Планы на 2025 год 🚀
Как показывают исследования и практика, в жизни важны баланс и достижение целей.
Поэтому сегодня коротко расскажу вам о своих основных целях, которые ставлю на 2025 год:
◾️ Систематизация материалов клуба и оптимизация онбординга новых резидентов.
◾️ Поддержание веса в диапазоне 80-82 кг.
◾️ Путешествия: лето в Сочи, европейское турне с встречами резидентов.
◾️ Развитие VIP-направления: повышение входного порога и выстраивание партнерской сети для комплексного обслуживания HNWI.
◾️ Завершение разработки и практическое внедрение количественной модели для спекулятивной части модельных портфелей.
◾️ Дальнейшее расширение международного присутствия клуба.
◾️ Внедрение системы регулярных офлайн-встреч с резидентами.
P.S. Намеренно не ставлю конкретных цифр и жестких дедлайнов.
Жизнь на пассивный доход дает уникальную возможность — делать все в своем темпе и только в удовольствие.
Погоня за метриками, превращает жизнь в бесконечный забег, где ты либо загоняешь себя до изнеможения ради достижения цели, либо постоянно испытываешь разочарование от «недостаточной» продуктивности.
Мой путь — это путь осознанного развития без стресса и давления.
Ведь главное преимущество инвестиционного рантье не в том, чтобы много заработать, а в том, чтобы наслаждаться жизнью, двигаясь к своим целям в комфортном темпе. Именно такой подход позволяет достигать большего, оставаясь в гармонии с собой.
Как показывают исследования и практика, в жизни важны баланс и достижение целей.
Поэтому сегодня коротко расскажу вам о своих основных целях, которые ставлю на 2025 год:
◾️ Систематизация материалов клуба и оптимизация онбординга новых резидентов.
◾️ Поддержание веса в диапазоне 80-82 кг.
◾️ Путешествия: лето в Сочи, европейское турне с встречами резидентов.
◾️ Развитие VIP-направления: повышение входного порога и выстраивание партнерской сети для комплексного обслуживания HNWI.
◾️ Завершение разработки и практическое внедрение количественной модели для спекулятивной части модельных портфелей.
◾️ Дальнейшее расширение международного присутствия клуба.
◾️ Внедрение системы регулярных офлайн-встреч с резидентами.
P.S. Намеренно не ставлю конкретных цифр и жестких дедлайнов.
Жизнь на пассивный доход дает уникальную возможность — делать все в своем темпе и только в удовольствие.
Погоня за метриками, превращает жизнь в бесконечный забег, где ты либо загоняешь себя до изнеможения ради достижения цели, либо постоянно испытываешь разочарование от «недостаточной» продуктивности.
Мой путь — это путь осознанного развития без стресса и давления.
Ведь главное преимущество инвестиционного рантье не в том, чтобы много заработать, а в том, чтобы наслаждаться жизнью, двигаясь к своим целям в комфортном темпе. Именно такой подход позволяет достигать большего, оставаясь в гармонии с собой.
👍22
Не забывайте об альтернативной стоимости ваших эмоциональных трат ✨
Совет №3 от резидентов.
Очередной совет от резидента Ильи, который уже практически инвестиционный рантье. В его жизни было многое: дорогие машины, несколько бизнесов, владение недвижимостью и жизнь на пассивный доход.
◾️ Купи сейчас, а дальше — будь, что будет.
◾️ Сколько денег я потерял из-за эмоциональных покупок за 20 лет
◾️ Расточительность и упущенные возможности
Совет №3 от резидентов.
Очередной совет от резидента Ильи, который уже практически инвестиционный рантье. В его жизни было многое: дорогие машины, несколько бизнесов, владение недвижимостью и жизнь на пассивный доход.
◾️ Купи сейчас, а дальше — будь, что будет.
◾️ Сколько денег я потерял из-за эмоциональных покупок за 20 лет
◾️ Расточительность и упущенные возможности
❤12👏4👍3🔥3
Важный совет для бизнесменов и предпринимателей ✨
Совет №4 от резидентов.
Владимир успешно занимается бизнесом уже более 10 лет. Сейчас он формирует капитал на фондовом рынке, потому что это дает ему чувство уверенности и безопасности в завтрашнем дне:
Совет №4 от резидентов.
Владимир успешно занимается бизнесом уже более 10 лет. Сейчас он формирует капитал на фондовом рынке, потому что это дает ему чувство уверенности и безопасности в завтрашнем дне:
Долгое время много сил и времени я уделял своему делу. В какой-то момент стал задумываться, что если мой бизнес разрушится или я не смогу вести его с той же энергией и силой, какие были раньше?
Появилось постоянное чувство страха и неуверенности.
Я начал искать варианты, как мне закрыть этот вопрос. Одно из направлений, на которые я обратил взгляд — были инвестиции.
Пробовал инвестировать самостоятельно, встречал разных экспертов, в итоге мне попался Роман. Вот он полностью и закрыл мои потребности.
Я начал инвестировать понемногу. Но когда увидел, что это работает, начал увеличивать суммы.
Когда дивиденды стали закрывать все основные потребности, ушло беспокойство и тревога. Я стал более уверено и свободно заниматься бизнесом.
В итоге, в какой-то момент, я принял решение отказаться от того что мне не нравится, что занимает силы, время и энергию. И сосредоточиться на том, что мне по-настоящему нравится.
Мое обращение и пожелание для предпринимателей, ну и, конечно, всех людей в целом — уделяйте время инвестициям.
Это создаст крепкий фундамент под ногами, вы будете заниматься любимым делом, и у вас будет больше сил и энергии. Когда вы будете знать, что вы крепко стоите на ногах, что бы не случилось с вашим бизнесом.
👍10🔥9❤3
Может вам тоже стоит попробовать?
Совет №5 от резидентов.
Кристина — предприниматель в сфере недвижимости и резидент с 1 потока.
Искренние эмоции от результатов инвестиций и Divgain Club:
Совет №5 от резидентов.
Кристина — предприниматель в сфере недвижимости и резидент с 1 потока.
Искренние эмоции от результатов инвестиций и Divgain Club:
Клуб — моя сила. Это моя опора. Люблю людей в нем, люблю команду, люблю Романа, как профессионала.
Искренне и всем сердцем люблю смотреть на свой брокерский счет и говорить: «Я молодец, так держать».
👍15
⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 27.12.2024 г.
Прогноз, сделанный на основе количественной модели, продолжает радовать своими результатами: +73,97% прибыли за 11 месяцев и значительное опережение индекса S&P 500.
Количественная модель представляет собой передовой инвестиционный инструмент, который комплексно анализирует компании по пяти ключевым факторам:
✔️ рост
✔️ прибыльность
✔️ стоимость
✔️ рыночный моментум
✔️ динамика прогнозов аналитиков
При этом каждый фактор включает глубокий анализ 20-30 специализированных отраслевых метрик и сравнение с конкурентами.
Эффективность модели подтверждена впечатляющими историческими результатами — превосходство над индексом S&P 500 более чем в 5 раза за период 2011-2021 годов. Для этого я проводил тесты, основанные на исторических и статистических данных по рынку. Модель использует автоматизированный подход, обрабатывая большие массивы данных для оценки каждого фактора с учетом отраслевой специфики.
Благодаря ежедневному обновлению данных в реальном времени и исключению эмоциональной составляющей при принятии решений, модель обеспечит эффективный и систематический подход к формированию спекулятивной части модельных портфелей в рамках клуба, позволяя максимизировать потенциальную доходность при комфортном уровне риска.
И вот уже на протяжении года, в режиме реального времени, модель так же показывает впечатляющие результаты.
В январе на закрытом эфире как раз подведем результаты по ТОП-10 акциям за год, расскажу что делать с ними в 2025 году, и, конечно, дам НОВЫЙ СПИСОК ТОП-10 АКЦИЙ НА 2025 год. Чтобы ваши инвестиции тоже принесли вам хорошую прибыль в новом году.
>>> ЗАРЕГЕСТРИРОВАТЬСЯ НА ЗАКРЫТЫЙ ЭФИР
Прогноз, сделанный на основе количественной модели, продолжает радовать своими результатами: +73,97% прибыли за 11 месяцев и значительное опережение индекса S&P 500.
Количественная модель представляет собой передовой инвестиционный инструмент, который комплексно анализирует компании по пяти ключевым факторам:
✔️ рост
✔️ прибыльность
✔️ стоимость
✔️ рыночный моментум
✔️ динамика прогнозов аналитиков
При этом каждый фактор включает глубокий анализ 20-30 специализированных отраслевых метрик и сравнение с конкурентами.
Эффективность модели подтверждена впечатляющими историческими результатами — превосходство над индексом S&P 500 более чем в 5 раза за период 2011-2021 годов. Для этого я проводил тесты, основанные на исторических и статистических данных по рынку. Модель использует автоматизированный подход, обрабатывая большие массивы данных для оценки каждого фактора с учетом отраслевой специфики.
Благодаря ежедневному обновлению данных в реальном времени и исключению эмоциональной составляющей при принятии решений, модель обеспечит эффективный и систематический подход к формированию спекулятивной части модельных портфелей в рамках клуба, позволяя максимизировать потенциальную доходность при комфортном уровне риска.
И вот уже на протяжении года, в режиме реального времени, модель так же показывает впечатляющие результаты.
В январе на закрытом эфире как раз подведем результаты по ТОП-10 акциям за год, расскажу что делать с ними в 2025 году, и, конечно, дам НОВЫЙ СПИСОК ТОП-10 АКЦИЙ НА 2025 год. Чтобы ваши инвестиции тоже принесли вам хорошую прибыль в новом году.
>>> ЗАРЕГЕСТРИРОВАТЬСЯ НА ЗАКРЫТЫЙ ЭФИР
👍17
🎙️ Заключительное слово в 2024 году
◾️ Путь, который мы с вами прошли за этот год
◾️ Зачем нужно понимание своего главного жизненного направления
◾️ Собственный уникальный и комфортный путь в инвестициях
◾️Стелим себе «соломку» на 2025 год
◾️ Путь, который мы с вами прошли за этот год
◾️ Зачем нужно понимание своего главного жизненного направления
◾️ Собственный уникальный и комфортный путь в инвестициях
◾️Стелим себе «соломку» на 2025 год
❤9🔥2👍1🤩1
Друзья, с наступающим 2025-м!
Оглядываясь на уходящий год, я особенно горжусь тем, как развивается Divgain Club — настоящее и активное сообщество инвестиционных рантье. В 2024 году рынок то взлетал, то падал, но мы твердо продолжали идти своим путем – путем «скучных» долгосрочных инвесторов, кто отчетливо понимает разницу между инвестициями и спекуляциями.
Знаете, что самого ценного дает стабильный поток дивидендов на наши брокерские счета? Это способность сохранять спокойствие, когда другие паникуют, и действовать решительно, когда другие парализованы страхом. 2024 год дал нам немало возможностей проверить эти навыки на практике.
В Divgain Club мы не просто инвестируем – мы создаем культуру разумного отношения к деньгам. Мы учимся отличать настоящие возможности от рыночного шума и строим портфели, которые будут кормить нас даже в самые турбулентные времена.
Желаю вам в новом году найти свой путь к финансовой независимости! Пусть 2025-й станет годом мудрых инвестиционных решений и растущего пассивного дохода. Ну и конечно, буду рад видеть вас среди резидентов Divgain Club в новом году!
С наилучшими пожеланиями и до встречи в новом году!
P.S. Помните - время работает на терпеливых инвесторов! 🚀
Оглядываясь на уходящий год, я особенно горжусь тем, как развивается Divgain Club — настоящее и активное сообщество инвестиционных рантье. В 2024 году рынок то взлетал, то падал, но мы твердо продолжали идти своим путем – путем «скучных» долгосрочных инвесторов, кто отчетливо понимает разницу между инвестициями и спекуляциями.
Знаете, что самого ценного дает стабильный поток дивидендов на наши брокерские счета? Это способность сохранять спокойствие, когда другие паникуют, и действовать решительно, когда другие парализованы страхом. 2024 год дал нам немало возможностей проверить эти навыки на практике.
В Divgain Club мы не просто инвестируем – мы создаем культуру разумного отношения к деньгам. Мы учимся отличать настоящие возможности от рыночного шума и строим портфели, которые будут кормить нас даже в самые турбулентные времена.
Желаю вам в новом году найти свой путь к финансовой независимости! Пусть 2025-й станет годом мудрых инвестиционных решений и растущего пассивного дохода. Ну и конечно, буду рад видеть вас среди резидентов Divgain Club в новом году!
С наилучшими пожеланиями и до встречи в новом году!
P.S. Помните - время работает на терпеливых инвесторов! 🚀
🎉17👍6🙏6❤4
Результаты по модельным портфелям на 01.01.2025 г.
Закончился ДЕКАБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +69,18% против доходности в размере +48,24% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,28% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +52,95%, против доходности в размере +39,39% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,23% годовых.
Закончился ДЕКАБРЬ 2024, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +69,18% против доходности в размере +48,24% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 8,28% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 января 2025 года показал общую доходность в размере +52,95%, против доходности в размере +39,39% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,23% годовых.
👍3
💼 Кейс сына — результаты на 01.01.2025 г.
Портфель в очередной месяц приносит хорошую прибыль и значительно опережает индекс S&P 500.
Все благодаря правильной инвестиционной стратегии, которой я придерживаюсь уже 12 лет.
Основу портфеля сына составляют маржинальные продукты.
Здесь важно понимать, что только широкий инвестиционный горизонт и четкое понимание того, что я делаю, позволяет мне не бояться использовать такой агрессивный продукт в портфеле сына.
В основном портфеле доля маржинальных инструментов, как правило, не превышает 20% от совокупного капитала. Сейчас мы с резидентами немного повысили агрессивную часть — до 25%. Но это максимум, который позволяет обезопасить наш капитал и параллельно заработать.
Всегда разделяйте цели и портфели. У разных портфелей — разные задачи, а значит и разные стратегии.
Никогда тупо не копируйте чьи-то действия. Ваш портфель должен достигать именно ваших целей.
Всегда учитывайте этот факт 👌🏻
Совсем скоро на закрытом эфире, расскажу как именно вам составить персональную инвестиционную стратегию на 2025 г, учитывая экономические, политические и другие факторы.
Портфель в очередной месяц приносит хорошую прибыль и значительно опережает индекс S&P 500.
Все благодаря правильной инвестиционной стратегии, которой я придерживаюсь уже 12 лет.
Основу портфеля сына составляют маржинальные продукты.
Здесь важно понимать, что только широкий инвестиционный горизонт и четкое понимание того, что я делаю, позволяет мне не бояться использовать такой агрессивный продукт в портфеле сына.
В основном портфеле доля маржинальных инструментов, как правило, не превышает 20% от совокупного капитала. Сейчас мы с резидентами немного повысили агрессивную часть — до 25%. Но это максимум, который позволяет обезопасить наш капитал и параллельно заработать.
Всегда разделяйте цели и портфели. У разных портфелей — разные задачи, а значит и разные стратегии.
Никогда тупо не копируйте чьи-то действия. Ваш портфель должен достигать именно ваших целей.
Всегда учитывайте этот факт 👌🏻
Совсем скоро на закрытом эфире, расскажу как именно вам составить персональную инвестиционную стратегию на 2025 г, учитывая экономические, политические и другие факторы.
👍10❤4🔥1
💼 Стоит принять как данность — в современно мире просто необходимо инвестировать!
Когда ты молодой, инвестировать гораздо легче, ведь у тебя есть лучший союзник — время. Есть возможность учиться, экспериментировать, даже совершать ошибки и терять деньги.
У нас в клубе есть совсем молодые люди, которые рано пришли к таким важным мыслям и начали инвестировать. Кейс Владислава — один из таких примеров.
Когда ты молодой, инвестировать гораздо легче, ведь у тебя есть лучший союзник — время. Есть возможность учиться, экспериментировать, даже совершать ошибки и терять деньги.
У нас в клубе есть совсем молодые люди, которые рано пришли к таким важным мыслям и начали инвестировать. Кейс Владислава — один из таких примеров.
Инвестициями я заинтересовался давно. Еще на первом курсе универа, вместо учебы сидел на последних рядах и читал книги, которые в свое время оказали на меня сильное влияние: "Богатый папа, бедный папа" и "Квадрант денежного потока". В то время в голове что-то щелкнуло — я начал понимать что такое активы и пассивы, в голове поселилась мысль, что деньги нужно инвестировать. Универ я в итоге бросил и пошел работать.
Начал инвестировать в 2017 г, когда мне было 19 лет. Конечно, сейчас этот опыт сложно назвать инвестированием... Это были первые попытки — покупка CFD с плечом с помощью MtbankFX. На реальной практике я получал опыт: что такое биржа и как она устроена.
Риск-менджмент у меня отсутствовал, поэтому была как прибыль, так и потери. Но это все небольшие потери — в общей сложности около 3k$.
В августе 2021, считая, что опыт у меня достаточный, я инвестировал с плечом 1/3 60k$ в NASDAQ, когда он был по 15k$. Два года спустя цена на NASDAQ была 13k$, а на счету было -15k$. И чувство неудовлетворенности стратегией. Я принимаю решение о продаже позиций с этим убытком. А зря, не хватило полгода до выхода в прибыль. Но, к сожалению, никто не может предсказывать будущее, поэтому такие агрессивные стратегии многим стоят больших капиталов.
Далее решаю осуществить свою давнюю мечту и купить себе BMW M340i стоимостью 45k$. С эмоциональной точки зрения мне было это необходимо.
Примерно тогда я заочно познакомился с Романом, наблюдая за ним в instagram. И решил начать в инвестициях все с чистого листа — уже используя опыт Романа и сообщества.
Клуб дает мне чувство стабильности с умеренным риском. Основу портфеля составляют надежные дивидендные активы, а мое желание риска мы удовлетворяем с помощью маржинальных продуктов.
Клуб однозначно советую всем, один из моих близких уже тоже вступил в клуб.
Для меня клуб — это также понятный инструмент для осуществления других желаний и крупных покупок (машина, недвижимость и т.д.). Для этого я научился создавать специальные «фонды», как это делает Роман.
Инвестирую ради беззаботного будущего. В текущее время инвестировать деньги необходимо. Это можно только принять как данность, как неоспоримый факт. На пенсию точно рассчитывать глупо.
Клуб это возможность заниматься инвестированием без глубоко погружения в мир финансов, без отвлечения от своей основной деятельности.
👍13🔥3❤1
Как выбрать прибыльную инвестиционную стратегию?
У частных инвесторов есть распространенная проблема: покупка акций без четкого плана и стратегии.
Многие просто следят за новостями, спрашивают совета у знакомых или копируют чужие сделки. В итоге получается инвестирование на эмоциях, которое редко приводит к успеху.
Какие бывают основные стратегии?
Их на самом деле огромное множество, но сегодня расскажу о наиболее популярных из них.
1️⃣ Индексное инвестирование.
Это самый простой способ вложить деньги в рынок. Подходит даже новичкам.
Вы покупаете индексные фонды — это как набор из множества компаний в одной ценной бумаге.
➕Легко начать, не нужно разбираться в отдельных компаниях, низкие комиссии.
➖ Доходность будет как у рынка в целом — ни больше, ни меньше. А если цели у вас амбициозные, то этого может оказаться мало.
2️⃣ Инвестиции в акции роста.
Здесь вы пытаетесь найти «будущих чемпионов» — компании, которые могут сильно вырасти в цене.
Например, технологические стартапы или компании в новых отраслях.
➕ Можно хорошо заработать и получить высокую доходность.
➖ Высокие риски: угадать будущих лидеров непросто, а цены таких акций часто сильно скачут.
К тому же, чтобы получить прибыль, нужно продать акции, а это не всегда удобно. Да и если рынок начнет падать, то у вас не останется никаких вариантов действий, кроме как просто ждать. Психологически сложно выдерживать падения.
3️⃣ Дивидендные стратегии.
Вы покупаете акции компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами — платят дивиденды.
Обычно это крупные, стабильные компании из традиционных отраслей. Зарабатываете двумя способами: на росте цены акций и на дивидендах.
➕ Регулярные выплаты, которые приходят независимо от того, растет рынок или падает. Тут вы получаете больше степеней свободы, потому что помимо выбора «ждать» пока закончится коррекция, у вас появляется выбор «куда максимально эффективно направить входящий денежный поток». И когда весь рынок падает, появляется множество привлекательных вариантов для инвестирования дивидендов.
➖ Нет стремительного роста стоимости, как у акций роста.
❗️Важный момент: какую бы стратегию вы ни выбрали, нужна дисциплина. Действовать по плану и не поддаваться панике при падениях рынка — вот что действительно важно.
⚠️ Не обязательно выбирать одну стратегию в чистом виде. Опытные инвесторы комбинируют разные подходы. Например, большую часть денег вкладывают в дивидендные акции для стабильного дохода, а небольшую часть — в перспективные растущие компании. Или совмещают покупку индексных фондов с дивидендными акциями.
Лично я выбрал дивидендный подход в комбинации с агрессивной стратегией в маржинальные продукты:
✔️ Понятный доход: четко видно, сколько денег приходит каждый месяц или квартал.
✔️ Спокойный сон: легче переносить падения рынка, когда дивиденды все равно капают.
✔️ Не нужно продавать акции: доход получаю от выплат, а не от продажи.
✔️ Можно реинвестировать: дивиденды вкладываю обратно, покупая маржинальные продукты или акции роста.
💡 Не существует идеальной стратегии для всех. Важно выбрать ту, которой именно вы сможете придерживаться долгие годы, не нервничая и не дергаясь при каждом движении рынка.
А стратегию инвестирования на 2025 год мы подробно разобрали на закрытом эфире, который прошел 28 января (жмите на ссылку и получайте запись).
Потому что стратегия:
◾️ должна подбираться конкретно под вас, ваши стартовые возможности, цели и предпочтения.
◾️ модифицируется и подстраивается под внешние изменения и условия (политические, экономические и т.д.).
Чем глубже вы будете понимать какие факторы и как влияют на ваши инвестиции, тем выше вероятность, что вы добьетесь успеха на фондовом рынке.
У частных инвесторов есть распространенная проблема: покупка акций без четкого плана и стратегии.
Многие просто следят за новостями, спрашивают совета у знакомых или копируют чужие сделки. В итоге получается инвестирование на эмоциях, которое редко приводит к успеху.
Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, обязательно должна быть стратегия и регулярность действий.
Какие бывают основные стратегии?
Их на самом деле огромное множество, но сегодня расскажу о наиболее популярных из них.
1️⃣ Индексное инвестирование.
Это самый простой способ вложить деньги в рынок. Подходит даже новичкам.
Вы покупаете индексные фонды — это как набор из множества компаний в одной ценной бумаге.
➕Легко начать, не нужно разбираться в отдельных компаниях, низкие комиссии.
➖ Доходность будет как у рынка в целом — ни больше, ни меньше. А если цели у вас амбициозные, то этого может оказаться мало.
2️⃣ Инвестиции в акции роста.
Здесь вы пытаетесь найти «будущих чемпионов» — компании, которые могут сильно вырасти в цене.
Например, технологические стартапы или компании в новых отраслях.
➕ Можно хорошо заработать и получить высокую доходность.
➖ Высокие риски: угадать будущих лидеров непросто, а цены таких акций часто сильно скачут.
К тому же, чтобы получить прибыль, нужно продать акции, а это не всегда удобно. Да и если рынок начнет падать, то у вас не останется никаких вариантов действий, кроме как просто ждать. Психологически сложно выдерживать падения.
3️⃣ Дивидендные стратегии.
Вы покупаете акции компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами — платят дивиденды.
Обычно это крупные, стабильные компании из традиционных отраслей. Зарабатываете двумя способами: на росте цены акций и на дивидендах.
➕ Регулярные выплаты, которые приходят независимо от того, растет рынок или падает. Тут вы получаете больше степеней свободы, потому что помимо выбора «ждать» пока закончится коррекция, у вас появляется выбор «куда максимально эффективно направить входящий денежный поток». И когда весь рынок падает, появляется множество привлекательных вариантов для инвестирования дивидендов.
➖ Нет стремительного роста стоимости, как у акций роста.
❗️Важный момент: какую бы стратегию вы ни выбрали, нужна дисциплина. Действовать по плану и не поддаваться панике при падениях рынка — вот что действительно важно.
⚠️ Не обязательно выбирать одну стратегию в чистом виде. Опытные инвесторы комбинируют разные подходы. Например, большую часть денег вкладывают в дивидендные акции для стабильного дохода, а небольшую часть — в перспективные растущие компании. Или совмещают покупку индексных фондов с дивидендными акциями.
Лично я выбрал дивидендный подход в комбинации с агрессивной стратегией в маржинальные продукты:
✔️ Понятный доход: четко видно, сколько денег приходит каждый месяц или квартал.
✔️ Спокойный сон: легче переносить падения рынка, когда дивиденды все равно капают.
✔️ Не нужно продавать акции: доход получаю от выплат, а не от продажи.
✔️ Можно реинвестировать: дивиденды вкладываю обратно, покупая маржинальные продукты или акции роста.
💡 Не существует идеальной стратегии для всех. Важно выбрать ту, которой именно вы сможете придерживаться долгие годы, не нервничая и не дергаясь при каждом движении рынка.
А стратегию инвестирования на 2025 год мы подробно разобрали на закрытом эфире, который прошел 28 января (жмите на ссылку и получайте запись).
Потому что стратегия:
◾️ должна подбираться конкретно под вас, ваши стартовые возможности, цели и предпочтения.
◾️ модифицируется и подстраивается под внешние изменения и условия (политические, экономические и т.д.).
Чем глубже вы будете понимать какие факторы и как влияют на ваши инвестиции, тем выше вероятность, что вы добьетесь успеха на фондовом рынке.
👍7🔥2
Как вы думаете, какой фактор окажет наибольшее влияние на фондовый рынок в 2025 году?
Давайте рассуждать вместе 👇🏻
Давайте рассуждать вместе 👇🏻
Anonymous Poll
18%
Снижение ставок ФРС
12%
Развитие технологий ИИ
64%
Геополитическая ситуация
7%
Корпоративные прибыли
Факторы, влияющие на фондовый рынок в 2025 году.
Геополитическая ситуация в мире беспокоит большинство инвесторов. Это факт.
Но никогда нельзя рассматривать каждый фактор в отдельности. На основании кучи факторов формируются ожидания. И уже на основании ожиданий формируется реакция толпы.
Давайте разбираться вместе, как каждый фактор может повлиять на инвесторов, а следовательно и на весь фондовый рынок:
◾️ Геополитическая ситуация.
С одной стороны, геополитические конфликты и торговые войны создают очевидные риски для глобальных цепочек поставок, стоимости ресурсов и уверенности инвесторов.
При этом в 2024 году мы видели, как рынок научился относительно спокойно реагировать на геополитические новости.
Но, с другой стороны, это спокойствие может быть обманчивым. Часто серьезные геополитические кризисы развиваются постепенно, а их реальное влияние на экономику проявляется с приличной задержкой.
Более того, такие конфликты могут приводить к существенному переформатированию глобальных экономических связей, что создает как новые риски, так и возможности в разных секторах экономики.
◾️ Снижение ставок ФРС.
С одной стороны, высокие ставки делают кредиты дорогими для компаний, а облигации привлекательными для инвесторов. Когда ФРС снижает ставки, кредиты становятся доступнее, а инвесторы начинают искать более высокую доходность в акциях, особенно в растущих компаниях, которым нужно финансирование для развития.
С другой стороны, снижение ставок должно приводить к снижению доходности облигаций (росту их стоимости), но мы видели диаметрально иную картину в конце прошлого года. Когда на фоне снижения ставок, доходности 10-летних трежерис начала расти.
При этом здесь нет каких-то нарушений финансовых законов, просто рынки живут не фактической ставкой, а больше ожиданиями, поэтому здесь все сложнее.
◾️ Развитие технологий ИИ.
С одной стороны, мы видим колоссальный рост компаний, напрямую связанных с ИИ — от производителей чипов до разработчиков софта. На этом фоне даже небольшие компании, производящие компоненты для ИИ-инфраструктуры, показали рост в сотни процентов.
С другой стороны, возникает вопрос: «Не является ли текущий ажиотаж вокруг ИИ очередным пузырем?».
История показывает, что даже самые перспективные технологии проходят через циклы взлетов и падений.
При этом важно помнить, что даже после краха доткомов в 2000-м, интернет все-таки изменил мир. Просто победителями стали не те компании, которые считались лидерами во время бума.
◾️ Корпоративные прибыли.
С одной стороны, фундаментальные показатели компаний остаются ключевым фактором долгосрочного роста акций. И, действительно, в 2024 году мы видели, как компании с сильными финансовыми результатами показывали лучшую динамику.
Но, с другой стороны, рынок часто живет будущими ожиданиями, а не текущими результатами.
Например, некоторые убыточные компании могут показывать впечатляющий рост акций на ожиданиях будущей прибыли, в то время как прибыльные компании из «старой экономики» могут игнорироваться рынком.
При этом важно помнить, что в долгосрочной перспективе способность генерировать прибыль, все равно остается ключевым фактором стоимости компании.
Поэтому все не так просто, как кажется на первый взгляд…
Реальность 2024 г. показала, что успешная инвестиционная стратегия должна учитывать гораздо больше факторов, помимо этих четырех, которые очевидны для большинства.
Завтра на эту тему напишу подробный пост 👌🏻
Геополитическая ситуация в мире беспокоит большинство инвесторов. Это факт.
Но никогда нельзя рассматривать каждый фактор в отдельности. На основании кучи факторов формируются ожидания. И уже на основании ожиданий формируется реакция толпы.
Давайте разбираться вместе, как каждый фактор может повлиять на инвесторов, а следовательно и на весь фондовый рынок:
◾️ Геополитическая ситуация.
С одной стороны, геополитические конфликты и торговые войны создают очевидные риски для глобальных цепочек поставок, стоимости ресурсов и уверенности инвесторов.
При этом в 2024 году мы видели, как рынок научился относительно спокойно реагировать на геополитические новости.
Но, с другой стороны, это спокойствие может быть обманчивым. Часто серьезные геополитические кризисы развиваются постепенно, а их реальное влияние на экономику проявляется с приличной задержкой.
Более того, такие конфликты могут приводить к существенному переформатированию глобальных экономических связей, что создает как новые риски, так и возможности в разных секторах экономики.
◾️ Снижение ставок ФРС.
С одной стороны, высокие ставки делают кредиты дорогими для компаний, а облигации привлекательными для инвесторов. Когда ФРС снижает ставки, кредиты становятся доступнее, а инвесторы начинают искать более высокую доходность в акциях, особенно в растущих компаниях, которым нужно финансирование для развития.
С другой стороны, снижение ставок должно приводить к снижению доходности облигаций (росту их стоимости), но мы видели диаметрально иную картину в конце прошлого года. Когда на фоне снижения ставок, доходности 10-летних трежерис начала расти.
При этом здесь нет каких-то нарушений финансовых законов, просто рынки живут не фактической ставкой, а больше ожиданиями, поэтому здесь все сложнее.
◾️ Развитие технологий ИИ.
С одной стороны, мы видим колоссальный рост компаний, напрямую связанных с ИИ — от производителей чипов до разработчиков софта. На этом фоне даже небольшие компании, производящие компоненты для ИИ-инфраструктуры, показали рост в сотни процентов.
С другой стороны, возникает вопрос: «Не является ли текущий ажиотаж вокруг ИИ очередным пузырем?».
История показывает, что даже самые перспективные технологии проходят через циклы взлетов и падений.
При этом важно помнить, что даже после краха доткомов в 2000-м, интернет все-таки изменил мир. Просто победителями стали не те компании, которые считались лидерами во время бума.
◾️ Корпоративные прибыли.
С одной стороны, фундаментальные показатели компаний остаются ключевым фактором долгосрочного роста акций. И, действительно, в 2024 году мы видели, как компании с сильными финансовыми результатами показывали лучшую динамику.
Но, с другой стороны, рынок часто живет будущими ожиданиями, а не текущими результатами.
Например, некоторые убыточные компании могут показывать впечатляющий рост акций на ожиданиях будущей прибыли, в то время как прибыльные компании из «старой экономики» могут игнорироваться рынком.
При этом важно помнить, что в долгосрочной перспективе способность генерировать прибыль, все равно остается ключевым фактором стоимости компании.
Поэтому все не так просто, как кажется на первый взгляд…
Реальность 2024 г. показала, что успешная инвестиционная стратегия должна учитывать гораздо больше факторов, помимо этих четырех, которые очевидны для большинства.
Завтра на эту тему напишу подробный пост 👌🏻
👍16❤2🙏2