Мысли вслух...

Недавний отчет Bank of America показал 13%-ный всплеск экстренных выводов денег из пенсионных планов 401(K).

Это происходит на фоне рекордного долга, взятого потребителями и рекордно низкого уровня сбережений.

Люди буквально берут в долг у своей пенсии и рискуют состариться с гораздо более скудным пенсионным балансом, чем могли бы.

Средний баланс пенсионных аккаунтов 401(k) в третьем квартале 2023 года снизился на 4%, в то время как снятие средств и займы выросли, говорится в недавнем отчете Fidelity.

Стратеги JpMorgan так же крайне не рекомендуют прибегать к таким радикальным методам, как "вывод денег из твоей пенсии". Они называют это "твоим выбором в крайнем случае".

Похоже, крайний случай для потенциального розничного инвестора наступил. Может быть поэтому интерес розницы к Биткоину, даже не смотря на взлет цены выше 40 000 долларов, до сих пор остается неизменно низким. Гугл Трендс не показывает адекватного ответа на рост Биткоина, а значит он не спровоцирован розничным интересом.

Мы уже обсуждали сокращение скидки на gBTC (Grayscale Bitcoin) с ~50% до ~8%. Это результат повышенного покупательного давления институциональных клиентов.

Похоже, рост Биткоина по большей части обеспечен именно институциональной частью инвесторов. Возможен ли буллран без розницы? Вполне. Но блоу-офф-топы подобные 2017 и 2021 годам - нет.

Картинка ниже 👇

Когда тренд силен, дай ему сделать свою работу. Не суетись.

Боб Лукас

#портфельэксперимент

Отчет по экспериментальному портфелю, в котором мы вкладываем 2000 долларов в разные альткоины.

Здесь описаны суть и цели эксперимента.

Изменения с прошлого отчета:

Еще три удвоения:

Cgg удвоился 😍
Luna удвоилась😍
CERE удвоился 😍

Удвоение - это продажа 50% монет каждый раз, когда цена растет вдвое.

Суммарно на удвоениях уже 40+40+40+40 = 160 долларов.

Купил MXC, Bal, Cult, Ava.

Портфель на 2000 баксов на данный момент выглядит так:

Стейблкоины: 680 долларов (оставшихся из 2000 долларов).

Инвестировано 1320 долларов в 33 монеты.

Стоимость инвестиций на данный момент: 1459 долларов + 4 удвоения (160 долларов) = 1619 долларов.
Прибыльность за 27 дней: 22,7%. (Было 1320, стало 1619).

Начали мы 9 ноября. Сегодня 6 декабря.

Осталось доинвестировать 680 долларов из изначальной суммы. Остальные инвестиции я буду совершать из заработанных на удвоениях денег.

В будущем на больших коррекциях я, вероятно, буду перезаходить в монеты, у которых у меня уже есть позиции.

Таким образом точек продаж на графике по этим монетам станет гораздо больше на разных ценовых уровнях, а значит и шансы на удвоения значительно вырастут.

В итоге, на долгосрочной дистанции мы можем прийти к тому, что сообщение о десятке удвоений будет радовать нас каждое утро.

До следующих обновлений 👋

Похоже, что рост крипто застал многих врасплох. Тех кто хотел бы купить дешевле и чуть позже.

Теперь вопрос в другом. Даст ли рынок возможность зайти дешевле или каждая новая неделя для покупателей будет хуже чем предыдущая.

Ответ никто не знает.

Что я знаю точно, что обвал 30-40% будет, но от какой цены..

Биткоин входит в зону веры/отрицания. В этом диапазоне могут появляться 25-30% откаты (как и на прошлых буллранах).

У кого-то возникнет желание продать на этих возможных откатах, у меня же будет возникать желание купить. Почему?

Если изучить ончейн-метрику, мы видим, основываясь на таких показателях, как неликвидное предложение/долгосрочные держатели и тд, что этот бычий рынок начался с гораздо более высокого базового уровня убежденности инвесторов, чем когда-либо прежде.

Во многом это связано с гораздо более информированным населением.

Произошел прорыв в понимании в центральных банков, ликвидности и макроанализа.

Благодаря вкладу многих инфлюенсеров и энтузиастов, многие понятия, ранее намеренно запутываемые и завуалированные, теперь освещены, разжеваны и поняты. Возможно, я тоже внес свой вклад.

Небольшой, но быстро растущий процент мирового населения также осознает, что огромные силы централизации ужесточают свою хватку и что биткоин является одним из механизмов сопротивления.

Рост Solana и аирдропы.

За последние пару недель люди заработали десятки тысяч долларов на аирдропах Solana, таких как JTO, PYTH, JUP.

Этот период уже назвали «самым большим сезоном раздач в истории соланы».

Это привело к значительному увеличению TVL во всей экосистеме Solana.

Хорошая новость в том, что впереди еще много раздач Соланы: marginfi, driftprotocol, jupiterexchange, zetamarkets, tensorhq, phantom, meteoraag, madladsnft, kaminofinance, phoenixtrade и другие.

Люди, которые пропустили, например, PYTH, теперь пытаются/попытаются не упустить новые раздачи.

Почему продолжается рост Соланы с тех пор, как мы говорили о повышенном и продолжительном спросе инвесторов Grayscale и других инвест фондов в цифровые активы?

Сетевой эффект от того, что все эти люди получают 5-6-значные числа аирдропов различных токенов типа pyth, приводит к тому, что значительное количество людей покупают SOL для «фарма» этих аирдропов.

Для этих раздач им так или иначе понадобится SOL .

Простая функция спроса и предложения. Спрос порождается аирдропами. Их впереди еще немало. Но что будет, когда этот «хайп» закончится? 🤔

Глобальная денежная масса (M2) является мощным опережающим индикатором траектории цены Биткоина.

По мере замедления роста (или даже сокращения) M2 замедляется и рост Биткоина (на диаграмме красные моменты).

Но когда M2 начинает восстанавливаться, Биткоин вступает в макро-восходящий тренд. 📈

Следите за ростом M2 в годовом исчислении (г/г), чтобы получить представление о будущем ценовом движении Биткоина!

Печать денег увеличивает цену Биткоина.

Этот откат — ничто. Если только вы не торгуете с кредитным плечом.

Смотрите на долгосрочную перспективу! Будьте инвестором!

На диаграмме график цены Биткоина сверху. Динамика изменения денежной массы снизу.

СРОЧНО!!! ОЧЕНЬ БОЛЬШОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ!

Ledger допустил большую ошибку, в результате которой ledger library скомпрометирован и заменен вредосноным кодом! Похоже, это крупнейший взлом WEB 3.0!

ЛЮБОЕ децентрализованное приложение dApp, использующее LedgerHQ/connect-kit, уязвимо. Временно прекратите ими пользоваться!

Что произошло? Там очень много технических сложных терминов и мозговзрывающих названий, поэтому объясняю по-простому:

Представьте, что у вас есть ящик для игрушек (приложение Ledger), где вы храните все свои любимые игрушки (вашу цифровую информацию и активы). Но чтобы открыть эту коробку, вам нужен специальный ключ (код Java Script или JS), который поступает из большого магазина игрушек (CDN6 или Content Delivery Network).

1) Во-первых, Леджер совершил ошибку, постоянно получая новый ключ из магазина игрушек каждый раз, когда они хотели открыть ящик с игрушками, вместо того чтобы использовать специальный ключ, который, как они уже знали, был безопасен.

2) Они не убедились, что ключ, который они получают, всегда один и тот же. Иногда в магазине игрушек им могли случайно дать другой ключ, и они не знали, безопасен он или нет.

3) Большая проблема нарисовалась тогда, когда затрудения возникли у самого магазина игрушек. Какие-то нехорошие люди проникли в магазин игрушек и стали раздавать плохие ключи, которые могли вскрыть ящик с игрушками и забрать их.

Из-за этих ошибок кто-то может залезть в вашу коробку и забрать игрушки без вашего ведома. Поэтому лучше не использовать ящик с игрушками (dApps) некоторое время, пока люди, создавшие его, не исправят эти проблемы и не убедятся, что он снова безопасен для использования.

Весь год я наблюдаю за количеством эфиров в стейкинге.

Мы начинали год с около 16 млн эфиров и заканчиваем с около 29 млн эфиров, что заблокированы в стейкинге.

При сохранении текущей динамики к концу 2025 года вне оборота может оказаться 40-50 миллионов эфиров.

Это огромный дефляционный фактор, который способен оказать большое влияние на рост цены эфира.

Взрыв BONK и продажи Солана-фонов подстегивают друг друга!

💰 Телефон Solana полностью распродан в США, так как трейдеры заметили возможность арбитража из-за стремительно растущей цены токена Bonk.

5 декабря в подкасте Unchained сооснователь Solana Labs Анатолий Яковенко сетовал на отсутствие продаж телефонов Solana Saga. Сегодня телефон Saga полностью распродан в США, а в Европе осталось всего несколько телефонов, согласно официальному аккаунту X.

Компания даже ограничила количество новых заказов до одного на одну семью. Однако внезапный ажиотаж на покупку телефонов не был вызван в первую очередь желанием обладать самим телефоном Солана.

"Люди ажиотажно скупают телефоны Solana, потому что скоро количество токенов BONK будет стоить больше, чем сам телефон", - написал вчера на X директор по исследованиям в компании The Block Стивен Чжэн в полушутливой форме.

Он имел в виду, что количество токенов bonk, которые выдаются при покупке каждого телефона Solana, так быстро растет в цене, что в скором времени будут стоить в разы дороже самого смартфона.

И он не ошибся. За последние 24 часа цена bonk выросла с $0,000014 до пика в $0,000033, согласно The Block's Bonk Price Page.

Каждый телефон Solana поставляется с 30 миллионами токенов bonk. То есть вместе с телефоном ты получаешь и криптовалюту.

В то время как при первом выпуске телефона 30 миллионов БОНКов стоили всего несколько долларов, после взлета цены токена они стоят уже 990 долларов. При этом цена телефона всего 599 долларов.

Почитайте комментарии https://t.me/richdi/2069

Вижу, как многие в интернете воспринимают новость о рекордном с 1960 сокращении денежной массы в США в негативном свете. График здесь.

Во-первых, таковы результаты количественного ужесточения, что проводила ФРС США последние полтора года.

Во-вторых, стоит учесть, это лишь процентные изменения, а с учетом предстоящего разворота ФРС шансы на дальнейшее сокращение денежной массы невелики.

Абсолютная денежная масса М2 выглядит несколько иначе в абсолютных числах и на глобальном графике выглядит совсем не так депрессивно.

Представь себе, что будет с биткоином, когда денежная масса вновь начнет взрываться после разворота ФРС США? 😄

Когда Биткоин опустился до 41 тысячи долларов, моя личка разорвалась от количества испуганных сообщений.

BitWise выпустил рекламу спотового Биткоин ETF, который SEC еще даже не успела одобрить. Невозможно представить, что после этого спотовый ETF в США так и не будет одобрен.

Думаете, другие не будут рекламировать свои ETF?

BlackRock, Fidelity и Franklin Templeton собираются вложить в рекламу биткоин ETF (и Биткоина, получается) больше денег, чем большинство стран тратят на оборону и военный бюджет.

Они собираются привлечь массы к своим спотовым ETF. То же самое ждет Эфириум ETF.

К тому времени, когда они закончат, люди будут покупать биткоины даже для того, чтобы спасти планету. Во вчерашнем видео мы говорили о том, что теперь выходит множество новостей о том, как Биткоин хорош для экологии и стандартов ESG.

И люди думают, что эта коррекция - это что-то весомое. Спустя несколько лет мы забудем о ней, но зато всегда будем помнить, насколько были напуганы, чтобы не покупать все, что стоило меньше 20, 30 и 40 тысяч долларов.

Сохраняйте спокойствие и наслаждайтесь грядущими Рождеством и Новым Годом! 👌

Injective.

https://www.coingecko.com/en/coins/injective замечательный проект, но в данный момент пример того, что брать нельзя и константа.

Почему? Проект вырос почти х30 за год. Нужно задаться вопросом насколько это устойчиво.

Если ты купил и ищешь точки выхода это одно, но если ты покупаешь сейчас то это попытка найти проблемы для своих трудом заработанных денег.

Цель поста: показать перегретый актив, который нельзя брать. Вокруг много других спящих и невидимых основной массе людей возможностей.

Вакансия 🖌🖍🖋

Ищу себе в помощь креативного копирайтера, который будет помогать вести телеграмм канал моего сервиса https://exchangesumo.com

Я сам веду два основных телеграмм канала +YouTube и сюда меня просто не хватает.

Кто мне нужен?

🎯 Человек, который будет работать с вдохновением и на драйве, а не уныло заполнять пустое информационное пространство

🎯 Отфильтровывать огромный поток новостей и чувствовать, что действительно нужно и важно знать, а что выбросить в мусорное ведро.

Куда откликнуться?

Если тебе интересно пришли мне 5 новостей, которые актуальны по состоянию на сегодня и которые можно сразу опубликовать в телеграмм (не копию, а свой личный копирайт).

Слать сюда: cv@exchangesumo.com
Объём и пример текста: примеры в моём канале новостей

Оплата договорная.

В Аргентине Биткоин подскочил более чем на 100% за ночь и торгуется на новых максимумах. И сделал это только для того, чтобы никогда больше не торговаться по старым ценам.

Этот сценарий, который вы видите на графике, представляет из себя трейлер того, что однажды произойдет и в вашей стране.

И если вы думаете, что благодаря вашему американскому, российскому, китайскому, японскому или другому гражданству вы защищены от такого сценария, то вы сильно ошибаетесь.

Если вы думаете, что вы в безопасности только потому, что ваша валюта - это не аргентинский песо, вы тоже ошибаетесь. Неважно, какой у вас фиат, любой из них стремится к нулю по отношению к Биткоину на длинной дистанции.

И Blackrock тоже знает об этом. Об этом знает Fidelity, Franklin Templeton и другие.

Иначе, почему, по вашему мнению, самые умные и крупнейшие управляющие активами в мире сегодня борются, кусаются и изо всех сил пытаются попасть в Биткоин? Они даже не против повоевать с такими регуляторами, как SEC. Вот прямо сейчас они это делают. Зачем?

PS: ключевой корпоративный приоритет для blackrock сегодня - это одобрение их спотового Биткоин ETF, сообщает Fox Business.

БИТКОИН ETF - это ловушка!


Некоторые люди утверждают, что спотовый Биткоин ETF - это ловушка. Что весь этот хайп направлен лишь на то, чтобы они могли побрить как можно больше хомяков 🐹

Я отчасти с этим согласен, но задумайся вот о чем: возможно, все ошибаются насчет тайминга?

Да, ETF кажется ловушкой и мы даже сравнивали его рекламу с рекламой FTX в этом видео. Эта ловушка приведет к массовым ликвидациям на рынке, а крупные игроки разгрузятся на розничных и мелких инвесторах.

Но, возможно, разгружаться они будут не на 43-50 тыс?..

Такое крупное событие, как ETF не может оставить цену на отметках около 40 тысяч. Будь я тем, кто планирует игру, я бы сначала дотолкал бы цену до нового исторического пика, а затем разгрузился бы на розничных инвесторах.

Обрати внимание на популярность запроса "биткоин" в гугл трендах, она все еще слишком низкая! Слишком мелочная для таких крупных игроков, как Blackrock.

Розницу все еще нужно привлечь и преодоление Биткоином нового исторического пика будет отличным способом это сделать.

Поэтому я не согласен с теми, кто говорит, что ETF - это ловушка, которая сработает ДО достижения Биткоином нового исторического пика. В СМИ все еще нет уровня максимального хайпа, рынок еще не зашел в стадию эйфории. Он до сих пор находится в диапазоне "веры", как мы говорили здесь.

Моя теория заключается в том, что ETF должен запустить максимальное FOMO, которое отправит Биткоин на новые исторические пики. Выше 70 000, возможно даже 100 000 долларов.

Как только будет достигнут максимальный уровень FOMO, крупные игроки начнут сбрасывать позиции, используя розничных инвесторов, как ликвидность.

Наврядли пределом мечтаний крупного игрока является разгрузка на 40 000 в то время, когда хайпа и эйфории розничный инвестор все еще не чувствует. Он явно мечтает сделать это на 100 000 долларах за монету.

Что думаешь? В комментарии 👇