Я потратил в этом году $25 000 на консультантов

За все в жизни нужно платить — деньгами или своим временем.

Если вы хотите получить хороший результат, вы либо сами разбираетесь в новой теме, тратите на это время, нервы и учитесь на своих ошибках. Либо платите за опыт и знания других.

Я никогда не трачу недели, чтобы самостоятельно разобраться в чем-то, что не является моей профессиональной темой.
Мне проще и быстрее заплатить людям, которые «варятся» в этой теме и имеют большую экспертность и опыт.

В этом году я потратил ~ $25 000 на налоговых и миграционных консультантов. Да, сумма приличная.

Но, благодаря ИХ работе:

✔️ За 3 месяца я фундаментально минимизировал риски владения американскими активами

При таком серьезном капитале я не могу себе позволить рисковать. Теперь у меня есть готовый путь, который я прошел самостоятельно и теперь делюсь этой информацией с резидентами клуба.

У нас в клубе мы обсуждаем и такие вопросы. Потому что среди резидентов есть люди с серьезным капиталом.

Такую информацию дешево нельзя получить. Именно это я называю силой окружения. Мы решаем вместе вопросы по инвестициям, финансам, налогообложению и т.д. Обсуждаем и делимся опытом по смене гражданства, налогового резидентства, комфортного проживания в другой стране, страховании жизни и здоровья и еще много о чем.

✔️ Буду экономить на налогах не менее $15 000 в год. Даже несмотря на приостановку отдельных пунктов соглашения об избежание двойного налогообложения между РФ и США.

Простая математика показывает, что уже только это через 2 года полностью окупит все понесенные затраты. Да еще и резиденты смогут этими маршрутами воспользоваться.

✔️ Уже весной 2025 года я получу гораздо больше степеней свободы в передвижениях для своей семьи.

Когда у тебя есть солидный капитал, открывается гораздо больше возможностей и дверей. И решения принимаются совсем на другом уровне.

Но если бы я в свое время сидел и боялся, не начинал инвестировать, потому что ... (вставьте любой свой страх и возражение), то у меня ничего этого не было бы. Не было бы жизни на пассивный доход, путешествий и таких возможностей.

Подводя итог — я потратил приличные деньги, чтобы сэкономить еще больше денег, высвободить собственное время и максимально защитить активы. Дать себе свободу передвижений в условиях текущих геополитических реалий.

💡 Поэтому всегда считайте варианты и альтернативы. Ведь очень часто то, что кажется дорогим, оказывается еще и выгодным в итоге.

#цитаты

Чтобы начать инвестировать, не обязательно иметь высокий текущий доход или большой стартовый капитал.

На первых этапах ваша основная задача – начать делать это системно и сформировать привычку.

А когда вы увидите первые результаты, у вас точно появится мотивация либо больше зарабатывать, либо не покупать разную фигню, которая приносит лишь мимолетное удовольствие.

Инвестиции должны стать своего рода обязательной статьей ваших расходов. Наравне с коммуналкой, ипотекой, расходами на продукты и медицину.

❗️ При любом текущем доходе можно и нужно инвестировать не менее 10-20% от своего текущего дохода.

Даже $100 в месяц, которые вы будете системно инвестировать на протяжении долгого времени, превратятся в будущем в неплохой капитал за счет сложного процента.

Только не ставьте себе завышенных ожиданий!

Если вы инвестируете небольшие суммы, то сформировать серьезный капитал, который позволит вам комфортно жить на дивиденды, за 5-10 лет не получится. А вот за 20-25 это вполне реально даже с небольшими суммами систематических пополнений.

💡 Чем раньше начнете, тем меньшими суммами ежемесячных инвестиций вы сможете обойтись для достижения цели.

Если бы у нас была культура инвестирования со старта трудовой карьеры, то инвестируя даже по ~ $100 в месяц, можно было бы к 50 годам выйти на пассивный доход в $2 000 в месяц в текущих деньгах.

Поэтому обязательно инвестируйте сами и учите этому своих детей. Мотивируйте своим примером, чтобы они не теряли время.

Результаты по модельным портфелям на 30.09.2024

Закончился СЕНТЯБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.

Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 октября 2024 года показал общую доходность в размере +72,68% против доходности в размере +44,64% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,07% годовых.

Очередной месяц доказывает, что стратегия в рамках клуба Divgain Club,
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 октября 2024 года показал общую доходность в размере +57,97%, против доходности в размере +36,01% у S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,75% годовых.

Очередной месяц доказывает, что инвестиционная стратегия в рамках Divgain Club, значительно опережает рынок и позволяет нам больше зарабатывать.

📊 Где искать прибыль: недвижимость, коммунальщики, инфраструктура?

Рантье, замечаете, как некоторые сектора рынка начинают оживать на фоне снижения процентной ставки?

Сегодня поговорим о трех перспективных направлениях! 🚀

#аналитикаобзоры

1️⃣ REIT: недвижимость в тренде 🏢

Фонды недвижимости показывают впечатляющий рост.

Причина: снижение ставок и ожидания дальнейших изменений.

Хорошая новость: восстановление сектора только начинается!

2️⃣ Коммунальный сектор: стабильность в любых условиях ⚡

Компании этого сектора часто недооценены, потому что они «скучные».

❗️ НО именно поэтому они предлагают стабильный доход даже в турбулентные времена.

Имеют отличный потенциал роста при дальнешем снижении процентных ставок.

3️⃣ Инфраструктура: фундамент будущего роста 🏗️

✔️ Государственные инвестиции поддерживают сектор
✔️ Долгосрочные проекты обеспечивают стабильный денежный поток
✔️ Незаменимы для развития мировой экономики

💡 Интересный факт: в Divgain Club мы начали активно инвестировать в эти сектора еще с начала текущего года. Даже с долей кэша около 25% в наших портфелях, мы опережаем индекс!

«Инвестирование — это не просто откладывание денег. Это вложение в будущее всей мировой экономики».

⚠️ Важно понимать: несмотря на текущий рост, потенциал этих секторов далеко не исчерпан. Если вы еще не там, то сейчас самое время изучить их подробнее и, возможно, добавить в свой инвестиционный портфель.

#инвестиционныйпортфель, #пассивныйдоход, #рантье, #divgain

Понимание законов рынка, эффективное распределение капитала по нужным классам активов, грамотная инвестиционная стратегия и дисциплина — залог долгосрочного успеха в инвестициях.

Вот пример, как резидент Divgain Club, начала инвестировать 4 месяца назад, а доходность уже 8% в USD.

И это без учета полученных дивидендов!

А дивиденды мы получаем каждый месяц, потому что стабильный и предсказуемый денежный поток — это основа моего метода.

Пока прошло мало времени, резиденты с последних потоков только начинают разбираться в нюансах инвестирования. Но при этом уже получают хорошие результаты.

💼 Кейс сына — результаты на 30.09.24

Пример того, как можно сформировать приличный капитал для детей, инвестируя комфортные суммы.

За 10 лет и 9 месяцев я вложил $15 800. Инвестировал по $100-200 в месяц.

И на конец сентября прибыль составила $41 653.

Именно так работают инвестиции на длинном горизонте.

Занимают минимум времени, дают возможность инвестировать комфортные суммы, но при этом формируют для вас хороший капитал.

Главные условия:
✔️ Запас времени
✔️ Регулярность пополнений
✔️ Правильная стратегия в зависимости от цели

#инвестиционныйпортфель, #рантье, #маржинальные, #инвестиции

Сегодня в подкасте расскажу, как я формирую капитал для сына, на какие этапы разбил его создание и немного поделюсь своей философией на этот счет.

🎙️ Капитал для детей — от создания до передачи. Как, когда и сколько?

◾️ Зачем вести отдельный учет по каждому портфелю.

◾️ Стратегия накопления капитала для детей.

◾️ Как сделать так, чтобы дети не просто «прожгли» капитал, а воспользовались им с умом.

◾️ Почему я передам сыну часть своего основного капитала, когда ему будет 35 лет.

закулисье из жизни Divgain Club

Каждый месяц провожу для резидентов поддерживающие встречи. Это один из элементов эффективного обучения инвестициям на практике.

Мы разбираем нюансы стратегии, я делюсь тактическими идеями на будущее и отвечаю на их вопросы.

На вчерашнем эфире:

✔️ Обсудили нюансы перехода с базового портфеля Smart для начинающих, на продвинутый — Dividend.

Здорово наблюдать, как резиденты начинают с небольших сумм, доращивают капитал до $10к+ и переходят на новую ступень.

✔️ Разобрали нюансы количественной модели, которую я использую для теста на ТОП-10 акций.

Планирую со следующего года в рамках клуба тестировать ее на ежемесячной основе, а позже включить в спекулятивную часть портфелей.

✔️ Объяснил, почему мы убрали некоторых эмитентов из портфелей, как это поможет защитить портфели в случае неблагоприятных сценариев.

Ну а новые бумаги, которые мы добавили уже дают взрывной рост. У некоторых резидентов рост портфелей без маржинальных позиций и с учетом ~30% кэша, составил более 20%.

✔️ Разобрали варианты, благодаря которым мы планируем прибавить к среднегодовой доходности 1,5-2% в USD.

После таких встреч у ребят появляется еще больше уверенности в своих действиях, четкое понимание куда движемся дальше и почему, ну и хорошее настроение от общения с единомышленниками.

S&P 500 достиг исторических максимумов — что ждет инвесторов в 4 квартале 2024г?

Вернулся к публикациям экспертных статей на Investing 😉

В статье:

◾️ рассказал, как сейчас действовать частному инвестору в условиях неопределенности в мире.

◾️ разобрал частную и коммерческую недвижимость

◾️ дал практические рекомендации

>>> ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

❗Рантье, будьте внимательны

Я никогда не отправляю личные сообщения.

Если вам пишут от моего имени и предлагают заработать на крипте или на чём-то еще — БЛОКИРУЙТЕ❌ - это мошенники.

#цитаты

Настоящие инвестиции — это про реальный бизнес, а не про цифровые фантики.

Покупая акции, вы становитесь совладельцем или кредитором компании, которая производит iPhone, добывает нефть или продает кофе. Это не абстрактные токены, а доля в прибыли реального предприятия.

Криптовалюты обещают молниеносное богатство, но чаще приносят быстрое разорение. Фондовый рынок предлагает стабильный рост вместе с экономикой.

В мире крипты многое зависит от твитов Илона Маска или еще какой-то большой фигуры. На фондовом рынке ваш успех определяется финансовыми показателями компаний, качеством их продукции и динамикой мировой экономики.

Выбор за вами: ставить на призрачные цифровые активы или инвестировать в компании, которые двигают мир вперед.

Помните: покупая акции, вы приобретаете часть реального бизнеса, а не виртуальные сувениры.

Как ежедневные решения влияют на нашу жизнь?

Привет, рантье! Сегодня поговорим о том, как наши повседневные финансовые выборы формируют наше будущее.

Готовы к разговору по душам о деньгах и жизни? 🤔

Вы задаете себе когда-нибудь вопрос:

«Так ли я хочу жить?»

Этот простой вопрос может стать ключом к вашему финансовому благополучию.

Вот почему:

1️⃣ Ловушка сиюминутности.

Новый айфон или инвестиция в ETF?

Выбор не всегда очевиден, но он определяет наш путь.

Сиюминутная радость сейчас или уверенность в завтрашнем дне на долгие годы.

2️⃣ Финансовая дисциплина.

Иногда нужно немного «потерпеть», чтобы потом жить так, как мечтаешь.

Знакомо?

3️⃣ Осознанность в финансах.

Каждая покупка — это голосование за определенный образ жизни.

За что голосуете вы?

4️⃣ Инвестиции vs потребление.

Долгосрочное планирование часто выигрывает у моментальных удовольствий.

Но найти баланс — это искусство!

5️⃣ Истинное богатство.

Это не только деньги, но и свобода жить по своим правилам.

💡 Как применить это на практике:

• Перед крупной покупкой спросите себя: «Приближает ли это меня к желаемой жизни или отдаляет?»

• Составьте список финансовых целей и регулярно сверяйтесь с ними.

• Инвестируйте в себя: образование, здоровье, источники пассивного дохода.

Помните: каждое финансовое решение — это шаг к определенному будущему. Убедитесь, что идете в нужном направлении.

#финансоваясвобода #инвестиции #DivgainClub

Тестирую новый формат контента — конкретное исследование + мои комментарии к нему.

На прошлой неделе как раз изучал исследование по биткоину от именитого BlackRock.

Из этого как раз и состоит «внутрянка» моей работы. Изучаю минимум 10 различных исследований ежедневно, чтобы постоянно держать руку на пульсе и быть в курсе ключевых трендов на инвестиционном рынке. У меня в управлении слишком большие капиталы, поэтому я не имею права «проспать» что-то важное.

Но, я кайфую от такой работы. Мне нравится решать нестандартные и нетривиальные задачи, которые помогают эффективно управлять капиталом. Ведь повышение доходности всего на пару процентов годовых, в долгосрочной перспективе дает феноменальную разницу в итоговых результатах.

ниже дам оригинал исследования и свои комментарии по нему

📊 Биткоин как диверсификатор портфеля: мираж или реальность?

у BlackRock интересный взгляд, но у меня есть свои мысли на этот счет 😉

🔑 Ключевые моменты:

1️⃣ BlackRock подчеркивает уникальность биткоина, НО низкая корреляция с традиционными активами сама по себе не гарантирует снижения общего риска портфеля.

2️⃣ В презентации биткоин представлен как потенциальный защитный актив во время кризисов, НО эта роль пока не подтверждена достаточными данными. Более того, на фоне нового витка эскалации на Ближнем Востоке он еще и прилично заваливается, чего не скажешь про классическое убежище — золото.

3️⃣ BlackRock связывает будущее биткоина с макроэкономическими факторами, НО из-за короткой истории криптовалюты, как сущности, такие прогнозы я считаю абсолютно голословными.

4️⃣ Улучшение портфельных метрик при добавлении биткоина, о котором говорится в презентации, в основном связано с его высокой исторической доходностью. И я очень сомневаюсь, что такие доходности мы вообще когда либо увидим в будущем. В мире нет столько денег.

5️⃣ Риски инвестирования в биткоин остаются высокими: регуляторные, технологические, риски хранения и ликвидности. BlackRock упоминает их, НО, на мой взгляд, недостаточно акцентирует внимание.

💡 Мои рекомендации:

• Если решите инвестировать спекулировать, ограничьте долю биткоина 1-5% портфеля
• Относитесь к биткоину, как к спекулятивному активу, который может стоить НОЛЬ
• Тщательно изучите технологию перед инвестированием
• Обеспечьте надежное хранение
• Рассмотрите альтернативы прямым инвестициям в биткоин

Вывод: Несмотря на оптимистичный взгляд BlackRock, я считаю, что роль биткоина, как уникального диверсификатора, остается под большим вопросом. Он может быть интересным дополнением к портфелю для любителей пощекотать себе нервы, но будьте осторожны и не забывайте о рисках!

А что вы думаете о презентации BlackRock и роли биткоина в инвестиционном портфеле? Делитесь мнениями в комментариях! 👇