💼 Стоит принять как данность — в современно мире просто необходимо инвестировать!
Когда ты молодой, инвестировать гораздо легче, ведь у тебя есть лучший союзник — время. Есть возможность учиться, экспериментировать, даже совершать ошибки и терять деньги.
У нас в клубе есть совсем молодые люди, которые рано пришли к таким важным мыслям и начали инвестировать. Кейс Владислава — один из таких примеров.
Когда ты молодой, инвестировать гораздо легче, ведь у тебя есть лучший союзник — время. Есть возможность учиться, экспериментировать, даже совершать ошибки и терять деньги.
У нас в клубе есть совсем молодые люди, которые рано пришли к таким важным мыслям и начали инвестировать. Кейс Владислава — один из таких примеров.
Инвестициями я заинтересовался давно. Еще на первом курсе универа, вместо учебы сидел на последних рядах и читал книги, которые в свое время оказали на меня сильное влияние: "Богатый папа, бедный папа" и "Квадрант денежного потока". В то время в голове что-то щелкнуло — я начал понимать что такое активы и пассивы, в голове поселилась мысль, что деньги нужно инвестировать. Универ я в итоге бросил и пошел работать.
Начал инвестировать в 2017 г, когда мне было 19 лет. Конечно, сейчас этот опыт сложно назвать инвестированием... Это были первые попытки — покупка CFD с плечом с помощью MtbankFX. На реальной практике я получал опыт: что такое биржа и как она устроена.
Риск-менджмент у меня отсутствовал, поэтому была как прибыль, так и потери. Но это все небольшие потери — в общей сложности около 3k$.
В августе 2021, считая, что опыт у меня достаточный, я инвестировал с плечом 1/3 60k$ в NASDAQ, когда он был по 15k$. Два года спустя цена на NASDAQ была 13k$, а на счету было -15k$. И чувство неудовлетворенности стратегией. Я принимаю решение о продаже позиций с этим убытком. А зря, не хватило полгода до выхода в прибыль. Но, к сожалению, никто не может предсказывать будущее, поэтому такие агрессивные стратегии многим стоят больших капиталов.
Далее решаю осуществить свою давнюю мечту и купить себе BMW M340i стоимостью 45k$. С эмоциональной точки зрения мне было это необходимо.
Примерно тогда я заочно познакомился с Романом, наблюдая за ним в instagram. И решил начать в инвестициях все с чистого листа — уже используя опыт Романа и сообщества.
Клуб дает мне чувство стабильности с умеренным риском. Основу портфеля составляют надежные дивидендные активы, а мое желание риска мы удовлетворяем с помощью маржинальных продуктов.
Клуб однозначно советую всем, один из моих близких уже тоже вступил в клуб.
Для меня клуб — это также понятный инструмент для осуществления других желаний и крупных покупок (машина, недвижимость и т.д.). Для этого я научился создавать специальные «фонды», как это делает Роман.
Инвестирую ради беззаботного будущего. В текущее время инвестировать деньги необходимо. Это можно только принять как данность, как неоспоримый факт. На пенсию точно рассчитывать глупо.
Клуб это возможность заниматься инвестированием без глубоко погружения в мир финансов, без отвлечения от своей основной деятельности.
👍13🔥3❤1
Как выбрать прибыльную инвестиционную стратегию?
У частных инвесторов есть распространенная проблема: покупка акций без четкого плана и стратегии.
Многие просто следят за новостями, спрашивают совета у знакомых или копируют чужие сделки. В итоге получается инвестирование на эмоциях, которое редко приводит к успеху.
Какие бывают основные стратегии?
Их на самом деле огромное множество, но сегодня расскажу о наиболее популярных из них.
1️⃣ Индексное инвестирование.
Это самый простой способ вложить деньги в рынок. Подходит даже новичкам.
Вы покупаете индексные фонды — это как набор из множества компаний в одной ценной бумаге.
➕Легко начать, не нужно разбираться в отдельных компаниях, низкие комиссии.
➖ Доходность будет как у рынка в целом — ни больше, ни меньше. А если цели у вас амбициозные, то этого может оказаться мало.
2️⃣ Инвестиции в акции роста.
Здесь вы пытаетесь найти «будущих чемпионов» — компании, которые могут сильно вырасти в цене.
Например, технологические стартапы или компании в новых отраслях.
➕ Можно хорошо заработать и получить высокую доходность.
➖ Высокие риски: угадать будущих лидеров непросто, а цены таких акций часто сильно скачут.
К тому же, чтобы получить прибыль, нужно продать акции, а это не всегда удобно. Да и если рынок начнет падать, то у вас не останется никаких вариантов действий, кроме как просто ждать. Психологически сложно выдерживать падения.
3️⃣ Дивидендные стратегии.
Вы покупаете акции компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами — платят дивиденды.
Обычно это крупные, стабильные компании из традиционных отраслей. Зарабатываете двумя способами: на росте цены акций и на дивидендах.
➕ Регулярные выплаты, которые приходят независимо от того, растет рынок или падает. Тут вы получаете больше степеней свободы, потому что помимо выбора «ждать» пока закончится коррекция, у вас появляется выбор «куда максимально эффективно направить входящий денежный поток». И когда весь рынок падает, появляется множество привлекательных вариантов для инвестирования дивидендов.
➖ Нет стремительного роста стоимости, как у акций роста.
❗️Важный момент: какую бы стратегию вы ни выбрали, нужна дисциплина. Действовать по плану и не поддаваться панике при падениях рынка — вот что действительно важно.
⚠️ Не обязательно выбирать одну стратегию в чистом виде. Опытные инвесторы комбинируют разные подходы. Например, большую часть денег вкладывают в дивидендные акции для стабильного дохода, а небольшую часть — в перспективные растущие компании. Или совмещают покупку индексных фондов с дивидендными акциями.
Лично я выбрал дивидендный подход в комбинации с агрессивной стратегией в маржинальные продукты:
✔️ Понятный доход: четко видно, сколько денег приходит каждый месяц или квартал.
✔️ Спокойный сон: легче переносить падения рынка, когда дивиденды все равно капают.
✔️ Не нужно продавать акции: доход получаю от выплат, а не от продажи.
✔️ Можно реинвестировать: дивиденды вкладываю обратно, покупая маржинальные продукты или акции роста.
💡 Не существует идеальной стратегии для всех. Важно выбрать ту, которой именно вы сможете придерживаться долгие годы, не нервничая и не дергаясь при каждом движении рынка.
А стратегию инвестирования на 2025 год мы подробно разобрали на закрытом эфире, который прошел 28 января (жмите на ссылку и получайте запись).
Потому что стратегия:
◾️ должна подбираться конкретно под вас, ваши стартовые возможности, цели и предпочтения.
◾️ модифицируется и подстраивается под внешние изменения и условия (политические, экономические и т.д.).
Чем глубже вы будете понимать какие факторы и как влияют на ваши инвестиции, тем выше вероятность, что вы добьетесь успеха на фондовом рынке.
У частных инвесторов есть распространенная проблема: покупка акций без четкого плана и стратегии.
Многие просто следят за новостями, спрашивают совета у знакомых или копируют чужие сделки. В итоге получается инвестирование на эмоциях, которое редко приводит к успеху.
Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, обязательно должна быть стратегия и регулярность действий.
Какие бывают основные стратегии?
Их на самом деле огромное множество, но сегодня расскажу о наиболее популярных из них.
1️⃣ Индексное инвестирование.
Это самый простой способ вложить деньги в рынок. Подходит даже новичкам.
Вы покупаете индексные фонды — это как набор из множества компаний в одной ценной бумаге.
➕Легко начать, не нужно разбираться в отдельных компаниях, низкие комиссии.
➖ Доходность будет как у рынка в целом — ни больше, ни меньше. А если цели у вас амбициозные, то этого может оказаться мало.
2️⃣ Инвестиции в акции роста.
Здесь вы пытаетесь найти «будущих чемпионов» — компании, которые могут сильно вырасти в цене.
Например, технологические стартапы или компании в новых отраслях.
➕ Можно хорошо заработать и получить высокую доходность.
➖ Высокие риски: угадать будущих лидеров непросто, а цены таких акций часто сильно скачут.
К тому же, чтобы получить прибыль, нужно продать акции, а это не всегда удобно. Да и если рынок начнет падать, то у вас не останется никаких вариантов действий, кроме как просто ждать. Психологически сложно выдерживать падения.
3️⃣ Дивидендные стратегии.
Вы покупаете акции компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами — платят дивиденды.
Обычно это крупные, стабильные компании из традиционных отраслей. Зарабатываете двумя способами: на росте цены акций и на дивидендах.
➕ Регулярные выплаты, которые приходят независимо от того, растет рынок или падает. Тут вы получаете больше степеней свободы, потому что помимо выбора «ждать» пока закончится коррекция, у вас появляется выбор «куда максимально эффективно направить входящий денежный поток». И когда весь рынок падает, появляется множество привлекательных вариантов для инвестирования дивидендов.
➖ Нет стремительного роста стоимости, как у акций роста.
❗️Важный момент: какую бы стратегию вы ни выбрали, нужна дисциплина. Действовать по плану и не поддаваться панике при падениях рынка — вот что действительно важно.
⚠️ Не обязательно выбирать одну стратегию в чистом виде. Опытные инвесторы комбинируют разные подходы. Например, большую часть денег вкладывают в дивидендные акции для стабильного дохода, а небольшую часть — в перспективные растущие компании. Или совмещают покупку индексных фондов с дивидендными акциями.
Лично я выбрал дивидендный подход в комбинации с агрессивной стратегией в маржинальные продукты:
✔️ Понятный доход: четко видно, сколько денег приходит каждый месяц или квартал.
✔️ Спокойный сон: легче переносить падения рынка, когда дивиденды все равно капают.
✔️ Не нужно продавать акции: доход получаю от выплат, а не от продажи.
✔️ Можно реинвестировать: дивиденды вкладываю обратно, покупая маржинальные продукты или акции роста.
💡 Не существует идеальной стратегии для всех. Важно выбрать ту, которой именно вы сможете придерживаться долгие годы, не нервничая и не дергаясь при каждом движении рынка.
А стратегию инвестирования на 2025 год мы подробно разобрали на закрытом эфире, который прошел 28 января (жмите на ссылку и получайте запись).
Потому что стратегия:
◾️ должна подбираться конкретно под вас, ваши стартовые возможности, цели и предпочтения.
◾️ модифицируется и подстраивается под внешние изменения и условия (политические, экономические и т.д.).
Чем глубже вы будете понимать какие факторы и как влияют на ваши инвестиции, тем выше вероятность, что вы добьетесь успеха на фондовом рынке.
👍7🔥2
Как вы думаете, какой фактор окажет наибольшее влияние на фондовый рынок в 2025 году?
Давайте рассуждать вместе 👇🏻
Давайте рассуждать вместе 👇🏻
Anonymous Poll
18%
Снижение ставок ФРС
12%
Развитие технологий ИИ
64%
Геополитическая ситуация
7%
Корпоративные прибыли
Факторы, влияющие на фондовый рынок в 2025 году.
Геополитическая ситуация в мире беспокоит большинство инвесторов. Это факт.
Но никогда нельзя рассматривать каждый фактор в отдельности. На основании кучи факторов формируются ожидания. И уже на основании ожиданий формируется реакция толпы.
Давайте разбираться вместе, как каждый фактор может повлиять на инвесторов, а следовательно и на весь фондовый рынок:
◾️ Геополитическая ситуация.
С одной стороны, геополитические конфликты и торговые войны создают очевидные риски для глобальных цепочек поставок, стоимости ресурсов и уверенности инвесторов.
При этом в 2024 году мы видели, как рынок научился относительно спокойно реагировать на геополитические новости.
Но, с другой стороны, это спокойствие может быть обманчивым. Часто серьезные геополитические кризисы развиваются постепенно, а их реальное влияние на экономику проявляется с приличной задержкой.
Более того, такие конфликты могут приводить к существенному переформатированию глобальных экономических связей, что создает как новые риски, так и возможности в разных секторах экономики.
◾️ Снижение ставок ФРС.
С одной стороны, высокие ставки делают кредиты дорогими для компаний, а облигации привлекательными для инвесторов. Когда ФРС снижает ставки, кредиты становятся доступнее, а инвесторы начинают искать более высокую доходность в акциях, особенно в растущих компаниях, которым нужно финансирование для развития.
С другой стороны, снижение ставок должно приводить к снижению доходности облигаций (росту их стоимости), но мы видели диаметрально иную картину в конце прошлого года. Когда на фоне снижения ставок, доходности 10-летних трежерис начала расти.
При этом здесь нет каких-то нарушений финансовых законов, просто рынки живут не фактической ставкой, а больше ожиданиями, поэтому здесь все сложнее.
◾️ Развитие технологий ИИ.
С одной стороны, мы видим колоссальный рост компаний, напрямую связанных с ИИ — от производителей чипов до разработчиков софта. На этом фоне даже небольшие компании, производящие компоненты для ИИ-инфраструктуры, показали рост в сотни процентов.
С другой стороны, возникает вопрос: «Не является ли текущий ажиотаж вокруг ИИ очередным пузырем?».
История показывает, что даже самые перспективные технологии проходят через циклы взлетов и падений.
При этом важно помнить, что даже после краха доткомов в 2000-м, интернет все-таки изменил мир. Просто победителями стали не те компании, которые считались лидерами во время бума.
◾️ Корпоративные прибыли.
С одной стороны, фундаментальные показатели компаний остаются ключевым фактором долгосрочного роста акций. И, действительно, в 2024 году мы видели, как компании с сильными финансовыми результатами показывали лучшую динамику.
Но, с другой стороны, рынок часто живет будущими ожиданиями, а не текущими результатами.
Например, некоторые убыточные компании могут показывать впечатляющий рост акций на ожиданиях будущей прибыли, в то время как прибыльные компании из «старой экономики» могут игнорироваться рынком.
При этом важно помнить, что в долгосрочной перспективе способность генерировать прибыль, все равно остается ключевым фактором стоимости компании.
Поэтому все не так просто, как кажется на первый взгляд…
Реальность 2024 г. показала, что успешная инвестиционная стратегия должна учитывать гораздо больше факторов, помимо этих четырех, которые очевидны для большинства.
Завтра на эту тему напишу подробный пост 👌🏻
Геополитическая ситуация в мире беспокоит большинство инвесторов. Это факт.
Но никогда нельзя рассматривать каждый фактор в отдельности. На основании кучи факторов формируются ожидания. И уже на основании ожиданий формируется реакция толпы.
Давайте разбираться вместе, как каждый фактор может повлиять на инвесторов, а следовательно и на весь фондовый рынок:
◾️ Геополитическая ситуация.
С одной стороны, геополитические конфликты и торговые войны создают очевидные риски для глобальных цепочек поставок, стоимости ресурсов и уверенности инвесторов.
При этом в 2024 году мы видели, как рынок научился относительно спокойно реагировать на геополитические новости.
Но, с другой стороны, это спокойствие может быть обманчивым. Часто серьезные геополитические кризисы развиваются постепенно, а их реальное влияние на экономику проявляется с приличной задержкой.
Более того, такие конфликты могут приводить к существенному переформатированию глобальных экономических связей, что создает как новые риски, так и возможности в разных секторах экономики.
◾️ Снижение ставок ФРС.
С одной стороны, высокие ставки делают кредиты дорогими для компаний, а облигации привлекательными для инвесторов. Когда ФРС снижает ставки, кредиты становятся доступнее, а инвесторы начинают искать более высокую доходность в акциях, особенно в растущих компаниях, которым нужно финансирование для развития.
С другой стороны, снижение ставок должно приводить к снижению доходности облигаций (росту их стоимости), но мы видели диаметрально иную картину в конце прошлого года. Когда на фоне снижения ставок, доходности 10-летних трежерис начала расти.
При этом здесь нет каких-то нарушений финансовых законов, просто рынки живут не фактической ставкой, а больше ожиданиями, поэтому здесь все сложнее.
◾️ Развитие технологий ИИ.
С одной стороны, мы видим колоссальный рост компаний, напрямую связанных с ИИ — от производителей чипов до разработчиков софта. На этом фоне даже небольшие компании, производящие компоненты для ИИ-инфраструктуры, показали рост в сотни процентов.
С другой стороны, возникает вопрос: «Не является ли текущий ажиотаж вокруг ИИ очередным пузырем?».
История показывает, что даже самые перспективные технологии проходят через циклы взлетов и падений.
При этом важно помнить, что даже после краха доткомов в 2000-м, интернет все-таки изменил мир. Просто победителями стали не те компании, которые считались лидерами во время бума.
◾️ Корпоративные прибыли.
С одной стороны, фундаментальные показатели компаний остаются ключевым фактором долгосрочного роста акций. И, действительно, в 2024 году мы видели, как компании с сильными финансовыми результатами показывали лучшую динамику.
Но, с другой стороны, рынок часто живет будущими ожиданиями, а не текущими результатами.
Например, некоторые убыточные компании могут показывать впечатляющий рост акций на ожиданиях будущей прибыли, в то время как прибыльные компании из «старой экономики» могут игнорироваться рынком.
При этом важно помнить, что в долгосрочной перспективе способность генерировать прибыль, все равно остается ключевым фактором стоимости компании.
Поэтому все не так просто, как кажется на первый взгляд…
Реальность 2024 г. показала, что успешная инвестиционная стратегия должна учитывать гораздо больше факторов, помимо этих четырех, которые очевидны для большинства.
Завтра на эту тему напишу подробный пост 👌🏻
👍16❤2🙏2
Почему для построения успешной стратегии инвестирования, нужно учитывать много разнообразных факторов?
Теория — это одно, а практика — совсем другое. Часто бывает, что прогнозы в реальности не совпадают в действительностью. Из-за влияния многих факторов: ожиданий и реакции толпы, экономических и политических изменений.
Посмотрите на результаты этого года:
▪️ S&P 500 прибавил 23%, вопреки массовому скептицизму. Многие ожидали коррекцию рынка, но она пока так и не наступила.
▪️ «Великолепная семерка» начала уступать позиции новым лидерам роста.
▪️ Мой прошлогодний прогноз по ТОП-10 акциям, показал доходность более 70%, что более чем в три раза превысило рост индекса S&P 500. Некоторые акции из этого списка продемонстрировали рост более 200%. А это значит, что фондовый рынок продолжает давать возможности хорошо заработать частным инвесторам.
Поэтому никогда нельзя зацикливаться на каком-то одном факторе, даже если кажется, что он является одним из основных. Важно помнить, что стратегия складывается из гораздо более широкого набора вещей.
Поэтому на предстоящем закрытом эфире, который пройдет 28 января в 19:00 по МСК, разберем:
✔️ Секторальную ротацию на рынке и почему это важно для вашего портфеля.
✔️ Как меняется ландшафт возможностей для инвестора в 2025 году.
✔️Где искать потенциальные точки роста, помимо очевидных историй. И как показывают результаты по ТОП-10 акций, они точно есть.
✔️ Главные риски 2025 года и способы защиты капитала.
✔️ Конкретные инвестиционные идеи с потенциалом опережения рынка.
🎁 Для всех зарегистрированных участников эфира: эксклюзивный доступ к новому списку ТОП-10 акций на 2025 год.
>>> ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА ЭФИР
Теория — это одно, а практика — совсем другое. Часто бывает, что прогнозы в реальности не совпадают в действительностью. Из-за влияния многих факторов: ожиданий и реакции толпы, экономических и политических изменений.
Посмотрите на результаты этого года:
▪️ S&P 500 прибавил 23%, вопреки массовому скептицизму. Многие ожидали коррекцию рынка, но она пока так и не наступила.
▪️ «Великолепная семерка» начала уступать позиции новым лидерам роста.
▪️ Мой прошлогодний прогноз по ТОП-10 акциям, показал доходность более 70%, что более чем в три раза превысило рост индекса S&P 500. Некоторые акции из этого списка продемонстрировали рост более 200%. А это значит, что фондовый рынок продолжает давать возможности хорошо заработать частным инвесторам.
Поэтому никогда нельзя зацикливаться на каком-то одном факторе, даже если кажется, что он является одним из основных. Важно помнить, что стратегия складывается из гораздо более широкого набора вещей.
Поэтому на предстоящем закрытом эфире, который пройдет 28 января в 19:00 по МСК, разберем:
✔️ Секторальную ротацию на рынке и почему это важно для вашего портфеля.
✔️ Как меняется ландшафт возможностей для инвестора в 2025 году.
✔️Где искать потенциальные точки роста, помимо очевидных историй. И как показывают результаты по ТОП-10 акций, они точно есть.
✔️ Главные риски 2025 года и способы защиты капитала.
✔️ Конкретные инвестиционные идеи с потенциалом опережения рынка.
🎁 Для всех зарегистрированных участников эфира: эксклюзивный доступ к новому списку ТОП-10 акций на 2025 год.
>>> ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА ЭФИР
👍5🔥2
Сколько можно заработать на инвестициях за пару лет?
Если регулярно совершать правильные действия и придерживаться грамотной стратегии инвестирования, уже за 2-3 года можно увидеть хорошие результаты.
У нас в закрытом клубе инвесторов DivgainClub более 100 резидентов. У всех разные стартовые условия, разные суммы ежемесячных пополнений и горизонт инвестирования. Но каждый из них каждый месяц видит свою динамику и изменения на брокерском счете. И такие результаты мотивируют двигаться дальше, повышать уровень жизни, свои цели и суммы инвестиций.
Мы каждый месяц публикуем реальные истории резидентов, где они рассказывают о своем пути, как они пришли к инвестициям, с какими сложностями сталкивались, как справляются с проблемами и идут к своим финансовым целям. Но самые показательные кейсы — когда человек дисциплинированно инвестирует уже несколько лет, придерживается своего плана и стратегии. Вот тогда видны реальные результаты, которые уже можно пощупать.
Например, вот 6 кейсов резидентов с 1 потока курса, которые начали инвестировать со мной в 2020-2022 годах:
1. Дмитрий из Беларуси начинал с нуля, в первый месяц инвестирования получил несколько долларов дивидендами на брокерский счет. Сейчас ежемесячно получает уже от $174, и суммы будут расти каждый месяц.
2. Мария с Кипра раньше жила по принципу «трачу всё, что зарабатываю, и работаю пока не умру», за 3 года им с мужем удалось значительно пополнить свой брокерский счет, теперь они только реинвестируют полученные дивиденды. И уже на 1/3 приблизились к своей цели по пассивному доходу.
3. Дмитрий из Венесуэлы уже на 21% выполнил свой план. Постепенно наращивает капитал, чтобы жить на полноценный пассивный доход, когда вернется в РБ.
4. Илья за счет продажи недвижимости и инвестирования крупной суммы, уже получает каждый месяц от $2 200. А это значит, что ему осталось совсем немного до полноценной жизни на желаемый пассивный доход в $3 500.
5. Никита из Германии, который вообще осторожно начинал инвестировать со $100, стал инвестировать более крупные суммы, и уже получает дивидендами $152 ежемесячно.
6. Дмитрий из России значительно увеличил суммы ежемесячных пополнений, т.к. видит результат от инвестиций. В декабре он уже получил $1 608 дивидендами и спокойно движется к цели в $10 000.
И помните, всегда сравнивайте только свои результаты. Важна динамика роста именно вашего портфеля. Потому что у всех разные возможности и стартовые условия.
Но каждый из вас точно сможет прийти к цели (если она адекватная), если у вас будет четкая стратегия, система инвестирования и регулярность. Только двигаясь по плану, можно прийти к достойным и стабильным результатам.
Желаю каждому из вас через пару лет оглянуться назад и увидеть тот путь, который вы уже прошли в качестве успешного инвестора.
А самый важный шаг, с которого нужно начинать любые инвестиции — декомпозиция цели и проверка её на достижимость. Только так вы сможете инвестировать эффективно, придете к своим целям и на практике увидите как адаптировать ваши цели под ваши возможности.
Заполняйте анкету, чтобы мой менеджер составил для вас персональный план для достижения вашей финансовой цели:
👉🏻 ПОЛУЧИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ПЛАН ИНВЕСТИРОВАНИЯ 👈🏻
Если регулярно совершать правильные действия и придерживаться грамотной стратегии инвестирования, уже за 2-3 года можно увидеть хорошие результаты.
У нас в закрытом клубе инвесторов DivgainClub более 100 резидентов. У всех разные стартовые условия, разные суммы ежемесячных пополнений и горизонт инвестирования. Но каждый из них каждый месяц видит свою динамику и изменения на брокерском счете. И такие результаты мотивируют двигаться дальше, повышать уровень жизни, свои цели и суммы инвестиций.
Мы каждый месяц публикуем реальные истории резидентов, где они рассказывают о своем пути, как они пришли к инвестициям, с какими сложностями сталкивались, как справляются с проблемами и идут к своим финансовым целям. Но самые показательные кейсы — когда человек дисциплинированно инвестирует уже несколько лет, придерживается своего плана и стратегии. Вот тогда видны реальные результаты, которые уже можно пощупать.
Например, вот 6 кейсов резидентов с 1 потока курса, которые начали инвестировать со мной в 2020-2022 годах:
1. Дмитрий из Беларуси начинал с нуля, в первый месяц инвестирования получил несколько долларов дивидендами на брокерский счет. Сейчас ежемесячно получает уже от $174, и суммы будут расти каждый месяц.
2. Мария с Кипра раньше жила по принципу «трачу всё, что зарабатываю, и работаю пока не умру», за 3 года им с мужем удалось значительно пополнить свой брокерский счет, теперь они только реинвестируют полученные дивиденды. И уже на 1/3 приблизились к своей цели по пассивному доходу.
3. Дмитрий из Венесуэлы уже на 21% выполнил свой план. Постепенно наращивает капитал, чтобы жить на полноценный пассивный доход, когда вернется в РБ.
4. Илья за счет продажи недвижимости и инвестирования крупной суммы, уже получает каждый месяц от $2 200. А это значит, что ему осталось совсем немного до полноценной жизни на желаемый пассивный доход в $3 500.
5. Никита из Германии, который вообще осторожно начинал инвестировать со $100, стал инвестировать более крупные суммы, и уже получает дивидендами $152 ежемесячно.
6. Дмитрий из России значительно увеличил суммы ежемесячных пополнений, т.к. видит результат от инвестиций. В декабре он уже получил $1 608 дивидендами и спокойно движется к цели в $10 000.
И помните, всегда сравнивайте только свои результаты. Важна динамика роста именно вашего портфеля. Потому что у всех разные возможности и стартовые условия.
Но каждый из вас точно сможет прийти к цели (если она адекватная), если у вас будет четкая стратегия, система инвестирования и регулярность. Только двигаясь по плану, можно прийти к достойным и стабильным результатам.
Желаю каждому из вас через пару лет оглянуться назад и увидеть тот путь, который вы уже прошли в качестве успешного инвестора.
А самый важный шаг, с которого нужно начинать любые инвестиции — декомпозиция цели и проверка её на достижимость. Только так вы сможете инвестировать эффективно, придете к своим целям и на практике увидите как адаптировать ваши цели под ваши возможности.
Заполняйте анкету, чтобы мой менеджер составил для вас персональный план для достижения вашей финансовой цели:
👉🏻 ПОЛУЧИТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ПЛАН ИНВЕСТИРОВАНИЯ 👈🏻
👍11❤6🔥6
11 лет назад моя жизнь изменилась навсегда
Я стал отцом.
Сегодня особенный день для нашей семьи — день рождения моего сына Дениса.
Знаете, последнее время часто ловлю себя на мысли:
как незаметно и, в то же время, стремительно растут наши дети…
Кажется, только вчера учил его первым шагам, а сегодня слушаю его рассуждения о будущем. И они поражают своей глубиной.
Многие спрашивают, как я учу сына финансовой грамотности. Правда в том, что самые важные уроки происходят не за нашими нравоучениями. Дети гораздо быстрее учатся, наблюдая за нами каждый день.
Когда я принимал обычные повседневные решения и объяснял их сыну — именно эти моменты, как оказалось, повлияли на него больше всего.
Год назад я рассказывал вам о том, как мы начали вместе изучать мир инвестиций. И первые шаги казались мне абсолютно бесполезными…
Но сегодня с гордостью могу сказать — это было правильное решение.
Денис не просто копит деньги, он учится планировать, ставить свои первые маленькие цели, понимать ценность долгосрочных вложений. У него ультра агрессивный портфель — как и должно быть в его возрасте.
Но важнее то, что он начинает понимать: деньги — это инструмент для достижения целей, а не самоцель.
Иногда мы, родители, сомневаемся: «Не рано ли говорить с детьми о деньгах? Не отнимаем ли мы у них детство?».
Мой опыт показывает: чем раньше, тем лучше.
Те семена финансовой грамотности, которые мы сеем сегодня, прорастут не так быстро, как нам иногда хочется. Но обязательно прорастут. И порой эти ростки появляются там, где мы их совсем не ждали.
С днем рождения, сын! Спасибо, что учишь меня быть лучшим отцом, что заставляешь расти вместе с тобой. Уверен, впереди у нас еще много интересных открытий и достижений.
P.S. А вам, дорогие подписчики, хочу сказать: никогда не недооценивайте влияние своего примера на детей. Даже когда кажется, что они не слушают, они впитывают каждое наше слово и действие.
Инвестируйте в их будущее не только деньгами, но и своим временем и вниманием.
Я стал отцом.
Сегодня особенный день для нашей семьи — день рождения моего сына Дениса.
Знаете, последнее время часто ловлю себя на мысли:
как незаметно и, в то же время, стремительно растут наши дети…
Кажется, только вчера учил его первым шагам, а сегодня слушаю его рассуждения о будущем. И они поражают своей глубиной.
Многие спрашивают, как я учу сына финансовой грамотности. Правда в том, что самые важные уроки происходят не за нашими нравоучениями. Дети гораздо быстрее учатся, наблюдая за нами каждый день.
Когда я принимал обычные повседневные решения и объяснял их сыну — именно эти моменты, как оказалось, повлияли на него больше всего.
Год назад я рассказывал вам о том, как мы начали вместе изучать мир инвестиций. И первые шаги казались мне абсолютно бесполезными…
Но сегодня с гордостью могу сказать — это было правильное решение.
Денис не просто копит деньги, он учится планировать, ставить свои первые маленькие цели, понимать ценность долгосрочных вложений. У него ультра агрессивный портфель — как и должно быть в его возрасте.
Но важнее то, что он начинает понимать: деньги — это инструмент для достижения целей, а не самоцель.
Иногда мы, родители, сомневаемся: «Не рано ли говорить с детьми о деньгах? Не отнимаем ли мы у них детство?».
Мой опыт показывает: чем раньше, тем лучше.
Те семена финансовой грамотности, которые мы сеем сегодня, прорастут не так быстро, как нам иногда хочется. Но обязательно прорастут. И порой эти ростки появляются там, где мы их совсем не ждали.
С днем рождения, сын! Спасибо, что учишь меня быть лучшим отцом, что заставляешь расти вместе с тобой. Уверен, впереди у нас еще много интересных открытий и достижений.
P.S. А вам, дорогие подписчики, хочу сказать: никогда не недооценивайте влияние своего примера на детей. Даже когда кажется, что они не слушают, они впитывают каждое наше слово и действие.
Инвестируйте в их будущее не только деньгами, но и своим временем и вниманием.
🎉23❤10🔥4👍2👏2🤬1
Как правильно работать с большими суммами на фондовом рынке💰?
— частый вопрос инвесторов, владеющих солидным капиталом.
Когда у вас уже есть серьезный капитал, инвестирование перестает быть опциональным выбором. Оно становится абсолютной необходимостью.
Каждый день, прожитый без четкой инвестиционной стратегии — это навсегда упущенные возможности и постоянное обесценивание капитала под воздействием инфляции.
Многие выбирают недвижимость или реинвестируют в собственный бизнес.
⚠️ Но фондовый рынок предлагает то, чего не дают другие активы:
✔️ высокую ликвидность,
✔️ прозрачность,
✔️ возможность глобальной диверсификации.
Вы можете управлять капиталом из любой точки мира, быстро реагировать на изменения и всегда иметь доступ к своим средствам.
Психология управления крупным капиталом.
Создавать состояние психологически проще, чем им управлять. Когда речь идет о крупных суммах, каждое решение несет серьезные последствия.
Но именно осознание этой ответственности позволяет принимать более взвешенные решения и достигать лучших результатов.
💡 Ключевые особенности стратегии:
◾️ Многоуровневая диверсификация по странам, валютам, отраслям.
◾️ Распределение активов между разными брокерами и юрисдикциями.
◾️ Поэтапный вход в рынок вместо единовременных крупных инвестиций.
◾️ Фокус на проседающие классы активов с потенциалом восстановления.
◾️ Учет налоговой оптимизации и международного структурирования.
🤐 Об этом редко говорят — большой капитал создает не только возможности, но и вызовы:
🔴 Необходимость подтверждения происхождения средств.
🔴 Сложности с международной логистикой капитала.
🔴 Ограничения рыночной ликвидности.
🔴 Важность планирования резидентства и гражданства.
❗️ Часто клиенты с крупным капиталом используют премиальные сервисы банков и брокеров, надеясь заработать. Но это малоэффективно из-за конфликта интересов: их цель – максимизировать свою прибыль, а не ваш доход.
Есть более доходные стратегии, позволяющие не просто сохранить, но и значительно приумножить капитал.
Управление крупным капиталом – это наука и искусство. Потому что не смотря на то, что в основе лежат те же фундаментальные инвестиционные принципы, но вот реализация требует глубокого понимания глобальных финансовых рынков, международного права и налогообложения.
Например, у нас в рамках Divgain Club, тоже есть резиденты с достаточно серьезным капиталом. И им со старта удалось очень хорошо заработать, используя мои индивидуальные рекомендации.
Каждый случай уникален. Иногда правильно зайти всем капиталом целиком, как это было в конце 2022 года. Иногда правильно растянуть вход на несколько лет. Все зависит от конкретных рыночных условий.
Именно в рамках Divgain Club мы разбираем персональные нюансы инвестирования:
✔️ долгосрочная стратегия для крупного капитала
✔️ как правильно заходить в рынок большими суммами (например, от продажи недвижимости или части бизнеса)
✔️ как выстроить грамотную логистику и диверсификацию
✔️ как оптимизировать налоги
✔️ распределение дивидендов и их реинвестирование
✔️ особенности передачи наследства и сохранения капитала
Крупный капитал дает огромные возможности, но при этом значительно усложняет управление им. Важно работать с профессионалами и доверять его управление людям с опытом.
— частый вопрос инвесторов, владеющих солидным капиталом.
В моем понимании солидный капитал — это тот, который позволит вам поддерживать привычный образ жизни без необходимости работать. Для каждого это будет своя сумма. Но в среднем это не меньше $1 млн.
Когда у вас уже есть серьезный капитал, инвестирование перестает быть опциональным выбором. Оно становится абсолютной необходимостью.
Каждый день, прожитый без четкой инвестиционной стратегии — это навсегда упущенные возможности и постоянное обесценивание капитала под воздействием инфляции.
Многие выбирают недвижимость или реинвестируют в собственный бизнес.
⚠️ Но фондовый рынок предлагает то, чего не дают другие активы:
✔️ высокую ликвидность,
✔️ прозрачность,
✔️ возможность глобальной диверсификации.
Вы можете управлять капиталом из любой точки мира, быстро реагировать на изменения и всегда иметь доступ к своим средствам.
Психология управления крупным капиталом.
Создавать состояние психологически проще, чем им управлять. Когда речь идет о крупных суммах, каждое решение несет серьезные последствия.
Но именно осознание этой ответственности позволяет принимать более взвешенные решения и достигать лучших результатов.
💡 Ключевые особенности стратегии:
◾️ Многоуровневая диверсификация по странам, валютам, отраслям.
◾️ Распределение активов между разными брокерами и юрисдикциями.
◾️ Поэтапный вход в рынок вместо единовременных крупных инвестиций.
◾️ Фокус на проседающие классы активов с потенциалом восстановления.
◾️ Учет налоговой оптимизации и международного структурирования.
🤐 Об этом редко говорят — большой капитал создает не только возможности, но и вызовы:
🔴 Необходимость подтверждения происхождения средств.
🔴 Сложности с международной логистикой капитала.
🔴 Ограничения рыночной ликвидности.
🔴 Важность планирования резидентства и гражданства.
❗️ Часто клиенты с крупным капиталом используют премиальные сервисы банков и брокеров, надеясь заработать. Но это малоэффективно из-за конфликта интересов: их цель – максимизировать свою прибыль, а не ваш доход.
Есть более доходные стратегии, позволяющие не просто сохранить, но и значительно приумножить капитал.
Управление крупным капиталом – это наука и искусство. Потому что не смотря на то, что в основе лежат те же фундаментальные инвестиционные принципы, но вот реализация требует глубокого понимания глобальных финансовых рынков, международного права и налогообложения.
Например, у нас в рамках Divgain Club, тоже есть резиденты с достаточно серьезным капиталом. И им со старта удалось очень хорошо заработать, используя мои индивидуальные рекомендации.
Каждый случай уникален. Иногда правильно зайти всем капиталом целиком, как это было в конце 2022 года. Иногда правильно растянуть вход на несколько лет. Все зависит от конкретных рыночных условий.
Именно в рамках Divgain Club мы разбираем персональные нюансы инвестирования:
✔️ долгосрочная стратегия для крупного капитала
✔️ как правильно заходить в рынок большими суммами (например, от продажи недвижимости или части бизнеса)
✔️ как выстроить грамотную логистику и диверсификацию
✔️ как оптимизировать налоги
✔️ распределение дивидендов и их реинвестирование
✔️ особенности передачи наследства и сохранения капитала
Крупный капитал дает огромные возможности, но при этом значительно усложняет управление им. Важно работать с профессионалами и доверять его управление людям с опытом.
👍8🔥7❤1
Как купить BMW за полгода?
немного юмора вам в ленту —скрин реального рилса из запрещенной сети 😅
Как вам такая математика? Когда очень хочется верить в чудеса.
Хотелось бы, чтобы все было так просто… Но реальность такова, что только реальные и регулярные действия приводят нас к желаем результатам. Будь то работа или инвестиции.
И BMW тоже реально купить, откладывая небольшие суммы и инвестируя их агрессивно. Но точно не 150 рублей и не за полгода.
Как раз сегодня поговорим о том, как инвестировать небольшой капитал и какие преимущества вам это может дать.
немного юмора вам в ленту —скрин реального рилса из запрещенной сети 😅
Как вам такая математика? Когда очень хочется верить в чудеса.
Хотелось бы, чтобы все было так просто… Но реальность такова, что только реальные и регулярные действия приводят нас к желаем результатам. Будь то работа или инвестиции.
И BMW тоже реально купить, откладывая небольшие суммы и инвестируя их агрессивно. Но точно не 150 рублей и не за полгода.
Как раз сегодня поговорим о том, как инвестировать небольшой капитал и какие преимущества вам это может дать.
😁15👍3
Преимущества старта с нуля: почему маленький капитал — ваш секретный козырь в инвестировании
Многие считают, что для успешного инвестирования нужен солидный стартовый капитал. Но правда в том, что начинать с небольших сумм — это уникальная возможность, которую стоит использовать максимально эффективно.
Когда вы только начинаете путь инвестора, у вас есть преимущество, которого нет у владельцев крупного капитала — свобода действий.
⚠️ Вы можете позволить себе более агрессивную стратегию, фокусируясь на росте, а не на сохранении капитала.
Рыночные просадки для вас — это не угроза, а возможность купить активы по привлекательным ценам.
Время работает на вас. Регулярные инвестиции даже небольших сумм на протяжении 10-15 лет, могут привести к впечатляющим результатам, благодаря силе сложного процента. Каждый из вас прямо сейчас может заложить надежный фундамент своего будущего благосостояния.
Ключевые преимущества:
✔️ Психологическая свобода: меньше страха перед рыночными колебаниями.
✔️ Гибкость в принятии решений: можно быстро входить в рынок и выходить из него.
✔️ Возможность учиться на ошибках без серьезных финансовых последствий.
✔️ Простота налогового планирования и отчетности.
✔️ Доступность практически любых инвестиционных инструментов.
💡 Оптимальная стратегия
Выбирайте агрессивный подход к росту капитала:
◾️ Фокус на высокододивидендных бумагах и маржинальных продуктах.
◾️ Регулярное инвестирование фиксированной суммы каждый месяц.
◾️ Реинвестирование всех полученных дивидендов.
◾️ Использование просадок рынка для более агрессивного наращивания позиций.
❗️ Обратите особое внимание:
- Определите долгосрочный горизонт инвестирования (минимум 10-15 лет).
- Поддерживайте жесткую финансовую дисциплину в регулярности инвестиций.
- Создайте подушку безопасности перед началом инвестирования.
- Постоянно изучайте рынок и те возможности, которые он дает.
Кому это особенно подходит:
☑️ Молодым специалистам со стабильным доходом.
☑️Тем, кто готов инвестировать регулярно, даже небольшие суммы.
☑️ Людям, нацеленным на долгосрочный результат.
☑️ Кто хочет научиться управлять капиталом до того, как он станет действительно крупным.
Помните: каждая инвестированная сегодня сумма – это ваш вклад в финансовую свободу завтра.
Используйте преимущества старта с нуля по максимуму.
Малый капитал — это не повод расстраиваться, это повод играть в более динамичную игру без фатальных последствий.
И хотя стратегии и нюансы инвестирования большого капитала и маленьких сумм сильно отличаются, есть определенные набор рекомендаций, которые важно будет соблюдать каждому частному инвестору в 2025 году.
28 января, на закрытом эфире подробно разобрали стратегию инвестирования на 2025 год:
>>> ПОЛУЧИТЬ СТРАТЕГИЮ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА 2025 год
Многие считают, что для успешного инвестирования нужен солидный стартовый капитал. Но правда в том, что начинать с небольших сумм — это уникальная возможность, которую стоит использовать максимально эффективно.
Когда вы только начинаете путь инвестора, у вас есть преимущество, которого нет у владельцев крупного капитала — свобода действий.
⚠️ Вы можете позволить себе более агрессивную стратегию, фокусируясь на росте, а не на сохранении капитала.
Рыночные просадки для вас — это не угроза, а возможность купить активы по привлекательным ценам.
Время работает на вас. Регулярные инвестиции даже небольших сумм на протяжении 10-15 лет, могут привести к впечатляющим результатам, благодаря силе сложного процента. Каждый из вас прямо сейчас может заложить надежный фундамент своего будущего благосостояния.
Ключевые преимущества:
✔️ Психологическая свобода: меньше страха перед рыночными колебаниями.
✔️ Гибкость в принятии решений: можно быстро входить в рынок и выходить из него.
✔️ Возможность учиться на ошибках без серьезных финансовых последствий.
✔️ Простота налогового планирования и отчетности.
✔️ Доступность практически любых инвестиционных инструментов.
💡 Оптимальная стратегия
Выбирайте агрессивный подход к росту капитала:
◾️ Фокус на высокододивидендных бумагах и маржинальных продуктах.
◾️ Регулярное инвестирование фиксированной суммы каждый месяц.
◾️ Реинвестирование всех полученных дивидендов.
◾️ Использование просадок рынка для более агрессивного наращивания позиций.
❗️ Обратите особое внимание:
- Определите долгосрочный горизонт инвестирования (минимум 10-15 лет).
- Поддерживайте жесткую финансовую дисциплину в регулярности инвестиций.
- Создайте подушку безопасности перед началом инвестирования.
- Постоянно изучайте рынок и те возможности, которые он дает.
Кому это особенно подходит:
☑️ Молодым специалистам со стабильным доходом.
☑️Тем, кто готов инвестировать регулярно, даже небольшие суммы.
☑️ Людям, нацеленным на долгосрочный результат.
☑️ Кто хочет научиться управлять капиталом до того, как он станет действительно крупным.
Помните: каждая инвестированная сегодня сумма – это ваш вклад в финансовую свободу завтра.
Используйте преимущества старта с нуля по максимуму.
Малый капитал — это не повод расстраиваться, это повод играть в более динамичную игру без фатальных последствий.
И хотя стратегии и нюансы инвестирования большого капитала и маленьких сумм сильно отличаются, есть определенные набор рекомендаций, которые важно будет соблюдать каждому частному инвестору в 2025 году.
28 января, на закрытом эфире подробно разобрали стратегию инвестирования на 2025 год:
>>> ПОЛУЧИТЬ СТРАТЕГИЮ ИНВЕСТИРОВАНИЯ НА 2025 год
👍7❤2
Первые шаги Трампа рисуют интересную картину будущего американского рынка
Агрессивный протекционизм (тарифы до 25% на канадский и мексиканский импорт) в сочетании с резким разворотом в энергетической политике, создают уникальный момент для переоценки многих инвестиционных тезисов.
Особенно интригует синергия этих решений.
Отмена экологических ограничений и субсидий для «зеленой» энергетики на фоне ужесточения иммиграционной политики, может спровоцировать серьезный передел рынка труда и энергетического сектора.
Мы видим формирование классического «идеального шторма»:
◾️ инфляционное давление от тарифов,
◾️ рост стоимости рабочей силы из-за иммиграционных ограничений,
◾️ перестройка энергетического сектора.
❗️ В такой ситуации особенно важно смотреть не на краткосрочные колебания, а на фундаментальные изменения бизнес-моделей компаний.
Интересно, что рынок пока недооценивает системный характер этих изменений.
Многие воспринимают действия Трампа, как набор разрозненных популистских мер. Но складывается ощущение, что мы наблюдаем целенаправленную перестройку американской экономической модели.
Истинный масштаб изменений проявится позже.
Мы наблюдаем не просто смену политического курса, а попытку перестроить глобальные цепочки создания стоимости с концентрацией ключевых звеньев (AI, энергетика, производство) внутри США.
⚠️ Инвестиционные последствия будут масштабными:
☑️ Локализация производства изменит структуру затрат компаний.
☑️ Энергетический разворот трансформирует целые сектора.
☑️ AI-инвестиции создадут новых лидеров рынка.
В этом контексте ключевым становится вопрос адаптивности бизнеса.
Выиграют не просто компании с сильным балансом, а те, кто сможет оперативно перестроить свои цепочки поставок и производственные процессы под новую реальность.
Но уже сейчас важно настроиться на работу в условиях повышенной волатильности и стратегических системных изменений.
P.S. Ситуация развивается стремительно, будем держать вас в курсе ключевых изменений.
Агрессивный протекционизм (тарифы до 25% на канадский и мексиканский импорт) в сочетании с резким разворотом в энергетической политике, создают уникальный момент для переоценки многих инвестиционных тезисов.
Особенно интригует синергия этих решений.
Отмена экологических ограничений и субсидий для «зеленой» энергетики на фоне ужесточения иммиграционной политики, может спровоцировать серьезный передел рынка труда и энергетического сектора.
Мы видим формирование классического «идеального шторма»:
◾️ инфляционное давление от тарифов,
◾️ рост стоимости рабочей силы из-за иммиграционных ограничений,
◾️ перестройка энергетического сектора.
❗️ В такой ситуации особенно важно смотреть не на краткосрочные колебания, а на фундаментальные изменения бизнес-моделей компаний.
Интересно, что рынок пока недооценивает системный характер этих изменений.
Многие воспринимают действия Трампа, как набор разрозненных популистских мер. Но складывается ощущение, что мы наблюдаем целенаправленную перестройку американской экономической модели.
Истинный масштаб изменений проявится позже.
Мы наблюдаем не просто смену политического курса, а попытку перестроить глобальные цепочки создания стоимости с концентрацией ключевых звеньев (AI, энергетика, производство) внутри США.
⚠️ Инвестиционные последствия будут масштабными:
☑️ Локализация производства изменит структуру затрат компаний.
☑️ Энергетический разворот трансформирует целые сектора.
☑️ AI-инвестиции создадут новых лидеров рынка.
В этом контексте ключевым становится вопрос адаптивности бизнеса.
Выиграют не просто компании с сильным балансом, а те, кто сможет оперативно перестроить свои цепочки поставок и производственные процессы под новую реальность.
Детальный анализ конкретных инвестиционных идей проведем на эфире, который пройдёт 28 января.
Но уже сейчас важно настроиться на работу в условиях повышенной волатильности и стратегических системных изменений.
P.S. Ситуация развивается стремительно, будем держать вас в курсе ключевых изменений.
👍12🔥6🤔2🤯1
Традиционная поддерживающая встреча для всех выпускников
Вчера провел закрытый эфир для всех выпускников курса Метод Высокого Дохода и резидентов Divgain Club. Я считаю важным поддерживать всех, вне зависимости от того, находятся они сейчас в клубе или нет.
Потому что ситуация на фондовом рынке постоянно меняется, а это напрямую влияет на стратегию инвестирования. И оставаться один на один с такими изменениями, без глубокого практического опыта, может быть страшно.
В глобальном смысле стратегия, основанная на Методе Высокого Дохода всегда остается неизменной. Но иногда мы тактически пересматриваем стратегическую аллокацию.
На встрече мы подвели итоги 2024 года и оценили совокупный результат с момента запуска каждого из модельных портфелей:
▪️ Сравнили полученные результаты с доходностью SP500, чтобы объективно понимать, действительно ли мы продолжаем оставаться эффективнее рынка
▪️ Сверили полученные результаты с декомпозицией, чтобы убедиться, что все идет по плану и поставленные цели будут достигнуты вовремя.
Оба модельных портфеля: Smart и Dividend, успешно справляются со своими задачами:
✔️ Среднегодовая доходность по модельным портфелям составила ~15%, что соответствует целевой доходности по нашей декомпозиции.
✔️ Волатильность портфелей оказалась ниже, чем у индекса S&P 500. Когда весь рынок резко падал, модельные портфели чувствовали себя более уверенно.
✔️ Ядро портфеля давало нам стабильный ежемесячный доход, обеспечив серьезный задел прочности в моменты рыночных коррекций.
Однако не обошлось и без тактических промахов с моей стороны. И я не боюсь заявлять об этом публично.
Потому что в инвестициях важно учиться не столько на успехах, сколько на ошибках и промахах. Признавая свои просчеты, мы получаем шанс улучшить стратегию и тактику. И 2024 год дал богатую пищу для размышлений.
Некоторые решения действительно сработали не так, как я ожидал:
1️⃣ В начале 2024 г. мы полностью вышли из маржинальных ETF. Сделали это абсолютно своевременно и зафиксировали по ним внушительную прибыль.
Но я ожидал гораздо более сильной коррекции в будущем, чтобы полностью вернуть маржинальную составляющую в портфель, но этого так и не случилось.
➡️ НО, благодаря этому я провел глубокое исследование, которое поможет нам в будущем более гибко возвращаться в маржинальные позиции.
2️⃣ Рановато сократили долю BDС-компаний. Я был практически уверен в том, что ФРС придется быстро снижать процентные ставки, но я недооценил то влияние, которое смог оказать ИИ на технологический сектор.
И хотя стратегически я сделал все верно, но тактически было бы эффективнее сокращать долю BDC последовательно и в зависимости от фактического поведения ФРС.
2025 год обещает быть турбулентным для фондового рынка, но это как раз и должно создать идеальные условия для нашей стратегии. Мы готовы к любым сюрпризам и думаю, что этот год позволит нам сделать хороший новый рывок. У нас для этого есть все необходимые инструменты.
Ну а со всеми остальными подписчиками будем обсуждать стратегию инвестирования на 2025 год уже на следующей неделе.
Встречаемся на эфире во вторник 28 января в 19:00 по МСК.
Вчера провел закрытый эфир для всех выпускников курса Метод Высокого Дохода и резидентов Divgain Club. Я считаю важным поддерживать всех, вне зависимости от того, находятся они сейчас в клубе или нет.
Потому что ситуация на фондовом рынке постоянно меняется, а это напрямую влияет на стратегию инвестирования. И оставаться один на один с такими изменениями, без глубокого практического опыта, может быть страшно.
В глобальном смысле стратегия, основанная на Методе Высокого Дохода всегда остается неизменной. Но иногда мы тактически пересматриваем стратегическую аллокацию.
В рамках ежегодных встреч я делюсь этой информацией абсолютно со всеми выпускниками. Мы с командой всегда стараемся поддерживать тех, кто когда-либо проходил мое обучение.
На встрече мы подвели итоги 2024 года и оценили совокупный результат с момента запуска каждого из модельных портфелей:
▪️ Сравнили полученные результаты с доходностью SP500, чтобы объективно понимать, действительно ли мы продолжаем оставаться эффективнее рынка
▪️ Сверили полученные результаты с декомпозицией, чтобы убедиться, что все идет по плану и поставленные цели будут достигнуты вовремя.
Оба модельных портфеля: Smart и Dividend, успешно справляются со своими задачами:
✔️ Среднегодовая доходность по модельным портфелям составила ~15%, что соответствует целевой доходности по нашей декомпозиции.
✔️ Волатильность портфелей оказалась ниже, чем у индекса S&P 500. Когда весь рынок резко падал, модельные портфели чувствовали себя более уверенно.
✔️ Ядро портфеля давало нам стабильный ежемесячный доход, обеспечив серьезный задел прочности в моменты рыночных коррекций.
Однако не обошлось и без тактических промахов с моей стороны. И я не боюсь заявлять об этом публично.
Потому что в инвестициях важно учиться не столько на успехах, сколько на ошибках и промахах. Признавая свои просчеты, мы получаем шанс улучшить стратегию и тактику. И 2024 год дал богатую пищу для размышлений.
Некоторые решения действительно сработали не так, как я ожидал:
1️⃣ В начале 2024 г. мы полностью вышли из маржинальных ETF. Сделали это абсолютно своевременно и зафиксировали по ним внушительную прибыль.
Но я ожидал гораздо более сильной коррекции в будущем, чтобы полностью вернуть маржинальную составляющую в портфель, но этого так и не случилось.
➡️ НО, благодаря этому я провел глубокое исследование, которое поможет нам в будущем более гибко возвращаться в маржинальные позиции.
2️⃣ Рановато сократили долю BDС-компаний. Я был практически уверен в том, что ФРС придется быстро снижать процентные ставки, но я недооценил то влияние, которое смог оказать ИИ на технологический сектор.
И хотя стратегически я сделал все верно, но тактически было бы эффективнее сокращать долю BDC последовательно и в зависимости от фактического поведения ФРС.
2025 год обещает быть турбулентным для фондового рынка, но это как раз и должно создать идеальные условия для нашей стратегии. Мы готовы к любым сюрпризам и думаю, что этот год позволит нам сделать хороший новый рывок. У нас для этого есть все необходимые инструменты.
Ну а со всеми остальными подписчиками будем обсуждать стратегию инвестирования на 2025 год уже на следующей неделе.
Встречаемся на эфире во вторник 28 января в 19:00 по МСК.
❤9😁1
⚡️ Результаты по ТОП-10 акций на 27.01.2025 г.
По традиции, 27-го числа каждого месяца подводим сквозные результаты по ТОП-10 акций, из прогноза, основанного на количественной модели, который я сделал в начале 2024 г.
Сегодня прошел ровно год. И результатами я очень доволен. Их вы можете видеть на скрине.
Сами результаты подробно разберем завтра на прямом эфире, а так же:
✔️ проанализируем перспективы и возможности количественной модели
✔️ дам рекомендации: стоит ли держать текущий состав в портфеле или лучше продать
✔️ расскажу о вариантах адаптации количественной модели в спекулятивной части портфелей,
✔️ дам новый список ТОП-10 акций на 2025 г.
Ну и, конечно, разберем нюансы и стратегию инвестирования в 2025 г., которая точно не будет лишней для каждого частного инвестора. Потому что количественная модель — это, конечно, хорошо, но это только один из ингредиентов грамотной стратегии на 2025 год.
В комментариях вы можете оставлять свои вопросы по количественной модели, по стратегии и по инвестициям в целом, которые вы бы хотели дополнительно разобрать на закрытом эфире ⤵️
По традиции, 27-го числа каждого месяца подводим сквозные результаты по ТОП-10 акций, из прогноза, основанного на количественной модели, который я сделал в начале 2024 г.
Сегодня прошел ровно год. И результатами я очень доволен. Их вы можете видеть на скрине.
Сами результаты подробно разберем завтра на прямом эфире, а так же:
✔️ проанализируем перспективы и возможности количественной модели
✔️ дам рекомендации: стоит ли держать текущий состав в портфеле или лучше продать
✔️ расскажу о вариантах адаптации количественной модели в спекулятивной части портфелей,
✔️ дам новый список ТОП-10 акций на 2025 г.
Ну и, конечно, разберем нюансы и стратегию инвестирования в 2025 г., которая точно не будет лишней для каждого частного инвестора. Потому что количественная модель — это, конечно, хорошо, но это только один из ингредиентов грамотной стратегии на 2025 год.
В комментариях вы можете оставлять свои вопросы по количественной модели, по стратегии и по инвестициям в целом, которые вы бы хотели дополнительно разобрать на закрытом эфире ⤵️
🔥3🙏3
🎙️ Падение акций AI сектора из-за технологического прорыва Китайского стартапа DeepSeek и новый список ТОП-10 акций. Где связь?
◾️ Что происходит с рынками, почему все красное?
◾️ Нюансы работы количественной модели и почему каждый год список топ-10 будет новым.
Даже я сейчас не знаю этот список, потому что сформирую его только завтра, непосредственно перед эфиром. Чтобы дать вам самый актуальный и свежий топ-компаний, учитывающих максимальное количество самых актуальных факторов.
◾️ Базовый список принципов, необходимых для формирования долгосрочной инвестиционной стратегии.
◾️ Что происходит с рынками, почему все красное?
◾️ Нюансы работы количественной модели и почему каждый год список топ-10 будет новым.
Даже я сейчас не знаю этот список, потому что сформирую его только завтра, непосредственно перед эфиром. Чтобы дать вам самый актуальный и свежий топ-компаний, учитывающих максимальное количество самых актуальных факторов.
◾️ Базовый список принципов, необходимых для формирования долгосрочной инвестиционной стратегии.
👍11🔥4🙏4🤔3❤1