🎙 Важные инструменты для достижения финансовых целей
▪️ Почему готовый список акций (даже ТОП-10, которые растут каждый месяц) — это временное решение, которое не подходит на долгосрочную перспективу.
▪️ Лучше иметь удочку или ведро рыбы в моменте?
▪️ Почему я делюсь рекомендациями по покупке бумаг в реалити «Инвестиции в России», но не даю готовых списков для американского рынка?
▪️ Почему готовый список акций (даже ТОП-10, которые растут каждый месяц) — это временное решение, которое не подходит на долгосрочную перспективу.
▪️ Лучше иметь удочку или ведро рыбы в моменте?
▪️ Почему я делюсь рекомендациями по покупке бумаг в реалити «Инвестиции в России», но не даю готовых списков для американского рынка?
🔥3👍1
Почему Баффет держит в кэше более $277 млрд?
Рантье, сегодня поделюсь важным наблюдением и стратегией, о которой я говорил еще в начале года. Именно её мы уже 9 месяцев придерживаемся в Divgain Club.
Стратегия основана на глубоком анализе макроэкономических факторов, проведенном в начале этого года.
Интересное совпадение с Баффетом.
Что примечательно, Уоррен Баффет, один из величайших инвесторов нашего времени, придерживается схожей стратегии.
С июня 2022 года он последовательно увеличивает долю наличных средств в своем портфеле. По данным на июнь 2024 года, у него было почти $277 млрд в наличных и краткосрочных государственных облигациях — почти 30% его портфеля!
Мы с резидентами тоже держим 20% от портфеля в кэше.
Почему я следую этой стратегии?
1️⃣ В январе я провел тщательный анализ макроэкономической ситуации и поделился своими выводами на большом прямом эфире.
На основании этого анализа я выработал оптимальную, на мой взгляд, стратегию для частного инвестора на 2024 год.
Именно этой стратегии мы с резидентами Divgain Club и придерживаемся на протяжении всего этого года.
2️⃣ Значительная доля кеша позволяет нам быть готовыми к использованию маржинальных продуктов в момент, когда большинство инвесторов будут напуганы.
Когда другие в панике будут распродавать свои портфели, мы с резидендами будем как раз теми «странными людьми», которые будут у них покупать.
3️⃣ При этом, разумеется, мы не храним кэш в привычном для обывателей понимании — тупо на брокерском счете.
Мы инвестируем эти деньги в краткосрочные облигации, которые приносят около 5% годовых, заставляя деньги работать даже в «спящем» режиме.
Здесь я снова хочу вернуть вас к ключевой мысли — простое копирование списка акций из чьего-то портфеля почти наверняка не принесет вам желаемого результата.
Ключ к успеху — в понимании долгосрочной стратегии и принципов, лежащих в основе каждого стратегического решения.
Если вы не будете этого понимать, то с очень большой долей вероятности, наделаете глупостей, когда на рынках начнется настоящий шторм. Или, например, окажесь с «правильными» бумагами в «неправильном» классе активов.
Как любил говорить Уоррен Баффетт:
«Отлив покажет, кто купался без трусов».
Самое ценное, что я могу вам дать — это знания.
Я считаю, что понимание того, как устроен рынок, как ставить цели и делать их декомпозицию, как оценивать макроэкономические сигналы, как самостоятельно выбирать акции и анализировать портфель — вот что действительно важно для долгосрочного успеха в инвестировании.
Завтра в 19:00 по МСК я проведу большой и очень важный прямой эфир:
✔️ мы глубоко погрузимся в тему разработки эффективных инвестиционных стратегий
✔️ разберу текущую ситуацию на рынке
✔️ поделюсь своими секретами для успешного долгосрочного инвестирования
Встречаемся на эфире!
Рантье, сегодня поделюсь важным наблюдением и стратегией, о которой я говорил еще в начале года. Именно её мы уже 9 месяцев придерживаемся в Divgain Club.
Стратегия основана на глубоком анализе макроэкономических факторов, проведенном в начале этого года.
Интересное совпадение с Баффетом.
Что примечательно, Уоррен Баффет, один из величайших инвесторов нашего времени, придерживается схожей стратегии.
С июня 2022 года он последовательно увеличивает долю наличных средств в своем портфеле. По данным на июнь 2024 года, у него было почти $277 млрд в наличных и краткосрочных государственных облигациях — почти 30% его портфеля!
Мы с резидентами тоже держим 20% от портфеля в кэше.
Почему я следую этой стратегии?
1️⃣ В январе я провел тщательный анализ макроэкономической ситуации и поделился своими выводами на большом прямом эфире.
На основании этого анализа я выработал оптимальную, на мой взгляд, стратегию для частного инвестора на 2024 год.
Именно этой стратегии мы с резидентами Divgain Club и придерживаемся на протяжении всего этого года.
2️⃣ Значительная доля кеша позволяет нам быть готовыми к использованию маржинальных продуктов в момент, когда большинство инвесторов будут напуганы.
Когда другие в панике будут распродавать свои портфели, мы с резидендами будем как раз теми «странными людьми», которые будут у них покупать.
3️⃣ При этом, разумеется, мы не храним кэш в привычном для обывателей понимании — тупо на брокерском счете.
Мы инвестируем эти деньги в краткосрочные облигации, которые приносят около 5% годовых, заставляя деньги работать даже в «спящем» режиме.
Здесь я снова хочу вернуть вас к ключевой мысли — простое копирование списка акций из чьего-то портфеля почти наверняка не принесет вам желаемого результата.
Ключ к успеху — в понимании долгосрочной стратегии и принципов, лежащих в основе каждого стратегического решения.
Если вы не будете этого понимать, то с очень большой долей вероятности, наделаете глупостей, когда на рынках начнется настоящий шторм. Или, например, окажесь с «правильными» бумагами в «неправильном» классе активов.
Как любил говорить Уоррен Баффетт:
«Отлив покажет, кто купался без трусов».
Самое ценное, что я могу вам дать — это знания.
Я считаю, что понимание того, как устроен рынок, как ставить цели и делать их декомпозицию, как оценивать макроэкономические сигналы, как самостоятельно выбирать акции и анализировать портфель — вот что действительно важно для долгосрочного успеха в инвестировании.
Завтра в 19:00 по МСК я проведу большой и очень важный прямой эфир:
✔️ мы глубоко погрузимся в тему разработки эффективных инвестиционных стратегий
✔️ разберу текущую ситуацию на рынке
✔️ поделюсь своими секретами для успешного долгосрочного инвестирования
Встречаемся на эфире!
🔥16❤3👍3🤔1
А вы анализируете свой портфель?
Рантье, одно из важных умений частного инвестора — качественный анализ своего портфеля.
Он нужен для того, чтобы:
1️⃣ Понимать, движетесь ли вы в рамках своей декомпозиции или уже прилично отстаете от нее.
Если вы, разумеется, вообще ее делали. Хотя это один из самых первых и важных этапов, который многие пропускают. Но это уже другая история, я часто об этом говорю.
2️⃣ Сравнивать свои результаты со страновым индексом.
Как минимум, вы должны понимать, кто на длинной дистанции круче: вы или индекс? И если индекс круче, то зачем разводить бестолковую суету, тратя на анализ и принятие решений кучу времени?
Лучше просто купить индекс — вы больше заработаете и сэкономите кучу времени для чего-то более интересного.
Ну или, как минимум, активнее начнете искать что-то, что действительно поможет вам быть эффективнее рынка.
3️⃣ Видеть и обоснованно принимать решения о том, что можно подкрутить, чтобы увеличить доходность или снизить риск.
А не тупо действовать «по ощущениям».
НО, к сожалению, мало кто хочет тратить на это время. И еще меньше людей умеют качественно анализировать портфель и полученные результаты.
В лучшем случае инвесторы смотрят: в портфеле больше «красненьких» или «зелененьких» позиций. А когда краснее весь рынок, хватаются за голову и бегут все продавать, фиксируя убытки.
Блогеры, как в общем и вся брокерская индустрия, пытаются внушить вам, что нужно зарабатывать как можно больше прямо здесь и сейчас.
В жопу анализ, живем на эмоциях.
❗️ Такой подход точно не позволит вам грамотно проанализировать портфель и выстроить долгосрочную стратегию.
При анализе портфелей есть много нюансов, о которых никто не рассказывает, т.к. это не так забавно, как дать готовый список акций.
Но этот пробел обязательно нужно устранять!
Поэтому сейчас я готовлю для вас подробную информацию на тему грамотного анализа инвестиционных портфелей.
Это будет чек-лист с моими дополнительными разъяснениями.
Обо всем этом подробно поговорим сегодня в 19:00 по мск на прямом эфире.
Рантье, одно из важных умений частного инвестора — качественный анализ своего портфеля.
Он нужен для того, чтобы:
1️⃣ Понимать, движетесь ли вы в рамках своей декомпозиции или уже прилично отстаете от нее.
Если вы, разумеется, вообще ее делали. Хотя это один из самых первых и важных этапов, который многие пропускают. Но это уже другая история, я часто об этом говорю.
2️⃣ Сравнивать свои результаты со страновым индексом.
Как минимум, вы должны понимать, кто на длинной дистанции круче: вы или индекс? И если индекс круче, то зачем разводить бестолковую суету, тратя на анализ и принятие решений кучу времени?
Лучше просто купить индекс — вы больше заработаете и сэкономите кучу времени для чего-то более интересного.
Ну или, как минимум, активнее начнете искать что-то, что действительно поможет вам быть эффективнее рынка.
3️⃣ Видеть и обоснованно принимать решения о том, что можно подкрутить, чтобы увеличить доходность или снизить риск.
А не тупо действовать «по ощущениям».
НО, к сожалению, мало кто хочет тратить на это время. И еще меньше людей умеют качественно анализировать портфель и полученные результаты.
В лучшем случае инвесторы смотрят: в портфеле больше «красненьких» или «зелененьких» позиций. А когда краснее весь рынок, хватаются за голову и бегут все продавать, фиксируя убытки.
Блогеры, как в общем и вся брокерская индустрия, пытаются внушить вам, что нужно зарабатывать как можно больше прямо здесь и сейчас.
В жопу анализ, живем на эмоциях.
❗️ Такой подход точно не позволит вам грамотно проанализировать портфель и выстроить долгосрочную стратегию.
При анализе портфелей есть много нюансов, о которых никто не рассказывает, т.к. это не так забавно, как дать готовый список акций.
Но этот пробел обязательно нужно устранять!
Поэтому сейчас я готовлю для вас подробную информацию на тему грамотного анализа инвестиционных портфелей.
Это будет чек-лист с моими дополнительными разъяснениями.
Обо всем этом подробно поговорим сегодня в 19:00 по мск на прямом эфире.
🔥13❤4
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍7
Через 5 минут начинаем прямой эфир 🚀
подключайтесь по ссылке ⤵️
https://roman.finance/efir1809_online?utm_source=tlg&utm_medium=kanal&utm_campaign=efir1809
подключайтесь по ссылке ⤵️
https://roman.finance/efir1809_online?utm_source=tlg&utm_medium=kanal&utm_campaign=efir1809
❤1
🎙️ ФРС снизила ставку на 50 базисных пунктов
Как отреагирует рынок на решение ФРС — мы увидим в течение ближайшего месяца. А пока поделился своими размышлениями на эту тему.
◾️ Почему ФРС принимают запоздалые решения и их последствия для частных инвесторов.
◾️ Импульс дальнейшего роста «мыльного пузыря» для технологических компаний.
◾️ Будет ли второй виток роста инфляции?
◾️ Ping-pong на фондовом рынке, на котором можно заработать большие деньги
Как отреагирует рынок на решение ФРС — мы увидим в течение ближайшего месяца. А пока поделился своими размышлениями на эту тему.
◾️ Почему ФРС принимают запоздалые решения и их последствия для частных инвесторов.
◾️ Импульс дальнейшего роста «мыльного пузыря» для технологических компаний.
◾️ Будет ли второй виток роста инфляции?
◾️ Ping-pong на фондовом рынке, на котором можно заработать большие деньги
🔥8👍3
Вчера прошел прямой эфир, на котором обсуждали, почему готовый список акций вам ничего не даст и что нужно сделать еще до того, как переходить к выбору конкретных эмитентов.
Из видео вы:
✔️ Узнаете, что нужно, чтобы получать предсказуемый и хороший результат в инвестициях.
✔️ Разберетесь в нюансах метода анализа "Сверху/вниз" и поймете, что нужно делать на каждом этапе.
✔️ Поймете, как делать обоснованный выбор бумаг в портфель, а не просто скупать «красивенькие» акции по чьим либо рекомендациям.
На эфире я подробно разобрал структуру моего авторского Метода Высокого Дохода и рассказал, почему 9 поток курса будет последним в привычном формате.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🙏5👍1
❗️ Последний поток курса Метод Высокого Дохода в привычном формате ❗️
24 сентября стартует последний поток курса в том формате, к которому все привыкли.
На это есть несколько причин:
1️⃣ Произошли изменения в законодательстве РФ.
Лицензированным инвестиционным советникам, состоящим в реестре Банка России, запрещено осуществлять другие лицензируемые виды деятельности. А образовательные услуги, в т.ч. курсы, скоро станут такими.
Курс для меня был важным проектом, который помогал мне осуществлять свою цель — обучать инвестированию простых людей и показывать на практике и на своем примере, что вполне реально создать капитал с нуля на фондовом рынке.
Но! Отказываться от инвестиционного консультирования я не собираюсь. Гораздо ценнее для меня продолжать совершенствоваться именно в этой области.
Поэтому выбор очевиден.
2️⃣ Я больше не хочу продавать курс и зависеть от маркетинга.
Чуть позже запишу подкаст, в котором подробно расскажу свои мысли на этот счет.
Теперь мы будем просто давать качественный экспертный контент и показывать жизнь клуба — кейсы, результат и т.д.
Кто понимает важность правильного окружения и поддержки в сложные моменты — сами нам напишут и раздобудут ту самую кнопку «КУПИТЬ».
Больше никого убеждать в том, что с нами круто, мы не будем.
Что теперь будет с Курсом Метод Высокого Дохода:
▪️ Курс останется только в клубе инвесторов Divgain Club.
Это будет вводный курс в записи и он будет идти как обязательный элемент перед добавлением в чат клуба, чтобы вы понимали все нюансы Метода и основные моменты, которые будут важны для дальнейшего инвестирования в рамках сообщества.
❌ Живых встреч после каждого модуля не будет.
Вы сможете смотреть уроки в своем темпе и, выполнив 4 задания, получить ссылку на доступ к чату клуба.
▪️ Будет единый входной билет в наше комьюнити.
Его стоимость привяжем к курсу доллара. Цена будет — $1800.
Поэтому 9 поток по стоимости будет более выгодным, т.к. сейчас его стоимость фиксированная в рублях.
Стоимость будет включать в себя:
- записанные уроки,
- 12 месяцев участия в клубе
- личная консультация от меня, на которой разберем детально вашу персональную стратегию.
Дальнейшее продление клуба на 12 месяцев — $600.
Поэтому 9 поток — это последний шанс получить знания и опыт, которыми я делюсь в рамках курса в полном объеме. С еженедельными встречами и возможностью задать свои вопросы.
Цена сейчас — 150 000 рублей.
Если вы когда-либо задумывались о прохождении «Метода Высокого Дохода», сейчас самое время действовать. Другого шанса, с максимально глубоким погружением в детали, уже не будет.
Заполняйте анкету и встретимся на обучении.
>>> ПОПАСТЬ НА 9 ПОТОК
24 сентября стартует последний поток курса в том формате, к которому все привыкли.
На это есть несколько причин:
1️⃣ Произошли изменения в законодательстве РФ.
Лицензированным инвестиционным советникам, состоящим в реестре Банка России, запрещено осуществлять другие лицензируемые виды деятельности. А образовательные услуги, в т.ч. курсы, скоро станут такими.
Курс для меня был важным проектом, который помогал мне осуществлять свою цель — обучать инвестированию простых людей и показывать на практике и на своем примере, что вполне реально создать капитал с нуля на фондовом рынке.
Но! Отказываться от инвестиционного консультирования я не собираюсь. Гораздо ценнее для меня продолжать совершенствоваться именно в этой области.
Поэтому выбор очевиден.
2️⃣ Я больше не хочу продавать курс и зависеть от маркетинга.
Чуть позже запишу подкаст, в котором подробно расскажу свои мысли на этот счет.
Теперь мы будем просто давать качественный экспертный контент и показывать жизнь клуба — кейсы, результат и т.д.
Кто понимает важность правильного окружения и поддержки в сложные моменты — сами нам напишут и раздобудут ту самую кнопку «КУПИТЬ».
Больше никого убеждать в том, что с нами круто, мы не будем.
Что теперь будет с Курсом Метод Высокого Дохода:
▪️ Курс останется только в клубе инвесторов Divgain Club.
Это будет вводный курс в записи и он будет идти как обязательный элемент перед добавлением в чат клуба, чтобы вы понимали все нюансы Метода и основные моменты, которые будут важны для дальнейшего инвестирования в рамках сообщества.
❌ Живых встреч после каждого модуля не будет.
Вы сможете смотреть уроки в своем темпе и, выполнив 4 задания, получить ссылку на доступ к чату клуба.
▪️ Будет единый входной билет в наше комьюнити.
Его стоимость привяжем к курсу доллара. Цена будет — $1800.
Поэтому 9 поток по стоимости будет более выгодным, т.к. сейчас его стоимость фиксированная в рублях.
Стоимость будет включать в себя:
- записанные уроки,
- 12 месяцев участия в клубе
- личная консультация от меня, на которой разберем детально вашу персональную стратегию.
Дальнейшее продление клуба на 12 месяцев — $600.
Поэтому 9 поток — это последний шанс получить знания и опыт, которыми я делюсь в рамках курса в полном объеме. С еженедельными встречами и возможностью задать свои вопросы.
Цена сейчас — 150 000 рублей.
Если вы когда-либо задумывались о прохождении «Метода Высокого Дохода», сейчас самое время действовать. Другого шанса, с максимально глубоким погружением в детали, уже не будет.
Заполняйте анкету и встретимся на обучении.
>>> ПОПАСТЬ НА 9 ПОТОК
👍6🔥1
🤝Высший уровень доверия!
В клуб инвесторов Divgain Club приходят даже те, кто разбираются в теме, имеют высшее финансовое или экономическое образование и работают в смежных профессиях.
На последний 9 поток зашла моя однокурсница по Высшей Школе Экономике и финансовый аналитик из инвестиционного банка 🔥
Они пришли взять практические знания и мой реальный опыт создания капитала на фондовом рынке. Чтобы в будущем жить на пассивный доход.
Могли бы они это сделать сами? Вероятно да.
Но в клубе с моей поддержкой — гораздо более быстрый и эффективный путь.
Они все просчитали, не зря же они аналитики 😉
Им проще заплатить деньги за знания, чем разбираться в нюансах самостоятельно. А это время лучше потратить на совершенствование в своей сфере и повышение уровня заработка.
>>> А в чате 9 потока все активно знакомятся и ставят свои финансовые цели.
Классные люди собрались 🔥 Уже завтра встретимся с ними на первой живой встрече в Zoom <<<
В клуб инвесторов Divgain Club приходят даже те, кто разбираются в теме, имеют высшее финансовое или экономическое образование и работают в смежных профессиях.
На последний 9 поток зашла моя однокурсница по Высшей Школе Экономике и финансовый аналитик из инвестиционного банка 🔥
Они пришли взять практические знания и мой реальный опыт создания капитала на фондовом рынке. Чтобы в будущем жить на пассивный доход.
Могли бы они это сделать сами? Вероятно да.
Но в клубе с моей поддержкой — гораздо более быстрый и эффективный путь.
Они все просчитали, не зря же они аналитики 😉
Им проще заплатить деньги за знания, чем разбираться в нюансах самостоятельно. А это время лучше потратить на совершенствование в своей сфере и повышение уровня заработка.
>>> А в чате 9 потока все активно знакомятся и ставят свои финансовые цели.
Классные люди собрались 🔥 Уже завтра встретимся с ними на первой живой встрече в Zoom <<<
🔥9👍2
Что по ремонту?
Он длился больше года…
И вот в конце августа мы переехали в полностью готовую квартиру 🔥
Все получилось даже лучше, чем в райдерах дизайнера. Результат точно стоил ожидания и потраченных на него денег.
Мы не торопились с ремонтом, потому что хотели сделать его максимально качественно и без нервов. Тем более, что все время, пока длился ремонт, мы с комфортом жили в своей старой квартире.
Пару наблюдений из этого «ремонтного» опыта:
◾️ Мы не можем разбираться во всем, поэтому я привык нанимать профессионалов для выполнения любой работы.
В случае с ремонтом — первым шагом было найти классного дизайнера-практика, с личным опытом строительных работ. Дизайнера, который не просто нарисует красивый интерьер, а сделает полноценный проект, где предусмотрит абсолютно каждую мелочь.
◾️ Самое ценное, что мы можем купить за деньги — время и здоровые нервы.
Деньги должны приносить в нашу жизнь комфорт, а не геморрой.
Поэтому я нанял прораба, который огранизовал работу всех необходимых для реализации проекта специалистов в нужном порядке.
Именно благодаря прорабу — у меня было ноль негативных эмоций от ремонта.
◾️ Благодаря тому, что на текущее потребление я изымаю из портфеля сильно меньше, чем могу себе позволить, я не сильно заморачивался с бюджетом на ремонт.
Не скрою, были определенные ожидания. Но мы их успешно превысили примерно в 2 раза 😂
В очередной раз убедился, как круто иметь высокий пассивный доход, когда можно безболезненно наращивать изъятия под непредвиденные ситуации.
❗️То, что я поменял машину и квартиру в прошлом году, вовсе не значит, что мой фонд на крупные покупки больше не нужен.
Я системно продолжаю его наполнять, потому что для работы сложного процента всегда нужно время.
Чтобы я снова мог воспользоваться этим фондом через 5-7 лет на покупку еще более комфортной машины, или на покупку еще более комфортной квартиры, процесс накопления не должен прекращаться никогда.
Просто с каждой итерацией цели становятся все крупнее. И это тоже нормальный процесс эволюции.
Он длился больше года…
И вот в конце августа мы переехали в полностью готовую квартиру 🔥
Все получилось даже лучше, чем в райдерах дизайнера. Результат точно стоил ожидания и потраченных на него денег.
Мы не торопились с ремонтом, потому что хотели сделать его максимально качественно и без нервов. Тем более, что все время, пока длился ремонт, мы с комфортом жили в своей старой квартире.
Пару наблюдений из этого «ремонтного» опыта:
◾️ Мы не можем разбираться во всем, поэтому я привык нанимать профессионалов для выполнения любой работы.
В случае с ремонтом — первым шагом было найти классного дизайнера-практика, с личным опытом строительных работ. Дизайнера, который не просто нарисует красивый интерьер, а сделает полноценный проект, где предусмотрит абсолютно каждую мелочь.
◾️ Самое ценное, что мы можем купить за деньги — время и здоровые нервы.
Деньги должны приносить в нашу жизнь комфорт, а не геморрой.
Поэтому я нанял прораба, который огранизовал работу всех необходимых для реализации проекта специалистов в нужном порядке.
Именно благодаря прорабу — у меня было ноль негативных эмоций от ремонта.
◾️ Благодаря тому, что на текущее потребление я изымаю из портфеля сильно меньше, чем могу себе позволить, я не сильно заморачивался с бюджетом на ремонт.
Не скрою, были определенные ожидания. Но мы их успешно превысили примерно в 2 раза 😂
В очередной раз убедился, как круто иметь высокий пассивный доход, когда можно безболезненно наращивать изъятия под непредвиденные ситуации.
❗️То, что я поменял машину и квартиру в прошлом году, вовсе не значит, что мой фонд на крупные покупки больше не нужен.
Я системно продолжаю его наполнять, потому что для работы сложного процента всегда нужно время.
Чтобы я снова мог воспользоваться этим фондом через 5-7 лет на покупку еще более комфортной машины, или на покупку еще более комфортной квартиры, процесс накопления не должен прекращаться никогда.
Просто с каждой итерацией цели становятся все крупнее. И это тоже нормальный процесс эволюции.
🔥16👍11❤2
🎙️ Семейные инвестиции — будущее поколение рантье
◾️ Почему важно инвестировать не в одиночку, а с поддержкой семьи
◾️ Зачем передавать детям не просто инвестиционный капитал, но и знания.
◾️ Можно ли проходить обучение вместе с детьми или супругами?
◾️ Новый слой общества, жизнь которых будет отличаться от привычной.
◾️ Почему важно инвестировать не в одиночку, а с поддержкой семьи
◾️ Зачем передавать детям не просто инвестиционный капитал, но и знания.
◾️ Можно ли проходить обучение вместе с детьми или супругами?
◾️ Новый слой общества, жизнь которых будет отличаться от привычной.
🔥7👍2❤1