Некоторые резиденты получили только первые дивиденды. И это начало их инвестиционного пути.
А другим на брокерский счет каждый месяц приходит уже приличная сумма.
Но пока это еще не пассивный доход в полном понимание этого смысла. Это тоже часть пути. Потому что их цели гораздо амбициознее.
Каждый из резидентов намерен создать капитал, чтобы в будущем жить на комфортный для них пассивный доход. Всю оставшуюся жизнь.
Кто-то выйдет на дивидендную пенсию в 40, кто-то в 60. Одним достаточно $2000, другим $10 000.
Но процесс создания капитала одинаковый для всех.
А когда знаешь нюансы, имеешь работающую стратегию и наставника, этот процесс становится гораздо комфортнее. А самое главное — занимает меньше времени и расходует меньше нервов.
А другим на брокерский счет каждый месяц приходит уже приличная сумма.
Но пока это еще не пассивный доход в полном понимание этого смысла. Это тоже часть пути. Потому что их цели гораздо амбициознее.
Каждый из резидентов намерен создать капитал, чтобы в будущем жить на комфортный для них пассивный доход. Всю оставшуюся жизнь.
Кто-то выйдет на дивидендную пенсию в 40, кто-то в 60. Одним достаточно $2000, другим $10 000.
Но процесс создания капитала одинаковый для всех.
А когда знаешь нюансы, имеешь работающую стратегию и наставника, этот процесс становится гораздо комфортнее. А самое главное — занимает меньше времени и расходует меньше нервов.
👍19
#инвестпятница
🔝 События недели
🏠 ЛСР уходит из под санкций
Андрей Молчанов покинул свой пост в СД и генерального директора компании. Инвестиционное сообщество просто взорвалось от этой новости. Все дело в том, что ЛСР еще в прошлом году серьезно подпортили себе репутацию. Основным действующим лицом был именно Молчанов.
Дело было так: компания выкупила на свои деньги свои же акции. Но потом начался настоящий цирк... акции просто подарили группе руководителей во главе с Молчановым. Миноритарные акционеры ожидаемо возмутились, но вопрос замялся.
Поэтому сейчас уход Молчанова связывают с тем схематозом, но похоже, что это просто репутация работает против Андрея. На самом деле больше похоже на обычный увод компании из под санкций. Ведь Молчанов не так давно попал под санкции Канады, поэтому может стать претендентом на попадание в списки и США.
🇺🇸 Опять в США проблемы с банками
Вчера акции банка New York Community Bancorp рухнули почти в два раза – до 30 летнего минимума. В СМИ просочилась информация о необходимости докапитализации банка.
Американцы уже приноровились и пожар быстро потушили. Бывший глава Минфина Мнучин привлек фонды, которые докапитализируют банк на $1 млрд.
Андрей Молчанов покинул свой пост в СД и генерального директора компании. Инвестиционное сообщество просто взорвалось от этой новости. Все дело в том, что ЛСР еще в прошлом году серьезно подпортили себе репутацию. Основным действующим лицом был именно Молчанов.
Дело было так: компания выкупила на свои деньги свои же акции. Но потом начался настоящий цирк... акции просто подарили группе руководителей во главе с Молчановым. Миноритарные акционеры ожидаемо возмутились, но вопрос замялся.
Поэтому сейчас уход Молчанова связывают с тем схематозом, но похоже, что это просто репутация работает против Андрея. На самом деле больше похоже на обычный увод компании из под санкций. Ведь Молчанов не так давно попал под санкции Канады, поэтому может стать претендентом на попадание в списки и США.
Вчера акции банка New York Community Bancorp рухнули почти в два раза – до 30 летнего минимума. В СМИ просочилась информация о необходимости докапитализации банка.
Американцы уже приноровились и пожар быстро потушили. Бывший глава Минфина Мнучин привлек фонды, которые докапитализируют банк на $1 млрд.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5❤3
На этой неделе хочу подробнее разобрать тему инвестиций в недвижимость и REIT-фонды.
Сделаю серию постов с конкретными примерами, чтобы вы разобрались в этой теме.
А пока напишите в комментариях кто инвестирует в физическую недвижимость, какие среднегодовые результаты вы имеете? Или может есть те, кто уже инвестируют в REIT-фонды?
Сделаю серию постов с конкретными примерами, чтобы вы разобрались в этой теме.
А пока напишите в комментариях кто инвестирует в физическую недвижимость, какие среднегодовые результаты вы имеете? Или может есть те, кто уже инвестируют в REIT-фонды?
👍14
Осталось 12 🔥, и я проведу эфир по выбору конкретных бумаг в портфель.
На последних эфирах было 80-100 человек, поэтому поднажмите)
Когда вас много онлайн, вы активно задаете вопросы и участвуете в обсуждении, эфир получается более продуктивным и полезным.
На последних эфирах было 80-100 человек, поэтому поднажмите)
Когда вас много онлайн, вы активно задаете вопросы и участвуете в обсуждении, эфир получается более продуктивным и полезным.
🔥21👍7
Инвестиции в недвижимость
Недвижимость — это один из классов активов, которые я рекомендую обязательно использовать при инвестициях. Она всегда была защитным активом, который помогает сделать инвестиции более надежными.
Вложить деньги в недвижимость можно двумя способами:
1. Купить объект физической недвижимости — квартиру, офис и т.д. И затем зарабатывать на сдаче его в аренду или перепродаже.
Некоторые по привычке предпочитают инвестировать в физическую недвижимость, считая, что это самый надежный и беспроигрышный вариант. Люди вкладывают деньги в квартиры, потом сдают их. Другие профессионально занимаются покупкой/продажей/ недвижимости или сдачей ее в аренду.
2. Инвестировать деньги на фондовом рынке в REIT-фонд. И получать прибыль за счет рентных выплат и роста стоимости активов.
REIT — это инвестиционный фонд недвижимости (управляющая компания), которая инвестирует в недвижимость и получает доход от нее. Это когда деньги многих инвесторов объединяются и на них компания покупает целиком какой-то объект недвижимости.
Для частных инвесторов — это возможность официально владеть кусочком такого объекта, инвестируя комфортные для себя суммы. Потому что инвесторы покупают не объект целиком, а только долю, пропорционально своим вложениям.
При этом REIT-фонды покупают сотни объектов из разных секторов и отраслей. Отдельному инвестору точно было бы не под силу владеть таким количеством объектов, потому что порог входа на рынок недвижимости очень высокий.
В инвестициях всегда важно считать и анализировать. А не просто действовать так, как привыкли. Для нас важна прибыль. А не просто получение какого-то привычного дохода.
Продолжение темы читайте в следующих постах:
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 1.
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 2.
Сколько можно заработать, инвестируя в REIT-фонды и физическую недвижимость.
Как зарабатывать на недвижимости, если нет большого капитала
Надежность и безопасность REIT-фондов и физической недвижимости
Недвижимость — это один из классов активов, которые я рекомендую обязательно использовать при инвестициях. Она всегда была защитным активом, который помогает сделать инвестиции более надежными.
Вложить деньги в недвижимость можно двумя способами:
1. Купить объект физической недвижимости — квартиру, офис и т.д. И затем зарабатывать на сдаче его в аренду или перепродаже.
Некоторые по привычке предпочитают инвестировать в физическую недвижимость, считая, что это самый надежный и беспроигрышный вариант. Люди вкладывают деньги в квартиры, потом сдают их. Другие профессионально занимаются покупкой/продажей/ недвижимости или сдачей ее в аренду.
2. Инвестировать деньги на фондовом рынке в REIT-фонд. И получать прибыль за счет рентных выплат и роста стоимости активов.
REIT — это инвестиционный фонд недвижимости (управляющая компания), которая инвестирует в недвижимость и получает доход от нее. Это когда деньги многих инвесторов объединяются и на них компания покупает целиком какой-то объект недвижимости.
Для частных инвесторов — это возможность официально владеть кусочком такого объекта, инвестируя комфортные для себя суммы. Потому что инвесторы покупают не объект целиком, а только долю, пропорционально своим вложениям.
При этом REIT-фонды покупают сотни объектов из разных секторов и отраслей. Отдельному инвестору точно было бы не под силу владеть таким количеством объектов, потому что порог входа на рынок недвижимости очень высокий.
В инвестициях всегда важно считать и анализировать. А не просто действовать так, как привыкли. Для нас важна прибыль. А не просто получение какого-то привычного дохода.
Продолжение темы читайте в следующих постах:
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 1.
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 2.
Сколько можно заработать, инвестируя в REIT-фонды и физическую недвижимость.
Как зарабатывать на недвижимости, если нет большого капитала
Надежность и безопасность REIT-фондов и физической недвижимости
🔥14👍7❤2
Прямой эфир «Как выбирать конкретные бумаги в портфель»
набрали 70 🔥
Проведу прямой эфир во вторник 19 марта в 19:00 по МСК. Отмечайте дату в календаре, чтобы не пропустить.
На эфире разберем:
✔️ какую подготовительную работу нужно провести еще до начала выбора конкретных бумаг
✔️ почему выбор правильных классов активов гораздо важнее выбора конкретных имен
✔️ покажу на каких бесплатных ресурсах можно найти нужные вам бумаги
✔️ расскажу почему я публично не отвечаю на вопрос «Какие акции посоветуете купить?»
Ну и отвечу на любые ваши вопросы по теме инвестиций.
Планирую, уложиться в 30-40 минут. Поэтому рассчитывайте время заранее.
набрали 70 🔥
Проведу прямой эфир во вторник 19 марта в 19:00 по МСК. Отмечайте дату в календаре, чтобы не пропустить.
На эфире разберем:
✔️ какую подготовительную работу нужно провести еще до начала выбора конкретных бумаг
✔️ почему выбор правильных классов активов гораздо важнее выбора конкретных имен
✔️ покажу на каких бесплатных ресурсах можно найти нужные вам бумаги
✔️ расскажу почему я публично не отвечаю на вопрос «Какие акции посоветуете купить?»
Ну и отвечу на любые ваши вопросы по теме инвестиций.
Планирую, уложиться в 30-40 минут. Поэтому рассчитывайте время заранее.
👍16🔥7
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 1.
продолжаю серию постов про инвестиции в недвижимость, начало тут
Важно сравнить несколько ключевых показателей, чтобы сделать аргументированный выбор.
1️⃣ Доступность
Чтобы купить физическую недвижимость, вам нужен внушительный капитал или даже привлечение заемных средств.
Минимальный порог входа несколько миллионов рублей в РФ. Например, в Минске стоимость кв.м. от $1 400, в Париже от €6 000, в Кельне от €9 000.
Чтобы купить акции REIT-фонда, достаточно $50-100.
Такой невысокий порог входа помогает начать инвестировать быстрее, а не ждать пока появится капитал. А время — самое важное в инвестициях, наравне с доходностью.
Плюс вы получаете в свое распоряжение такой мощный инструмент, как усреднение долларовой стоимости. А это уменьшает убыточные периоды и увеличивает доходность.
При покупке физической недвижимости усреднять долларовую стоимость очень дорого из-за порога входа в один объект. Поэтому для большинства частных инвесторов нереализуемо.
2️⃣ Простота покупки и продажи
Чтобы купить или продать физическую недвижимость, в случае необходимости, нужно потратить достаточно много времени и сил (выбрать подходящий объект, оценить риски, найти покупателей, оформить документы, привлечь юристов и т.д.)
А купить или продать бумаги диверсифицированного REIT-фонда можно за 5 минут, сидя на диване, гуляя в парке с ребенком или находясь на отдыхе. Нажал несколько кнопочек в приложении брокера и все.
3️⃣ Получение рентных платежей
Для того, чтобы получить ренту при владении REIT-фондом, делать ничего не нужно. Брокер сам каждый месяц (квартал) присылает вам дивиденды на ваш брокерский счет.
Это реальный пассивный доход, когда вам ничего не нужно делать для его получения. Сам факт владения таким объектом дает вам это право.
При этом, REIT-фонды обязаны выплачивать до 90% от своей чистой прибыли своим акционерам. И среднегодовая доходность таких выплат составляет ~ 6%-8% в долларах. И это без учета роста стоимости самих активов.
При наличии же физического объекта, вам нужно сначала найти арендаторов, потом следить за квартирой или офисом, в случае поломок делать ремонты и т.д. Поэтому назвать это пассивным доходом не поворачивается язык. Это тоже полноценная работа.
4️⃣ Диверсификация
В инвестициях всегда важна диверсификация. Нужно хранить яйца в разных корзинах, чтобы в случае чего вы не потеряли весь свой капитал.
Диверсификация для недвижимости — это владение разными объектами в разных сферах и отраслях. Это и жилая, и коммерческая, и складская недвижимость. Плюс отлично, когда есть и страновая диверсификация.
При покупке физической недвижимости сложно добиться диверсификации без вложения огромных денег.
А вот при покупке REIT — это просто. Есть надежные фонды, которые имеют устойчивую бизнес-модель и инвестируют в разные классы недвижимости по всему миру. Например, в рамках клуба мы инвестируем в REIT, у которого более 10 000 объектов недвижимости в разных секторах и разных странах.
Даже если вы успешно ведете бизнес в сфере инвестиций в физическую недвижимость, и у вас много разнообразных объектов, то инвестиции в REIT на фондовом рынке дадут вам дополнительную диверсификацию и устойчивость.
В следующий раз сравню ДОХОДНОСТЬ и БЕЗОПАСНОСТЬ каждого инструмента. Это одни из самых важных показателей в инвестициях.
продолжаю серию постов про инвестиции в недвижимость, начало тут
Важно сравнить несколько ключевых показателей, чтобы сделать аргументированный выбор.
1️⃣ Доступность
Чтобы купить физическую недвижимость, вам нужен внушительный капитал или даже привлечение заемных средств.
Минимальный порог входа несколько миллионов рублей в РФ. Например, в Минске стоимость кв.м. от $1 400, в Париже от €6 000, в Кельне от €9 000.
Чтобы купить акции REIT-фонда, достаточно $50-100.
Такой невысокий порог входа помогает начать инвестировать быстрее, а не ждать пока появится капитал. А время — самое важное в инвестициях, наравне с доходностью.
Плюс вы получаете в свое распоряжение такой мощный инструмент, как усреднение долларовой стоимости. А это уменьшает убыточные периоды и увеличивает доходность.
При покупке физической недвижимости усреднять долларовую стоимость очень дорого из-за порога входа в один объект. Поэтому для большинства частных инвесторов нереализуемо.
2️⃣ Простота покупки и продажи
Чтобы купить или продать физическую недвижимость, в случае необходимости, нужно потратить достаточно много времени и сил (выбрать подходящий объект, оценить риски, найти покупателей, оформить документы, привлечь юристов и т.д.)
А купить или продать бумаги диверсифицированного REIT-фонда можно за 5 минут, сидя на диване, гуляя в парке с ребенком или находясь на отдыхе. Нажал несколько кнопочек в приложении брокера и все.
3️⃣ Получение рентных платежей
Для того, чтобы получить ренту при владении REIT-фондом, делать ничего не нужно. Брокер сам каждый месяц (квартал) присылает вам дивиденды на ваш брокерский счет.
Это реальный пассивный доход, когда вам ничего не нужно делать для его получения. Сам факт владения таким объектом дает вам это право.
При этом, REIT-фонды обязаны выплачивать до 90% от своей чистой прибыли своим акционерам. И среднегодовая доходность таких выплат составляет ~ 6%-8% в долларах. И это без учета роста стоимости самих активов.
При наличии же физического объекта, вам нужно сначала найти арендаторов, потом следить за квартирой или офисом, в случае поломок делать ремонты и т.д. Поэтому назвать это пассивным доходом не поворачивается язык. Это тоже полноценная работа.
4️⃣ Диверсификация
В инвестициях всегда важна диверсификация. Нужно хранить яйца в разных корзинах, чтобы в случае чего вы не потеряли весь свой капитал.
Диверсификация для недвижимости — это владение разными объектами в разных сферах и отраслях. Это и жилая, и коммерческая, и складская недвижимость. Плюс отлично, когда есть и страновая диверсификация.
При покупке физической недвижимости сложно добиться диверсификации без вложения огромных денег.
А вот при покупке REIT — это просто. Есть надежные фонды, которые имеют устойчивую бизнес-модель и инвестируют в разные классы недвижимости по всему миру. Например, в рамках клуба мы инвестируем в REIT, у которого более 10 000 объектов недвижимости в разных секторах и разных странах.
Даже если вы успешно ведете бизнес в сфере инвестиций в физическую недвижимость, и у вас много разнообразных объектов, то инвестиции в REIT на фондовом рынке дадут вам дополнительную диверсификацию и устойчивость.
В следующий раз сравню ДОХОДНОСТЬ и БЕЗОПАСНОСТЬ каждого инструмента. Это одни из самых важных показателей в инвестициях.
👍13🔥5❤1
Некоторые подписчики канала на днях получили такое сообщение. 👆
Похоже на массовую рассылку. Или кто-то пытается провести опрос среди подписчиков и разобраться в моей компетентности 😀
Ребят, у вас есть много возможностей самим составить свое мнение. Смотрите бесплатные эфиры, читайте посты, анализируйте кейсы и результаты моих портфелей.
Я очень прозрачно веду канал. Всегда готов ответить на ваши вопросы.
В конце концов вы всегда можете прийти на бесплатную диагностическую сессию, где вам специалист сделает персональную декомпозицию, финансовое колесо баланса и расскажет о моём методе инвестирования.
И при необходимости можете заглянуть за кулисы клуба инвесторов. Увидите наше крутое комьюнити, как происходит обучение инвестициям на практике, как я лично проверяю ежемесячную отчетность резидентов и даю свои рекомендации.
Ну а резиденты, которые каждый год продлеваю участие в закрытом клубе инвесторов и инвестируют под моим присмотром уже третий год — лучшее подтверждение доверия.
Поэтому не стоит спамить всем подряд 😉
Похоже на массовую рассылку. Или кто-то пытается провести опрос среди подписчиков и разобраться в моей компетентности 😀
Ребят, у вас есть много возможностей самим составить свое мнение. Смотрите бесплатные эфиры, читайте посты, анализируйте кейсы и результаты моих портфелей.
Я очень прозрачно веду канал. Всегда готов ответить на ваши вопросы.
В конце концов вы всегда можете прийти на бесплатную диагностическую сессию, где вам специалист сделает персональную декомпозицию, финансовое колесо баланса и расскажет о моём методе инвестирования.
И при необходимости можете заглянуть за кулисы клуба инвесторов. Увидите наше крутое комьюнити, как происходит обучение инвестициям на практике, как я лично проверяю ежемесячную отчетность резидентов и даю свои рекомендации.
Ну а резиденты, которые каждый год продлеваю участие в закрытом клубе инвесторов и инвестируют под моим присмотром уже третий год — лучшее подтверждение доверия.
Поэтому не стоит спамить всем подряд 😉
👍12
Выбираем вариант инвестирования в недвижимость. Часть 2.
Второй, после запаса времени, самый важный критерий в инвестициях — это доходность. Чем она выше, тем больше вы сможете заработать. И тем быстрее вы сможете выйти на пассивный доход и больше не работать ради денег.
У меня был опыт инвестирования в складскую, коммерческую, жилую недвижимость. Были моменты, когда я зарабатывал х2-х3 за год. Были объекты, которые даже не ввелись в эксплуатацию.
Учитывая, что я из Беларуси, доходность я получал в белорусских рублях. Но как ни крути, в РБ и РФ все цены так или иначе привязаны к курсу доллара. Поэтому я собрал общую картину по доходности за 12 лет и пересчитал все в долларах. Средняя доходность на капитал за все это время составил ~ 3,5% в долларах.
Получается, что в рублях вроде бы зарабатываешь прилично, а в пересчете на доллары — картинка грустная.
Доходность при долгосрочных инвестициях в недвижимость в РФ составляет ~ 15-18% годовых в рублях. В пересчете этой прибыли в доллары, доходность будет около 5-7%. И это при условии, что вы профессионально занимаетесь этим и грамотно выстраиваете стратегию. Это полноценный бизнес. А не просто жизнь на пассивный доход от покупки недвижимости и сдачи ее в аренду.
Некоторые резиденты моего закрытого клуба инвесторов профессионально занимаются инвестициями в физическую недвижимость уже 15-20 лет. Имеют объекты в ЕС, ОАЭ и других странах. Они тоже посчитали среднегодовую доходность таких инвестиций. И цифры очень близки к моим ~ 3,5-5% годовых в долларах.
Подписчики канала тоже поделились своими результатами:
Человек профессионально занимается недвижимостью на Пхукете:
❌ Но такая доходность совсем неинтересна на этапе накопления капитала. Особенно учитывая остальные сложности, которые мы уже разобрали в 1 части.
На фондовом рынке есть возможность инвестировать в недвижимость через REIT- фонды. Среднегодовая совокупная доходность (дивиденды + прирост стоимости) таких фондов ~ 11-14% годовых в долларах.
На графике привел пример с REIT-фондом, который мы с резидентами держим в портфеле. Среднегодовая доходность с 2004 года с учетом реинвестирования всех поступающих дивидендов составляет 11,16%.
И это гораздо выгоднее, чем 5% при инвестициях в физическую недвижимость. А проблем гораздо меньше. Чтобы купить акцию такого фонда сейчас нужно ~ $50, телефон с приложением брокера и интернет.
Показать на живых цифрах сколько можно зарабатывать на физической недвижимости и REIT-фондах?
Второй, после запаса времени, самый важный критерий в инвестициях — это доходность. Чем она выше, тем больше вы сможете заработать. И тем быстрее вы сможете выйти на пассивный доход и больше не работать ради денег.
У меня был опыт инвестирования в складскую, коммерческую, жилую недвижимость. Были моменты, когда я зарабатывал х2-х3 за год. Были объекты, которые даже не ввелись в эксплуатацию.
Учитывая, что я из Беларуси, доходность я получал в белорусских рублях. Но как ни крути, в РБ и РФ все цены так или иначе привязаны к курсу доллара. Поэтому я собрал общую картину по доходности за 12 лет и пересчитал все в долларах. Средняя доходность на капитал за все это время составил ~ 3,5% в долларах.
Получается, что в рублях вроде бы зарабатываешь прилично, а в пересчете на доллары — картинка грустная.
Доходность при долгосрочных инвестициях в недвижимость в РФ составляет ~ 15-18% годовых в рублях. В пересчете этой прибыли в доллары, доходность будет около 5-7%. И это при условии, что вы профессионально занимаетесь этим и грамотно выстраиваете стратегию. Это полноценный бизнес. А не просто жизнь на пассивный доход от покупки недвижимости и сдачи ее в аренду.
Некоторые резиденты моего закрытого клуба инвесторов профессионально занимаются инвестициями в физическую недвижимость уже 15-20 лет. Имеют объекты в ЕС, ОАЭ и других странах. Они тоже посчитали среднегодовую доходность таких инвестиций. И цифры очень близки к моим ~ 3,5-5% годовых в долларах.
Подписчики канала тоже поделились своими результатами:
Я инвестируют в физ недвижку
Доход 10% в местных тугриках..или 5% в $.
Человек профессионально занимается недвижимостью на Пхукете:
Я инвестирую. Доход 9% в твердой
❌ Но такая доходность совсем неинтересна на этапе накопления капитала. Особенно учитывая остальные сложности, которые мы уже разобрали в 1 части.
На фондовом рынке есть возможность инвестировать в недвижимость через REIT- фонды. Среднегодовая совокупная доходность (дивиденды + прирост стоимости) таких фондов ~ 11-14% годовых в долларах.
На графике привел пример с REIT-фондом, который мы с резидентами держим в портфеле. Среднегодовая доходность с 2004 года с учетом реинвестирования всех поступающих дивидендов составляет 11,16%.
И это гораздо выгоднее, чем 5% при инвестициях в физическую недвижимость. А проблем гораздо меньше. Чтобы купить акцию такого фонда сейчас нужно ~ $50, телефон с приложением брокера и интернет.
Показать на живых цифрах сколько можно зарабатывать на физической недвижимости и REIT-фондах?
🔥24👍4
Мы с резидентами перешли на новый формат сдачи отчетности 🔥
Стало еще удобнее и прозрачнее. Я вижу долю каждого актива, распределение по классам, поступающие дивы и т.д. И сразу могу исправить ошибку или дать рекомендацию.
А на скрине дивиденды одного из резидентов. Вот такие у нас есть ребята. Приятно смотреть на их рост и развитие.
Я буду рад, когда у каждого из них будет похожая картина.
Именно для этого и создавался закрытый клуб инвесторов!
Стало еще удобнее и прозрачнее. Я вижу долю каждого актива, распределение по классам, поступающие дивы и т.д. И сразу могу исправить ошибку или дать рекомендацию.
А на скрине дивиденды одного из резидентов. Вот такие у нас есть ребята. Приятно смотреть на их рост и развитие.
Я буду рад, когда у каждого из них будет похожая картина.
Именно для этого и создавался закрытый клуб инвесторов!
🔥16👍3
Сколько можно заработать, инвестируя в REIT-фонды и физическую недвижимость.
Все расчеты я моделирую на сайте Portfolio Visualizer, там собраны исторический данные по разным классам активов и конкретным бумагам.
теперь обещанный пример 👇🏻
1️⃣ При наличии капитала.
За окном 2004 год, и у вас есть $100 000. Вы готовы инвестировать их на 20 лет, чтобы сформировать капитал и жить потом на пассивный доход. Все поступающие дивиденды будете реинвестировать.
▪️При инвестициях в физическую недвижимость
Вы можете рассчитывать на среднегодовую доходность в 6,88% (см. график). И это при условии, что вам удастся реинвестировать входящий денежный поток.
Обратите внимание, что эти цифры доходности по статистическим данным очень близки к тем, которые мы рассматривали в прошлом посте. И это при условии, что вы профессионально занимаетесь недвижимостью, имеете хорошие знания и опыт. Очень сомневаюсь, что такую доходность может получить обыватель, который просто решил заработать на квартирах.
К 2024 году ваш капитал вырос бы до $353 831.
Вроде бы и не плоход, НО, как вы надеюсь помните из предыдущих постов, доход от физической недвижимости сложно назвать пассивным. Для того, чтобы системно получать с этого приведенные выше проценты, вам нужно будет прилично заморочиться.
▪️При инвестициях в REIT-фонды
Вы можете рассчитывать на среднегодовую доходность в 10,08% (см. график).
Казалось бы, разница не такая большая. Но давайте посмотрим на цифры:
К 2024 году ваш капитал вырос бы до $619 845.
А это на $266 014 больше, чем при инвестициях в физическую недвижимость. А проблем гораздо меньше. Купили в 2004 году акции REIT-фонда и ежемесячно реинвестируете дивиденды 20 лет. Все.
А самое главное — через 20 лет вы сможете выйти на полноценный пассивный доход примерно в $37 000 в год или ~$3 000 в месяц. При норме изъятия 6% годовых.
И что самое приятное, для получения этого пассивного дохода вам действительно не придется ничего делать. Брокер без напоминаний будет ежемесячно присылать на ваш брокерский счет рентные платежи.
Все расчеты я моделирую на сайте Portfolio Visualizer, там собраны исторический данные по разным классам активов и конкретным бумагам.
теперь обещанный пример 👇🏻
1️⃣ При наличии капитала.
За окном 2004 год, и у вас есть $100 000. Вы готовы инвестировать их на 20 лет, чтобы сформировать капитал и жить потом на пассивный доход. Все поступающие дивиденды будете реинвестировать.
▪️При инвестициях в физическую недвижимость
Вы можете рассчитывать на среднегодовую доходность в 6,88% (см. график). И это при условии, что вам удастся реинвестировать входящий денежный поток.
Обратите внимание, что эти цифры доходности по статистическим данным очень близки к тем, которые мы рассматривали в прошлом посте. И это при условии, что вы профессионально занимаетесь недвижимостью, имеете хорошие знания и опыт. Очень сомневаюсь, что такую доходность может получить обыватель, который просто решил заработать на квартирах.
К 2024 году ваш капитал вырос бы до $353 831.
Вроде бы и не плоход, НО, как вы надеюсь помните из предыдущих постов, доход от физической недвижимости сложно назвать пассивным. Для того, чтобы системно получать с этого приведенные выше проценты, вам нужно будет прилично заморочиться.
▪️При инвестициях в REIT-фонды
Вы можете рассчитывать на среднегодовую доходность в 10,08% (см. график).
Казалось бы, разница не такая большая. Но давайте посмотрим на цифры:
К 2024 году ваш капитал вырос бы до $619 845.
А это на $266 014 больше, чем при инвестициях в физическую недвижимость. А проблем гораздо меньше. Купили в 2004 году акции REIT-фонда и ежемесячно реинвестируете дивиденды 20 лет. Все.
А самое главное — через 20 лет вы сможете выйти на полноценный пассивный доход примерно в $37 000 в год или ~$3 000 в месяц. При норме изъятия 6% годовых.
И что самое приятное, для получения этого пассивного дохода вам действительно не придется ничего делать. Брокер без напоминаний будет ежемесячно присылать на ваш брокерский счет рентные платежи.
🔥14👍4
Привез сына в клинику
Лечим его уже 2 недели. Подхватил вирус, следом гайморит. Не захотели делать прокол, поэтому лечение затянулось.
И, да, дивидендная пенсия — это не про лакшери жизнь, дорогие тачки и бесконечные путешествия, как показывают многие блогеры, чтобы замотивировать покупать их курсы. Они не показывают настоящую жизнь.
Потому что настоящая человеческая жизнь она другая, она гораздо более разнообразная и многогранная. Когда есть и хорошее, и плохое, и нейтральное.
Самое ценное, что позволяют делать дивиденды — это свободно распоряжаться собственным временем.
И заниматься в каждый момент тем, что важно для тебя именно сейчас. А не тем, что ты вынужден делать, потому что у тебя есть рабочие обязательства или начальник, которому плевать на то, что хочешь ты.
Для меня здоровье моих близких — это всегда задача с наивысшим приоритетом.
И я рад, что могу лично, в разгар рабочего дня, вот уже две недели ежедневно, возить сына на процедуры. Папа рядом, а значит все будет хорошо. И он постоянно чувствует мою поддержку на деле, а не на словах.
И это для меня гораздо важнее, чем вся остальная жизненная суета.
Лечим его уже 2 недели. Подхватил вирус, следом гайморит. Не захотели делать прокол, поэтому лечение затянулось.
И, да, дивидендная пенсия — это не про лакшери жизнь, дорогие тачки и бесконечные путешествия, как показывают многие блогеры, чтобы замотивировать покупать их курсы. Они не показывают настоящую жизнь.
Потому что настоящая человеческая жизнь она другая, она гораздо более разнообразная и многогранная. Когда есть и хорошее, и плохое, и нейтральное.
Самое ценное, что позволяют делать дивиденды — это свободно распоряжаться собственным временем.
И заниматься в каждый момент тем, что важно для тебя именно сейчас. А не тем, что ты вынужден делать, потому что у тебя есть рабочие обязательства или начальник, которому плевать на то, что хочешь ты.
Для меня здоровье моих близких — это всегда задача с наивысшим приоритетом.
И я рад, что могу лично, в разгар рабочего дня, вот уже две недели ежедневно, возить сына на процедуры. Папа рядом, а значит все будет хорошо. И он постоянно чувствует мою поддержку на деле, а не на словах.
И это для меня гораздо важнее, чем вся остальная жизненная суета.
❤29🔥6👍4
А что делать тем, у кого нет капитала на покупку недвижимости для инвестиций?
В прошлом примере все было просто — был достаточный капитал для инвестиций.
А если денег мало, но тоже хочется инвестировать и зарабатывать на недвижимости? Возвращаемся к вопросу порога входа для инвестиций.
В физическую он достаточно высокий. Вам нужно будет копить достаточно долго, чтобы создать те же $100 000. Например по $500 каждый месяц на протяжении почти 18 лет. И не забывать про инфляцию, которая каждый год обесценивает деньги.
В случае отсутствия капитала есть решение — регулярные инвестиции в REIT-фонды.
Например, у вас есть возможность инвестировать по $500 в месяц на протяжении 20 лет. Все поступающие дивиденды вы тоже готовы реинвестировать.
За 20 лет вы с нуля создадите капитал в размере $362 516. На графике 1 видно, как планомерно будет расти ваш капитал.
И сможете иметь пассивный доход в размере $21 000 в год или $1 750 в месяц.
А график 2 показывает рост вашего ежемесячного дохода.
Вот так без стартового капитал и с небольшими ежемесячными пополнения брокерского счета, можно создать приличный капитал.
P.s. В примерах для чистоты картины и корректного сравнения я привел только один класс активов — недвижимость. Но для формирования сбалансированного инвестиционного портфеля нужно включать все 3 класса — недвижимость, акции, облигации.
В прошлом примере все было просто — был достаточный капитал для инвестиций.
А если денег мало, но тоже хочется инвестировать и зарабатывать на недвижимости? Возвращаемся к вопросу порога входа для инвестиций.
В физическую он достаточно высокий. Вам нужно будет копить достаточно долго, чтобы создать те же $100 000. Например по $500 каждый месяц на протяжении почти 18 лет. И не забывать про инфляцию, которая каждый год обесценивает деньги.
В случае отсутствия капитала есть решение — регулярные инвестиции в REIT-фонды.
Например, у вас есть возможность инвестировать по $500 в месяц на протяжении 20 лет. Все поступающие дивиденды вы тоже готовы реинвестировать.
За 20 лет вы с нуля создадите капитал в размере $362 516. На графике 1 видно, как планомерно будет расти ваш капитал.
И сможете иметь пассивный доход в размере $21 000 в год или $1 750 в месяц.
А график 2 показывает рост вашего ежемесячного дохода.
Вот так без стартового капитал и с небольшими ежемесячными пополнения брокерского счета, можно создать приличный капитал.
P.s. В примерах для чистоты картины и корректного сравнения я привел только один класс активов — недвижимость. Но для формирования сбалансированного инвестиционного портфеля нужно включать все 3 класса — недвижимость, акции, облигации.
🔥10👍3
Надежность и безопасность REIT-фондов и физической недвижимости
последний, но один из важнейших критериев, по которому стоит выбирать куда инвестировать
◾️ Сравнение рисков для REIT-фондов и физической недвижимости
◾️ Как обезопасить себя от потери денег
◾️ Пример банкротства крупной компании, занимающейся недвижимостью, который никак не повлиял на частных инвесторов
◾️ Что минимизирует риск необратимых потерь в REIT-фондах
Ну а многие мои клиенты, которые занимались недвижимостью много лет подряд, постепенно переводят активы на фондовый рынок.
Потому что это прибыльнее, безопаснее и занимает гораздо меньше времени и сил.
последний, но один из важнейших критериев, по которому стоит выбирать куда инвестировать
◾️ Сравнение рисков для REIT-фондов и физической недвижимости
◾️ Как обезопасить себя от потери денег
◾️ Пример банкротства крупной компании, занимающейся недвижимостью, который никак не повлиял на частных инвесторов
◾️ Что минимизирует риск необратимых потерь в REIT-фондах
Ну а многие мои клиенты, которые занимались недвижимостью много лет подряд, постепенно переводят активы на фондовый рынок.
Потому что это прибыльнее, безопаснее и занимает гораздо меньше времени и сил.
🔥8👍5
А как выбрать конкретный REIT-фонд в портфель?
Об этом тоже поговорим на прямом эфире во вторник 19 марта в 19:00 по МСК.
Потому что принципы выбора конкретных бумаг одинаков для всех классов активов.
Расскажу, как я выбираю бумаги в свой портфель и портфели резидентов.
Об этом тоже поговорим на прямом эфире во вторник 19 марта в 19:00 по МСК.
Потому что принципы выбора конкретных бумаг одинаков для всех классов активов.
Расскажу, как я выбираю бумаги в свой портфель и портфели резидентов.
👍7❤2🔥2