🌍 Международные REIT: скрытые возможности для инвесторов
Привет, рантье! Сегодня поговорим о возможностях, которые многие упускают из виду – международных REIT. Знаете ли вы, что REIT существуют в более чем 30 странах мира? 🤔
Почему это важно? Потому что диверсификация – ключ к успеху в инвестировании. Вот несколько интересных фактов:
• Многие зарубежные рынки менее конкурентны, а значит, там больше возможностей для высокой доходности.
• Фундаментальные показатели REIT в разных странах часто не связаны между собой, что снижает общие риски портфеля.
• Некоторые сектора, например, склады индивидуального хранения, показывают впечатляющую доходность – до 20% годовых на протяжении 30 лет! 📈
Во многих портфелях состоятельных клиентов есть REIT из 5 разных регионов, включая США, Европу, Австралию, Канаду и даже Африку. Такой подход позволяет не только диверсифицировать риски, но и использовать уникальные возможности роста на разных рынках.
Три REIT, на которые стоит обратить внимание:
1. National Storage REIT (Австралия) – лидер рынка складов индивидуального хранения с большим потенциалом роста. Торгуется с дисконтом 12% к стоимости чистых активов и предлагает дивидендную доходность около 5%.
2. Klepierre (Европа) – владелец премиальных торговых центров, торгуется с существенным дисконтом около 30% к стоимости чистых активов. Дивидендная доходность составляет впечатляющие 7%.
3. IRSA (Аргентина) – компания с высоким потенциалом роста на фоне экономических реформ в стране. Торгуется с дисконтом около 50% к стоимости чистых активов. Дивидендная политика может быть нестабильной из-за экономической ситуации в стране.
Что думаете о международных REIT? Есть ли у вас опыт инвестирования в них? Поделитесь в комментариях! 👇
#REIT #МеждународныеИнвестиции #ДиверсификацияПортфеля
👉Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, так как не учитывает ваши личные финансовые обстоятельства, инвестиционные цели, терпимость к риску и временной горизонт. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо тщательно оценить свои финансовые возможности и цели, а также риски, связанные с инвестированием.
Привет, рантье! Сегодня поговорим о возможностях, которые многие упускают из виду – международных REIT. Знаете ли вы, что REIT существуют в более чем 30 странах мира? 🤔
Почему это важно? Потому что диверсификация – ключ к успеху в инвестировании. Вот несколько интересных фактов:
• Многие зарубежные рынки менее конкурентны, а значит, там больше возможностей для высокой доходности.
• Фундаментальные показатели REIT в разных странах часто не связаны между собой, что снижает общие риски портфеля.
• Некоторые сектора, например, склады индивидуального хранения, показывают впечатляющую доходность – до 20% годовых на протяжении 30 лет! 📈
Во многих портфелях состоятельных клиентов есть REIT из 5 разных регионов, включая США, Европу, Австралию, Канаду и даже Африку. Такой подход позволяет не только диверсифицировать риски, но и использовать уникальные возможности роста на разных рынках.
Три REIT, на которые стоит обратить внимание:
1. National Storage REIT (Австралия) – лидер рынка складов индивидуального хранения с большим потенциалом роста. Торгуется с дисконтом 12% к стоимости чистых активов и предлагает дивидендную доходность около 5%.
2. Klepierre (Европа) – владелец премиальных торговых центров, торгуется с существенным дисконтом около 30% к стоимости чистых активов. Дивидендная доходность составляет впечатляющие 7%.
3. IRSA (Аргентина) – компания с высоким потенциалом роста на фоне экономических реформ в стране. Торгуется с дисконтом около 50% к стоимости чистых активов. Дивидендная политика может быть нестабильной из-за экономической ситуации в стране.
Что думаете о международных REIT? Есть ли у вас опыт инвестирования в них? Поделитесь в комментариях! 👇
#REIT #МеждународныеИнвестиции #ДиверсификацияПортфеля
👉Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, так как не учитывает ваши личные финансовые обстоятельства, инвестиционные цели, терпимость к риску и временной горизонт. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо тщательно оценить свои финансовые возможности и цели, а также риски, связанные с инвестированием.
🔥7👍5🙏4🤔1
📊 CLO: горячий тренд или перегретый рынок?
#аналитикаобзоры
Сегодня поговорим о CLO (Collateralized Loan Obligations) – одном из самых популярных инвестиционных инструментов последнего времени.
🔍 Что такое CLO? Это ценные бумаги, обеспеченные пулом корпоративных кредитов. Проще говоря, CLO – это способ упаковать множество кредитов в один инвестиционный продукт с разными уровнями риска и доходности.
Давайте разберемся, что происходит на этом рынке и стоит ли нам обратить на него внимание.
🔥 Ключевые тренды:
1️⃣ Нехватка новых кредитов из-за низкой M&A активности
2️⃣ Снижение кредитных спредов почти до исторических минимумов
3️⃣ Сильный спрос на CLO (приток $6 млрд в ETF в 2024 году)
4️⃣ Улучшение качества портфелей CLO
💡 Интересный факт: исторически CLO показывали более низкий уровень дефолтов, чем корпоративные облигации аналогичного рейтинга.
❗️На что обратить внимание:
• CLO Equity сейчас не самый привлекательный вариант из-за высоких премий к NAV
• Более интересны старшие ценные бумаги: облигации и привилегированные акции CLO фондов
• Среди ETF можно рассмотреть JAAA (AAA-транши) и JBBB (BBB-транши)
🤔 Мое мнение:
сейчас рынок CLO выглядит перегретым. Но при существенной коррекции он может стать очень привлекательным для входа.
⚠️ Представленная информация предназначена исключительно для общих информационных целей. Она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, так как не учитывает ваши личные финансовые обстоятельства, инвестиционные цели, уровень риска и временной горизонт. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо тщательно оценить свои финансовые возможности и цели, а также риски, связанные с инвестированием.
А что вы думаете о CLO? Есть ли у вас опыт инвестирования в этот сектор?
#аналитикаобзоры
Сегодня поговорим о CLO (Collateralized Loan Obligations) – одном из самых популярных инвестиционных инструментов последнего времени.
🔍 Что такое CLO? Это ценные бумаги, обеспеченные пулом корпоративных кредитов. Проще говоря, CLO – это способ упаковать множество кредитов в один инвестиционный продукт с разными уровнями риска и доходности.
Давайте разберемся, что происходит на этом рынке и стоит ли нам обратить на него внимание.
🔥 Ключевые тренды:
1️⃣ Нехватка новых кредитов из-за низкой M&A активности
2️⃣ Снижение кредитных спредов почти до исторических минимумов
3️⃣ Сильный спрос на CLO (приток $6 млрд в ETF в 2024 году)
4️⃣ Улучшение качества портфелей CLO
💡 Интересный факт: исторически CLO показывали более низкий уровень дефолтов, чем корпоративные облигации аналогичного рейтинга.
❗️На что обратить внимание:
• CLO Equity сейчас не самый привлекательный вариант из-за высоких премий к NAV
• Более интересны старшие ценные бумаги: облигации и привилегированные акции CLO фондов
• Среди ETF можно рассмотреть JAAA (AAA-транши) и JBBB (BBB-транши)
🤔 Мое мнение:
сейчас рынок CLO выглядит перегретым. Но при существенной коррекции он может стать очень привлекательным для входа.
⚠️ Представленная информация предназначена исключительно для общих информационных целей. Она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, так как не учитывает ваши личные финансовые обстоятельства, инвестиционные цели, уровень риска и временной горизонт. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо тщательно оценить свои финансовые возможности и цели, а также риски, связанные с инвестированием.
А что вы думаете о CLO? Есть ли у вас опыт инвестирования в этот сектор?
👍10🤔2
Результаты по модельным портфелям на 31.07.2024
У меня продолжаются летние каникулы, но отчетность — дело святое. В инвестициях важна дисциплина и регулярность.
Поэтому сегодня подводим очередные итоги по модельным портфелям #Smart и #Dividend.
Эти портфели в рамках клуба Divgain Club я веду публично, резиденты видят все мои сделки и обоснования принятых инвестиционных решений. Так ребята продолжают учиться.
Каждый месяц я инвестирую в портфели по $1 000. И на своем примере показываю вам и резидентам весь путь по созданию капитала в $1 000 000 на американском фондовом рынке. Поэтому и доходность по портфелям указана в USD.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 августа 2024 года показал общую доходность в размере +66,92% против доходности в размере +38,43% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,27% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 августа 2024 года показал общую доходность в размере +49,99%, против доходности в размере +30,17% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,99% годовых.
Продолжаем получать высокие дивиденды и уверенно опережать ключевой фондовый индекс США. Именно это доказывает эффективность Метода Высокого Дохода.
Если вы хотите разобраться в нюансах Метода и получить готовую стратегию со списком конкретных бумаг, записывайтесь на бесплатную диагностическую сессию, чтобы узнать подробности.
У меня продолжаются летние каникулы, но отчетность — дело святое. В инвестициях важна дисциплина и регулярность.
Поэтому сегодня подводим очередные итоги по модельным портфелям #Smart и #Dividend.
Эти портфели в рамках клуба Divgain Club я веду публично, резиденты видят все мои сделки и обоснования принятых инвестиционных решений. Так ребята продолжают учиться.
Каждый месяц я инвестирую в портфели по $1 000. И на своем примере показываю вам и резидентам весь путь по созданию капитала в $1 000 000 на американском фондовом рынке. Поэтому и доходность по портфелям указана в USD.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 августа 2024 года показал общую доходность в размере +66,92% против доходности в размере +38,43% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,27% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 августа 2024 года показал общую доходность в размере +49,99%, против доходности в размере +30,17% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,99% годовых.
Продолжаем получать высокие дивиденды и уверенно опережать ключевой фондовый индекс США. Именно это доказывает эффективность Метода Высокого Дохода.
Если вы хотите разобраться в нюансах Метода и получить готовую стратегию со списком конкретных бумаг, записывайтесь на бесплатную диагностическую сессию, чтобы узнать подробности.
🔥7👍5
Капитал растет вместе с сыном — уже на 1/4 план реализован
Продолжаю подводить итоги по публичным портфелям, на очереди «Портфель для сына»
Напомню, что ежемесячно пополняю портфель на $200 и инвестирую по агрессивной стратегии.
Параллельно учу сына финансовой грамотности, потому что без этого навыка ему не удастся сохранить капитал и использовать его разумно.
Моя задача как отца:
✔️ дать Денису финансовый старт в жизни, поэтому заранее думаю о капитале к его совершеннолетию
✔️ обеспечить необходимыми знаниями и навыками, поэтому занимаюсь его образованием
✔️ на своем примере показать, как круто жить на пассивный доход, заниматься любимым делом и приносить пользу людям
Текущая прибыль портфеля — более $40 000, при этом было вложено всего $15 400. Это отличный пример работы агрессивной стратегии и регулярных пополнений.
Шаг за шагом, без спекуляций, траты времени на чтение новостей и отслеживание сигналов, капитал растёт семимильными шагами.
#портфельсына
А вы думаете о будущем своих детей?
Продолжаю подводить итоги по публичным портфелям, на очереди «Портфель для сына»
Напомню, что ежемесячно пополняю портфель на $200 и инвестирую по агрессивной стратегии.
Параллельно учу сына финансовой грамотности, потому что без этого навыка ему не удастся сохранить капитал и использовать его разумно.
Моя задача как отца:
✔️ дать Денису финансовый старт в жизни, поэтому заранее думаю о капитале к его совершеннолетию
✔️ обеспечить необходимыми знаниями и навыками, поэтому занимаюсь его образованием
✔️ на своем примере показать, как круто жить на пассивный доход, заниматься любимым делом и приносить пользу людям
Текущая прибыль портфеля — более $40 000, при этом было вложено всего $15 400. Это отличный пример работы агрессивной стратегии и регулярных пополнений.
Шаг за шагом, без спекуляций, траты времени на чтение новостей и отслеживание сигналов, капитал растёт семимильными шагами.
#портфельсына
А вы думаете о будущем своих детей?
🔥13👍6❤1
#цитаты
При выборе дивидендной стратегии вы покупаете в портфель бумаги хороших компаний, которые регулярно платят дивиденды.
И зарабатываете на:
✔️ предсказуемых дивидендных выплатах
✔️ росте стоимости самой компании
Плюсы дивидендного подхода:
➕ Когда рынки падают и весь портфель сияет красным, психологически гораздо комфортнее, когда продолжаешь получать дивиденды.
Если у вас в портфеле акции надежных компаний, то какая разница сколько в моменте стоит акция, если вы месяц за месяцем получаете дивиденды на брокерский счет.
➕ Только вы решаете как поступить с дивидендами. Можно снять что-то на текущее потребление, а можно реинвестировать их в более высокодоходные инструменты и повысить совокупную прибыль портфеля.
➕ Устойчивый и прогнозируемый денежный поток в виде дивидендов, позволяет в будущем жить на полноценный пассивный доход от капитала.
Ведь дивиденды продолжают выплачивать, даже если стоимость акций упала в моменте.
Пусть компании работают на вас и регулярно выплачивают дивиденды!
При выборе дивидендной стратегии вы покупаете в портфель бумаги хороших компаний, которые регулярно платят дивиденды.
И зарабатываете на:
✔️ предсказуемых дивидендных выплатах
✔️ росте стоимости самой компании
Плюсы дивидендного подхода:
➕ Когда рынки падают и весь портфель сияет красным, психологически гораздо комфортнее, когда продолжаешь получать дивиденды.
Если у вас в портфеле акции надежных компаний, то какая разница сколько в моменте стоит акция, если вы месяц за месяцем получаете дивиденды на брокерский счет.
➕ Только вы решаете как поступить с дивидендами. Можно снять что-то на текущее потребление, а можно реинвестировать их в более высокодоходные инструменты и повысить совокупную прибыль портфеля.
➕ Устойчивый и прогнозируемый денежный поток в виде дивидендов, позволяет в будущем жить на полноценный пассивный доход от капитала.
Ведь дивиденды продолжают выплачивать, даже если стоимость акций упала в моменте.
Пусть компании работают на вас и регулярно выплачивают дивиденды!
🔥16👍2❤1🤔1
🚨 Предсказанная коррекция на рынке акций реализуется
Как я и предполагал в начале года, описывая стратегию на 2024 год, сейчас мы наблюдаем серьезную коррекцию на фондовом рынке. Давайте разберемся в ситуации.
Глобальная распродажа
◾️ S&P 500 фьючерсы упали на 3%
◾️ Nasdaq 100 фьючерсы падали на впечатляющие 5.7%
◾️ Европейские индексы FTSE 100, CAC 40 и DAX также в глубоком минусе
◾️ Азиатские рынки пострадали еще сильнее: Nikkei 225 рухнул на 13.2%, Kospi активировал автоматические выключатели после падения на 8%, ASX 200 потерял почти 4%
Ключевые причины паники
1️⃣ Разочаровывающий отчет по рынку труда США указывает на то, что ФРС похоже опять «уснул за рулем» и ему следовало начать снижать ставку еще на прошлом заседании.
2️⃣ Смена настроений от ожидания «мягкой посадки экономики» к «жесткой» или даже «аварийной».
3️⃣ Шаги Банка Японии в сторону нормализации политики:
- Банк Японии (BOJ) долгое время придерживался сверхмягкой монетарной политики, включая отрицательные процентные ставки и масштабные программы покупки активов.
- Недавно BOJ начал подавать сигналы о возможном отходе от этой политики, что может включать повышение процентных ставок и сокращение программ стимулирования.
- Эти шаги направлены на нормализацию экономики и борьбу с инфляцией, но они также могут привести к укреплению иены и снижению конкурентоспособности японских экспортеров.
- Инвесторы, привыкшие к стабильной и предсказуемой политике BOJ, теперь сталкиваются с неопределенностью, что привело к массовым продажам на японском рынке.
- Падение Nikkei 225 на 13.2% стало худшим показателем со времен ядерной катастрофы на Фукусиме в 2011 году.
4️⃣ Геополитическая напряженность, особенно ожидаемая атака Ирана на Израиль, или превентивного удара в другую сторону.
5️⃣ Технологический сектор под дополнительным давлением после новостей о продаже Уорреном Баффетом половины своей доли в Apple.
💡 Мое мнение:
Хотя многие связывают глобальную распродажу с ситуацией в Японии, я считаю, что это скорее результат, чем причина.
И корень проблемы лежит как раз таки в политике ФРС, т.к. разочаровывающие экономические данные и потенциальные ошибки ФРС создают нервозность на рынке, которая распространяется по всему миру.
Ситуация с Банком Японии, вероятно, усугубила панику, но не является ее первопричиной.
Что дальше?
Инвесторы наверняка будут ждать успокаивающих слов от центральных банков, особенно от ФРС. Однако пока преобладает ментальность "продавать всё", и даже традиционные "тихие гавани" вроде золота и биткоина не находят поддержки.
Мы же с резидентами продолжаем спокойно получать дивиденды и ждем подходящего момента для возвращения заблаговременно отложенного кеша в маржинальные продукты.
Ну а тем, кто был не столь дальновидным, рекомендую не поддаваться текущей панике и запастись терпением, т.к. коррекция может оказаться достаточно глубокой.
❗️ Ну и если вы давно хотели принести еще денег на рынок, то вероятно скоро для этого появятся отличные возможности.
Как я и предполагал в начале года, описывая стратегию на 2024 год, сейчас мы наблюдаем серьезную коррекцию на фондовом рынке. Давайте разберемся в ситуации.
Глобальная распродажа
◾️ S&P 500 фьючерсы упали на 3%
◾️ Nasdaq 100 фьючерсы падали на впечатляющие 5.7%
◾️ Европейские индексы FTSE 100, CAC 40 и DAX также в глубоком минусе
◾️ Азиатские рынки пострадали еще сильнее: Nikkei 225 рухнул на 13.2%, Kospi активировал автоматические выключатели после падения на 8%, ASX 200 потерял почти 4%
Ключевые причины паники
1️⃣ Разочаровывающий отчет по рынку труда США указывает на то, что ФРС похоже опять «уснул за рулем» и ему следовало начать снижать ставку еще на прошлом заседании.
2️⃣ Смена настроений от ожидания «мягкой посадки экономики» к «жесткой» или даже «аварийной».
3️⃣ Шаги Банка Японии в сторону нормализации политики:
- Банк Японии (BOJ) долгое время придерживался сверхмягкой монетарной политики, включая отрицательные процентные ставки и масштабные программы покупки активов.
- Недавно BOJ начал подавать сигналы о возможном отходе от этой политики, что может включать повышение процентных ставок и сокращение программ стимулирования.
- Эти шаги направлены на нормализацию экономики и борьбу с инфляцией, но они также могут привести к укреплению иены и снижению конкурентоспособности японских экспортеров.
- Инвесторы, привыкшие к стабильной и предсказуемой политике BOJ, теперь сталкиваются с неопределенностью, что привело к массовым продажам на японском рынке.
- Падение Nikkei 225 на 13.2% стало худшим показателем со времен ядерной катастрофы на Фукусиме в 2011 году.
4️⃣ Геополитическая напряженность, особенно ожидаемая атака Ирана на Израиль, или превентивного удара в другую сторону.
5️⃣ Технологический сектор под дополнительным давлением после новостей о продаже Уорреном Баффетом половины своей доли в Apple.
💡 Мое мнение:
Хотя многие связывают глобальную распродажу с ситуацией в Японии, я считаю, что это скорее результат, чем причина.
И корень проблемы лежит как раз таки в политике ФРС, т.к. разочаровывающие экономические данные и потенциальные ошибки ФРС создают нервозность на рынке, которая распространяется по всему миру.
Ситуация с Банком Японии, вероятно, усугубила панику, но не является ее первопричиной.
Что дальше?
Инвесторы наверняка будут ждать успокаивающих слов от центральных банков, особенно от ФРС. Однако пока преобладает ментальность "продавать всё", и даже традиционные "тихие гавани" вроде золота и биткоина не находят поддержки.
Мы же с резидентами продолжаем спокойно получать дивиденды и ждем подходящего момента для возвращения заблаговременно отложенного кеша в маржинальные продукты.
Ну а тем, кто был не столь дальновидным, рекомендую не поддаваться текущей панике и запастись терпением, т.к. коррекция может оказаться достаточно глубокой.
❗️ Ну и если вы давно хотели принести еще денег на рынок, то вероятно скоро для этого появятся отличные возможности.
🔥8🙏3🤯2🤔1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Помните эфир в начале года?
Мы тогда обсуждали стратегию на 2024 г, на какие показатели нужно смотреть, чтобы не прозевать рецессию.
Я давал список классов активов и конкретных отраслей, куда стоит вкладываться в 2024 г.
И хоть я не люблю предсказывать куда пойдет рынок, я оказался прав.
А те, кто ходят на мои эфиры, внимательно их слушают и применяют полученные знания на своих портфелях, большие молодцы — подстелили себе соломки😉
Ну а портфели резидентов мы готовили к этому еще с конца 2023 года. Скоро будем пожинать плоды правильных решений 💪🏻
А вы готовы к коррекции?
Мы тогда обсуждали стратегию на 2024 г, на какие показатели нужно смотреть, чтобы не прозевать рецессию.
Я давал список классов активов и конкретных отраслей, куда стоит вкладываться в 2024 г.
И хоть я не люблю предсказывать куда пойдет рынок, я оказался прав.
А те, кто ходят на мои эфиры, внимательно их слушают и применяют полученные знания на своих портфелях, большие молодцы — подстелили себе соломки😉
Ну а портфели резидентов мы готовили к этому еще с конца 2023 года. Скоро будем пожинать плоды правильных решений 💪🏻
А вы готовы к коррекции?
👍10🔥2🤔2
Рынки падают, а мы продолжаем получать дивиденды 🔥
собственно подтверждение плюсов дивидендного подхода
Резиденты каждый месяц/квартал получают их на брокерский счет, видят постоянный рост за счет регулярных пополнений (согласно своей персональной декомпозиции).
Реинвестируют их достаточно агрессивно. Потому что основная цель — как можно быстрее прийти к своим финансовым целям и выйти на комфортный пассивный доход.
И пока другие сидят думают стоит или не стоит начинать, боятся всего вокруг, ребята за год-два уже видят существенное изменение на брокерском счете. Это мотивирует их еще больше зарабатывать и инвестировать 🚀
И вообще у меня ощущение, что только у нас в закрытом чате инвесторов Divgain Club у людей искренняя радость, что рынок красный 😉
Остальные все почему-то грустят...
собственно подтверждение плюсов дивидендного подхода
Резиденты каждый месяц/квартал получают их на брокерский счет, видят постоянный рост за счет регулярных пополнений (согласно своей персональной декомпозиции).
Реинвестируют их достаточно агрессивно. Потому что основная цель — как можно быстрее прийти к своим финансовым целям и выйти на комфортный пассивный доход.
И пока другие сидят думают стоит или не стоит начинать, боятся всего вокруг, ребята за год-два уже видят существенное изменение на брокерском счете. Это мотивирует их еще больше зарабатывать и инвестировать 🚀
И вообще у меня ощущение, что только у нас в закрытом чате инвесторов Divgain Club у людей искренняя радость, что рынок красный 😉
Остальные все почему-то грустят...
😁12🔥5👏1🤔1
📊 Что ждет рынок в преддверии выборов 2024 года?
Интересный факт: согласно недавнему исследованию, S&P 500 вырос на 48% за время администрации Байдена.
Что дальше?
Как инвестиционный советник, я внимательно слежу за политическими факторами, влияющими на рынок.
Недавняя замена Байдена на Камалу Харрис в качестве вероятного кандидата от демократов, вызвала интересные движения на рынке:
◾️ Технологический сектор заметно приободрился
◾️ «Зеленая» энергетика продемонстрировала позитивную динамику
◾️ Появилась концепция «MEGA vs. MAGA» — противопоставление мегакапитализации (MEGA) и лозунга Трампа «Make America Great Again» (MAGA).
Это отражает потенциальное разделение рынка между крупнейшими технологическими компаниями и традиционными секторами экономики, которые могут выиграть при разных администрациях.
💡 Ключевые выводы для частных инвесторов:
1️⃣ Не фокусируйтесь только на мегакапах. Многие перспективные компании находятся за пределами «Великолепной семерки».
2️⃣ Обратите внимание на сектор чистой энергии — он может выиграть при администрации Харрис.
3️⃣ Технологические компании с фокусом на кибербезопасность и AI выглядят многообещающе при любой администрации.
4️⃣ Компании, работающие над модернизацией электросетей и инфраструктуры, могут получить дополнительный импульс.
❗️ Важно помнить: диверсификация и долгосрочный подход остаются ключевыми принципами успешного инвестирования, независимо от политической ситуации.
👉 Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
А как вы оцениваете влияние предстоящих выборов на ваш инвестиционный портфель?
Интересный факт: согласно недавнему исследованию, S&P 500 вырос на 48% за время администрации Байдена.
Что дальше?
Как инвестиционный советник, я внимательно слежу за политическими факторами, влияющими на рынок.
Недавняя замена Байдена на Камалу Харрис в качестве вероятного кандидата от демократов, вызвала интересные движения на рынке:
◾️ Технологический сектор заметно приободрился
◾️ «Зеленая» энергетика продемонстрировала позитивную динамику
◾️ Появилась концепция «MEGA vs. MAGA» — противопоставление мегакапитализации (MEGA) и лозунга Трампа «Make America Great Again» (MAGA).
Это отражает потенциальное разделение рынка между крупнейшими технологическими компаниями и традиционными секторами экономики, которые могут выиграть при разных администрациях.
💡 Ключевые выводы для частных инвесторов:
1️⃣ Не фокусируйтесь только на мегакапах. Многие перспективные компании находятся за пределами «Великолепной семерки».
2️⃣ Обратите внимание на сектор чистой энергии — он может выиграть при администрации Харрис.
3️⃣ Технологические компании с фокусом на кибербезопасность и AI выглядят многообещающе при любой администрации.
4️⃣ Компании, работающие над модернизацией электросетей и инфраструктуры, могут получить дополнительный импульс.
❗️ Важно помнить: диверсификация и долгосрочный подход остаются ключевыми принципами успешного инвестирования, независимо от политической ситуации.
👉 Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
А как вы оцениваете влияние предстоящих выборов на ваш инвестиционный портфель?
👍8🔥2
Повышение ставки ЦБ — последствия для инвесторов
Недавнее повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 18% годовых стало значимым событием на финансовом рынке России.
Анализируя график ставки "overnight" видно, что текущий уровень близок к историческим максимумам, наблюдавшимся в кризисные периоды 2014-2015 и 2022 годов.
Хотя, на мой взгляд, это всего лишь наглядное подтверждение того, что экономике России достаточно сложно живется в условиях бесконечных санкций и систематических дисбалансов во внешней торговле.
Последствия такого повышения будут весьма значительными:
1️⃣ Высокая стоимость заимствований может привести к замедлению экономической активности.
2️⃣ Ставки по ипотечным кредитам могут превысить 20% годовых, делая их малодоступными без господдержки.
3️⃣ Доходность по консервативным инструментам становится крайне привлекательной. А значит почти наверняка будет большой приток новых денег в эти инструменты.
4️⃣ Высокие ставки могут оказать давление на акции компаний, особенно зависящих от заемного финансирования.
Для долгосрочных инвесторов, особенно тех, кто формирует ядро портфеля из рублевых ОФЗ, текущая ситуация открывает интересные возможности. Возможность зафиксировать более высокую доходность на вновь инвестируемые средства – это несомненный плюс. И я разумеется этим продолжу пользоваться.
Важно отметить интересное поведение долгосрочных ОФЗ при последнем поднятии ставки — несмотря на первоначальное снижение, они быстро отыграли свое падение.
Это может говорить о нескольких вещах:
◾️ Рынок ожидает, что высокие ставки — временное и краткосрочное явление. И в долгосрочной перспективе они будут серьезно снижаться.
◾️ Инвесторы воспринимают ОФЗ как "тихую гавань" в условиях экономической неопределенности и продалжающейся охоты на российские капиталы за рубежом.
◾️ Существует высокий спрос на надежные рублевые активы с фиксированной доходностью.
Для инвесторов это время представляет как возможности, так и риски.
Стратегия формирования ядра портфеля из долгосрочных рублевых ОФЗ однозначно выглядит разумной в текущих условиях. Она позволяет зафиксировать высокую доходность и обеспечить стабильный денежный поток от ваших инвестиций на долгие годы вперед.
Но не стоит забывать о диверсификации.
Несмотря на привлекательность ОФЗ, разумно рассмотреть и другие классы активов:
✔️ Корпоративные облигации надежных эмитентов могут предложить дополнительную и весьма безопасную доходность.
✔️ Акции качественных компаний с низкой долговой нагрузкой могут показать хорошую динамику в долгосрочной перспективе.
✔️ Валютные облигации российских эмитентов с рублевыми выплатам помогут защитить часть портфеля от возможных колебаний курса рубля.
💡 Итоги:
Хотя текущая ситуация с высокими ставками создает краткосрочные трудности для экономики, она также открывает прекрасные возможности для грамотных инвесторов.
Ключевыми факторами успеха будут тщательный анализ рисков, диверсификация и долгосрочный подход к инвестированию.
Недавнее повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 18% годовых стало значимым событием на финансовом рынке России.
Анализируя график ставки "overnight" видно, что текущий уровень близок к историческим максимумам, наблюдавшимся в кризисные периоды 2014-2015 и 2022 годов.
Хотя, на мой взгляд, это всего лишь наглядное подтверждение того, что экономике России достаточно сложно живется в условиях бесконечных санкций и систематических дисбалансов во внешней торговле.
Последствия такого повышения будут весьма значительными:
1️⃣ Высокая стоимость заимствований может привести к замедлению экономической активности.
2️⃣ Ставки по ипотечным кредитам могут превысить 20% годовых, делая их малодоступными без господдержки.
3️⃣ Доходность по консервативным инструментам становится крайне привлекательной. А значит почти наверняка будет большой приток новых денег в эти инструменты.
4️⃣ Высокие ставки могут оказать давление на акции компаний, особенно зависящих от заемного финансирования.
Для долгосрочных инвесторов, особенно тех, кто формирует ядро портфеля из рублевых ОФЗ, текущая ситуация открывает интересные возможности. Возможность зафиксировать более высокую доходность на вновь инвестируемые средства – это несомненный плюс. И я разумеется этим продолжу пользоваться.
Важно отметить интересное поведение долгосрочных ОФЗ при последнем поднятии ставки — несмотря на первоначальное снижение, они быстро отыграли свое падение.
Это может говорить о нескольких вещах:
◾️ Рынок ожидает, что высокие ставки — временное и краткосрочное явление. И в долгосрочной перспективе они будут серьезно снижаться.
◾️ Инвесторы воспринимают ОФЗ как "тихую гавань" в условиях экономической неопределенности и продалжающейся охоты на российские капиталы за рубежом.
◾️ Существует высокий спрос на надежные рублевые активы с фиксированной доходностью.
Для инвесторов это время представляет как возможности, так и риски.
Стратегия формирования ядра портфеля из долгосрочных рублевых ОФЗ однозначно выглядит разумной в текущих условиях. Она позволяет зафиксировать высокую доходность и обеспечить стабильный денежный поток от ваших инвестиций на долгие годы вперед.
Но не стоит забывать о диверсификации.
Несмотря на привлекательность ОФЗ, разумно рассмотреть и другие классы активов:
✔️ Корпоративные облигации надежных эмитентов могут предложить дополнительную и весьма безопасную доходность.
✔️ Акции качественных компаний с низкой долговой нагрузкой могут показать хорошую динамику в долгосрочной перспективе.
✔️ Валютные облигации российских эмитентов с рублевыми выплатам помогут защитить часть портфеля от возможных колебаний курса рубля.
💡 Итоги:
Хотя текущая ситуация с высокими ставками создает краткосрочные трудности для экономики, она также открывает прекрасные возможности для грамотных инвесторов.
Ключевыми факторами успеха будут тщательный анализ рисков, диверсификация и долгосрочный подход к инвестированию.
👍9
💼 После выхода на дивидендную пенсию буду уделять больше времени самосовершенствованию и совершенствованию окружающего мира
До курса и клуба:
▪️ Инвестировал с 2022 г. на российском рынке, попал на обвал рынка в феврале 2022 г.
▪️ Изучал общую теорию, но было мало практического опыта, поэтому боялся совершить серьезные ошибки
После:
▪️ Появилась уверенность в сделках, которые совершает в рамках клуба Divgain Club
▪️ Планирует достичь цели в 2025 г. и продолжить инвестировать дальше
🗣 Что говорит сам Сергей:
Я начал инвестировать в начале 2022 года в российский рынок. Несмотря на изучение общей теории, после обвала рынка 24.02.22 г. я стал думать: «Что в такой ситуации делать?», «С кем опытным посоветоваться?»
Я понимал, что по неопытности в такой момент можно наделать много серьезных ошибок. Долго искал, к кому можно обратиться за советом и помощью. Многие «наставники» обещали быстрые большие доходы, в их предложениях угадывался рекламно-промоутерский стиль.
Увидел «Инвестиции в России» Романа, привлекли логика, обоснованность шагов, близкая мне тактика ставок на временных аутсайдеров. С июля 2023 года я в клубе Романа «Divgain Club».
В ходе обучения и инвестирования в клубе усилилась уверенность в правильности решения. В основе стратегии Романа лежит глубокое понимание законов движения фондового рынка, непрерывное изучение фундаментала, поиск достойных эмитентов на право попадания в портфель инвестиций.
В советах и решениях Романа видишь главное — адекватность.
Роман помогает членам клуба даже в мелких технических и организационных вопросах (с брокерами, счетами, картами, советует, как лучше распределить крупные пополнения).
Начиная обучение, я декларировал цель — выйти на пассивный доход в $2000 в месяц. Глядя сегодня на форвардный дивидендный поток моего портфеля, можно прогнозировать, что в 2025 году цель будет достигнута. Значит, пока работаю, будут поставлены более высокие цели.
А по выходу на дивидендную пенсию буду больше уделять времени на самосовершенствование и совершенствование окружающего мира.
До курса и клуба:
▪️ Инвестировал с 2022 г. на российском рынке, попал на обвал рынка в феврале 2022 г.
▪️ Изучал общую теорию, но было мало практического опыта, поэтому боялся совершить серьезные ошибки
После:
▪️ Появилась уверенность в сделках, которые совершает в рамках клуба Divgain Club
▪️ Планирует достичь цели в 2025 г. и продолжить инвестировать дальше
🗣 Что говорит сам Сергей:
Я начал инвестировать в начале 2022 года в российский рынок. Несмотря на изучение общей теории, после обвала рынка 24.02.22 г. я стал думать: «Что в такой ситуации делать?», «С кем опытным посоветоваться?»
Я понимал, что по неопытности в такой момент можно наделать много серьезных ошибок. Долго искал, к кому можно обратиться за советом и помощью. Многие «наставники» обещали быстрые большие доходы, в их предложениях угадывался рекламно-промоутерский стиль.
Увидел «Инвестиции в России» Романа, привлекли логика, обоснованность шагов, близкая мне тактика ставок на временных аутсайдеров. С июля 2023 года я в клубе Романа «Divgain Club».
В ходе обучения и инвестирования в клубе усилилась уверенность в правильности решения. В основе стратегии Романа лежит глубокое понимание законов движения фондового рынка, непрерывное изучение фундаментала, поиск достойных эмитентов на право попадания в портфель инвестиций.
В советах и решениях Романа видишь главное — адекватность.
Роман помогает членам клуба даже в мелких технических и организационных вопросах (с брокерами, счетами, картами, советует, как лучше распределить крупные пополнения).
Начиная обучение, я декларировал цель — выйти на пассивный доход в $2000 в месяц. Глядя сегодня на форвардный дивидендный поток моего портфеля, можно прогнозировать, что в 2025 году цель будет достигнута. Значит, пока работаю, будут поставлены более высокие цели.
А по выходу на дивидендную пенсию буду больше уделять времени на самосовершенствование и совершенствование окружающего мира.
🔥12👍6🎉2🤔1
#цитаты
Когда вы не контролируете эмоции на фондовом рынке, то совершаете ошибки и принимаете необдуманные решения:
◾️ поддаетесь панике
◾️ следуете за толпой
◾️ продаете бумаги при просадках и фиксируете убытки
◾️ боитесь следовать своей стратегии, когда на рынках неспокойно
Поэтому в инвестировании важны психология и выдержка.
А для этого нужно:
✔️ повышать уровень финансовой грамотности
✔️ читать не только броские заголовки статей, но и вчитываться в суть
✔️ составить для себя собственную стратегию инвестирования и придерживаться её
✔️ перенимать опыт и знания экспертов и практиков в этой теме
Ну и важный момент, который точно убережет от эмоций — комьюнити единомышленников.
Когда есть поддержка, легче проходить инвестиционный путь к финансовой свободе.
Когда вы не контролируете эмоции на фондовом рынке, то совершаете ошибки и принимаете необдуманные решения:
◾️ поддаетесь панике
◾️ следуете за толпой
◾️ продаете бумаги при просадках и фиксируете убытки
◾️ боитесь следовать своей стратегии, когда на рынках неспокойно
Поэтому в инвестировании важны психология и выдержка.
А для этого нужно:
✔️ повышать уровень финансовой грамотности
✔️ читать не только броские заголовки статей, но и вчитываться в суть
✔️ составить для себя собственную стратегию инвестирования и придерживаться её
✔️ перенимать опыт и знания экспертов и практиков в этой теме
Ну и важный момент, который точно убережет от эмоций — комьюнити единомышленников.
Когда есть поддержка, легче проходить инвестиционный путь к финансовой свободе.
🔥8👍4🤔2❤1
🎙️ Как инвестировать в условиях постоянно меняющейся реальности?
сегодня поговорим о важной теме, которую я почему-то откладывал
◾️ А что если что-то пойдет не так и возникнут препятствия?
◾️ Свежий пример с Freedom Finance — блокировки и переводы счетов резидентов РБ, сложности для РФ.
◾️ Что нужно, чтобы создать серьезные капитал на фондовом рынке?
Просто сидеть и бояться или действовать и принимать на себя определенные риски, чтобы в будущем стать инвестиционным рантье — решать только вам!
сегодня поговорим о важной теме, которую я почему-то откладывал
◾️ А что если что-то пойдет не так и возникнут препятствия?
◾️ Свежий пример с Freedom Finance — блокировки и переводы счетов резидентов РБ, сложности для РФ.
◾️ Что нужно, чтобы создать серьезные капитал на фондовом рынке?
Просто сидеть и бояться или действовать и принимать на себя определенные риски, чтобы в будущем стать инвестиционным рантье — решать только вам!
👍7
📊 Доходность облигаций. Разбираемся в ключевых терминах
Привет, рантье! Сегодня разберём важную, но часто запутанную тему — виды доходности облигаций.
Давайте разложим всё по полочкам:
◾️ Yield-to-maturity (доходность к погашению).
Это доходность, которую вы получите, если будете держать облигацию до даты погашения.
Она учитывает текущую цену облигации, купонные выплаты и номинал, который вы получите в конце срока.
◾️ Yield-to-call (доходность к отзыву).
Применима к облигациям с правом досрочного погашения. Это доходность, которую вы получите, если облигация будет отозвана в ближайшую возможную дату.
◾️ Yield-to-worst (доходность к худшему).
Ключевой показатель для сравнения облигаций. Для обычных облигаций — это доходности к погашению.
Для облигаций с правом досрочного погашения — минимум из доходности к погашению и доходности к отзыву.
◾️ Current yield (текущая доходность).
Это отношение годового купона к текущей цене. Профессионалы редко используют этот показатель, так как он не учитывает срок до погашения и возможность досрочного отзыва.
💡 Интересный факт: для облигаций, торгующихся выше номинала после первой даты отзыва, yield-to-worst может быть выше yield-to-call.
Почему? Компании невыгодно отзывать такую облигацию, и вы, вероятнее всего, будете получать высокий купон до погашения.
⚠️ Важно: при расчёте любой доходности используйте "чистую" цену облигации, без учёта накопленного купонного дохода.
Понимание этих нюансов поможет вам точнее оценивать привлекательность облигаций и принимать более взвешенные решения.
#аналитикаобзоры
Если остались вопросы, пишите в комментариях, обсудим 😉
Привет, рантье! Сегодня разберём важную, но часто запутанную тему — виды доходности облигаций.
Давайте разложим всё по полочкам:
◾️ Yield-to-maturity (доходность к погашению).
Это доходность, которую вы получите, если будете держать облигацию до даты погашения.
Она учитывает текущую цену облигации, купонные выплаты и номинал, который вы получите в конце срока.
◾️ Yield-to-call (доходность к отзыву).
Применима к облигациям с правом досрочного погашения. Это доходность, которую вы получите, если облигация будет отозвана в ближайшую возможную дату.
◾️ Yield-to-worst (доходность к худшему).
Ключевой показатель для сравнения облигаций. Для обычных облигаций — это доходности к погашению.
Для облигаций с правом досрочного погашения — минимум из доходности к погашению и доходности к отзыву.
◾️ Current yield (текущая доходность).
Это отношение годового купона к текущей цене. Профессионалы редко используют этот показатель, так как он не учитывает срок до погашения и возможность досрочного отзыва.
💡 Интересный факт: для облигаций, торгующихся выше номинала после первой даты отзыва, yield-to-worst может быть выше yield-to-call.
Почему? Компании невыгодно отзывать такую облигацию, и вы, вероятнее всего, будете получать высокий купон до погашения.
⚠️ Важно: при расчёте любой доходности используйте "чистую" цену облигации, без учёта накопленного купонного дохода.
Понимание этих нюансов поможет вам точнее оценивать привлекательность облигаций и принимать более взвешенные решения.
#аналитикаобзоры
Если остались вопросы, пишите в комментариях, обсудим 😉
👍7❤2🔥2🤔2
💼 Чувствовать себя богатым и свободным человеком
До курса и клуба:
◾️ никогда не инвестировал, совсем не было никакого опыта
◾️ думал, что фондовый рынок — это казино
◾️ не у кого было спросить совета, все казались «инфоцыганами»
После:
◾️ получил ответы на все вопросы, разобрался в стратегии инвестирования
◾️ постепенно наращивает капитал и ежемесячно получает дивиденды
◾️ получает поддержку от Романа и резидентов Divgain Club
🗣️ Что говорит сам Иван:
До курса и клуба:
◾️ никогда не инвестировал, совсем не было никакого опыта
◾️ думал, что фондовый рынок — это казино
◾️ не у кого было спросить совета, все казались «инфоцыганами»
После:
◾️ получил ответы на все вопросы, разобрался в стратегии инвестирования
◾️ постепенно наращивает капитал и ежемесячно получает дивиденды
◾️ получает поддержку от Романа и резидентов Divgain Club
🗣️ Что говорит сам Иван:
Никогда не пробовал инвестировать, однако слышал часто об успешных бизнесменах и богатых людях.
Когда начинал изучать тему, приходил к выводу, что фондовый рынок — это казино, и побеждают только те люди, у кого есть глубокая информация (инсайды или 24/7 изучают отчетность и графики).
Не хотел тратить всё свое время на отчетность, графики и мониторить рынок 24/7 в постоянном стрессе.
Даже когда появлялось желание попробовать, не было ни одного человека, у которого можно было поучиться или спросить совета, все люди в инфополе казались "инфоцыганами".
За профилем Романа следил больше года, следил за его портфелями клиентов, увидел в его подходе пару ключевых вещей:
✔️ Роман не обещает быстрого и головокружительного результата;
✔️ его методология проста, логична и основывается в первую очередь на дисциплине, холодном рассчете и планомерной грамотной работе (своей основной работе, а не трейдингу на Бали 😉
Поэтому спустя год я "созрел" и попал на обучение.
Все мои наблюдения подтвердились. Я получил ответы на все оставшиеся вопросы.
Обучение четкое, лаконичное, без воды и без глубинной аналитики для "супертрейдеров".
Ну а клуб инвесторов — это отдельная огромная радость 🙂
Цели инвестирования так же просты, как и прекрасны: создать капитал, защитить капитал, раньше выйти на пенсию и работать только если хочется и где хочется. Чувствовать себя богатым и свободным человеком)
🔥10👍6🤔1