Зачем инвесторам использовать современные инвестиционные инструменты?

На прошлой неделе разбирали, почему я не инвестирую в акции Apple, Google и др. известных компаний. И я обещал вам пост про современные инвестиционные инструменты. Ловите ⤵️

ТОП причин, зачем использовать современные инструменты:

1️⃣ Их использование делает диверсификацию более простой.

Если у вас куплена акция одной компании, и неожиданно у компании начнутся серьезные проблемы, ваш портфель резко отреагирует на это.

Чтобы такого не было, вы должны формировать ваш портфель из большого числа акций, а это сильно усложняет процесс принятия качественных инвестиционных решений.

Если же вы купили фонд, который состоит из сотни различных бумаг и управляется качественной командой, то вы автоматически получите хорошую диверсификацию, при которой даже полное банкротство одной из компаний, входящих в портфель такого фонда, серьезно не отразится на вашем личном портфеле.

2️⃣ Диверсификация становится более дешевой, чем при покупке отдельных акций.

Например, чтобы собрать хорошо диверсифицированный портфель из акций компаний малой капитализации вам потребуется около $3 000.

А купить одну акцию BDC компании можно всего за ~$30-50. При этом вы получите диверсификацию не хуже, а скорее всего и лучше.

Это позволяет сделать портфели частных инвесторов хорошо диверсифицированными даже если они не могут инвестировать крупные суммы.

А возможность на полную катушку использовать такой эффект, как усреднение долларовой стоимости, сделает инвестиции еще более комфортными.

3️⃣ Позволяют обеспечить более устойчивый и предсказуемый денежный поток для вашего портфеля.

Например, крупные компании не всегда платят достойные дивиденды. Потому что они больше ориентированы на рост и фактически превращаются в спекулятивный инструмент. Они могут принести вам прибыль, только если вы их продадите дороже чем купили.

А, например, REIT-фонды обязаны выплачивать до 90% своей чистой прибыли инвесторам и часто делают они это на ежемесячной основе.

Большинство BDC-компаний так же платят ежемесячные дивиденды. А облигационные CEF-фонды позволяют владеть качественным облигационным портфелем, тоже с ежемесячными выплатами.

Именно систематический и предсказуемый входящий денежный поток позволяет сделать инвестиции более комфортными.

Для того, чтобы получить прибыль, вам достаточно владеть этими активами, вам не нужно ничего продавать, чтобы оплатить свои счета.

4️⃣ Дают свободу выбора и позволяют увеличить совокупную доходность портфеля, при реинвестировании поступающих дивидендов в более рискованные маржинальные продукты.

Когда дивиденды ежемесячно поступают на ваш брокерский счет, то только вы решаете куда их направить.

И если вы будете направлять их в маржинальные ETF, то сделаете свои портфели еще более прибыльными. Потому что маржинальные продукты могут давать рост в 2-3 раза выше, чем аналогичный индексный фонд, если знать как их грамотно использовать.

Именно по этим причинам я отдаю предпочтение современным инвестиционным инструментам в сочетании со стратегией «временных аутсайдеров».

И своих учеников обучаю этому же. У нас весь 5-й модуль посвящен этим инструментам и правилам эффективного использования маржинальных продуктов.
Я даю авторскую модель потребительских тенденций, которая помогает вовремя выйти из таких инструментов, фиксируя очень серьезную прибыль.

Прибыльных вам инвестиций💰

(Подробнее о современных инвестиционных инструментах и как их выбирать в портфель, я рассказываю в бесплатном мини-курсе «Легкий старт в инвестициях»)