#цитаты

При выборе дивидендной стратегии вы покупаете в портфель бумаги хороших компаний, которые регулярно платят дивиденды.

И зарабатываете на:
✔️ предсказуемых дивидендных выплатах
✔️ росте стоимости самой компании

Плюсы дивидендного подхода:

➕ Когда рынки падают и весь портфель сияет красным, психологически гораздо комфортнее, когда продолжаешь получать дивиденды.

Если у вас в портфеле акции надежных компаний, то какая разница сколько в моменте стоит акция, если вы месяц за месяцем получаете дивиденды на брокерский счет.

➕ Только вы решаете как поступить с дивидендами. Можно снять что-то на текущее потребление, а можно реинвестировать их в более высокодоходные инструменты и повысить совокупную прибыль портфеля.

➕ Устойчивый и прогнозируемый денежный поток в виде дивидендов, позволяет в будущем жить на полноценный пассивный доход от капитала.

Ведь дивиденды продолжают выплачивать, даже если стоимость акций упала в моменте.

Пусть компании работают на вас и регулярно выплачивают дивиденды!

🚨 Предсказанная коррекция на рынке акций реализуется

Как я и предполагал в начале года, описывая стратегию на 2024 год, сейчас мы наблюдаем серьезную коррекцию на фондовом рынке. Давайте разберемся в ситуации.

Глобальная распродажа

◾️ S&P 500 фьючерсы упали на 3%
◾️ Nasdaq 100 фьючерсы падали на впечатляющие 5.7%
◾️ Европейские индексы FTSE 100, CAC 40 и DAX также в глубоком минусе
◾️ Азиатские рынки пострадали еще сильнее: Nikkei 225 рухнул на 13.2%, Kospi активировал автоматические выключатели после падения на 8%, ASX 200 потерял почти 4%

Ключевые причины паники

1️⃣ Разочаровывающий отчет по рынку труда США указывает на то, что ФРС похоже опять «уснул за рулем» и ему следовало начать снижать ставку еще на прошлом заседании.

2️⃣ Смена настроений от ожидания «мягкой посадки экономики» к «жесткой» или даже «аварийной».

3️⃣ Шаги Банка Японии в сторону нормализации политики:
- Банк Японии (BOJ) долгое время придерживался сверхмягкой монетарной политики, включая отрицательные процентные ставки и масштабные программы покупки активов.

- Недавно BOJ начал подавать сигналы о возможном отходе от этой политики, что может включать повышение процентных ставок и сокращение программ стимулирования.

- Эти шаги направлены на нормализацию экономики и борьбу с инфляцией, но они также могут привести к укреплению иены и снижению конкурентоспособности японских экспортеров.

- Инвесторы, привыкшие к стабильной и предсказуемой политике BOJ, теперь сталкиваются с неопределенностью, что привело к массовым продажам на японском рынке.

- Падение Nikkei 225 на 13.2% стало худшим показателем со времен ядерной катастрофы на Фукусиме в 2011 году.

4️⃣ Геополитическая напряженность, особенно ожидаемая атака Ирана на Израиль, или превентивного удара в другую сторону.

5️⃣ Технологический сектор под дополнительным давлением после новостей о продаже Уорреном Баффетом половины своей доли в Apple.

💡 Мое мнение:
Хотя многие связывают глобальную распродажу с ситуацией в Японии, я считаю, что это скорее результат, чем причина.

И корень проблемы лежит как раз таки в политике ФРС, т.к. разочаровывающие экономические данные и потенциальные ошибки ФРС создают нервозность на рынке, которая распространяется по всему миру.

Ситуация с Банком Японии, вероятно, усугубила панику, но не является ее первопричиной.

Что дальше?

Инвесторы наверняка будут ждать успокаивающих слов от центральных банков, особенно от ФРС. Однако пока преобладает ментальность "продавать всё", и даже традиционные "тихие гавани" вроде золота и биткоина не находят поддержки.

Мы же с резидентами продолжаем спокойно получать дивиденды и ждем подходящего момента для возвращения заблаговременно отложенного кеша в маржинальные продукты.

Ну а тем, кто был не столь дальновидным, рекомендую не поддаваться текущей панике и запастись терпением, т.к. коррекция может оказаться достаточно глубокой.

❗️ Ну и если вы давно хотели принести еще денег на рынок, то вероятно скоро для этого появятся отличные возможности.

Помните эфир в начале года?

Мы тогда обсуждали стратегию на 2024 г, на какие показатели нужно смотреть, чтобы не прозевать рецессию.

Я давал список классов активов и конкретных отраслей, куда стоит вкладываться в 2024 г.

И хоть я не люблю предсказывать куда пойдет рынок, я оказался прав.

А те, кто ходят на мои эфиры, внимательно их слушают и применяют полученные знания на своих портфелях, большие молодцы — подстелили себе соломки😉

Ну а портфели резидентов мы готовили к этому еще с конца 2023 года. Скоро будем пожинать плоды правильных решений 💪🏻

А вы готовы к коррекции?

📊 Что ждет рынок в преддверии выборов 2024 года?

Интересный факт: согласно недавнему исследованию, S&P 500 вырос на 48% за время администрации Байдена.
Что дальше?

Как инвестиционный советник, я внимательно слежу за политическими факторами, влияющими на рынок.

Недавняя замена Байдена на Камалу Харрис в качестве вероятного кандидата от демократов, вызвала интересные движения на рынке:

◾️ Технологический сектор заметно приободрился

◾️ «Зеленая» энергетика продемонстрировала позитивную динамику

◾️ Появилась концепция «MEGA vs. MAGA» — противопоставление мегакапитализации (MEGA) и лозунга Трампа «Make America Great Again» (MAGA).

Это отражает потенциальное разделение рынка между крупнейшими технологическими компаниями и традиционными секторами экономики, которые могут выиграть при разных администрациях.

💡 Ключевые выводы для частных инвесторов:

1️⃣ Не фокусируйтесь только на мегакапах. Многие перспективные компании находятся за пределами «Великолепной семерки».

2️⃣ Обратите внимание на сектор чистой энергии — он может выиграть при администрации Харрис.

3️⃣ Технологические компании с фокусом на кибербезопасность и AI выглядят многообещающе при любой администрации.

4️⃣ Компании, работающие над модернизацией электросетей и инфраструктуры, могут получить дополнительный импульс.

❗️ Важно помнить: диверсификация и долгосрочный подход остаются ключевыми принципами успешного инвестирования, независимо от политической ситуации.

👉 Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

А как вы оцениваете влияние предстоящих выборов на ваш инвестиционный портфель?

Повышение ставки ЦБ — последствия для инвесторов

Недавнее повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 18% годовых стало значимым событием на финансовом рынке России.

Анализируя график ставки "overnight" видно, что текущий уровень близок к историческим максимумам, наблюдавшимся в кризисные периоды 2014-2015 и 2022 годов.

Хотя, на мой взгляд, это всего лишь наглядное подтверждение того, что экономике России достаточно сложно живется в условиях бесконечных санкций и систематических дисбалансов во внешней торговле.

Последствия такого повышения будут весьма значительными:

1️⃣ Высокая стоимость заимствований может привести к замедлению экономической активности.

2️⃣ Ставки по ипотечным кредитам могут превысить 20% годовых, делая их малодоступными без господдержки.

3️⃣ Доходность по консервативным инструментам становится крайне привлекательной. А значит почти наверняка будет большой приток новых денег в эти инструменты.

4️⃣ Высокие ставки могут оказать давление на акции компаний, особенно зависящих от заемного финансирования.

Для долгосрочных инвесторов, особенно тех, кто формирует ядро портфеля из рублевых ОФЗ, текущая ситуация открывает интересные возможности. Возможность зафиксировать более высокую доходность на вновь инвестируемые средства – это несомненный плюс. И я разумеется этим продолжу пользоваться.

Важно отметить интересное поведение долгосрочных ОФЗ при последнем поднятии ставки — несмотря на первоначальное снижение, они быстро отыграли свое падение.

Это может говорить о нескольких вещах:

◾️ Рынок ожидает, что высокие ставки — временное и краткосрочное явление. И в долгосрочной перспективе они будут серьезно снижаться.

◾️ Инвесторы воспринимают ОФЗ как "тихую гавань" в условиях экономической неопределенности и продалжающейся охоты на российские капиталы за рубежом.

◾️ Существует высокий спрос на надежные рублевые активы с фиксированной доходностью.

Для инвесторов это время представляет как возможности, так и риски.

Стратегия формирования ядра портфеля из долгосрочных рублевых ОФЗ однозначно выглядит разумной в текущих условиях. Она позволяет зафиксировать высокую доходность и обеспечить стабильный денежный поток от ваших инвестиций на долгие годы вперед.

Но не стоит забывать о диверсификации.

Несмотря на привлекательность ОФЗ, разумно рассмотреть и другие классы активов:

✔️ Корпоративные облигации надежных эмитентов могут предложить дополнительную и весьма безопасную доходность.

✔️ Акции качественных компаний с низкой долговой нагрузкой могут показать хорошую динамику в долгосрочной перспективе.

✔️ Валютные облигации российских эмитентов с рублевыми выплатам помогут защитить часть портфеля от возможных колебаний курса рубля.

💡 Итоги:

Хотя текущая ситуация с высокими ставками создает краткосрочные трудности для экономики, она также открывает прекрасные возможности для грамотных инвесторов.

Ключевыми факторами успеха будут тщательный анализ рисков, диверсификация и долгосрочный подход к инвестированию.

💼 После выхода на дивидендную пенсию буду уделять больше времени самосовершенствованию и совершенствованию окружающего мира

До курса и клуба:
▪️ Инвестировал с 2022 г. на российском рынке, попал на обвал рынка в феврале 2022 г.
▪️ Изучал общую теорию, но было мало практического опыта, поэтому боялся совершить серьезные ошибки

После:
▪️ Появилась уверенность в сделках, которые совершает в рамках клуба Divgain Club
▪️ Планирует достичь цели в 2025 г. и продолжить инвестировать дальше

🗣 Что говорит сам Сергей:
Я начал инвестировать в начале 2022 года в российский рынок. Несмотря на изучение общей теории, после обвала рынка 24.02.22 г. я стал думать: «Что в такой ситуации делать?», «С кем опытным посоветоваться?»

Я понимал, что по неопытности в такой момент можно наделать много серьезных ошибок. Долго искал, к кому можно обратиться за советом и помощью. Многие «наставники» обещали быстрые большие доходы, в их предложениях угадывался рекламно-промоутерский стиль.

Увидел «Инвестиции в России» Романа, привлекли логика, обоснованность шагов, близкая мне тактика ставок на временных аутсайдеров. С июля 2023 года я в клубе Романа «Divgain Club».

В ходе обучения и инвестирования в клубе усилилась уверенность в правильности решения. В основе стратегии Романа лежит глубокое понимание законов движения фондового рынка, непрерывное изучение фундаментала, поиск достойных эмитентов на право попадания в портфель инвестиций.

В советах и решениях Романа видишь главное — адекватность.

Роман помогает членам клуба даже в мелких технических и организационных вопросах (с брокерами, счетами, картами, советует, как лучше распределить крупные пополнения).

Начиная обучение, я декларировал цель — выйти на пассивный доход в $2000 в месяц. Глядя сегодня на форвардный дивидендный поток моего портфеля, можно прогнозировать, что в 2025 году цель будет достигнута. Значит, пока работаю, будут поставлены более высокие цели.

А по выходу на дивидендную пенсию буду больше уделять времени на самосовершенствование и совершенствование окружающего мира.

#цитаты

Когда вы не контролируете эмоции на фондовом рынке, то совершаете ошибки и принимаете необдуманные решения:

◾️ поддаетесь панике
◾️ следуете за толпой
◾️ продаете бумаги при просадках и фиксируете убытки
◾️ боитесь следовать своей стратегии, когда на рынках неспокойно

Поэтому в инвестировании важны психология и выдержка.

А для этого нужно:
✔️ повышать уровень финансовой грамотности

✔️ читать не только броские заголовки статей, но и вчитываться в суть

✔️ составить для себя собственную стратегию инвестирования и придерживаться её

✔️ перенимать опыт и знания экспертов и практиков в этой теме

Ну и важный момент, который точно убережет от эмоций — комьюнити единомышленников.

Когда есть поддержка, легче проходить инвестиционный путь к финансовой свободе.

🎙️ Как инвестировать в условиях постоянно меняющейся реальности?

сегодня поговорим о важной теме, которую я почему-то откладывал

◾️ А что если что-то пойдет не так и возникнут препятствия?

◾️ Свежий пример с Freedom Finance — блокировки и переводы счетов резидентов РБ, сложности для РФ.

◾️ Что нужно, чтобы создать серьезные капитал на фондовом рынке?

Просто сидеть и бояться или действовать и принимать на себя определенные риски, чтобы в будущем стать инвестиционным рантье — решать только вам!

📊 Доходность облигаций. Разбираемся в ключевых терминах

Привет, рантье! Сегодня разберём важную, но часто запутанную тему — виды доходности облигаций.

Давайте разложим всё по полочкам:

◾️ Yield-to-maturity (доходность к погашению).

Это доходность, которую вы получите, если будете держать облигацию до даты погашения.

Она учитывает текущую цену облигации, купонные выплаты и номинал, который вы получите в конце срока.

◾️ Yield-to-call (доходность к отзыву).

Применима к облигациям с правом досрочного погашения. Это доходность, которую вы получите, если облигация будет отозвана в ближайшую возможную дату.

◾️ Yield-to-worst (доходность к худшему).

Ключевой показатель для сравнения облигаций. Для обычных облигаций — это доходности к погашению.

Для облигаций с правом досрочного погашения — минимум из доходности к погашению и доходности к отзыву.

◾️ Current yield (текущая доходность).

Это отношение годового купона к текущей цене. Профессионалы редко используют этот показатель, так как он не учитывает срок до погашения и возможность досрочного отзыва.

💡 Интересный факт: для облигаций, торгующихся выше номинала после первой даты отзыва, yield-to-worst может быть выше yield-to-call.

Почему? Компании невыгодно отзывать такую облигацию, и вы, вероятнее всего, будете получать высокий купон до погашения.

⚠️ Важно: при расчёте любой доходности используйте "чистую" цену облигации, без учёта накопленного купонного дохода.

Понимание этих нюансов поможет вам точнее оценивать привлекательность облигаций и принимать более взвешенные решения.

#аналитикаобзоры

Если остались вопросы, пишите в комментариях, обсудим 😉

💼 Чувствовать себя богатым и свободным человеком

До курса и клуба:
◾️ никогда не инвестировал, совсем не было никакого опыта
◾️ думал, что фондовый рынок — это казино
◾️ не у кого было спросить совета, все казались «инфоцыганами»

После:
◾️ получил ответы на все вопросы, разобрался в стратегии инвестирования
◾️ постепенно наращивает капитал и ежемесячно получает дивиденды
◾️ получает поддержку от Романа и резидентов Divgain Club

🗣️ Что говорит сам Иван:

Никогда не пробовал инвестировать, однако слышал часто об успешных бизнесменах и богатых людях.

Когда начинал изучать тему, приходил к выводу, что фондовый рынок — это казино, и побеждают только те люди, у кого есть глубокая информация (инсайды или 24/7 изучают отчетность и графики).

Не хотел тратить всё свое время на отчетность, графики и мониторить рынок 24/7 в постоянном стрессе.

Даже когда появлялось желание попробовать, не было ни одного человека, у которого можно было поучиться или спросить совета, все люди в инфополе казались "инфоцыганами".

За профилем Романа следил больше года, следил за его портфелями клиентов, увидел в его подходе пару ключевых вещей:

✔️ Роман не обещает быстрого и головокружительного результата;
✔️ его методология проста, логична и основывается в первую очередь на дисциплине, холодном рассчете и планомерной грамотной работе (своей основной работе, а не трейдингу на Бали 😉

Поэтому спустя год я "созрел" и попал на обучение.

Все мои наблюдения подтвердились. Я получил ответы на все оставшиеся вопросы.

Обучение четкое, лаконичное, без воды и без глубинной аналитики для "супертрейдеров".

Ну а клуб инвесторов — это отдельная огромная радость 🙂

Цели инвестирования так же просты, как и прекрасны: создать капитал, защитить капитал, раньше выйти на пенсию и работать только если хочется и где хочется. Чувствовать себя богатым и свободным человеком)

Не успел вернуться в Минск с отдыха в Сочи, улетел в Кыргызстан решать рабочие вопросы.

Теперь уже в Казахстане — продолжаю закрывать стратегические задачи.

Планирую после возвращения провести серию полезных прямых эфиров. Хотите?

Необычное видео на канале — обращение только к одной подписчице ❤️

#цитаты

Сверхприбыли — это риск и спекуляции. Они отнимают слишком много времени и нервов.
Это работа 24/7 на фондовом рынке.

И часто за ними следует полная потеря капитала. В истории слишком мало действительно успешных спекулянтов, которым удается системно зарабатывать на протяжении долгого времени, и тем самым создать капитал.

А вот примеров долгосрочных инвесторов, которые становятся долларовыми миллионерами и живут на комфортный пассивный доход, очень много.

Чтобы создать для себя стабильно растущий пассивный доход, нужно:

1️⃣ Собрать ядро портфеля из надежных компаний, которые платят стабильные и регулярные дивиденды.

2️⃣ Каждый месяц (или квартал) пополнять брокерский счет на сумму, которую вы определили для себя в декомпозиции. И докупать компании, согласно вашей стратегии.

Вы должны «платить сначала себе», чтобы пополнения брокерского счета вошли в привычку. Инвестировать время от времени — это провальный план.

В инвестициях важна регулярность и дисциплина.

3️⃣ Запастись терпением и настроиться на то, что инвестиции — это долгий процесс.

Это практически беспроигрышный вариант на горизонте от 10-15 лет.

4️⃣ Не забывайте, что на этапе создания капитала, все полученные дивиденды нужно не тратить, а реинвестировать.

Желательно делать это более агрессивно — используйте маржинальные продукты. Это повысит совокупную доходность портфеля.

Как инвестировать грамотно и эффективно, если нет опыта и времени 💡

Самые большие страхи начинающих инвесторов:

◾️ Нет опыта, боюсь сделать много ошибок и потерять деньги, не понимаю как грамотно сформировать портфель.

◾️ Инвестиции будут занимать много времени.

Поэтому ниже напомню основные правила, которые помогут вам инвестировать эффективно, чтобы портфель в будущем приносил стабильные и высокие дивиденды.

1️⃣ Используйте 3 класса активов + современные инвестиционные инструменты.

Сформируйте портфель из трех классов активов: акции, облигации, REIT.

❌ Не добавляйте в свой портфель большое количество отдельных эмитентов, а используйте современные инструменты CEF-фонды, BDC-компании, REIT-фонды.

Следить за 5-10 эмитентами гораздо проще, чем за сотней разных бумаг. Но при этом у вас идет автоматическая диверсификация уже внутри фондов на большее количество эмитентов.

2️⃣ Реже заглядывайте на брокерский счет.

Перестаньте постоянно следить за своим брокерским счетом и паниковать при изменении цен на бумаги.

Долгосрочный инвестор не должен бояться просадок, если портфель собран из надежных дивидендных инструментов.

Когда у вас есть постоянный денежный поток в виде дивидендов, то какая разница сколько стоят бумаги в моменте. Не тратьте на это свое время и нервы.

3️⃣ Регулярно покупайте бумаги.

Регулярно раз в месяц или в квартал, исходя из вашей декомпозиции, докупайте нужные бумаги в портфель.

Отложили нужную сумму с дохода ➡️ Закинули на брокерский счёт ➡️ Купили бумаги по плану.

Не ждите «лучшее время», не пытайтесь поймать «дно рынка». При регулярных покупках начинает работать усерднее долларовой стоимости. Вы точно будет в выигрыше.

Гадая, когда выгоднее зайти в бумагу, вы теряете драгоценное время. Поэтому поменьше думайте, лучше регулярно покупайте активы.

4️⃣ Делайте ребалансировку раз в год.

При таком подходе достаточно делать ребалансировку раз в год. В конце года используйте «предновогоднее ралли», чтобы продать подорожавшие бумаги и купить просевшие, доведя их соотношение в портфеле к первоначальным пропорциям.

Делать ребалансировку чаще нет смысла – научно доказанный факт.

5️⃣ Повышайте уровень своего финансового образования.

Если есть возможность приобрести платные курсы, в которых уже собран опыт и знания опытного эксперта — сделайте эту инвестицию. Это поможет вам сэкономить время, нервы и деньги.

Умные люди всегда покупают опыт других.

Если нет финансовой возможности — изучайте бесплатные материалы. Благо сейчас их вокруг очень много. Вы можете читать аналитические статьи экспертов, смотреть видео или проходить бесплатные продукты.

Например, у меня есть бесплатный мини-курс «Легкий старт в инвестициях», который поможет разобраться в основах и понять психологию долгосрочного инвестирования.

Скоро планируем сделать его платным, поэтому если еще не успели его пройти, советую не откладывать.

Стоит ли сейчас инвестировать в REIT-фонды?

Недавно я провел глубокий анализ рынка REIT-ов. Результаты заставляют задуматься о будущем инвестиций в недвижимость.

Вот ключевые выводы:

1️⃣ Доходность 10-летних казначейских облигаций США упала с 5% до 3,9%. Это явный сигнал о грядущем снижении ставок ФРС.

2️⃣ Рынок ожидает снижения ставок на 200 базисных пунктов к середине 2025 года.

3️⃣ Первое снижение ставки может произойти уже 18 сентября 2024 года.

4️⃣ Это потенциально приведет к переоценке REIT-ов, так как инвесторы будут искать более высокую доходность.

5️⃣ Крупные игроки уже активно инвестируют в REIT-ы. Например, один из ведущих инвестиционных фондов вложил $34 млрд во втором квартале 2024 года.

Мой опыт показывает, что многие инвесторы недооценивают потенциал REIT-ов в текущей ситуации.

Но рынок быстро меняется, и окно возможностей может закрыться в ближайшие месяцы.

💡 На мой взгляд, особенно интересны сейчас:

◾️ EPR Properties (EPR): 8% доходность, потенциал роста до 50%

◾️ W. P. Carey (WPC): 6,3% доходность, потенциал роста 50%

◾️ Realty Income (O): 5,3% дивидендная доходность, потенциал роста 25%

#аналитикаобзоры

❗️Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.