Результаты по модельным портфелям на 01.03.2025 г.
Закончился ФЕВРАЛЬ 2025, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 марта 2025 года показал общую доходность в размере +75,86% против доходности в размере +50,29% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,55% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 марта 2025 года показал общую доходность в размере +60,48%, против доходности в размере +41,32% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,86% годовых.
Это пример сбалансированных портфелей, которые собраны из дивидендных инструментов и ежемесячно приносят прогнозируемый пассивный доход. Именно такие портфели должны составлять 75-80% от ваших совокупных инвестиций.
Позже покажу результаты за месяц по ТОП-10 акций.
Закончился ФЕВРАЛЬ 2025, а значит время подводить очередные итоги.
Портфель #Dividend, запущенный 14 апреля 2021 года, по состоянию на 1 марта 2025 года показал общую доходность в размере +75,86% против доходности в размере +50,29% у индекса S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 7,55% годовых.
Портфель #Smart, запущенный 15 апреля 2022 года, по состоянию на 1 марта 2025 года показал общую доходность в размере +60,48%, против доходности в размере +41,32% у S&P500 за аналогичный период.
Текущая форвардная дивидендная доходность портфеля оценивается в 6,86% годовых.
Это пример сбалансированных портфелей, которые собраны из дивидендных инструментов и ежемесячно приносят прогнозируемый пассивный доход. Именно такие портфели должны составлять 75-80% от ваших совокупных инвестиций.
Позже покажу результаты за месяц по ТОП-10 акций.
👍17❤1
Результаты по ТОП-10 акций на 01.03.25 г.
Прошлогодний прогноз по ТОП-10 акций с первого месяца показывал сильный рост. В этом году первый месяц принес небольшую просадку (-2,65%).
Что это значит?
1️⃣ Это нормально. Рынок не движется только вверх. Волатильность — часть процесса.
2️⃣ Оценивать итоги можно только в конце года. Стратегия сформирована на 12 месяцев, а не на недельные или месячные колебания.
Если вы покупали эти акции в свой портфель, важно понимать следующее:
❌ ТОП-10 от количественной модели — это НЕ ПОРТФЕЛЬ.
Это лишь часть спекулятивной части портфеля, которая может занимать НЕ более 12% от вашего капитала.
❌ Этот портфель не усредняют и просевшие акции не докупают.
Акции покупаются в начале года и удерживаются 12 месяцев. Если какая-то бумага падает, это не сигнал к докупке.
👉 Спекулятивные идеи – лишь инструмент для повышения доходности, а не основа стратегии. Главное – надежное ядро портфеля, которое обеспечивает стабильность и предсказуемость движения к цели.
#ТОП10акций2025г
Прошлогодний прогноз по ТОП-10 акций с первого месяца показывал сильный рост. В этом году первый месяц принес небольшую просадку (-2,65%).
Что это значит?
1️⃣ Это нормально. Рынок не движется только вверх. Волатильность — часть процесса.
2️⃣ Оценивать итоги можно только в конце года. Стратегия сформирована на 12 месяцев, а не на недельные или месячные колебания.
Если вы покупали эти акции в свой портфель, важно понимать следующее:
❌ ТОП-10 от количественной модели — это НЕ ПОРТФЕЛЬ.
Это лишь часть спекулятивной части портфеля, которая может занимать НЕ более 12% от вашего капитала.
❌ Этот портфель не усредняют и просевшие акции не докупают.
Акции покупаются в начале года и удерживаются 12 месяцев. Если какая-то бумага падает, это не сигнал к докупке.
Я НЕ даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций вне рамок личной работы.
Публично я делюсь только собственными наработками и результатами собственного анализа. Взвешивать риски вы должны сами, исходя из своей стратегии, либо с привлечением профессионального советника.
👉 Спекулятивные идеи – лишь инструмент для повышения доходности, а не основа стратегии. Главное – надежное ядро портфеля, которое обеспечивает стабильность и предсказуемость движения к цели.
#ТОП10акций2025г
👍24❤1👎1
Как инвестировать в будущее детей, чтобы сэкономить им годы жизни?
Многие люди тратят лучшие годы жизни просто на выживание: чтобы оплачивать продукты и аренду, сильно позже купить собственное жилье и возможно успеть скопить какой-то капитал к старости. Но что, если этот путь можно существенно сократить для вашего ребенка?
Представьте:
Ваш сын или дочь в 25 лет уже не думают, как закрыть базовые потребности, а по-настоящему выбирают, чем они хотят заниматься в жизни. Они не гонятся за зарплатой, а развивают собственные проекты, реализуют свои таланты в полной мере и строят жизнь на своих условиях.
Я вспоминаю себя: 15+ лет работы в режиме 24/7, чтобы просто встать на ноги. Это не был путь мечты, — это была работа ради денег, без свободы выбора. И я не хочу, чтобы мой ребенок проходил через то же самое.
Создание инвестиционного портфеля для ребенка – это не просто финансовая подушка, это свобода заниматься любимым делом. Ведь гораздо легче найти свое призвание, когда тебе не нужно думать, чем оплатить аренду и за что купить продукты.
Как это сделать?
✅ Начать инвестировать как можно раньше – даже с небольших сумм.
✅ Выбирать правильные активы – фондовый рынок, дивидендные стратегии, современные инвестиционные инструменты.
✅ Думать о времени и капитализации – чем раньше начать, тем больше будет итоговая сумма.
Любой ответственный родитель хочет, чтобы его ребенок жил лучше и достиг большего. И мы можем заложить фундамент его будущего уже сегодня – без героических усилий, а просто за счет системного подхода.
📌 Кому откликается эта идея? Делитесь в комментариях.
Если готовы действовать и инвестировать в будущее детей – ставьте 👍
Многие люди тратят лучшие годы жизни просто на выживание: чтобы оплачивать продукты и аренду, сильно позже купить собственное жилье и возможно успеть скопить какой-то капитал к старости. Но что, если этот путь можно существенно сократить для вашего ребенка?
Представьте:
Ваш сын или дочь в 25 лет уже не думают, как закрыть базовые потребности, а по-настоящему выбирают, чем они хотят заниматься в жизни. Они не гонятся за зарплатой, а развивают собственные проекты, реализуют свои таланты в полной мере и строят жизнь на своих условиях.
Я вспоминаю себя: 15+ лет работы в режиме 24/7, чтобы просто встать на ноги. Это не был путь мечты, — это была работа ради денег, без свободы выбора. И я не хочу, чтобы мой ребенок проходил через то же самое.
Создание инвестиционного портфеля для ребенка – это не просто финансовая подушка, это свобода заниматься любимым делом. Ведь гораздо легче найти свое призвание, когда тебе не нужно думать, чем оплатить аренду и за что купить продукты.
Как это сделать?
✅ Начать инвестировать как можно раньше – даже с небольших сумм.
✅ Выбирать правильные активы – фондовый рынок, дивидендные стратегии, современные инвестиционные инструменты.
✅ Думать о времени и капитализации – чем раньше начать, тем больше будет итоговая сумма.
Любой ответственный родитель хочет, чтобы его ребенок жил лучше и достиг большего. И мы можем заложить фундамент его будущего уже сегодня – без героических усилий, а просто за счет системного подхода.
📌 Кому откликается эта идея? Делитесь в комментариях.
Если готовы действовать и инвестировать в будущее детей – ставьте 👍
👍50🔥11❤3
Реалити «Инвестиции в России». Итоги на 01.03.2025 + новая покупка.
Подвёл свежие итоги по реалити «Инвестиции в России».
🔹 Рубль укрепился, что снизило эффект валютной переоценки, но российский портфель всё ещё значительно отстаёт от долларовых стратегий.
🔹 Спекулятивная часть портфеля обгоняет индекс полной доходности МосБиржи (+20,52% против +16,43% в USD).
🔹 ОФЗ остаются в минусе, но для меня это плюс: можно продолжать фиксировать доходность, которую в будущем рынок может уже не дать.
На купонные выплаты февраля докупил акции очередного временного аутсайдера.
📉 Почему я продолжаю инвестировать в РФ, если портфель отстаёт?
80% моего капитала работает на американском рынке и обеспечивают мне комфортный уровень жизни. Российский портфель — это дополнительная страновая диверсификация и страховка, но не основная стратегия.
❗️Ключевой риск для резидентов России
Главная угроза — долгосрочное обесценивание рубля. Инвестиции в твердые валюты (USD, EUR) и номинированные в них активы остаются предпочтительным решением для долгосрочного сохранения капитала.
📌 Хотите получать новости по портфелю в режиме реального времени?
👉 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА РЕАЛИТИ
Подвёл свежие итоги по реалити «Инвестиции в России».
🔹 Рубль укрепился, что снизило эффект валютной переоценки, но российский портфель всё ещё значительно отстаёт от долларовых стратегий.
🔹 Спекулятивная часть портфеля обгоняет индекс полной доходности МосБиржи (+20,52% против +16,43% в USD).
Но при этом её доходность на 32% ниже, чем у S&P 500 и на 49% ниже, чем у SMART-портфеля в Divgain Club.
🔹 ОФЗ остаются в минусе, но для меня это плюс: можно продолжать фиксировать доходность, которую в будущем рынок может уже не дать.
На купонные выплаты февраля докупил акции очередного временного аутсайдера.
📉 Почему я продолжаю инвестировать в РФ, если портфель отстаёт?
80% моего капитала работает на американском рынке и обеспечивают мне комфортный уровень жизни. Российский портфель — это дополнительная страновая диверсификация и страховка, но не основная стратегия.
❗️Ключевой риск для резидентов России
Главная угроза — долгосрочное обесценивание рубля. Инвестиции в твердые валюты (USD, EUR) и номинированные в них активы остаются предпочтительным решением для долгосрочного сохранения капитала.
📌 Хотите получать новости по портфелю в режиме реального времени?
👉 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА РЕАЛИТИ
👍5🔥2❤1
Приветствую всех новых подписчиков!
Этот канал — про инвестиции, которые работают.
Здесь вы найдете:
✔️ Разбор инвестиционных стратегий, которые реально работают
✔️ Подходы к построению устойчивого портфеля с высокой доходностью
✔️ Сквозные результаты моих публичных портфелей: SMART, Dividend, портфель сына, спекулятивный портфель ТОП-10 акций, «Инвестиции в России»
✔️ Понимание, как управлять рисками и сохранять капитал
✔️ Философию действующего рантье, вместо теоретических рассуждений
❌ Чего здесь нет:
— Трейдинга, сигналов, хайповых идей
— Обещаний «быстрого заработка»
— Схем в духе «отдай деньги, а я приумножу»
С чего начать?
1. Мой путь к пассивному доходу: как я с нуля создал капитал, который полностью обеспечиваем мою семью.
2. Как создать эффективный дивидендный портфель, который стабильно приносит деньги?
3. Как избежать критических ошибок и не потерять все вложенные деньги. Основные риски инвестора и методы защиты.
4. Как считать реальную доходность портфеля: что важно учитывать, кроме процентов которые вы видите в терминале брокера.
Публичные результаты на 01.12.2025 г.:
— Портфели SMART и DIVIDEND, которые я веду в рамках Divgain Сlub с 2021 года.
— Портфель по реалити «Инвестиции в России».
— ТОП-10 акций по количественной модели.
— Кейс сына.
Дополнительные материалы
📍 Мини-курс «Легкий старт в инвестициях» — 7 практических видеоуроков, которые помогут инвестировать системно и уверенно.
📍 Реалити «Инвестиции в России» — мой личный эксперимент по созданию пассивного дохода на российском рынке
📍 Книга «Метод Высокого Дохода» — практическое руководство по авторской стратегии долгосрочного инвестирования
📍 Закрытый клуб инвесторов Divgain Club — среднегодовая доходность 15%+ в долларах и четкий план достижения финансовой свободы
📍Истории резидентов клуба можно посмотреть тут.
📍С каких сумм рентабельно начинать инвестировать в рамках клуба.
👉 Начните с ключевых материалов, разберитесь в стратегии, и ваши инвестиции станут более осознанными и результативными.
Этот канал — про инвестиции, которые работают.
Я — профессиональный инвестор с 19-летним опытом и действующий рантье. В этом канале делюсь практическим опытом долгосрочного инвестирования на фондовом рынке.
Моя цель — показать, как можно создать капитал, который обеспечит высокий пассивный доход и финансовую независимость.
Здесь вы найдете:
✔️ Разбор инвестиционных стратегий, которые реально работают
✔️ Подходы к построению устойчивого портфеля с высокой доходностью
✔️ Сквозные результаты моих публичных портфелей: SMART, Dividend, портфель сына, спекулятивный портфель ТОП-10 акций, «Инвестиции в России»
✔️ Понимание, как управлять рисками и сохранять капитал
✔️ Философию действующего рантье, вместо теоретических рассуждений
❌ Чего здесь нет:
— Трейдинга, сигналов, хайповых идей
— Обещаний «быстрого заработка»
— Схем в духе «отдай деньги, а я приумножу»
С чего начать?
1. Мой путь к пассивному доходу: как я с нуля создал капитал, который полностью обеспечиваем мою семью.
2. Как создать эффективный дивидендный портфель, который стабильно приносит деньги?
3. Как избежать критических ошибок и не потерять все вложенные деньги. Основные риски инвестора и методы защиты.
4. Как считать реальную доходность портфеля: что важно учитывать, кроме процентов которые вы видите в терминале брокера.
Публичные результаты на 01.12.2025 г.:
— Портфели SMART и DIVIDEND, которые я веду в рамках Divgain Сlub с 2021 года.
— Портфель по реалити «Инвестиции в России».
— ТОП-10 акций по количественной модели.
— Кейс сына.
Дополнительные материалы
📍 Мини-курс «Легкий старт в инвестициях» — 7 практических видеоуроков, которые помогут инвестировать системно и уверенно.
📍 Реалити «Инвестиции в России» — мой личный эксперимент по созданию пассивного дохода на российском рынке
📍 Книга «Метод Высокого Дохода» — практическое руководство по авторской стратегии долгосрочного инвестирования
📍 Закрытый клуб инвесторов Divgain Club — среднегодовая доходность 15%+ в долларах и четкий план достижения финансовой свободы
📍Истории резидентов клуба можно посмотреть тут.
📍С каких сумм рентабельно начинать инвестировать в рамках клуба.
👉 Начните с ключевых материалов, разберитесь в стратегии, и ваши инвестиции станут более осознанными и результативными.
👍12❤8🔥4🥰1
📊 Зачем нужен регулярный анализ инвестиционного портфеля?
Просто инвестировать — недостаточно. Важно держать портфель под контролем, чтобы:
✔️ Видеть реальную динамику и понимать, насколько вы продвинулись к цели.
✔️ Оценивать эффективность портфеля относительно рынка.
✔️ Сравнивать фактические результаты с планом.
✔️ Корректировать стратегию, если что-то идет не так.
В Divgain Club каждый резидент в начале месяца сдает обязательный отчет по динамике своего портфеля. Я лично проверяю каждый портфель, даю рекомендации и убеждаюсь, что резиденты движутся в правильном направлении.
📌 Почему это важно?
— Формируется дисциплина и привычка регулярно анализировать портфель.
— Уходит тревога, что «что-то делаешь не так».
— Есть поддержка и четкие рекомендации, если что-то нужно скорректировать.
📌 Почему это эффективно?
В клубе нет кураторов. Я сам отвечаю на все вопросы по инвестициям и лично слежу за тем, чтобы портфели резидентов оставались эффективными.
Рантье, внедряйте регулярный анализ в свою инвестиционную стратегию. Чтобы вам было проще, у меня есть подробный видео-урок на эту тему:
👉 Как самостоятельно проанализировать свой инвестиционный портфель
Просто инвестировать — недостаточно. Важно держать портфель под контролем, чтобы:
✔️ Видеть реальную динамику и понимать, насколько вы продвинулись к цели.
✔️ Оценивать эффективность портфеля относительно рынка.
✔️ Сравнивать фактические результаты с планом.
✔️ Корректировать стратегию, если что-то идет не так.
В Divgain Club каждый резидент в начале месяца сдает обязательный отчет по динамике своего портфеля. Я лично проверяю каждый портфель, даю рекомендации и убеждаюсь, что резиденты движутся в правильном направлении.
📌 Почему это важно?
— Формируется дисциплина и привычка регулярно анализировать портфель.
— Уходит тревога, что «что-то делаешь не так».
— Есть поддержка и четкие рекомендации, если что-то нужно скорректировать.
📌 Почему это эффективно?
В клубе нет кураторов. Я сам отвечаю на все вопросы по инвестициям и лично слежу за тем, чтобы портфели резидентов оставались эффективными.
Спокойствие в инвестициях — это не отсутствие тревоги, а уверенность в том, что ты на верном пути.
Рантье, внедряйте регулярный анализ в свою инвестиционную стратегию. Чтобы вам было проще, у меня есть подробный видео-урок на эту тему:
👉 Как самостоятельно проанализировать свой инвестиционный портфель
👍10🔥1
🎙️ Ключ к успешным инвестициям
◾️ Что действительно важно в инвестициях, чтобы системно зарабатывать?
◾️ 2 лагеря инвесторов, которые вряд ли достигнут своих финансовых целей
◾️ Реальный путь к результату — три главных правила
◾️ Что действительно важно в инвестициях, чтобы системно зарабатывать?
◾️ 2 лагеря инвесторов, которые вряд ли достигнут своих финансовых целей
◾️ Реальный путь к результату — три главных правила
Ключ к успешным инвестициям — в системности, а не в попытках предсказать будущее
❤11👍7🔥4🤔2
Регулярные и постоянно растущие дивиденды — одно из подтверждений эффективных инвестиций
Если вы тоже хотите:
☑️ инвестировать системно
☑️ иметь готовую стратегию и конкретные тикеры для покупки
☑️ получать поддержку и ежемесячную проверку ваших портфелей
☑️ не оставаться с рынком один на один
Записывайтесь на диагностическую сессию и узнавайте подробности вступления в закрытый клуб инвесторов Divgain Club.
Если вы тоже хотите:
☑️ инвестировать системно
☑️ иметь готовую стратегию и конкретные тикеры для покупки
☑️ получать поддержку и ежемесячную проверку ваших портфелей
☑️ не оставаться с рынком один на один
Записывайтесь на диагностическую сессию и узнавайте подробности вступления в закрытый клуб инвесторов Divgain Club.
👍10
Дорогие девушки, с 8 Марта! 🌸
Раз уж вы здесь, в этом канале, и читаете мои, казалось бы, скучные заметки про инвестиции, финансы и стратегию, значит, вы точно не из тех, кто плывёт по течению. Вы берёте ответственность за свою жизнь, ставите цели и уверенно идёте к ним.
Вы учитесь принимать взвешенные решения, разбираетесь во всех хитросплетениях фондового рынка и выстраиваете своё финансовое будущее. И это круто. Пусть инвестиции приносят вам не только доход, но и уверенность, спокойствие и свободу жить так, как хочется.
Пусть в вашей жизни будет баланс – между амбициозными целями и моментами, которыми можно просто наслаждаться. Ну и, конечно, пусть ваш портфель стабильно растёт, а доходы покрывают не только «надо», но и все ваши «хочу».
С праздником! 💐
Раз уж вы здесь, в этом канале, и читаете мои, казалось бы, скучные заметки про инвестиции, финансы и стратегию, значит, вы точно не из тех, кто плывёт по течению. Вы берёте ответственность за свою жизнь, ставите цели и уверенно идёте к ним.
Вы учитесь принимать взвешенные решения, разбираетесь во всех хитросплетениях фондового рынка и выстраиваете своё финансовое будущее. И это круто. Пусть инвестиции приносят вам не только доход, но и уверенность, спокойствие и свободу жить так, как хочется.
Пусть в вашей жизни будет баланс – между амбициозными целями и моментами, которыми можно просто наслаждаться. Ну и, конечно, пусть ваш портфель стабильно растёт, а доходы покрывают не только «надо», но и все ваши «хочу».
С праздником! 💐
❤23🙏5🥰3💯3👎1🎉1
Как грамотно составить ядро инвестиционного портфеля
В долгосрочных инвестициях крайне важно разделять портфель на две части: ядро и спекулятивную часть.
Зачем нужно ядро портфеля?
✔️ Оно формируется из стабильных инструментов с прогнозируемой доходностью.
✔️ Максимально снижает риски и защищает капитал.
✔️ Генерирует стабильный денежный поток за счет дивидендов.
✔️ Позволяет спокойно переносить рыночные колебания, потому что не требует постоянного контроля.
💡 Принципы надежного ядра портфеля
🔹 Минимальный риск — никаких спекуляций, максимальная устойчивость.
🔹 Широкая диверсификация — как по классам активов, так и по секторам и регионам.
🔹 Дивидендная стратегия — фокус на инструментах, которые генерируют денежный поток.
🔹 Минимум 75-80% всего капитала должно находиться в ядре.
Как это выглядит на практике?
📌 Вы планируете инвестировать по $500 ежемесячно в течение 15 лет.
✅ Минимум $400 направляются в ядро портфеля.
— Разделение по трем классам активов: облигационные CEF, BDC, REIT.
— При желании можно использовать стратегию «временных аутсайдеров», если разбираетесь в рынке и готовы анализировать, какой класс активов сейчас недооценен.
❌ В ядре нет места спекуляциям и «выигрышным идеям».
✅ Реинвестирование дивидендов
— Если рынок стабилен, дивиденды можно направлять в спекулятивную часть портфеля.
— Если рынок перегрет, дивиденды лучше реинвестировать в ядро, укрепляя базу.
✅ Систематическая ребалансировка
— Фиксация прибыли в выросших активах и перераспределение денег в недооцененные.
❗ Если у вас есть физическая недвижимость, которая приносит стабильный доход, её можно учитывать как часть REIT-сектора в портфеле.
Ошибки при составлении ядра портфеля
🔻 Недостаточная диверсификация: ставка только на один класс активов.
🔻 Попытки включить спекулятивные инструменты или акции роста.
🔻 Нарушение системы: хаотичные покупки вместо четкого плана.
📈 В среднем надежное ядро портфеля даёт среднегодовую доходность 8-10%.
Остальная доходность формируется за счёт спекулятивной части, о которой расскажу завтра.
В долгосрочных инвестициях крайне важно разделять портфель на две части: ядро и спекулятивную часть.
Зачем нужно ядро портфеля?
✔️ Оно формируется из стабильных инструментов с прогнозируемой доходностью.
✔️ Максимально снижает риски и защищает капитал.
✔️ Генерирует стабильный денежный поток за счет дивидендов.
✔️ Позволяет спокойно переносить рыночные колебания, потому что не требует постоянного контроля.
💡 Принципы надежного ядра портфеля
🔹 Минимальный риск — никаких спекуляций, максимальная устойчивость.
🔹 Широкая диверсификация — как по классам активов, так и по секторам и регионам.
🔹 Дивидендная стратегия — фокус на инструментах, которые генерируют денежный поток.
🔹 Минимум 75-80% всего капитала должно находиться в ядре.
Как это выглядит на практике?
📌 Вы планируете инвестировать по $500 ежемесячно в течение 15 лет.
✅ Минимум $400 направляются в ядро портфеля.
— Разделение по трем классам активов: облигационные CEF, BDC, REIT.
— При желании можно использовать стратегию «временных аутсайдеров», если разбираетесь в рынке и готовы анализировать, какой класс активов сейчас недооценен.
❌ В ядре нет места спекуляциям и «выигрышным идеям».
✅ Реинвестирование дивидендов
— Если рынок стабилен, дивиденды можно направлять в спекулятивную часть портфеля.
— Если рынок перегрет, дивиденды лучше реинвестировать в ядро, укрепляя базу.
✅ Систематическая ребалансировка
— Фиксация прибыли в выросших активах и перераспределение денег в недооцененные.
❗ Если у вас есть физическая недвижимость, которая приносит стабильный доход, её можно учитывать как часть REIT-сектора в портфеле.
Ошибки при составлении ядра портфеля
🔻 Недостаточная диверсификация: ставка только на один класс активов.
🔻 Попытки включить спекулятивные инструменты или акции роста.
🔻 Нарушение системы: хаотичные покупки вместо четкого плана.
📈 В среднем надежное ядро портфеля даёт среднегодовую доходность 8-10%.
Остальная доходность формируется за счёт спекулятивной части, о которой расскажу завтра.
👍28
📈 Спекулятивная часть портфеля – как усилить доходность
Спекулятивная часть – это небольшая, но важная составляющая портфеля, которая позволяет увеличить совокупную доходность. Однако она не должна превращаться в казино.
🔹 Какую долю выделять?
Я рекомендую держать спекулятивную часть в диапазоне 20-25%, но многое зависит от вашей личной толерантности к риску.
Если эта часть портфеля будет больше, волатильность станет слишком высокой, а эмоциональное давление — слишком сильным.
🔹 Какие инструменты использовать?
◾️ Маржинальные ETF – усиливают потенциальную доходность, но требуют строгого контроля риска.
◾️ Акции роста – компании с высокой потенциальной доходностью, но и с большей волатильностью.
◾️ Криптовалюта – сверхволатильный инструмент, который требует автоматизированных стратегий с положительным математическим ожиданием.
🔹 Правила управления спекулятивной частью:
✔️ Не более 25% портфеля – даже если идея кажется «железобетонной».
✔️ Четкие правила выхода: устанавливаются ДО покупки актива, чтобы исключить эмоции.
💡 Как это реализовано в Divgain Club?
В клубе мы выделяем на спекулятивные идеи 25% портфеля, используем маржинальные ETF, а также реинвестируем туда все поступающие дивиденды для усиления общей доходности.
Для контроля рисков мы используем авторскую модель потребительских тенденций, которая позволяет с высокой вероятностью (90%) зафиксировать прибыль по маржинальным ETF перед крупными рыночными обвалами.
📌 Результат?
Такое сочетание надежного ядра и высокодоходной спекулятивной части позволяет нам получать среднегодовую доходность 15-18% в долларах (уже за вычетом комиссий и налогов).
Главное – четкое следование стратегии и хладнокровие. Спекулятивная часть должна работать на ускорение динамики роста капитала, НО не становиться основной ставкой.
Спекулятивная часть – это небольшая, но важная составляющая портфеля, которая позволяет увеличить совокупную доходность. Однако она не должна превращаться в казино.
🔹 Какую долю выделять?
Я рекомендую держать спекулятивную часть в диапазоне 20-25%, но многое зависит от вашей личной толерантности к риску.
Если эта часть портфеля будет больше, волатильность станет слишком высокой, а эмоциональное давление — слишком сильным.
🔹 Какие инструменты использовать?
◾️ Маржинальные ETF – усиливают потенциальную доходность, но требуют строгого контроля риска.
◾️ Акции роста – компании с высокой потенциальной доходностью, но и с большей волатильностью.
◾️ Криптовалюта – сверхволатильный инструмент, который требует автоматизированных стратегий с положительным математическим ожиданием.
🔹 Правила управления спекулятивной частью:
✔️ Не более 25% портфеля – даже если идея кажется «железобетонной».
✔️ Четкие правила выхода: устанавливаются ДО покупки актива, чтобы исключить эмоции.
💡 Как это реализовано в Divgain Club?
В клубе мы выделяем на спекулятивные идеи 25% портфеля, используем маржинальные ETF, а также реинвестируем туда все поступающие дивиденды для усиления общей доходности.
Для контроля рисков мы используем авторскую модель потребительских тенденций, которая позволяет с высокой вероятностью (90%) зафиксировать прибыль по маржинальным ETF перед крупными рыночными обвалами.
📌 Результат?
Такое сочетание надежного ядра и высокодоходной спекулятивной части позволяет нам получать среднегодовую доходность 15-18% в долларах (уже за вычетом комиссий и налогов).
Главное – четкое следование стратегии и хладнокровие. Спекулятивная часть должна работать на ускорение динамики роста капитала, НО не становиться основной ставкой.
👍25🔥7
📉 Рынок и новая реальность: как держать баланс в портфеле?
Последние события подтверждают одну важную вещь: рынок меняется, и сейчас критически важно держать портфель сбалансированным.
Если в 2023 году можно было просто «сидеть» в AI и получать сверхдоходность, то теперь ситуация сложнее.
Коррекция, которую мы наблюдаем – это еще вовсе не кризис, а естественный процесс перераспределения капитала.
📌 Что происходит сейчас?
— Крупные компании адаптируют стратегию: Alphabet (GOOGL) заключает соглашения в сфере ядерной энергетики, Microsoft (MSFT) расширяет инвестиции в облачные технологии.
— Акции роста уже не летят вертикально вверх. Прибыль фиксируют, деньги перетекают в другие сектора.
— Волатильность усиливается на фоне торговых войн, монетарной политики ФРС и инфляционного давления.
📌 Что делать инвестору?
✅ Баланс классов активов
Держать портфель диверсифицированным между ключевыми классами активов. Нельзя ставить всё на одну карту – ни на AI, ни на инфраструктуру, ни на сырьё. Сейчас, как никогда, важна устойчивая структура капитала.
✅ Высокие дивиденды – ключ к гибкости
Метод Высокого Дохода даёт нам преимущество: высокий денежный поток от дивидендных активов позволяет не спешить и выбирать оптимальные точки входа.
Когда рынок лихорадит — это даёт нам широкое игровое поле. Мы можем перераспределять капитал туда, где потенциал роста выше, а риски ниже.
✅ Фокус на фундаментальные показатели
Перспективные сектора — это хорошо. Но если вы вкладываетесь в ядерную энергетику, AI или промышленную инфраструктуру, убедитесь, что компании имеют реальный денежный поток, устойчивые бизнес-модели и не перегретые мультипликаторы.
📌 Вывод:
Не нужно гадать, нужно действовать системно. Пока одни пытаются предугадать очередной хайп, мы просто следуем стратегии, реинвестируем дивиденды и используем возможности, которые рынок сам нам даёт.
Сейчас главное – спокойствие, дисциплина и диверсификация. И если у вас есть система, всё сложится в вашу пользу.
Последние события подтверждают одну важную вещь: рынок меняется, и сейчас критически важно держать портфель сбалансированным.
Если в 2023 году можно было просто «сидеть» в AI и получать сверхдоходность, то теперь ситуация сложнее.
Коррекция, которую мы наблюдаем – это еще вовсе не кризис, а естественный процесс перераспределения капитала.
📌 Что происходит сейчас?
— Крупные компании адаптируют стратегию: Alphabet (GOOGL) заключает соглашения в сфере ядерной энергетики, Microsoft (MSFT) расширяет инвестиции в облачные технологии.
— Акции роста уже не летят вертикально вверх. Прибыль фиксируют, деньги перетекают в другие сектора.
— Волатильность усиливается на фоне торговых войн, монетарной политики ФРС и инфляционного давления.
📌 Что делать инвестору?
✅ Баланс классов активов
Держать портфель диверсифицированным между ключевыми классами активов. Нельзя ставить всё на одну карту – ни на AI, ни на инфраструктуру, ни на сырьё. Сейчас, как никогда, важна устойчивая структура капитала.
✅ Высокие дивиденды – ключ к гибкости
Метод Высокого Дохода даёт нам преимущество: высокий денежный поток от дивидендных активов позволяет не спешить и выбирать оптимальные точки входа.
Когда рынок лихорадит — это даёт нам широкое игровое поле. Мы можем перераспределять капитал туда, где потенциал роста выше, а риски ниже.
✅ Фокус на фундаментальные показатели
Перспективные сектора — это хорошо. Но если вы вкладываетесь в ядерную энергетику, AI или промышленную инфраструктуру, убедитесь, что компании имеют реальный денежный поток, устойчивые бизнес-модели и не перегретые мультипликаторы.
📌 Вывод:
Не нужно гадать, нужно действовать системно. Пока одни пытаются предугадать очередной хайп, мы просто следуем стратегии, реинвестируем дивиденды и используем возможности, которые рынок сам нам даёт.
Сейчас главное – спокойствие, дисциплина и диверсификация. И если у вас есть система, всё сложится в вашу пользу.
👍15🔥10