Как инвестировать в 2025 году?

◾️ Почему так важно стратегическое планирование?

◾️ Риски и возможности для частных инвесторов, которые появляются благодаря экономическим и политическим изменениям в мире.

◾️ Эфир, который я провожу один раз в год.

◾️ Что важно в современном мире для достижения финансового успеха?

Эфир, который я провожу только 1 раз в год ❗️

На инвестициях действительно можно зарабатывать хорошие деньги и сформировать достойный капитал с нуля, если у вас есть готовая стратегия, базовое понимание как работает рынок и банальная ДИСЦИПЛИНА.

Благодаря правильной стратегии, я и мои ученики каждый месяц получаем дивиденды, реинвестируем их и радуемся тому, как наши доходы с каждым месяцем растут. Мы не боимся просадок и временных «штормов», потому что понимаем законы рынка и вовремя делаем упор на нужные классы активов.

28 января (вторник) 2025 г. я проведу для вас закрытый эфир, на котором дам готовую стратегию инвестирования на 2025 год.

Расскажу, какие ключевые действия приведут к стабильному росту дивидендов.

✔️ Разберем основные тренды в макроэкономике и поговорим о том, как эффективно распределить ваш капитал с учетом этих тенденций.

✔️ Расскажу о перспективных классах активов и отраслях.

✔️ Узнаете чего стоит избегать и куда НЕ нужно инвестировать в 2025 г.

✔️ Получите обновленный список по ТОП-10 акциям, которые в 2024 г. принесли 78.25% прибыли, превзойдя доходность S&P 500 в 3 раза.

Повтора и записи для тех, кто не зарегистрировался НЕ БУДЕТ ❌

Если для вас это действительно важно, регистрируйтесь на закрытый прямой эфир, чтобы получить готовую стратегию и узнать фишки инвестирования в 2025 г.

>>> ПОПАСТЬ НА ЭФИР

>>> ЗАБРАТЬ СПИСОК ТОП-10 АКЦИЙ НА 2025 г.

Итоги 2024 года 🗓️

Не являюсь сторонником детальных карт целей, но всегда держу в фокусе ключевые направления развития. Это помогает видеть глобальную картину и ежедневно двигаться к намеченным целям.

Традиционные итоги года по основным сферам:

1️⃣ Финансовая сфера

Самая стабильная, тут все предсказуемо и без сюрпризов:

✔️ продолжем с семьей жить на пассивный доход, поддерживая статус инвестиционных рантье и изымая ежегодно 6% от нашего инвестиционного капитала на текущее потребление.

При этом, благодаря более высокой среднегодовой доходности Метода Высокого Дохода, наш капитал продолжает расти темпами, сопоставимимы с темпами роста индексных фондов на SP500.

В этом году мне удалось провести еще один важный эксперимерт, который позволил мне определить конкретный размер капитала, после которого дальнейшее накопление теряет для меня всякий смысл.

У меня наконец-то появился четкий критерий для слова «достаточно». Как только мы достигнем этого уровня капитализации, то сможем безопасно поднять норму изъятий до 10%.

Думаю этот же период станет точкой частичной передачи наследства еще при жизни, чтобы мой сын имел возможность максимизировать для себя полезность этого капитала.

2️⃣ Профессиональная и экспертная сфера

✔️ продолжаю развивать свое детище — Divgain Club, у нас в клубе уже 106 резидентов из 12 стран🔥

Сменили название и логотип, финалим вопрос с регистрацией товарного знака, планомерно расширяем географию резидентов и становимся настоящим международным инвестиционным клубом.

Новый сайт клуба в процессе разработки, хочется сделать удобно, чтобы каждый потенциальный резидент смог ознакомиться с клубом, моим методом и принять осознанное решение о вступлении.

Мы отказались от прямых продаж курса, потому что Divgain Club — это не инфобизнес. Это серьезное сообщетсво для взрослых, осознанных и самодостаточных людей, которые ценят свое время и планируют прийти к своим финансовым целям как можно раньше.

✔️ капитализация клиентов на личном ведении превышает капитализацию некоторых закрытых инвестиционных фондов. При этом я никак не рекламирую свои услуги.

Клиенты приходили в основном по чьей-то рекомендации. А в этом году один крупный клиент каким-то чудом нашел меня самостоятельно и принял решение о сотрудничестве за 30 минут нашего общения.

✔️ был членом государственной экзаменационной комиссии на защите магистерских диссертаций в Высшей Школе Экономики, рядом с преподавателями, у которых недавно сам учился

✔️ запустил эксперимент, основанный на авторской количественной модели — «ТОП-10 акций на текущий год».

За 2024 год этот портфель показал впечатляющий результат. Поэтому я перешел к этапу доработки количественной модели, чтобы внедрить ее в спекулятивную часть портфелей резидентов Divgain Club.

3️⃣ Социальная сфера

✔️ записал бесплатный мини-курс «Легкий старт в инвестициях», чтобы каждый человек смог начать разбираться в инвестициях.

Моя миссия — показать каждому, что можно и нужно инвестировать, заботиться о своем будущем и будущем своих детей.

И для этого вовсе не нужно иметь финансовое образование, да и времени много не нужно. Важны лишь базовые знания, дисциплина и жгучее желание изменить свое будущее.

В мини-курсе дал базовые знания, которые другие стараются всячески монетизировать, растягивая обучение на несколько месяцев.

✔️ честно платил налоги, благодаря чему, надеюсь, удалось помочь больным детям. Для меня важно, чтобы мой капитал работал не только для меня, но и приносил пользу обществу.

4️⃣ Личная сфера

✔️ много путешествовал и отдыхал с семьей, все лето провели в Сочи. Благо статус рантье это позволяет, без ущерба для семейного бюджета

✔️ наконец-то переехали в новую квартиру, закончив затянувшийся, но офигенный ремонт.

А вы подводите итоги своего года?

Заплати сначала себе ✨

Совет №1 от резидентов.

Часто важно услышать советы или слова поддержки от обычных людей, которые так же, как вы, постепенно движутся к своей финансовой свободе.

Поэтому перед Новым годом вводим новую рубрику — советы и пожелания от резидентов.

Первая история и совет от Виталия:

Для меня тема «заплати сначала себе» — очень сложная. Я долго пытался внедрить эту привычку, но системно и стабильно сделал это совсем недавно.

Много лет назад я начал это делать, но подход был кастомный. Я решил, что буду платить себе по $100 в месяц. Это работало примерно год на ежемесячной системе. Потом я начал откладывать в начале года всю сумму. И это приняло форму, что я платил себе один раз в год.

Через несколько лет с таким подходом, я решил увеличить сумму до $200 в месяц. Один раз в год стало сложнее откладывать всю сумму, поэтому я делал это каждый месяц.

Через несколько лет я увидел, что общая сумма уже не такая маленькая, как была в самом начале. Я понял, что деньги не должны просто лежать, а должны работать.

Так через пару лет я пришел к инвестированию.

Привычка «заплати себе»трансформировалась после многих лет. Сейчас я пришел к тому, что оплата себе должна быть в виде процента от ежемесячного дохода.

Формально над этой правильной привычкой, я работал более 10 лет.
От фиксированной суммы до процента.

К каким выводам я пришел?

На словах кажется, что платить себе даже небольшую сумму — это просто. Но когда у тебя дети, семья, обязательства по кредитам или рассрочкам, на практике это очень сложно.

И над этим действительно нужно работать. Я до сих пор еще работаю.

Подводя итог, хочу сказать, что работать над привычкой «заплати сначала себе» очень важно. И это под силу любому человеку. Сначала сложно, потом становится легче.

Желаю всем удачи, чтобы эти деньги в будущем вы смогли использовать для формирования своей будущей финансовой свободы и независимости.

Деньги и счастье: неожиданные выводы исследования Princeton

Рантье, сегодня поговорим о том, что реально делает нас счастливыми. Разберу свежее исследование Princeton University о связи денег и счастья.

Держитесь за кресла — выводы вас удивят!

Оказывается, счастье бывает разным:

1️⃣ Ежедневные эмоции (а это и есть настоящая ЖИЗНЬ):
• Радость от встреч с друзьями
• Кайф от любимого хобби
• Стресс от дедлайнов
• Тревога о будущем

2️⃣ Общая удовлетворенность жизнью:
• Достижение целей
• Соответствие мечтам
• Положение в обществе
• Финансовый комфорт

Что выяснили учёные:

◾️ После $75 000 в год (в ценах 2008-2009), ежедневное счастье... перестаёт расти!

Больше денег ≠ больше радости

◾️ НО! Низкий доход реально усиливает все проблемы. Когда денег мало, любая неприятность бьёт больнее.

◾️ А вот общая удовлетворенность жизнью растёт с доходом.

Но лично мое мнение: бесконечная погоня за деньгами ценой здоровья и отношений, того определенно не стоит.

💡 Ключевые мысли для вас:

На оценку жизни влияют:
• Доход (но не только!)
• Образование
• Достижение целей

На ежедневное счастье влияют:
• Здоровье (берегите его!)
• Близкие люди (заботьтесь и радуйте их)
• Свободное время (его должно быть как можно больше)
• Уровень стресса (его должно быть как можно меньше)

К чему стремиться:

✔️ Финансовая свобода — да!
Но не любой ценой, и это вполне реально.

✔️ Вкладывайтесь в здоровье и отношения, там тоже работает сложный процент.

✔️ Наращивайте ваш пассивный доход — это про свободу.

✔️ Помните: счастье – в балансе

Личный опыт: после 16 лет в инвестициях я понял, что важно не столько количество денег, сколько качество жизни, которое они могут обеспечить.

Поэтому создавайте для себя такую систему пассивного дохода, которая работает на вас, а не вы на неё.

Что думаете? Поделитесь в комментариях своим опытом! 👇

Начинайте инвестировать, потому время — это главное ✨

Совет №2 от резидентов.

Сегодня история от резидента Владимира, который в инвестициях уже более 10 лет — от копилки до инвестиций:

Свой путь я начинал с откладывания денег в копилку. Вскоре понял, что это тупик.

Деньги не растут, а чаще всего тратятся на какие-то крупные покупки: продал старую машину — доложил из копилки и купил новую. И ты опять в начале пути 😳.

Имея финансовое образование, понимал что деньги должны прирастать. Следующий этап — банковские вклады. Просто отличный начальный инструмент. Заранее не снимешь, сроки понятны, ежемесячная капитализация процентов дает понимание роста сложного процента.

Финальный этап — долгосрочные инвестиции на фондовом рынке.

Первые несколько лет самые сложные. Суммы маленькие и чаще всего внутри тебя гложет мысль: «Зачем все это???».

Главное выдержать и выстоять эти несколько лет.

Размер первых дивидендов равен пачке мороженого, потом размеру коммуналки, потом хорошего ужина вдвоем в ресторане. И в финале — комфортной жизни на пассивный доход.

Главное не тратить, а реинвестировать. И вот уже у тебя есть дополнительный стабильный денежный поток.

Конечно не все так просто: много вопросов с инфляцией, как ее обогнать, с сохранением капитала, чтобы не обесценивался, с вложением в
надежные инструменты, диверсификация. Но это все потом.

Самое главное — начать. Начать как можно раньше. В 20 лет с $50, в 30 лет с $200.

Нет разницы в сумме, важно только одно — время.

Наш таймер уже отсчитывает время, а уровень комфортного потребления в 20 и 40 лет отличается просто координально.

Всем желаю в Новом году начать инвестировать, инвестировать в себя и в своё будущее!!!

Планы на 2025 год 🚀

Как показывают исследования и практика, в жизни важны баланс и достижение целей.

Поэтому сегодня коротко расскажу вам о своих основных целях, которые ставлю на 2025 год:

◾️ Систематизация материалов клуба и оптимизация онбординга новых резидентов.

◾️ Поддержание веса в диапазоне 80-82 кг.

◾️ Путешествия: лето в Сочи, европейское турне с встречами резидентов.

◾️ Развитие VIP-направления: повышение входного порога и выстраивание партнерской сети для комплексного обслуживания HNWI.

◾️ Завершение разработки и практическое внедрение количественной модели для спекулятивной части модельных портфелей.

◾️ Дальнейшее расширение международного присутствия клуба.

◾️ Внедрение системы регулярных офлайн-встреч с резидентами.

P.S. Намеренно не ставлю конкретных цифр и жестких дедлайнов.

Жизнь на пассивный доход дает уникальную возможность — делать все в своем темпе и только в удовольствие.

Погоня за метриками, превращает жизнь в бесконечный забег, где ты либо загоняешь себя до изнеможения ради достижения цели, либо постоянно испытываешь разочарование от «недостаточной» продуктивности.

Мой путь — это путь осознанного развития без стресса и давления.

Ведь главное преимущество инвестиционного рантье не в том, чтобы много заработать, а в том, чтобы наслаждаться жизнью, двигаясь к своим целям в комфортном темпе. Именно такой подход позволяет достигать большего, оставаясь в гармонии с собой.

Не забывайте об альтернативной стоимости ваших эмоциональных трат ✨

Совет №3 от резидентов.

Очередной совет от резидента Ильи, который уже практически инвестиционный рантье. В его жизни было многое: дорогие машины, несколько бизнесов, владение недвижимостью и жизнь на пассивный доход.

◾️ Купи сейчас, а дальше — будь, что будет.

◾️ Сколько денег я потерял из-за эмоциональных покупок за 20 лет

◾️ Расточительность и упущенные возможности

Важный совет для бизнесменов и предпринимателей ✨

Совет №4 от резидентов.

Владимир успешно занимается бизнесом уже более 10 лет. Сейчас он формирует капитал на фондовом рынке, потому что это дает ему чувство уверенности и безопасности в завтрашнем дне:

Долгое время много сил и времени я уделял своему делу. В какой-то момент стал задумываться, что если мой бизнес разрушится или я не смогу вести его с той же энергией и силой, какие были раньше?

Появилось постоянное чувство страха и неуверенности.

Я начал искать варианты, как мне закрыть этот вопрос. Одно из направлений, на которые я обратил взгляд — были инвестиции.

Пробовал инвестировать самостоятельно, встречал разных экспертов, в итоге мне попался Роман. Вот он полностью и закрыл мои потребности.

Я начал инвестировать понемногу. Но когда увидел, что это работает, начал увеличивать суммы.

Когда дивиденды стали закрывать все основные потребности, ушло беспокойство и тревога. Я стал более уверено и свободно заниматься бизнесом.

В итоге, в какой-то момент, я принял решение отказаться от того что мне не нравится, что занимает силы, время и энергию. И сосредоточиться на том, что мне по-настоящему нравится.

Мое обращение и пожелание для предпринимателей, ну и, конечно, всех людей в целом — уделяйте время инвестициям.

Это создаст крепкий фундамент под ногами, вы будете заниматься любимым делом, и у вас будет больше сил и энергии. Когда вы будете знать, что вы крепко стоите на ногах, что бы не случилось с вашим бизнесом.

Может вам тоже стоит попробовать?

Совет №5 от резидентов.

Кристина — предприниматель в сфере недвижимости и резидент с 1 потока.

Искренние эмоции от результатов инвестиций и Divgain Club:

Клуб — моя сила. Это моя опора. Люблю людей в нем, люблю команду, люблю Романа, как профессионала.

Искренне и всем сердцем люблю смотреть на свой брокерский счет и говорить: «Я молодец, так держать».

🎙️ Заключительное слово в 2024 году

◾️ Путь, который мы с вами прошли за этот год

◾️ Зачем нужно понимание своего главного жизненного направления

◾️ Собственный уникальный и комфортный путь в инвестициях

◾️Стелим себе «соломку» на 2025 год

Друзья, с наступающим 2025-м!

Оглядываясь на уходящий год, я особенно горжусь тем, как развивается Divgain Club — настоящее и активное сообщество инвестиционных рантье. В 2024 году рынок то взлетал, то падал, но мы твердо продолжали идти своим путем – путем «скучных» долгосрочных инвесторов, кто отчетливо понимает разницу между инвестициями и спекуляциями.

Знаете, что самого ценного дает стабильный поток дивидендов на наши брокерские счета? Это способность сохранять спокойствие, когда другие паникуют, и действовать решительно, когда другие парализованы страхом. 2024 год дал нам немало возможностей проверить эти навыки на практике.

В Divgain Club мы не просто инвестируем – мы создаем культуру разумного отношения к деньгам. Мы учимся отличать настоящие возможности от рыночного шума и строим портфели, которые будут кормить нас даже в самые турбулентные времена.

Желаю вам в новом году найти свой путь к финансовой независимости! Пусть 2025-й станет годом мудрых инвестиционных решений и растущего пассивного дохода. Ну и конечно, буду рад видеть вас среди резидентов Divgain Club в новом году!

С наилучшими пожеланиями и до встречи в новом году!

P.S. Помните - время работает на терпеливых инвесторов! 🚀

Результаты по модельным портфелям на 01.01.2025 г.

Закончился ДЕКАБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.

Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +69,18% против доходности в размере +48,24% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,28% годовых.

Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +52,95%, против доходности в размере +39,39% у индекса S&P500 за аналогичный период.

Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,23% годовых.