#цитаты

Настоящие инвестиции — это про реальный бизнес, а не про цифровые фантики.

Покупая акции, вы становитесь совладельцем или кредитором компании, которая производит iPhone, добывает нефть или продает кофе. Это не абстрактные токены, а доля в прибыли реального предприятия.

Криптовалюты обещают молниеносное богатство, но чаще приносят быстрое разорение. Фондовый рынок предлагает стабильный рост вместе с экономикой.

В мире крипты многое зависит от твитов Илона Маска или еще какой-то большой фигуры. На фондовом рынке ваш успех определяется финансовыми показателями компаний, качеством их продукции и динамикой мировой экономики.

Выбор за вами: ставить на призрачные цифровые активы или инвестировать в компании, которые двигают мир вперед.

Помните: покупая акции, вы приобретаете часть реального бизнеса, а не виртуальные сувениры.

Как ежедневные решения влияют на нашу жизнь?

Привет, рантье! Сегодня поговорим о том, как наши повседневные финансовые выборы формируют наше будущее.

Готовы к разговору по душам о деньгах и жизни? 🤔

Вы задаете себе когда-нибудь вопрос:

«Так ли я хочу жить?»

Этот простой вопрос может стать ключом к вашему финансовому благополучию.

Вот почему:

1️⃣ Ловушка сиюминутности.

Новый айфон или инвестиция в ETF?

Выбор не всегда очевиден, но он определяет наш путь.

Сиюминутная радость сейчас или уверенность в завтрашнем дне на долгие годы.

2️⃣ Финансовая дисциплина.

Иногда нужно немного «потерпеть», чтобы потом жить так, как мечтаешь.

Знакомо?

3️⃣ Осознанность в финансах.

Каждая покупка — это голосование за определенный образ жизни.

За что голосуете вы?

4️⃣ Инвестиции vs потребление.

Долгосрочное планирование часто выигрывает у моментальных удовольствий.

Но найти баланс — это искусство!

5️⃣ Истинное богатство.

Это не только деньги, но и свобода жить по своим правилам.

💡 Как применить это на практике:

• Перед крупной покупкой спросите себя: «Приближает ли это меня к желаемой жизни или отдаляет?»

• Составьте список финансовых целей и регулярно сверяйтесь с ними.

• Инвестируйте в себя: образование, здоровье, источники пассивного дохода.

Помните: каждое финансовое решение — это шаг к определенному будущему. Убедитесь, что идете в нужном направлении.

#финансоваясвобода #инвестиции #DivgainClub

Тестирую новый формат контента — конкретное исследование + мои комментарии к нему.

На прошлой неделе как раз изучал исследование по биткоину от именитого BlackRock.

Из этого как раз и состоит «внутрянка» моей работы. Изучаю минимум 10 различных исследований ежедневно, чтобы постоянно держать руку на пульсе и быть в курсе ключевых трендов на инвестиционном рынке. У меня в управлении слишком большие капиталы, поэтому я не имею права «проспать» что-то важное.

Но, я кайфую от такой работы. Мне нравится решать нестандартные и нетривиальные задачи, которые помогают эффективно управлять капиталом. Ведь повышение доходности всего на пару процентов годовых, в долгосрочной перспективе дает феноменальную разницу в итоговых результатах.

ниже дам оригинал исследования и свои комментарии по нему

📊 Биткоин как диверсификатор портфеля: мираж или реальность?

у BlackRock интересный взгляд, но у меня есть свои мысли на этот счет 😉

🔑 Ключевые моменты:

1️⃣ BlackRock подчеркивает уникальность биткоина, НО низкая корреляция с традиционными активами сама по себе не гарантирует снижения общего риска портфеля.

2️⃣ В презентации биткоин представлен как потенциальный защитный актив во время кризисов, НО эта роль пока не подтверждена достаточными данными. Более того, на фоне нового витка эскалации на Ближнем Востоке он еще и прилично заваливается, чего не скажешь про классическое убежище — золото.

3️⃣ BlackRock связывает будущее биткоина с макроэкономическими факторами, НО из-за короткой истории криптовалюты, как сущности, такие прогнозы я считаю абсолютно голословными.

4️⃣ Улучшение портфельных метрик при добавлении биткоина, о котором говорится в презентации, в основном связано с его высокой исторической доходностью. И я очень сомневаюсь, что такие доходности мы вообще когда либо увидим в будущем. В мире нет столько денег.

5️⃣ Риски инвестирования в биткоин остаются высокими: регуляторные, технологические, риски хранения и ликвидности. BlackRock упоминает их, НО, на мой взгляд, недостаточно акцентирует внимание.

💡 Мои рекомендации:

• Если решите инвестировать спекулировать, ограничьте долю биткоина 1-5% портфеля
• Относитесь к биткоину, как к спекулятивному активу, который может стоить НОЛЬ
• Тщательно изучите технологию перед инвестированием
• Обеспечьте надежное хранение
• Рассмотрите альтернативы прямым инвестициям в биткоин

Вывод: Несмотря на оптимистичный взгляд BlackRock, я считаю, что роль биткоина, как уникального диверсификатора, остается под большим вопросом. Он может быть интересным дополнением к портфелю для любителей пощекотать себе нервы, но будьте осторожны и не забывайте о рисках!

А что вы думаете о презентации BlackRock и роли биткоина в инвестиционном портфеле? Делитесь мнениями в комментариях! 👇

🎙️ Минимальная и максимальная норма потребления — это сколько?

◾️ Эксперимент, который я провел летом

◾️ Зачем считать сколько денег в месяц вам необходимо на комфортную жизнь?

◾️ Как «не проесть» капитал и можно ли тратить больше, когда живешь на пассивный доход?

А вы знаете, какая у вас комфортная норма потребления? Делитесь в комментариях, интересно посмотреть статистику по городам и странам 👇🏻

#цитаты

Когда сложно, хочется все бросить и вернуться к привычному. Но тогда вы точно никуда не продвинетесь и останетесь на прежнем месте.

Это касается всего: обучения, отношений, здоровья, качества тела и финансов.

Движение вперед — всегда выход из зоны комфорта.

Только новые действия, регулярность и анализ своих ошибок переводят нас на новый уровень.

⚡️ Золотое правило инвестирования, которое упускают из виду даже опытные инвесторы

Привет, рантье!

Правило звучит так:

Чем проще ваш инвестиционный портфель.

Особенно оно актуально для долгосрочных инвесторов, нацеленных на создание стабильного и прогнозируемого пассивного дохода.

Почему простота становится ключевым фактором для инвестиционных рантье?

1️⃣ Меньше стресса — больше жизни.
Цель пассивного дохода — освободить время для жизни. Сложный портфель требует постоянного внимания, что противоречит самой идее финансовой свободы.

2️⃣ Снижение рисков ошибок.
Чем больше компонентов в вашем портфеле, тем выше шанс совершить ошибку. Простая структура минимизирует этот риск.

3️⃣ Легче адаптироваться к изменениям.
Жизнь непредсказуема. Простой портфель легче корректировать под меняющиеся обстоятельства.

4️⃣ Эффективно — НЕ значит сложно!
Многие думают, что сложный портфель может быть эффективнее, но исследования показывают, что простые стратегии часто превосходят сложные в долгосрочной перспективе.

5️⃣ Преемственность и управление.
Если придется передать управление финансами близким, им будет гораздо проще разобраться в простой структуре активов.

Уоррен Баффет однажды сказал:

Инвестирование не должно быть сложным. Чем проще, тем лучше.

Эта мудрость особенно актуальна для тех, кто стремится к статусу инвестиционного рантье.

Как упростить свой портфель:

✔️ Фокус на ключевых активах.
Вместо сотни позиций сосредоточьтесь на нескольких качественных фондах внутри каждого класса активов.

✔️ Строгие правила управления портфелем.
Разработайте правила для наиболее эффективного реинвестирования дивидендов и не забывайте о важности регулярных инвестиций, пока вы только создаете капитал.

✔️ Долгосрочный подход.
Меньше сделок — меньше стресса и комиссий. Ребалансировать портфель чаще, чем один раз в год, не имеет финансового смысла.

✔️ Регулярный, но не частый пересмотр.
Проверяйте свой портфель раз в квартал или полгода, а не ежедневно. Решения должны приниматься на основании квартальных отчетов, а не на основании эмоций и новостных заголовков.

💡 Цель инвестиционного рантье — создать стабильный поток пассивного дохода, а не постоянно жонглировать активами, как клоун в цирке. Простота в этом случае не просто удобство, а мудрая стратегия.

В закрытом клубе инвесторов Divgain Club именно такие портфели мы и создаем: простые, эффективные и настроенные на получение устойчивого пассивного дохода на полном автопилоте.

Кейс каждого резидента — это уникальная история.

Кто-то из них начал инвестировать с нуля, совсем не имея опыта. Другие много раз пробовали, экспериментировали, занимались спекуляциями или трейдингом.

Кто-то уже зарабатывал на фондовом рынке, но были недовольны доходностью, либо просто хотелось более спокойных инвестиций. Другие только теряли деньги или попадали в лапы мошенников.

Часть резидентов уже достигли больших результатов в жизни, карьере и финансах. Другие только добиваются высот в разных сферах жизни.

Некоторым из них до 30 лет, и они могут создавать капитал достаточно долго, потому что их союзник — молодой возраст. Другим уже за 45, и они вынуждены формировать капитал ускоренно.

Однако их объединяет одно — они решают похожую задачу в рамках Divgain Club. Это выход на комфортный для них уровень пассивного дохода в будущем. Для кого-то это $1 000 в месяц, а для других — $10 000.

Поэтому теперь кейсы резидентов будут выходить в виде интервью — с ответами на важные вопросы, которые волнуют многих частных инвесторов. Может быть вы где-то узнаете себя, или вдохновитесь опытом другого человека.

❌ Без этого мышления вас ждут посредственные результаты в жизни.

Сегодня хочу поговорить с вами о важнейшем качестве современного человека — о мышлении. В зависимости от того, как мы мыслим, мы даже действуем по-разному. А это приводит к разным результатам в жизни.

Это реальный инструмент, прокачав который, мы можем кардинально изменить свою жизнь.

Есть 2 типа мышления — фиксированное и мышление роста.

Как меняется поведение при разном мышлении:

1️⃣ Отношение к вызовам.

При фиксированном мышлении: мы избегаем вызовов, потому что уверены, что не способны решить сложные задачки. Зачем даже пытаться?

При мышлении роста: мы принимаем вызовы и берём ответственность, потому что знаем, что многое зависит от наших усилий.

2️⃣ Отношение к трудностям.

При фиксированном мышлении: человек быстро сдается и бросает начатое дело при первых сложностях.

При мышлении роста: продолжает получать опыт и двигаться к своей цели.
Высокие результаты лежат в трудно повторимых навыках, а люди с фиксированным мышлением идут туда, где попроще и побыстрее.

3️⃣ Приложенные усилия.

При фиксированном мышлении: воспринимаются как что-то бесполезное и бессмысленное.

При мышлении роста: считается частью пути к цели. Мы получаем положительные эмоции от приложенных усилий, потому что понимаем, что это развитие и движение вперед. Это называется внутренней мотивацией.

4️⃣ Конструктивные замечания и критика.

При фиксированном мышлении: игнорирует полезные негативные комментарии, считает, что знает лучше остальных.

При мышлении роста: прислушивается к важным замечаниям, рефлексирует и использует критику, чтобы измениться к лучшему.

5️⃣ Отношение к чужому успеху.

При фиксированном мышлении: пугает чужой успех и вызывает чувство несправедливости. Когда кажется, что другим с неба упало финансовое благополучие или другие радости жизни. Повезло в инвестициях, с фигурой, с детьми, в карьере.

При мышлении роста: чужой успех становится источником вдохновения для своего развития. Когда чужой опыт перенимают, чтобы двигаться дальше. Если кто-то смог, то и я смогу.

❗️ В результате:
Люди с фиксированным мышлением престают расти и стоят на месте: работают на нелюбимой работе, получая низкую з/п, боятся инвестировать, в будущем живут на мизерную пенсию и т.д.

А люди с мышлением роста достигают успеха и мастерства в каждом деле, которое для них важно. Потому что они действуют с позиции «автора своей жизни».

Позже расскажу, как применить мышление роста в инвестициях, чтобы начать зарабатывать и достигать своих финансовых целей.

Мышление роста: как применять и достигать успеха в инвестициях.

✔️ Не бойтесь использовать новые инвестиционные инструменты и стратегии.

Инвесторы с фиксированным мышлением боятся применять новые инвестиционные инструменты, хотя в них кроются новые возможности для повышения эффективности портфеля.

Многие привыкли покупать в портфель акции известных компаний, таких как Apple, Google. Tesla и т.д. Потому что компании надежные, понятные и на слуху. Но чем крупнее компания, тем меньше потенциал для ее роста. На рынке есть много хороших альтернатив, на которые некоторые боятся взглянуть под новым углом.

✔️ Любая ваша неудача на фондовом рынке — это ценный опыт, который сделает вас сильнее и осмотрительнее.

Основа мышления — наше отношение к своим неудачам и провалам.

Люди с фиксированным мышлением делают первые попытки в инвестициях, терпят неудачи и бросают. Их мысли: «Я уже потерял деньги на акциях, если снова куплю, то потеряю снова. Инвестиции – это «развод», поэтому я не буду в этом участвовать».

Люди с мышлением роста, воспринимают неудачи, как что-то временное и полезное: «Этот опыт научил меня лучше анализировать рынок и показал как делать не нужно. В следующий раз я буду умнее. Восполню недостающие знания или найду наставника с опытом».

✔️ Изучение рынка — это лишь часть увлекательного пути к финансовой свободе.

При фиксированном мышление инвесторы считают изучение финансовых рынков скучным и утомительным. Проще либо ничего не делать, либо опираться на мнения «гуру» в социальных сетях.
Но процесс постоянного изучения сложных вещей нужно воспринимать, как увлекательный путь к финансовой свободе.

✔️ Используйте советы более опытных инвесторов, окружите себя людьми, которые движутся в том же направлении.

Инвесторы с фиксированным мышлением игнорирует советы опытных инвесторов, но ведется на сладкие песни «балаболов» обещающих золотые горы уже завтра.
С мышление роста — ценят каждый совет более опытного инвестора, как возможность улучшить свой подход к инвестированию.

И не забывайте об окружении, которое позволяет вам расти с помощью других, мотивирует и поддерживает.

Если говорить о моем инвестиционном пути, то я огромное количество раз ошибался и терял деньги.

Но из каждой неудачи я извлекал ценные уроки и двигался дальше. Неудачи никогда не были для меня поводом сдаться. Я продолжал учиться, изучать научные труды, пробовать новые стратегии.

И вот результат – комфортная жизнь на пассивный доход.

Мышление роста в инвестициях в действии.

Спонтанно поменял машину.

Для меня это обычная покупка. Именно для этого я создаю отдельные фонды на «хотелки».

Результат того, как в совокупности работают мышление, правильная стратегия и холодный расчет.

Спекуляции — это не инвестиции

#цитаты

Настоящие инвестиции — это долгосрочное вложение денег с целью получения прибыли.

Начиная инвестировать, всегда готовьтесь инвестировать минимум 10-15 лет. Лучше еще дольше. Именно это поможет вам создать хороший капитал, инвестируя комфортные цифры.

Ну а регулярные пополнения и дисциплина — залог успеха. Без этого вы просто никогда не достигнете своих финансовых целей.

Даже не пробуйте «играть» в инвестиции, если не готовы пополнять свой брокерский счет согласно декомпозиции (согласно вашей цели) и следовать своей стратегии, даже когда страшно. Хотя многие пробуют заниматься спекуляциями, но потом приходят к выводу, что долгосрочные инвестиции — это спокойнее, безопаснее и эффективнее.

P.s. Шикарное фото сделано одним из резидентов Divgain Club — Ильей. У нас много успешных и талантливых людей в комьюнити ❤️

Обвал акций производителей полупроводников: что делать инвесторам, чтобы получить максимальную прибыль?

Неутешительный прогноз ASML на 2025 год привел к потере более $420 млрд рыночной стоимости сектора производителей полупроводников — акции ASML упали на 14%.

Компания, являющаяся ключевым игроком в производстве оборудования для выпуска микрочипов, пересмотрела свои ожидания по чистым продажам в сторону понижения. Это вызвало эффект домино в отрасли, затронув таких гигантов как NVIDIA, AMD и TSMC.

Частным инвесторам теперь нужно переосмыслить свои стратегии и искать новые возможности для сохранения и приумножения капитала.

Как адаптировать свои инвестиционные портфели к меняющимся реалиям:

1️⃣ Несмотря на краткосрочную волатильность, долгосрочные перспективы полупроводниковой индустрии остаются позитивными. Развитие искусственного интеллекта и 5G технологий продолжит стимулировать спрос на микрочипы.

Для частных инвесторов это может быть хорошей возможностью для входа в акции качественных компаний сектора по привлекательным ценам.

Однако помните о диверсификации и не размещайте слишком большую долю портфеля в одном секторе.

2️⃣ Обратите свое внимание на компании с диверсифицированной географией продаж и устойчивыми бизнес-моделями.

Особое внимание заслуживают производители, имеющие сильные позиции как в западных странах, так и в Азии.

Потому что растут геополитические риски для технологических компаний.

Например, правительство США и Нидерландов ввели экспортные ограничения, которые негативно повлияли на бизнес ASML в Китае. Ожидается, что доля Китая в общей выручке компании снизится до 20% в следующем году, что значительно меньше показателей предыдущих кварталов.

❗️ Поэтому внимательно следите за развитием международных отношений и их потенциальным влиянием на глобальные цепочки поставок.

3️⃣ Акции стоимости со стабильными дивидендами — выгодная альтернатива дорогим акциям стоимости.

На рынке наблюдаются признаки ротации капитала. За последнюю неделю крупные стоимостные компании (IWD), впервые в этом году, хоть и немного, но обогнали компании роста (IWF). Это может быть сигналом к смене инвестиционной парадигмы.

Частным инвесторам стоит пересмотра структуру портфеля и рассмотреть возможность увеличения доли качественных дивидендных акций. Особенно в секторах с устойчивым спросом: коммунальные услуги или потребительские товары первой необходимости.

4️⃣ Рассмотрите возможность увеличения доли защитных активов в портфеле, на случай роста волатильности в преддверии выборов в США.

Наблюдается интересная корреляция между динамикой фондового рынка и ставками на президентских выборах в США. По данным PredictIt, шансы Дональда Трампа на победу растут, что совпадает с ралли на фондовом рынке.

Хотя множество факторов влияет на S&P 500, включая ожидания смягчения политики ФРС и надежды на "мягкую посадку" экономики, рынки, похоже, начинают учитывать возможность возвращения Трампа к власти. Это может означать ожидания более мягкой фискальной политики и ослабления финансового регулирования.

Для частных инвесторов это сигнал к тому, что необходимо внимательно следить за политической ситуацией в США и ее потенциальным влиянием на глобальные рынки.

💡 Выводы:

Мировые финансовые рынки находятся на перепутье. Технологический сектор, долгое время бывший драйвером роста, сталкивается с серьезными вызовами. Геополитическая напряженность и регуляторные риски создают дополнительную неопределенность. В то же время, намечаются признаки ротации капитала в сторону стоимостных акций.

В этих условиях ключом к успеху для частных инвесторов остаются гибкость и диверсификация. Важно не поддаваться панике при краткосрочных колебаниях, но быть готовым адаптировать свою стратегию к меняющимся реалиям рынка.

Каждый кризис – это не только риск, но и возможность. Те, кто сумеет правильно оценить ситуацию и принять взвешенные решения, смогут сохранить и приумножить капитал даже в столь турбулентные времена. Будьте информированы и осторожны, но не бойтесь действовать, когда видите хорошую возможность.

#аналитикаобзоры

💼 С ужасом смотрю сколько мне нужно инвестировать сейчас, чтобы получать свой миллион рублей. Это меня собирает и мотивирует.

Меня зовут Антон и мне 45. В клубе я чуть больше года.

Моя цель — 1 млн. рублей ежемесячно через 10 лет. Сейчас я докладываю от 300 т.р. ежемесячно и этого недостаточно, чтобы этой цели достичь. Каждый месяц я открываю таблицу декомпозиции и смотрю на свои цифры — мало.

В этом мой вызов: либо мы сможем увеличить прибыльность портфеля, либо я смогу зарабатывать и инвестировать больше. Я верю в оба варианта.

С сентября я получаю больше $1000 дивидендами. Это для меня знаковая цифра — она покрывает помощь, которую я оказываю своей родительской семье. Таким образом Divgain Club для меня еще один добытчик. Надежный друг, на которого можно положится.

Почему важен еще один добытчик? Я свою семью не сохранил, так что готовлюсь к варианту, в котором свою будущую жизнь мне предстоит обеспечивать полностью самостоятельно. А после 45, например, уже не все отлично со здоровьем. На примере моей мамы, которая перенесла инсульт, я вижу как дорого получить хорошее лечение и хороший уход. «Антон — будь оптимистом!». Обязательно.

Почему мне срезонировал Роман? Я сейчас не вспомню.

Когда я приглашаю своих знакомых, я рассказываю что:
- Роман с 38 лет живет на свой капитал
- Мой капитал за год в клубе вырос на 24% в долларах с учетом налогов
- Клубу не интересно делать богатых людей еще богаче, а интересно сделать из обычных людей долларовых миллионеров.

Для того, чтобы получать 1 млн. рублей, нужен капитал в районе 2,5 млн. долларов. Непривычно думать о себе, как о человеке с миллионом долларов. И это тоже вызов — поменять восприятие себя.

Я родился в небольшом городе, мои родители — врачи. Мы жили небогато, и я до сих пор не могу убрать из себя некоторые из привычек такого детства. Миллион долларов для меня всегда был формой речи. А тут оказывается нет другого пути. Такой вызов на недалекие уже 50 лет. Но сама цель меня драйвит, и я верю, что справлюсь.

Привет и спасибо всем одноклубникам. Добро пожаловать новым.