417 000 рублей в месяц дохода.
Уголовка для ООО на ОСНО наступает при трехлетней неуплате налогов с совокупного дохода примерно с 13.16 млн рублей (меньше чем на УСН за счет более высоких ставок налогов). Иными словами, если вы в дополнение к своей фирме на УСН 6% открыли еще и на ОСНО с НДС, то достаточно получить 13.16 млн рублей дохода по УСН, чтобы попасть на уголовный размер. Почему так? По совокупности: дробление бизнеса будет признано незаконным, и все доходы по УСН будут обложены более высокими ставками.
Приятная новость: если это ваше первое нарушение, и вы добровольно на этапе следствия погасите недоимку, пени и налоги добровольно, до передачи дела в суд, то наказания не будет. На второй раз такая штука уже не пройдет, срок будет реальный.
✅Ставьте лайк, если тема нравится, буду больше писать об этом.
✅Обсудить пост можно в чате DIGITAL-бухгалтера https://t.me/profdelodigital
Реплика из моего ютуба:
Берём в аренду кассу за 5000р ( может чуть дороже) и пробиваем сколько влезет, эти умельцы (выдающие кассу) каким-то образом всё урегулируют.
🔻🔻🔻
❗️Убеждать людей в том, что схема рискованная - неблагодарное дело. ❗️Человек свято уверен, что "все так делают" и "им за это ничего не было" и "умельцы урегулируют". Да, раньше все воротили что хотели, и почти никого не трогали, только политических. Но с 2016 года всё изменилось. Гайки затягивают. Ну как затягивают - затягивают на схемах уклонения и неправомерном уменьшении налогов. Те, кто платят налоги в белую (вы удивитесь как их сейчас много!) и не ниже нормы в 0.9% с оборота, не имеют проблем. Реально! У нас на обслуживании есть такие компании, и им ничего не затягивают. Да, налоги они платят. Да, суммы выходят не маленькие. Но они это регулируют ценой продажи. 1% с оборота - небольшая наценка для того, чтобы работать в белую.
❗️Итак, что же плохого в схеме, которую озвучил мой подписчик на ютубе. ❗️Он не учел одного фактора: наказывать будут не тех, кто кассой владеет, а кто ее использует. Очевидно, что "умельцы" не регистрируют ККМ в налоговой, не используют фискальный режим и уж точно никакие данные не передают в налоговую. Они предоставляют "железную машину". При контрольной закупке, обнаружив незарегистрированную, нефискализированную, без договора с ОФД, без ЭКЛЗ, без ФН кассу такой налогоплательщик нарушает больше половины из 15 пунктов статьи 14.5 коап, которая устанавливает штрафы за неправильную ККМ. При повторном нарушении штрафы удваиваются вплоть до дисквалификации.
❓Так что же делать❓ - Пора получать новые знания! Как работать максимально в белую и не переплачивать налоги. И на своем канале телеграм я буду стараться давать вам эти знания!
А если вам нужна моя персональная платная консультация - велком @profdelo
Берём в аренду кассу за 5000р ( может чуть дороже) и пробиваем сколько влезет, эти умельцы (выдающие кассу) каким-то образом всё урегулируют.
🔻🔻🔻
❗️Убеждать людей в том, что схема рискованная - неблагодарное дело. ❗️Человек свято уверен, что "все так делают" и "им за это ничего не было" и "умельцы урегулируют". Да, раньше все воротили что хотели, и почти никого не трогали, только политических. Но с 2016 года всё изменилось. Гайки затягивают. Ну как затягивают - затягивают на схемах уклонения и неправомерном уменьшении налогов. Те, кто платят налоги в белую (вы удивитесь как их сейчас много!) и не ниже нормы в 0.9% с оборота, не имеют проблем. Реально! У нас на обслуживании есть такие компании, и им ничего не затягивают. Да, налоги они платят. Да, суммы выходят не маленькие. Но они это регулируют ценой продажи. 1% с оборота - небольшая наценка для того, чтобы работать в белую.
❗️Итак, что же плохого в схеме, которую озвучил мой подписчик на ютубе. ❗️Он не учел одного фактора: наказывать будут не тех, кто кассой владеет, а кто ее использует. Очевидно, что "умельцы" не регистрируют ККМ в налоговой, не используют фискальный режим и уж точно никакие данные не передают в налоговую. Они предоставляют "железную машину". При контрольной закупке, обнаружив незарегистрированную, нефискализированную, без договора с ОФД, без ЭКЛЗ, без ФН кассу такой налогоплательщик нарушает больше половины из 15 пунктов статьи 14.5 коап, которая устанавливает штрафы за неправильную ККМ. При повторном нарушении штрафы удваиваются вплоть до дисквалификации.
❓Так что же делать❓ - Пора получать новые знания! Как работать максимально в белую и не переплачивать налоги. И на своем канале телеграм я буду стараться давать вам эти знания!
А если вам нужна моя персональная платная консультация - велком @profdelo
НОРМА ДОНАЧИСЛЕНИЙ
или к кому придут с проверкой
Норма доначислений по Москве - не менее 11 миллионов рублей. Это означает, что если к вам пришла выездная проверка, они обязаны найти налогов на сумму 11М и не меньше. А если у вас никак не найти налогов на 11М - к вам не придут, и будут проверять исключительно камеральными проверками. И тут главное - не подставиться самому. А так можно десятилетиями работать не привлекая внимание.
или к кому придут с проверкой
Норма доначислений по Москве - не менее 11 миллионов рублей. Это означает, что если к вам пришла выездная проверка, они обязаны найти налогов на сумму 11М и не меньше. А если у вас никак не найти налогов на 11М - к вам не придут, и будут проверять исключительно камеральными проверками. И тут главное - не подставиться самому. А так можно десятилетиями работать не привлекая внимание.
Друзья, сегодня у нас +60 человек на канале! Напишите, пожалуйста, откуда вы пришли? Разговорчики у нас в чате https://t.me/profdelodigital
ВЫБИРАЕМ БАНК
Некоторые банки известны чрезмерной необоснованной строгостью при открытии счетов. Предприниматель подал в суд на Модуль-банк, который отказал ему в открытии счета, так как две другие ООО этого же предпринимателя были под подоздрением закона 115-фз. Арбитражный суд Челябинской области постановил,что такой отказ неправомерен. Сообщил Коммерсант (с)
Некоторые банки известны чрезмерной необоснованной строгостью при открытии счетов. Предприниматель подал в суд на Модуль-банк, который отказал ему в открытии счета, так как две другие ООО этого же предпринимателя были под подоздрением закона 115-фз. Арбитражный суд Челябинской области постановил,что такой отказ неправомерен. Сообщил Коммерсант (с)