📊 Что ждет рынок в преддверии выборов 2024 года?

Интересный факт: согласно недавнему исследованию, S&P 500 вырос на 48% за время администрации Байдена.
Что дальше?

Как инвестиционный советник, я внимательно слежу за политическими факторами, влияющими на рынок.

Недавняя замена Байдена на Камалу Харрис в качестве вероятного кандидата от демократов, вызвала интересные движения на рынке:

◾️ Технологический сектор заметно приободрился

◾️ «Зеленая» энергетика продемонстрировала позитивную динамику

◾️ Появилась концепция «MEGA vs. MAGA» — противопоставление мегакапитализации (MEGA) и лозунга Трампа «Make America Great Again» (MAGA).

Это отражает потенциальное разделение рынка между крупнейшими технологическими компаниями и традиционными секторами экономики, которые могут выиграть при разных администрациях.

💡 Ключевые выводы для частных инвесторов:

1️⃣ Не фокусируйтесь только на мегакапах. Многие перспективные компании находятся за пределами «Великолепной семерки».

2️⃣ Обратите внимание на сектор чистой энергии — он может выиграть при администрации Харрис.

3️⃣ Технологические компании с фокусом на кибербезопасность и AI выглядят многообещающе при любой администрации.

4️⃣ Компании, работающие над модернизацией электросетей и инфраструктуры, могут получить дополнительный импульс.

❗️ Важно помнить: диверсификация и долгосрочный подход остаются ключевыми принципами успешного инвестирования, независимо от политической ситуации.

👉 Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

А как вы оцениваете влияние предстоящих выборов на ваш инвестиционный портфель?

Повышение ставки ЦБ — последствия для инвесторов

Недавнее повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 18% годовых стало значимым событием на финансовом рынке России.

Анализируя график ставки "overnight" видно, что текущий уровень близок к историческим максимумам, наблюдавшимся в кризисные периоды 2014-2015 и 2022 годов.

Хотя, на мой взгляд, это всего лишь наглядное подтверждение того, что экономике России достаточно сложно живется в условиях бесконечных санкций и систематических дисбалансов во внешней торговле.

Последствия такого повышения будут весьма значительными:

1️⃣ Высокая стоимость заимствований может привести к замедлению экономической активности.

2️⃣ Ставки по ипотечным кредитам могут превысить 20% годовых, делая их малодоступными без господдержки.

3️⃣ Доходность по консервативным инструментам становится крайне привлекательной. А значит почти наверняка будет большой приток новых денег в эти инструменты.

4️⃣ Высокие ставки могут оказать давление на акции компаний, особенно зависящих от заемного финансирования.

Для долгосрочных инвесторов, особенно тех, кто формирует ядро портфеля из рублевых ОФЗ, текущая ситуация открывает интересные возможности. Возможность зафиксировать более высокую доходность на вновь инвестируемые средства – это несомненный плюс. И я разумеется этим продолжу пользоваться.

Важно отметить интересное поведение долгосрочных ОФЗ при последнем поднятии ставки — несмотря на первоначальное снижение, они быстро отыграли свое падение.

Это может говорить о нескольких вещах:

◾️ Рынок ожидает, что высокие ставки — временное и краткосрочное явление. И в долгосрочной перспективе они будут серьезно снижаться.

◾️ Инвесторы воспринимают ОФЗ как "тихую гавань" в условиях экономической неопределенности и продалжающейся охоты на российские капиталы за рубежом.

◾️ Существует высокий спрос на надежные рублевые активы с фиксированной доходностью.

Для инвесторов это время представляет как возможности, так и риски.

Стратегия формирования ядра портфеля из долгосрочных рублевых ОФЗ однозначно выглядит разумной в текущих условиях. Она позволяет зафиксировать высокую доходность и обеспечить стабильный денежный поток от ваших инвестиций на долгие годы вперед.

Но не стоит забывать о диверсификации.

Несмотря на привлекательность ОФЗ, разумно рассмотреть и другие классы активов:

✔️ Корпоративные облигации надежных эмитентов могут предложить дополнительную и весьма безопасную доходность.

✔️ Акции качественных компаний с низкой долговой нагрузкой могут показать хорошую динамику в долгосрочной перспективе.

✔️ Валютные облигации российских эмитентов с рублевыми выплатам помогут защитить часть портфеля от возможных колебаний курса рубля.

💡 Итоги:

Хотя текущая ситуация с высокими ставками создает краткосрочные трудности для экономики, она также открывает прекрасные возможности для грамотных инвесторов.

Ключевыми факторами успеха будут тщательный анализ рисков, диверсификация и долгосрочный подход к инвестированию.

💼 После выхода на дивидендную пенсию буду уделять больше времени самосовершенствованию и совершенствованию окружающего мира

До курса и клуба:
▪️ Инвестировал с 2022 г. на российском рынке, попал на обвал рынка в феврале 2022 г.
▪️ Изучал общую теорию, но было мало практического опыта, поэтому боялся совершить серьезные ошибки

После:
▪️ Появилась уверенность в сделках, которые совершает в рамках клуба Divgain Club
▪️ Планирует достичь цели в 2025 г. и продолжить инвестировать дальше

🗣 Что говорит сам Сергей:
Я начал инвестировать в начале 2022 года в российский рынок. Несмотря на изучение общей теории, после обвала рынка 24.02.22 г. я стал думать: «Что в такой ситуации делать?», «С кем опытным посоветоваться?»

Я понимал, что по неопытности в такой момент можно наделать много серьезных ошибок. Долго искал, к кому можно обратиться за советом и помощью. Многие «наставники» обещали быстрые большие доходы, в их предложениях угадывался рекламно-промоутерский стиль.

Увидел «Инвестиции в России» Романа, привлекли логика, обоснованность шагов, близкая мне тактика ставок на временных аутсайдеров. С июля 2023 года я в клубе Романа «Divgain Club».

В ходе обучения и инвестирования в клубе усилилась уверенность в правильности решения. В основе стратегии Романа лежит глубокое понимание законов движения фондового рынка, непрерывное изучение фундаментала, поиск достойных эмитентов на право попадания в портфель инвестиций.

В советах и решениях Романа видишь главное — адекватность.

Роман помогает членам клуба даже в мелких технических и организационных вопросах (с брокерами, счетами, картами, советует, как лучше распределить крупные пополнения).

Начиная обучение, я декларировал цель — выйти на пассивный доход в $2000 в месяц. Глядя сегодня на форвардный дивидендный поток моего портфеля, можно прогнозировать, что в 2025 году цель будет достигнута. Значит, пока работаю, будут поставлены более высокие цели.

А по выходу на дивидендную пенсию буду больше уделять времени на самосовершенствование и совершенствование окружающего мира.

#цитаты

Когда вы не контролируете эмоции на фондовом рынке, то совершаете ошибки и принимаете необдуманные решения:

◾️ поддаетесь панике
◾️ следуете за толпой
◾️ продаете бумаги при просадках и фиксируете убытки
◾️ боитесь следовать своей стратегии, когда на рынках неспокойно

Поэтому в инвестировании важны психология и выдержка.

А для этого нужно:
✔️ повышать уровень финансовой грамотности

✔️ читать не только броские заголовки статей, но и вчитываться в суть

✔️ составить для себя собственную стратегию инвестирования и придерживаться её

✔️ перенимать опыт и знания экспертов и практиков в этой теме

Ну и важный момент, который точно убережет от эмоций — комьюнити единомышленников.

Когда есть поддержка, легче проходить инвестиционный путь к финансовой свободе.

🎙️ Как инвестировать в условиях постоянно меняющейся реальности?

сегодня поговорим о важной теме, которую я почему-то откладывал

◾️ А что если что-то пойдет не так и возникнут препятствия?

◾️ Свежий пример с Freedom Finance — блокировки и переводы счетов резидентов РБ, сложности для РФ.

◾️ Что нужно, чтобы создать серьезные капитал на фондовом рынке?

Просто сидеть и бояться или действовать и принимать на себя определенные риски, чтобы в будущем стать инвестиционным рантье — решать только вам!

📊 Доходность облигаций. Разбираемся в ключевых терминах

Привет, рантье! Сегодня разберём важную, но часто запутанную тему — виды доходности облигаций.

Давайте разложим всё по полочкам:

◾️ Yield-to-maturity (доходность к погашению).

Это доходность, которую вы получите, если будете держать облигацию до даты погашения.

Она учитывает текущую цену облигации, купонные выплаты и номинал, который вы получите в конце срока.

◾️ Yield-to-call (доходность к отзыву).

Применима к облигациям с правом досрочного погашения. Это доходность, которую вы получите, если облигация будет отозвана в ближайшую возможную дату.

◾️ Yield-to-worst (доходность к худшему).

Ключевой показатель для сравнения облигаций. Для обычных облигаций — это доходности к погашению.

Для облигаций с правом досрочного погашения — минимум из доходности к погашению и доходности к отзыву.

◾️ Current yield (текущая доходность).

Это отношение годового купона к текущей цене. Профессионалы редко используют этот показатель, так как он не учитывает срок до погашения и возможность досрочного отзыва.

💡 Интересный факт: для облигаций, торгующихся выше номинала после первой даты отзыва, yield-to-worst может быть выше yield-to-call.

Почему? Компании невыгодно отзывать такую облигацию, и вы, вероятнее всего, будете получать высокий купон до погашения.

⚠️ Важно: при расчёте любой доходности используйте "чистую" цену облигации, без учёта накопленного купонного дохода.

Понимание этих нюансов поможет вам точнее оценивать привлекательность облигаций и принимать более взвешенные решения.

#аналитикаобзоры

Если остались вопросы, пишите в комментариях, обсудим 😉

💼 Чувствовать себя богатым и свободным человеком

До курса и клуба:
◾️ никогда не инвестировал, совсем не было никакого опыта
◾️ думал, что фондовый рынок — это казино
◾️ не у кого было спросить совета, все казались «инфоцыганами»

После:
◾️ получил ответы на все вопросы, разобрался в стратегии инвестирования
◾️ постепенно наращивает капитал и ежемесячно получает дивиденды
◾️ получает поддержку от Романа и резидентов Divgain Club

🗣️ Что говорит сам Иван:

Никогда не пробовал инвестировать, однако слышал часто об успешных бизнесменах и богатых людях.

Когда начинал изучать тему, приходил к выводу, что фондовый рынок — это казино, и побеждают только те люди, у кого есть глубокая информация (инсайды или 24/7 изучают отчетность и графики).

Не хотел тратить всё свое время на отчетность, графики и мониторить рынок 24/7 в постоянном стрессе.

Даже когда появлялось желание попробовать, не было ни одного человека, у которого можно было поучиться или спросить совета, все люди в инфополе казались "инфоцыганами".

За профилем Романа следил больше года, следил за его портфелями клиентов, увидел в его подходе пару ключевых вещей:

✔️ Роман не обещает быстрого и головокружительного результата;
✔️ его методология проста, логична и основывается в первую очередь на дисциплине, холодном рассчете и планомерной грамотной работе (своей основной работе, а не трейдингу на Бали 😉

Поэтому спустя год я "созрел" и попал на обучение.

Все мои наблюдения подтвердились. Я получил ответы на все оставшиеся вопросы.

Обучение четкое, лаконичное, без воды и без глубинной аналитики для "супертрейдеров".

Ну а клуб инвесторов — это отдельная огромная радость 🙂

Цели инвестирования так же просты, как и прекрасны: создать капитал, защитить капитал, раньше выйти на пенсию и работать только если хочется и где хочется. Чувствовать себя богатым и свободным человеком)

Не успел вернуться в Минск с отдыха в Сочи, улетел в Кыргызстан решать рабочие вопросы.

Теперь уже в Казахстане — продолжаю закрывать стратегические задачи.

Планирую после возвращения провести серию полезных прямых эфиров. Хотите?

Необычное видео на канале — обращение только к одной подписчице ❤️

#цитаты

Сверхприбыли — это риск и спекуляции. Они отнимают слишком много времени и нервов.
Это работа 24/7 на фондовом рынке.

И часто за ними следует полная потеря капитала. В истории слишком мало действительно успешных спекулянтов, которым удается системно зарабатывать на протяжении долгого времени, и тем самым создать капитал.

А вот примеров долгосрочных инвесторов, которые становятся долларовыми миллионерами и живут на комфортный пассивный доход, очень много.

Чтобы создать для себя стабильно растущий пассивный доход, нужно:

1️⃣ Собрать ядро портфеля из надежных компаний, которые платят стабильные и регулярные дивиденды.

2️⃣ Каждый месяц (или квартал) пополнять брокерский счет на сумму, которую вы определили для себя в декомпозиции. И докупать компании, согласно вашей стратегии.

Вы должны «платить сначала себе», чтобы пополнения брокерского счета вошли в привычку. Инвестировать время от времени — это провальный план.

В инвестициях важна регулярность и дисциплина.

3️⃣ Запастись терпением и настроиться на то, что инвестиции — это долгий процесс.

Это практически беспроигрышный вариант на горизонте от 10-15 лет.

4️⃣ Не забывайте, что на этапе создания капитала, все полученные дивиденды нужно не тратить, а реинвестировать.

Желательно делать это более агрессивно — используйте маржинальные продукты. Это повысит совокупную доходность портфеля.

Как инвестировать грамотно и эффективно, если нет опыта и времени 💡

Самые большие страхи начинающих инвесторов:

◾️ Нет опыта, боюсь сделать много ошибок и потерять деньги, не понимаю как грамотно сформировать портфель.

◾️ Инвестиции будут занимать много времени.

Поэтому ниже напомню основные правила, которые помогут вам инвестировать эффективно, чтобы портфель в будущем приносил стабильные и высокие дивиденды.

1️⃣ Используйте 3 класса активов + современные инвестиционные инструменты.

Сформируйте портфель из трех классов активов: акции, облигации, REIT.

❌ Не добавляйте в свой портфель большое количество отдельных эмитентов, а используйте современные инструменты CEF-фонды, BDC-компании, REIT-фонды.

Следить за 5-10 эмитентами гораздо проще, чем за сотней разных бумаг. Но при этом у вас идет автоматическая диверсификация уже внутри фондов на большее количество эмитентов.

2️⃣ Реже заглядывайте на брокерский счет.

Перестаньте постоянно следить за своим брокерским счетом и паниковать при изменении цен на бумаги.

Долгосрочный инвестор не должен бояться просадок, если портфель собран из надежных дивидендных инструментов.

Когда у вас есть постоянный денежный поток в виде дивидендов, то какая разница сколько стоят бумаги в моменте. Не тратьте на это свое время и нервы.

3️⃣ Регулярно покупайте бумаги.

Регулярно раз в месяц или в квартал, исходя из вашей декомпозиции, докупайте нужные бумаги в портфель.

Отложили нужную сумму с дохода ➡️ Закинули на брокерский счёт ➡️ Купили бумаги по плану.

Не ждите «лучшее время», не пытайтесь поймать «дно рынка». При регулярных покупках начинает работать усерднее долларовой стоимости. Вы точно будет в выигрыше.

Гадая, когда выгоднее зайти в бумагу, вы теряете драгоценное время. Поэтому поменьше думайте, лучше регулярно покупайте активы.

4️⃣ Делайте ребалансировку раз в год.

При таком подходе достаточно делать ребалансировку раз в год. В конце года используйте «предновогоднее ралли», чтобы продать подорожавшие бумаги и купить просевшие, доведя их соотношение в портфеле к первоначальным пропорциям.

Делать ребалансировку чаще нет смысла – научно доказанный факт.

5️⃣ Повышайте уровень своего финансового образования.

Если есть возможность приобрести платные курсы, в которых уже собран опыт и знания опытного эксперта — сделайте эту инвестицию. Это поможет вам сэкономить время, нервы и деньги.

Умные люди всегда покупают опыт других.

Если нет финансовой возможности — изучайте бесплатные материалы. Благо сейчас их вокруг очень много. Вы можете читать аналитические статьи экспертов, смотреть видео или проходить бесплатные продукты.

Например, у меня есть бесплатный мини-курс «Легкий старт в инвестициях», который поможет разобраться в основах и понять психологию долгосрочного инвестирования.

Скоро планируем сделать его платным, поэтому если еще не успели его пройти, советую не откладывать.

Стоит ли сейчас инвестировать в REIT-фонды?

Недавно я провел глубокий анализ рынка REIT-ов. Результаты заставляют задуматься о будущем инвестиций в недвижимость.

Вот ключевые выводы:

1️⃣ Доходность 10-летних казначейских облигаций США упала с 5% до 3,9%. Это явный сигнал о грядущем снижении ставок ФРС.

2️⃣ Рынок ожидает снижения ставок на 200 базисных пунктов к середине 2025 года.

3️⃣ Первое снижение ставки может произойти уже 18 сентября 2024 года.

4️⃣ Это потенциально приведет к переоценке REIT-ов, так как инвесторы будут искать более высокую доходность.

5️⃣ Крупные игроки уже активно инвестируют в REIT-ы. Например, один из ведущих инвестиционных фондов вложил $34 млрд во втором квартале 2024 года.

Мой опыт показывает, что многие инвесторы недооценивают потенциал REIT-ов в текущей ситуации.

Но рынок быстро меняется, и окно возможностей может закрыться в ближайшие месяцы.

💡 На мой взгляд, особенно интересны сейчас:

◾️ EPR Properties (EPR): 8% доходность, потенциал роста до 50%

◾️ W. P. Carey (WPC): 6,3% доходность, потенциал роста 50%

◾️ Realty Income (O): 5,3% дивидендная доходность, потенциал роста 25%

#аналитикаобзоры

❗️Пост носит исключительно информационный характер и НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

💼 Без опыта инвестирования — начала создавать стабильный пассивный доход

До курса и клуба:
▪️ не было опыта инвестирования
▪️ не пробовала самостоятельно разобраться в теме, потому что совсем не было никаких знаний и понятий об инвестициях

После:
▪️ разобралась в основах инвестирования, начала регулярно инвестировать под присмотром Романа
▪️ исчезли страхи, благодаря поддержке и практическим рекомендациям, которые получает в Divgain Club
▪️ регулярно получает дивиденды на брокерский счет, с каждым месяцем увеличивается пассивный доход

🗣 Что говорит сама Елена:

Не начинала сама инвестировать, потому что не было опыта и каких-то понятий об инвестировании. Но очень хотелось создать пассивный доход, чтобы была прибавка к пенсии. Потому что на пенсию от государства я точно не надеюсь.

Начала искать наставников и курсы по инвестированию, чтобы получить готовый опыт, а не самой разбираться в теме. Не хотелось тратить много времени и совершать ошибки, пока сама бы разбиралась в нюансах. Решила пройти обучение у Романа. Понравилось, что обещали поддержку и обратную связь в течение года в рамках клуба.

Обучение оказалось просто замечательным. Материалы поданы доступно и интересно, что позволяет быстро освоить новые знания. Долой спекулятивный подход! Не нужно сидеть, трястись и бесконечно контролировать колебания на бирже.

Радует быстрая обратная связь: всегда можно задать вопрос и получить помощь в кратчайшие сроки.

Коллеги в клубе — настоящие и отзывчивые люди! Они всегда готовы прийти на помощь и поделиться своими советами. Чувствуется поддержка и дружеская атмосфера, что делает участие в клубе еще более увлекательным.

Я очень рада, что стала частью этого клуба. С уверенностью могу сказать, что здесь я получаю не только знания, но и поддержку от единомышленников. Рекомендую всем, кто хочет развиваться в инвестициях!

#цитаты

Важные финансовые привычками, которые могут изменить вашу реальность:

1️⃣ Совершать новые действия.

Даже маленькие, но правильные действия, которые имеют для вас стратегически важное решение, способны кардинально изменить жизнь.

Не бойтесь пробовать что-то новое, применяйте другие методы, если не получается прийти к успеху.

Даже если вы уже пробовали инвестировать, но не довольны результатом, просто поменяйте подход, стратегию или наставника.

2️⃣ Мотивирующее окружение.

Правильное окружение помогает ускорить путь к финансовой свободе. Оно как «буксир» тянет вас в новую финансовую реальность, мотивирует и помогает преодолевать трудности.

3️⃣ Платить сначала себе.

С любого дохода сразу откладывайте 10-20% и отправляйте эти деньги на инвестиционный счет. И только после этого платите по счетам, закрываете кредиты и живите жизнь.

Это самый простой, но при этом мощный способ накопления благосостояния.

4️⃣ Действовать и быть терпеливым.

На фондовом рынке чаще побеждают не самые умные или быстрые, а самые терпеливые. Успех приходит не только от каких-то знаний.

Самое главное в инвестициях:
✔️ умение ждать,
✔️ умение действовать в нужные моменты без колебаний и промедлений.

5️⃣ Выбирать лучшие методы.

Ваша главная цель — как можно быстрее создать капитал под конкретную задачу, либо выйти на пассивный доход.

А для этого ваш портфель должен быть максимально эффективным, приносить высокую доходность, но при этом быть достаточно стабильным и надежным.

Ищите стратегии, которые будут лучше ваших, перенимайте опыт профессионалов. В долгосрочной перспективе вы точно будете в выигрыше.

📈 Количественные модели в анализе акций

В мире инвестиций постоянно появляются новые методы анализа и прогнозирования. Сегодня расскажу, как количественные модели изменили ландшафт анализа акций и чем они отличаются от традиционных подходов.

◾️ Классический фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ фокусируется на изучении финансовых показателей компании, ее бизнес-модели и рыночной позиции.

Аналитики изучают финансовые отчеты, оценивают менеджмент и анализируют конкурентную среду.

Основной недостаток: субъективность и ограниченная способность обрабатывать большие объемы данных.

◾️ Технический анализ

Технический анализ основывается на изучении ценовых графиков и объемов торгов.

Аналитики ищут паттерны и тренды, используя различные индикаторы.

Основной недостаток:
игнорирование фундаментальных факторов и склонность видеть «сигналы» там, где их нет.

◾️ Количественные модели

Количественные модели представляют собой синтез математики, статистики и компьютерных наук.

Вот их ключевые отличия:

1️⃣ Обработка больших данных.
Количественные модели могут анализировать большие объемы данных, включая нетрадиционные источники. Например, цитируемость в социальных медиа.

2️⃣ Объективность.
Алгоритмы не подвержены эмоциональным решениям, свойственным человеку.

3️⃣ Скорость.
Модели способны мгновенно реагировать на изменения рынка и выбирать «будущих победителей» из десятков тысяч доступных на рынке инструментов.

4️⃣ Комплексность.
Интеграция различных факторов в единую модель: фундаментальных, технических и макроэкономических.

Однако у количественных моделей есть и свои недостатки:

- Сложность реализации и подброра значимых параметров модели
- Сложность интерпретации противоречивых данных
- Зависимость от качества исходных данных

💡 Заключение.

Количественные модели в обозримом будущем вряд ли полностью заменят традиционные методы анализа, НО они значительно расширяют инструментарий частного инвестора.

На мой взгляд будущее за интегрированным подходом, сочетающим силу автоматизации с экспертизой профессиональных аналитиков.

Сегодня мне исполнился 41 год 🥳

В видео немного философии и важных мыслей, которые захотелось до вас донести ❤️

Поздравления принимаю в комментариях 😉